o bndes mais perto de você
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O BNDES Mais Perto de Você. Agenda. Informações Institucionais. Apoio à Exportação. Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas. Projetos de Investimento; Aquisição de Máquinas e Equipamentos; Capital de Giro; Garantias; Cartão BNDES. Canais de Comunicação. - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
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O BNDES Mais Perto de Você
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Informações Institucionais
Projetos de Investimento;
Aquisição de Máquinas e Equipamentos;
Capital de Giro;
Garantias;
Cartão BNDES.
Agenda
Apoio à Exportação
Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas
Canais de Comunicação
Perguntas e Respostas
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Informações Institucionais
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Como apoiamos?
Operações Diretas
Empresário
Instituição Financeira Credenciada
Operações Indiretas
Informação eRelacionamento
Contratadas diretamente com o BNDES
Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES
Empresário
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Informações gerais
O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!
Agente Financeiro
Análise cadastral; Capacidade de pagamento; Garantias: normas Banco Central.
BNDES
Em dia obrigações fiscais e previdenciárias; Legislação ambiental; Não estar em regime de recuperação de crédito.
Requisitos mínimos
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Taxa de Juros
=
+
Taxa de Intermediação FinanceiraCobre o risco das operações com agentes financeiros
Custo das Operações Indiretas
+Remunera a atividade operacional do agente financeiro
Remuneração do Agente Financeiro
+Remunera a atividade operacional do BNDESRemuneração Básica do BNDES
Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES
Custo Financeiro
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Operações em 2010
R$ 168,4 bilhões
Número de Operações (Quantidade)
609.894
Micro e Pequena MédiaPessoa Física Grande
Desembolsos (Valor)
417.14868%
41.836 7%
104.05317%
46.857 8%
23,7 14%
13,5 8%
8,45%
122,8 73%
MPME + PF = 93%
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Desembolsos Sudeste – 2010
97.971
Desembolso (Em milhões)
2009
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Desembolsos Nordeste – 2010
Desembolso (Em milhões)
17.211
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Desembolsos Sul – 2010
Desembolsos(Em milhões)
30.126
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Desembolsos Centro-oeste – 2010
Desembolsos(Em milhões)
11.367
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Desembolsos Norte – 2010
Desembolsos(Em milhões)
11.748
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Formas de apoio do BNDES
Projetos de Investimento
BNDES Automático
Capital de Giro
BNDES Progeren
Máquinas e Equipamentos
BNDES Finame
Cartão BNDES+ Insumos e serviços
Exportação
BNDES Exim
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Classificação de Porte utilizada
MICRO até R$ 2,4 milhões
PEQUENA até R$ 16 milhões
MÉDIA até R$ 90 milhões
Receita Operacional Bruta Anual
M
P
M
E
Porte da Empresa
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Apoio à Exportação
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BNDES Exim
Bens de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e/ou comercialização;
Bens cadastrados conforme regra do BNDES FINAME;
Produtos enquadrados no Processo Produtivo Básico (PPB);
Serviços de engenharia e software.
Objetivos
Apoiar a exportação de bens e serviços de maior valor agregado;
Aumentar a base exportadora do país;
Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país.
Produtos Financiáveis
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Desembolsos Anuais para a Exportação
Obs: Conversão em dólares na data do desembolso dos recursos
BNDES Exim: Desembolsos Anuais (2010) - USD Milhões
11.274
8.3096.595
4.190
6.376
5.8623.8614.007
3.948
2.603
3.0832.100
1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010
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Modalidades de Apoio
BNDES Exim
Pré-embarque Pós-embarque
Comercialização Externa
Capital de giro destinado a financiar a produção de bens e serviços a serem exportados
Apoio à comercialização de bens e serviços no exterior
Produção no Brasil
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Como apoiamos?
Procedimentos: Exportador contrata o financiamento do BNDES por meio dos agentes financeiros.
Garantias: Exportador negocia as garantias diretamente com os agentes financeiros (BNDES FGI).
Pré-embarque Pós-embarque
Operações Indiretas Operações Diretas
Procedimentos: Exportador contrata o financiamento direto com o BNDES; Banco mandatário realiza as atividades de suporte à operação.
Garantias: Exportador estrutura as garantias diretamente com o BNDES.
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Linhas de Financiamento
Linhas Modalidades
Pré-embarque
Pós-embarqueComercialização de bens e serviços no exterior
Pré-embarqueProdução destinada à exportação
Pré-embarque ÁgilProdução associada a um compromisso de exportação
Pré-embarque EspecialProdução para incremento da exportação
Pré-embarque Empresa ÂncoraProdução das MPMEs destinada à exportação via empresa-âncora
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Bens de capital: motores, máquinas, equipamentos, ônibus e caminhões etc.
Bens e Serviços Financiáveis
Consulte a relação de Produtos Financiáveis
Produtos de alto valor agregado
Grupo I
Grupo II
Grupo III
Bens de consumo: calçados, vestuário, móveis etc.
Bens de consumo: calçados, vestuário, móveis etc.
Bens especiais: automóveis de passeio, café verde etc.
www.bndes.gov.br/bndesexim
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Pré-embarque – Novas Condições para MPME
Linhas PrazoCusto
Financeiro
Remuneração
BNDES Agente
Participação do BNDES
Pré-embarque Ágil
Pré-embarque
Pré-embarque Empresa Âncora
Pré-embarque Especial
Grupo I (máquinas industriais):
até 24 meses
Grupo I (demais bens de capital) II e III:
até 18 meses
até 18 meses
TJLP
(6% a.a.)
ou
LIBOR
+ Var. Cambial
0,9% a.a.
Negociada entre o
exportador e o agente financeiro
até 30%
até 90%
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Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas
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Projetos de Investimento
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Projetos de Investimento
BNDES Automático
O que pode ser financiado?
Obras civis, montagem e instalações
Móveis e utensílios
Despesas pré-operacionais
Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação
Máquinas e equipamentos nacionais
Novos Usados - MICROEMPRESA
Capital de Giro
Micro – até 70% Pequena e média – até 40%
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Projetos de Investimento
BNDES Automático
Qual é o prazo total?
Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro.
Qual é a participação máxima do BNDES?
Quais são as garantias exigidas?
O que não pode ser financiado?
O financiamento pode chegar a 100% do valor do investimento.
São negociadas entre o cliente e o agente financeiro; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimento – BNDES FGI.
Aquisições de terrenos e imóveis; Gastos correntes; Compra de empresas; Aquisição de software produzido no exterior.
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Máquinas e Equipamentos
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O que pode ser financiado?
Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI;
Capital de giro associado ao investimento fixo.
Microempresa – até 50% Pequena e Média – até 30%
Máquinas e Equipamentos
BNDES Finame
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Máquinas e Equipamentos
BNDES Finame
Qual o prazo do financiamento?
Os prazos de carência e amortização
são definidos pelo agente; Prazo total de até 120 meses.
Qual é a participação máxima do BNDES?
Quais são as garantias exigidas?
O que não pode ser financiado?
Pode chegar a 100% do valor do investimento;
A garantia mínima é o próprio
equipamento financiado; O agente poderá exigir garantias
adicionais; Pode ser utilizado o BNDES FGI.
Máquinas e equipamentos que não
estejam credenciados no CFI; Máquinas e equipamentos usados.
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Capital de Giro
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Micro e pequena
Capital de Giro
BNDES Progeren
Quem pode solicitar?
O que pode ser financiado? Capital de giro isolado
Porte Setor
indústria de transformação; indústria extrativa de petróleo e gás natural; extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; e atividades de apoio à extração de minerais.
Média
indústria de bens de capital; preparação de couros, seus artefatos e calçados; confecção de artigos do vestuário e acessórios; fabricação de instrumentos e materiais para uso médico; fabricação de equipamentos de informática; fabricação de material eletrônico e de comunicações.
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Capital de Giro
BNDES Progeren
Qual o limite do financiamento?
Até 20% da Receita Operacional Bruta (ROB) da empresa; Limitado a R$ 10 milhões por cliente a cada 12 meses.
Qual o prazo do financiamento?
Quais são as garantias exigidas?
Quem não pode solicitar o financiamento?
Até 24 meses, incluído o prazo de carência de até 12 meses.
Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).
MPME´s que não sejam dos segmentos contemplados; Empresas de grande porte.
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Condições
*Fonte: AOI/DESCO – média 2010
BNDESAutomático
BNDES Finame
BNDES PSI
BNDES Progeren
TJLP6% a.a.
TJLP6% a.a.
Taxa Final
Prazo
Carência
Negociado
Negociado
+/-0,84% a.m.
+/-0,82% a.m.
Até 60 meses
De 3 a 24 meses
6,5% a.a.
0,53% a.m.
Até 120 meses
De 3 a 24 meses
TJLP + 1%7% a.a.
+/-1,13% a.m.
Até 24 meses
Até 12 meses
Custo Financeiro
Remuneração BNDES
Remuneração Agente Financeiro*
0,9% a.a.
Negociada3,3% a.a.
0,9% a.a.
Negociada3% a.a.
3% a.a.
Negociada3,7% a.a.
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Como solicitar o financiamento?
Dirija-se à instituição financeira credenciada de sua preferência;
A instituição é responsável por:
informar a documentação necessária; analisar a possibilidade de concessão do crédito; e negociar as garantias.
Após aprovada, a operação será:
encaminhada para homologação; e ocorrerá liberação dos recursos pelo BNDES.
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Garantias
![Page 36: O BNDES Mais Perto de Você](https://reader035.vdocuments.net/reader035/viewer/2022062800/56814131550346895dad19fb/html5/thumbnails/36.jpg)
Garantias
BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos
Solicitação de Financiamento
Exigência de Garantias
Agente Financeiro
Micro, Pequena e Média Empresa
FGIAtua como complementador de garantia para o aumento do
acesso de MPMEs ao crédito.
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Condições de Contratação
Limite por Beneficiário: R$ 10 milhões
Cobertura máxima: 80 % do financiamento
Valor Garantido Contragarantias Mínimas*
Garantias Fidejussórias (ex: fiança)
Acima de R$ 1 milhãoGarantias Fidejussórias
+Garantias Reais
Até R$ 1 milhão
Contragarantias Exigidas
BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos
Garantias
*Podem existir exceções
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Agentes Financeiros Cotistas habilitados em operação
Agentes Financeiros em habilitação
Agentes Financeiros Parceiros
Agentes Financeiros cotistas habilitados
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BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos
Garantias
Exemplo – Financiamento de R$ 100.000 através do BNDES Finame:
Neste exemplo, o valor do ECG será de R$ 5.042,02.
O Encargo por Concessão de Garantia – ECG pode ser financiado juntamente com o principal, nas mesmas condições de juros e prazo
Os seguintes fatores impactam no valor do ECG:
Prazo do financiamento
Tipo do Financiamento:
Investimento ou capital de giro
Percentual de cobertura do fundo
Valor financiado Liberação única no valor de R$ 100 mil
Prazo total de 60 meses
Garantia de 80% do BNDES FGI
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Cartão BNDES
![Page 41: O BNDES Mais Perto de Você](https://reader035.vdocuments.net/reader035/viewer/2022062800/56814131550346895dad19fb/html5/thumbnails/41.jpg)
Objetivo:
Cartão BNDES
Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.
![Page 42: O BNDES Mais Perto de Você](https://reader035.vdocuments.net/reader035/viewer/2022062800/56814131550346895dad19fb/html5/thumbnails/42.jpg)
28 mil Fornecedores Credenciados
150 mil produtos
363 milCompradores
MPMEs
R$16,1 bilhões de crédito pré-
aprovado
Parceiros
Ambiente de negócios
Cartão BNDES
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O que pode ser financiado?
Cartão BNDES
Mais de 150 mil itens, incluindo:
Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos
pesados e softwares;
Insumos industriais (têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro, resinas,
laminados metálicos ou plásticos, entre outros);
Peças e componentes de bens de capital, informática e automação;
Materiais para construção civil;
Inovação – Serviços tecnológicos;
Qualificação profissional para o turismo.
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Vantagens
Cartão BNDES
Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor;
Prestações fixas em até 48 meses;
Taxa de juros atrativa: 1,02% a.m. (mar/11);
Crédito rotativo, pré-aprovado;
Uso automático.
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Simulador
Cartão BNDES
![Page 46: O BNDES Mais Perto de Você](https://reader035.vdocuments.net/reader035/viewer/2022062800/56814131550346895dad19fb/html5/thumbnails/46.jpg)
Simulação* - Financiamento de R$ 10 mil
Cartão BNDES
Parcelas fixas Valor em R$
3
12
24
36
48
3.367,22
880,63
467,06
329,93
261,85
*Taxa de 1,02% a.m (mar/11)
![Page 47: O BNDES Mais Perto de Você](https://reader035.vdocuments.net/reader035/viewer/2022062800/56814131550346895dad19fb/html5/thumbnails/47.jpg)
Como solicitar o Cartão BNDES?
www.cartaobndes.gov.br
Solicite seu Cartão BNDES
![Page 48: O BNDES Mais Perto de Você](https://reader035.vdocuments.net/reader035/viewer/2022062800/56814131550346895dad19fb/html5/thumbnails/48.jpg)
Como solicitar seu credenciamento?
Seja um Fornecedor Credenciado
www.cartaobndes.gov.br
![Page 49: O BNDES Mais Perto de Você](https://reader035.vdocuments.net/reader035/viewer/2022062800/56814131550346895dad19fb/html5/thumbnails/49.jpg)
Informações:
Dúvidas Manuais
Cartão BNDES
![Page 50: O BNDES Mais Perto de Você](https://reader035.vdocuments.net/reader035/viewer/2022062800/56814131550346895dad19fb/html5/thumbnails/50.jpg)
www.bndes.gov.br
Canais de comunicação
Cartão BNDES
0800 702 6337www.cartaobndes.gov.br
Operações Indiretas
(21) [email protected]
Atendimento Empresarial
(21) 2172-8888www.bndes.gov.br/
faleconosco
Ouvidoria
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