Perfil del inversionista

¿Cuál es su camino?El camino de cada persona hacia la jubilación es diferente.

Por eso queremos llegar a conocerlo a usted. Al comprender

mejor sus metas y objetivos, podemos trabajar juntos

para desarrollar un plan personalizado que se ajuste a sus

necesidades únicas.

Comencemos.

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Alguna información personalCliente 1

Nombre ______________________________________________ Edad actual ______________

£ Empleado £ Empleado independiente £ No empleado £ Jubilado £ Estudiante Edad de jubilación planificada _____________

Cliente 2

Nombre ______________________________________________ Edad actual ______________

£ Empleado £ Empleado independiente £ No empleado £ Jubilado £ Estudiante Edad de jubilación planificada _____________

Sus metas financieras1. Sírvase describir sus metas financieras más importantes a corto y a largo plazo.

2. ¿Qué le preocupa más con respecto a su capacidad para alcanzar sus metas financieras?

3. ¿Existe la necesidad, ahora o en el futuro, de que usted proporcione atención o apoyo financiero a otros? £ Sí £ No

Perfil del inversionista

A corto plazo: ________________________________________________________________________________________

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A largo plazo: ________________________________________________________________________________________

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De ser afirmativo, ¿a quién/es? _______________________________________________

Por favor califique las siguientes preguntas en una escala de 1 a 5 (1 = Mínimo y 5 = Máximo). Marque con un círculo la opción apropiada.

4. ¿Cuán importante es para usted mejorar su nivel de vida actual? 1 2 3 4 5

5. ¿Cuán importante es para usted garantizar un nivel de vida cómodo en la jubilación? 1 2 3 4 5

6. ¿Cuán importante es para usted tener la capacidad de dejar bienes a sus herederos? 1 2 3 4 5

7. ¿Cuán importante es la capacidad de financiar (en su totalidad o en parte) la educación de sus hijos o nietos?

1 2 3 4 5

8. ¿Se encuentra preparado para afrontar cualquier problema de salud personal que pueda surgir? 1 2 3 4 5

4

Sus objetivosSus preferencias de inversión

¿Cuál es el propósito principal de invertir? (Por favor califique todos los que aplican; es decir, 1, 2, 3...)

___ Acumulación

___ Protección principal

___ Ingresos

___ Transferencia de riqueza

___ Otros (por ejemplo, ahorros para

educación, cuidados a largo plazo,

ingresos por discapacidad, etc.)

_______________________________

Por favor califique las siguientes preguntas en una escala de 1 a 5 (1 = Totalmente en desacuerdo y 5 = Totalmente de acuerdo). Marque con un círculo la opción apropiada.

15. ¿Qué tan cómodo se siente al invertir en un mercado donde el valor de su cuenta puede subir o bajar? 1 2 3 4 5

16. ¿Qué tan cómodo se siente al tener una inversión que limita el potencial de ganancia para reducir la exposición a la pérdida? 1 2 3 4 5

17. ¿Qué tan importante es para usted conocer todas las participaciones de sus inversiones? 1 2 3 4 5

18. ¿Qué tan preocupado está por el impacto de la inflación sobre sus ingresos por jubilación? 1 2 3 4 5

19. ¿Qué tan cómodo se siente al pagar por garantías de ingresos? 1 2 3 4 5

20. ¿Qué tan cómodo se siente con tomar los ingresos de inversiones sin garantías? 1 2 3 4 5

21. ¿Qué tan dispuesto está a aceptar una opción de inversión limitada para obtener ingresos garantizados de por vida? 1 2 3 4 5

22. ¿Qué tan importante es saber cuánto dinero les dejará a sus herederos? 1 2 3 4 5

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Por favor califique las siguientes preguntas en una escala de 1 a 5 (1 = Totalmente en desacuerdo y 5 = Totalmente de acuerdo). Marque con un círculo la opción apropiada.

9. Me siento cómodo realizando mis propias investigaciones de inversión y tomando mis propias decisiones. 1 2 3 4 5

10. Preferiría trabajar con alguna persona que me ayude en el desarrollo de mi perfil de inversión y que me recomiende una estrategia para lograr mis objetivos. 1 2 3 4 5

11. Preferiría pagar por asesoramiento financiero a medida que lo reciba, en lugar de una comisión continua en base a los activos administrados. 1 2 3 4 5

12. Prefiero las opciones de inversión con los costos absolutos más bajos. 1 2 3 4 5

13. Prefiero las inversiones seguras que no pierdan valor, incluso si eso significa que recibiré retornos por inversión más bajos. 1 2 3 4 5

14. Me preocupa sobrevivir a mis ahorros y prefiero una opción de inversión que garantice mis ingresos de jubilación, para lo cual estoy dispuesto a pagar un costo más alto por esta opción.

1 2 3 4 5

5

* Sírvase consultar el manual ‘Conozca su tolerancia al riesgo’ de Allstate (ALR2SP)

Perfil del cliente / hogar

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24. ¿A qué edad considera que necesitará empezar a cobrar ingresos de sus inversiones? ____________________

25. Activos y dólares invertibles a utilizar en la discusión de hoy: ___________________________________

23. De los activos anteriores, ¿cuál usaría en caso de una emergencia? ___________________________________

Gracias por completar el Perfil del inversionista de Allstate, y por brindarnos la oportunidad de ayudarle con su futuro financiero.

Experiencia en inversionesNinguna 1-5 6-10 11 +

años

Acciones individuales £ £ £ £

Bonos individuales £ £ £ £

Fondos mutuos £ £ £ £

Vida universal variable £ £ £ £

Anualidades fijas £ £ £ £

Anualidades variables £ £ £ £

Tolerancia al riesgo* Marque uno

£ Agresiva

£ Moderadamente agresiva

£ Moderada

£ Moderadamente conservadora

£ Conservadora

Objetivos de la inversión Por favor clasifique (es decir, 1, 2, 3...)

___ Preservación del Capital

___ Ingresos

___ Crecimiento - Apreciación del capital

___ Especulación

___ Ventaja fiscal

Patrimonio neto estimado

£ Por debajo de $50,000

£ $50,000 - $100,000

£ $100,001 - $500,000

Si está por encima de $500,000, indique el monto

$_____________________

Plazo previsto de la inversión Marque uno

£ A corto plazo (0 a 5 años)

£ Plazo intermedio (6 a 10 años)

£ A largo plazo (más de 10 años)

Categoría impositiva Federal estimada Marque una

£ 0 - 15%

£ 25 - 27.5%

£ Más del 27.5%

Priorice sus metas importantes Por favor clasifique (es decir, 1, 2, 3...)

___ Jubilación

___ Acumulación de riqueza

___ Educación

___ Proveer a sus herederos

___ Emergencias

___ Compra importante

___ Otros ______________

Perfil del hogar

Total de activos del hogar Calificado No Calificado

Cuenta corriente / Cuenta de ahorros / Cuenta de mercado monetario / Certificados de depósito (CD)

Acciones / Bonos

Fondos mutuales

Anualidades fijas indexadas

Anualidades fijas

Anualidades variables

401(k), Pensión, 457, etc.

Valor en efectivo del seguro de vida

Otros activos de inversión

Total para cada columna +

=Activos totales/ Patrimonio neto líquido (Calificado y No calificado):

Deuda total del hogar

¿Cuál es la deuda total de su hogar? (por ejemplo, hipoteca, préstamo para el automóvil, etc.) __________________

Ingreso mensual del hogar Gastos mensuales del hogar

Salario antes del pago de impuestos

Pagos de alquiler / hipoteca

Pagos a la Seguridad Social

Servicios / transporte / alimentos

Pensión / jubilación

Pago de deudas (por ejemplo, cuotas del automóvil, tarjetas de crédito, etc.)

Ingresos por anualidad Cuidado de la salud / primas del seguro médico

Dividendos por intereses Impuestos

Otros (por ejemplo, renta por alquiler, prestaciones por desempleo)

Otros (por ejemplo, apoyo a dependientes, donaciones de caridad)

Ingreso mensual total Gastos mensuales totales

Ingreso anual total Gastos anuales totales

©2017 Allstate Insurance Company allstate.com ALR5348SP 5/17

Posibles soluciones propuestas Si opta por permanecer en la misma inversión, sírvase notificar a continuación bajo ‘Soluciones propuestas’.

Meta (por ejemplo, ingreso, acumulación, etc.)

FirmasCliente 1

Nombre Firma Fecha

Cliente 2

Nombre Firma Fecha

He revisado la integridad y exactitud del presente documento.

Nombre del agente Firma Fecha

Información de contacto:

De un día para otro

Allstate Financial Services, LLC 2920 South 84th St. Lincoln, NE 68506-4142

Fax

(877) 328-1982

Teléfono

(800) 856-0934 Option #3

Nuestros representantes financieros personales ofrecen valores mediante Allstate Financial Services, LLC (Valores LSA en LA y PA). Agente de bolsa registrado. Miembro de FINRA, SIPC. Oficina principal: 2920 South 84th Street, Lincoln, NE 68506. (877) 525 5727. Verifique los antecedentes de esta empresa en el sitio web de FINRA, BrokerCheck, http://brokercheck.finra.org.Pólizas sólo en inglés.

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Opción 1: ____________________________________________________________________________________________

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Soluciones propuestas

Opción 2: ____________________________________________________________________________________________

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Opción 3: ____________________________________________________________________________________________

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Correo electrónico

AFSNAR@Allstate.com