plan negocio 2012.xlsx

Plan de Negocio

GUÍA y MUESTRAS

Libro Excel© gratuito, está totalmente permitida su reproducción, copia y-o difusión gratuita.

© e.ditor consulting y los autores

comenzar

PRODUCTO GRATUITOno modificable

Te pedimos disculpas:

Este libro Excel© tiene sus funciones desactivadas y, por tanto, no realiza cálculos ni funcionan sus múltiples opciones: te pedimos disculpas por ello. Su finalidad es que puedas visualizar cómo son los "Planes de Negocio" que encontrarás en nuestra web.

Nuestra filosofía es entregar productos de gran calidad desarrollados en Excel© profesional, totalmente copiables, adaptables y modificables por el propio usuario de forma que pueda hacerlos exactamente a su medida.

Esperamos que te gusten y si deseas ampliar la información, por favor, ponte en contacto con nosotros. Muchas gracias por tu confianza,

Agradecimiento:

Los Planes de Negocio que verás aquí, se basan en originales creados por D. Esteve, M. Culloch, A.M. Dunyó y el equipo de e.ditor, enriquecidos con numerosas aportaciones de usuarios: profesionales, consultores, directivos y emprendedores en activo.

A todos ellos nuestro más sincero agradecimiento.

Pág. siguiente ► ◄ Pág. anterior

En este libro encontrarás

muestras de los Planes de Negocio

Comparativa y especificaciones de todos los planes de negocio:

Haz clic en la opción que prefieras.

Plan de Negocio fácil

comparativaPlanes de Negocio

¿Qué plan necesito?recomendaciones

Plan de Negocio PROFESIONAL

Si quieres más información o deseas que nuestro equipo elabore un plan a tu medida, por favor, ponte en contacto con nosotros:

Estamos a tu disposición todos los días del año.

atención al [email protected]

◄ Pág. anterior Pág. siguiente ►

Especificaciones generales

Planificación hasta 5 años

Modificable por usuario

Licencias de uso ilimitadas ilimitadas

Versiones disponibles

Actualizaciones mínimo una al año mínimo una al año

Versión más reciente 6.0 - 2011 9.0 - 2011

Funciones relevantes

Planificación detallada 1er ejercicio SI SI

Planificación detallada siguientes NO SI

Inversiones primer año SI SI

Inversiones años siguientes NO SI

Cálculo automático leasings SI SI

Cálculo automático amortizaciones SI SI

Préstamos primer año SI

Préstamos años siguientes NO

Cálculo automático préstamos SI SI

Tesorería ajustable NO SI

Gestión pólizas de crédito SI SI

Gestión efectos comerciales NO SI

Balances ajustables NO SI

Permite incluir saldos año anterior NO SI

Permite ajustar impuestos y otros NO SI

Sistema control de calidad del plan NO SI

Utilidad versión fácil del plan NO SI

Cuentas e informes generados

Cuentas P. y G. a varios años

Cuentas P. y G. a 12 meses

Tesorería varios años

Tesorería a 12 meses

Balances a varios años

Balances a 12 meses NO

Estado de Flujos de Efectivo NO

Análisis Punto Equilibrio SI SI

NO SI

Análisis del negocio NO 30 ratios

Plan Recursos Humanos NO

Plan de Inversiones NO

Plan de Financiación NO

Informes y resúmenes (total páginas) 6 páginas 22 páginas

Gráficos (total) 24 gráficos 65 gráficos

COMPARATIVA - Planes de Negocio

hasta 5 años (ampliables)

SI SI totalmente

Excel© 2003 y Excel© 2007/10 Excel© 2003 y Excel© 2007/10

SI (diversos)

SI (diversos)

SI (Una a 5 años) SI (Tres a 5 años)

SI (Una 1er. año) SI (Tres ampliables)

SI (Una a 5 años) SI (Dos a 5 años)

SI (Una del 1er. año) SI (Dos ampliables)

SI (Uno resumido) SI (Dos detallados)

SI (Uno el 1er. año)

SI (cinco años)

Análisis de la inversión (VAN, TIR, etc.)

Resumen 1er. Año

Resumen 5 años

Resumen 5 años

Plan de Negocio fácil

Plan de Negocio PROFESIONAL

Recomendación

Usa "Plan de Negocio FÁCIL" si tu proyecto es muy lineal y no requiere detalles. Utiliza "Plan de Negocio PROFESIONAL" para todo lo demás.

◄ Índice General Pág. siguiente ► Más información

índice general

PLAN de NEGOCIOversión PROFESIONAL 10.0 - 2012

Libro para Excel® basado en un original de A.M. Dunyó ampliado y perfeccionado con las aportaciones de numerosos profesionales en activo.


hoja anterior comenzar

NUEVA VERSIÓN

actualizada

2012

NUEVA VERSIÓN

actualizada

2012 Volver al índice general

ÍNDICE

Primer año Años siguientes Informes y cuentas para presentar

1a Ingresos y gastos 2a Ingresos y gastos Pérdidas y Ganacias 1er año Análisis de los Resultados

1b Recursos Humanos 2b Inversiones y financiación Tesorería 1er año Ratios económico - financieros

1c Inversiones y financiación P5- PRESUPUESTO 5 años Balances 1er año Análisis de la Inversión

P - PRESUPUESTO 1er año T5 - TESORERÍA 5 años Pérdidas y Ganacias 5 años Análisis del Punto de Equilibrio

T - TESORERÍA 1er año B5 - BALANCES 5 años Tesorería 5 años Plan de Inversiones

B - BALANCES 1er año EFE - Estado Flujos Efectivo Balances 5 años Plan de Financiación

Estado Flujos Efectivo

Configuración básica

Denominación Proyecto Mi Empresa ◄ Indica aquí el nombre de la empresa o proyecto.

Primer ejercicio 2020 ◄ Pon el primer ejercicio (año) del plan.

Enero ◄ Elige de la lista el mes de inicio del ejercicio.

25.00% ◄ Indica el % de impuesto de sociedades que debe aplicarse

18.00% ◄ % de IVA a repercutir a tus clientes.

18.00% ◄ % de IVA a soportar de tus proveedores.

SI ◄ Los saldos a tu favor serán reintegrados por la Hacienda Pública

60 días ◄ Si has puesto SI en la anterior, pon el plazo de reintegro

◄ Clic aquí si quieres detallar al máximo el I.V.A.

Plan de Recursos Humanos

Primer mes del ejercicio

% Impuestos sobre beneficio

% IVA a repercutir en tus ventas

% IVA a soportar en tus compras

Prever la devolución del I.V.A.

Plazo de reintegro del I.V.A. (previsión)

¿Quieres detallar más los % de I.V.A. aplicables?


MUESTRAdel producto

PLAN DE NEGOCIO PROFESIONAL

las funciones están desactivadas y las

cifras son aleatorias.

MUESTRAdel producto



cifras son aleatorias.

ÍNDICEEn el producto original, desde el índice se accede a todas las hojas visibles del libro y se establece la configuración

básica.Versión de muestra desactivada.

Proyecto Mi Empresa 1a -INGRESOS y GASTOS 2020

Ingresos Gastos1,174,382 234,876

35,000 15,245 2,446 28,491

Total 1,211,828 567,522 Amortizaciones 11,800

19,675 300,787 Total 877,611

Concepto Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

1

Ventas Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

Unidades 12,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000Venta Bruta 1,198,349 98,000 102,900 108,045 113,447 119,120 119,120 95,296 76,237 60,989 48,791 125,076 131,329

Menos Venta -23,967 -1,960 -2,058 -2,161 -2,269 -2,382 -2,382 -1,906 -1,525 -1,220 -976 -2,502 -2,627 Venta Neta 1,174,382 96,040 100,842 105,884 111,178 116,737 116,737 93,390 74,712 59,769 47,816 122,574 128,703

Margen Bruto 939,506 76,832 80,674 84,707 88,943 93,390 93,390 74,712 59,769 47,816 38,252 98,059 102,962

Menos venta 2.00%Margen Bruto 80.00%

2

50.00%50.00%

100.00%

3

Otros ingresos Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

Concepto / Total 35,000 0 0 12,000 0 0 2,000 6,000 6,000 9,000 0 0 0Venta activos 35,000 12,000 2,000 6,000 6,000 9,000

0

Ventas ConsumoOtros ingresos Coste de las ventas

Financieros Gastos comercialesGenerales y otros

Gastos financierosResultado (bai)

Ingresos totales por ventas - Venta bruta total mes a mes

Cobro de las ventas (% de cobro según plazo pago)

% cobro en el mes ◄ Este % de las ventas lo cobrarás en el mismo mes.% que cobrarás a 30 días ◄ Este % de las ventas lo cobrarás al mes siguiente.% que cobrarás a 60 días ◄ Este % de las ventas lo cobrarás en el 3er mes.% que cobrarás a 90 días ◄ Este % de las ventas lo cobrarás en el 4º mes.

% que cobrarás a 120 días ◄ Este % de las ventas lo cobrarás en el 5º mes.% que cobrarás a 150 días ◄ Este % de las ventas lo cobrarás en el 6º mes.% que cobrarás a 180 días ◄ Este % de las ventas lo cobrarás en el 7º mes.

◄ importante: siempre debe sumar 100%

Otros ingresos - Ingresos excepcionales y otros (salvo financieros)

¿qué poner?

¿qué poner?

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

50,000

100,000

150,000

200,000

250,000

300,000

Resultado (acumulado)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

Tesorería

¿qué poner?

INTRODUCCIÓN DE DATOSEsta es una de las hojas de introducción de datos.

A medida que los vas poniendo, puedes ver los resultados en la parte superior de la hoja.

Con los datos incluidos aquí, automáticamente, se elaboran los informes para presentar (ver hojas INFORME)

MUESTRAdel producto



cifras son aleatorias

MUESTRAdel producto




E23

Pon aquí las ventas en unidades, mes a mes. Si lo prefieres puedes poner número de ventas Dato importante para el cálculo del Punto de Equilibrio

E24

Pon aquí la facturación prevista, mes a mes

E29

Pon el % de menos venta (devoluciones)

E30

Pon el % de margen bruto sobre compras Empresas de servicios poner 100% Dato esencial es imprescindible ponerlo.

E34

Pon el % de clientes que te pagarán al contado

E35

Pon el % de clientes que te pagarán a 30 días

E45

Pon aquí los ingresos extraordinarios y otros (no ventas y no financieros) previstos para el ejercicio. Pon el importe en el mes de cobro. Hay filas ocultas a tu disposición

Proyecto Mi Empresa - T -TESORERÍA 2020

Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

0 478,776 498,889 543,450 588,823 717,883 749,804 1,258,514 1,261,869 1,263,196 1,249,736 1,237,597

Cobros por ventasVentas - gestión cobro 1,309,837 56,664 116,160 121,968 128,067 134,470 137,750 123,975 99,180 79,344 63,475 100,530 148,253

Ventas - descuento efectos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 02.0% -26,197 -1,133 -2,323 -2,439 -2,561 -2,689 -2,755 -2,479 -1,984 -1,587 -1,270 -2,011 -2,965

% cobro impagados 25.0% 6,549 283 581 610 640 672 689 620 496 397 317 503 741Total cobros netos por ventas 1,290,189 55,814 114,418 120,139 126,146 132,453 135,684 122,115 97,692 78,154 62,523 99,022 146,030

Otros ingresosOtros ingresos 41,300 0 0 14,160 0 0 2,360 7,080 7,080 10,620 0 0 0

Socios 500,000 500,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Préstamos 600,000 0 0 0 0 100,000 0 500,000 0 0 0 0 0

Ingresos financieros 2,005 164 172 181 190 199 199 159 128 102 82 209 220Subvenciones 20,000 0 0 0 20,000 0 0 0 0 0 0 0 0I.V.A. y otros 1,289 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1,289

Total otros ingresos 1,164,595 500,164 172 14,341 20,190 100,199 2,559 507,239 7,208 10,722 82 209 1,509

TOTAL COBROS 2,454,784 555,978 114,590 134,480 146,336 232,652 138,243 629,355 104,900 88,876 62,605 99,231 147,538

Pagos operativosSalarios e incentivos 3,906 468 288 288 288 288 288 288 288 288 288 288 558

Comisiones 90 días 18,119 0 0 0 1,988 2,087 2,192 2,301 2,416 2,416 1,933 1,547 1,237Compras en el MES 281,874 27,385 23,799 24,989 26,238 27,550 27,550 22,040 17,632 14,106 11,284 28,927 30,374

Gastos prod/servicio 30 días 2,570 0 236 248 260 273 287 287 229 184 147 117 301Variables prod/servicio 30 días 12,339 0 1,133 1,190 1,249 1,312 1,377 1,377 1,102 882 705 564 1,446Publicidad y promoción 90 días 12,905 0 0 0 1,416 1,487 1,561 1,639 1,721 1,721 1,377 1,102 881

Otros marketing en el MES 12,986 1,062 1,115 1,171 1,229 1,291 1,291 1,033 826 661 529 1,355 1,423Gastos de Ventas en el MES 3,319 271 285 299 314 330 330 264 211 169 135 346 364

Variables de Ventas 30 días 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Gastos I+D 30 días 154,173 0 14,160 14,868 15,611 16,392 17,212 17,212 13,769 11,015 8,812 7,050 18,072

Arrendamientos en el MES 326,129 26,729 27,909 29,148 30,449 31,815 31,815 26,078 21,488 17,816 14,879 33,249 34,755Conservación 30 días 12,848 0 1,180 1,239 1,301 1,366 1,434 1,434 1,147 918 734 587 1,506

S. Profesionales 60 días 22,684 0 0 2,360 2,478 2,602 2,732 2,869 2,869 2,295 1,836 1,469 1,175Tributos 30 días 2,100 0 2,000 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10Seguros en el MES 28,858 2,360 2,478 2,602 2,732 2,869 2,869 2,295 1,836 1,469 1,175 3,012 3,163

Otros servicios 60 días 11,342 0 0 1,180 1,239 1,301 1,366 1,434 1,434 1,147 918 734 587Suministros 30 días 38,543 0 3,540 3,717 3,903 4,098 4,303 4,303 3,442 2,754 2,203 1,762 4,518

Viajes, dietas… en el MES 14,429 1,180 1,239 1,301 1,366 1,434 1,434 1,147 918 734 587 1,506 1,581Material Oficina 60 días 113 0 0 12 12 13 14 14 14 11 9 7 6

Transportes en el MES 144 12 12 13 14 14 14 11 9 7 6 15 16Liq. costes salariales MENSUAL 2,777 0 273 264 276 288 300 300 247 204 169 142 314

Gastos excepcionales (extraordinario 144 12 12 13 14 14 14 11 9 7 6 15 16Pagos anteriores proveedores 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Total pagos operativos 962,303 59,479 79,660 84,911 92,388 96,834 98,393 86,349 71,620 58,815 47,744 83,807 102,304

Otros pagosAmortización préstamos (principal) 5,833 0 0 0 0 0 833 833 833 833 833 833 833

Gastos financieros e intereses 19,675 382 402 421 442 465 464 2,873 2,797 2,738 2,690 2,988 3,012Leasings (pal.) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Compra activos sin financiación 123,000 0 5,000 0 0 0 0 23,600 23,600 23,600 23,600 23,600 0Gastos establecimiento 7,080 0 7,080 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Liquidación I.V.A. MENSUAL 41,172 0 2,063 4,323 7,857 6,006 6,330 6,690 2,448 1,359 1,028 0 3,070Retenciones salariales MENSUAL 2,777 0 273 264 276 288 300 300 247 204 169 142 314

Impuesto sociedades 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Dividendos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Otros pagos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0total otros pagos 199,538 382 14,818 5,008 8,575 6,759 7,928 34,296 29,926 28,734 28,321 27,563 7,229

17,340 17,340

TOTAL PAGOS 1,179,181 77,201 94,478 89,919 100,962 103,593 106,321 120,645 101,545 87,549 76,065 111,370 109,533

478,776 20,113 44,561 45,373 129,060 31,922 508,710 3,355 1,327 -13,460 -12,138 38,005

478,776 498,889 543,450 588,823 717,883 749,804 1,258,514 1,261,869 1,263,196 1,249,736 1,237,597 1,275,603

TESORERÍA previsional

Saldo acumulado al inicio del mes

% impagados

Pagos anteriores (preparación)

Saldo neto mensual

Saldo acumulado a final de mes

Pólizas de créditoDescuento de efectos

AJUSTE de la TESORERÍAEsta es una de las hojas de trabajo.

Se genera automáticamente pero puedes ajustar los pagos, gestionar pólizas,etc.. a voluntad.


MUESTRAdel producto




MUESTRAdel producto




G8

El saldo inicial de la tesorería se pone en la hoja AJUSTES2

E13

Pon aquí el % de IMPAGADOS que prevés tener.

E14

Pon aquí el % de IMPAGADOS que recobrarás. Este % se calcula sobre los impagados y se suman a los cobros del mes siguiente. El resto de impagados pasan a insolvencias (incobrables - créditos fallidos.)

D19

Viene de la hoja 1a (otros ingresos)

D20

Viene de la hoja 1c (capital)

D21

Viene de la hoja 1c (préstamos)

D22

Viene de la hoja 1a (financieros)

D23

Viene de la hoja 1c (subvenciones)

D24

Viene de la hoja oculta AJUSTES2 Incluye también los reintegros del IVA (si lo has definido en la hoja inicial)

D29

Aquí se incluyen los pagos operativos previstos del ejercicio. Importante: Ten en cuenta que estos plazos de pago afectarán sólo a los pagos del ejercicio (no a los anteriores, si los hay). Define la fecha prevista de pago usando las listas desplegables situadas en cada fila. Ten en cuenta el mes efectivo en que se incluye el pago: - en el MES: Mes devengo - 30 días: Al 2º mes - 60 días: Al 3er mes - 90 días: Al 4º mes - 120 días: Al 5º mes - 150 días: al 6º mes - 180 días: al 7º mes

D30

REMUNERACIONES NETAS a pagar a los empleados. Salarios e incentivos según has definido en la hoja 1b. menos el % de retención correspondiente (si lo has indicado).

D31

COMISIONES netas a pagar a tus vendedores. % sobre ventas menos las retenciones que hayas indicado en la hoja 1b. Elige el plazo de pago, normalmente al mes siguiente (30 días)

D32

Viene de la hoja 1a (compras y existencias)

D33

Viene de la hoja 1a (coste de las ventas)

D34

Viene de la hoja 1a (coste de las ventas)

D35

Viene de la hoja 1a (gastos comerciales 1 marketing)

D36

Viene de la hoja 1a (gastos comerciales 1 marketing)

D37

Viene de la hoja 1a (gastos comerciales 2 ventas)

D38

Viene de la hoja 1a (gastos comerciales 2 ventas)

D39

Viene de la hoja 1a (gastos generales)

D40

Viene de la hoja 1a (gastos generales) y de la hoja 1c LEASINGS tratados como alquiler

D41


D42


D43


D44


D45


D46


D47


D48


D49


D50

Elige del desplegable la forma de liquidación de los costes salariales: Mensual o trimestral. Viene de la hoja 1b. Importante: Ten en cuenta que la opción trimestral ubicará los pagos en el 4º, 7º y 10º mes del plan

D52

Viene de la hoja oculta AJUSTES2 Pagos a proveedores (deudas anteriores)

D56

Viene de la hoja 1c (préstamos)

D57

Viene de la hoja 1a (gastos financieros) AJUSTES2 y 1c (intereses préstamos)

D58

Viene de la hoja 1c (inversiones inmovilizado)

D59

Viene de la hoja 1c (inversiones inmovilizado)

D60

Viene de la hoja 1c (establecimiento)

D61

ELIGE LA FORMA DE LIQUIDACIÓN DEL IVA: Mensual o trimestral.

D62

ELIGE LA FORMA DE LIQUIDACIÓN DE LAS RETENCIONES SALARIALES EN LA LISTA.Mensual o trimestral.

D65

Viene de la hoja AJUSTES2 (oculta)

D72

Esta línea te informa del saldo mensual (cobros menos pagos) no tiene en cuenta saldos anteriores.

D74

Esta línea te informa del saldo acumulado (saldo anterior más cobros menos pagos) si tiene en cuenta saldos anteriores.

BALANCES 2020 2021 2022 2023 2024

ACTIVO ACTIVONO CORRIENTE 113,200 101,400 89,600 77,800 66,000

16,200 14,400 12,600 10,800 9,000 90,000 80,000 70,000 60,000 50,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000

CORRIENTE 1,376,185 1,738,524 2,255,007 2,700,413 3,241,266EXISTENCIAS 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 REALIZABLE 95,582 106,279 116,907 128,598 141,458

Clientes deudores 95,582 106,279 116,907 128,598 141,458Otras cuentas por cobrar 0 0 0 0 0

Socios 0 0 0 0 0DISPONIBLE 1,275,603 1,627,244 2,133,100 2,566,815 3,094,809

TOTAL ACTIVO 1,489,385 1,839,924 2,344,607 2,778,213 3,307,266

Patrimonio NETO Y PASIVO PATRIMONIO NETO Y PASIVOPATRIMONIO NETO 760,630 1,094,242 1,495,992 1,972,481 2,543,417

FONDOS PROPIOS 740,630 1,074,242 1,475,992 1,952,481 2,523,417 Capital 500,000 525,000 545,000 555,000 565,000

Reservas 0 240,629 549,241 930,991 1,397,480Resultados 240,630 308,613 381,751 466,490 560,937

Otros fondos propios 0 0 0 0 0SUBVENCIONES 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000

PASIVO 728,755 745,682 848,615 805,732 763,849NO CORRIENTE 594,167 584,167 662,720 591,959 519,271

DEUDAS a largo plazo 594,167 584,167 662,720 591,959 519,271Préstamos largo plazo 594,167 584,167 662,720 591,959 519,271

CORRIENTE 134,588 161,515 185,896 213,773 244,578PROVISIONES 19,648 22,751 25,026 27,529 30,282

DEUDAS a corto plazo 0 0 0 0 0Sdo préstamos corto 0 0 0 0 0

Pólizas dispuestas 0 0 0 0 0Líneas crédito dispuestas 0 0 0 0 0

PROVEEDORES 40,849 41,190 41,549 41,926 42,128OTRAS CUENTAS PAGAR 74,092 97,573 119,320 144,318 172,167

TOTAL P. N. y PASIVO 1,489,385 1,839,924 2,344,607 2,778,213 3,307,266

FONDO DE MANIOBRA 1,241,597 1,577,009 2,069,112 2,486,640 2,996,689

Inmovilizado INTANGIBLEInmovilizado MATERIAL

Inversiones FINANCIERAS

MUESTRAdel producto




MUESTRAdel producto




BALANCES AJUSTABLESEsta es una de las hojas de trabajo (balances 5 años).Se genera automáticamente pero puedes ajustar los

balances, sus datos y estructuras a voluntad.Con los datos incluidos aquí, automáticamente, se elaboran los

informes para presentar (ver hojas INFORME)

ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO 2020 2021 2022 2023 2024

Saldo de la Tesorería al INICIO 1,275,603 1,627,244 2,133,100 2,566,815

Flujos de efectivo de las actividades de EXPLOTACIÓN 286,436 336,642 407,303 494,476 590,681 Resultado del ejercicio antes de impuestos 300,787 385,765 477,188 583,112 701,170

Ajustes del resultado 48,677 32,387 35,162 34,127 33,094 Amortización del inmovilizado 11,800 11,800 11,800 11,800 11,800

Variación de provisiones 19,648 3,104 2,275 2,503 2,753 Ingresos financieros -2,446 -2,495 -2,544 -2,595 -2,647

Gastos financieros 19,675 19,978 23,631 22,420 21,189 Cambios en el capital corriente 14,358 13,126 11,478 13,684 15,192

Existencias -5,000 0 0 0 0 Deudores y otras cuentas para cobrar -95,582 -10,697 -10,628 -11,691 -12,860

Acreedores y otras cuentas para pagar 114,941 23,823 22,106 25,375 28,052 Otros flujos de efectivo de explotación -77,387 -94,636 -116,524 -136,447 -158,775

Pagos de intereses -19,675 -19,978 -23,631 -22,420 -21,189 Cobros de intereses 2,446 2,495 2,544 2,595 2,647

Cobros y pagos por impuesto sobre beneficios -60,157 -77,153 -95,438 -116,622 -140,234

Flujos de efectivo de las actividades de INVERSIÓN -125,000 0 0 0 0 Pagos por INVERSIONES -125,000 0 0 0 0

Inmovilizado intangible -18,000 0 0 0 0 Inmovilizado material -100,000 0 0 0 0

Inversiones inmobiliarias 0 0 0 0 0 Otros activos financieros -7,000 0 0 0 0

Cobros por desinversiones 0 0 0 0 0

Flujos de efectivo de las actividades de FINANCIACIÓN 1,114,167 15,000 98,553 -60,761 -62,687 Cobros y pagos por instrumentos de patrimonio 520,000 25,000 20,000 10,000 10,000

Emisión de instrumentos de patrimonio 500,000 25,000 20,000 10,000 10,000 Subvenciones, donaciones y legados recibidos 20,000 0 0 0 0

Cobros y pagos por instrumentos de pasivo financiero 594,167 -10,000 78,553 -70,761 -72,687 Cobros por emisión (deudas, obligaciones y otros i.p.f.) 594,167 0 78,553 0 0

Devolución y amortización de deudas, obligaciones y otros 0 -10,000 0 -70,761 -72,687 Pagos por dividendos y otros inst. de patrimonio 0 0 0 0 0

AUMENTO/DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO 1,275,603 351,642 505,856 433,715 527,994

Saldo de la Tesorería al FINAL 1,275,603 1,627,244 2,133,100 2,566,815 3,094,809

ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO AJUSTABLE

Se genera automáticamente pero puedes ajustarlo o estructurarlo como desees.


MUESTRAdel producto


las funciones están desactivadas y las cifras

son aleatorias

MUESTRAdel producto



son aleatorias

Plan de Negocio

Proyecto Mi Empresa

Cuentas previsionales - 1er. Ejercicio

INFORME: CUENTAS ANUALESEste es uno de los 4 informes que se elaboran

automáticamente, puedes verlo usando los links de la parte superior o haciendo scroll abajo.

Está listo para imprimir y presentar pero - si quieres - puedes modificarlo y darle la estructura que desees.

MUESTRAdel producto



son aleatorias

MUESTRAdel producto



son aleatorias

Proyecto Mi Empresa Plan de Negocio

INGRESOS Total % Enero Febrero Marzo

Venta neta total 1,174,382 97.1% 96,040 100,842 105,884Venta bruta 1,198,349 99.1% 98,000 102,900 108,045

Menos venta -23,967 -2.0% -1,960 -2,058 -2,161

Otros ingresos 35,000 2.9% 0 0 12,000

TOTAL ingresos netos 1,209,382 96,040 100,842 117,884

GASTOS Total % Enero Febrero Marzo

Consumo 234,876 19.6% 19,208 20,168 21,177iniciales 1,000 1,000 5,000 5,000compras 238,876 19.9% 23,208 20,168 21,177

finales 5,000 5,000 5,000 5,000

Coste de ventas 14,189 1.2% 1,160 1,218 1,279variables 11,744 1.0% 960 1,008 1,059

fijos 2,446 0.2% 200 210 221

Personal 34,486 2.9% 3,002 2,903 3,031comisiones 29,712 2.5% 2,430 2,551 2,679

salarios previos 0 0.0% 0 0 0producción/servicio 1,056 0.1% 88 88 88

marketing/ventas 2,134 0.2% 352 132 132administración/DG 1,584 0.1% 132 132 132

Marketing y ventas 28,491 2.4% 2,330 2,447 2,569Publicidad y pr. 14,674 1.2% 1,200 1,260 1,323

Otros market. 11,005 0.9% 900 945 992Gastos ventas 2,812 0.2% 230 242 254

variables 0 0.0% 0 0 0

Generales y adm 547,752 46.6% 46,672 46,783 48,989Gastos I+D 146,737 12.5% 12,000 12,600 13,230

Arrendamientos 276,381 23.5% 22,652 23,652 24,702Conservación 12,228 1.0% 1,000 1,050 1,103

S. Profesionales 24,456 2.1% 2,000 2,100 2,205Tributos 2,110 0.2% 2,000 10 10Seguros 24,456 2.1% 2,000 2,100 2,205

Otros servicios 12,228 1.0% 1,000 1,050 1,103Suministros 36,684 3.1% 3,000 3,150 3,308

Viajes, dietas… 12,228 1.0% 1,000 1,050 1,103Material Oficina 122 0.0% 10 11 11

Transportes 122 0.0% 10 11 11

Excepcionales 122 0.0% 10 11 11

Insolvencias 19,648 1.6% 850 1,742 1,830

Total gastos 879,565 74.9% 73,232 75,272 78,885

E.B.I.T.D.A. 329,817 28.1% 22,808 25,570 38,999

Amortizaciones 11,800 1.0% 983 983 983

Res. Explotación 318,017 27.1% 21,825 24,587 38,016

FINANCIEROS Total % Enero Febrero Marzo

ingresos 2,446 0.2% 200 210 221

gastos 19,675 1.7% 382 402 421Intereses 15,000 0.0% 0 0 0

Otros gastos financ. 4,675 0.0% 382 402 421

RESULTADO Total % Enero Febrero Marzo

antes de impuestos 300,787 25.6% 21,643 24,394 37,815 impuestos -60,157 -20.0% -4,329 -4,879 -7,563

RESULTADO NETO 240,630 20.5% 17,314 19,515 30,252


Comentarios

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

20,000

40,000

60,000

80,000

100,000

120,000

140,000

Resultado INGRESOS GASTOS RESULTADO

,

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

Resultado Acumulado

INGRESOS GASTOS RESULTADO

,

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0

20,000

40,000

60,000

80,000

100,000

120,000

Gastos

Consumo Coste de ventas Personal Marketing y ventas Generales y adm Excepcionales

Insolvencias Amortizaciones FINANCIEROS

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0

5,000

10,000

15,000

20,000

25,000

30,000

35,000

40,000

45,000

Márgenes

.E.B.I.T.D.A Res. Explotación antes de impuestos RESULTADO NETO

,


INGRESOS Total % Enero Febrero Marzo

Venta neta total 1,174,382 97.1% 96,040 100,842 105,884Otros ingresos 35,000 2.9% 0 0 12,000

Ingresos financieros 2,446 0.2% 200 210 221TOTAL ingresos netos 1,211,828 96,240 101,052 118,105

Coste de las ventas Total % Enero Febrero Marzo

Consumo 234,876 19.6% 19,208 20,168 21,177Otros costes de venta 14,189 1.2% 1,160 1,218 1,279

Salarios Pers. Prod/serv 1,056 0.1% 88 88 88

Coste de las ventas 250,122 21.3% 20,456 21,475 22,544

Margen Bruto 961,706 79.4% 75,784 79,577 95,560

Gastos Operativos Total % Enero Febrero Marzo

Marketing y ventas 60,337 5.0% 5,112 5,130 5,380Salarios ventas y mark. 2,134 0.2% 352 132 132

Comisiones s/ventas 29,712 2.5% 2,430 2,551 2,679Publicidad y promoción 14,674 1.2% 1,200 1,260 1,323

Otros mark. y ventas 13,818 1.2% 1,130 1,187 1,246

Administración y gen. 569,106 47.0% 47,664 48,668 50,961Salarios administración 1,584 0.1% 132 132 132

Gastos I+D 146,737 12.5% 12,000 12,600 13,230Arrendamientos 276,381 23.5% 22,652 23,652 24,702

Conservación 12,228 1.0% 1,000 1,050 1,103S. Profesionales 24,456 2.1% 2,000 2,100 2,205

Tributos 2,110 0.2% 2,000 10 10Seguros 24,456 2.1% 2,000 2,100 2,205

Otros servicios 12,228 1.0% 1,000 1,050 1,103Suministros 36,684 3.1% 3,000 3,150 3,308

Viajes, dietas… 12,228 1.0% 1,000 1,050 1,103Material Oficina 122 0.0% 10 11 11

Transportes 122 0.0% 10 11 11Excepcionales 122 0.0% 10 11 11

Insolvencias 19,648 1.6% 850 1,742 1,830

Total Gastos Operativos 629,444 51.9% 52,775 53,797 56,341

E.B.I.T.D.A. 332,262 27.4% 23,008 25,780 39,220

Amortizaciones 11,800 1.0% 983 983 983Gastos Financieros 19,675 1.6% 382 402 421

Beneficio Bruto 300,787 24.8% 21,643 24,394 37,815 Impuestos -60,157 -5.0% -4,329 -4,879 -7,563

Beneficio NETO 240,630 20.5% 17,314 19,515 30,252


Comentarios

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

Resultado Acumulado


,

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0

20,000

40,000

60,000

80,000

100,000

120,000

Gastos

Coste de las ventas Marketing y ventas .Administración y genAmortizaciones Gastos Financieros

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0

20,000

40,000

60,000

80,000

100,000

120,000

Márgenes

Margen Bruto .E.B.I.T.D.A Beneficio Bruto Beneficio NETO

,

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0

20,000

40,000

60,000

80,000

100,000

120,000

140,000

Resultado INGRESOS GASTOS RESULTADO

,

Proyecto Mi Empresa Plan de NegocioCOBROS Total Enero Febrero Marzo

Cobros por ventas 1,290,189 55,814 114,418 120,139

Otros cobros 1,164,595 500,164 172 14,341Otros ingresos 41,300 0 0 14,160

Socios 500,000 500,000 0 0Préstamos 600,000 0 0 0

Ingresos financieros 2,005 164 172 181Subvenciones 20,000 0 0 0I.V.A. y otros 1,289 0 0 0

Total cobros 2,454,784 555,978 114,590 134,480

PAGOS Total Enero Febrero Marzo

Pagos operativos 962,303 59,479 79,660 84,911Salarios e incentivos 3,906 468 288 288

Comisiones 18,119 0 0 0Compras 281,874 27,385 23,799 24,989

Gastos prod/servicio 2,570 0 236 248Variables prod/servicio 12,339 0 1,133 1,190Publicidad y promoción 12,905 0 0 0

Otros marketing 12,986 1,062 1,115 1,171Gastos de Ventas 3,319 271 285 299

Variables de Ventas 0 0 0 0Gastos I+D 154,173 0 14,160 14,868

Arrendamientos 326,129 26,729 27,909 29,148Conservación 12,848 0 1,180 1,239

S. Profesionales 22,684 0 0 2,360Tributos 2,100 0 2,000 10Seguros 28,858 2,360 2,478 2,602

Otros servicios 11,342 0 0 1,180Suministros 38,543 0 3,540 3,717

Viajes, dietas… 14,429 1,180 1,239 1,301Material Oficina 113 0 0 12

Transportes 144 12 12 13Liq. costes salariales 2,777 0 273 264

Gastos excepcionales 144 12 12 13Pagos anteriores 0 0 0 0

Otros pagos 216,878 17,722 14,818 5,008Amortización préstamos 5,833 0 0 0

Gastos financieros 19,675 382 402 421Leasings (pal.) 0 0 0 0

Compra activos 123,000 0 5,000 0Gastos establecimiento 7,080 0 7,080 0

Liquidación I.V.A. 41,172 0 2,063 4,323Retenciones salariales 2,777 0 273 264Impuesto sociedades 0 0 0 0

Dividendos 0 0 0 0Otros pagos 0 0 0 0

Anteriores (preparación) 17,340 17,340

Total pagos 1,179,181 77,201 94,478 89,919

SALDOS Enero Febrero Marzo

Saldo neto mensual 478,776 20,113 44,561

Saldo neto acumulado 478,776 498,889 543,450

Saldo con financiación dispuesta N/D N/D N/DPólizas dispuestas 0 0 0


Comentarios

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

Flujo Acumulado

COBROS PAGOS Saldo neto acumulado

,

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

Saldos acumulados

Saldo neto acumulado Saldo con financiación dispuesta

,

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 50,000-

0

50,000

100,000

150,000

200,000

250,000

300,000

350,000

Flujos operativos

Cobros por ventas Pagos operativos Op. CashFlowLinear (Op. CashFlow)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 100,000-

0

100,000

200,000

300,000

400,000

500,000

600,000

700,000

Flujo Mensual COBROS PAGOS Saldo neto mensual

,

Proyecto Mi Empresa Plan de NegocioACTIVO Enero Febrero Marzo

ACTIVO NO CORRIENTE 124,017 123,033 122,050 Inmoviliz. INTANGIBLE 17,850 17,700 17,550Inmovilizado MATERIAL 99,167 98,333 97,500Invers. INMOBILIARIAS 0 0 0

Inversiones FINANCIERAS 7,000 7,000 7,000Activ. impuesto diferido 0 0 0

ACTIVO CORRIENTE 541,290 565,978 615,343EXISTENCIAS 5,000 5,000 5,000REALIZABLE 57,514 62,089 66,894

Clientes 57,514 62,089 66,894Socios 0 0 0Otros 0 0 0

DISPONIBLE 478,776 498,889 543,450

ACTIVO Total 665,306 689,011 737,393

PATRIMONIO NETO Enero Febrero Marzo

FONDOS PROPIOS 517,314 536,830 567,082Capital 500,000 500,000 500,000

Reservas 0 0 0Resultados 17,314 36,830 67,082

Otros 0 0 0Ajustes por cambios de valor 0 0 0

SUBVENCIONES 0 0 0

PATRIMONIO NETO Total 517,314 536,830 567,082

PASIVO Enero Febrero Marzo

PASIVO NO CORRIENTE 0 0 0PROVISIONES largo p. 0 0 0DEUDAS a largo plazo 0 0 0

Préstamos largo plazo 0 0 0Otras deudas a largo 0 0 0Impuestos diferidos 0 0 0PERIODIFICACIONES 0 0 0

PASIVO CORRIENTE 147,992 152,182 170,311PROVISIONES 850 2,592 4,422

DEUDAS a corto plazo 0 0 0PROVEEDORES 138,217 131,456 134,444

OTRAS CUENTAS PAGAR 8,925 18,134 31,446Gastos y rentenciones personal 2,534 4,603 6,818

I.V.A. pendiente liquidación 2,063 4,323 7,857Impuestos 4,329 9,207 16,770

PERIODIFICACIONES 0 0 0

PASIVO Total 147,992 152,182 170,311

PATRIMONIO NETO Y PASIVO Total 665,306 689,011 737,393

FONDO DE MANIOBRA Enero Febrero Marzo

FONDO DE MANIOBRA 393,298 413,796 445,032


Comentarios

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

1,600,000

ACTIVONO CORRIENTE CORRIENTE

,

Activo FONDO DE MANIOBRA PN y Pasivo

124

517

541

148

393

BALANCE inicio en miles

Fijo Circulante FONDO DE MANIOBRA


113

1,3551,376

135

1,242

BALANCE final en miles



Resumen Total Enero Febrero Marzo

Número empleados 16 16 16 16Salarios 4,224 352 352 352

Incentivos 550 220 0 0Comisiones 29,712 2,430 2,551 2,679

Total coste empresa 34,486 3,002 2,903 3,031Media por empleado 2,155 188 181 189

Ratio PRODUCTIVIDAD 9.2 7.3 8.5 12.5Ventas por empleado 0 6,003 6,303 6,618

Dirección Total Enero Febrero Marzo

Número directivos 2 12.5% 2 2 2Salarios 528 12.5% 44 44 44

Incentivos 550 100.0% 220 0 0Comisiones 0 0.0% 0 0 0

Total coste empresa 1,078 3.1% 264 44 44Media por empleado 539 25.0% 132 22 22

Nota No hay detalle de las comisiones

Personal fijo Total Enero Febrero Marzo

Número empleados 8 50.0% 8 8 8Salarios 2,112 50.0% 176 176 176

Incentivos 0 0.0% 0 0 0Comisiones 0 0.0% 0 0 0

Total coste empresa 2,112 6.1% 176 176 176Media por empleado 264 12.2% 22 22 22

Nota No hay detalle de las comisiones

Personal eventual Total Enero Febrero Marzo

Número empleados 6 37.5% 6 6 6Salarios 1,584 37.5% 132 132 132

Incentivos 0 0.0% 0 0 0Total coste empresa 1,590 4.6% 132 132 132

Media por empleado 265 12.3% 22 22 22

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

500

1,000

1,500

2,000

2,500

3,000

3,500

4,000

4,500

Coste empresa

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

2

4

6

8

10

12

14

16

18

Empleados Directivos Emp. Fijos Eventuales

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

500

1,000

1,500

2,000

2,500

3,000

3,500

4,000

4,500

Coste empresa

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

2

4

6

8

10

12

14

16

18


Plan de Negocio

Proyecto Mi Empresa

Cuentas previsionales - 1er. Ejercicio

INFORME: CUENTAS ANUALESEste es uno de los 4 informes que se elaboran



1- Pérdidas y ganancias previstas 1er. Ejercicio:Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre

111,178 116,737 116,737 93,390 74,712 59,769113,447 119,120 119,120 95,296 76,237 60,989-2,269 -2,382 -2,382 -1,906 -1,525 -1,220

0 0 2,000 6,000 6,000 9,000

111,178 116,737 118,737 99,390 80,712 68,769

Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre

22,236 23,347 23,347 18,678 14,942 11,9545,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

22,236 23,347 23,347 18,678 14,942 11,9545,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

1,343 1,410 1,410 1,128 903 7221,112 1,167 1,167 934 747 598

232 243 243 194 156 124

3,165 3,305 3,305 2,715 2,242 1,8642,813 2,953 2,953 2,363 1,890 1,512

0 0 0 0 0 088 88 88 88 88 88

132 132 132 132 132 132132 132 132 132 132 132

2,697 2,832 2,832 2,266 1,813 1,4501,389 1,459 1,459 1,167 934 7471,042 1,094 1,094 875 700 560

266 280 280 224 179 1430 0 0 0 0 0

51,305 53,737 53,737 43,522 35,350 28,81213,892 14,586 14,586 11,669 9,335 7,46825,804 26,962 26,962 22,100 18,210 15,098

1,158 1,216 1,216 972 778 6222,315 2,431 2,431 1,945 1,556 1,245

10 10 10 10 10 102,315 2,431 2,431 1,945 1,556 1,2451,158 1,216 1,216 972 778 6223,473 3,647 3,647 2,917 2,334 1,8671,158 1,216 1,216 972 778 622

12 12 12 10 8 612 12 12 10 8 6

12 12 12 10 8 6

1,921 2,017 2,066 1,860 1,488 1,190

82,679 86,662 86,711 70,178 56,745 45,999

28,500 30,075 32,026 29,212 23,966 22,770

983 983 983 983 983 983

27,516 29,092 31,043 28,228 22,983 21,787


232 243 243 194 156 124

442 465 464 2,873 2,797 2,7380 0 0 2,500 2,500 2,500

MUESTRA GRATUITAno operativa

442 465 464 373 297 238


27,306 28,870 30,821 25,550 20,342 19,174 -5,461 -5,774 -6,164 -5,110 -4,068 -3,835

21,844 23,096 24,657 20,440 16,273 15,339

1- Pérdidas y ganancias previstas 1er. Ejercicio:

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

Resultado Acumulado


,

123456789

101112

Ingresos

Venta neta total Otros ingresos FINANCIEROS

,

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0

5,000

10,000

15,000

20,000

25,000

30,000

35,000

40,000

45,000

Márgenes

.E.B.I.T.D.A Res. Explotación antes de impuestos RESULTADO NETO

,

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0

50,000

100,000

150,000

200,000

250,000

300,000

350,000

Resultado Acumulado

,

1- Pérdidas y ganancias prev. (P&L) 1er. Ejercicio:


111,178 116,737 116,737 93,390 74,712 59,7690 0 2,000 6,000 6,000 9,000

232 243 243 194 156 124111,410 116,980 118,980 99,584 80,867 68,894


22,236 23,347 23,347 18,678 14,942 11,9541,343 1,410 1,410 1,128 903 722

88 88 88 88 88 88

23,667 24,846 24,846 19,894 15,933 12,764

87,743 92,134 94,134 79,690 64,934 56,130


5,642 5,918 5,918 4,760 3,835 3,094132 132 132 132 132 132

2,813 2,953 2,953 2,363 1,890 1,5121,389 1,459 1,459 1,167 934 7471,308 1,374 1,374 1,099 879 703

53,370 55,898 55,948 45,523 36,977 30,141132 132 132 132 132 132

13,892 14,586 14,586 11,669 9,335 7,46825,804 26,962 26,962 22,100 18,210 15,098

1,158 1,216 1,216 972 778 6222,315 2,431 2,431 1,945 1,556 1,245

10 10 10 10 10 102,315 2,431 2,431 1,945 1,556 1,2451,158 1,216 1,216 972 778 6223,473 3,647 3,647 2,917 2,334 1,8671,158 1,216 1,216 972 778 622

12 12 12 10 8 612 12 12 10 8 612 12 12 10 8 6

1,921 2,017 2,066 1,860 1,488 1,190

59,012 61,816 61,865 50,284 40,812 33,235

28,731 30,318 32,269 29,406 24,122 22,895

983 983 983 983 983 983442 465 464 2,873 2,797 2,738

27,306 28,870 30,821 25,550 20,342 19,174 -5,461 -5,774 -6,164 -5,110 -4,068 -3,835

21,844 23,096 24,657 20,440 16,273 15,339


1- Pérdidas y ganancias prev. (P&L) 1er. Ejercicio:

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

Resultado Acumulado


,

123456789

101112

Ingresos

Venta neta total Otros ingresos Ingresos financieros

,

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0

20,000

40,000

60,000

80,000

100,000

120,000

Márgenes

Margen Bruto .E.B.I.T.D.A Beneficio Bruto Beneficio NETO

,

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0

50,000

100,000

150,000

200,000

250,000

300,000

350,000

Beneficios Acumulado

Beneficio Bruto Linear (Beneficio Bruto) Beneficio NETO

,

2- Presupuesto de Tesorería 1er. Ejercicio:Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre

126,146 132,453 135,684 122,115 97,692 78,154

20,190 100,199 2,559 507,239 7,208 10,7220 0 2,360 7,080 7,080 10,6200 0 0 0 0 00 100,000 0 500,000 0 0

190 199 199 159 128 10220,000 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0

146,336 232,652 138,243 629,355 104,900 88,876


92,388 96,834 98,393 86,349 71,620 58,815288 288 288 288 288 288

1,988 2,087 2,192 2,301 2,416 2,41626,238 27,550 27,550 22,040 17,632 14,106

260 273 287 287 229 1841,249 1,312 1,377 1,377 1,102 8821,416 1,487 1,561 1,639 1,721 1,7211,229 1,291 1,291 1,033 826 661

314 330 330 264 211 1690 0 0 0 0 0

15,611 16,392 17,212 17,212 13,769 11,01530,449 31,815 31,815 26,078 21,488 17,816

1,301 1,366 1,434 1,434 1,147 9182,478 2,602 2,732 2,869 2,869 2,295

10 10 10 10 10 102,732 2,869 2,869 2,295 1,836 1,4691,239 1,301 1,366 1,434 1,434 1,1473,903 4,098 4,303 4,303 3,442 2,7541,366 1,434 1,434 1,147 918 734

12 13 14 14 14 1114 14 14 11 9 7

276 288 300 300 247 20414 14 14 11 9 7

0 0 0 0 0 0

8,575 6,759 7,928 34,296 29,926 28,7340 0 833 833 833 833

442 465 464 2,873 2,797 2,7380 0 0 0 0 00 0 0 23,600 23,600 23,6000 0 0 0 0 0

7,857 6,006 6,330 6,690 2,448 1,359276 288 300 300 247 204

0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0

100,962 103,593 106,321 120,645 101,545 87,549



45,373 129,060 31,922 508,710 3,355 1,327

588,823 717,883 749,804 1,258,514 1,261,869 1,263,196

N/D N/D N/D N/D N/D N/D0 0 0 0 0 0

2- Presupuesto de Tesorería 1er. Ejercicio:

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

Flujo Acumulado

COBROS PAGOS Saldo neto acumulado

,

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

Saldos acumulados

Saldo neto acumulado Saldo con financiación dispuesta

,

123456789

101112

0 200,000 400,000 600,000 800,000

Cobros

Cobros por ventas Otros cobros

123456789

101112

Pagos

Pagos operativos Otros pagos

3- Balances previsionales 1er. Ejercicio:Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre

121,067 120,083 119,100 118,117 117,133 116,15017,400 17,250 17,100 16,950 16,800 16,65096,667 95,833 95,000 94,167 93,333 92,500

0 0 0 0 0 07,000 7,000 7,000 7,000 7,000 7,000

0 0 0 0 0 0

665,761 800,118 834,106 1,330,900 1,324,722 1,318,4235,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000

71,938 77,235 79,301 67,386 57,853 50,22871,938 77,235 79,301 67,386 57,853 50,228

0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0

588,823 717,883 749,804 1,258,514 1,261,869 1,263,196

786,828 920,201 953,206 1,449,017 1,441,856 1,434,573


588,926 612,022 636,679 657,119 673,392 688,731500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000

0 0 0 0 0 088,926 112,022 136,679 157,119 173,392 188,731

0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0

20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000

608,926 632,022 656,679 677,119 693,392 708,731


0 100,000 99,167 598,333 597,500 596,6670 0 0 0 0 00 100,000 99,167 598,333 597,500 596,6670 100,000 99,167 598,333 597,500 596,6670 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0

177,902 188,179 197,360 173,564 150,963 129,1756,343 8,360 10,426 12,286 13,774 14,964

0 0 0 0 0 0136,166 137,973 138,339 112,291 86,179 60,945

35,393 41,846 48,595 48,988 51,011 53,2677,156 7,511 7,735 7,260 6,304 5,0566,006 6,330 6,690 2,448 1,359 1,028

22,232 28,005 34,170 39,280 43,348 47,1830 0 0 0 0 0

177,902 288,179 296,527 771,898 748,463 725,842

786,828 920,201 953,206 1,449,017 1,441,856 1,434,573



487,859 611,938 636,746 1,157,336 1,173,759 1,189,248

3- Balances previsionales 1er. Ejercicio:

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

1,600,000 Fondo de Maniobra

,

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

1,600,000

PATRIMONIO NETO Y PASIVO PATRIMONIO NETO NO CORRIENTE CORRIENTE

,

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

1,600,000

ACTIVONO CORRIENTE CORRIENTE

,


113

1,3551,376

135

1,242

BALANCE final en miles


4- Plan de Recursos Humanos 1er. Ejercicio:


16 16 16 16 16 16352 352 352 352 352 352

0 0 0 0 0 02,813 2,953 2,953 2,363 1,890 1,512

3,165 3,305 3,305 2,715 2,242 1,864198 207 207 170 140 1178.7 8.8 9.4 10.4 10.3 11.7

6,949 7,296 7,296 5,837 4,669 3,736


2 2 2 2 2 244 44 44 44 44 44

0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0

44 44 44 44 44 4422 22 22 22 22 22


8 8 8 8 8 8176 176 176 176 176 176

0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0

176 176 176 176 176 17622 22 22 22 22 22


6 6 6 6 6 6132 132 132 132 132 132

0 0 0 0 0 0132 132 132 132 132 132

22 22 22 22 22 22

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

2

4

6

8

10

12

14

16

18


1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

1,000

2,000

3,000

4,000

5,000

6,000

7,000

8,000

9,000

Ventas por empleado


1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

2

4

6

8

10

12

14

16

18


1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

1,000

2,000

3,000

4,000

5,000

6,000

7,000

8,000

9,000

Ventas por empleado

2020 1Octubre Noviembre Diciembre

47,816 122,574 128,70348,791 125,076 131,329

-976 -2,502 -2,627

0 0 0

47,816 122,574 128,703

Octubre Noviembre Diciembre

9,563 24,515 25,7415,000 5,000 5,0009,563 24,515 25,7415,000 5,000 5,000

578 1,481 1,555478 1,226 1,287100 255 268

1,562 3,453 3,9381,210 3,101 3,256

0 0 088 88 88

132 132 462132 132 132

1,160 2,974 3,122597 1,532 1,608448 1,149 1,206115 294 308

0 0 0

23,582 56,291 58,9725,974 15,315 16,081

12,609 28,177 29,454498 1,276 1,340996 2,553 2,680

10 10 10996 2,553 2,680498 1,276 1,340

1,494 3,829 4,020498 1,276 1,340

5 13 135 13 13

5 13 13

952 1,508 2,224

37,402 90,234 95,566

10,414 32,340 33,137

983 983 983

9,430 31,356 32,154


100 255 268

2,690 2,988 3,0122,500 2,500 2,500

190 488 512


6,840 28,624 29,410 -1,368 -5,725 -5,882

5,472 22,899 23,528

2020 2

123456789

101112

Ingresos

Venta neta total Otros ingresos FINANCIEROS

,

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0

50,000

100,000

150,000

200,000

250,000

300,000

350,000

Resultado Acumulado

,

1er. Ejercicio:2020 1


47,816 122,574 128,7030 0 0

100 255 26847,915 122,829 128,971


9,563 24,515 25,741578 1,481 1,555

88 88 88

10,229 26,084 27,384

37,686 96,746 101,587


2,502 6,207 6,841132 132 462

1,210 3,101 3,256597 1,532 1,608563 1,442 1,514

24,671 57,944 61,342132 132 132

5,974 15,315 16,08112,609 28,177 29,454

498 1,276 1,340996 2,553 2,680

10 10 10996 2,553 2,680498 1,276 1,340

1,494 3,829 4,020498 1,276 1,340

5 13 135 13 135 13 13

952 1,508 2,224

27,173 64,151 68,182

10,513 32,595 33,405

983 983 9832,690 2,988 3,012

6,840 28,624 29,410 -1,368 -5,725 -5,882

5,472 22,899 23,528

1er. Ejercicio:2020 2

123456789

101112

Ingresos

Venta neta total Otros ingresos Ingresos financieros

,

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0

50,000

100,000

150,000

200,000

250,000

300,000

350,000

Beneficios Acumulado

Beneficio Bruto Linear (Beneficio Bruto) Beneficio NETO

,


62,523 99,022 146,030

82 209 1,5090 0 00 0 00 0 0

82 209 2200 0 00 0 1,289

62,605 99,231 147,538


47,744 83,807 102,304288 288 558

1,933 1,547 1,23711,284 28,927 30,374

147 117 301705 564 1,446

1,377 1,102 881529 1,355 1,423135 346 364

0 0 08,812 7,050 18,072

14,879 33,249 34,755734 587 1,506

1,836 1,469 1,17510 10 10

1,175 3,012 3,163918 734 587

2,203 1,762 4,518587 1,506 1,581

9 7 66 15 16

169 142 3146 15 160 0 0

28,321 27,563 7,229833 833 833

2,690 2,988 3,0120 0 0

23,600 23,600 00 0 0

1,028 0 3,070169 142 314

0 0 00 0 00 0 0

76,065 111,370 109,533


-13,460 -12,138 38,005

1,249,736 1,237,597 1,275,603

N/D N/D N/D0 0 0

2020 4

123456789

101112

0 200,000 400,000 600,000 800,000

Cobros

Cobros por ventas Otros cobros

123456789

101112

Pagos

Pagos operativos Otros pagos


115,167 114,183 113,20016,500 16,350 16,20091,667 90,833 90,000

0 0 07,000 7,000 7,000

0 0 0

1,300,152 1,333,629 1,376,1855,000 5,000 5,000

45,416 91,032 95,58244,127 89,742 95,582

0 0 02,578 2,578 0

1,249,736 1,237,597 1,275,603

1,415,318 1,447,812 1,489,385


694,203 717,102 740,630500,000 500,000 500,000

0 0 0194,203 217,102 240,630

0 0 00 0 0

20,000 20,000 20,000

714,203 737,102 760,630


595,833 595,000 594,1670 0 0

595,833 595,000 594,167595,833 595,000 594,167

0 0 00 0 00 0 0

105,282 115,710 134,58815,916 17,424 19,648

0 0 036,758 35,549 40,84952,608 62,738 74,092

4,057 5,392 6,9070 3,070 7,027

48,551 54,276 60,1570 0 0

701,115 710,710 728,755

1,415,318 1,447,812 1,489,385


1,194,870 1,217,919 1,241,597

2020 6

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

1,600,000 Fondo de Maniobra

,

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 0

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

1,600,000

PATRIMONIO NETO Y PASIVO PATRIMONIO NETO NO CORRIENTE CORRIENTE

,

2020 7


16 16 16352 352 352

0 0 3301,210 3,101 3,256

1,562 3,453 3,93898 216 246

6.0 9.1 8.22,988 7,661 8,044


2 2 244 44 44

0 0 3300 0 0

44 44 37422 22 187


8 8 8176 176 176

0 0 00 0 0

176 176 17622 22 22


6 6 6132 132 132

0 0 0132 132 132

22 22 22

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

1,000

2,000

3,000

4,000

5,000

6,000

7,000

8,000

9,000

Ventas por empleado

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 120

1,000

2,000

3,000

4,000

5,000

6,000

7,000

8,000

9,000

Ventas por empleado

Plan de Negocio

Proyecto Mi Empresa

Cuentas previsionales - 5 años

MUESTRAdel producto




MUESTRAdel producto




INFORME: CUENTAS 5 AÑOSEste es uno de los 4 informes que se elaboran



Proyecto Mi Empresa 1- Pérdidas y ganancias previstas

INGRESOS 2020 % 2021 % 2022

Venta neta total 1,174,382 97.1% 1,291,821 106.8% 1,421,003Otros ingresos 35,000 2.9% 35,000 2.9% 35,000

TOTAL ingresos netos 1,209,382 1,326,821 1,456,003% variación anual 9.7% 9.7%

GASTOS 2020 % 2021 % 2022

Consumo 234,876 19.4% 258,364 21.4% 284,201Coste de ventas 14,189 1.2% 15,364 1.3% 16,656

Personal 34,486 2.9% 37,457 3.1% 40,725Marketing y ventas 28,491 2.4% 28,491 2.4% 28,491

Generales y adm 547,752 45.3% 549,220 45.4% 550,702Excepcionales 122 0.0% 125 0.0% 127

Insolvencias 19,648 1.6% 22,751 1.9% 25,026Amortizaciones 11,800 1.0% 11,800 1.0% 11,800

Total gastos 891,365 73.7% 923,572 76.4% 957,728% variación anual 3.6% 3.7%

Res. Explotación 318,017 26.3% 403,248 33.3% 498,274% variación anual 26.8% 23.6%

FINANCIEROS 2020 % 2021 % 2022

ingresos 2,446 0.2% 2,495 0.2% 2,544gastos 19,675 1.6% 19,978 1.7% 23,631

Res. Financiero -17,229 -1.4% -17,483 -1.4% -21,087

RESULTADO 2020 % 2021 % 2022

antes de impuestos 300,787 24.9% 385,765 31.9% 477,188impuestos -60,157 -20.0% -77,153 -20.0% -95,438

RESULTADO NETO 240,630 19.9% 308,612 25.5% 381,750% variación anual 28.3% 23.7%

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

500,000

1,000,000

1,500,000

2,000,000

Ingresos Venta neta total Otros ingresos FINANCIEROS

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

100,000

200,000

300,000

400,000

500,000

600,000

700,000

Gastos Coste de las ventas Marketing y ventas .Administración y gen

Amortizaciones Gastos Financieros

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

500,000

1,000,000

1,500,000

2,000,000

Ingresos Venta neta total Otros ingresos FINANCIEROS

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

100,000

200,000

300,000

400,000

500,000

600,000

700,000

Gastos Coste de las ventas Marketing y ventas .Administración y gen


,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

1,600,000

Márgenes Margen Bruto .E.B.I.T.D.A RESULTADO

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

100,000

200,000

300,000

400,000

500,000

600,000

700,000

800,000

Resultado Beneficio Bruto Beneficio NETO

,

Proyecto Mi Empresa 1- Pérdidas y ganancias prev. (P&L)

INGRESOS 2020 % 2021 % 2022

Venta neta total 1,174,382 96.9% 1,291,821 97.2% 1,421,003Otros ingresos 35,000 2.9% 35,000 2.6% 35,000

Ingresos financieros 2,446 0.2% 2,495 0.2% 2,544TOTAL ingresos netos 1,211,828 1,329,315 1,458,547

Coste de las ventas 2020 % 2021 % 2022

Consumo 234,876 20.0% 258,364 20.0% 284,201Otros costes de venta 14,189 1.2% 15,364 1.2% 16,656

Salarios Pers. Prod/serv 1,056 0.1% 1,056 0.1% 1,056Coste de las ventas 250,122 21.3% 274,784 21.3% 301,912

Margen Bruto 961,706 79.4% 1,054,531 79.3% 1,156,635

Gastos Operativos 2020 % 2021 % 2022

Marketing y ventas 60,337 5.1% 63,308 4.9% 66,577Salarios ventas y mark. 2,134 0.2% 2,134 0.2% 2,134

Comisiones s/ventas 29,712 2.5% 32,683 2.5% 35,951Publicidad y promoción 14,674 1.2% 14,674 1.1% 14,674

Otros mark. y ventas 13,818 1.2% 13,818 1.1% 13,818

Administración y gen. 569,106 48.5% 573,680 44.4% 577,440Salarios administración 1,584 0.1% 1,584 0.1% 1,584

Gastos I+D 146,737 12.5% 148,204 11.5% 149,686Arrendamientos 276,381 23.5% 276,381 21.4% 276,381

Conservación 12,228 1.0% 12,228 0.9% 12,228S. Profesionales 24,456 2.1% 24,456 1.9% 24,456

Tributos 2,110 0.2% 2,110 0.2% 2,110Seguros 24,456 2.1% 24,456 1.9% 24,456

Otros servicios 12,228 1.0% 12,228 0.9% 12,228Suministros 36,684 3.1% 36,684 2.8% 36,684

Viajes, dietas… 12,228 1.0% 12,228 0.9% 12,228Material Oficina 122 0.0% 122 0.0% 122

Transportes 122 0.0% 122 0.0% 122Excepcionales 122 0.0% 125 0.0% 127

Insolvencias 19,648 1.7% 22,751 1.8% 25,026

Total Gastos Operativos 629,444 53.6% 636,988 49.3% 644,016

E.B.I.T.D.A. 332,262 27.4% 417,543 32.3% 512,619

Amortizaciones 11,800 1.0% 11,800 0.9% 11,800Gastos Financieros 19,675 1.7% 19,978 1.5% 23,631

RESULTADO 2020 % 2021 % 2022

Beneficio Bruto 300,787 24.8% 385,765 29.0% 477,188 Impuestos -60,157 -20.0% -77,153 -20.0% -95,438

Beneficio NETO 240,630 19.9% 308,612 23.2% 381,750

Proyecto Mi Empresa 2- Presupuesto de Tesorería

COBROS 2020 % 2021 % 2022

Cobros por ventas 1,290,189 52.6% 1,494,003 95.6% 1,643,404

Otros cobros 1,164,595 47.4% 68,346 4.4% 183,386Otros ingresos 41,300 1.7% 41,300 2.6% 41,300

Socios 500,000 20.4% 25,000 1.6% 20,000Préstamos 600,000 24.4% 0 0.0% 120,000

Ingresos financieros 2,005 0.1% 2,046 0.1% 2,086Subvenciones 20,000 0.8% 0 0.0% 0I.V.A. y otros 1,289 0.1% 0 0.0% 0

Total cobros 2,454,784 1,562,349 -36.4% 1,826,790

PAGOS 2020 % 2021 % 2022

Pagos operativos 962,303 81.6% 1,037,473 85.7% 1,074,144Salarios e incentivos 3,906 0.3% 3,939 0.3% 3,939

Comisiones 18,119 1.5% 26,288 2.2% 28,973Compras 281,874 23.9% 304,870 25.2% 335,357

Gastos prod/servicio 2,570 0.2% 2,886 0.2% 2,886Variables prod/servicio 12,339 1.0% 15,092 1.2% 16,601Publicidad y promoción 12,905 1.1% 17,315 1.4% 17,315

Otros marketing 12,986 1.1% 12,986 1.1% 12,986Gastos de Ventas 3,319 0.3% 3,319 0.3% 3,319

Variables de Ventas 0 0.0% 0 0.0% 0Gastos I+D 154,173 13.1% 174,691 14.4% 176,438

Arrendamientos 326,129 27.7% 326,129 26.9% 326,129Conservación 12,848 1.1% 14,429 1.2% 14,429

S. Profesionales 22,684 1.9% 28,858 2.4% 28,858Tributos 2,100 0.2% 2,110 0.2% 2,110Seguros 28,858 2.4% 28,858 2.4% 28,858

Otros servicios 11,342 1.0% 14,429 1.2% 14,429Suministros 38,543 3.3% 43,287 3.6% 43,287

Viajes, dietas… 14,429 1.2% 14,429 1.2% 14,429Material Oficina 113 0.0% 144 0.0% 144

Transportes 144 0.0% 144 0.0% 144Liq. costes salariales 2,777 0.2% 3,123 0.3% 3,363

Gastos excepcionales 144 0.0% 147 0.0% 150Pagos anteriores 0 0.0% 0 0.0% 0

Otros pagos 216,878 18.4% 173,234 14.3% 246,790Amortización préstamos 5,833 0.5% 10,000 0.8% 41,447

Gastos financieros 19,675 1.7% 19,978 1.7% 23,631Leasings (pal.) 0 0.0% 0 0.0% 0

Compra activos 123,000 10.4% 0 0.0% 0Gastos establecimiento 7,080 0.6% 0 0.0% 0

Liquidación I.V.A. 41,172 3.5% 79,700 6.6% 100,860Retenciones salariales 2,777 0.2% 3,399 0.3% 3,699

Impuesto sociedades 0 0.0% 60,157 5.0% 77,153Dividendos 0 0.0% 0 0.0% 0

Otros pagos 0 0.0% 0 0.0% 0Anteriores (preparación) 17,340 1.5%

Total pagos 1,179,181 1,210,707 2.7% 1,320,934

SALDOS 2020 % 2021 % 2022

Saldo neto anual 1,275,603 351,642 -72.4% 505,856 Saldo neto acumulado 1,275,603 1,627,244 27.6% 2,133,100

Saldo con financiación dispuesta N/D N/D N/DPólizas dispuestas 0 0 0

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

500,000

1,000,000

1,500,000

2,000,000

2,500,000

3,000,000

Cash Flow COBROS PAGOS Saldo neto anual

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024

1,275,603 1,627,244

2,133,100 2,566,815

3,094,809

SaldosSaldo neto acumuladoSaldo con financiación dispuesta

,

Proyecto Mi Empresa 3- Balances previsionales

ACTIVO 2020 % 2021 % 2022

NO CORRIENTE 113,200 7.6% 101,400 5.5% 89,600 Inmoviliz. INTANGIBLE 16,200 1.1% 14,400 0.8% 12,600Inmovilizado MATERIAL 90,000 6.0% 80,000 4.3% 70,000Invers. INMOBILIARIAS 0 0.0% 0 0.0% 0

Inversiones FINANCIERAS 7,000 0.5% 7,000 0.4% 7,000Activ. impuesto diferido 0 0.0% 0 0.0% 0

CORRIENTE 1,376,185 92.4% 1,738,524 94.5% 2,255,007EXISTENCIAS 5,000 0.3% 5,000 0.3% 5,000REALIZABLE 95,582 6.4% 106,279 5.8% 116,907

Clientes 95,582 6.4% 106,279 5.8% 116,907Socios 0 0.0% 0 0.0% 0Otros 0 0.0% 0 0.0% 0

DISPONIBLE 1,275,603 85.6% 1,627,244 88.4% 2,133,100

Total 1,489,385 1,839,924 2,344,607

PATRIMONIO NETO 2020 % 2021 % 2022

FONDOS PROPIOS 740,630 49.7% 1,074,242 58.4% 1,475,992Capital 500,000 33.6% 525,000 28.5% 545,000

Reservas 0 0.0% 240,629 13.1% 549,241Resultados 240,630 16.2% 308,613 16.8% 381,751

Otros 0 0.0% 0 0.0% 0

Ajustes por cambios de valor 0 0.0% 0 0.0% 0

SUBVENCIONES 20,000 1.3% 20,000 1.1% 20,000

Total 760,630 51.1% 1,094,242 59.5% 1,495,992

PASIVO 2020 % 2021 % 2022

NO CORRIENTE 594,167 39.9% 584,167 31.7% 662,720PROVISIONES largo p. 0 0.0% 0 0.0% 0DEUDAS a largo plazo 594,167 39.9% 584,167 31.7% 662,720

Préstamos largo plazo 594,167 39.9% 584,167 31.7% 662,720Otras deudas a largo 0 0.0% 0 0.0% 0Impuestos diferidos 0 0.0% 0 0.0% 0PERIODIFICACIONES 0 0.0% 0 0.0% 0

CORRIENTE 134,588 9.0% 161,515 8.8% 185,896PROVISIONES 19,648 1.3% 22,751 1.2% 25,026

DEUDAS a corto plazo 0 0.0% 0 0.0% 0PROVEEDORES 40,849 2.7% 41,190 2.2% 41,549

OTRAS CUENTAS PAGAR 74,092 5.0% 97,573 5.3% 119,320Gastos y rentenciones personal 6,907 0.5% 7,616 0.4% 8,368

I.V.A. pendiente liquidación 7,027 0.5% 12,805 0.7% 15,515

Impuestos 60,157 4.0% 77,153 4.2% 95,438PERIODIFICACIONES 0 0.0% 0 0.0% 0

Total 728,755 48.9% 745,682 40.5% 848,615

PATRIMONIO NETO Y PASIVO Total 1,489,385 1,839,924 2,344,607

FONDO DE MANIOBRA 2020 % 2021 % 2022

FONDO DE MANIOBRA 1,241,597 1,577,009 27.0% 2,069,112

Proyecto Mi Empresa 3- Balances previsionales

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

500,000

1,000,000

1,500,000

2,000,000

2,500,000

3,000,000

3,500,000

Activo NO CORRIENTE CORRIENTE

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

500,000

1,000,000

1,500,000

2,000,000

2,500,000

3,000,000

3,500,000

Circulante ACTIVO PASIVO

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

500,000

1,000,000

1,500,000

2,000,000

2,500,000

3,000,000Patrimonio Neto PATRIMONIO NETO PASIVO

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

500,000

1,000,000

1,500,000

2,000,000

2,500,000

3,000,000

3,500,000

Pasivo PATRIMONIO NETO CORRIENTE NO CORRIENTE

,

Activo F Man-iobra

PN yPasivo

113

1,3551,376

135

1,242

1er. EJERCICIO

Fijo Circulante F Maniobra

Activo F Maniobra PN y Pasivo

101

1,6781,739

162

1,577

2º EJERCICIO

Activo F Maniobra PN yPasivo

90

2,1592,255

186

2,069

3er. EJERCICIO


78

2,5642,700

214

2,487

4º EJERCICIO

2,020 2,021 2,022 2,023 2,0240%

20%

40%

60%

80%

100%


,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,0240%

20%

40%

60%

80%

100%


,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0%

20%

40%

60%

80%

100%


,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,0240%

20%

40%

60%

80%

100%


,

Proyecto Mi Empresa 4- Estado de Flujos de Efectivo

Estado Flujos Efectivo 2020 2021 2022

Flujos efectivo EXPLOTACIÓN 286,436 336,642 407,303

Resultado antes impuestos 300,787 385,765 477,188

Ajustes del resultado 48,677 32,387 35,162Amortización del inmovilizado 11,800 11,800 11,800

Variación de provisiones 19,648 3,104 2,275Ingresos financieros -2,446 -2,495 -2,544

Gastos financieros 19,675 19,978 23,631

Cambios capital corriente 14,358 13,126 11,478Existencias -5,000 0 0

Deudores y otras cuentas cobrar -95,582 -10,697 -10,628Acreedores y otras cuentas pagar 114,941 23,823 22,106

Otros flujos efectivo -77,387 -94,636 -116,524Pagos de intereses -19,675 -19,978 -23,631Cobros de intereses 2,446 2,495 2,544

Cobros y pagos por impuesto s/ben. -60,157 -77,153 -95,438

Flujos efectivo INVERSIÓN -125,000 0 0

Pagos por inversiones -125,000 0 0Inmovilizado intangible -18,000 0 0Inmovilizado material -100,000 0 0

Otros activos financieros -7,000 0 0

Cobros por desinversiones 0 0 0

Flujos efectivo FINANCIACIÓN 1,114,167 15,000 98,553

Cobros/pag inst. patrimonio 520,000 25,000 20,000Emisión de inst. de patrimonio 500,000 25,000 20,000

Subvenciones, donaciones y legados 20,000 0 0

Cob/pag inst. pas. financiero 594,167 -10,000 78,553Cobros por emisión 594,167 0 78,553

Devolución y amortización 0 -10,000 0

Pagos dividendos y otros 0 0 0Dividendos 0 0 0

Variaciones tipos de cambio 0 0 0

VARIACIÓN NETA DEL EFECTIVO 1,275,603 351,642 505,856

Saldo de la Tesorería al FINAL 1,275,603 1,627,244 2,133,100

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

100,000 200,000 300,000 400,000 500,000 600,000 700,000

F.E. Explotación

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

20,000 40,000 60,000 80,000

100,000 120,000 140,000

F.E. Inversión

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

100,000 200,000 300,000 400,000 500,000 600,000 700,000

F.E. Explotación

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

20,000 40,000 60,000 80,000

100,000 120,000 140,000

F.E. Inversión

,

Proyecto Mi Empresa

Cuentas previsionales - 5 años

MUESTRAdel producto




MUESTRAdel producto




INFORME: CUENTAS 5 AÑOSEste es uno de los 4 informes que se elaboran



1- Pérdidas y ganancias previstas 20202024 1

% 2023 % 2024 %

117.5% 1,563,103 129.2% 1,719,413 142.2%2.9% 35,000 2.9% 35,000 2.9%

1,598,103 1,754,4139.8% 9.8%

% 2023 % 2024 %

23.5% 312,621 25.8% 343,883 28.4%1.4% 18,077 1.5% 19,640 1.6%3.4% 44,321 3.7% 48,275 4.0%2.4% 28,491 2.4% 28,491 2.4%

45.5% 552,199 45.7% 552,199 45.7%0.0% 130 0.0% 132 0.0%2.1% 27,529 2.3% 30,282 2.5%1.0% 11,800 1.0% 11,800 1.0%

79.2% 995,167 82.3% 1,034,702 85.6%3.9% 4.0%

41.2% 602,936 49.9% 719,711 59.5%21.0% 19.4%

% 2023 % 2024 %

0.2% 2,595 0.2% 2,647 0.2%2.0% 22,420 1.9% 21,189 1.8%

-1.7% -19,824 -1.6% -18,542 -1.5%

% 2023 % 2024 %

39.5% 583,112 48.2% 701,170 58.0%-20.0% -116,622 -20.0% -140,234 -20.0%

31.6% 466,489 38.6% 560,936 46.4%22.2% 20.2%

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

100,000

200,000

300,000

400,000

500,000

600,000

700,000

Gastos Coste de las ventas Marketing y ventas Administración y gen.


,

MUESTRAGRATUITAno operativa

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

100,000

200,000

300,000

400,000

500,000

600,000

700,000

Gastos Coste de las ventas Marketing y ventas Administración y gen.


,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

100,000

200,000

300,000

400,000

500,000

600,000

700,000

800,000

Resultado Beneficio Bruto Beneficio NETO

,

1- Pérdidas y ganancias prev. (P&L) 20202024 2

% 2023 % 2024 %

97.4% 1,563,103 97.7% 1,719,413 97.9%2.4% 35,000 2.2% 35,000 2.0%0.2% 2,595 0.2% 2,647 0.2%

1,600,698 1,757,060

% 2023 % 2024 %

20.0% 312,621 20.0% 343,883 20.0%1.2% 18,077 1.2% 19,640 1.1%0.1% 1,056 0.1% 1,056 0.1%

21.2% 331,753 21.2% 364,578 21.2%

79.3% 1,268,945 79.3% 1,392,482 79.3%

% 2023 % 2024 %

4.7% 70,172 4.5% 74,127 4.3%0.2% 2,134 0.1% 2,134 0.1%2.5% 39,547 2.5% 43,501 2.5%1.0% 14,674 0.9% 14,674 0.9%1.0% 13,818 0.9% 13,818 0.8%

40.6% 581,442 37.2% 584,197 34.0%0.1% 1,584 0.1% 1,584 0.1%

10.5% 151,183 9.7% 151,183 8.8%19.4% 276,381 17.7% 276,381 16.1%

0.9% 12,228 0.8% 12,228 0.7%1.7% 24,456 1.6% 24,456 1.4%0.1% 2,110 0.1% 2,110 0.1%1.7% 24,456 1.6% 24,456 1.4%0.9% 12,228 0.8% 12,228 0.7%2.6% 36,684 2.3% 36,684 2.1%0.9% 12,228 0.8% 12,228 0.7%0.0% 122 0.0% 122 0.0%0.0% 122 0.0% 122 0.0%0.0% 130 0.0% 132 0.0%1.8% 27,529 1.8% 30,282 1.8%

45.3% 651,613 41.7% 658,324 38.3%

36.1% 617,331 39.5% 734,158 42.7%

0.8% 11,800 0.8% 11,800 0.7%1.7% 22,420 1.4% 21,189 1.2%


% 2023 % 2024 %

32.7% 583,112 36.4% 701,170 39.9%-20.0% -116,622 -20.0% -140,234 -20.0%

26.2% 466,489 29.1% 560,936 31.9%

20202024 3

% 2023 % 2024 %

90.0% 1,807,744 97.1% 1,988,519 97.4%

10.0% 53,428 2.9% 53,471 2.6%2.3% 41,300 2.2% 41,300 2.0%1.1% 10,000 0.5% 10,000 0.5%6.6% 0 0.0% 0 0.0%0.1% 2,128 0.1% 2,171 0.1%0.0% 0 0.0% 0 0.0%0.0% 0 0.0% 0 0.0%

16.9% 1,861,172 1.9% 2,041,989 9.7%

% 2023 % 2024 %

81.3% 1,114,301 78.1% 1,156,726 76.4%0.3% 3,939 0.3% 3,939 0.3%2.2% 31,870 2.2% 35,058 2.3%

25.4% 368,892 25.8% 405,782 26.8%0.2% 2,886 0.2% 2,886 0.2%1.3% 18,261 1.3% 20,087 1.3%1.3% 17,315 1.2% 17,315 1.1%1.0% 12,986 0.9% 12,986 0.9%0.3% 3,319 0.2% 3,319 0.2%0.0% 0 0.0% 0 0.0%

13.4% 178,202 12.5% 178,396 11.8%24.7% 326,129 22.8% 326,129 21.5%

1.1% 14,429 1.0% 14,429 1.0%2.2% 28,858 2.0% 28,858 1.9%0.2% 2,110 0.1% 2,110 0.1%2.2% 28,858 2.0% 28,858 1.9%1.1% 14,429 1.0% 14,429 1.0%3.3% 43,287 3.0% 43,287 2.9%1.1% 14,429 1.0% 14,429 1.0%0.0% 144 0.0% 144 0.0%0.0% 144 0.0% 144 0.0%0.3% 3,659 0.3% 3,985 0.3%0.0% 153 0.0% 156 0.0%0.0% 0 0.0% 0 0.0%

18.7% 313,156 21.9% 357,269 23.6%3.1% 70,761 5.0% 72,687 4.8%1.8% 22,420 1.6% 21,189 1.4%0.0% 0 0.0% 0 0.0%0.0% 0 0.0% 0 0.0%0.0% 0 0.0% 0 0.0%7.6% 120,513 8.4% 142,387 9.4%0.3% 4,025 0.3% 4,384 0.3%


5.8% 95,438 6.7% 116,622 7.7%0.0% 0 0.0% 0 0.0%0.0% 0 0.0% 0 0.0%

9.1% 1,427,457 8.1% 1,513,996 6.1%

% 2023 % 2024 %

43.9% 433,715 -14.3% 527,994 21.7%31.1% 2,566,815 20.3% 3,094,809 20.6%

N/D N/D0 0

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024

1,275,603 1,627,244

2,133,100 2,566,815

3,094,809

SaldosSaldo neto acumuladoSaldo con financiación dispuesta

,

20202024 4

% 2023 % 2024 %

3.8% 77,800 2.8% 66,000 2.0%0.5% 10,800 0.4% 9,000 0.3%3.0% 60,000 2.2% 50,000 1.5%0.0% 0 0.0% 0 0.0%0.3% 7,000 0.3% 7,000 0.2%0.0% 0 0.0% 0 0.0%

96.2% 2,700,413 97.2% 3,241,266 98.0%0.2% 5,000 0.2% 5,000 0.2%5.0% 128,598 4.6% 141,458 4.3%5.0% 128,598 4.6% 141,458 4.3%0.0% 0 0.0% 0 0.0%0.0% 0 0.0% 0 0.0%

91.0% 2,566,815 92.4% 3,094,809 93.6%

2,778,213 3,307,266

% 2023 % 2024 %

63.0% 1,952,481 70.3% 2,523,417 76.3%23.2% 555,000 20.0% 565,000 17.1%23.4% 930,991 33.5% 1,397,480 42.3%16.3% 466,490 16.8% 560,937 17.0%

0.0% 0 0.0% 0 0.0%

0.0% 0 0.0% 0 0.0%

0.9% 20,000 0.7% 20,000 0.6%

63.8% 1,972,481 71.0% 2,543,417 76.9%

% 2023 % 2024 %

28.3% 591,959 21.3% 519,271 15.7%0.0% 0 0.0% 0 0.0%

28.3% 591,959 21.3% 519,271 15.7%28.3% 591,959 21.3% 519,271 15.7%

0.0% 0 0.0% 0 0.0%0.0% 0 0.0% 0 0.0%0.0% 0 0.0% 0 0.0%

7.9% 213,773 7.7% 244,578 7.4%1.1% 27,529 1.0% 30,282 0.9%0.0% 0 0.0% 0 0.0%1.8% 41,926 1.5% 42,128 1.3%5.1% 144,318 5.2% 172,167 5.2%0.4% 9,195 0.3% 10,105 0.3%0.7% 18,500 0.7% 21,829 0.7%


4.1% 116,622 4.2% 140,234 4.2%0.0% 0 0.0% 0 0.0%

36.2% 805,732 29.0% 763,849 23.1%

2,778,213 3,307,266

% 2023 % 2024 %

31.2% 2,486,640 20.2% 2,996,689 20.5%

20202024 GRÁFICOS 5

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

500,000

1,000,000

1,500,000

2,000,000

2,500,000

3,000,000 Patrimonio Neto PATRIMONIO NETO PASIVO

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

500,000

1,000,000

1,500,000

2,000,000

2,500,000

3,000,000

3,500,000


,


78

2,5642,700

214

2,487

4º EJERCICIO


66

3,0633,241

245

2,997

5º EJERCICIO

2,020 2,021 2,022 2,023 2,0240%

20%

40%

60%

80%

100%


,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0%

20%

40%

60%

80%

100%


,

4- Estado de Flujos de Efectivo 20202024 6

2023 2024

494,476 590,681

583,112 701,170

34,127 33,09411,800 11,800

2,503 2,753-2,595 -2,64722,420 21,189

13,684 15,1920 0

-11,691 -12,86025,375 28,052

-136,447 -158,775-22,420 -21,189

2,595 2,647-116,622 -140,234

0 0

0 00 00 00 0

0 0

-60,761 -62,687

10,000 10,00010,000 10,000

0 0

-70,761 -72,6870 0

-70,761 -72,687

0 00 0

0 0

433,715 527,994

2,566,815 3,094,809

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

20,000 40,000 60,000 80,000

100,000 120,000 140,000

F.E. Inversión

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 200,000-

0 200,000 400,000 600,000 800,000

1,000,000 1,200,000

F.E. Financiación

,


2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

20,000 40,000 60,000 80,000

100,000 120,000 140,000

F.E. Inversión

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 200,000-

0 200,000 400,000 600,000 800,000

1,000,000 1,200,000

F.E. Financiación

,

Plan de Negocio

Proyecto Mi Empresa

Análisis del Negocio

MUESTRAdel producto




MUESTRAdel producto




INFORME: ANÁLISIS DEL NEGOCIOEste es uno de los 4 informes que se elaboran



Proyecto Mi Empresa 1- Análisis de los resultados 2020

Evolución de los márgenes y los resultados 2020 2021 2022

Venta neta total Importe 1,174,382 1,291,821 1,421,003 % variación anual 10.0% 10.0%

Total ingresos Importe 1,211,828 1,329,315 1,458,547 % variación anual 9.7% 9.7%

Margen Bruto Importe 961,706 1,054,531 1,156,635 % crecimiento anual 9.7% 9.7%

% sobre ventas 81.9% 81.6% 81.4%% variación anual -0.3% -0.2%

E.B.I.T.D.A. Importe 329,817 415,048 510,074 % crecimiento anual 25.8% 22.9%

% sobre ventas 28.1% 32.1% 35.9%% variación anual 4.0% 3.8%

Res. Explotación Importe 318,017 403,248 498,274 % crecimiento anual 26.8% 23.6%

% sobre ventas 27.1% 31.2% 35.1%% variación anual 4.1% 3.8%

RESULTADO Importe 300,787 385,765 477,188 % crecimiento anual 28.3% 23.7%

% sobre total ingresos 24.8% 29.0% 32.7%% variación anual 4.2% 3.7%

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

500,000

1,000,000

1,500,000

2,000,000 Ingresos Total ingresos Venta neta total

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,0240.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Márgenes s/ventas

Margen Bruto .E.B.I.T.D.A Res. Explotación

,

2,020 2,021 2,022 2,0230.0%

5.0%

10.0%

15.0%

20.0%

25.0%

30.0%

CrecimientoVenta neta total Margen Bruto.E.B.I.T.D.A Res. Explotación

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

100,000

200,000

300,000

400,000

500,000

600,000

700,000

800,000Resultados Ejercicio

,


2,020 2,021 2,022 2,023 0.0%

5.0%

10.0%

15.0%

20.0%

25.0%

30.0%

CrecimientoVenta neta total Margen BrutoE.B.I.T.D.A. Res. Explotación

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

100,000

200,000

300,000

400,000

500,000

600,000

700,000


,

Proyecto Mi Empresa 2- Ratios económico-financieros

1- Rentabilidad 2020 2021 2022

Beneficio Neto vs. Ingresos 19.9% 23.2% 26.2%R.O.A. - Return on Assets 21.4% 21.9% 21.3%R.O.E. - Return on Equity 31.6% 28.2% 25.5%

2- Solvencia 2020 2021 2022

Capitalización 51.1% 59.5% 63.8%Garantía 2.0 2.5 2.8

Consistencia 0.2 0.2 0.1

3- Liquidez 2020 2021 2022

Liquidez 10.2 10.8 12.1Tesorería 10.2 10.7 12.1

Disponibilidad 9.5 10.1 11.5

4- Fondo de maniobra 2020 2021 2022

Fondo maniobra Importe 1,241,597 1,577,009 2,069,112 % variación anual 27.0% 31.2%

% sobre activo 83.4% 85.7% 88.2%

5- Endeudamiento 2020 2021 2022

Endeudamiento 1.0 0.7 0.6% Gastos Financieros 1.7% 1.5% 1.7%

6- Gestión 2020 2021 2022

Rotación activo fijo 10.4 12.7 15.9Rotación circulante 0.9 0.7 0.6

Rotación stocks 234.9 258.4 284.2Días cobro clientes 28.5 28.8 28.9

Días pago proveedores 14.4 15.0 14.6

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0.0%

5.0%

10.0%

15.0%

20.0%

25.0%

30.0%

35.0%Rentabilidad ROE ROA

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,0240.0

1.0

2.0

3.0

4.0

5.0

Solvencia Garantía Consistencia

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0.0

2.0

4.0

6.0

8.0

10.0

12.0

14.0

Liquidez Liquidez Disponibilidad

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,0240

500,000

1,000,000

1,500,000

2,000,000

2,500,000

3,000,000

3,500,000

Fondo de Maniobra

,


2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0.0

2.0

4.0

6.0

8.0

10.0

12.0

14.0

Liquidez Liquidez Disponibilidad

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,0240

500,000

1,000,000

1,500,000

2,000,000

2,500,000

3,000,000

3,500,000

Fondo de Maniobra

,

Proyecto Mi Empresa 3- Análisis de la inversión 2020

1- Flujos de caja previstos 2020 2021 2022

Flujo Neto de Caja - FNC 1,275,603 351,642 505,856 FNC Descontado 1,214,860 318,949 436,977

Valor Neto Actualizado 1,214,860 1,533,809 1,970,786

2- Análisis de la inversión 2020 2021 2022

Importe de la inversión 500,000 Tasa de descuento 5.0%

V.A.N. 714,860 1,033,809 1,470,786

T.I.R. 155.12% 180.22% 191.20%

I.R. 2.43 3.07 3.94

Payback - P.R.I. 1er año

Comentarios

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

500,000

1,000,000

1,500,000

2,000,000

2,500,000

3,000,000 V.A.N. VNA VAN

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,0240.00%

50.00%

100.00%

150.00%

200.00%

250.00%

.T.I.R

,


Proyecto Mi Empresa 4- Análisis del Punto de Equilibrio

Ventas mínimas anuales en unidades Precio medio previsto

Facturación necesaria para alcanzar el Punto de Equilibrio% s/Total ventas previstas

Total días para alcanzar el Punto de Equilibrio anual

3,391 5,086 6,782 8,477 10,173 11,868 13,564 15,259 16,9550

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

1,600,000

1,800,000

829,634

Punto de Equilibrio

Costes Fijos Costes Totales IngresosUnidades

Ingre

sos

y gast

os


INFORME: ANÁLISIS DEL NEGOCIOEste es uno de los 4 informes que se elaboran



2024 1

2023 2024

1,563,103 1,719,413 10.0% 10.0%

1,600,698 1,757,060 9.7% 9.8%

1,268,945 1,392,482 9.7% 9.7%

81.2% 81.0%-0.2% -0.2%

614,736 731,511 20.5% 19.0%39.3% 42.5%

3.4% 3.2%

602,936 719,711 21.0% 19.4%38.6% 41.9%

3.5% 3.3%

583,112 701,170 22.2% 20.2%36.4% 39.9%

3.7% 3.5%

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Márgenes s/ventas

Margen Bruto E.B.I.T.D.A. Res. Explotación

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

100,000

200,000

300,000

400,000

500,000

600,000

700,000


,


2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

100,000

200,000

300,000

400,000

500,000

600,000

700,000

800,000 Resultados Ejercicio

,

2

2023 2024

29.1% 31.9%21.7% 21.8%23.6% 22.1%

2023 2024

71.0% 76.9%3.4 4.30.1 0.1

2023 2024

12.6 13.312.6 13.212.0 12.7

2023 2024

2,486,640 2,996,689 20.2% 20.5%89.5% 90.6%

2023 2024

0.4 0.31.4% 1.2%

2023 2024

20.1 26.10.6 0.5

312.6 343.929.0 29.014.2 13.8

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0.0

1.0

2.0

3.0

4.0

5.0

Solvencia Garantía Consistencia

,

2,020 2,021 2,022 2,023 2,0240

500,000

1,000,000

1,500,000

2,000,000

2,500,000

3,000,000

3,500,000

Fondo de Maniobra

,


2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0

500,000

1,000,000

1,500,000

2,000,000

2,500,000

3,000,000

3,500,000

Fondo de Maniobra

,

2024 3

2023 2024

433,715 527,994 356,818 413,697

2,327,605 2,741,301

2023 2024

1,827,605 2,241,301

194.13% 195.30%

4.66 5.48

2,020 2,021 2,022 2,023 2,024 0.00%

50.00%

100.00%

150.00%

200.00%

250.00%

T.I.R.

,


2020 4

8,47797.9

829,63470.6%

254

3,391 5,086 6,782 8,477 10,173 11,868 13,564 15,259 16,9550

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

1,600,000

1,800,000

829,634

Punto de Equilibrio

Costes Fijos Costes Totales IngresosUnidades

Ingre

sos

y gast

os


Plan de Negocio

Proyecto Mi Empresa

Inversiones y financiación

MUESTRAdel producto




MUESTRAdel producto




INFORME: FINANCIACIÓN E INVERSIONESEste es uno de los 4 informes que se elaboran



Proyecto Mi Empresa 1- Plan de Inversiones 2020

Resumen inversiones 2020 2021 2022

Inmovilizado Inmaterial 0 0 0 Inmovilizado Material 350,000 0 0

Gastos amortizables 18,000 Total 368,000 0 0

Inversiones en Inmovilizado Inmaterial importe compra

Licencias software000

Inversiones en Inmovilizado Material importe compra

Oficina 100,000 CASHFábrica 0 0Tienda 0 0

0 0 CASHTerrenos y construcciones 100,000

Reforma almacén 0 0Reforma oficina 0 0

0 0 00 0 0

Obras e instalaciones 0

Maquina ALQUILER 250,000 LEASING0 0 00 0 00 0 0

Maquinaria y Utillaje 250,000

Furgoneta 0 0Coches vendedores 0 0

0 0 00 0 0

Vehículos y el. transporte 0

Mobiliario oficina 0 0Enseres varios almacén 0 0

0 0 00 0 0

Mobiliario y enseres 0


Proyecto Mi Empresa 2- Plan de Financiación 2020

Financiación total Total 1,295,000

1- Capital 555,000 42.86%2- Subvenciones 20,000 1.54%3- Préstamos 720,000 55.60%

Financiación inicial Total 1,120,000

1- Capital 500,000 44.6%Socios y participación final 0 250,000 50.00%

0 250,000 50.00%0 0 0.00%0 0 0.00%

2- Subvenciones 20,000 1.8%Unión Europea I+D 20,000 Abril

3- Préstamos 600,000 53.6%Corto plazo (hasta dos años) 0 EneroLargo plazo (más de 2 años) 500,000 Julio

Especiales (sin interés) 100,000 Mayo Pólizas de crédito 0 Febrero

Líneas de descuento comercial 0 Abril

Financiación posterior Total 175,000

1- Ampliaciones de capital Total ampliaciones 55,000 31.4%

2020 25,0002021 20,0002022 10,0002023 10,000

Socios y participación final 0 250,000 49.02%0 250,000 49.02%0 0 0.00%0 0 0.00%

Nuevos socios 65,000 12.75%0 0 0.00%0 0 0.00%0 0 0.00%

2- Préstamos 120,000 68.6%

Corto plazo (hasta dos años) 0Banco Central 0 0

0 0 00 0 0



Largo plazo (más de 2 años) 120,000Banco del Progreso 120,000 2020

0 0 0

Pólizas de crédito 0 0

Inversiones y financiación

2024 1

2023 2024

0 0 0 0

0 0

amortiz. ejercicio

amortiz. ejercicio

10 2020

- 2020


2024 2

financiación propiafinanc. con subvencionesfinanciación ajena

financiación propia

financ. con subvenciones2020

financiación ajena 2020

2020202020202020

financiación propia

financiación ajena MUESTRA GRATUITAno operativa


Plan de Negocio Proyecto Mi Empresa

Configuración general:2.0% Menos venta 2020 1er. ejercicio del plan.1.6% Insolvencias (s ventas) Enero 1er. mes del plan.

80.0% Margen Bruto (s/compras) 20.0% Impuesto sobre beneficios28 días promedio cobro clientes 18.0% I.V.A. repercutir (general)44 días promedio pago proveedores 18.0% I.V.A. soportar (en general)

SI Reintegro I.V.A., en plazo de pago estimado de60 días

Costes y resultado 1er. ejercicio: Años posteriores:19.6% Consumo 9.7% Variación de las ventas (promedio interanual 5 años).

2.9% Costes de personal 3.0% Variación de los gastos operativos (promedio int. 5 años).2.4% Costes de marketing y ventas 23.6% Variación del resultado bruto (promedio int. 5 años).

46.6% Gastos generales y de adm. 3.9% Amortizaciones y otros costes1.7% Gastos financieros 100,000 Inversiones en inmovilizado

25.6% Resultado antes de impuestos 250,000 Valor total leasings previstos86.7% Financiación propia (inicial)13.3% Financiación ajena (inicial)

600,000 Total préstamos 1er. Año

Revisión de potenciales errores en la confección del plan:

Hoja 1aSE HAN DETECTADO POSIBLES ERRORES Recomendación: revisa la hojaRepaso de los puntos mas relevantes RevisiónVentas Hay ventas previstas NO REVISADOMargen bruto Ok. Hay % de MB NO REVISADOCobro de las ventas Ok. Los % de cobro suman 100% NO REVISADOCoste de las ventas Hay costes previstos NO REVISADOGastos de Marketing y ventas Hay costes previstos NO REVISADOGastos generales y de admin. Hay costes previstos NO REVISADOGastos excepcionales Hay costes previstos NO REVISADOGastos financieros Hay costes previstos NO REVISADO

Hoja 1b SE HAN DETECTADO POSIBLES ERRORES Recomendación: revisa la hojaRepaso de los puntos mas relevantes RevisiónGastos de personal Dirección Hay costes previstos NO REVISADOGastos de personal Fijo Hay costes previstos NO REVISADOGastos de personal Variable Hay costes previstos NO REVISADOPrevisión incentivos y bonus Hay costes previstos NO REVISADOPrevisión comisiones s/ventas Hay costes previstos NO REVISADO

Hoja 1cSE HAN DETECTADO POSIBLES ERRORES Recomendación: revisa la hojaRepaso de los puntos mas relevantes RevisiónGastos de establecimiento Hay costes previstos NO REVISADOFianzas y depósitos Hay fianzas previstas NO REVISADOInversiones Hay inversiones previstas NO REVISADOCapital Ok. El dato está NO REVISADODesembolso del capital Ok NO REVISADOFinanciación ¿Faltan datos? Revisar NO REVISADOFinanciación (detalles) Ok NO REVISADO

Hoja 2aSE HAN DETECTADO POSIBLES ERRORES Recomendación: revisa la hojaRepaso de los puntos mas relevantes RevisiónVariación de los ingresos Hay variaciones previstas NO REVISADOVariación ingresos financieros Parece correcto NO REVISADOVariación coste de las ventas Parece correcto NO REVISADOCostes de personal Parece correcto NO REVISADOGastos comerciales Parece correcto NO REVISADOGenerales y adm Parece correcto NO REVISADOGastos excepcionales Parece correcto NO REVISADOGastos financieros Parece correcto NO REVISADO

Hoja 2b No se han detectado erroresRepaso de los puntos mas relevantes RevisiónNuevas inversiones Ok NO REVISADONuevos préstamos Ok NO REVISADONuevas pólizas de crédito Ok NO REVISADODividendos ERROR: Faltan datos o son erróneos NO REVISADO

Balances RevisiónBalances del primer año Ok NO REVISADOBalances a cinco años Ok NO REVISADO

Supuestos (assumptions) principales en los que se basa el plan de negocio:

Inversiones y financiación iniciales

1er. Año hoja B. 5 años, hoja: B5

ir a HOJA 1c INVERSIONES Y FINANCIACIÓN

ir a HOJA 1b PLAN DE RECURSOS HUMANOS

ir a HOJA 1a INGRESOS y GASTOS

ir a HOJA 2a INGRESOS y GASTOS 5 AÑOS

ir a HOJA 2b INVERSIONES Y FINANCIACIÓN

MUESTRAdel producto

PLAN DE NEGOCIO

PROFESIONAL



MUESTRAdel producto

PLAN DE NEGOCIO

PROFESIONAL



ASSUMPTIONS Y CONTROL DEL PLANEsta sección te proporciona un sistema de control y de

detección de errores en la elaboración del plan de negocioLa mayoría de planes de negocio contienen errores de

introducción de datos y - a veces - supuestos poco realistas. Este producto incluye una herramienta que te ayudará en ambos aspectos y te permitirá crear el plan de éxito que precisas.


Denominación original Otra denominación o traducción Versión definitiva

Plan de Negocio Plan de NegocioEnero Enero

Febrero FebreroMarzo Marzo

Abril AbrilMayo Mayo Junio JunioJulio Julio

Agosto AgostoSeptiembre Septiembre

Octubre OctubreNoviembre NoviembreDiciembre Diciembre

Total Total

GRÁFICOS GRÁFICOSCuentas previsionales - 1er. Ejercicio Cuentas previsionales - 1er. Ejercicio

Cuentas previsionales - 5 años Cuentas previsionales - 5 años% sobre ventas % sobre ventas

Importe Importe% variación anual % variación anual

% crecimiento anual % crecimiento anualResumen Resumen

000

Inversiones y financiación Inversiones y financiación

1- Pérdidas y ganancias 1- Pérdidas y ganancias previstas 1- Pérdidas y ganancias previstas

1er. Ejercicio: 1er. Ejercicio:INGRESOS INGRESOS

Venta neta total Venta neta totalVenta bruta Venta bruta

Menos venta Menos ventaOtros ingresos Otros ingresos

TOTAL ingresos netosGASTOS GASTOSConsumo Consumo

iniciales inicialescompras compras

finales finalesCoste de ventas Coste de ventas

variables variablesfijos fijos

Personal Personalcomisiones comisiones

salarios previos salarios previos producción/servicio producción/servicio

marketing/ventas marketing/ventasadministración/DG administración/DG

Marketing y ventas Marketing y ventasPublicidad y pr. Publicidad y pr.

Otros market. Otros market.Gastos ventas Gastos ventas

variables variablesGenerales y adm Generales y adm

Gastos I+D Gastos I+DArrendamientos Arrendamientos

Conservación ConservaciónS. Profesionales S. Profesionales

Tributos TributosSeguros Seguros

Otros servicios Otros serviciosSuministros Suministros

Viajes, dietas… Viajes, dietas…Material Oficina Material Oficina

Transportes TransportesExcepcionales Excepcionales

Insolvencias InsolvenciasTotal gastos Total gastosE.B.I.T.D.A. E.B.I.T.D.A.

Amortizaciones AmortizacionesRes. Explotación Res. ExplotaciónFINANCIEROS FINANCIEROS

ingresos ingresosgastos gastos

Intereses InteresesOtros gastos financ. Otros gastos financ.Res. Financiero Res. Financiero

RESULTADO RESULTADOantes de impuestos antes de impuestos

impuestos impuestosRESULTADO NETO RESULTADO NETO

TOTAL ingresos netos

MUESTRAdel producto

PLAN DE NEGOCIO

PROFESIONAL



MUESTRAdel producto

PLAN DE NEGOCIO

PROFESIONAL



PERSONALIZACIÓN Y TRADUCCIÓNEsta sección te facilita el cambio de los textos y las

denominaciones de los informes.

versión 7.0 - 2012

Libro para Excel® basado en un original de A.M. Dunyó y A.Arenas


PLAN DE NEGOCIO fácil


NUEVA VERSIÓN

actualizada

2012

NUEVA VERSIÓN

actualizada

2012 Volver al índice general

ÍNDICE

Hojas de trabajo Resúmenes para presentar

1- Ingresos y costes v. 5- Financiación 1- Pérdidas y ganancias 4- Cuenta PyG - 5 años

2- Gastos generales 6- Cobro y pago 2- Presup. de Tesorería 5- Tesorería - 5 años

3- Recursos humanos 7- Cinco años 3- Punto de Equilibrio 6- Balances - 5 años

4- Inversiones

Configuración básica

Introduce aquí tus datos básicos para que el libro haga los cálculos

Denominación Mi Compañía ◄ Indica aquí el nombre de la empresa o proyecto.

Primer ejercicio 2025 ◄ Pon el primer ejercicio (año) del plan.

Enero ◄ Elige de la lista el mes de inicio del ejercicio.

20.00% ◄ Indica el % de impuesto de sociedades que debe aplicarse.

10.00% ◄ % de IVA a repercutir a tus clientes.

5.00% ◄ % de IVA a soportar de tus proveedores.

SI ◄ Los saldos a tu favor serán reintegrados por la Hacienda Pública

hoja anterior hoja siguiente

Primer mes del ejercicio

% Impuestos sobre beneficio

% IVA a repercutir en tus ventas

% IVA a soportar en tus compras

Prever la devolución del I.V.A.

MUESTRAdel producto

PLAN DE

NEGOCIOFÁCIL


son aleatorias.

MUESTRAdel producto

PLAN DE

NEGOCIOFÁCIL


son aleatorias.

ÍNDICEEn el producto original, desde el índice se accede a todas las hojas visibles del libro y se establece la configuración

básica.Versión de muestra desactivada.

Mi Compañía 1- INGRESOS y COSTES DE VENTA Ejercicio 2025

Ingresos previstos

Ventas Total Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre

Unidades o Núm. 1,420 100 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120 120Venta Neta 142,000 10,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000

Otros ingresos 52,000 1,000 1,000 2,000 3,000 4,000 5,000 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000

Total ingresos 194,000 11,000 13,000 14,000 15,000 16,000 17,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000

Costes de venta

Existencias

% Margen BRUTO 50.00%Stock INICIAL 1,000.00

Stock SEGURIDAD 5,000.00

Otros costes Total ### Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre

Concepto 1 4,024 300 306 312 318 325 331 338 345 351 359 366 373Concepto 2 0 Concepto 3 0

Total 4,024 300 306 312 318 325 331 338 345 351 359 366 373

Costes variables en %

Gastos en % sv 5.00%

Total actual

Total ingresos 194,000 Coste de las ventas 82,124

Gastos generales 6,110 Gastos de personal 1,100

Total gastos 89,334

Resultado 104,666 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

0

5,000

10,000

15,000

20,000Ingresos

MUESTRAdel producto

PLAN DE NEGOCIOFÁCIL

las funciones están desactivadas y las cifras son

aleatorias.

MUESTRAdel producto

PLAN DE NEGOCIOFÁCIL

las funciones están desactivadas y las cifras son

aleatorias.

INTRODUCCIÓN DE DATOSEsta es una de las hojas de introducción de datos.

A medida que los vas poniendo, puedes ver los resultados en la parte inferior de la hoja.

Con los datos incluidos aquí, automáticamente, se elaboran los informes para presentar.

E9

Pon aquí las ventas en unidades, mes a mes. Si lo prefieres puedes poner número de ventas Dato importante para el cálculo del Punto de Equilibrio

E10

Pon aquí , mes a mes, los importes NETOS que prevés facturar. Pon exclusivamente ingresos por ventas y netos.

E12

Pon aquí - si vas a tenerlos - los "otros" ingresos. "Otros ingresos" son ingresos no procedentes de las ventas "ordinarias" de la empresa.

E19

Pon el % de margen bruto sobre compras Empresas de servicios poner 100% Dato esencial es imprescindible ponerlo.

E20

Si vas a adquirir un stock inicial pon aquí su valor

E21

Si durante todo el año quieres mantener un stock de seguridad, pon aquí su valor

E31

Si tienes algún coste de ventas que es un % sobre las ventas, pon aquí dicho %

Mi Compañía Presupuesto de Tesorería Ejercicio 2025

Total % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

96,547 87,246 87,688 92,858 153,187 163,709 172,263 184,771 197,272 205,407 217,893

TOTAL COBROS 330,400 % 101,100 1,100 7,700 15,400 67,600 18,700 19,800 19,800 19,800 19,800 19,800 19,800Cobros por ventas 123,200 37.3% 0 0 5,500 12,100 13,200 13,200 13,200 13,200 13,200 13,200 13,200 13,200

Ventas 123,200 100.0% 0 0 5,500 12,100 13,200 13,200 13,200 13,200 13,200 13,200 13,200 13,2000 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

% cobro impagados 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Incobrables 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Otros ingresos 207,200 62.7% 101,100 1,100 2,200 3,300 54,400 5,500 6,600 6,600 6,600 6,600 6,600 6,600Otros ingresos 57,200 17.3% 1,100 1,100 2,200 3,300 4,400 5,500 6,600 6,600 6,600 6,600 6,600 6,600

Socios 100,000 30.3% 100,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Préstamos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Ingresos financieros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Subvenciones 50,000 15.1% 0 0 0 0 50,000 0 0 0 0 0 0 0

I.V.A. y otros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL PAGOS 102,681 31% 4,553 10,401 7,258 10,230 7,271 8,178 11,246 7,292 7,299 11,665 7,314 9,974Pagos operativos 92,020 89.6% 4,553 10,401 7,258 7,789 7,271 8,178 7,385 7,292 7,299 7,306 7,314 9,974

Salarios e incentivos 900 0.9% 0 0 0 0 0 900 0 0 0 0 0 0Comisiones 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Compras 73,500 71.6% 1,050 9,450 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300 6,300Otros costes 4,225 4.1% 315 321 328 334 341 348 355 362 369 376 384 392

Variables prod/servicio 7,455 7.3% 525 630 630 630 630 630 630 630 630 630 630 630Publicidad 11 0.0% 11 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Relaciones Púb. 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Gastos de Ventas 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Variables de Ventas 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Gastos I+D 21 0.0% 11 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11

Arrendamientos 525 0.5% 0 0 0 525 0 0 0 0 0 0 0 0Conservación 1,050 1.0% 525 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 525

S. Profesionales 1,050 1.0% 525 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 525Tributos 1,000 1.0% 500 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 500Seguros 1,050 1.0% 525 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 525

Otros servicios 1,050 1.0% 525 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 525Suministros 21 0.0% 11 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11

Viajes, dietas… 21 0.0% 11 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11Material Oficina 21 0.0% 11 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11

Transportes 21 0.0% 11 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11Liq. costes salariales 100 0.1% 0 0 0 0 0 0 100 0 0 0 0 0

Gastos excepcionales 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Otros pagos 10,661 10.4% 0 0 0 2,441 0 0 3,861 0 0 4,358 0 0Amort. préstamos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Gastos financieros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Compra activos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0Liquidación I.V.A. 10,561 10.3% 0 0 0 2,441 0 0 3,761 0 0 4,358 0 0

Retenciones salariales 100 0.1% 0 0 0 0 0 0 100 0 0 0 0 0

96,547 -9,301 442 5,170 60,329 10,522 8,554 12,508 12,501 8,135 12,486 9,826

96,547 87,246 87,688 92,858 153,187 163,709 172,263 184,771 197,272 205,407 217,893 227,719

96,547 87,246 87,688 92,858 153,187 163,709 172,263 184,771 197,272 205,407 217,893 227,719

CASH FLOW

Saldo acumulado inicio del mes

% impagados

Saldo neto mensual

Saldo acumulado a final de mes

Saldo acumulado con pólizas

Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Sep-tiembre

Octubre Noviembre

Diciembre-20,000

0

20,000

40,000

60,000

80,000

100,000

120,000

Tesorería Mensual Cobros Pagos Saldo Neto

,,

Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Sep-tiembre

Octubre Noviembre

Diciembre 50,000-

0

50,000

100,000

150,000

200,000

250,000

Saldo Tesorería Saldo con pólizas Saldo acumulado Saldo Neto

,

MUESTRA del producto

PLAN DENEGOCIO

FÁCIL las funciones están

desactivadas y las cifras son aleatorias

MUESTRA del producto

PLAN DENEGOCIO



RESUMEN: PRESUPUESTO DE TESORERÍA Este es uno de los 6 resúmenes (cuentas anuales y a cinco

años) que se elaboran automáticamente, puedes verlo usando los links de la parte superior o haciendo scroll

.abajo Está listo para imprimir y presentar pero - si quieres - puedes

.modificarlo y darle la estructura que desees

Mi Compañía Pérdidas y ganancias previstas - 5 años

Resultado EXPLOTACIÓN 2025 2026 %

Total Ingresos 31,000 34,100 10.0%Venta neta total 30,000 33,000 10.0%

Otros ingresos 1,000 1,100 10.0%

Coste de las ventas 15,010 16,511 10.0%Consumo 15,000 16,500 10.0%

Otros costes de venta 10 11 10.0%Personal p/s 0 0 0.0%

Margen Bruto 15,990 17,589 10.0%51.58% 51.58%

Gastos operativos 7,210 7,931 10.0%Personal 1,100 1,210 10.0%

Marketing y ventas 10 11 10.0%Generales y de administración 6,100 6,710 10.0%

Excepcionales 0 0 0.0%Insolvencias 0 0 0.0%

E.B.I.T.D.A. 8,780 9,658 10.0%28.32% 28.32%

Amortizaciones 0 0 0.0%

Resultado EXPLOTACIÓN 8,780 9,658 10.0%28.32% 28.32%

Resultado financiero 0 0 0.0%Ingresos financieros 0 0 0.0%

Gastos financieros 0 0 0.0%

2025 2026 %

Result. antes de impuestos 8,780 9,658 10.0%28.32% 28.32%

Impuestos sobre beneficios -1,756 -1,932 10.0%

7,024 7,726 10.0%22.66% 22.66%

Resultado del EJERCICIO

RESULTADO del EJERCICIO

MUESTRAdel producto

PLAN DE NEGOCIO



MUESTRAdel producto

PLAN DE NEGOCIO



RESUMEN: PÉRDIDAS Y GANANCIAS 5 AÑOSEste es uno de los 6 resúmenes (cuentas anuales y a cinco

años) que se elaboran automáticamenteEstá listo para imprimir y presentar pero - si quieres - puedes

modificarlo y darle la estructura que desees.

F29

Earnings Before Interest Taxes Depreciations & Amortizations. Beneficios antes de intereseses, impuestos, depreciaciones y amortizaciones Resultado operativo sin amortizaciones

F37

Ingresos financieros menos gastos financieros

2025 2026 2027 2028 20290

10,000

20,000

30,000

40,000

50,000

60,000

70,000Ingresos Otros Ventas

,

2025 2026 2027 2028 2029 0

5,000

10,000

15,000

20,000

25,000

30,000

35,000

Resultados Margen Bruto .E.B.I.T.D.A Explotación Neto

,

2025

2026

2027

2028

2029

7,024

7,726

8,885

10,662

13,328

Resultado Neto

,

2026 2027 2028 2029

10.0%

15.0%

20.0%

25.0%

Crecimiento Ingresos Margen Bruto EBITDA Neto

,

Pérdidas y ganancias previstas - 5 años

2027 % 2028 % 2029 %

39,215 15.0% 47,058 20.0% 58,823 25.0%37,950 15.0% 45,540 20.0% 56,925 25.0%

1,265 15.0% 1,518 20.0% 1,898 25.0%

18,988 15.0% 22,785 20.0% 28,481 25.0%18,975 15.0% 22,770 20.0% 28,463 25.0%

13 15.0% 15 20.0% 19 25.0%0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%

20,227 15.0% 24,273 20.0% 30,341 25.0%51.58% 51.58% 51.58%

9,121 15.0% 10,945 20.0% 13,681 25.0%1,392 15.0% 1,670 20.0% 2,087 25.0%

13 15.0% 15 20.0% 19 25.0%7,717 15.0% 9,260 20.0% 11,575 25.0%

0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%

11,107 15.0% 13,328 20.0% 16,660 25.0%28.32% 28.32% 28.32%

0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%

11,107 15.0% 13,328 20.0% 16,660 25.0%28.32% 28.32% 28.32%

0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%0 0.0% 0 0.0% 0 0.0%

2027 % 2028 % 2029 %

11,107 15.0% 13,328 20.0% 16,660 25.0%28.32% 28.32% 28.32%

-2,221 15.0% -2,666 20.0% -3,332 25.0%

8,885 15.0% 10,662 20.0% 13,328 25.0%22.66% 22.66% 22.66%

MUESTRAdel producto

PLAN DE NEGOCIO



MUESTRAdel producto

PLAN DE NEGOCIO



RESUMEN: PÉRDIDAS Y GANANCIAS 5 AÑOSEste es uno de los 6 resúmenes (cuentas anuales y a cinco

años) que se elaboran automáticamenteEstá listo para imprimir y presentar pero - si quieres - puedes

modificarlo y darle la estructura que desees.

2025 2026 2027 2028 20290

5,000

10,000

15,000

20,000

25,000

30,000

35,000

Resultados Margen Bruto E.B.I.T.D.A. Explotación Neto

,

2026 2027 2028 2029

10.0%

15.0%

20.0%

25.0%

Crecimiento Ingresos Margen Bruto EBITDA Neto

,

fácil PROFESIONAL FULLRecomendado para

Sistemas que incluye

Planificación del NegocioPlanificación general y económico-financiera

Planificación de marketing y ventas no noPlanificación detallada del marketing y las ventas

Redactado y presentación Guía y plantillas Word Guía y plantillas Word Guía y plantillas WordUtilidades para el redactado y la presentación no no Gráficos y cuadros

no no

RECOMENDACIONES para elegir el plan que necesitas

Plan de Negocio - FÁCIL Plan de Negocio - PRO Plan de Negocio - PRO

Plan de Negocio - FÁCIL

Plan de Marketing - PRO

Plan de Ventas - PRO

Plan Neg. - PowerPoint©

Nuevas empresas que requieran un

plan simple y fácil.

Empresas que quieran un plan

completo y detallado.

TODO lo anterior + plan de marketing +

plan ventas.

Recomendaciones

Usa "Plan de Negocio FÁCIL" si tu plan es para una nueva empresa que desarrollará un negocio sencillo, con poco personal y que no necesita planificación muy detallada.

Usa "Plan de Negocio PROFESIONAL" para todos los demás proyectos.

Bájate "Plan de Negocio FULL" si quieres planificar adecuadamente el marketing y las ventas... y bájatelo - en cualquier caso - si quieres tener todas las opciones y posibilidades a un precio muy razonable.

Muchas gracias por tu confianza,

◄ Pág. anterior ÍNDICE GENERAL

PLANESINTELIGENT

ES

PLANESINTELIGENTE

S

índice general

Más información Plan de Negocio

PRO Plan de Negocio FÁCIL

plan negocio 2012.xlsx

Documents