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Durante la etapa inicial de la

Legitimación de Capitales se

introducen las ganancias ilegales en el sistema

financiero.

COLOCACIÓN

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PROCESAMIENTO

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INTEGRACIÓN

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Se realizan una serie de transacciones financieras para interrumpir la cadena

de evidencias, ante eventuales

investigaciones sobre el origen y fuente de los

fondos provenientes de actividades ilícitas.

En esta etapa son incorporados

formalmente los fondos de origen ilícito en el

círculo económico legal, aparentando ser de origen

o fuente licita.

Prevención de

Legitimación de Capitales, Financiamientoal Terrorismo y Proliferación de Armasde Destrucción MasivaEn BOD trabajamos en cumplimiento con las resoluciones emitidas por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN), a los fines de mitigar los distintos riesgos asociados a la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva; principalmente en función de mantener una correcta aplicación en la política “Conozca a su cliente”, para minimizar el riesgo de que los productos o servicios de la institución sean util izados para disimular el origen de fondos provenientes actividades ilegales.

¿Qué es la Legitimación de Capitales?El proceso de esconder o dar apariencia de legalidad a capitales, bienes, haberes provenientes de actividades ilícitas.

¿Cuáles son las fases del proceso de Legitimación de Capitales?La Legitimación de Capitales se lleva a cabo a través de tres fases: colocación, procesamiento e integración.

Prevención de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

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¿Qué es la delincuencia organizada?Es la acción u omisión de tres o más personas asociadas por cierto tiempo con la intención de cometer los delitos establecidos en la Ley Orgánica Contra Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDO/FT) y obtener, de forma directa o indirecta, un beneficio económico o de cualquier índole para sí o para terceros.

Igualmente, se considera delincuencia organizada la actividad realizada por una sola persona actuando como órgano de una persona jurídica o asociativa.

¿Qué es el financiamiento al terrorismo?Quien proporcione, facilite, resguarde, administre, colecte o recabe fondos por cualquier medio, directa o indirectamente, con el propósito de que éstos sean utilizados en su totalidad o en parte por un terrorista individual o por una organización terrorista, o para cometer uno o varios actos terroristas, aunque los fondos no hayan sido efectivamente utilizados o no se haya consumado el acto o los actos terroristas.

¿Qué son Armas de Destrucción Masiva?Son aquellas armas diseñadas para matar a una gran cantidad de personas, dirigidas tanto a civiles como a militares. Estas armas no se util izan generalmente en un objetivo muy específico, sino más bien sobre un área extendida más allá del radio de una milla, con efectos devastadores en las personas, infraestructura y medio ambiente; tales como, las armas nucleares, biológicas y las químicas.

¿Qué es el financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva?Es el acto de proporcionar fondos o servicios financieros que se utilizan, en todo o en parte, para la fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, exportación, transbordo, corretaje, transporte, transferencia, almacenamiento o uso de armas nucleares, químicas o biológicas y sus vectores y materiales relacionados (incluidos ambos tecnologías y bienes de doble uso utilizados para fines no legítimos), en contravención de las leyes nacionales y/o acuerdos internacionales aplicables.

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¿Qué es Gobierno Corporativo?Conjunto de reglas que ordenan de forma transparente las relaciones y el comportamiento entre la Junta Directiva o del Órgano que ejerza función equivalente, los Accionistas, la Alta Gerencia, los clientes, usuarios y usuarias y otros participantes interesados, que definen los objetivos estratégicos de la Institución, los medios, recursos y procesos para alcanzar dichos objetivos; así como, los sistemas de verificación del seguimiento de las responsabilidades y controles correspondientes a cada nivel de la estructura de la Institución.

¿Qué son personas expuestas política y públicamente PEP`S?Es una persona natural que es o fue figura política de alto nivel, de confianza o afines, o sus familiares más cercanos o su círculo de colaboradores inmediatos, por ocupar cargos como funcionario o funcionaría importante de un órgano ejecutivo, legislativo, judicial o militar de un gobierno nacional o extranjero, elegido o no, un miembro de alto nivel de un partido político nacional o extranjero o un ejecutivo de alto nivel de una corporación, que sea propiedad de un gobierno extranjero. En el concepto de familiares cercanos se incluye a los padres, hermanos, cónyuges, hijos o parientes políticos de la persona expuesta políticamente. También se incluye cualquier persona jurídica que como corporación, negocio u otra entidad que haya sido creada por dicho funcionario o funcionaría en su beneficio.

¿Qué es la corrupción?La corrupción es un acto ilegal que ocurre cuando una persona abusa de su poder para obtener algún beneficio para sí mismo, para sus familiares o para sus amigos. Requiere de la participación de dos actores: uno que por su posición de poder pueda ofrecer algo valioso y otro que esté dispuesto a pagar o sobornar para obtenerlo.

¿Qué es Criptoactivo?Activo digital que utiliza a la criptografía y a los registros distribuidos como base para su funcionamiento. ¿Qué es Criptoactivo Soberano? Activo digital emit ido y respaldado por la Repúbl ica Bolivariana de Venezuela, bajo la denominación específica que a tal efecto se le confiera.

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¿Cómo puedes ayudarnos en la correcta aplicación de la política “Conozca a su cliente”?Suministrar al funcionario de la agencia toda la información necesaria que permita tenerlo identificado como cliente.

Presentar los documentos de identificación: cédula de identidad laminada para personas naturales venezolanas y extranjeras residentes en el país, pasaporte para personas naturales extranjeras no residentes. En cuanto a la persona jurídica, deberá presentar el Registro de Información Fiscal (RIF) y Registro Mercantil. (En todos los casos los documentos deben estar vigentes).

Consignar referencias bancarias, comerciales o personales, con una fecha máxima de vigencia no mayor a 3 meses.

Consignar balance y revisión de ingresos debidamente firmado por un contador público colegiado, con una fecha máxima de vigencia no mayor a 3 meses.

Informar al funcionario de la agencia autorizado para atenderle el origen y destino de sus fondos.

No prestar su cuenta para que otros realicen operaciones bancarias.

Actualice sus datos y documentos como mínimo una vez al año (dirección, números de teléfono, correo electrónico, origen de los fondos y actividad económica, entre otros).

Normativa LegalResolución 083.18 publicada en la gaceta oficial No. 41 .566 de fecha 17 de enero de 2019, con vigencia desde el 17 de ju l io de 2019, Normas relat ivas a la Administración y Fiscalización de los riesgos relacionados con la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la proliferación de Armas de Destrucción Masiva.

La Ley Orgánica contra Delincuencia Organizada y Financiamiento al terrorismo (LOCDO/FT), Publicada en Gaceta Oficial Nº 39.912 del 30/04/2012.

La Ley Orgánica de Drogas. Publicada en Gaceta Oficial Nº 39.510 del 15/09/2010, y reimpresa en Gaceta Oficial Nº 39.546 en fecha 05/11/2010.

La Ley de Instituciones del Sector Bancario. Publicada en Gaceta Extraordinaria 6.154 del 19/11/2014 nueva Ley de Instituciones del Sector Bancario.

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