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Rede de Atendimento e Market Share
Posicionamento Nacional
Indicadores Dez/06 Dez/07 Dez/08 Dez/09 Dez/10 Set/11
Ativo Total 14º 14º 12º 10º 11º 11º
Patrimônio Líquido 18º 14º 13º 11º 12º 11º
Depósitos Totais 12º 11º 10º 8º 8º 8º
Nº de Agências 10º 10º 8º 7º 7º 7º
Fonte: Banco Central do Brasil - Ranking dos 50 Maiores Bancos
Rede de Atendimento Banrisul
Agências
Postos de Atendimento Eletrônico
442
561
Total de Pontos Banrisul 1.278
Postos de Atendimento Bancário 275
Abrangência Participação população RS 97,95%
Abrangência Participação PIB RS 98,31%
Market Share Dez/11 Dez/10 Set/11 Set/10
Depósitos a Vista 2,0880% 2,3640% 25,7770% 20,4465%
Depósitos de Poupança 1,2217% 1,4699% 15,3175% 20,5323%
Depósitos a Prazo 1,9574% 1,5688% 31,7105% 29,5699%
Operações de Crédito 1,0048% 0,9985% 22,4586% 18,3073%
Nº de Agências 2,0773% 2,2056% 25,1735% 26,0984%1 Última informação disponível.
2 Última informação divulgada.
Brasil Rio Grande do Sul
Em %
4
Velocidade de Crescimento
Em R$ Milhões
5
Ativos Totais
Em R$ Milhões
6
Ativos Totais
Dez/06 Dez/07 Dez/08 Dez/09 Dez/10 Dez/11
15,649
20,457
25,205 29,084
32,128
37,586
% ROAA
2.43% 5.08% 2.59% 1.99% 2.42% 2,59%
CAGR 19,154%
Em R$ Milhões
7
Recursos Captados e Administrados
Em R$ Milhões
Recursos Captados e Administrados
Dez/06 Dez/07 Dez/08 Dez/09 Dez/10 Dez/11
10,353 12,366 14,256
16,370 19,053
22,361 3,963
4,784 4,802
5,533
6,038
6,638
DEPOSITOS TOTAIS FUNDOS DE INVESTIMENTOS
14,316 17,150 19,058 21,902 25,091 28,999
Captação Total
9,95%
17,36%
Depósitos Totais Fundos de Investimentos 8
CAGR 15,163%
15,58%
Em R$ Milhões
9
Captação
C
A
P
T
A
Ç
Ã
O
Custo de Captação
Em % da Taxa Selic
9.680 10.935
11.936 13.269 13.997
5.580
5.337 5.159 5.072 5.136
3.780 2.779 2.695 2.556
3.195 500
2. 500
4. 500
6. 500
8. 500
10. 500
12. 500
Dez10 Mar11 Jun11 Set11 Dez11
Depósitos a Prazo Depósitos de Poupança Depósitos à Vista
Dez11 Set11 D% Dez11/Set11 D% Dez11/Dez10
Depósitos a Prazo 62.7% 63.5% 5.5% 44.6%
Depósitos de Poupança 23.0% 24.3% 1.3% -8.0%
Depósitos à Vista 14.3% 12.2% 25.0% -15.5%
TOTAL 100.0% 100.0% 5.4% 15.5%
Em R$ Milhões
10
Carteira de Crédito
Dez/06 Dez/07 Dez/08 Dez/09 Dez/10 Dez/11
6,357
8,024
11,454
13,414 17,033
20,393
% sobre o Ativo Total
40.62% 39.22% 45.44% 46.12% 53.02% 54.26%
CAGR 26,254%
Em R$ Milhões
11
Carteira de Crédito e Provisão em Relação à Carteira
Em R$ Milhões
12
Concessões de Operações de Crédito
2011 2010 4T11 3T11 2011 / 2010 4T11 / 3T11
Câmbio 1.483 1.399 329 275 5,99% 19,71%
Comercial 28.377 26.527 7.484 7.033 6,97% 6,41%
Financiamento a Longo Prazo 623 504 195 173 23,59% 12,60%
Financiamento Imobiliário 750 606 199 243 23,85% -18,13%
Leasing 29 31 8 9 -5,65% -15,80%
Financiamento Rural 1.380 965 339 499 42,94% -32,10%
Total 32.642 30.032 8.553 8.232 8,69% 3,90%
Em R$ Milhões
13
Abertura da Carteira de Crédito
Em R$ Milhões
14
Carteira de Crédito Comercial
15
Carteira de Crédito - Indicadores
Em R$ Milhões
16
Títulos e Valores Mobiliários
Deduzidos de Operações Compromissadas
Em R$ Milhões
17
Receitas da Intermediação Financeira
Em R$ Milhões
18
Receitas da Intermediação Financeira
2006 2007 2008 2009 2010 2011
2,940 2,876
3,880 4,263
4,842
5,947
CAGR 15,130%
Em R$ Milhões
19
Despesas de Provisão para Operações de Crédito
Em R$ Milhões
20
Despesas de Captação
Em R$ Milhões
21
Margem Financeira
Em R$ Milhões
22
Despesas Administrativas
6,43%
10,1%
3,8%
Em R$ Milhões
23
Despesas Administrativas
2006 2007 2008 2009 2010 2011
700 740 835 901 966 1,101
524 528 626
679 743
741
1,224 1,267 1,461 1,580 1,710 1,842
-0,25%
13,90%
Total das Despesas Administrativas Despesas de Pessoal Outras Despesas Administrativas
CAGR 8,518%
7,75%
Em R$ Milhões
24
Lucro Líquido
Em R$ Milhões
25
Lucro Líquido
2006 2007 2008 2009 2010 2011
362
388
505
541
741
904
528 86
29.67% 44.84% 20.13% 16.68% 20.41% 21.91%
916
591
% ROAE
CAGR 20,086%
Em R$ Milhões
26
Juros sobre Capital Próprio e Dividendos Distribuídos
Em R$ Milhões
27
Patrimônio Líquido
Em R$ Milhões
28
Patrimônio Líquido
CAGR 27,713%
Dez/06 Dez/07 Dez/08 Dez/09 Dez/10 Dez/11
1,295
2,792 3,079
3,408 3,855
4,400
Juros
s/Capital
Próprio e
Dividendos
210 218 207 215 293
358
29
Indicadores
30
Indicadores
7.82%
6.13% 5.80%
5.43% 5.32% 4.90%
2006 2007 2008 2009 2010 2011
Eficiência (%)
Custo Operacional (%)
55.40% 55.70% 56.80%
52.00%
47.76% 45.19%
2006 2007 2008 2009 2010 2011
31
Banricompras
Volume Financeiro (em R$ milhões)
Transações (em milhões)
32
Investimento em Tecnologia
2006 2007 2008 2009 2010 2011
129 149
184
227
191 189
CAGR 7,938%
33
Projeções e Estimativas
Perspectivas Banrisul
Ano 2012 Ano 2011
Previsto Realizado Previsto
Carteira de Crédito Total 15% a 20% 19,73% 15% a 20%
Crédito Comercial Pessoa Física 12% a 17% 9,20% 12% a 17%
Crédito Comercial Pessoa Jurídica 16% a 21% 25,45% 16% a 21%
Crédito Imobiliário 20% a 25% 35,45% 18% a 23%
Despesa Provisão Crédito/Carteira Crédito 3% a 4% 3,09% 3% a 4%
Saldo de Provisão sobre a Carteira de Crédito 6% a 8% 6,46% 6% a 8%
Captação Total 13% a 18% 15,58% 15% a 20%
Depósitos a Prazo 18% a 23% 44,60% 35% a 40%
Rentabilidade sobre o Patrimônio Líquido Médio 19% a 23% 21,91% 19% a 23%
Índice de Eficiência 42% a 46% 45,19% 44% a 48%
Margem Financeira Líquida sobre Ativos Rentáveis 10% a 11% 10,37% 10% a 11%
AVISO LEGAL
Esta apresentação contém considerações futuras
referentes às perspectivas do negócio, estimativas de
resultados operacionais e financeiros, e às perspectivas de
crescimento do BANRISUL. Estas são apenas projeções e,
como tal, baseiam-se exclusivamente nas expectativas da
administração do BANRISUL em relação ao futuro do
negócio e seu contínuo acesso a capitais para financiar o
plano de negócios da Companhia. Tais considerações
futuras dependem, substancialmente, de mudanças nas
condições de mercado, regras governamentais, pressões
da concorrência, do desempenho do setor e da economia
brasileira, entre outros fatores, além dos riscos
apresentados nos documentos de divulgação arquivados
pelo BANRISUL e estão, portanto, sujeitas a mudanças
sem aviso prévio.
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