s&p 500 capital protegido
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Bienvenidos
BIENVENIDOS
• Seguridad
• Flexibilidad
• Amplia gama de Inversiones
• Apreciación del Capital
• Liquidez y Acceso al Capital
• Estructura Exenta de Impuestos
REQUISITOS DEL INVERSIONISTA INTERNACIONAL
ESTRUCTURA DEL PRODUCTO
Componentes:
Custodia Global• Líder global brindando servicios financieros internacionales
Servicios paralelos en 74 países:
Oficinas en: Islas Canales de Jersey y Guernsey, Caimán, Benelux, Delaware, Irlanda,
Mauritius y Suiza.
Representantes en: Hong Kong, New York y Singapur.
• Ha mantenido clasificaciones de riesgo a largo plazo de compañías líderes evaluadoras
de riesgo, tales como: Standard & Poor’s (AA-) y Moody’s (Aa3)
• Mantiene un capital de aproximadamente 96.400 millones de Euros.
• Establecida en 1870
ESTRUCTURA DEL PRODUCTO
• US $ 50.000 millones bajo administración
• US $ 1.100 millones de ingresos anuales
• Corredora de Seguros #1 en el mundo
Administración
ESTRUCTURA DEL PRODUCTO
• Establecido en Delaware en 1889
• US $ 10.000 millones en activos bajo administración
• Jurisdicción exenta de Impuestos
• Delaware: centro #1 de fideicomiso en el mundo
FiduciarioAprobación y
Custodia de Documentos
ESTRUCTURA DEL PRODUCTO
•Protección de Capital
•Exento de Impuestos
•Confidencial
•Capital Segregado
•Planificación Sucesoria
FiduciarioVentajas de un
Fideicomiso
ESTRUCTURA DEL PRODUCTO
Administración Experta
•Amplia gama de inversiones
•Opción de Capital Garantizado
•Administración Premiada
ESTRUCTURA DEL PRODUCTO
• Más de US $ 479.000 millones bajo su administración
• Fundada en 1935
• Una amplia gama de productos que cubre los mercados financieros
ESTRUCTURA DEL PRODUCTO
• Administrador #1 de “Hedge Funds” en el mundo
• Fundada en 1783
• Administra US $40.000 millones de activos
• Miembro del FTSE 100 en Londres
ESTRUCTURA DEL PRODUCTO
• Entre los principales administradores de fondos del mundo
• Administra US $ 540.000 millones de activos
• Subsidiaria del Grupo AXA
ESTRUCTURA DEL PRODUCTO
ESTRUCTURA DEL PRODUCTO
ESPECIFICACIONES
* No habrá Bono de Lealtad para planes de contribución que hayan aportado menos de 10 años. Para que el Bono de Lealtad sea efectivo, todos los pagos de prima deben de haber sido debidamente recibidos.**** Durante los primeros 5 años de la Póliza, el mayor del valor entre el rescate en efectivo y la suma de las primas pagadas. Hasta un limite de $20.000,00 por año. Después de finalizar el término de los primeros 5 años, el Beneficio Garantizado por Defunción no será pagadero si el asegurado muere antes que finalice el primer año del Plan debido a enfermedad o condición física pre-existente a la fecha de emisión. Si las contribuciones planificadas no son sometidas durante los 60 días de periodo de gracia otorgado, este endoso se dará por terminado y no será restablecido. Los productos de Prima Única tienen un beneficio de valor garantizado de 101% en caso de defunción.
ESPECIFICACIONES
•No habrá Bono de Lealtad para planes de contribución que hayan aportado menos de 10 años. Para que el Bono de Lealtad sea efectivo, todos los pagos de prima deben de haber sido debidamente recibidos.** Este producto provee un retorno garantizado de 140% de la suma de todas las contribuciones durante el término de 15 años. Esta garantía incluye bonos de lealtad. Todas las contribuciones deben de realizarse de acuerdo a la ilustración de la proyección firmadapara poder calificar para la garantía. La garantía principal es ofrecida por Deutsche Bank para los productos indexados de S&P 500.**** Durante los primeros 5 años de la Póliza, el mayor del valor entre el rescate en efectivo y la suma de las primas pagadas. Hasta un limite de $20.000,00 por año. Después de finalizar el término de los primeros 5 años, el Beneficio Garantizado por Defunción no será pagadero si el asegurado muere antes que finalice el primer año del Plan debido a enfermedad o condición física pre-existente a la fecha de emisión. Si las contribuciones planificadas no son sometidas durante los 60 días de periodo de gracia otorgado, este endoso se dará por terminado y no será restablecido. Los productos de Prima Única tienen un beneficio de valor garantizado de 101% en caso de defunción.
ESPECIFICACIONES
•No habrá Bono de Lealtad para planes de contribución que hayan aportado menos de 10 años. Para que el Bono de Lealtad sea efectivo, todos los pagos de prima deben de haber sido debidamente recibidos.
ESPECIFICACIONES
•No habrá Bono de Lealtad para planes de contribución que hayan aportado menos de 10 años. Para que el Bono de Lealtad sea efectivo, todos los pagos de prima deben de haber sido debidamente recibidos.*** Este producto provee la garantía de capital en un 100% al finalizar el 7o año. Los valores no son garantizados si el plan tuvo algún rescate parcial antes de completarse el 7mo año. La garantía principal es ofrecida por Deutsche Bank para los productos indexados de S&P 500.
Fin de Año 1984–2004
Acciones, Bonos, Rentas, e Inflación
Valor hipotético de $1 invertido al final del año 1925. Se asume una re-inversión de ingreso sin costos de transacción o impuestos.
$1.82
ValorFinal
RetornoPromedio
3.0%
Inflación
Bonos de Tesoro
$2.57 4.8%
$7.80 10.8%
Bonos de Gobierno
$0
$1
$10
$100
1984 1989 1994 1999 2004
$13.02 13.7%
Acciones de Pequeñas Compañías
$11.99 13.2%
S&P 500 Index
INVERSIONES
S&P 500 INDEX Principal indicador del mercado de valores de los EE.UU. y considerado el
termómetro de la economía mundial.
Índice que data desde 1923 y que se inicio con 223 compañías.
En 1957 amplio su cobertura a 500.
El S&P 500 es un índice compuesto por las principales 500 compañías norteamericanas de mas alta capitalización y representan el 75% del valor de todas las acciones cotizadas en la bolsa de Nueva York.
S&P “ El mas popular de los índices”
Es el mas conocido y difundido después del Dow Jones ( índice industrial).
Sus rendimientos han superado al 85% de los fondos mutuos administrados en los últimos 20 años.
Potencial de mayor rentabilidad: El S&P 500 ha tenido un rendimiento superior al 13% anualizado en los últimos 20 años. En el largo plazo inversiones en el índice S&P 500 han sido siempre mas rentables que los depósitos en el banco.
S&P 500 – Rendimientos de los últimos 20 años.
1984 ---- 1.40% 1985 ---- 26.33% 1986 ---- 14.62% 1987 ---- 2.03% 1988 ---- 12.40% 1989 ---- 27.25% 1990 ---- -6.56% 1991 ---- 26.31% 1992 ---- 4.46% 1993 ---- 7.06% 1994 ---- -1.54% 1995 ---- 34.11% 1996 ---- 20.26% 1997 ---- 31.01% 1998 ---- 26.67% 1999 ---- 19.53% 2000 ---- -10.00% 2001 ---- -11.00% 2002 ---- -24.00% 2003 ---- 30.00 % 2004 ---- 10.88% 2005 ---- 7.00%
Algunas de las compañías que conforman el S&P 500
Microsoft Corp. General Electric Cisco Sytems Exxon Mobil Corp. IMB Citigroup Inc. AT&T Corp. Oracle Corp. Procter & Gamble Coca Cola Co. Marsh Yahoo Inc. Motorola Inc. Bellsouth Bank of America Corp. American Express Morgan Stanley Dean Witter
S&P 500 INDEX Capital protegido
Usted para nosotros es los mas importante; por eso hemos elaborado y creado un plan pensando en aquel inversionista que tuvo muy mala experiencia en el pasado invirtiendo en el mercado de valores y acciones, bonos, fondos mutuos, etc; un plan para el mas conservador y para aquel que nunca tuvo la experiencia ni la oportunidad de hacerlo.
El S&P 500 INDEX Capital Protegido es un plan de inversiones que cuenta con garantía de capital y que le da 100% de participación en el crecimiento del índice.
Características del plan : Aporte Único
Proveedor de la garantía : DEUTSCHE BANK
Custodio : DEUTSCHE BANK
Planes : Pago único.
Inversiones únicas:
• Mínima inversión US $ 10 000.00 a 7 años.• 100% de su capital inicial garantizado.• 100% de participación del índice.• Cargos competitivos.
S&P – Rendimientos de los últimos 20 años medidos por periodos de 7 años.
1984-1990 11.06% 1985-1991 14.6% 1986-1992 11.5% 1987-1993 10.42% 1988-1994 9.9% 1989-1995 13% 1990-1996 12% 1991.1997 17.38% 1992-1998 17.43% 1993-1999 19.5% 1994-2000 17.1% 1995-2001 15.79% 1996-2002 5.5% 1997-2003 8.88% 1998-2004 6.01%
Características del plan: Aportes regulares
Proveedor de la garantía : DEUTSCHE BANK.
Custodio : DEUTSCHE BANK.
Planes : Aportes regulares por 15 años.
Aportes regulares:• Mínima inversión US $ 2 400.00 anuales por 15 años.• Aportes pueden ser mensuales, trimestrales, semestrales o anuales.• Garantía del 140% de su capital invertido al termino del plan.• Cargos competitivos.• Bonos de lealtad.
S&P 500 – Rendimientos de los últimos 20 años medidos por periodos de 15 años.
1984-1998 15% 1985-1999 14.6% 1986-2000 11.5% 1987-2001 12.12% 1988-2002 10.39% 1989-2003 11.56% 1990-2004 10.46% 1991-2005 11,03%
Características del plan : Aportes regulares
Transparencia: Tendrá acceso a información sobre el rendimiento de sus inversiones a través de la pagina Web www.investors-trust.com
Liquidez: Usted puede hacer retiro parciales sin penalidad o totales a un bajo costo por cancelación prematura del plan.
Beneficios del plan.
Es el plan ideal, ya que usted tiene la oportunidad de participar en el crecimiento del mercado de acciones de las compañías de mayor capitalización del mercado americano sin riesgo.
Es un plan que lo ayudara a : Planificar de manera real y segura el pago de la educación universitaria de sus hijos. La compra de la casa de sus sueños. Planificar aquel viaje que siempre quiso realizar con toda su familia y hacerlo
realidad. Complementar cualquier programa que tenga para su jubilación.
Fácil acceso.
Haga que su dinero trabaje para usted, invierta en forma segura e inteligente con el plan American International Investment trust y el DEUTSCHE BANK.