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tLes Actiionnaires de MAGHREBAIL, Société Anonyme, au capital de 138.41dirhams, registre de commerce numéro 31.611, sont invités à assister à l’AssembléeOrdinaire qui se réunira le :
Mardi 27 Avril 2021, A 11 heures
au siège social de MAGHREBAIL,
45, Boulevard Moulay Youssef – Casablanca
fEn présentiel et par des moyens de visioconféérence
En vue de délibérer sur l’ordre du jour suivant :
1- ratPrésentation des Rapports du Conseil d’Administ tiion et des
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18.200,00 Générale
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1 ratPrésentation des Rapports du Conseil d Administ tiion et desCommissaires aux comptes ;
2- Examen des Comptes de l’exercice 2 020 ;fAffffeectation des résultats ;
3- Quitus aux Administrateurs pour leur gestion durant l’exercice 2020 ;
4- atFix tiion des jetons de présence ;
5- Questions diverses.
Pour participer à cette Assemblée, les actionnaires devront avoir été inscrits sur lesfde la société, ou justifiier de l’immobilisation de leurs titres dans les caisses des établi
agréés, cinq jours au moins avant la réunion.
Les actionnaires réunissant les conditions exigées par la loi 17-95 relative auxanonymes peuvent demander, au plus tard dans les dix jours qui suivent la publicati
ptavis, l’inscri tiion de projets de résolutions à l’ordre du jour de l’Assemblée.
Pour le Conseil d’Admini
Le Président
1ère Résolution
L’Assemblée Générale Ordinaire, après avoir entendu la lecturedes Rapports du Conseil d’Administration et des Commissairesaux Comptes, et examiné les comptes sociaux du quarante huitièmeexercice de la société, approuve l’ensemble de ces documents dansleur intégralité et sans réserve.
2ème Résolution
L’Assemblée Générale Ordinaire constate que le bénéfice net del’exercice 2020 s’établit à 64.241.303,17 dirhams auquel s’ajoutele report à nouveau de 303.273.014,99 dirhams.
Elle décide donc de les affecter selon la répartition suivante :
Dividendes (30 dh) 41.525.460,00
Le solde de 325.988.858,16 dirhams étant reporté à nouveau.
Le dividende de 30 dirhams par action, arrêté selon les règlesstatutaires et les propositions du conseil, sera mis en paiement àpartir du 12 juillet 2021.
3ème Résolution
L’Assemblée Générale Ordinaire donne quitus entier et définitif
aux Administrateurs en fonction au 31 décembre 2020 pour leurgestion au titre de l’exercice 2020.
4ème Résolution
L’Assemblée Générale Ordinaire, après avoir entendu lecture desrapports des commissaires aux comptes Fidaroc Grant Thorntonet KPMG, au titre de l’exercice 2020, sur les conventions libreset réglementées, les approuve dans leur intégralité et sans réserve.
5ème Résolution
L’Assemblée Générale Ordinaire fixe à 1.200.000,00 dirhams paran le montant des jetons de présence alloués au Conseild’Administration, conformément à l’article 20 des statuts.
6ème Résolution
L’Assemblée Générale donne tous pouvoirs au porteur d’unecopie ou d’un extrait des présentes pour effectuer les formalitésprévues par la loi.
31/12/2020 31/12/2019
108 79
304 193
304 193
53�782 19�051
388 686
2�423 2�70750�970 15�657
81�194 182�795
17�534 17�534
11�744�139 12�657�714
1�942 4�111
143�046 140�615
12�042�049 13�022�093Total de l'Actif
10.Immobilisations données en crédit-bail et en location
11.Immobilisations incorporelles
12.Immobilisations corporelles
8.Titres de participation et emplois assimilés
9.Créances subordonnées
. Autres titres de créance
. Autres titres de créance . Titres de propriété
7.Titres d'investissement
6.Autres actifs
5.Titres de transaction et de placement
. Bons du Trésor et valeurs assimilées
. Bons du Trésor et valeurs assimilées
. Crédits immobiliers . Autres crédits
4.Créances acquises par affacturage
3.Créances sur la clientèle
. Crédits à la consommation . Crédits à l'équipement
. A vue
1.Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service
des chéques postaux
. A terme
2.Créances sur les établissements de crédit et assimilés
ACTIF 31/12/2020 31/12/2019
6�354�801 6�550�899
588�999 1�181�6715�765�802 5�369�228
97�104 125�198
97�104 125�198
4�077�884 4�913�437
4�077�884 4�913�437
435�294 389�001
155�875 117�500
415�158 415�158
138�418 138�418
303�273 265�863
64�241 106�619
12�042�049 13�022�093
1.Banques centrales, Trésor public, Service des chèques
PASSIF
Total du Passif
16.Résultat net de l'exercice (+/-)
14.Report à nouveau (+/-)
15.Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
13.Actionnaires.Capital non versé (-)
10.Ecarts de réévaluation
11.Réserves et primes liées au capital
12.Capital
9.Dettes subordonnées
7.Provisions réglementées
8.Subvent°, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
. Titres de créance négociables
6.Provisions pour risques et charges
. Emprunts obligataires . Autres titres de créance émis
5.Autres passifs
. Dépôts à terme . Autres comptes créditeurs
4.Titres de créance émis
2.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
3.Dépôts de la clientèle
. Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne
. A vue . A terme
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ACTIF (en millers de dirhams) PASSIF (en millers de dirhams)
HORS BILAN (en millers de dirhams)I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS 31/12/2020 31/12/2019
502 966369�919 396�682
MARGE D'INTERET -369�417 -395�716
3�642�255 3�766�4282�878�289 2�986�306
Résultat des opérations de crédit-bail 763�966 780�122
567 4015�113 4�018
Marge sur commissions -4�546 -3�617
1�415 -137
Résultat des opérations de marché 1�415 -137
1�142 3�32789 83
PRODUIT NET 392�472 383�896
5�961 5�0681�934 3�102
86�310 86�509
RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION 310�189 299�353
-156�569 -68�681-38�375 -30�000
RESULTAT COURANT 115�245 200�671
RESULTAT NON COURANT -13�688 -21�424
37�315 72�628RESULTAT NET DE L'EXERCICE 64�241 106�619
(*) Ce poste correspond aux amortissements des immobilisations données en crédit-bail
II - CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT 31/12/2020 31/12/2019
64�241 106�619
4�750 4�865
1 8
68�991 111�476
69�209 69�209
-218 42�267
(*) Ce poste correspond aux amortissements des immobilisations à usage société
1.+ Intérêts et produits assimilés2.- Intérêts et charges assimilées
3.+ Produits sur immobilisations en crédit-bail 4.- Charges sur immobilisations en crédit-bail (*)
11.+ Divers autres produits bancaires
5.+ Commissions perçues6. - Commissions servies
7.+ Résultat des opérations sur titres de transaction 8.+ Résultat des opérations sur titres de placement 9. + Résultat des opérations de change10. + Résultat des opérations sur produits dérivés
18. + Autres dotations nettes de reprises aux provisions
12. - Diverses autres charges bancaires
13. + Résultat des opérations sur immobilisations financières14. + Autres produits d'exploitation 15. - Autres charges d'exploitation 16. - Charges générales d'exploitation
17. + Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
26. - Plus-values de cession des immobilisations incorporelles et c
19. - Impôts sur les résultats
+ RESULTAT NET DE L'EXERCICE
20.+ Dotations aux amortissements et aux provisions des immobi incorporelles et corporelles (*)21.+ Dotations aux provisions pour dépréciation des immob. finan22.+ Dotations aux provisions pour risques généraux 23.+ Dotations aux provisions réglementées24.+ Dotations non courantes25. - Reprises de provisions
31.- Bénéfices distribués
+ AUTOFINANCEMENT
27. + Moins-values de cession des immobilisations incorporelles e28. - Plus-values de cession des immobilisations financières29. + Moins-values de cession des immobilisations financières30. - Reprises de subventions d'investissement reçues + CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
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COMPTES SOCIAUX AU 31 DÉCEMBRE 2020
ETAT DES SOLDES DE GESTION (en millers de dirhams)
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGE (en millers de dirhams)
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CREANCES SUR LA CLIENTELE
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES (en millers de dirhams)
VENTILATION DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D'INVESTISSEMENT PAR CATEGORIE D'EMETTEUR
VALEUR DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ETDES TITRES D'INVESTISSEMENT
DETAIL DES AUTRES ACTIFS (en millers de dirhams)
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NJNFL
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES(en millers de dirhams)
DETAIL DES AUTRES PASSIFS (en millers de dirhams)
PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITSD'IMMOBILISATIONS
IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT (en millers de dirhams)
IMMOBILISATIONS INCORPORELLES ET CORPORELLES (en millers de dirhams)
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PROVISIONSEncours
31/12/2019Dotations Reprises
Autres
variations
Encours
31/12/2020
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR: 911�079 222�318 70�549 1�062�847
créances sur les établissements de crédit et assimiléscréances sur la clientèletitres de placementtitres de participation et emplois assimilés immobilisations en crédit-bail et en location (1) 911�079 222�318 70�549 1�062�847autres actifs
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF 117�500 38�375 155�875
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signatureProvisions pour risques de changeProvisions pour risques générauxProvisions pour pensions de retraite et obligations similairesProvisions pour autres risques et charges (*) 117�500 38�375 155�875Provisions réglementées
TOTAL GENERAL 1�028�579 260�693 70�549 1�218�722
(1) Correspond aux provisions (dotations et reprises) des créances en souffrance relatives aux opérations du crédit-bail(*)�: La Provision pour autres risques et charges intègre une provision qui tient compte des impacts prévisionnels de la crise sanitaire. L’estimation de cet impact a été faite notamment sur la base des éléments d’information disponibles à la date d’établissement des comptes.
LES LIMITES REGLEMENTAIRES SONT RESPECTEES POUR TOUS LES RISQUES
ENVERS LES BENEFICIAIRES
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ETAT DES TITRES DE CREANCE EMIS (en millers de dirhams)
CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIARE
CAPITAUX PROPRES (en millers de dirhams)
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ETASSIMILES (en millers de dirhams)
SUBVENTIONS, FONDS PUBLIQUES AFFECTES ET FONDSSPECIAUX DE GARANTIE
CREANCES SUBORDONNEES AU 31 DECEMBRE 2020 PROVISIONS (en millers de dirhams)
DEPOTS DE LA CLIENTELE
DETTES SUBORDONNEES
VALEURS ET SURETES RECUES ET DONNEESEN GARANTIE (en millers de dirhams)
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE (en millers de dirhams)
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ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE (en millers de dirhams)
PASSAGE DU RESULTAT NET COMPTABLE AU RESULTATNET FISCAL (en millers de dirhams)
Montants Montants
A- Origine des résultats affectés B- Affectation des résultats
Décision de l'AGO du 29 AVRIL 2020
Réserve légale Report à nouveau 265�863 Dividendes 69�209 Résultats nets en instance d'affectation Autres affectations Résultat net de l'exercice 106�619 Report à nouveau 303�273 Prélèvement sur les bénéfices Autres prélèvements
TOTAL A 372�482 TOTAL B 372�482
AFFECTATION DES RESULTATS INTERVENUE AU COURS DEL'EXERCICE (en millers de dirhams)
VENTILATION DU TOTAL DE L'ACTIF, DU PASSIF ET DE L'HORSBILAN EN MONNAIE ETRANGERE (en millers de dirhams)
MARGE D'INTERETS (en millers de dirhams)
PRODUITS DES TITRES DE PROPRIETE (en millers de dirhams)
COMMISSIONS (VERSEES) (en millers de dirhams)
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RESULTAT DES OPERATIONS DE MARCHE (en millers de dirhams)
AUTRES PRODUITS ET CHARGES (en millers de dirhams)
ETAT DES DEROGATIONS AU 31 DECEMBRE 2020
DETERMINATION DU RESULTAT COURANT APRES IMPOTS (en millers de dirhams)
DETAIL DE LA TAXE SUR LA VALEUR AJOUTEE (en millers de dirhams) ETAT DES CHANGEMENTS DE METHODES AU 31 DECEMBRE 2020
CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION (en millers de dirhams)
NEANT
NEANT
II. INDICATIONS DU REGIME FISCAL ET DES AVANTAGES OCTROYES PAR LES CODESDES INVESTISSEMENTS OU PAR DES DISPOSITIONS LEGALES SPECIFIQUES
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PRINCIPALES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES
EFFECTIFS
TITRES ET AUTRES ACTIFS GERES OU EN DEPOTS
REPARTITION DU CAPITAL SOCIAL
RESULTATS ET AUTRES ELEMENTS DES TROIS DERNIERSEXERCICES (en millers de dirhams)
DATATION ET EVENEMENTS POSTERIEURS
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DÉCOMPOSITION PAR ÉCHÉANCE DU SOLDE DES DETTESFOURNISSEURS (en millers de dirhams)
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0123456*75*89*08:5;4585
;59;4
31/12/2020 31/12/2019
Créances Pré-douteuses 27�752 44�663
Créances Douteuses 74�093 32�631
Créances Compromises 1�343�086 1�177�599
Total créances en souffrance 1 444 931 1 254 893PROVISIONS 1 062 847 911 079Taux de couverture 86,98% 86,83%
RESEAU
COMPTES DE LA CLIENTELE
ETAT DES CREANCES EN SOUFFRANCES ET PROVISIONS(en millers de dirhams)
RAPPORT GENERAL DES COMMISSAIRES AUX COMPTES
31/12/2020 31/12/2019 31/12/2020 31/12/2019
Dont swaps financiers de devises
Engagements sur marchés de gré à gré de cours de change
NEANT
Devises à recevoirDirhams à livrerDevises à livrerDirhams à recevoir
Engagements sur produits dérivés
Engagements sur marchés réglementés de taux d'intérêtEngagements sur marchés de gré à gré de taux d'intérêtEngagements sur marchés réglementés de cours de change
Engagements sur marchés réglementés d'autres instrumentsEngagements sur marchés de gré à gré d'autres instruments
Opérations de change à terme
Opérations de couverture Autres opérations
OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SURPRODUITS DERIVES (en millers de dirhams)