Guvernul Romniei

Ordonan nr. 10/2004

din 22/01/2004

Versiune actualizata la data de 28/04/2010

privind falimentul instituiilor de credit@

__________ @Text actualizat la data de 28/04/2010. Actul include modificrile din urmtoarele acte: - Legea nr. 278/2004 publicat n MOF nr. 579 din 30/06/2004 - O.U.G. nr. 37/2010 publicat n MOF nr. 278 din 28/04/2010.

- Titlul actului a fost modificat prin art. unic pct. 1 din Legea nr. 278/2004.

n temeiul art. 108 din Constituia Romniei, republicat, i al art. 1 pct. II.9 din Legea nr. 559/2003 privind abilitarea Guvernului de a emiteordonane,

Guvernul Romniei adopt prezenta ordonan.

TITLUL I Procedura falimentului instituiilor de credit@

__________ @Denumirea titlului I a fost modificat prin art. unic pct. 2 din Legea nr. 278/2004.

CAPITOLUL I Dispoziii generale

Art. 1. - (1) Procedura falimentului, reglementat prin prezenta ordonan, se aplic instituiilor de credit, persoane juridice romne, inclusivsucursalelor acestora cu sediul n strintate.@ (2) Cooperativelor de credit li se aplic prevederile prezentei ordonane n condiiile Ordonanei de urgen a Guvernului nr. 97/2000 privindorganizaiile cooperatiste de credit, aprobat i modificat prin Legea nr. 200/2002. __________ @Alineatul (1) a fost modificat prin art. unic pct. 3 din Legea nr. 278/2004.

Art. 2. - (1) n nelesul prezentei ordonane, termenii i expresiile de mai jos au urmtoarele semnificaii: a) administrator interimar - persoan fizic sau juridic desemnat de Banca Naional a Romniei, iar, n cazul cooperativelor de credit, i comitetulde administrare special desemnat de casa central a cooperativelor de credit, abilitate s ia msuri conservatorii, n scopul prevenirii diminuriiactivului i a creterii pasivului instituiei de credit, de la momentul depunerii unei cereri de deschidere a procedurii falimentului i pn la data numiriilichidatorului;@ b) Abrogat;@ c) Abrogat;@ d) Abrogat;@ e) Abrogat;@ f) instrumente financiare - valori mobiliare, titluri de participare ale organismelor de plasament colectiv, instrumente ale pieei monetare, contractefutures, inclusiv contracte care implic plata unor diferene n numerar, contracte forward pe rata dobnzii, swap-uri pe rata dobnzii, cursul de schimbi aciuni, opiuni pe orice instrument financiar prevzut n aceste categorii, inclusiv contracte care implic plata unor diferene n numerar, precum iopiuni pe cursul de schimb, rata dobnzii i instrumente financiare derivate pe mrfuri i orice alt instrument admis la tranzacionare pe o piareglementat ntr-un stat membru sau pentru care s-a fcut o cerere de admitere la tranzacionare pe o astfel de pia; g) piee reglementate - reprezint piaa instrumentelor financiare reglementate i supravegheate i care: funcioneaz regulat, este caracterizat defaptul c reglementrile emise sau supuse aprobrii definesc condiiile de funcionare, de acces pe pia, condiii ce guverneaz listarea instrumentelorfinanciare i condiiile ce trebuie ndeplinite de un instrument financiar nainte de a fi tranzacionat pe pia i respect cerinele de raportare itransparen stabilite de reglementri n vederea asigurrii proteciei investitorilor; h) insolven - reprezint acea stare a instituiei de credit aflate n una dintre urmtoarele situaii: 1. incapacitatea vdit de plat a datoriilor exigibile cu disponibilitile bneti; 2. scderea sub 2% a indicatorului de solvabilitate a instituiei de credit; 3. retragerea autorizaiei de funcionare a instituiei de credit, n conformitate cu prevederile legale, ca urmare a imposibilitii de redresare financiara unei instituii de credit;@ i) contract de compensare bilateral - oricare dintre urmtoarele: 1. orice contract sau clauz cuprins ntr-un contract ncheiat ntre instituia de credit debitoare i orice alt entitate, inclusiv persoane fizice, avnd caobiect operaiuni cu instrumente financiare derivate realizate pe pieele reglementate, pieele asimilate sau prin pieele la buna nelegere, prin care sestipuleaz compensarea unor obligaii de plat sau obligaii de a face, prezente sau viitoare, decurgnd din sau avnd legtur cu unul sau mai multeastfel de contracte, inclusiv orice garanie accesorie ori avnd legtur cu acestea; sau 2. orice contract sau clauz, de natura celor prevzute la pct. 1, prin care se stipuleaz compensarea unor obligaii de plat sau obligaii de a face,prezente sau viitoare, decurgnd din unul sau mai multe contracte de compensare bilateral, inclusiv orice garanie accesorie ori avnd legtur cuacestea, n temeiul crora compensarea bilateral contractual se poate realiza prin una sau mai multe dintre urmtoarele modaliti: a) stingerea i/sau devansarea scadenei oricrei obligaii de plat sau obligaii de a face decurgnd din unul sau mai multe contracte din categoriacelor prevzute mai sus; b) calcularea sau estimarea unei valori de compensare, valori de pia, valori de lichidare ori valori de nlocuire a oricrei obligaii care a fost stinssau a crei scaden a fost devansat potrivit prevederilor lit. a); c) conversia ntr-o singur moned a oricrei valori calculate potrivit prevederilor lit. b); d) compensarea, pn la obinerea unei sume nete, a oricror valori calculate potrivit prevederilor lit. b), aa cum au fost convertite potrivitprevederilor lit. c). (2) Termenii: instituie de credit, stat membru, stat membru de origine, stat membru gazd, sucursal i autoritate competent au nelesul prevzut nLegea nr. 58/1998 privind activitatea bancar, cu modificrile i completrile ulterioare.@ __________ @Litera a) de la alin. (1) a fost modificat prin art. unic pct. 4 din Legea nr. 278/2004. - Literele b), c), d) i e) de la alin. (1) au fost abrogate prin art. unic pct. 5 din Legea nr. 278/2004.

1 of 10

- Pct. 3 din litera h) de la alin. (1) a fost modificat prin art. unic pct. 6 din Legea nr. 278/2004. - Alineatul (2) a fost modificat prin art. unic pct. 7 din Legea nr. 278/2004.

CAPITOLUL II Participanii la procedura falimentului instituiilor de credit@

__________ @Denumirea capitolului II a fost modificat prin art. unic pct. 8 din Legea nr. 278/2004.

Art. 3. - (1) Organele care aplic procedura sunt: instanele judectoreti, judectorul-sindic i lichidatorul. (2) Procedurile prevzute de prezenta ordonan, cu excepia recursului, sunt de competena exclusiv a tribunalului n circumscripia cruia se aflsediul social al instituiei de credit debitoare, astfel cum acesta figureaz n registrul comerului, i sunt exercitate de un judector-sindic. (3) Judectorul-sindic este nominalizat, n fiecare caz, de preedintele tribunalului dintre judectorii desemnai ca judectori-sindici, n temeiul art. 12alin. 3 din Legea nr. 92/1992 pentru organizarea judectoreasc, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare. (4) Principalele atribuii ale judectorului-sindic, potrivit prezentei ordonane, sunt: a) emiterea hotrrii de deschidere a procedurii; b) judecarea contestaiei instituiei de credit debitoare mpotriva cererii introductive formulate de Banca Naional a Romniei sau de creditori, pentrudeschiderea procedurii; c) desemnarea, prin hotrre, a lichidatorului, stabilirea atribuiilor acestuia, controlul activitii sale i, dac este cazul, nlocuirea sa; d) judecarea aciunilor introduse de lichidator ori de comitetul creditorilor pentru anularea unor constituiri de garanii sau a unor transferuri cu caracterpatrimonial, anterioare hotrrii de deschidere a procedurii; e) judecarea contestaiilor formulate de reprezentantul acionarilor instituiei de credit debitoare sau de creditori mpotriva msurilor luate de lichidator; f) luarea msurilor care se impun din analiza rapoartelor prezentate de lichidator i soluionarea obieciilor la acestea; g) confirmarea planului de distribuire a sumelor obinute din lichidare; h) autentificarea actelor juridice ncheiate de lichidator, pentru a cror validitate este necesar forma autentic; i) aprobarea modalitii de lichidare i a tranzaciilor de cumprare de active i asumare de pasive; j) stabilirea rspunderii civile a organelor de conducere, a cenzorilor i a personalului de execuie sau cu atribuie de control din instituia de creditajuns n stare de insolven; k) emiterea hotrrii de nchidere a procedurii. (5) Hotrrile judectorului-sindic sunt definitive i executorii. Ele pot fi atacate separat cu recurs.@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 9 din Legea nr. 278/2004.

Art. 4. - (1) Pentru hotrrile date de judectorul-sindic n baza prevederilor art. 3, curtea de apel va fi instana de recurs. (2) Recursul va fi judecat n termen de 15 zile de la nregistrarea dosarului la curtea de apel, citarea prilor urmnd s fie fcut n condiiile art.86-94 din Codul de procedur civil, n cazul Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar i al lichidatorului, i prin publicitate n dou ziarede circulaie naional, n cazul celorlalte pri. Atunci cnd Banca Naional a Romniei a fcut cererea pentru declanarea procedurii, aceasta va ficitat n condiiile art. 86-94 din Codul de procedur civil. (3) Prin derogare de la prevederile art. 300 alin. 2 i 3 din Codul de procedur civil, hotrrile judectorului-sindic nu vor putea fi suspendate deinstana de recurs. Instana de recurs va putea suspenda urmtoarele hotrri: a) hotrrea de respingere a contestaiei instituiei de credit debitoare, fcut n condiiile art. 16 alin. (2); b) hotrrea prin care se soluioneaz obieciunile la planul de distribuire a fondurilor obinute din lichidare, n condiiile art. 26 alin. (2).@ (4) Recursul mpotriva hotrrii prin care s-a dispus deschiderea procedurii se declar n termen de 5 zile de la comunicarea hotrrii. Recursulprimete termen de judecat n 48 de ore de la nregistrarea acestuia i se judec n regim de urgen. Hotrrea atacat nu poate fi suspendat deinstana de recurs.@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 10 din Legea nr. 278/2004. - Alin. (4) a fost introdus prin art. unic, pct. 1 din O.U.G. nr. 37/2010.

Art. 5. - Potrivit prezentei ordonane, principalele atribuii ale lichidatorului sunt: a) n momentul primirii hotrrii judectoreti privind deschiderea procedurii falimentului va deschide la o banc, persoan juridic romn sausucursal a unei bnci strine autorizat s funcioneze pe teritoriul Romniei, dou conturi, unul n lei i altul n valut, cu meniunea cont tip instituiede credit n faliment, cu drept exclusiv de dispoziie n interesul procedurii falimentului. n conturile tip instituie de credit n faliment vor fi virate la ordinullichidatorului sumele existente n conturi la alte instituii financiar-bancare. Lichidatorul va comunica imediat Bncii Naionale a Romniei denumireabncii comerciale i conturile deschise la aceasta, dup care Banca Naional a Romniei va transfera imediat n aceste conturi disponibilitileinstituiei de credit aflate n evidenele sale. Operaiunile instituiei de credit n faliment se vor desfura n continuare prin aceste conturi; b) inventarierea bunurilor instituiei de credit debitoare i luarea msurilor corespunztoare pentru conservarea lor, aplicarea sigiliilor la deschidereaprocedurii falimentului, n conformitate cu prevederile Legii nr. 85/2006 privind procedura insolvenei, cu modificrile i completrile ulterioare.@ c) examinarea activitii instituiei de credit debitoare n raport cu situaia de fapt, ntocmirea unui raport iniial amnunit asupra cauzelor imprejurrilor care au dus la starea de insolven, cu menionarea persoanelor crora le-ar fi imputabil, i supunerea acestui raport judectorului-sindic spre aprobare, n termen de cel mult 30 de zile de la deschiderea procedurii falimentului; la cererea lichidatorului, judectorul-sindic va puteaprelungi aceast perioad, pentru motive temeinice, prin ncheiere irevocabil; d) angajarea, cu respectarea prevederilor legale, a personalului necesar n vederea lichidrii i conducerea activitii acestuia, angajarea putndu-seface i din cadrul personalului existent al instituiei de credit debitoare; e) conducerea activitii instituiei de credit debitoare, respectiv efectuarea de operaiuni n interesul procedurii falimentului, inclusiv reealonri decredite i stabiliri de noi rate ale dobnzilor aferente activelor instituiei de credit debitoare, cu condiia ca orice nou nivel al ratei dobnzilor s nu fiemai mic dect nivelul ultimei dobnzi de referin comunicat de Banca Naional a Romniei, ct i participri la piaa valutar interbancar, luareatuturor msurilor, cum ar fi redimensionarea personalului angajat n scopul reducerii permanente a cheltuielilor de funcionare i lichidare; f) meninerea, rezilierea sau denunarea unor contracte ncheiate de instituia de credit debitoare, precum i ncheierea de noi contracte n interesulprocedurii falimentului; g) ncheierea de tranzacii, descrcarea de datorii, descrcarea fidejusorilor, renunarea la garanii reale, sub condiia confirmrii de ctre judectorul-sindic; h) ncheierea oricrui document n numele instituiei de credit debitoare, iniierea i coordonarea, n numele acesteia, a oricrei aciuni sau procedurilegale; i) introducerea de aciuni pentru anularea constituirilor de garanii sau a transferurilor de drepturi patrimoniale ctre teri i pentru restituirea de ctreacetia a bunurilor transmise i a valorii altor prestaii executate, realizate de instituia de credit debitoare n dauna intereselor creditorilor, prin: 1. acte de transfer cu titlu gratuit, efectuate n cei 3 ani anteriori deschiderii procedurii; sunt exceptate sponsorizrile n scop umanitar, derulateconform prevederilor legale; 2. operaiuni comerciale n care prestaia instituiei de credit debitoare o depete vdit pe cea primit, efectuate n cei 3 ani anteriori deschideriiprocedurii; 3. acte ncheiate n cei 3 ani anteriori deschiderii procedurii, cu intenia tuturor prilor implicate n aceasta de a sustrage bunuri de la urmrirea dectre creditori sau de a le leza n orice alt fel drepturile; 4. acte de transfer de proprietate ctre un creditor pentru stingerea unei datorii anterioare sau n folosul acestuia, efectuate n cele 180 de zile

2 of 10

anterioare deschiderii procedurii, dac suma pe care creditorul ar putea s o obin n caz de faliment al instituiei de credit debitoare este mai micdect valoarea actului de transfer; 5. constituirea ori perfectarea unei garanii reale pentru o crean care era chirografar n cele 120 de zile anterioare deschiderii procedurii; 6. pli anticipate ale datoriilor efectuate n cele 120 de zile anterioare deschiderii procedurii, dac scadena lor fusese stabilit pentru o datulterioar deschiderii procedurii; 7. acte ncheiate cu persoane aflate n relaii speciale cu instituia de credit debitoare, n anul anterior deschiderii procedurii; persoanele aflate nrelaii speciale cu instituia de credit debitoare sunt cele stabilite prin Ordonana Guvernului nr. 39/1996 privind nfiinarea i funcionarea Fondului degarantare a depozitelor n sistemul bancar, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare; j) examinarea creanelor asupra instituiei de credit debitoare i, atunci cnd este cazul, formularea de obieciuni la acestea; nu sunt supuseexaminrii creanele bugetare, n cazul crora se vor observa dispoziiile legale speciale; k) primirea sumelor n lei i n valut pe seama instituiei de credit debitoare i consemnarea acestora, n termen de 24 de ore, n noile conturi aleinstituiei de credit debitoare i plata cheltuielilor curente necesare pentru conservarea i administrarea averii instituiei de credit debitoare, inclusivcheltuielile personalului angajat n conformitate cu lit. d), plata efectuat anterior definitivrii tabelului creditorilor, cu excepia remuneraiei cuvenitelichidatorului i persoanelor angajate de acesta; l) luarea msurilor corespunztoare privind conturile n valut ale instituiei de credit debitoare, deschise la instituii de credit corespondente, prin: 1. notificarea corespondenilor asupra declarrii n stare de faliment a instituiei de credit debitoare, precum i asupra blocrii disponibilitilor dinconturile respective n valut; 2. transferarea ulterioar, n termenul cel mai scurt, a disponibilitilor n noul cont deschis n valut la banca comercial, ce se dezvolt pe analiticepentru fiecare valut; sumele aflate n contul n valut vor fi convertite n lei i transferate n contul deschis n lei; 3. efectuarea de pli pentru operaiunile n curs ale instituiei de credit debitoare, precum i administrarea eficient a disponibilitilor; m) urmrirea ncasrii creanelor din averea instituiei de credit debitoare, rezultate din transferul de bunuri sau de sume de bani efectuat de aceastanainte de deschiderea procedurii; n) lichidarea bunurilor i drepturilor din averea instituiei de credit debitoare - ansamblul procedeelor, msurilor i tehnicilor pentru realizarea activelorinstituiei de credit n faliment, cu respectarea principiului costului minim presupus, respectiv al valorificrii optime a acestora, n scopul achitriidatoriilor ctre creditori, prin: 1. tranzacii privind cumprarea de active i asumarea de pasive, prin care o instituie de credit cu o situaie financiar bun achiziioneaz, parialsau total, activele instituiei de credit debitoare i i asum, parial sau total, pasivele acesteia, incluznd totalitatea depozitelor garantate. Tranzaciileprivind cumprarea de active i asumarea de pasive pot fi efectuate la vedere sau la termen, cu opiune. Pentru tranzaciile prevzute la prezentulpunct, lichidatorul poate s perceap de la instituia de credit achizitoare o prim negociat, n funcie de calitatea activelor cumprate i a pasivelorasumate, pltibil la momentul transferului proprietii, precum i o prim pentru exercitarea opiunii, n funcie de termenul opiunii, pltibil la momentulnegocierii. Dup cumprare, pentru activele care fac obiectul unor operaiuni frauduloase, pentru care se probeaz c au la baz fraude sau c provindin furturi de instrumente financiare, prile pot modifica tranzacia iniial, urmnd ca instituia de credit achizitoare s primeasc de la lichidator, ncontravaloare, alte active ori sume de bani; 2. vnzarea de bunuri, cum ar fi: cldiri, terenuri, valori mobiliare, operaiuni de lichidare ce se realizeaz cu respectarea prevederilor seciunii a 7-aFalimentul a cap. III din Legea nr. 85/2006, cu modificrile i completrile ulterioare;@

3. alte tehnici de realizare a activelor, cum ar fi cesiuni de crean ori novaii, realizate n interesul procedurii falimentului la o valoare negociat; o) convocarea primei edine a adunrii creditorilor i stabilirea programului edinelor comitetului creditorilor, ori de cte ori se consider necesar, iprezidarea edinelor; p) ntocmirea unui raport lunar asupra evoluiei procedurii falimentului, respectiv asupra stadiului ndeplinirii atribuiilor sale, pe care l va prezentajudectorului-sindic spre aprobare; un astfel de raport va include informaii referitoare la valoarea total a creanelor asupra instituiei de creditdebitoare i la valoarea total a activelor acesteia care au fost valorificate, la sumele obinute din lichidarea i ncasarea de creane, la planul dedistribuire ntre creditori, la cheltuielile efectuate; q) ntocmirea bilanului final de lichidare; dac lichidarea se prelungete peste durata unui exerciiu financiar, lichidatorul este obligat s ntocmeascsituaiile financiare anuale i s le depun la organele i la termenele prevzute de lege; r) sesizarea judectorului-sindic despre orice problem care ar cere o soluionare de ctre acesta, n conformitate cu atribuiile conferite prin prezentaordonan; s) efectuarea oricror acte de procedur cerute de lege.@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 11 din Legea nr. 278/2004. - Lit. b) a fost modificat prin art. unic, pct. 2 din O.U.G. nr. 37/2010. - Pct. 2 al lit. n) a fost modificat prin art. unic, pct. 3 din O.U.G. nr. 37/2010.

Art. 6. - (1) n ndeplinirea atribuiilor lor, judectorul-sindic i lichidatorul pot cere i punctul de vedere al Bncii Naionale a Romniei, n calitatea sade autoritate de supraveghere bancar, privitor la orice aspecte de natur bancar. Banca Naional a Romniei poate transmite judectorului-sindic ilichidatorului, pe tot parcursul procedurii falimentului, punctul su de vedere sau informaiile pe care le consider relevante, ori de cte ori considernecesar.@ (2) Abrogat.@ (3) Comitetul creditorilor poate introduce aciuni pentru anularea unor transferuri cu caracter patrimonial fcute de instituia de credit debitoare ndauna creditorilor, atunci cnd astfel de aciuni nu au fost introduse de lichidator. (4) Dup deschiderea procedurii, adunarea general a acionarilor numete un reprezentant, care va aciona n numele ei pn la nchidereaprocedurii.@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 12 din Legea nr. 278/2004. - Alin. (1) a fost modificat prin art. unic, pct. 4 din O.U.G. nr. 37/2010. - Alin. (2) a fost abrogat prin art. unic, pct. 5 din O.U.G. nr. 37/2010.

Art. 7. - (1) Prin hotrrea judectoreasc privind deschiderea procedurii falimentului, judectorul-sindic desemneaz lichidatorul i stabileteatribuiile acestuia. Prin derogare de la prevederile art. 3 din Ordonana Guvernului nr. 79/1999 privind organizarea activitii practicienilor nreorganizare i lichidare, aprobat prin Legea nr. 505/2002, Fondul de garantare a depozitelor n sistemul bancar va putea fi desemnat lichidator. (2) La momentul deschiderii procedurii falimentului prin hotrre judectoreasc, drepturile i atribuiile adunrii generale, ale consiliului deadministraie i ale conducerii executive a instituiei de credit nceteaz de plin drept. (3) Judectorul-sindic va stabili prin hotrrea de deschidere a procedurii falimentului cuantumul remuneraiei lichidatorului, n conformitate cuprevederile Legii nr. 85/2006, cu modificrile i completrile ulterioare.@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 13 din Legea nr. 278/2004. - Alin. (3) a fost modificat prin art. unic, pct. 6 din O.U.G. nr. 37/2010.

Art. 8. - (1) Reprezentantul acionarilor instituiei de credit debitoare i comitetul creditorilor pot face contestaie mpotriva msurilor luate de lichidator. (2) Contestaia trebuie s fie nregistrat n termen de 5 zile de la depunerea rapoartelor prevzute la art. 5 lit. c) i p). (3) Judectorul-sindic va soluiona contestaia, n termen de 10 zile de la nregistrarea ei, n Camera de consiliu, cu citarea contestatorului i alichidatorului, putnd, dac va considera necesar, s suspende executarea msurii contestate. Judectorul-sindic va cita i Banca Naional aRomniei, dac cererea introductiv a fost formulat de aceasta.@

3 of 10

__________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 14 din Legea nr. 278/2004.

Art. 9. - (1) n orice stadiu al procedurii, pentru motive temeinice, judectorul-sindic poate nlocui lichidatorul, prin ncheiere dat n Camera deconsiliu. (2) Pe data stabilirii atribuiilor noului lichidator vor nceta atribuiile celui numit anterior. Lichidatorul nou-numit va prelua activitatea de la lichidatorulnlocuit, sub controlul judectorului-sindic.@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 15 din Legea nr. 278/2004.

Art. 10. - Abrogat.@ __________ @Articolul a fost abrogat prin art. unic pct. 16 din Legea nr. 278/2004.

CAPITOLUL III Procedura

SECIUNEA 1 Deschiderea procedurii. Efectele deschiderii procedurii

Art. 11. - (1) Procedura falimentului ncepe pe baza unei cereri introduse de ctre instituia de credit debitoare sau de creditorii acesteia ori de BancaNaional a Romniei. (2) Cererea instituiei de credit debitoare sau a creditorilor acesteia va fi nsoit de aprobarea prealabil a Bncii Naionale a Romniei.@ (3) Banca Naional a Romniei poate respinge solicitarea instituiei de credit debitoare sau a creditorilor acesteia atunci cnd apreciaz c aceastanu se afl n stare de insolven, astfel cum aceasta este definit la art. 2 alin. (1) lit. h) pct. 1 sau/i 2. n acest caz, Banca Naional a Romniei poatedecide instituirea administrrii speciale, n msura n care sunt ndeplinite condiiile legale pentru instituirea acestei proceduri.@ (4) Hotrrea Bncii Naionale a Romniei de aprobare sau de respingere a solicitrii va fi motivat i poate fi contestat n instan potrivit legii.@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 17 din Legea nr. 278/2004. - Alin. (2), (3) i (4) au fost introduse prin art. unic, pct. 7 din O.U.G. nr. 37/2010.

Art. 12. - (1) Instituia de credit debitoare aflat n stare de insolven, astfel cum aceasta este definit la art. 2 alin. (1) lit. h) pct. 1 sau/i 2, esteobligat s adreseze tribunalului o cerere pentru a fi supus prevederilor prezentei ordonane, n termen de maximum 30 de zile de la data la care aintervenit starea de insolven. (2) n prealabil, instituia de credit debitoare este obligat s solicite Bncii Naionale a Romniei, n termen de maximum 10 zile de la data la care aintervenit starea de insolven, aprobarea prealabil pentru introducerea cererii de deschidere a procedurii falimentului. (3) Banca Naional a Romniei se pronun asupra solicitrii n termen de 10 zile de la data primirii acesteia, prin hotrre motivat. (4) n termen de maximum 10 zile de la data primirii aprobrii prealabile de la Banca Naional a Romniei pentru introducerea cererii de deschidere aprocedurii falimentului, instituia de credit debitoare este obligat s adreseze tribunalului cererea pentru a fi supus prevederilor prezentei ordonane. (5) Prevederile paragrafului 1 Cererea debitorului al seciunii 1 din cap. III Procedura din Legea nr. 85/2006, cu modificrile i completrileulterioare, se aplic n mod corespunztor instituiei de credit debitoare. n cazul n care Banca Naional a Romniei respinge solicitarea instituiei decredit debitoare nu vor fi aplicabile prevederile art. 143 alin. 1 din Legea nr. 85/2006, cu modificrile i completrile ulterioare.@ ___________ @Articolul a fost modificat prin art. unic, pct. 8 din O.U.G. nr. 37/2010.

Art. 13. - (1) Orice creditor care are o crean cert, lichid i exigibil poate introduce la tribunal o cerere, n condiiile prevzute la art. 31 alin. (1) i(2) din Legea nr. 85/2006, cu modificrile i completrile ulterioare, mpotriva unei instituii de credit debitoare care nu a onorat integral o astfel decrean pe o perioad de cel puin 30 de zile lucrtoare de la scaden, n cazul caselor centrale ale cooperativelor de credit, inclusiv n cazulcooperativelor de credit afiliate la acestea, respectiv pe o perioad de cel puin 7 zile lucrtoare de la scaden, n cazul celorlalte instituii de credit. (2) Creditorul nu va putea introduce cererea fr s fac dovada aprobrii prealabile de ctre Banca Naional a Romniei a introducerii cererii dedeschidere a procedurii falimentului. Banca Naional a Romniei se pronun asupra solicitrii creditorului n termen de 10 zile de la data primiriiacesteia, prin hotrre motivat.@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic, pct. 9 din O.U.G. nr. 37/2010.

Art. 15. - (1) n urma nregistrrii cererii, introdus conform art. 12, 13 i 14, judectorul-sindic va notifica imediat despre aceasta prilor menionate laaceste articole. (2) Banca Naional a Romniei va desemna un administrator interimar i i va stabili remuneraia la data depunerii cererii sale sau la data primiriinotificrii menionate la alin. (1). Dac instituia de credit se afl n procedura de administrare special la acea dat, atribuiile administratorului interimarvor fi exercitate de persoana care a fost administrator special sau de membrii comitetului de administrare special, dup caz, n condiiile prezenteiordonane. (3) Cheltuielile legate de administrarea interimar se suport de ctre instituia de credit debitoare. Administratorul interimar poate fi revocat de BancaNaional a Romniei. (4) Dac instituia de credit nu s-a aflat n administrare special, atribuiile consiliului de administraie al instituiei de credit debitoare se suspend deplin drept la data numirii administratorului interimar pn la expirarea mandatului acestuia. Consiliul de administraie poate contesta cererea introdus,conform art. 13 i 14, i pe durata suspendrii sale. (5) Administratorul interimar nu poate lua dect acele msuri care sunt necesare pentru a mpiedica diminuarea activului i sporirea pasivului. (6) De la data depunerii cererii de ctre un creditor sau de ctre instituia de credit debitoare, n condiiile art. 12 i 13, i a numirii administratoruluiinterimar, autorizaia instituiei de credit se consider acordat numai pentru luarea msurilor conservatorii i pentru derularea operaiunilor curente.Administratorul interimar nu va putea accepta noi depozite i nu va putea acorda noi credite. Contractele n curs se vor executa conform termeniloracestora ori potrivit acordului prilor. (7) n cazul unei instituii de credit aflate n situaia prevzut la alin. (4), conducerea executiv a acesteia este subordonat administratoruluiinterimar. n cazul n care preedintele consiliului de administraie este i preedintele instituiei de credit, acesta pstreaz funcia de preedinte idup suspendarea consiliului de administraie, n condiiile alin. (4), pn la expirarea mandatului administratorului interimar. (8) La data numirii lichidatorului, atribuiile administratorului interimar nceteaz de plin drept.@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 19 din Legea nr. 278/2004.

Art. 16. - (1) La primul termen de judecat, judectorul-sindic va analiza cererea i, n situaia n care instituia de credit debitoare nu contest stareade insolven n cazul cererilor introduse de prile prevzute la art. 13 i 14, va emite hotrrea privind deschiderea procedurii falimentului. (2) Contestaia mpotriva cererii de deschidere a procedurii falimentului se poate face n termen de 5 zile de la data comunicrii cu privire ladepunerea acestei cereri.

4 of 10

(3) Judectorul-sindic se va pronuna asupra contestaiei n termen de 10 zile de la nregistrarea contestaiei. (4) n urma pronunrii hotrrii de deschidere a procedurii falimentului, judectorul-sindic va comunica aceasta de ndat persoanelor prevzute laart. 12 i 13, lichidatorului, Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar, precum i oficiului registrului comerului la care instituia de creditdebitoare este nregistrat, pentru efectuarea meniunii instituie de credit n faliment. Comunicarea va fi fcut public n dou ziare de circulaienaional. (5) n situaia n care instituia de credit are deschise sucursale n alte ri, Banca Naional a Romniei va comunica de ndat autoritii desupraveghere bancar din ara gazd a sucursalei respective despre deschiderea procedurii falimentului, n conformitate cu prevederile prezenteiordonane. (6) Judectorul-sindic va comunica Bncii Naionale a Romniei hotrrea sa privind deschiderea procedurii falimentului instituiei de credit debitoare,de ndat, n ziua pronunrii acesteia, prin fax, e-mail sau prin telefon. Banca Naional a Romniei va nchide imediat, dup finalizarea decontriiplilor din ziua respectiv, n conformitate cu reglementrile n vigoare, conturile instituiei de credit debitoare deschise n evidenele sale.Disponibilitile vor fi transferate n conturile tip instituie de credit n faliment, deschise la o banc comercial, conform art. 5. (7) De la data deschiderii procedurii toate actele instituiei de credit debitoare vor purta meniunea prevzut la alin. (4).@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 20 din Legea nr. 278/2004.

Art. 17. - (1) De la data deschiderii procedurii falimentului se suspend toate aciunile judiciare sau extrajudiciare pentru realizarea creanelor asuprainstituiei de credit debitoare sau bunurilor sale, dac legea nu prevede altfel.@ (2) Deschiderea procedurii suspend orice termene de prescripie a aciunilor prevzute la alin. (1). Termenele vor rencepe s curg dup 30 de zilede la nchiderea procedurii. (3) Aciunile introduse de lichidator n aplicarea dispoziiilor prezentei ordonane sunt scutite de taxe de timbru. (4) Data deschiderii procedurii falimentului reprezint data la care depozitele devin indisponibile, definite astfel n conformitate cu prevederileOrdonanei Guvernului nr. 39/1996, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare.@ (5) n afara cazurilor prevzute de lege sau a celor autorizate de judectorul-sindic, toate actele, operaiunile i plile efectuate de instituia de creditdebitoare, ulterior deschiderii procedurii falimentului, sunt nule.@ (6) Abrogat.@ __________ @Alineatele (1), (4) i (5) au fost modificate prin art. unic pct. 21 din Legea nr. 278/2004. - Alineatul (6) a fost abrogat prin art. unic pct. 22 din Legea nr. 278/2004.

Art. 18. - Nici o dobnd, penalitate de orice fel ori cheltuial nu va putea fi adugat creanelor asupra instituiei de credit debitoare de la datadeschiderii procedurii falimentului.@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 23 din Legea nr. 278/2004.

Art. 19. - (1) Dup ce s-a dispus deschiderea procedurii falimentului potrivit art. 16 alin. (1), este interzis, sub sanciunea nulitii, persoanelor care audeinut funcii de conducere, precum i acionarilor semnificativi ai instituiei de credit debitoare s nstrineze fr acordul judectorului-sindic aciunilesau, dup caz, prile sociale deinute la instituia de credit debitoare.@ (2) Judectorul-sindic va dispune indisponibilizarea aciunilor, respectiv a prilor sociale, potrivit prevederilor alin. (1), n registrele speciale deeviden sau n conturile nregistrate electronic. __________ @Alineatul (1) a fost modificat prin art. unic pct. 24 din Legea nr. 278/2004.

Art. 20. - Salariaii instituiei de credit aflate n procedura falimentului vor desemna dou persoane care s i reprezinte n cursul procedurii pentrurecuperarea creanelor reprezentnd salariile i alte drepturi bneti.@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 25 din Legea nr. 278/2004.

SECIUNEA a 2-a@ Planul de reorganizare. Reorganizarea instituiilor de credit

Art. 21-25. - Abrogate.@ __________ @Seciunea a 2-a cuprinznd art. 21-25, a fost abrogat prin art. unic pct. 26 din Legea nr. 278/2004.

SECIUNEA a 3-a Falimentul instituiilor de credit debitoare. Tranzaciiprivind cumprarea de active i asumarea de pasive

Art. 26. - (1) Prevederile cap. III seciunea a 7-a Falimentul din Legea nr. 85/2006, cu modificrile i completrile ulterioare, se vor aplica n modcorespunztor i procedurii falimentului instituiilor de credit, cu excepia art. 123.@ (2) Remuneraia lichidatorului va fi pltit trimestrial numai dup prezentarea de ctre acesta a rapoartelor prevzute la art. 5 lit. c) i p) privindfondurile obinute din lichidare i din ncasarea de creane i a calculului privind onorariul cuvenit i dup aprobarea acestuia de ctre judectorul-sindic. Judectorul-sindic poate prelungi cu cel mult o lun termenul de prezentare a raportului i a planului de distribuie. Planul de distribuie va finregistrat la grefa tribunalului i lichidatorul va notifica aceasta fiecrui creditor. Cte o copie dup raport i dup planul de distribuie vor fi afiate laua tribunalului. Oricare dintre creditori poate formula obieciuni la raportul lichidatorului, la plan i la remuneraia de plat, n termen de 10 zile de laafiarea raportului. n astfel de situaii, judectorul-sindic va ine cu lichidatorul i cu creditorii, n termen de 10 zile de la notificarea de ctre creditori, oedin n care va soluiona deodat, prin sentin, toate obieciunile. (3) Toate cheltuielile vor fi suportate din averea instituiei de credit debitoare.@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 27 din Legea nr. 278/2004. - Alin. (1) a fost modificat prin art. unic, pct. 10 din O.U.G. nr. 37/2010.

Art. 27. - Dup darea hotrrii judectoreti privind deschiderea procedurii falimentului unei instituii de credit, lichidatorul ntocmete raportulprevzut la art. 10 lit. c), care trebuie s includ, ntre altele, i propuneri privind modalitatea de lichidare prevzut la art. 10 lit. k) pct. 1. Art. 28. - Dup aprobarea de ctre judectorul-sindic a modalitii de lichidare prevzute la art. 5 lit. n) pct. 1, lichidatorul organizeaz imediat, nsituaia n care modalitatea de lichidare aprobat prevede, negocierea privind tranzacia de cumprare de active i asumare de pasive; n acest scop,lichidatorul organizeaz o edin de informare cu toate instituiile de credit considerate eligibile pe baza evalurii prealabile a Bncii Naionale aRomniei care va avea n vedere efectele tranzaciei asupra situaiei financiare a instituiei de credit achizitoare i a capacitii sale de a se conformacerinelor prudeniale, n vederea prezentrii condiiilor i termenilor negocierii. Prealabil edinei de informare, lichidatorul semneaz cu toate instituiilede credit prezente la edin un acord de confidenialitate, prin care acestea se angajeaz s pstreze, n condiiile legii, secretul profesional cu privirela informaiile din cererea de ofert referitoare la instituia de credit aflat n stare de faliment ce urmeaz a face obiectul negocierii.@

5 of 10

__________ @Articolul a fost modificat prin art. unic, pct. 11 din O.U.G. nr. 37/2010.

Art. 29. - n funcie de interesul manifestat de instituiile de credit participante la edin, lichidatorul redacteaz o cerere de ofert privind cumprareade active i asumarea de pasive, care cuprinde, n principal, urmtoarele elemente: a) categoriile de active i pasive ce urmeaz a face obiectul tranzaciei i volumul acestora, ncadrate n funcie de gradul de lichiditate i exigibilitate; b) valoarea de lichidare pentru fiecare categorie de active; c) prima ce poate fi stabilit de ctre lichidator i care va fi pltit de instituiile de credit ofertante i care se stabilete n funcie de mai multeelemente, ntre care calitatea activelor i pasivelor, celeritatea operaiunii; d) termenul de naintare ctre lichidator a ofertelor instituiilor de credit respective. Art. 30. - Lichidatorul transmite, n regim de confidenialitate, cererea de ofert privind cumprarea de active i asumarea de pasive instituiilor decredit ofertante, stabilite de acesta, participante la edina de informare i care i-au manifestat interesul pentru o astfel de tranzacie. Art. 31. - n cadrul termenului pentru primirea ofertelor prevzut n cererea de ofert, care nu poate fi mai mare de 15 zile calendaristice, instituiile decredit ofertante transmit lichidatorului, n plic nchis, ofertele privind tranzaciile propuse de cumprare de active i asumare de pasive. Art. 32. - n cel mai scurt timp, lichidatorul analizeaz ofertele primite i alege, pe principiul costului minim presupus i cu aprobarea Bncii Naionale aRomniei care va avea n vedere i criteriul prevzut la art. 28, oferta instituiei/instituiilor de credit ofertante cu care urmeaz s se ncheie conveniade cumprare de active i asumare de pasive.@ ___________ @Articolul a fost modificat prin art. unic, pct. 12 din O.U.G. nr. 37/2010.

Art. 33. - n funcie de calitatea activelor instituiei de credit aflate n stare de faliment, instituiile de credit achizitoare pot s i asume difereniat,conform legii, pasivele, respectiv numai depozitele garantate ori depozitele n totalitate, att garantate, ct i negarantate, ajungndu-se pn lapreluarea n ntregime a instituiei de credit declarate n stare de faliment. Art. 34. - n cazul n care nu se primesc oferte n termenul stabilit n cererea de ofert ori ofertele primite nu se ncadreaz n cerinele de fezabilitateale unei astfel de tranzacii sau dac judectorul-sindic nu aprob tranzacia, lichidarea urmeaz a se efectua prin celelalte metode prevzute nprezenta ordonan, iar lichidatorul, altul dect Fondul de garantare a depozitelor n sistemul bancar, va comunica de ndat despre aceasta Fonduluide garantare a depozitelor n sistemul bancar, care va trece nentrziat la plata compensaiilor, n conformitate cu prevederile legii.@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 29 din Legea nr. 278/2004.

Art. 35. - n situaia n care tranzacia privind cumprarea de active i asumarea de pasive este aprobat de ctre judectorul-sindic, acesta va stabilii remuneraia lichidatorului.@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 30 din Legea nr. 278/2004.

Art. 36. - Abrogat.@ __________ @Articolul a fost abrogat prin art. unic, pct. 13 din O.U.G. nr. 37/2010.

Art. 37. - (1) Fondurile obinute din vnzarea bunurilor din averea instituiei de credit debitoare, grevate, n favoarea creditorului, de ipoteci, gajuri saualte garanii reale mobiliare ori drepturi de retenie de orice fel, vor fi distribuite n urmtoarea ordine: a) taxele, timbrele i orice alte cheltuieli aferente vnzrii bunurilor respective, inclusiv cheltuielile necesare pentru conservarea i administrareaacestora, precum i plata remuneraiei lichidatorului i a persoanelor angajate de acesta;@ b) creanele creditorilor garantai, cuprinznd tot capitalul, dobnzile i penalitile de orice fel, precum i cheltuielile.@ (2) n cazul n care sumele realizate din vnzarea acestor bunuri vor fi insuficiente pentru plata n ntregime a respectivelor creane garantate,creditorii vor avea pentru diferen creane chirografare care vor veni n concurs cu cele cuprinse n categoria corespunztoare, potrivit naturii lorprevzute la art. 38. Dac dup plata sumelor prevzute la alin. (1) rezult o diferen n plus, aceasta va fi depus, prin grija lichidatorului, n contulaverii instituiei de credit debitoare.@ (3) Un creditor cu crean garantat este ndreptit s participe la orice distribuire de sum, fcut naintea vnzrii bunului supus garaniei lui.Sumele primite din acest fel de distribuiri vor fi sczute din cele pe care creditorul ar fi ndreptit s le primeasc ulterior din preul obinut prin vnzareabunului supus garaniei sale, dac aceasta este necesar pentru a mpiedica un astfel de creditor s primeasc mai mult dect ar fi primit dac bunulsupus garaniei sale ar fi fost vndut anterior distribuirii. __________ @Literele b) i c) de la alin. (1) au fost modificate prin art. unic pct. 32 din Legea nr. 278/2004. - Alineatul (2) a fost modificat prin art. unic pct. 33 din Legea nr. 278/2004.

Art. 38. - Creanele vor fi pltite n lei, n cazul falimentului, n urmtoarea ordine: 1. taxele, timbrele i orice alte cheltuieli aferente procedurii falimentului, inclusiv cheltuielile necesare pentru conservarea i administrarea bunurilordin averea instituiei de credit debitoare, precum i plata remuneraiei persoanelor angajate n condiiile legii, inclusiv a lichidatorului;@ 2. creanele rezultate din depozitele garantate, inclusiv cele ale Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar rezultate din platacompensaiilor ctre deponenii garantai, precum i creanele izvorte din raporturi de munc pe cel mult 6 luni anterioare deschiderii procedurii;@ 3. creanele rezultnd din activitatea debitorului dup deschiderea procedurii;@ 4. creanele bugetare, creanele Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar, altele dect cele menionate la pct. 2, precum i creaneleBncii Naionale a Romniei decurgnd din credite acordate de aceasta instituiei de credit;@ 5. creanele decurgnd din operaiuni de trezorerie, din operaiuni interbancare, din operaiuni cu clientel, din operaiuni cu titluri, din alte operaiunibancare, precum i din cele rezultate din livrri de produse, prestri de servicii sau alte lucrri, din chirii, precum i alte creane chirografare; 6. creanele subordonate, n urmtoarea ordine de preferin: a) creditele acordate persoanei juridice debitoare de ctre un asociat sau acionardeinnd cel puin 10% din capitalul social; b) creanele izvornd din acte cu titlu gratuit; 7. creanele acionarilor instituiei de credit n faliment, respectiv creanele membrilor cooperatori ai cooperativelor de credit afiliate casei centrale acooperativelor de credit n faliment, derivnd din dreptul rezidual al calitii lor, n conformitate cu prevederile legale i statutare. __________ @Pct. 1 a fost modificat prin art. unic pct. 34 din Legea nr. 278/2004. - Pct. 2, 3 i 4 au fost modificate prin art. unic, pct. 14 din O.U.G. nr. 37/2010.

CAPITOLUL IV Rspunderea organelor de conducere, a cenzorilor i a personalului

de execuie sau cu atribuii de control din instituia de creditajuns n stare de insolven

Art. 39. - (1) Judectorul-sindic poate dispune ca o parte din pasivul instituiei de credit ajunse n stare de insolven s fie suportat de ctre membriiorganelor de conducere, cenzori, auditori financiari, personalul de execuie i/sau cu atribuii de control, care au deinut funciile respective n cei 3 anianteriori deschiderii procedurii, dac au contribuit la ajungerea acesteia n stare de insolven prin una dintre urmtoarele fapte:@

6 of 10

a) au folosit bunurile sau creditele instituiei n folosul propriu; b) au fcut acte de comer n interes personal, sub acoperirea instituiei de credit; c) au dispus n interesul personal continuarea unei activiti care ducea n mod vdit instituia de credit la ncetarea de pli; d) au inut o contabilitate fictiv, au fcut s dispar unele documente contabile sau nu au inut contabilitatea n conformitate cu legea; e) au deturnat sau au ascuns o parte din activul instituiei de credit ori au mrit n mod fictiv pasivul acesteia; f) au folosit mijloace ruintoare pentru a procura instituiei de credit fonduri, n scopul ntrzierii ncetrii de pli; g) au acordat credite cu nclcarea cerinelor prudeniale aprobate prin normele n vigoare, precum i cu nerespectarea normelor interne n vigoare; h) n luna precedent deschiderii procedurii au pltit sau au dispus s se plteasc, cu preferin, unui creditor n dauna celorlali creditori; i) au ntocmit situaii financiare, alte situaii contabile ori raportri cu nerespectarea prevederilor legale; j) n cadrul aciunilor interne de verificare nu au identificat i nu au sesizat, prin nerespectarea atribuiilor de serviciu, faptele care au condus la fraudei gestiune defectuoas a patrimoniului. (2) Aplicarea dispoziiilor alin. (1) nu nltur aplicarea legii penale pentru faptele care constituie infraciune. __________ @Partea introductiv de la alin. (1) a fost modificat prin art. unic pct. 35 din Legea nr. 278/2004.

Art. 40. - Sumele pltite potrivit art. 39 alin. (1) vor intra n averea instituiei de credit debitoare i vor fi destinate plii datoriilor. Art. 41. - n vederea lurii msurilor prevzute la art. 39 alin. (1), judectorul-sindic poate fi sesizat de ctre lichidator, de un acionar sau de oricaredintre creditori, de Banca Naional a Romniei ori se poate sesiza din oficiu, pe baza datelor din dosarul cauzei, i va putea dispune msuriasigurtorii.@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 36 din Legea nr. 278/2004.

Art. 42. - Executarea silit mpotriva persoanelor prevzute la art. 39 alin. (1) se efectueaz potrivit prevederilor Codului de procedur civil, cuexcepia cazurilor n care legea special dispune altfel. Art. 43. - (1) Procedura falimentului va fi nchis de judectorul-sindic, la solicitarea lichidatorului, printr-o hotrre de nchidere, atunci cndjudectorul-sindic a aprobat raportul final, cnd toate fondurile sau bunurile din averea instituiei de credit n faliment au fost distribuite i cnd fondurilenereclamate de ctre cei ndreptii, n termen de 90 de zile de la data raportului final, au fost depuse de lichidator la Trezoreria Statutului, iar extrasulde cont va fi depus la judectorul-sindic. Hotrrea va fi comunicat n scris sau prin pres, n cel puin dou ziare de circulaie naional, tuturorprilor implicate.@ (2) Dup intrarea n faliment a instituiei de credit debitoare, lichidatorul va depune spre pstrare la direcia arhivelor naionale judeean sau, dupcaz, a municipiului Bucureti documentele instituiei de credit debitoare, arhivate conform Legii Arhivelor Naionale nr. 16/1996, cu modificrile icompletrile ulterioare. n termen de 60 de zile lucrtoare de la pronunarea hotrrii de nchidere a procedurii falimentului, lichidatorul va depune ladirecia arhivelor naionale judeean sau, dup caz, a municipiului Bucureti restul de documente ale instituiei de credit debitoare. __________ @Alin. (1) a fost modificat prin art. unic, pct. 15 din O.U.G. nr. 37/2010.

Art. 44. - n orice stadiu al procedurii, judectorul-sindic va putea pronuna o sentin de nchidere a procedurii, dac se constat c nu exist activen averea instituiei de credit debitoare ori c acestea sunt insuficiente pentru a acoperi cheltuielile administrative i nici un creditor nu se ofer savanseze sumele creditoare.@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 38 din Legea nr. 278/2004.

Art. 45. - Abrogat.@ __________ @Articolul a fost abrogat prin art. unic pct. 39 din Legea nr. 278/2004.

TITLUL II Reglementarea raporturilor de drept internaional privat

n domeniul insolvenei instituiilor de credit

CAPITOLUL I@ Domeniul de aplicare

Art. 46. - Abrogat.@ __________ @Capitolul I cuprinznd art. 46, a fost abrogat prin art. unic, pct. 40 din Legea nr. 278/2004.

CAPITOLUL II Procedura falimentului instituiilor de credit, persoane juridice

romne, i a sucursalelor acestora stabilite n alte state membre@ __________ @Denumirea capitolului II a fost modificat prin art. unic pct. 41 din Legea nr. 278/2004.

SECIUNEA 1 Competena i legea aplicabil

Art. 47. - (1) Tribunalul competent conform art. 3 alin. (2) este singura autoritate mputernicit s decid aplicarea unei proceduri a falimentului cuprivire la o instituie de credit, persoan juridic romn, inclusiv la sucursalele acesteia stabilite n alte state membre. (2) Tribunalul competent va informa de ndat, prin intermediul Bncii Naionale a Romniei, autoritile competente din statele membre gazd asupradeciziei de a deschide procedura falimentului, inclusiv asupra efectelor practice pe care o astfel de procedur le poate avea. Dac nu este posibilinformarea nainte de adoptarea deciziei, aceasta va fi fcut imediat dup aceea. (3) Dispoziiile alin. (1) i (2) nu aduc atingere prevederilor referitoare la exercitarea cilor de atac mpotriva hotrrilor judectorului-sindic.@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 42 din Legea nr. 278/2004.

Art. 48. - (1) Deschiderea unei proceduri a falimentului cu privire la o instituie de credit autorizat n Romnia i la sucursalele acesteia stabilite nalte state membre este guvernat de legea romn n ceea ce privete regimul i aplicarea procedurii falimentului, inclusiv cu privire la: a) bunurile care fac obiectul procedurii falimentului i regimul bunurilor dobndite de instituia de credit dup deschiderea procedurii; b) atribuiile instituiei de credit i ale lichidatorului; c) condiiile n care poate fi invocat compensarea legal; d) efectele procedurii falimentului asupra contractelor n derulare n care este parte instituia de credit; e) efectele procedurii falimentului asupra procedurilor individuale de executare silit promovate de creditori, cu excepia proceselor aflate pe rolul

7 of 10

instanelor din alte state membre, caz n care se aplic dispoziiile alin. (2); f) creanele care trebuie s fie declarate asupra instituiei de credit i regimul creanelor care iau natere dup deschiderea procedurii falimentului; g) regulile privind declararea, verificarea i admiterea creanelor; h) regulile privind distribuirea veniturilor obinute din realizarea activelor, ordinea de prioritate a achitrii creanelor i drepturile creditorilor care auobinut o plat parial dup deschiderea procedurii falimentului n temeiul unui drept real sau prin invocarea compensrii legale; i) condiiile i efectele nchiderii procedurii falimentului; j) drepturile creditorilor dup nchiderea procedurii falimentului; k) cine suport costurile i cheltuielile aferente procedurii falimentului; l) regulile privind nulitatea, anularea sau inopozabilitatea actelor juridice care prejudiciaz drepturile tuturor creditorilor.@ (2) Fac excepie de la dispoziiile alin. (1): a) actele juridice, drepturile i procedurile prevzute la art. 37-40, 42, 43 i 45-47 din Legea nr. 637/2002 cu privire la reglementarea raporturilor dedrept internaional privat n domeniul insolvenei, caz n care se vor aplica, n mod corespunztor, dispoziiile legii respective; b) exercitarea dreptului de proprietate sau a altor drepturi asupra unor instrumente financiare a cror existen ori transmitere este supus nregistrriintr-un registru, ntr-un cont sau ntr-un sistem centralizat de depozitare, inut ori localizat ntr-un stat membru, care va fi guvernat de legea statuluimembru respectiv; c) contractele de report i contractele care stau la baza tranzaciilor desfurate pe o pia reglementat, care vor fi guvernate de legea aplicabilcontractelor respective, dac nu sunt nclcate dispoziiile lit. b);@ d) compensarea contractual, caz n care se aplic legea care guverneaz contractele respective. __________ @Alineatul (1) a fost modificat prin art. unic pct. 43 din Legea nr. 278/2004. - Litera c) de la alin. (2) a fost modificat prin art. unic pct. 44 din Legea nr. 278/2004.

SECIUNEA a 2-a Publicarea hotrrii de deschidere a procedurii falimentului

i desemnarea lichidatorilor@ __________ @Denumirea seciunii a 2-a a fost modificat prin art. unic pct. 45 din Legea nr. 278/2004.

Art. 49. - (1) Judectorul-sindic va lua de ndat msurile necesare pentru publicarea unui extras din hotrrea de deschidere a procedurii falimentuluin Jurnalul Oficial al Comunitilor Europene i n dou ziare de circulaie naional din fiecare stat membru gazd.@ (2) Coninutul extrasului din hotrrea care face obiectul publicrii va trebui s menioneze, n limba oficial sau n una dintre limbile oficiale alestatelor membre n cauz, obiectul i temeiul juridic al hotrrii adoptate. Coninutul extrasului va trebui s menioneze clar termenul de introducere arecursului, inclusiv data la care expir acest termen, precum i adresa instanei competente. (3) Procedura falimentului se aplic indiferent de efectuarea publicitii prevzute la alin. (1) i produce efecte depline asupra creditorilor.@ __________ @Alineatele (1) i (3) au fost modificate prin art. unic pct. 46 din Legea nr. 278/2004.

Art. 50. - (1) Judectorul-sindic are dreptul de a solicita nregistrarea n registrul imobiliar, n registrul comerului i n orice alt registru public inut ncelelalte state membre a hotrrii de deschidere a procedurii falimentului fa de o instituie de credit.@ (2) Judectorul-sindic va lua msurile necesare pentru a asigura nregistrarea ori de cte ori aceasta este obligatorie, conform legii statului membrurespectiv.@ (3) Cheltuielile de nregistrare vor fi considerate cheltuieli ale procedurii. __________ @Alineatele (1) i (2) au fost modificate prin art. unic pct. 47 din Legea nr. 278/2004.

Art. 51. - (1) Lichidatorul desemnat conform legii va putea aciona fr alt formalitate, pe teritoriul statelor membre gazd, n baza unei copiicertificate de pe hotrrea instanei competente care l-a numit, emis de aceasta. (2) Lichidatorul va putea exercita pe teritoriul statelor membre gazd toate competenele care i revin potrivit legii romne. El va putea s numeascalte persoane care s l sprijine sau s l reprezinte n derularea procedurii pe teritoriul acestor state, n special n scopul de a surmonta dificultilentmpinate eventual de creditorii din aceste state. (3) n exercitarea competenelor sale lichidatorul va respecta legislaia statului membru pe teritoriul cruia acioneaz, n special cu privire laprocedurile de valorificare a activelor i la furnizarea de informaii angajailor instituiei de credit din statul membru respectiv. Lichidatorul nu poate utilizafora i nu poate soluiona litigii sau dispute.@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 48 din Legea nr. 278/2004.

Art. 52. - (1) Persoana care execut o obligaie ntr-un stat n beneficiul unei instituii de credit fr personalitate juridic supuse unei proceduri deinsolven deschise ntr-un alt stat, n loc s o execute n beneficiul lichidatorului desemnat n cadrul acelei proceduri, este liberat dac nu a avutcunotin de deschiderea procedurii. (2) Persoana care execut obligaia respectiv anterior ndeplinirii msurilor de publicitate prevzute la art. 49 este prezumat, pn la probacontrarie, c nu a avut cunotin de deschiderea procedurii de insolven; executarea obligaiei ulterior ndeplinirii msurilor de publicitate prezum,pn la proba contrarie, c persoana a avut cunotin de deschiderea procedurii.

SECIUNEA a 3-a Informarea i drepturile creditorilor

Art. 53. - (1) Dup deschiderea procedurii falimentului unei instituii de credit, persoan juridic romn, avnd sucursale deschise n alte statemembre, lichidatorul i va informa de ndat i n mod individual pe creditorii cunoscui care au reedina obinuit, domiciliul ori sediul social n celelaltestate membre.@ (2) Informarea sub forma unei notificri scrise trebuie s se refere, n special, la termenele limit, sanciunile prevzute pentru nerespectarea acestortermene i cerinele legale pentru luarea n considerare a creanelor de ctre instana competent s nregistreze cererile de admitere a acestora sauobservaii n legtur cu aceste creane, precum i cu celelalte msuri ori proceduri prevzute. Notificarea va indica i dac creanele prefereniale saucele pentru care au fost constituite garanii reale sunt sau nu sunt supuse verificrii. __________ @Alineatul (1) a fost modificat prin art. unic pct. 49 din Legea nr. 278/2004.

Art. 54. - (1) Orice creditor al instituiei de credit debitoare, avnd domiciliul/reedina sau, dup caz, sediul social ntr-un alt stat membru dectRomnia, inclusiv autoritile publice, au dreptul s i declare creanele sau s formuleze observaii scrise n legtur cu creanele lor asupra instituieide credit, care vor fi adresate lichidatorului. Declaraia de creane sau, dup caz, observaiile formulate pot fi naintate n limba oficial sau n una dintrelimbile oficiale ale acelui stat membru, dar trebuie s poarte meniunea n limba romn: "Declaraie de creane" sau, dup caz, "Observaii privindcreanele". (2) Creanele creditorilor avnd domiciliul/reedina sau, dup caz, sediul social n afara teritoriului Romniei vor fi tratate n acelai mod i vor avea

8 of 10

acelai rang de preferin ca i creanele de aceeai natur ale creditorilor avnd domiciliul/reedina sau, dup caz, sediul social pe teritoriulRomniei. (3) Creditorii care i exercit dreptul prevzut la alin. (1) vor transmite copii de pe actele care atest creanele lor, dac exist, i vor indica naturacreanei, data la care aceasta a luat natere i valoarea acesteia, dac exist privilegii, garanii reale i alte asemenea drepturi n legtur cu creanelerespective i care sunt creanele garantate astfel. (4) La solicitarea lichidatorului, creditorii trebuie s furnizeze i traducerea n limba romn a "Declaraiei de creane" sau, dup caz, a "Observaiilorprivind creanele" i a documentelor prezentate. (5) Lichidatorul va asigura informarea periodic a creditorilor, n modalitatea considerat corespunztoare, n special cu privire la progreselenregistrate n valorificarea activelor instituiei de credit debitoare.

CAPITOLUL III Msurile de reorganizare i procedura falimentului aplicabil

sucursalelor din Romnia ale instituiilor de creditdin alte state membre@

__________ @Denumirea capitolului III a fost modificat prin art. unic pct. 50 din Legea nr. 278/2004.

Art. 55. - (1) Autoritile administrative sau judiciare ale statului membru de origine sunt singurele mputernicite s decid cu privire la aplicarea uneiasau mai multor msuri de reorganizare ori deschiderea unei proceduri de lichidare cu privire la o instituie de credit, inclusiv n sucursalele acesteiastabilite n alte state membre. Legea statului membru de origine se va aplica n conformitate cu dispoziiile art. 48 alin. (1). Dispoziiile art. 48 alin. (2) sevor aplica i sucursalelor din Romnia ale instituiilor de credit din alte state membre. (2) Autoritile administrative sau judiciare sunt autoritile stabilite conform legii naionale, care decid cu privire la luarea msurilor de reorganizaresau de ncepere a procedurilor de lichidare.@ (3) Msurile de reorganizare sunt msurile adoptate de autoritile administrative sau judiciare, destinate s menin ori s restabileasc situaiafinanciar a unei instituii de credit i care ar putea afecta drepturile preexistente ale unor teri, inclusiv msurile care implic posibilitatea uneisuspendri a plilor, a unei suspendri a msurilor de executare sau a unei reduceri a creanelor; persoanele care sunt implicate n activitatea interna instituiilor de credit, administratorii i acionarii nu sunt considerai teri.@ (4) Procedura de lichidare este procedura colectiv iniiat i controlat de autoritile administrative sau judiciare, cu scopul de a valorifica activeleunei instituii de credit sub supravegherea acestor autoriti, inclusiv n cazul n care procedura se nchide printr-un concordat sau alt msursimilar.@ __________ @Alineatele (2)-(4) au fost introduse prin art. unic pct. 51 din Legea nr. 278/2004.

Art. 56. - (1) Dac asupra unei instituii de credit dintr-un stat membru, care desfoar activitate pe teritoriul Romniei, au fost dispuse msuri dereorganizare sau o procedur de lichidare, acestea se vor aplica fr alte formaliti pe teritoriul Romniei i vor produce efecte n condiiile i de ladata prevzute n legislaia statului membru respectiv.@ (2) Msurile de reorganizare sau procedura de lichidare se va aplica n conformitate cu legislaia statului membru de origine i innd seama deprevederile art. 48.@ (3) La primirea notificrii corespunztoare de la autoritatea competent a statului membru de origine, Banca Naional a Romniei va informa dendat, prin publicarea n Monitorul Oficial al Romniei, Partea a IV-a, despre decizia de deschidere a unei proceduri de reorganizare judiciar sau defaliment. (4) Autoritile administrative sau judiciare competente din statul membru de origine, administratorul sau lichidatorul va comunica oficiului registruluicomerului la care sucursala instituiei de credit respectiv este nregistrat decizia privind msurile de reorganizare sau de deschidere a procedurii delichidare, n vederea efecturii meniunilor corespunztoare. De asemenea, comunicarea va fi transmis de autoritile menionate la dou ziare decirculaie naional din Romnia, n vederea publicrii.@

(41) Prin administrator se nelege persoana ori organismul desemnat de autoritile administrative sau judiciare, a crui sarcin este de a administramsurile de reorganizare.@

(42) Lichidator este persoana ori organismul desemnat de autoritile administrative sau judiciare, a crui sarcin este de a administra procedurile delichidare.@ (5) Persoanele mputernicite s pun n aplicare msurile dispuse de autoritatea administrativ sau judiciar din statul membru de origine vor puteaaciona, fr alt formalitate, pe teritoriul Romniei n baza unei copii certificate de pe actul de numire sau a unui certificat emis de respectiva autoritate,nsoite de o traducere n limba romn. (6) Persoanele prevzute la alin. (5) vor putea exercita pe teritoriul Romniei toate competenele care le revin potrivit legislaiei din statul membru deorigine. Aceste persoane vor putea s numeasc alte persoane care s le reprezinte pe teritoriul Romniei, inclusiv n scopul de a acorda asistencreditorilor pe parcursul aplicrii msurilor n cauz. (7) n exercitarea competenelor sale pe teritoriul Romniei, persoanele prevzute la alin. (5) vor respecta legislaia romn, n special cu privire laprocedurile de valorificare a activelor i la furnizarea de informaii angajailor din Romnia ai instituiei de credit strine. Competenele nu pot includeutilizarea forei sau dreptul de a soluiona litigii ori dispute. __________ @Alineatele (1), (2) i (4) au fost modificate prin art. unic pct. 52 din Legea nr. 278/2004.

- Alineatele (41) i (42) au fost introduse prin art. unic pct. 53 din Legea nr. 278/2004.

TITLUL III Dispoziii generale

CAPITOLUL I Alte dispoziii

Art. 57. - (1) Dispoziiile prezentei ordonane se completeaz cu dispoziiile Legii nr. 85/2006, cu modificrile i completrile ulterioare, cu cele aleCodului de procedur civil, precum i cu cele ale Legii nr. 105/1992 cu privire la reglementarea raporturilor de drept internaional privat.@ (2) Banca Naional a Romniei va informa fr ntrziere autoritile competente din statele membre gazd asupra msurilor de reorganizare sauasupra hotrrii de deschidere a procedurii lichidrii, luat ntr-un stat nemembru cu privire la o instituie de credit i la sucursala acesteia din Romnia,atunci cnd instituia de credit are sediul n alt stat dect un stat membru i are deschise sucursale i pe teritoriul altor state membre. (3) Informarea va fi fcut imediat dup ce Banca Naional a Romniei a retras autorizaia de funcionare a sucursalei ca urmare a deschideriiprocedurii de lichidare sau de ndat ce a luat cunotin despre luarea msurilor de reorganizare cu privire la sucursal. n comunicare se va menionai faptul c autorizaia de funcionare a sucursalei din Romnia a fost retras.@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 54 din Legea nr. 278/2004. - Alin. (1) a fost modificat prin art. unic, pct. 16 din O.U.G. nr. 37/2010.

Art. 58. - Persoanele care trebuie s primeasc sau s transmit informaii n legtur cu procedurile de informare ori consultare prevzute n

9 of 10

prezenta ordonan au obligaia de a pstra secretul profesional n conformitate cu prevederile art. 3 alin. (7) i ale art. 55 din Legea nr. 101/1998privind Statutul Bncii Naionale a Romniei, cu modificrile i completrile ulterioare, i cu dispoziiile cuprinse n cap. VIII din Legea nr. 58/1998, cumodificrile i completrile ulterioare, cu excepia oricror autoriti judiciare crora li se aplic prevederile naionale n vigoare. Art. 59. - n cazul intrrii n faliment, pentru scopuri statistice, instituiile de credit vor fi considerate ca aparinnd n continuare sectorului bancar.Raportrile care trebuie ntocmite i transmise de ctre lichidator Bncii Naionale a Romniei, periodicitatea i modalitatea de transmitere a acestoravor fi stabilite prin norme de ctre Banca Naional a Romniei. Art. 60. - Abrogat.@ __________ @Articolul a fost abrogat prin art. unic pct. 55 din Legea nr. 278/2004.

Art. 61. - (1) Orice contract de compensare bilateral, astfel cum este prevzut la art. 2 lit. i), ncheiat de instituia de credit debitoare este valabil ipoate fi executat i/sau este opozabil acesteia, debitorului sau oricrui garant al acestuia, conform condiiilor rezultnd din nelegerea prilor, i nu vaputea fi suspendat, anulat ori limitat n orice alt mod printr-un act al organelor care aplic procedura reorganizrii judiciare i a falimentului. (2) Singura obligaie care poate fi datorat, respectiv pretins a fi executat n contul averii instituiei de credit debitoare, n baza unui contract decompensare bilateral, este aceea de a executa, respectiv de a pretinde s fie executat, obligaia net rezultat din compensarea realizat n bazacontractului de compensare, obligaie care poate consta n plata unei sume nete i/sau n executarea unei obligaii de a face. (3) Nici o atribuie conferit prin prezenta ordonan organelor care aplic procedura nu va avea ca efect nlturarea aplicrii contractului decompensare bilateral prin stingerea i/sau devansarea scadenei, n baza contractului, a obligaiilor de plat sau obligaiilor de a face decurgnd dinunul sau mai multe contracte din categoria celor prevzute la art. 2 lit. i) pct. 1 i 2, aceste atribuii putnd fi exercitate numai asupra sumei nete carerezult din aplicarea contractului de compensare bilateral. (4) n sensul prezentului articol, un contract de compensare bilateral i toate contractele care fac obiectul acestuia vor fi considerate un singurcontract i, n acest sens, cu excepia cazurilor n care se dovedete intenia frauduloas a prilor, organele care aplic procedura nu vor puteampiedica, cere anularea ori decide desfacerea, dup caz, a operaiunilor cu instrumente financiare derivate, realizate n baza contractelor care facobiectul unui contract de compensare bilateral, pe motiv c aceste operaiuni instituie un tratament preferenial n favoarea unor creditori n perioadade 180 de zile anterioar datei deschiderii procedurii. (5) Nici o procedur de urgen nu poate fi utilizat pentru a limita, a ntrzia sau a suspenda executarea unui contract de compensare bilateralpotrivit prezentului articol.@ __________ @Alineatul (5) a fost modificat prin art. unic pct. 56 din Legea nr. 278/2004.

CAPITOLUL II Dispoziii tranzitorii i finale

Art. 62. - n actele normative n vigoare, sintagma procedura reorganizrii judiciare i a falimentului instituiilor de credit se nlocuiete cu sintagmaprocedura falimentului instituiilor de credit, corespunztor prevederilor prezentei ordonane.@ __________ @Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 57 din Legea nr. 278/2004.

Art. 63. - (1) Prevederile prezentei ordonane vor intra n vigoare la 30 de zile de la data publicrii ei n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, cuexcepia prevederilor titlului II i a prevederilor art. 57 alin. (2) i (3), care vor intra n vigoare la data aderrii Romniei la Uniunea European.@ (2) Romnia va informa, la data intrrii n vigoare a prezentei ordonane, Comisia European cu privire la intrarea n vigoare a dispoziiilor exceptate. __________ @Alineatul (1) a fost modificat prin art. unic pct. 58 din Legea nr. 278/2004.

Art. 64. - Dispoziiile prezentei ordonane se aplic numai procedurilor deschise dup data intrrii n vigoare a acesteia, cu excepia prevederilor art.43 alin. (2), care se aplic i procedurilor aflate n derulare la data intrrii n vigoare a prezentei ordonane.

Art. 641. - Articolul 823 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancar, cu modificrile i completrile ulterioare, va avea urmtorul cuprins:

"Art. 823. - n cazul n care Banca Naional a Romniei constat c redresarea financiar a instituiei de credit nu este posibil, aceasta hotrteretragerea autorizaiei instituiei de credit i sesizarea instanei competente n vederea declanrii procedurii falimentului."@ __________ @Articolul a fost introdus prin art. unic pct. 59 din Legea nr. 278/2004.

Art. 65. - Pe data intrrii n vigoare a prezentei ordonane se abrog Legea nr. 83/1998 privind procedura falimentului instituiilor de credit, publicat nMonitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 159 din 22 aprilie 1998, cu modificrile i completrile ulterioare.

PRIM-MINISTRUADRIAN NSTASE

Contrasemneaz:

Ministrul finanelor publice,

Mihai Nicolae Tnsescu

Bucureti, 22 ianuarie 2004. Nr. 10.

10 of 10