มหาวิทยาลัยธรรมศาสตร์math.sci.tu.ac.th/actuarial/insurancebusinessresearch_tu.pdf ·...
TRANSCRIPT
Do not put content
on the brand
Muang Thai Academy
ยนดตอนรบคณะอาจารย และนกศกษาสาขาวทยาการประกนภย
ภาควชาคณตศาสตรและสถต คณะวทยาศาสตรและเทคโนโลย
มหาวทยาลยธรรมศาสตร17 เม.ย. 60
เอกสารใชเฉพาะภายในบรษทเมองไทยประกนชวต จ ากด (มหาชน) เทานน
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 2
Agenda
วนท เวลา เนอหา วทยากร
17-เม.ย.-60
8.30 - 9.00 น. แนะน าบรษทฯ HR
9.00 - 10.15 น. ธรกจประกนชวต
คณ การนต กลยามงคล ผชวยกรรมการผจดการ10.15 - 10.30 น. พกเบรค & เลนเกมสใน Kahoot
10.30 - 12.00 น. งานวจยในธรกจประกนชวต & เลนเกมสใน Kahoot
12.00 - 13.00 น. พกรบประทานอาหารกลางวน
13.00 - 14.15 น. บทบาทนกคณตศาสตรประกนภย
คณ ปารฉตร สภรณไพบลย ผชวยกรรมการผจดการอาวโส
14.15 - 14.30 น. พกเบรค & เลนเกมสใน Kahoot
14.30 - 15.30 น. ทางเลอกของนกคณตศาสตรประกนภย คณ การนต กลยามงคล ผชวยกรรมการผจดการ
15.30 - 16.00 น. เยยมชม Fuchsia Innovation Center
Do not put content
on the brand
Muang Thai Academy
THAMMASAT UNIVERSITY
Students
เอกสารใชภายในบรษทฯ เทานน
ธรกจประกนชวต
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
ปฐมนเทศ
4
ภาพรวมธรกจประกน/หลกการของธรกจประกน
ประโยชน คณคาและความส าคญของการท าประกนชวต
บทบาท คณคาของการเปนตวแทนประกนชวต และกาวเขาสการเปนทปรกษาทางการเงนแกลกคา
ผลประโยชนและการเตบโต
ประวตและขอมลบรษท/ความพรอมและความส าเรจของบรษท/เปาหมาย วสยทศน และพนธกจของบรษทฯ
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
ปฐมนเทศ
5
ภาพรวมธรกจประกน/หลกการของธรกจประกน
ประโยชน คณคาและความส าคญของการท าประกนชวต
บทบาท คณคาของการเปนตวแทนประกนชวต และกาวเขาสการเปนทปรกษาทางการเงนแกลกคา
ประวตและขอมลบรษท/ความพรอมและความส าเรจของบรษท/เปาหมาย วสยทศน และพนธกจของบรษทฯ
ผลประโยชนและการเตบโต
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 6
การประกนชวต เปนวธการทบคคลกลมหนงรวมกนเฉลยภยอนเนองจากการตาย การสญเสยอวยวะ ทพพลภาพ และการสญเสยรายไดในยามชรา โดยทเมอบคคลใดตองประสบกบภยเหลานน กไดรบเงนเฉลยชวยเหลอเพอบรรเทาความเดอดรอนแกตนเองและครอบครว โดยบรษทประกนชวตจะท าหนาทเปนแกนกลางในการน าเงนกอนดงกลาวไป
จายใหแกผไดรบภย
ปฐมนเทศ
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
จ านวนบรษทประกนภยในประเทศไทย
ประเภทธรกจบรษทในประเทศ
บรษทตางประเทศ
รวม
ประกนชวต 22 1 23
ประกนวนาศภย 53 5 58
ประกนสขภาพ 5 - 5
ประกนภยตอ 2 - 2
รวม 82 6 88
ปฐมนเทศ
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
Broker
ธนาคาร
ปฐมนเทศ
ตวแทนประกนชวต
ไปรษณย
โทรศพท
ออนไลน
ชองทางอนๆ
ชองทางการขาย
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
ปฐมนเทศ
แนวโนมทเพมข นของเบยประกนชวตในประเทศไทยป 2559
เบยประกนชวตรบรวม
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
ปฐมนเทศ
แนวโนมทเพมข นของเบยประกนชวตในประเทศไทยป 2559
เบยประกนชวตตอ
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
ปฐมนเทศ
แยกตามชองทางการขาย
แนวโนมทเพมข นของเบยประกนชวตในประเทศไทยป 2559
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
ปฐมนเทศ
แนวโนมทเพมข นของเบยประกนชวตในประเทศไทยป 2559
เบยรบรวม 2555 - 2559
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
ปฐมนเทศ
แนวโนมทเพมข นของเบยประกนชวตในประเทศไทยประมาณการป 2560
เบยคาดรบในป 2560
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
ปฐมนเทศ
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
ปฐมนเทศ
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
การประกนภยประเภทสามญ (Ordinary)
ป
ตลอดชพ (Whole Life)
สะสมทรพย (Endowment)
เฉพาะกาล (Term)
อนๆ (Others)
รวม (Total)
กรมธรรม(ราย)
เงนเอาประกน(ลานบาท)
กรมธรรม(ราย)
เงนเอาประกน(ลานบาท)
กรมธรรม(ราย)
เงนเอาประกน(ลาน
บาท)
กรมธรรม
(ราย)
เงนเอาประกน(ลาน
บาท)
กรมธรรม(ราย)
เงนเอาประกน(ลานบาท)
2555 6,246,528 1,225,254,039 9,547,831 1,957,533,807 1,110,727 680,284,197 6,947 3,435,453 16,912,033 3,866,507,496
2556 6,922,057 1,419,781,352 10,077,049 2,110,349,651 1,257,550 794,339,586 10,770 4,557,530 18,267,426 4,329,028,119
2557 7,527,471 1,625,141,956 10,353,313 2,287,880,839 1,340,041 854,055,236 19,262 7,587,478 19,422,087 4,774,665,509
2558 7,935,491 1,894,777,784 10,850,570 2,415,686,524 1,440,731 956,959,602 33,726 12,430,275 20,260,518 5,279,854,185
2559 7,787,287 1,776,038,778 10833214 2,395,834,424 1,439,099 956,069,926 309 53,094 20,059,909 5,127,996,224
ทมา:ส านกงานคณะกรรมการก ากบและสงเสรมการประกอบธรกจประกนภย (คปภ)
สถตธรกจประกนชวตของประเทศไทย ต งแต ป 2553-2559 (3 ไตรมาส)
ปฐมนเทศ
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
ปฐมนเทศ
17
ภาพรวมธรกจประกน/หลกการของธรกจประกน
ประโยชน คณคาและความส าคญของการท าประกนชวต
บทบาท คณคาของการเปนตวแทนประกนชวต และกาวเขาสการเปนทปรกษาทางการเงนแกลกคา
ประวตและขอมลบรษท/ความพรอมและความส าเรจของบรษท/เปาหมาย วสยทศน และพนธกจของบรษทฯ
ผลประโยชนและการเตบโต
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
เรมด าเนนกจการ วนท 6 เมษายน พ.ศ. 2494 โดย คณจลนทร ล าซ า
ในวนท 13 ตลาคม พ.ศ. 2502 บรษท เมองไทยประกนชวต จ ากด เปนบรษทประกนชวตแหงแรก ทไดรบพระมหากรณาธคณแตงตงใหเปน บรษทประกนชวตในพระบาทสมเดจพระเจาอยหว มสทธใชครฑตราตงในเอกสารของบรษทฯ
18
ปฐมนเทศ
ประวตของบรษทเมองไทยประกนชวต จ ากด มหาชน
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 19
ปฐมนเทศ
คณโพธพงษ ล าซ าประธานกรรมการผจดการ
คณสาระ ล าซ ากรรมการผจดการและประธานเจาหนาทบรหาร
คณภมชาย ล าซ าทปรกษากรรมการผจดการ
ผบรหารระดบสงของบรษทเมองไทยประกนชวต จ ากด มหาชน
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 20
“เรามงมนเปนบรษทประกนชวตทมความมนคง แขงแกรง และเปนอนดบ 1 ดวยการสรางสรรคนวตกรรมดานผลตภณฑประกนชวตและบรการ ผานชองทางทหลากหลาย เพอตอบสนองทกกลม
ลกคาเปนส าคญ”
ปฐมนเทศ
เปาหมายของบรษทเมองไทยประกนชวต จ ากด มหาชน
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
Market Positioning: Jan-Dec 2016 (In overall)
24,464 33,815 23,071 14,938 12,233 11,149 6,861
35,039
96,791
63,197 57,452 40,937 40,488 32,183 24,212
51,431
121,254
97,013 80,523
55,875 52,721 43,333 31,073
86,469
-
50,000
100,000
150,000
AI A M TL TL I K TAL SCBL I FE BL A AZ AY OTHER
NBP RYP Total PremiumAllChannel
Total Premium Ranking 1 2 3 4 5 6 7
Total Premium Growth 1% 10% 18% 2.1% -0.5% -3% 8% 8%
Total Premium MKT share 21.3% 17.1% 14.2% 9.8% 9.3% 7.6% 5.5% 15.2%
NBP Ranking 2 1 3 4 5 6 9
NBP Growth -7% -11% 31% -19% -30% -18% 8% 4%
NBP MKT share 15.1% 20.9% 14.3% 9.2% 7.6% 6.9% 4.2% 21.7%
RYP Ranking 1 2 3 4 5 6 7
RYP Growth 4% 27% 13% 13% 14% 3% 8% 11%
RYP MKT share 23.8% 15.5% 14.1% 10.1% 10.0% 7.9% 6.0% 12.6%
Market Share Movementwith comparing in 2015
Previous Ranking Movement with comparing in 2015
Source : TLAA
Analyzed by CID
OthersKey Players:
21
4 3
3 2
8
Industry Growth
PeriodTotal
Premium NBP RYP
2015
6M16
9M16
2016
7%
6%
6%
6% -6%
-2%
-3%
0.5% 10%
10%
10%
11%
Premium Performance (MB)
2016 568,260 161,569 406,692
Key Message
♦ In overall business in 2016, NBP growth was downward trend. In addition, RYP growth increased, whereas total premium growth wasn’t fluctuation in 2016.
♦ Almost top6 company in NBP dropped. It mainly resulted that NBP industry growth was slowdown.
♦ Nevertheless, TLI has outstanding performance in NBP. It led that TLI moved up to no.3 of business comparing the previous year.
♦ MTL has a high growth in RYP. It led that RYP moved up to no.2 of business from last year. In addition, TLI were also increased RYP growth with increasing persistency rate at 88%.
ปฐมนเทศ
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 22
"วสยทศน"
“มงมนเปนคคดทลกคาวางใจ ผานนวตกรรมเพอตอบสนองทกความตองการ
ดวยการท างานทมลกคาเปนศนยกลาง”
“ To be the customer trusted lifetime partner through innovative life and health solutions
by putting customers at the heart of everything we do”
“Core Value The M powered C”1.เพอลกคาดวยความเขาใจ Customer Centric2.กลาคด กลาท า Creativity3.รบผดชอบสความส าเรจ Commitment to success4.ประสานเพอภาพรวม Collaboration5.ดแล ใสใจ ดวยใจจรง Caring
วสยทศนและพนธกจของบรษทเมองไทยประกนชวต จ ากด มหาชน
ปฐมนเทศ
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 23
ผลงานและความส าเรจของบรษทเมองไทยประกนชวต จ ากด มหาชน
ปฐมนเทศ
รางวลบรษทประกนชวตทมการบรหารงานดเดนอนดบ 1ตอเนอง 10 ปรางวลเกยรตยศ "บรษทประกนชวตทมการบรหารงานดเดน ป 2551 2554 และ 2558"รางวลดเดน อนดบ 1 ประจ าป 2549 - 2558จากส านกงานคณะกรรมการก ากบและสงเสรมการประกอบธรกจประกนภย (คปภ.)
รางวล 17th Asia Insurance Awards 2013สาขา Corporate Social Responsibility(CSR)จาก Asia Insurance Reviewรางวลสดยอดบรษทประกนชวตแหงป ประจ าป 2014จากงาน Asia Insurance Industry Awards 2014จดโดยนตยสาร Asia Insurance Review
รางวลจรรยาบรรณดเดนหอการคาไทย ประจ าป 2548
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 24
ผลงานและความส าเรจของบรษทเมองไทยประกนชวต จ ากด มหาชน
ปฐมนเทศ
ระดบ BBB+(Outlook Stable)/AAA(tha)(Outlook Stable)
S&P Global Ratingsระดบ BBB+(Outlook Stable)/axA+(ASEAN)
INSURANCE - THAILANDLONDON 2015 - 2016
รางวล Outstanding Entrepreneurship Awardจาก Enterprise Asia
รางวล AREA 201(Asia Responsible Entrepreneurship Awards 2015)สาขา SME : CSR จาก Enterprise Asia
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 25
ผลงานและความส าเรจของบรษทเมองไทยประกนชวต จ ากด มหาชน
ปฐมนเทศ
เครองหมายรบรองตราสญลกษณ Q-MARKสภาหอการคาแหงประเทศไทยสภาอตสาหกรรมแหงประเทศไทยและสมาคมธนาคารไทย
ระบบคณภาพมาตรฐานสากลISO 9001 : 2008ใบรบรองเลขท TH98/1709
มาตรฐานการบรหารความตอเนองทางธรกจISO 22301 : 2012ใบรบรองเลขท 44 756 150640
รางวล Superbrandsจาก Superbrands Thailand
รางวล Trusted Brandระดบ Gold ประจ าป 2553 - 2556จากนตยสาร Reader's Digest
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 26
ผลงานและความส าเรจของบรษทเมองไทยประกนชวต จ ากด มหาชน
ปฐมนเทศ
บรษท เมองไทยประกนชวต จ ากด (มหาชน)ไดรบรางวล ‘บรษทประกนชวตทมการบรหารงานดเดน ประจ าป 2558’
อนดบท 1 ตอเนอง 10 ปซอน (2549-2558) และรางวลเกยรตยศ 3 คร งตอเนอง
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 27
“รางวลบรษททมการสงเสรมกรมธรรมประกนภยเพอประชาชนดเดน ประจ าป
2558”
“รางวลสดยอดแบรนดแหงปหรอซปเปอรแบรนด ประจ าป 2557”
ผลงานและความส าเรจของบรษทเมองไทยประกนชวต จ ากด มหาชน
ปฐมนเทศ
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 28
“รางวลสดยอดบรษทประกนชวตแหงป 2014 ระดบเอเชย”
เมองไทยประกนชวตควา “รางวลสดยอดบรษทประกนชวตแหงป ”จากการ
ประกวด Asia Insurance Industry Award 2014 ณ
กรงไทเป สาธารณรฐจน (ไตหวน) เมอ พ.ย.2557
ผลงานและความส าเรจของบรษทเมองไทยประกนชวต จ ากด มหาชน
ปฐมนเทศ
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 29
“อาคารส านกงาน 118 สาขา หางสรรพสนคา 48 สาขาโรงพยาบาล 2 สาขา
FPO ภมภาค 3 สาขา (เชยงใหม,หาดใหญ,ขอนแกน) สาขาท วประเทศรวม 171 สาขา พนกงานและตวแทนกวา 27,000 คน
ลกคามากกวา 600,000 รายทวทกภมภาค”เครอขายสถานพยาบาลทวเมองไทย 394 แหง
แบงเปน โรงพยาบาล 277 แหง คลนก 117 แหง(ขอมล ณ ม.ค.ป 2560)
ปฐมนเทศ
ความพรอมการบรการของบรษทเมองไทยประกนชวต จ ากด มหาชน
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
ปฐมนเทศ
30
ภาพรวมธรกจประกน/หลกการของธรกจประกน
ประโยชน คณคาและความส าคญของการท าประกนชวต
บทบาท คณคาของการเปนตวแทนประกนชวต และกาวเขาสการเปนทปรกษาทางการเงนแกลกคา
ประวตและขอมลบรษท/ความพรอมและความส าเรจของบรษท/เปาหมาย วสยทศน และพนธกจของบรษทฯ
ผลประโยชนและการเตบโต
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 31
ปฐมนเทศ
ประโยชนของการท าประกนชวต
ประโยชนตอบคคลและครอบครว1
ประโยชนตอสงคมและประเทศชาต2
ท าไมเราควรซอประกนชวต???
เปนการสรางนสยของการออมทเหมาะสม1เปนการลงทนระยะยาวอกแบบหนงทหาไมไดจากพนธบตรและหนในตลาดหลกทรพย2
ขอดในดานภาษ3
4 สามารถซอสญญาเพมเตมอบตเหตและสขภาพได
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 32
ปฐมนเทศ
ประโยชนของการท าประกนชวต
ประโยชนตอบคคลและครอบครว1
ประโยชนตอสงคมและประเทศชาต2
ท าไมเราควรซอประกนชวต???
เปนการสรางนสยของการออมทเหมาะสม1เปนการลงทนระยะยาวอกแบบหนงทหาไมไดจากพนธบตรและหนในตลาดหลกทรพย2
ขอดในดานภาษ3
4 สามารถซอสญญาเพมเตมอบตเหตและสขภาพได
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 33
ปฐมนเทศ
ประโยชนตอบคคลและครอบครว ประโยชนในดานการลงทน ประโยชนในดานการออม
1. ชวยแบงเบาภาระของครอบครว ในยามทเจบปวยหรอเกดอบตเหตในเรองคารกษาพยาบาล
2. ชวยใหภรรยาทเปนหมายและเดกก าพรามเงนเลยงชพไปได ในระยะเวลาหนงหรอจนกวาจะสามารถสรางความมนคงได โดยไมจ าเปนตองพงพาคนอน
3. ชวยปลดเปลองภาระหนสนหากเกดการสญเสยก าลงส าคญของครอบครว
1. เปนหลกทรพยทแนนอนไมวาจะเปนกรณอยครบก าหนดหรอเสยชวตระหวางสญญาเพยงแตไมขาดสงการช าระเบยประกน
2. มหลกประกนอยางสมบรณ เพราะบรษทประกนจะไดรบอนญาตใหน าไปลงทนไดในกจการทมนคงเทานน
3. ไดรบเงนปนผลตามประเภทของแบบประกน
4. เงนทไดรบเมอกรมธรรมครบก าหนดมกจะมากกวาจ านวนเบยประกนทสงรวมกนทงหมด
1. เปนการเกบออมทสม าเสมอเพราะมเงอนไขและสญญาตอกนระหวางผเอาประกนกบผรบประกน เมอถงก าหนดผรบประกนจะมใบเตอนการช าระเบยแจงให ทราบลวงหนา หรอมพนกงานคอยใหความสะดวกโดยบรการเกบเงนถงบานเปนตน
ประโยชนตอบคคลและครอบครว1
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 34
ปฐมนเทศ
ประโยชนของการท าประกนชวต
ประโยชนตอบคคลและครอบครว1
ประโยชนตอสงคมและประเทศชาต2
ท าไมเราควรซอประกนชวต???
เปนการสรางนสยของการออมทเหมาะสม1เปนการลงทนระยะยาวอกแบบหนงทหาไมไดจากพนธบตรและหนในตลาดหลกทรพย2
ขอดในดานภาษ3
4 สามารถซอสญญาเพมเตมอบตเหตและสขภาพได
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 35
ปฐมนเทศ
ประโยชนตอประเทศชาตและสงคม
1. ชวยปลกฝงนสยการออมใหแกบคคลทวไป สรางวนยในการออมไมใชจายในสวนทไมจ าเปน
1. การประกนชวตชวยสงเสรมให บคคลมความรบผดชอบตอตนเอง เมอถงวยชรากมเงนจ านวนหนงไวเลยงดตนเอง หรอเมอเสยชวตกมเงนส าหรบ ครอบครวไวแกปญหาตางๆ ผลกคอชวยใหสงคมโดยทวไป มหลกประกนและชวยแบงเบางานดานประชาสงเคราะหของรฐบาล
ประโยชนตอสงคมและประเทศชาต2
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 36
ปฐมนเทศ
ประโยชนของการท าประกนชวต
ประโยชนตอบคคลและครอบครว1
ประโยชนตอสงคมและประเทศชาต2
ท าไมเราควรซอประกนชวต???
เปนการสรางนสยของการออมทเหมาะสม1เปนการลงทนระยะยาวอกแบบหนงทหาไมไดจากพนธบตรและหนในตลาดหลกทรพย2
ขอดในดานภาษ3
4 สามารถซอสญญาเพมเตมอบตเหตและสขภาพได
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 37
• การประกนชวตชวยใหคนเราออมทรพยไดอยางสม าเสมอและมวนย • วางแผนการเงนและสรางโครงการออมทรพยของตวเองไดเพราะผถอกรมธรรมจะ
ไดรบการแจงใหรวาเมอใดถงก าหนดทตองจายคาเบยประกนชวต และเมอใดทจะไดเงนคนในแตละชวงเวลาจนกวาจะสนสดสญญาของกรมธรรม เชน จ านวนเงนทฝาก ระยะเวลาทจะตองฝาก จ านวนเงนทจะมเหลออยตลอดเวลาในแตละป
• การปดหรอถอนเงนออกมาจากกรมธรรมประกนชวตควรจะเปนทางเลอกสดทาย เมอเทยบกบการถอนเงนจากบญชฝากออมทรพย
ปฐมนเทศ
เปนการสรางนสยของการออมทเหมาะสม1
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 38
ปฐมนเทศ
ประโยชนของการท าประกนชวต
ประโยชนตอบคคลและครอบครว1
ประโยชนตอสงคมและประเทศชาต2
ท าไมเราควรซอประกนชวต???
เปนการสรางนสยของการออมทเหมาะสม1เปนการลงทนระยะยาวอกแบบหนงทหาไมไดจากพนธบตรและหนในตลาดหลกทรพย2
ขอดในดานภาษ3
4 สามารถซอสญญาเพมเตมอบตเหตและสขภาพได
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 39
ปฐมนเทศ
• สามารถเลอกแบบประกนทใหความคมครองจนถงเกษยณอายหรอตลอดชวต ซงถอวาเปนการลงทนระยะยาวทเดยว และมการระบผลประโยชนไวในสญญาซงสรางความมนใจใหกบคนถอกรมธรรมวาจะไดรบผลประโยชนคนกลบมาอยางแนนอน
• การซอประกนชวตแบบสะสมทรพยไปจนถงเกษยณหรอคมครองไปตลอดชวต มองในแงของการลงทนถอไดวาการซอกรมธรรมประกนชวตแบบสะสมทรพยกเปนการกระจายความเสยงจากการลงทนไดอกทางหนง นอกเหนอจากการลงทนในหนหรอพนธบตรซงใหผลประโยชนหรอผลตอบแทนในระยะสนหรอระยะกลางทไมแนนอน
เปนการลงทนระยะยาวอกแบบหนงทหาไมไดจากพนธบตรและหนในตลาดหลกทรพย2
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 40
ปฐมนเทศ
ประโยชนของการท าประกนชวต
ประโยชนตอบคคลและครอบครว1
ประโยชนตอสงคมและประเทศชาต2
ท าไมเราควรซอประกนชวต???
เปนการสรางนสยของการออมทเหมาะสม1เปนการลงทนระยะยาวอกแบบหนงทหาไมไดจากพนธบตรและหนในตลาดหลกทรพย2
ขอดในดานภาษ3
4 สามารถซอสญญาเพมเตมอบตเหตและสขภาพได
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 41
ปฐมนเทศ
การซอประกนชวตนนสามารถน าไปหกลดหยอนภาษไดสงสดไมเกน 300,000 บาท แตเงนคนหรอผลประโยชนตางๆ ทไดจากกรมธรรมประกนชวตนนกใหประโยชนดานภาษดวยเพราะไมตองถกน าไปเสยภาษ ไมวาจะเปน:
1) เงนคนรายงวด (ทการนต)2) เงนปนผล (ทไมการนต)3) เงนสดคน (เมอถอนกรมธรรม)4) ดอกเบยสะสมเมอฝากเงนคนรายงวดหรอเงนปนผลไวกบบรษท และ5) เงนผลประโยชนตางๆ ทระบไวในกรมธรรม
ซงเมอเปรยบเทยบกบเครองมอลงทนอยางอนแลว พนธบตรหรอหนทซ อขายในประเทศไทยนนจะตองเสยภาษไมตอนซอกตอนขาย หรอทงตอนซอและขาย ดงนนดวยเหตผลทกลาวไวขางตนการประกนชวตนนจงถอไดวาเปนมรดกทปลอดภาษ
ขอดในดานภาษ3
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 42
ปฐมนเทศ
ประโยชนของการท าประกนชวต
ประโยชนตอบคคลและครอบครว1
ประโยชนตอสงคมและประเทศชาต2
ท าไมเราควรซอประกนชวต???
เปนการสรางนสยของการออมทเหมาะสม1เปนการลงทนระยะยาวอกแบบหนงทหาไมไดจากพนธบตรและหนในตลาดหลกทรพย2
ขอดในดานภาษ3
4 สามารถซอสญญาเพมเตมอบตเหตและสขภาพได
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 43
ปฐมนเทศ
• การซอสญญาเพมเตมอบตเหตหรอสขภาพอาจจายเบยประกนภยถกกวาการซอกรมธรรมแยกสวนอกฉบบหนงตางหาก และความคมครองจากสญญาเพมเตมเหลานอาจจะถกออกแบบใหสามารถคมครองไดมากกวา
• การคมครองประกนชวตพรอมกบอบตเหตและสขภาพไปดวยนนจะมผลในการกระจายความเสยงไดดกวา อกทงคาใชจายในการดแลกรมธรรมน นกจะนอยกวาการทจะตองออกกรมธรรมฉบบใหมดวย
สามารถซอสญญาเพมเตมอบตเหตและสขภาพได4
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
ปฐมนเทศ
44
ภาพรวมธรกจประกน/หลกการของธรกจประกน
ประโยชน คณคาและความส าคญของการท าประกนชวต
บทบาท คณคาของการเปนตวแทนประกนชวต และกาวเขาสการเปนทปรกษาทางการเงนแกลกคา
ประวตและขอมลบรษท/ความพรอมและความส าเรจของบรษท/เปาหมาย วสยทศน และพนธกจของบรษทฯ
ผลประโยชนและการเตบโต
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 45
ปฐมนเทศ
“ความส าเรจในอาชพตวแทนประกนชวตคอ การสรางทศนคตในดานบวกใหเกดขนกบตวของคณเอง ถาคณคดวาท าได คณจะท าได ถาคณเชอมนในตนเอง คณจะสามารถเอาชนะตอ
อปสรรคตางๆ ได เหตผลทหลายๆ คน หลายๆ อาชพไดเปลยนอาชพมาเปนตวแทนประกนชวต กเนองจากวา...”
เปนอาชพทม นคงตวแทนประกนชวต เปนผทมบทบาทอยางส าคญส าหรบธรกจประกนชวต หรอกลาวอกนยหนงคอ ผทกอ ใหเกดธรกจประกนชวตนนเอง ซงในอดตอาชพนจะเปนอาชพทคนไมอยากจะเขาใกล อยางไรกตามอาชพ ตวแทนฯ หรอภาพลกษณโดยรวมของธรกจประกนชวต กไดรบการพฒนามาโดยล าดบ จนเปน อาชพ ทประชาชนทวไปให การยอมรบแลววาเปนอาชพหนง ทมความสงางาม ทจะเชดหนาชตาอยในสงคมได
บทบาท คณคาของการเปนตวแทนประกนชวต
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 46
ปจจบนมคนจ านวนมากมาย หลากหลายอาชพ กาวเขาสเสนทางสายประกนชวต ดวยความมงมนทจะพลกฟน ความเปนอยของ
ตนเองใหดข นกวาเดม ดวยการเปนนกแกปญหา นกจบประเดน เปนทปรกษาทางดานการเงน ใหกบลกคาและประชาชน
โดยทวไป และเปนผทเขาใจปญหาของลกคาไดเปนอยางด รวมถงตระหนกดวา การประกนชวต คอ การเตรยมพรอมเมอเกดเหตการณ
วกฤตขนกบตนเองและครอบครว.”
ท าใหมชวต และความเปนอยท ดข น
สามารถมรายไดทไมมขดจ ากด และตอเนองตลอดไป ขนอยกบความตงใจและทมเท ให กบการท างาน
มโอกาสในการพฒนาความรและบคลกภาพบรษทจดกจกรรมเพอเสรมสรางบคลกภาพ ความร ความสามารถใหกบตวแทนอยางสม าเสมอ เชน โครงการอบรมสะสมทรพย การอบรมเปนวทยากร กจกรรมการสมมนา การมอบรางวล ประกาศเกยรตคณ หรอไปทศนศกษาดงานตางประเทศ
ปฐมนเทศ
บทบาท คณคาของการเปนตวแทนประกนชวต
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 47
การพบปะผคนตวแทนประกนชวต จะมรายไดและอยในอาชพนได จะตองมความขยนและความอดทน ในการไปพบคนวางแผนและพดจงใจ สรางจนเปนนสยกลายเปนความเคยชน โอกาสของรายได และความส าเรจกจะมมากขนตามไปดวย
ความกาวหนาในหนาทอยางรวดเรวบรษทเปดโอกาสใหคณแสดงความสามารถอยางเตมท และอสระ ความกาวหนาจงขนอยกบตวคณ ไมตองรอการพจารณาเหมอนงานอนทวๆไป
กวางขวางและมสงคมทด เนองจากตองพบปะผคนหลากหลายอาชพทกระดบจงท าใหเปนทรจกและยอมรบไดรบรายไดและการเรยนรงาน
รายไดของคณจะเกดขนทนทโดยไมตองรอเรยนใหจบหลกสตรเหมอนอาชพ อนๆอกทง ไม ตองใช เงนลงทน ใชเพยงเวลา และความตงใจจรงเทานน
ความภาคภมใจทไดชวยเหลอผอ นในยามประสบปญหาทางการเงนและเบยประกนกน าไปพฒนาเศรษฐกจของประเทศ
ปฐมนเทศ
บทบาท คณคาของการเปนตวแทนประกนชวต
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 48
การใหบรการเมอมเหตการณเกดขนตามสญญา เชน ผเอาประกนเสยชวต ประสบอบตเหตหรอเจบปวย ดวยการรกษาตวในโรงพยาบาลหรอเหตอนๆ ตามเงอนไขในกรมธรรม ตวแทนฯ ควรเปนผด าเนนการ และประสานงานระหวางลกคากบบรษทใหมการจายเงนตามสญญาดงกลาวโดยเรวนอกเหนอจากหนาทในแงของการขายแลว ตวแทนฯ ยงมหนาทรบผดชอบตอสงคม กลาวคอ ตองรบผดชอบ ตอผเอาประกนชวต
การพดอธบายเพอเปรยบเทยบถงประโยชนดานตางๆ ของการประกนชวต โดยใชวธสนทนา กระตนใหเกด ความตองการ และเหนถงความจ าเปนในการท าประกนชวต ซงศลปะการขายและจตวทยาของการขาย นตองอาศยการฝกฝน ฝกซอม โดยเฉพาะเมอไปพบลกคาบอยๆ กจะเกดความเชยวชาญขนเอง
ปฐมนเทศ
บทบาท คณคาของการเปนตวแทนประกนชวต
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 49
ปฐมนเทศ
เสนทางสนกวางแผนการเงน
ตวแทนประกนชวต
การเสนอขายตามแบบประกน, ความคมครอง, ความ
ตองการ ฯลฯ
มใบอนญาตตวแทนประกนชวต
เปนทปรกษาและใหค าแนะน า
ทางการเงนทง [ตราสารหน ตราสารทน กองทน]
SIC License
AGENT
AFPT
การวางแผนทางการเงน การลงทน และ การประกนชวต
ฉบบท 1 : พนฐานการวางแผนการเงน ภาษ และ จรรยาบรรณ
ฉบบท 2 : การวางแผนการลงทน
AFPT [ Associate Financial
Planner Thai ]แบงได 2 แบบ
AFPT [ดานการลงทน]
AFPT [ดานประกนชวต]
ฉบบท 1 : พนฐานการวางแผนการเงน ภาษ และ จรรยาบรรณ
ฉบบท 3 : การวางแผนการประกนภยและการวางแผนเพอวยเกษยณชดวชาท 3 : การวางแผนกาประกนภยชดวชาท 4 : การวางแผนเพอวยเกษยณ
สอบผานกบ กลต.
ข นทะเบยนการขายผลตภณฑกบ คปภ.
นกวางแผนทางการเงนอยางมออาชพ
และความเปนมออาชพทางดานการเงน
และการประกนชวต
ฉบบท 1 : พนฐานการวางแผนการเงน ภาษ และ จรรยาบรรณ
ฉบบท 2 : การวางแผนการลงทน
ฉบบท 3 : การวางแผนการประกนภยและการวางแผนเพอวยเกษยณชดวชาท 3 : การวางแผนการประกนภยชดวชาท 4 : การวางแผนเพอวยเกษยณ
ฉบบท 4 : การวางแผนภาษ และมรดกและการจดท าแผนการเงนชดวชาท 5 : การวางแผนภาษแลมรดกชดวชาท 6 : การจดท าแผนการเงน
CFP [ Certified Financial Planner ]โดยตองอบรมและสอบผานทง 4
ฉบบ
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
ปฐมนเทศ
50
ภาพรวมธรกจประกน/หลกการของธรกจประกน
ประโยชน คณคาและความส าคญของการท าประกนชวต
บทบาท คณคาของการเปนตวแทนประกนชวต และกาวเขาสการเปนทปรกษาทางการเงนแกลกคา
ประวตและขอมลบรษท/ความพรอมและความส าเรจของบรษท/เปาหมาย วสยทศน และพนธกจของบรษทฯ
ผลประโยชนและการเตบโต
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 51
ปฐมนเทศ
อายงานปท 1รายได
อายงานปท 2 รายได อายงานปท 3 รายได
คอมมชชนใหม คอมมชชนใหม + งานตอปท 1คอมมชชนใหม + งานตอปท 1 +
งานปท 2
ผลประโยชนและการเตบโต
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
ปฐมนเทศ
มความกาวหนา
Manager
Your Team
Do not put content
on the brand
Muang Thai Academy
THAMMASAT UNIVERSITY
Students
เอกสารใชภายในบรษทฯ เทานน
งานวจย
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
งานวจย : ความส าคญ
54
รทนคแขง
เขาใจลกคา
พฒนาตนเอง
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
งานวจย : การท าวจย
55
Primary research
(การวจยขนปฐมภม)
Secondary research (การวจยขนทตยภม)
MTLAgency/
ConsultantReinsurer
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
งานวจย : ตวอยาง Secondary research
56
SR Exec Conf Thailand - 24 Apr - Consumer Survey on Medical Insurance
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
งานวจย : ขอด & ขอจ ากด
57
MTL Agency/Consultant
1. รวดเรว2. ประหยด3. ปรบเปลยนไดงาย4. เขาใจธรกจ
1. ล าเอยง2. ไมเปนสากล3. ไมมความร 4. ไมม เครองมอ
1. นาเชอถอ2. เปนสากล3. มความร 4. มเครองมอ
1. ใชเวลานาน2. แพง3. ไมเขาใจธรกจ
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 58
งานวจย :ตวอยาง Primary research (1)
ConsumerPotential
ConsumerCustomer
Super customer
Loyalty customer
Customer journey
Brand awareness
Customer engagement
Market segmentation
Concept test
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy
งานวจย : การวจยเชงปรมาณ & เชงคณภาพ
59
Quantitative research
Qualitative research
1. โทรศพท2. สมภาษณ3. Digital tools
1. Focus group2. In-deep interview
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 60
งานวจย : การด าเนนงานวจย
1. ก าหนดวตถประสงค แกปญหา พฒนา
2. จดสรรงบประมาณ
4. เลอกวธวจย
3. เลอก Consultant
5. ก าหนดขอค าถาม
6. ลงภาคสนาม
7. สรปผลและน าเสนอ
ความส าคญ
ความนาเชอถอ
งบประมาณ วตถประสงค
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 61
งานวจย : การด าเนนงานวจย (เลอก Consultant)
Executive Version - MTL Health Insurance
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 62
งานวจย : การด าเนนงานวจย (ก าหนดขอค าถาม_Concept test)
DG - MuangThai Health Insurance Product Test
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 63
งานวจย : การด าเนนงานวจย (ก าหนดขอค าถาม_Brand)
Muang Thai Life Assurance Branding Questionnaire
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 64
งานวจย : การด าเนนงานวจย (สรปผล_Brand)
Muang Thai Life Assurance Branding_Agency_Presentation_8May 2015_Revised V1
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 65
งานวจย : การด าเนนงานวจย (สรปผล_CE)
MTL - CE - Agent 2014 07 29
Do not put content
on the brand
Muang Thai Academy
THAMMASAT UNIVERSITY
Students
เอกสารใชภายในบรษทฯ เทานน
บทบาทนกคณตศาสตรประกนภย
Do not put content
on the brand
Muang Thai Academy
THAMMASAT UNIVERSITY
Students
เอกสารใชภายในบรษทฯ เทานน
ทางเลอกนกคณตศาสตรประกนภย
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 68
ทางเลอกนกคณตศาสตรประกนภย
วทยาการประกนภย
Risk management
Product marketing
Underwriting
IT Academy
Investment
Strategic planning
CFP
นกคณตศาสตรประกนภย
(Actuary)
Muang Thai AcademyMuang Thai Academy 69
THANK YOU
เอกสารใชเฉพาะภายในบรษทเมองไทยประกนชวต จ ากด (มหาชน) เทานน