“课程思政教学改革”试点课程

教学大纲汇编

金融学院

二〇一八年十一月

目 录

金融学 ................................. 储 峥 （1）

钱币与金融文化 ......................... 李光洲 （17）

信用管理学 ............................. 高晓娟 （24）

国际金融学 ............................. 张 晖（28）

文献选读与论文写作 ..................... 王东明 （38）

银行信贷管理 ........................... 施继元 （45）

投资银行学 ............................. 陈文政 （55）

信用评级 ............................... 李杰群 （65）

银行管理 ............................... 张丕强 （76）

国际征信体系（全英） ................... 江金彦 （92）

金融理财学 ............................. 艾正家（105）

金融投资分析技术与技巧 ................. 欧阳莹（123）

商业银行学 ............................. 潘 慧（133）

外汇交易实务 ........................... 胡华锋（145）

金融风险管理 ........................... 陈曦明（154）

1

“课程思政教学改革”试点课程

《金融学》

本 科 教 学 大 纲

课程编号：120030310

上 海 立 信 会 计 金 融 学 院

2

课程教学大纲编写说明

1．课程类别，是指制订教学大纲时所针对的课程所属类别，包括通识类必

修课、学科基础课、专业必修课、通识类选修课、学科基础选修课、专业选修课、

专业实验课等。

2．选用教材、按作者姓名，《书名》，出版社，出版年份，版次顺序。

3．预修课程，一般填列 2 门左右。

4．课程性质、目的，说明本课程在学科体系中所处的地位，在专业人才培

养中的作用，课程的主要内容，通过本课程的教学在知识、能力培养方面应达到

的目的。字数控制在 150 字左右。

5．基本要求，明确本课应掌握、熟悉和了解的内容。

6．实践教学课时，是指课程中的实验、上机、听力等形式的教学课时。

7．参考文献资料，包括参考教材、论文、网站。其中论文不必列太多，按

下列格式列出：作者.论文名.期刊名.年份。

8．课程考核，说明以下情况：

（1）考核方式（考试/考查）

（2）期末考核形式（课程试卷/课程论文；开卷/闭卷；题型等）

（3）成绩评定（期末与平时比例）

9. 平时成绩考核评定范例：

平时成绩考核项目参照表

考核项目 课堂考勤/课堂互动 课外作业 阶段测验 期中测验

考核次数 15 5 2 1

考核分值 15 15 30 40

平时成绩考核评定依据与标准

1.每周考勤一次(随机)，共 15 次，每次 1 分，共 15 分。

2.作业共收 12 次，其中 5 次记分（随机），每次满分 3 分，共 15 分。

3.阶段测验 2 次，利用课外时间（测验时间 60 分钟）（开卷），满分 15 分，共 30 分

4.期中测验，利用课外时间（测验时间 90 分钟）（开卷），满分 40 分。

3

《 金融学 》教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：金融学

英文名称：Finance Theory

课程编号：120030310

课程类别：学科基础课

预修课程：微观经济学 宏观经济学

开设部门：金融学院

适用专业：经济类，管理类

学 分：3

总 课 时：45 其中理论课时：45 ，实践课时：0

二、课程性质、目的

《金融学》是学科基础课，围绕货币与经济运行，授课内容涉及： “基本范畴”，包括

金融、货币、信用、利息、利率、汇率、国际收支等； “金融体系”，全方位展示现代金融

体系中的市场、工具、机构；“货币均衡与宏观调控”，包括现代货币的创造、货币需求与货

币供给、通货膨胀与通货紧缩、货币和汇率政策、国际收支与国际储备等。由于课时的限制，

教材中的部分内容安排为自学。

思想政治理论课是培养中国特色社会主义事业合格建设者和可靠接班人，落实立德树

人根本任务的主干渠道，是进行社会主义核心价值观教育、帮助大学生树立正确世界观人生

观价值观的核心课程。在金融学思政课程教学实践中，充分考虑本校学生的知识结构、理论

水平和应用能力要求，按照教育部颁布的《高等学校思想政治理论课建设标准》，从诚信品

质、职业道德、责任意识、敬业精神、社会责任等方面，将金融学理论知识与思想政治教育

相结合。在授课方式上，充分利用学校地处上海国际金融中心的特殊优势，将校内多媒体教

4

学资源与校外众多的金融机构、产学研基地相结合，与时俱进，开拓视野，激发学生的学习

兴趣，培养各种能力，并能够正确处理利益诱惑与职业道德之间的冲突，守住道德底线，做

德才兼备的优秀人才。

三、教学内容、基本要求、课时分配

章 节 教 学 内 容

课时数分配

总 课

时 数

理 论

课 时

实 验

课 时

第一章 货币与货币制度 3 3

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

初识货币

货币的起源

形形色色的货币

货币的职能

货币界说

货币制度

基本要求：

掌握马克思对货币起源的论证、货币形式的发展、货

币的基本职能、货币制度构成、本位币与辅币、金本

位制、信用货币制度、一般等价物

重点难点：

马克思关于货币起源的理论、货币职能、金本位制、

劣币驱逐良币、信用货币制度

讨论题：

如何看待“金钱是万恶之源”这句话？

课后复习思考题：

结合大学生活实际，如何理解“勿以恶小而为之，勿

以善小而不为”？

5

第二章 国际货币体系与汇率制度 3 3

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

国际货币体系

外汇与外汇管理

汇率与汇率制度

汇率与币值、汇率与利率

汇率的决定

人民币汇率问题

基本要求：

熟悉布雷顿森林体系、对货币制度主权的挑战、我国

的外汇管理和人民币可兑换问题，掌握汇率、直接标

价法与间接标价法、浮动汇率与固定汇率、汇率决定

理论的发展。

重点难点：

货币主权、可兑换与不完全可兑换、人民币汇率制度、

汇率的表示方法和汇率制度、汇率决定理论

第三章 信用、利息与信用形式 3 3

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

第七节

信用及其与货币的联系

利息

现代社会之前的信用

现代信用活动的基础

现代信用的内容与形式

国际信用

信用缺失与建立市场经济的信用秩序

基本要求：

掌握什么是信用、信用的产生、高利贷、利息及其实

质、利息资本化、间接融资与直接融资，掌握商业信

用及其作用和局限性、银行信用、国家信用、消费信

用各自的含义及其作用，掌握国际信用的形式、国际

信用的特征，了解信用缺失与建立信用秩序。

重点难点：

对信用的理解、利息资本化、商业信用、银行信用、

国家信用、消费信用、国际信用、信用缺失

6

第六章 存款货币银行 3 3 0

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

第七节

第八节

存款货币银行的产生和发展

存款货币银行的类型与组织

分业经营与混业经营

金融创新

不良债权

存款保险制度

银行与产业

中国国有商业银行改革

基本要求：

掌握存款货币银行、存款保险制度、不良债权、分业

经营与混业经营概念。

熟悉国有商业银行改革问题及成效。

了解存款货币银行的产生和发展、类型与组织；美日

等国从强调分业到转变方向；资产业务证券化趋势。

重点难点：

存款保险制度引进中国的问题、金融资产公司“债转

股”、万能垄断者理论。

课堂讨论：

商业银行经营三原则为“盈利性、流动性与安全

性”，如果商业银行经营管理不善，不能获得利润，

则难以保全存款人、债权人的资金安全，股东难以获

利，盈利性是商业银行竞争的必然要求。同时，商业

银行还承担了一些社会责任，如金融普惠责任、优质

服务、诚信经营、爱心服务、环境友好、节约能源等。

分别站在存款人、债权人、股东、经营管理者的

角度，应如何对待商业银行追逐利润与承担社会责任

之间的关系？

课后复习思考题：

商业银行现在依然是“too big to fall”吗？

7

第七章 中央银行 3 3 0

第一节

第二节

第三节

中央银行的产生及类型

中央银行的职能

中央银行的独立性问题

基本要求：

掌握中央银行的定义，中央银行的类型、组织结构。

熟悉中央银行的职能。

了解中央银行资产负债表、中央银行业务经营特点。

重点难点：

中国中央银行独立性问题、中央银行与政府部门之间

关系。

第八章 金融市场 3 3 0

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

第七节

金融市场及其要素

货币市场

衍生工具市场

投资基金

外汇市场与黄金市场

风险投资与创业板市场

金融市场的国际化

基本要求：

掌握金融市场、货币市场、衍生工具市场、投资基金、

外汇市场与黄金市场、风险投资与创业板市场的概

念。熟悉票据、贴现市场、股票基金、养老基金。

了解外汇市场的功能、中国金融市场的历史。

重点难点：

对冲基金、风险投资基金运作；衍生工具作用。

8

第九章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

资本市场

股票市场

长期债券与长期债券市场

初级市场与二级市场

证券价格与证券价格指数

资本市场的效率

基本要求：

掌握资本市场、股票市场、长期债券市场、初级市场、

二级市场、证券价格指数等概念。

熟悉股票初级市场、二级市场及证券价格指数的运作

和计算方法。

了解我国股票市场的发展。

重点难点：

有效市场假说、公司债券、长期政府债券。

案例分析：

一段时间，我国一些基金经理频频爆出“老鼠仓”事

件，轰动一时。这些基金经理不仅被收缴违法所得，

市场禁入，名誉受损，并且身陷囹圄，承受法律制裁。

面对为数巨大的不正当获利，如何守住道德底线，谈

谈你的看法。

部分老鼠仓事件：

时间 基金公司 基金经理

2007 上投摩根基金 唐建

2008 南方基金 王黎敏

2009 融通基金 张野

2009 景顺长城基金 涂强

2009 长城基金 刘海

2009 长城基金 韩刚

2010 国海富兰克林基金 黄林

2010 光大保德信基金 许春茂

3

3

0

9

第十二

章

利率的决定及作用

3

3

第一节

第二节

第三节

利率及其种类

利率的决定

利率的作用

基本要求：掌握利率基本概念和主要种类，主要的利

率决定理论；熟悉名义利率与实际利率的计算，年率

与月率的换算；了解利率的作用。

重点难点：凯恩斯的利率决定理论，影响利率的风险

因素，利率管制。

第十三

章

货币需求

3

3

第一节

第二节

第三节

第四节

货币需求理论的发展

中国对货币需求理论的研究

货币需求面面观

货币需求分析的微观角度与宏观角度

基本要求：掌握马克思货币需求量公式，费雪方程式

与剑桥方程式，凯恩斯货币需求理论；熟悉中国货币

流通的“1：8”经验法则；了解弗里德曼的货币需求

函数。

重点难点：凯恩斯、弗里德曼货币需求函数。

课后作业:

为什么我国会有“股市黑嘴”现象存在？如果你遇到

这种情况，你会采取什么措施，减少“黑嘴”对他人

利益的损害？

10

第十四

章

第一节

第二节

第三节

第四节

存款创造过程

现代货币都是信用货币

存款货币的创造

中央银行体制下的货币创造过程

对现代货币供给形成机制的总体评价

基本要求：掌握存款货币的创造过程，存款乘数；熟

悉基础货币，货币乘数；了解铸币税，美元化。

重点难点：存款创造与存款乘数，货币乘数。

案例分析与课程论文

新型的加密货币交易所允许用户进行匿名交易

让洗黑钱变得更加便利。ShapeShift AG 就是一家这

样的线上交易所，它由美国的几家风投公司成立，用

户可以在该交易所上匿名将比特币换成警察无法追

踪的其它加密货币。华尔街日报的一份调查证明，过

去两年，通过类似交易所进行洗钱的金额有近 9000

万美金。大部分交易超出了美国当局的执法范围。据

华尔街日报的调查，有 8860 万美元通过 46 家交易

所来洗钱。

问题：

1、你如何看待虚拟货币的发展与洗钱之间的联系？

2、你认为，虚拟货币的出现和发展对存款创造产生

哪些影响？

3、你认为为了加强反洗钱，商业银行的员工应该在

哪些方面体现出职业道德和敬业精神？

要求：

根据上述问题，自行拟定一个课程论文题目，主题围

绕银行员工的反洗钱责任与职业道德。

3

3

0

11

第十五

章

第一节

第二节

第三节

第四节

货币供给

货币供给及其口径

货币供给的控制机制与控制工具

外生变量还是内生变量

“超额”货币及其反映的规律

基本要求：

掌握货币层次划分的依据、中国的货币层次的划分、

M1／M2 的内涵、中央银行调控货币供给量的工具以

及其作用机制。

熟悉商业银行行为对货币供给的影响、中国货币供应

的内生性和外生性问题。

了解我国与主要发达国家所采用的货币供给口径有

何异同、影响我国货币供给的主要因素、“超额货币”

问题。

重点难点：

流动性是货币层次划分的依据、中国的货币层次的划

分中存在 M0 及其原因、M1／M2的内涵、公开市场业

务、贴现政策和法定存款准备金率是中央银行调控货

币供给量的工具以及各自的作用机制。

3

3

0

12

第十七

章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

开放经济的均衡与国际收支

国际收支的调节

国际储备

国际资本流动

对外收支与货币均衡

对外收支与市场总供求

基本要求：

掌握国际收支的概念及国际收支平衡表的构成、调节

国际收支失衡的方式、国际储备资产的构成、外资与

外债的规模管理

熟悉国际收支失衡的原因、外汇储备规模与管理

了解我国的国际收支状况、国际资本流动的经济影

响、中央银行的外汇操作

重点难点：

国际收支的概念及国际收支平衡表的构成、

调节国际收支失衡的方式、

国际储备资产的构成、

外资与外债的规模管理

3

3

0

13

第十八

章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

通货膨胀与通货紧缩

通货膨胀及其度量

通货膨胀的成因

通货膨胀的社会经济效应

通货膨胀与经济成长

通货膨胀对策

通货紧缩

基本要求：

掌握通货膨胀的概念和度量指数、通货膨胀的成因、

治理通货膨胀的政策

熟悉通货膨胀的社会经济效应、通货紧缩的概念及社

会经济效应

了解新中国对恶性通货膨胀的治理

重点难点：

通货膨胀的概念和度量指数、

通货膨胀的成因、

治理通货膨胀的政策

3

3

0

14

第十九

章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

货币政策

货币政策及其目标

货币政策工具

货币政策的传导机制和中介指标

货币政策效应

中国货币政策的实践

基本要求：

掌握中国的货币政策目标、通货膨胀目标制、货币政

策工具及其作用特点、货币政策的传导机制

熟悉采用“通货膨胀目标制”的理由、我国货币当局

对政策工具的使用、我国货币政策的传导途径

了解资本市场的价格能否成为货币政策传导机制的

构成部分、我国近年来货币政策的实践

重点难点：

货币政策目标、

货币政策工具及其作用特点、

货币政策的传导机制

课堂练习：

根据中国人民银行发布的货币政策执行报告，为促进

普惠金融发展，央行采取了哪些措施？

3

3

0

15

第二十四章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

商业银行业务与管理

商业银行的负债业务

商业银行的资产业务

商业银行的中间业务和表外业务

网络银行

商业银行的经营原则与管理

基本要求：

掌握商业银行的负债业务，存款的特点及结构，以及

理财产品的类型和特点，银行的资产的构成及资产业

务，贴现及贴现额的计算，贷款的种类，风险管理的

含义，商业银行的风险类别。

熟悉银行的中间业务和表外业务的种类和特点，包括

汇兑业务、承兑业务、信托业务、代理融通业务、银

行卡业务等，商业银行经营的原则，资产管理与负债

管理，银行的内部控制，我国银行经营的原则。

了解我国银行贷款与对企业的资金供给，银行信贷原

则，以及银行的证券投资、租赁等业务，银行服务电

子化的运用前景，网络银行的定义及特征，我国网络

银行发展现状与障碍，VAR技术，我国现行的资产负

债管理及风险管理。

重点难点：

资产负债管理的方法

VAR技术

风险评价与控制

复习思考题：

在国家推出“精准扶贫”政策后，商业银行可以开展

哪些业务，响应国家号召？

3

3

0

合计 45 45 0

16

四、课程考核

课程类别： √必修（考试）课程

□除体育类、短学段开设、实践教学类以外的必修（考查）课程

□选修课程 □体育类必修（考查）课程

□短学段开设的必修（考查）课程 □实践教学类必修（考查）课程

平时成绩占_40______%，期末成绩占__60____%（见下表）。

平时成绩考核项目参照表

考核项目

课堂考勤/

课堂互动

课外作业

阶 段 测 验

(口语测试)

期中测验

课程论文/

案例分析

课程实验 其他

项目选择 √ √ √

考核次数 5 次以上

2 次 以

上

1

考核分值 10 20 10

注：1.教师可根据课程特点在“其他”选项中加入适合本课程的考核项目；

2.考核项目至少应包括课外作业和课堂考勤；

3.根据各考核项目的重要性及《上海立信会计金融学院课程平时成绩评定实施办法》确

定合适的考核次数和考核分值。

平时成绩考核评定依据与标准:

1. 考勤至少 5 次，按照一次课 3 课时的标准，点名全覆盖所有学生，分值是 10 分。缺

课和数次请假扣分，扣完为止。

2. 课外作业至少 2 次，分值是 20 分。安排一次期中考试，形式和时间、地点由授课教

师自行安排，不作统一规定，分值是 10 分。课外作业和期中考试均安排思政方面的考核内

容，分值不少于 25%。

3. 思政课程中的课堂讨论、案例分析、课后作业、课程论文、课堂练习等均是平时成

绩的组成部分。授课教师将学生在上述方面的表现打分，并且录入平时成绩登记系统。

五、教材与参考文献

1、人民日报评论部著，习近平讲故事，人民出版社，2017年 5月

2、中共中央宣传部，习近平新时代中国特色社会主义思想三十讲，学习出版社，2018

年 5月

3、黄达，金融学（第四版），中国人民大学出版社，2017年

4、米什金，货币金融学（第 13版），中国人民大学出版社，2017年

5、博迪、默顿，金融学（第二版），中国人民大学出版社，2010年

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“课程思政教学改革”试点课程

《钱币与金融文化》

本 科 教 学 大 纲

课程编号：121100220

上 海 立 信 会 计 金 融 学 院

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课程教学大纲编写说明

1．课程类别，是指制订教学大纲时所针对的课程所属类别，包括通识类必

修课、学科基础课、专业必修课、通识类选修课、学科基础选修课、专业选修课、

专业实验课等。

2．选用教材、按作者姓名，《书名》，出版社，出版年份，版次顺序。

3．预修课程，一般填列 2 门左右。

4．课程性质、目的，说明本课程在学科体系中所处的地位，在专业人才培

养中的作用，课程的主要内容，通过本课程的教学在知识、能力培养方面应达到

的目的。字数控制在 150 字左右。

5．基本要求，明确本课应掌握、熟悉和了解的内容。

6．实践教学课时，是指课程中的实验、上机、听力等形式的教学课时。

7．参考文献资料，包括参考教材、论文、网站。其中论文不必列太多，按

下列格式列出：作者.论文名.期刊名.年份。

8．课程考核，说明以下情况：

（1）考核方式（考试/考查）

（2）期末考核形式（课程试卷/课程论文；开卷/闭卷；题型等）

（3）成绩评定（期末与平时比例）

9. 平时成绩考核评定范例：

平时成绩考核项目参照表

考核项目 课堂考勤/课堂互动 课外作业 阶段测验 期中测验

考核次数 15 5 2 1

考核分值 15 15 30 40

平时成绩考核评定依据与标准

1.每周考勤一次(随机)，共 15 次，每次 1 分，共 15 分。

2.作业共收 12 次，其中 5 次记分（随机），每次满分 3 分，共 15 分。

3.阶段测验 2 次，利用课外时间（测验时间 60 分钟）（开卷），满分 15 分，共 30 分

4.期中测验，利用课外时间（测验时间 90 分钟）（开卷），满分 40 分。

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《钱币与金融文化》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：钱币与金融文化

英文名称：Money & Finance Culture

课程编号：121100220

课程类别：金融学专业选修课、人文社科选修课、通识课平台选修课、跨校选修课

预修课程：无

开设部门：金融学院

适用专业：所有专业

学 分：2

总 课 时： 30 学时 其中：理论教学课时：28 学时，实践教学课时 2 学时）

二、课程性质、目的

本课程为金融学系面向全校各年级、各专业学生开设的公共选修课。本课程内容包括从

先秦到清朝的中国古代货币沿革、清末民国时期的货币、解放区货币、人民币、外国主要货

币介绍和欣赏，以及我国货币制度发展、银两的购买力、通货膨胀和通货紧缩在货币中的表

现、我国的银钱业与西方的银行业、英国货币重铸、劣币驱除良币现象、世界货币制度发展、

各种文化在货币中的反映等专题。本课程作为选修课，可供我校全部专业、任何年级有兴趣

的同学选修。

本课程的开设目的在于传播钱币知识和金融文化、拓宽同学知识面、继承文化精髓、提

高素养、陶冶情操及培养正确的人生观世界观和审美观。

20

三、教学内容、基本要求、课时分配

章 节 教 学 内 容

课时数分配

总 课

时 数

理 论

课 时

实 验

课 时

第一章

第一节

第二节

第三节

第四节

货币制度及其发展

货币制度简介

货币制度的发展

布雷顿森林体系

我国古代货币制度

爱国主义案例：二战纳粹德国对英镑发动货币战争

后，丘吉尔首相的演讲和英国民众的行为。

基本要求：

掌握┄┄货币制度的基本内容

熟悉┄┄货币制度的发展

了解┄┄布雷顿森林体系及我国货币制度发展

重点难点：货币制度的内容和发展

４ 3 １

第二章

第一节

第二节

第三节

先秦货币介绍

贝币

布币刀币圆钱

蚁鼻钱和戈币

案例：灿烂的青铜文明与铜铸币

基本要求：

掌握┄┄贝币布币刀币圆钱的发展和特点

熟悉┄┄原始青铜货币发展

了解┄┄蚁鼻钱和戈币及其他青铜货币

重点难点：贝币布币刀币圆钱的发展和特点

４ ４ ０

21

第三章

第一节

第二节

第三节

第四节

铢两体系

圆形方孔的由来

半两钱

汉——隋五铢钱及王莽刀

树立正确的价值观案例：钱神论、雅典的泰门、钱愚

论和钱本草赏析

基本要求：

掌握┄┄半两钱和五铢钱的特征和发展

熟悉┄┄半两钱的断代天圆地方说，便于加工说，

了解┄┄汉武帝与王莽货币改革，相关货币思想

重点难点：半两断代，五铢钱发展，钱本草

4 ４ 0

第四章

第一节

第二节

第三节

第四节

年号宝文体系

唐代货币和开元通宝

宋代货币和年号钱

金、元、明、清铸钱和罗汉钱

铜钱重量专题

案例：诚信无价——盛世与乱世货币改革对比分析

基本要求：

掌握┄┄开元通宝的特点，年号钱的特点

熟悉┄┄金元明清货币特点

了解┄┄铜钱重量的演变

重点难点：开元通宝的特点和意义，年号钱的特殊情

况

４ ３ 1

第五章

第一节

第二节

第三节

第四节

纸币专题

宋代交子、会子

金元明的钞

大清宝钞、户部官票及其它纸币

人民币的发展

案例：中国革命与根据地货币专题

基本要求：

掌握┄┄纸币的产生，人民币的发展

熟悉┄┄纸钞的通货膨胀问题

了解┄┄元明清纸钞使用情况

重点难点：交子产生，人民币发展，古代的通货膨胀

４ ４

22

第六章

第一节

第二节

第三节

第四节

金银货币

黄金货币及其发展

白银称量货币货币及其发展

白银的购买力专题

银币专题

职业道德案例：公正的看银师

基本要求：

掌握┄┄白银称量货币特征

熟悉┄┄白银购买力

了解┄┄黄金货币和银币

重点难点：白银称量货币特征

４ ４

第七章

第一节

第二节

第三节

第四节

我国银钱业和欧洲的银行业

我国银钱业的历史

票号和晋商

银行业的产生

现代金融体系的形成

案例：从印局看今天的校园贷乱现象

基本要求：

掌握┄┄票号的业务和发展

熟悉┄┄钱庄当铺印局帐局银行的业务

了解┄┄银钱业和银行业的发展

重点难点：票号的业务和发展，金融业的产生

4 4

论文宣讲或机动 2 2

合计 30 28 2

四、课程考核

课程类别： □必修（考试）课程

□除体育类、短学段开设、实践教学类以外的必修（考查）课程

□√选修课程 □体育类必修（考查）课程

□短学段开设的必修（考查）课程 □实践教学类必修（考查）课程

平时成绩占_100______%，期末成绩占___0___%（见下表）。

23

平时成绩考核项目参照表

考核项目

课堂考勤/

课堂互动

课外作业 阶段测验 期中测验 课程论文 课程实验

课题宣讲

展示

项目选择 √ √ √ √

考核次数 6 3 1 1

考核分值 30 30 20 20

平时成绩考核评定依据与标准

1.课堂考勤 6 次，每次 4 分，旷课一次扣 4 分，请假扣 1 分，早退或者迟到扣 3 分。

课堂互动及课堂表现 6 分，包括课堂问答、听课表现等酌情给分；以点名或签到就为依据。

2.课外作业 3 次，每次 10 分，根据作业完成的质量给分，对抄袭者进行相应地扣减分

数；

3. PPT 宣讲 20 分，老师提供案例材料由学生进行分析，演讲或者回答问题情况，根据学

生案例理解情况、讲述观点清晰度、逻辑层次明晰度、讲述表现力等具体情况给分；如果因

为选课人数太多，时间上无法安排全部同学宣讲，则以 PPT 质量为依据。

4. 课程论文 1 次，共 20 分。按照课程论文考核要求给分。

五、教材与参考文献

教 材：

杨玉峰：泉币春秋——中华钱币文化撷萃，安徽文艺出版社，2014年 3 月

参考文献：

1.戴建兵 王晓岚：中外货币文化交流研究，中国农业大学出版社，2003 年 3月；

2.白东升：钱币文化，内蒙古出版社，2008年；

3.汤可可：中国钱币文化，天津人民出版社，2004年。

4.马社香：中国货币文化史，湖北人民出版社，2000年 9月第 1版；

5.中国钱币博物馆（http//www.cnm.com.cn）；

6.中国钱币网（http//www.chinacoin.com）。

制定人签名：李光洲

教研室或专业负责人签名：李光洲

2017年 8 月 18日修订

24

“课程思政教学改革”试点课程

《信用管理学》

本 科 教 学 大 纲

课程编号：120790210

上 海 立 信 会 计 金 融 学 院

25

《信用管理学》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：信用管理学

英文名称： Credit Management

课程编号：120790210

课程类别：专业必修课

预修课程：微观经济学、宏观经济学

开设部门：金融学院

适用专业：信用管理专业

学 分：2

总 课 时： 30 学时 其中：理论教学课时：24 学时，实践教学课时 6 学时

二、课程性质、目的

《信用管理概论》是高等学校信用管理专业本科生主干课程之一。本课程通过对信用管

理基本理论问题的研究，探讨信用、信用管理在现代经济中的作用，并通过考察信用体系运

行机制，来解答信用管理的重要性，信用体系建设的必要性。因此，本课程主要内容有：信

用与市场经济，信用体系建设，信用法律与信用机构。

通过本课程的教学，要使学生能充分了解信用在市场经济中的作用，能比较全面、系统

地掌握信用管理的基本理论和基础知识以及我国在实践领域的具体实践；培养学生具有能运

用这些基本理论知识来识别、阐明、分析、研究、探索当前信用主要问题，特别是我国在经

济发展过程中出现、存在的实际问题的能力；具有能独立思考、比较正确的处理这些问题的

能力，弘扬主旋律，培养学生珍惜信用，诚实守信的价值观，适应新形势下对人才厚基础、

宽口径、高素质的培养要求，切实贯彻教育要面向现代化、面向世界和面向未来这一总的指

导方针。

26

三、教学内容与课时

章 节 教 学 内 容 课时数分配

总课

时数

理 论

课 时

实 验

课 时

第一章

第一节

第二节

第三节

信用、信用风险与信用管理

信用

信用风险

信用管理

融入：信用、诚信与信任概念

案例：诚信的意义。

4

4

第二章

第一节

第二节

第三节

社会信用管理体系

社会信用管理体系概述

征信国家信用管理体系

我国信用管理系统

融入：信用中国

案例：感动中国人物

2

2

4

第三章

第一节

第二节

第三节

第四节

征信技术与服务

征信与征信服务概述

信用信息管理系统

征信标准化

信用评级

融入：互联网金融诚信的意义。

案例分析：温州信用重建

2

2

2

2

2

2

第四章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

信用管理服务

商账追收

保理

信用保险

信用担保

信用管理咨询

融入：诚实守信在信用管理服务的作用

案例：E 租宝事件的失信

2

2

2

2

2

2

2

2

第五章

第一节

第二节

第三节

信用管理环境建设

信用管理法律制度环境

信用管理经济环境

信用管理文化建设

融入：中国传统信用文化

案例分析：信用文化的传承

6

6

27

第六章

第一节

第二节

第三节

第四节

信用管理监管

信用管理监管概述

政府信用监管

政府专业监管部门对信用的监管

消费者信用监管

案例分析：消费者守信的奖励机制

6

6

四、课程考核

1． 考核方式：考试。

2． 考核形式：闭卷。含名词解释、判断、简答、案例分析和论述等题型。

成绩评定：平时成绩占 50%（见下表），期末成绩占 50%。

平时成绩考核项目参照表

考核项目

课堂考勤 /

课堂互动

课外作业 情景分析 期中测验 案例分析 其他

项目选择 √ √ √ √

考核次数 5 3 1

考核分值 50 20 15 15

注：：1.课堂考勤 5 次，旷课一次扣 5 分，请假扣 1 分，早退或者迟到扣 3 分。课堂互动及

课堂表现 10 分，包括课堂问答、听课表现等酌情给分，未参与互动或者未提问到的学生视

情况给 3 分或者参与互动同学的平均分；

五、教材与参考文献

教 材：唐明琴，《信用管理》，高等教育出版社，2014年版，第一版。

参考书：

1. 社会信用体系建设规划纲要(2014-2020年)，人民出版社，2014。

2. 焦国成，《社会信用体系建设的理论与实践》，中国人民大学出版社，2009。

3. 吴晶妹著，《现代信用学》，中国人民大学出版社，2009。

4. 吴晶妹著，《信用经济学》，高等教育出版社，2015 年 8 月

2018 年 9 月 1 日修订

28

“课程思政教学改革”试点课程

《国际金融学》

本 科 教 学 大 纲

课程编号：120140310

上 海 立 信 会 计 金 融 学 院

29

《国际金融学》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：国际金融学

英文名称：International Finance

课程编号：120140310

课程类别：专业方向必修课、

预修课程：微观经济学 宏观经济学 金融学

开设部门：金融学院

适用专业： 金融学专业、信用管理专业、金融工程专业、国际贸易专业等

学 分：3

总 课 时：45 其中理论课时：40 ，实践课时：5

二、课程性质、目的

《国际金融学》是国际金融专业核心课程，针对本科层次学生，本课程主要介绍本领

域三大支柱，即国际收支、外汇汇率、国际储备。通过这三大支柱的阐述，引申出国际货币

制度、外汇交易、外汇风险、国际金融市场、国际资本流动、国际金融机构、金融全球化等

内容。

教学的目的：在了解国际金融基础内容，把握其知识框架的基础上，具备一定的理论

运用能力，从而更全面的理解与把握中国的国际问题，国际金融政策等。同时，对国际金融

领域不断产生的现实的问题能展开一定程度的分析，同时对外汇交易之类侧重实际操作的内

容，应使学生具备一定实践能力。

三、教学内容、基本要求、课时分配

章 教学内容 学 时 课内讲授 课内实验

第一章 国际收支 6 6 0

第二章 外汇与汇率 6 5 1

第三章 外汇交易与外汇风险 6 5 1

30

第四章 汇率制度 3 3 0

第五章 国际储备 3 2 1

第六章 国际货币体系 6 6 0

第七章 国际金融市场 3 3 0

第八章 国际资本流动 6 6 0

第九章 国际金融机构 3 2 1

第十章 金融全球化 3 2 1

合 计 45 40 5

第一章 国际收支

【教学目的】通过本章学习，学生应掌握国际收支基本定义；熟悉国际收支平衡表的构造及

其主要内容；了解国际收支失衡的原因；掌握国际收支调节方法；熟练运用国际收支理论分

析各国国际收支状况。

【教学重点】科学分析中国国际收支平衡表，研讨中美贸易逆差原因，中美贸易政策，正确

分析美国的贸易保护主义政策。

【教学难点】国际收支调节政策解读。

【教学方法】课堂讲授和讨论。

【教学内容】

第一节 国际收支概述

第二节 国际收支平衡表

第三节 国际收支调节

第四节 中国的国际收支分析与中美贸易政策分析

复习思考题：

1、 中国国际收支状况分析？

2、 国际收支为什么会出现失衡状况？

本章参考书目：

1、姜波克著，国际金融新编，上海；复旦大学出版社，1997。

2、陈标如著，国际金融概论，上海；华东师范大学出版社，1992。

3、国际货币基金组织，国际金融手册（第五版），罗平译，北京；中国金融出版社，1994。

第二章 外汇与汇率

【教学目的】通过本章学习，学生应该掌握外汇、汇率的基本定义；了解汇率的分类，知晓

汇率的标价方法；熟悉汇率理论；理解汇率的决定及其对经济的影响，并且能够运用所学的

汇率理论分析现实生活中的汇率问题。

【教学重点】重点为人民币汇率的波动，影响人民币汇率波动的因素分析。

【教学难点】本章难点为人民币汇率理论。

【教学方法】课堂讲授与讨论。

31

【教学内容】

第一节 外汇与汇率概述

第二节 汇率的决定及其影响因素

第三节 汇率理论

第四节 人民币汇率的决定与影响

复习思考题：

1、 影响汇率波动的因素有哪些？

2、 简述人民币汇率决定。

本章参考书目：

1、姜波克主编，开放经济下的宏观金融管理，上海；复旦大学出版社，1999。

2、P Isard. Exchange rate economics. Cambridge University Press,1995.

第三章 外汇交易与外汇风险

【教学目的】通过学习，学生应该了解外汇业务的种类；掌握外汇交易的各种技巧、手段；

熟悉外汇交易的一般原则；熟练运用各种交易工具，规避外汇风险。

【教学重点】本章重点为各类外汇交易的实务操作，外汇风险的防范，以及中国外汇产品的

发展。

【教学难点】难点为衍生金融产品开发及运用。

【教学方法】课堂讲授与讨论。

【教学内容】

第一节 外汇交易

第二节 外汇风险

第三节 国际金融风险与我国风险管理

复习思考题：

1、 简述外汇交易的风险。

2、 试析国际金融危机的原因与我国外汇风险管理。

本章参考书目：

1、于立新著，国际金融学，北京；经济科学出版社，1998。

2、中国外汇交易网 www.chinamoney.com.cn。

第四章 汇率制度

【教学目的】通过本章学习，学生应该明确固定汇率制与浮动汇率制的基本定义；了解两种

不同汇率制度的特点；熟悉汇率制度的分类；明确各种汇率制度的利弊所在；掌握人民币汇

率制度改革的基本原则与方向。

32

【教学重点】本章重点是对人民币有管理浮动汇率制度的理解。

【教学难点】难点是两种汇率制度利弊的分析。

【教学方法】课堂讲授与讨论。

【教学内容】

固定汇率制度

浮动汇率制度

第三节 人民币国际化

复习思考题：

1、 简述人民币汇率制度。

2、 简述浮动汇率制的分类及其特点。

本章参考书目：

1、劳伦斯·S·科普兰著，汇率与国际金融，唐旭等译，北京；中国金融出版社，1992。

2、R Dornbusch. Open economy macroeconomics. Basics Books,1980.

第五章 国际储备

【教学目的】通过本章学习，学生应该掌握国际储备基本定义及特点；熟悉国际储备的基本

构成及来源；区分国际储备与国际清偿力；了解国际储备的供求；掌握国际储备的管理原则

及管理方法；了解国际储备管理的发展动态与趋势。

【教学重点】本章重点为中国国际储备的构成，人民币成为 SDR 篮子货币的意义与机会。

【教学难点】难点为国际储备适度化问题。

【教学方法】课堂讲授与讨论。

【教学内容】

第一节 国际储备概述

第二节 国际储备管理

第三节 中国的国际储备与人民币入蓝

复习思考题：

1、讨论人民币入蓝的机会与挑战。

5、何为我国适度的国际储备水平?

本章参考书目：

1、奚君羊著，国际储备研究，上海；上海财经大学出版社，1998。

2、姜波克著，国际金融新编，上海；复旦大学出版社，1997。

第六章 国际货币体系

【教学目的】通过本章学习，学生应该掌握国际货币体系的基本概念以及类型；了解国际货

币体系的历史；熟练掌握布雷顿森林体系的主要内容及其特点和作用；理解布雷顿森林体系

崩溃的原因；熟悉欧洲货币体系的新发展；熟练掌握现行国际货币体系改革的基本困难、改

33

革的基本路径。

【教学重点】本章重点为布雷顿森林体系及其崩溃原因，当前国际国币体系发展的态势，中

国在国际货币体系中的地位与作用。

【教学难点】难点为国际货币体系改革方案的设计。

【教学方法】课堂讲授与讨论。

【教学内容】

第一节 国际货币体系概述

第二节 布雷顿森林体系

第三节 中国在货币国际货币体系中作用与金砖五国发展

复习思考题：

1、一个稳定的国际货币体系应具备哪些条件？

2、分析当前国际货币体系存在的最大问题是什么，应如何改革？

本章参考书目：

1、迈克尔·梅尔文著，国际货币与金融，欧阳向军等译，上海；上海人民出版社，1994。

2、马涛著，货币经济学，石家庄；河北人民出版社，1999。

第七章 国际金融市场

【教学目的】通过本章学习，学生应该熟悉国际金融市场的概念及其特点；掌握国际金融市

场的构成；掌握欧洲货币市场的特点及其业务；了解各个重要的国际金融中心；掌握国际货

币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场的主要业务及其运作；熟悉欧元市场的产生及其影

响。

【教学重点】本章重点为四大市场的主要业务，离岸金融业务，突出介绍人民币离岸市场的

发展，自贸区业务的发展。

【教学难点】难点为自贸区业务。

【教学方法】课堂讲授与讨论

【教学内容】

第一节 国际金融市场概述

第二节 货币市场

第三节 资本市场

第四节 上海国际金融中心建设与自贸区发展

复习思考题：

1、上海成为国际金融中心必须具备哪些条件？

2、简述欧洲货币市场形成原因及其特点，欧元区的未来如何？

本章参考书目：

1、易纲著，中国的货币、银行和金融市场：1984—1993，上海；上海三联书店、上海人民

出版社，1996。

2、国际清算银行网站 www.bis.org

34

第八章 国际资本流动

【教学目的】通过本章学习，学生应该熟悉资本流动、国际债务等基本概念；了解我国利用

外资的基本政策；掌握资本流动的形式，国际债务的衡量标准；领会国际资本流动的原因与

作用，国际债务危机爆发的原因和解决途径，我国利用外资的形式与政策等相关知识。

【教学重点】本章重点为国际资本流动的特点与影响；中国国际资本流动的发展趋势。

【教学难点】“一带一路”政策。

【教学方法】课堂讲授与讨论。

【教学内容】

第一节 国际资本流动概述

第二节 利用外资和中国的外资利用

第三节 “一带一路”政策

复习思考题：

1、简述国际资本流动的发展趋势。

2、论述近年来外商对我国直接投资的情况，以及“一带一路”政策的意义。

本章参考书目：

1、杨大楷等著，国债利率管理，上海；上海财经大学出版社，1999。

2、国家外汇管理局网站 www.safe.gov.cn。

第九章 国际金融机构

【教学目的】通过本章学习，学生应该熟知各金融机构的宗旨、职能和组织机构；了解各金

融机构资金来源、掌握其贷款对象和贷款特点；熟悉这些机构的贷款种类、所起的作用；知

晓这些机构与我国的关系。

【教学重点】本章重点是了解不同国际金融机构的宗旨及其职能的差异。

【教学难点】难点在于了解并熟悉各个机构所开展的多项业务活动。

【教学方法】课堂讲授与讨论。

【教学内容】

第一节 国际货币基金组织

第二节 世界银行集团

第三节 亚投行的成立于发展

复习思考题：

1、中国在国际货币基金组织的地位与作用？

2、分析讨论亚投行成立的意义与未来。

本章参考书目：

1、国际货币基金组织网站 www.imf.org。

35

2、世界银行网站 www.worldbank.org。

第十章 金融全球化

【教学目的】通过本章学习，学生应该了解金融全球化产生的原因、表现特征以及对世界经

济的作用；熟悉中国金融开放的步伐与现状；掌握中国加入 WTO 后，银行业、证券也和保

险业市场开放步伐；结合实际分析中国金融改革的重要与难点。

【教学重点】本章的重点是金融全球化过程中我国金融业的发展现状。

【教学难点】难点是如何认识金融全球化对中国金融业的影响。

【教学方法】课堂讨论。

【教学内容】

金融全球化概述

第二节 中国金融的对外开放与全球化进程

复习思考题：

1、如何正确看待金融全球化对发展中国家经济、金融的影响？

2、论述中国金融开放的步伐与现状。

本章参考书目：

1、邢毓静、巴曙松著，经济全球化与中国金融运行，北京；中国金融出版社，2000。

2、王光伟等著，中国金融改革焦点问题研究，上海；复旦大学出版社，2002。

四、课程考核

国际金融学

课程类别： √必修（考试）课程

□除体育类、短学段开设、实践教学类以外的必修（考查）课程

□选修课程 □体育类必修（考查）课程

□短学段开设的必修（考查）课程 □实践教学类必修（考查）课程

平时成绩占_40____%，期末成绩占__60__%（见下表）。

平时成绩考核项目参照表

考核项目

课堂考勤/

课堂互动

课外作业

阶段测验

(口语测试)

期中测验

课程论文/

案例分析

课程实验 其他

项目选择 √ √ √ √

考核次数 3 1 1 1

考核分值 30 30 20

36

注：1.教师可根据课程特点在“其他”选项中加入适合本课程的考核项目；

2.考核项目至少应包括课外作业和课堂考勤；

3.根据各考核项目的重要性及《上海立信会计金融学院课程平时成绩评定实施办法》确

定合适的考核次数和考核分值。

平时成绩考核评定依据与标准:

1. 平时课堂出勤情况（随机点名方式），占平时成绩的 30%。

2. 课堂测验检查及课堂回答问题表现，占平时成绩的 20%。

3. 期中练习以试卷形式进行考核，占平时成绩的 30%。

4.课程论文占平时成绩的 20%。

注：任课老师可以适当改变平时成绩的评价项目与占比，但平时成绩占总平成绩的 40%

要一致。

如果是选修课性质，课外作业增加到 2 次，四湘平成成绩项组成最终成绩。

五、教材与参考文献

选用教材：《国际金融学》 上海立信会计金融出版社，2018年，第一版

参考文献：

1. Kirt C. Butler: Multinational Finance, Cengage Learning 3rd edition, 2007

2. Jeff Madura: International Financial Management, South-Western College Publishing 5th

edition, 1998

3. Ephraim Clark: International Finance, Thomson Learning 2nd, 2002

4. James C. Baker: International Finance, Management, Markets, and Institutions. Pearson

Education 2002

5. Michael H. Moffett, Arthur Stonehill, David Eiteman: Fundamentals of Multinational

Finance. Pearson Education, 2010

6. Thomas A. Pugel: International Finance. McGraw Hill Education 14th edition, 2009

7. Keith Pilbeam: International Finance, China Renmin University Press 3rd 2009

8. Cheol S. Eun; Bruce G Resnick: International Financial Management. McGraw Hill

Companies, Inc. 1998

9. Charles W. Hill: International Finance. McGraw Hill Company, 6th edition, 2007

10. Joseph P. Daniels; David D. VanHoose: International Monetary and Financial Economics.

South-Western College Publishing 3rd, 2005

11. 姜波克：国际金融，复旦大学出版社，第三版 2005

37

12. 贺瑛：国际金融学，复旦大学出版社，2006

13. 易纲、张磊：国际金融，格致出版社、上海人民出版社，2008

制定人签名：

教研室或专业负责人签名：

2018 年 1 月 10 日修订

38

“课程思政教学改革”试点课程

《文献选读与论文写作》

本 科 教 学 大 纲

课程编号：121200124

上 海 立 信 会 计 金 融 学 院

39

课程教学大纲编写说明

1．课程类别，是指制订教学大纲时所针对的课程所属类别，包括通识类必

修课、学科基础课、专业必修课、通识类选修课、学科基础选修课、专业选修课、

专业实验课等。

2．选用教材、按作者姓名，《书名》，出版社，出版年份，版次顺序。

3．预修课程，一般填列 2 门左右。

4．课程性质、目的，说明本课程在学科体系中所处的地位，在专业人才培

养中的作用，课程的主要内容，通过本课程的教学在知识、能力培养方面应达到

的目的。字数控制在 150 字左右。

5．基本要求，明确本课应掌握、熟悉和了解的内容。

6．实践教学课时，是指课程中的实验、上机、听力等形式的教学课时。

7．参考文献资料，包括参考教材、论文、网站。其中论文不必列太多，按

下列格式列出：作者.论文名.期刊名.年份。

8．课程考核，说明以下情况：

（1）考核方式（考试/考查）

（2）期末考核形式（课程试卷/课程论文；开卷/闭卷；题型等）

（3）成绩评定（期末与平时比例）

9. 平时成绩考核评定范例：

平时成绩考核项目参照表

考核项目 课堂考勤/课堂互动 课外作业 阶段测验 期中测验

考核次数 15 5 2 1

考核分值 15 15 30 40

平时成绩考核评定依据与标准

1.每周考勤一次(随机)，共 15 次，每次 1 分，共 15 分。

2.作业共收 12 次，其中 5 次记分（随机），每次满分 3 分，共 15 分。

3.阶段测验 2 次，利用课外时间（测验时间 60 分钟）（开卷），满分 15 分，共 30 分

4.期中测验，利用课外时间（测验时间 90 分钟）（开卷），满分 40 分。

40

《文献选读与论文写作》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：文献选读与论文写作

英文名称：Literature Reading and Writing

课程编号：04133014

课程类别：实训课平台选修课

预修课程：宏观经济学 微观经济学 货币金融学 金融市场学

开设部门：金融学院

适用专业：非金融类三年级本科生

学 分：1

总 课 时： 24课时 其中理论课时： 6 课时 ，实践课时：18 课时

二、课程性质、目的

文献阅读与论文写作是针对三年级本科生开设的实验实践类课程。

通过本课程的学习，使学生了解和掌握文献查阅方法，熟悉查阅文献的主要系统，包

括常用的中文文献数据库和外文文献数据库，熟悉通过“作者”、“关键词”、“题

目”、“期刊”等方式查找文献；了解本专业的主要文献，精读部分经典文献；学习论文

写作的基本步骤，包括如何选题、研究思路整理和研究方法选择、摘要写作和关键词确

定，选题要契合我国金融发展改革和科学社会主义，达到专业学习和爱国主义的统一；文

献综述写作，注重“信用”，规范引用他人研究，践行社会主义核心价值观以及论文的重点

和难点分析等。本课程的目的，是使高年级本科生对文献阅读和论文写作的基本技能和方

法有所掌握，为毕业论文写作打下基础。

课程讲授中，注意经济理论知识同社会实践紧密结合，使学生学会应用理论知识分

析、解决我国社会实践问题和热点问题（如查阅文献、搜集资料进行分析形成论文），课

程教学注重启发式教学方法帮助学生选题、互动式教学帮助学生不断修改和完善论文，以

及讨论式教学帮助学生提供论文写作质量，从而提供学生的写作能力。同时，学习金融企

业文化、社会责任、员工素养要求，帮助学生树立社会责任感，扎实提升个人写作能力，

不断提高就业竞争力，为社会贡献自己的力量。

三、教学内容、基本要求、课时分配

鉴于教材内容和课时限制，授课时对教材内容进行了适当调整和重新编排。

章 节 教 学 内 容

课时数分配

总 课

时 数

理 论

课 时

实 验

课 时

41

第一章

第一节

第二节

文献选读与论文写作概述

论文的基本结构

文献的基本概念

基本要求：

掌握规范的学术论文的基本结构

了解文献的有关概念和参考文献各部分的基本

含义

重点：

学术论文的基本结构

4 1 3

第二章

第一节

第二节

文献查询和数据查找

文献查阅方法

校内外公共资源和数据库查询

基本要求：

熟悉主要的文献数据库（包括中国知网、

EbscoDatabase等）

掌握根据期刊、关键词、作者等参数进行文献查

找的方法

重点难点：

论文查阅方法

4 1 3

第三章

第一节

第二节

文献阅读

外文文献阅读

中文文献阅读

基本要求：

熟悉学术论文的基本框架，对比阅读对外文献资料，

在论文写作中的成功经验借鉴和他人成果引用时，

让学生理解世界各国在金融监管、改革发展的多样

性和原因，学习世界多样化和统一性的演变，树立正

确的世界观。；

熟悉文献的基本规范，选择性阅读论文，理解我

国金融发展改革和科学社会主义融合，明晰爱国主

义和专业学习的统一；

重点难点：

学术论文的认知和学习

2 1 1

42

第四章

第一节

第二节

论文选题与文献综述写作

论文选题的基本原则和方法

文献综述的基本结构写作

基本要求：

了解学术论文选题的意义；

掌握文献综述的基本结构；

学习文献综述的写作，规范引用他人研究成果，

注重诚信，践行社会主义核心价值观；

重点难点：

论文选题；

文献综述的结构与写法

6 1 5

第五章

第一节

第二节

论文写作

论文写作基本流程

论文框架结构和关键点分析

基本要求：

掌握选题应注意的事项

学习根据选题和研究目的进行研究思路的拟定

和研究方法选择

学习根据研究方案对论文结构进行安排

学习关键词的确定、摘要的基本写作思路，以及

参考文献列示等规范，提高写作能力，增强就业竞争

力，为社会发展贡献自己的力量

重点难点：

选题、研究思路和方法选择，论文结构安排

4 1 3

第六章

第一节

第二节

论文修改和格式规范

论文修改

论文基本格式规范

基本要求：

掌握论文修改的方法，

了解论文基本格式规范；

掌握我校毕业论文格式规范；

重点难点：

毕业论文修改的方法和技巧；

我校毕业论文格式规范要求；

4 1 3

合计 24 6 18

四、课程考核

1.课程类别：实训课平台选修课。

2.课程考核：如下表

43

课程成绩考核项目表

考核项目 课堂考勤

和表现

课堂作业

课堂讨论 课程实验论文 合计

项目选择 √ √ √

考核次数 3 1 1

考核分值 100 100 100

分值权重（%） 30 30 40 100

3.成绩考核评定依据与标准:

（1）课堂考勤和课堂表现：学期内课堂随机点名 3 次。旷课（点名不到）扣 40 分，

迟到或早退 1 次扣 20 分。

（2）课堂作业和课堂讨论（主要是自评分）：1 次，根据专业学习和兴趣进行论文选

题，完成文献综述一篇，进行分组课堂讨论，然后进行分组自评；

（3）课程论文：1 次，40 分，根据教学要求，完成小论文一篇，具体评分标准见下

表。

（4）听课认真、发言积极等表现良好者，酌情加分（抵补前面的扣分）。

（5）扰乱课堂次序者扣分，不设限制。具体行为如上课喧哗，随意出入等。

（6）自评价评分标准：（一）自评要求：（1）学生根据专业和兴趣进行分组（第 3 周

上课前完成），每组 11 人,分成 10 组。组内讨论，选出组长和副组长各 1 人，负责小组讨

论和部分项目考核（这个对老师和学生都很重要，大家要负责地选举两人）。（2）.每组论

文选题要统一（研究方向要一致，内容需差异），组内讨论，每组统一进行一次课堂展示

（论文选题和文献综述完成后），并由其他组进行评分，依照评分的高低作为每组的评分系

数从 1.1 到 0.875，每组之间差距为 0.025；（3）评分由每组组长和副组长进行分别评分，

每组平均一致（具体分数由老师期末根据总体课堂表现确定），优秀率（大于等于 90 分）

不超过 20%，评分需服从正态分布；（4）4.个人课堂考勤和课堂表现总分为每组系数乘以

组内评分,总评分数不超过 100 分；（5）根据课程进展情况，若有不完善之处，会和大家商

议解决；另外，重要提醒：1.认真选择自己的小组，小组评分对自己的最终成绩影响显

著，尤其是最优秀的和最差的；2.选择组长和副组长对自己负责，选择好意味着他们对你

们的平时分负责，你认可他们对你的评价；3.组长和副组长请负责对组内成员表现记录，

保留一些学习痕迹，公正和诚信地对待每位成员，不要辜负大家的信任；4.选择的过程和

讨论的过程是个人选择、协调、团队合作能力的锻炼过程，学会展示自己及和他人合作，

践行专业学习和爱国主义的统一。

44

《文献选读与论文写作》课程论文评分标准

一级指标 二级指标 评价要素

选题与综述

（35 分）

选题的理论意义和现实意义 (20

分)

选题具有前沿性、创意或新意，

和科学社会主义统一，、具有一

定的理论意义或社会应用价值

文献研究和综述

（15 分）

文献整理准确、即时，反

应了该领域的研究成果，归纳

评述正确

论文基础

和规范

（45 分）

理论基础和专业知识

（10 分）

论文反映了学生的理论基

础知识扎实、系统，专业知识

全面。

格式规范

（20 分）

论文总体格式、字体、图

表等表述规范，“诚信”引用，

践行社会主义核心价值观。

写作能力

（15 分）

论文结构合理，层次分明，

语言表述准确，文笔流畅。

研究的意义

(20 分)

研究成果及其意义

（10 分）

论文研究具有一定的社会

应用价值，为相关部门决策具

有一定的参考意义，

理论和方法的创新性

（10 分）

论文运用新视角、新方法

和新调研等进行探索和研究，

具有一定的新意。

五、教材与参考文献

1.张言彩，文献检索与毕业论文写作，西安电子科技大学出版社，2017年8月，

2.何永江，《经济学方法论与学术论文写作》，中国经济出版社，2011-09.

此外，还包括《经济研究》、《Quarterly Journal of Economics》等期刊的部分文章，以及

部分行业研究报告等资料。

教研室或专业负责人签名：

2018年 3 月 2 日修订

45

“课程思政教学改革”试点课程

《银行信贷管理》

本 科 教 学 大 纲

课程编号：120820320

上 海 立 信 会 计 金 融 学 院

46

课程教学大纲编写说明

1．课程类别，是指制订教学大纲时所针对的课程所属类别，包括通识类必

修课、学科基础课、专业必修课、通识类选修课、学科基础选修课、专业选修课、

专业实验课等。

2．选用教材、按作者姓名，《书名》，出版社，出版年份，版次顺序。

3．预修课程，一般填列 2 门左右。

4．课程性质、目的，说明本课程在学科体系中所处的地位，在专业人才培

养中的作用，课程的主要内容，通过本课程的教学在知识、能力培养方面应达到

的目的。字数控制在 150 字左右。

5．基本要求，明确本课应掌握、熟悉和了解的内容。

6．实践教学课时，是指课程中的实验、上机、听力等形式的教学课时。

7．参考文献资料，包括参考教材、论文、网站。其中论文不必列太多，按

下列格式列出：作者.论文名.期刊名.年份。

8．课程考核，说明以下情况：

（1）考核方式（考试/考查）

（2）期末考核形式（课程试卷/课程论文；开卷/闭卷；题型等）

（3）成绩评定（期末与平时比例）

9. 平时成绩考核评定范例：

平时成绩考核项目参照表

考核项目 课堂考勤/课堂互动 课外作业 阶段测验 期中测验

考核次数 15 5 2 1

考核分值 15 15 30 40

平时成绩考核评定依据与标准

1.每周考勤一次(随机)，共 15 次，每次 1 分，共 15 分。

2.作业共收 12 次，其中 5 次记分（随机），每次满分 3 分，共 15 分。

3.阶段测验 2 次，利用课外时间（测验时间 60 分钟）（开卷），满分 15 分，共 30 分

4.期中测验，利用课外时间（测验时间 90 分钟）（开卷），满分 40 分。

47

《银行信贷管理》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：银行信贷管理

英文名称：Credit Management of Bank

课程编号：120820320

课程类别：专业选修课

预修课程：金融学、财务管理、商业银行学

开设部门：金融学院

适用专业：金融学、信用管理学、金融工程、投资学

学 分：3

总 课 时：51 其中理论课时：47 ，实践课时：4

二、课程性质、目的

《银行信贷管理》是金融学的专业选修课，是一门实务性较强的课程。掌握本门课程对

于提高学生的业务操作能力具有很重要的意义。通过本课程的学习使学生能够基本熟悉银行

信贷管理的业务流程，了解信贷分析及项目评估的基本技巧，学会分析和控制信贷风险的方

法，掌握信贷活动中的要点及要注意的问题。通过银行信贷业务的运作机理和业务规则的讲

授，使学生基本具有现代银行信贷管理的理论水平和业务操作技能，以适应未来金融业务工

作的需要。

本课程要求学生掌握银行信贷业务的基本知识和基本技能，能够运用所学理论对银行信

贷领域的问题进行初步分析，尤其是对信贷操作程序及信贷风险控制等问题应作重点掌握，

侧重培养和提高学生分析问题和解决问题的能力及业务操作能力。

由于培养计划中设置有与本课程相对应的《银行信贷管理实训课程》，因此本课程的实

践课时安排时间较少，为 3课时，运用于贷前尽职调查报告撰写环节。

三、教学内容、基本要求、课时分配

48

章 节 教 学 内 容

课时数分配

总 课

时 数

理 论

课 时

实 验

课 时

第一章

第一节

第二节

信贷管理理论

信贷管理概述

信贷管理理论

基本要求：

掌握信贷与信贷管理的内涵

熟悉三性原则及其平衡

了解资产管理理论的发展、信息不对称理论与信

贷资金循环周转理论

结合社会主义核心价值观分别从宏微观视角介

绍信贷管理的意义与作用；通过中国银行业信贷

历史的介绍，启发学生的“道路自信”、“制度自

信”。

重点难点：

信贷的内涵、资产管理理论的发展、国内外信贷

管理发展及其比较

3

3

第二章

第一节

第二节

┊

信贷管理制度

信贷政策

信贷管理制度

基本要求：

掌握信贷政策的内容

熟悉主要的信贷管理制度

了解信贷哲学与信贷文化

结合“诚信”这一社会主义核心价值观分析信贷

制度设计理念与思路；从我国信贷管理制度发展

变革完善的进程启发学生对改革开放以来取得

成果的认同，树立“制度自信”、“道路自信”。

重点难点：

信贷哲学与信贷文化、信贷管理制度设计的原则

4

4

0

49

第三章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

信贷操作管理规程

信贷管理操作规程及其演化

贷款合同管理

用信管理

贷后管理

信贷合规管理

基本要求：

掌握信贷管理操作规程

熟悉贷款新规规定的贷款流程各环节

了解贷款合同管理

结合案例分析社会主义核心价值观在信贷操作

管理规程中的具体表现；通过信贷操作流程不断

改进的历史进程树立“道路自信”

重点难点：

信贷流程演变、用信管理、贷后管理与信贷合规

管理

5

5

0

第四章

第一节

第二节

第三节

第四节

信贷尽职调查

信贷尽职调查的内容

信贷尽职调查的方法

财务报表分析与预测

信贷业务尽职调查报告撰写

基本要求：

掌握信贷尽职调查的内容

熟悉信贷业务尽职调查报告的撰写

了解信贷尽职调查的方法

结合案例分析如何贯彻社会主义核心价值观防

范银行信贷尽职调查过程中的风险；帮助学生明

确尽忠职守、诚实守信等道德品质素质和专业能

力建设的重要性。

重点难点：

财务报表分析与预测、信贷尽职调查报告的撰写

6

4

2

50

第五章

第一节

第二节

第三节

信贷担保管理

保证担保管理

抵押担保管理

质押担保管理

基本要求：

掌握信贷担保管理的风险防范

熟悉抵押与质押的设定条件

了解信贷担保管理的要点

结合案例分析“公正、法治”社会主义核心价值

观在信贷担保管理中的体现

重点难点：

信贷担保管理的风险防范

5

5

0

第六章

第一节

第二节

第三节

流动资金贷款管理

流动资金贷款概述

流动资金贷款的基本流程

国内贸易融资业务

基本要求：

掌握流动资金贷款需求的测算

熟悉流动资金贷款的基本流程

了解国内贸易融资业务

结合案例分析社会主义核心价值观在流动资金

贷款管理中的体现；通过流动资金贷款中各种

“增信”措施使学生强化“信用”水平的重要意

义。

重点难点：

流动资金贷款需求的测算、票据融资、供应链金

融

5

4

1

51

第七章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

固定资产贷款管理

概述

项目评估

房地产开发贷款管理

项目融资管理

银团贷款管理

基本要求：

掌握固定资产贷款管理流程

熟悉房地产开发贷款管理

了解项目评估、项目融资与银团贷款

结合案例分析社会主义核心价值观在固定资产

贷款管理中的体现；通过项目评估案例说明科学

发展观和习近平新时代社会主义思想的重要性。

重点难点：

项目评估、房地产开发贷款管理

5

4

1

第八章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

消费信贷管理

消费信贷概述

个人信用分析与评分

个人住房贷款管理

信用卡业务管理

其他消费信贷管理

基本要求：

掌握消费信贷分类与特征

熟悉个人信用评分

了解助学贷款、汽车贷款的基本流程

通过消费信贷的讲解帮助学生树立诚信意识；通

过消费信贷的快速增长增加学生对社会主义制

度的制度自信。

重点难点：

个人信用分析、个人住房贷款、信用卡

5

5

0

52

第九章

第一节

第二节

小微企业贷款管理

小微企业贷款概述

小微企业贷款管理

基本要求：

掌握小微企业贷款技术

熟悉小微企业信用评分法

了解关系型贷款

结合案例分析说明企业家品质在小微企业贷款

中的重要性，帮助学生了解社会主义核心价值观

的重要性。

重点难点：

小微企业贷款技术

3

3

0

第十章

第一节

第二节

第三节

贷款证券化

贷款证券化概述

贷款证券化的发展历程和意义

贷款证券化的运作和管理

基本要求：

掌握贷款证券化风险管理

熟悉贷款证券化的分类

了解贷款证券化的发展历程和意义

结合案例分析社会主义核心价值观在贷款证券

化业务中的体现；通过次贷危机案例的讲解帮助

学生理解资本主义制度的天生缺陷。

重点难点：

贷款证券化的交易结构

5

5

0

53

第十一章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

贷款风险管理

贷款风险概述

贷款风险管理过程

贷款风险管理策略

贷款操作风险管理

不良贷款处置管理

基本要求：

掌握贷款风险分类法

熟悉贷款风险管理策略

了解不良贷款处置管理

通过对比分析，说明信用缺失的严重后果，结合

案例分析说明社会主义核心价值观在贷款风险

管理中的体现。

重点难点：

贷款风险五级分类、贷款风险管理策略

5

5

0

合计 51 47 4

四、课程考核

课程类别： □必修（考试）课程

□除体育类、短学段开设、实践教学类以外的必修（考查）课程

■选修课程 □体育类必修（考查）课程

□短学段开设的必修（考查）课程 □实践教学类必修（考查）课程

平时成绩占__100___%（见下表）。

平时成绩考核项目参照表

考核项目 课堂考勤 课外作业 阶段测验 期中测验

课程论文/

案例分析

课程实验 其他

项目选择 √ √ √ √

考核次数 5 3 1 1

考核分值 20 30 20 30

注：1.教师可根据课程特点在“其他”选项中加入适合本课程的考核项目；

2.考核项目至少应包括课外作业和课堂考勤；

3.根据各考核项目的重要性及《上海立信会计金融学院课程平时成绩评定实施办法》确

定合适的考核次数和考核分值。

平时成绩考核评定依据与标准:

54

1.每 2-3 周考勤一次(随机)，共 20 分。

2.作业共收 3 次，每次满分 10 分，共 30 分。

3.阶段测验，满分 20 分。

4.案例分析，共 1 次，满分 30 分。

五、教材与参考文献

教材：施继元等，商业银行信贷管理，上海财经大学出版社，2017 年 11 月第 1 版

参考文献：

1.江其务、周好文主编，高等教育出版社，2004 年

2.中国银行业从业人员资格认证办公室，公司信贷，中国金融出版社，2015年

3.蔡鸣龙，商业银行信贷管理，厦门大学出版社，2014 年

制定人签名： 施继元

教研室或专业负责人签名：

2018年 6 月 15日修订

55

“课程思政教学改革”试点课程

《投资银行学》

本 科 教 学 大 纲

课程编号：121180220

上 海 立 信 会 计 金 融 学 院

56

课程教学大纲编写说明

1．课程类别，是指制订教学大纲时所针对的课程所属类别，包括通识类必

修课、学科基础课、专业必修课、通识类选修课、学科基础选修课、专业选修课、

专业实验课等。

2．选用教材、按作者姓名，《书名》，出版社，出版年份，版次顺序。

3．预修课程，一般填列 2 门左右。

4．课程性质、目的，说明本课程在学科体系中所处的地位，在专业人才培

养中的作用，课程的主要内容，通过本课程的教学在知识、能力培养方面应达到

的目的。字数控制在 150 字左右。

5．基本要求，明确本课应掌握、熟悉和了解的内容。

6．实践教学课时，是指课程中的实验、上机、听力等形式的教学课时。

7．参考文献资料，包括参考教材、论文、网站。其中论文不必列太多，按

下列格式列出：作者.论文名.期刊名.年份。

8．课程考核，说明以下情况：

（1）考核方式（考试/考查）

（2）期末考核形式（课程试卷/课程论文；开卷/闭卷；题型等）

（3）成绩评定（期末与平时比例）

9. 平时成绩考核评定范例：

平时成绩考核项目参照表

考核项目 课堂考勤/课堂互动 课外作业 阶段测验 期中测验

考核次数 15 5 2 1

考核分值 15 15 30 40

平时成绩考核评定依据与标准

1.每周考勤一次(随机)，共 15 次，每次 1 分，共 15 分。

2.作业共收 12 次，其中 5 次记分（随机），每次满分 3 分，共 15 分。

3.阶段测验 2 次，利用课外时间（测验时间 60 分钟）（开卷），满分 15 分，共 30 分

4.期中测验，利用课外时间（测验时间 90 分钟）（开卷），满分 40 分。

57

《投资银行学》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：投资银行学

英文名称：Investment Banking

课程编号：121180220

课程类别：专业方向选修课

预修课程：金融市场学、投资学

开设部门：金融学院

适用专业：金融学

学 分：2

总 课 时：34 其中理论课时：34 ，实践课时：0（以上为 2 倍行间距）

二、课程性质、目的 以下为 1.5 倍行距

投资银行学课程主要围绕金融中介机构的投资银行业务展开，课程的思路可以总结为两

个线索，八个方面。两条线索指的是投资银行的发展简史和投资银行业务的不断创新。八个

方面指的是详细介绍股份有限公司与首次公开发行、上市公司再融资、债券的发行和承销、

公司并购、资产证券化、项目融资、资产管理业务以及投资银行的风险管理等内容。通过本

门课程的学习，可以使得学生详细了解投资银行业务的方方面面。

在投资银行的教学和学习中，特别要注意：一是注重案例与理论的结合，将通俗易懂的

方式和复杂的投资银行理论融合，适合金融专业和经济专业的学生阅读。二是注意金融创新

对投行的意义以及各类金融创新产品的来龙去脉、未来的发展方向。从而更深刻理解投资银

行学的本质。培养“应用型、复合型、创新型、国际化”的投资银行人才。

58

三、教学内容、基本要求、课时分配

章 节 教 学 内 容

课时数分配

总 课

时 数

理 论

课 时

实 验

课 时

一章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

投资银行概述

投资银行的定义及基本业务

投资银行的存在形式和组织形式

投资银行对经济的促进作用；中国特色社会主义的

优越性;

投资银行功能的经济学解释

我国投资银行的发展;三个自信 - 道路自信。

基本要求：

掌握投资银行的概念、组织形式，了解投资银行的历

史发展脉络，了解我国投资银行的发展历程和现状。

重点难点：

重点是投资银行的概念，难点是怎么系统而又有脉

络的了解投资银行的历史演变。

2

2

59

第二章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

第七节

股份有限公司与首次公开发行

股份有限公司

上市融资的动机；金融从业人员的职业道德。

首次公开发行与股票上市

股票发行方式

股票上市

股票发行定价；中国市场经济的特殊性。

买壳上市

基本要求：

掌握公司的概念、组织形式、上市融资的动机、股票

发行制度、股票发行准备过程、股票发行方式、股票

上市、股票上市定价、买壳上市、借壳上市。

重点难点：

如何理论和实践结合深刻掌握上市的动机，如何对

股票进行定价。

6

6

第三章

第一节

第二节

第三节

上市公司再融资

上市公司发行新股；思政内容-制度自信。

上市公司发行可转换公司债券

再融资的承销风险

基本要求：

掌握上市公司发行新股的方式、增发和配股的区别

于联系、定向增发的目的、可转换债券的概念、可转

换债券的一般特征、转换条款、可分离债券的概念和

好处、可转换债券和可分离债券比较、投行再融资承

销风险。了解我国再融资的现状、新规、可转换债券

的近期发展。

重点难点：

如何理论和实践结合掌握上市公司再融资的选择。

4

4

60

第四章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

债券的发行和承销

债券的基本知识

国债的发行与承销

金融债券的发行

短期融资券与中期票据的发行

公司债券的发行与承销

我国的债券交易市场；思政内容-制度自信。

基本要求：

掌握债券的概念、条款、种类、国债的发行和承销、

自营商制度、国债的交易、交易价格决定机制、金融

债务的发行和承销、短期融资券与中期票据的发行

和承销、公司债券的发行与承销、公司债务的信用评

级、发行定价、不同市场的比较。了解著名的评级机

构、我国发行监管制度的变迁、市场的制度变迁、市

场的发展格局。

重点难点：

不同类型债券的发行、承销、不同类型市场的比较。

2

2

61

第五章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

第七节

第八节

公司并购

并购的概念和类型

公司并购理论及动因分析；思政内容-理论自信。

公司并购的一般操作程序

兼并收购中的结构设计

财务评估的方法和指标

公司并购的出资方式

杠杆收购

反收购和反兼并策略

基本要求：

掌握并购的概念和类型、并购理论及动因、如何对并

购公司估值、并购的操作程序、结构设计、评估的方

法和指标、公司并购的出资方式、杠杆收购、反收购

和反兼并策略。熟悉典型的收购和反收购案例。了解

我国并购市场的发展格局。

重点难点：

如何对目标公司进行估值、如何理论结合实践设计

收购和反收购的策略。

8 8

第六章

第一节

第二节

第三节

第四节

资产证券化

资产证券化的基本概念

资产证券化的基本结构

资产证券化的收益和风险分析

我国资产证券化的发展；思政内容-理论自信

基本要求：

掌握资产证券化的概念、结构、特点、基本类型、成

本和收益分析。熟悉资产证券化的典型案例。了解我

国资产证券化的发展历程。

重点难点：

如何理论结合实践，根据不同企业的特征，设计资产

证券化的结构和产品。

4 4

62

第七章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

项目融资

项目融资的基本概念

项目融资的基本结构

“产品支付法”或“产品购买协议”模式

BOT模式；思政内容-全面建设社会主义强国。

PPP和 PFI模式

基本要求：

掌握项目融资的概念、结构，掌握不同项目融资的模

式。理解投资银行在其中的作用。熟悉项目融资的典

型案例。了解我国项目融资的发展历程。

重点难点：

如何理论结合实践，设计项目融资产品，如何通过制

度设计，平衡各交易方的收益和风险。

3 3

第八章

第一节

第二节

第三节

资产管理业务

资产管理业务概述；思政内容-全面建设社会主义强

国。

证券投资基金

私募基金

基本要求：

掌握 CMA、MMMF的特点、投资基金的概念及分类。理

解投资银行在其中的作用，投资银行的资产管理、组

合管理、绩效管理。了解资产管理业务的发展历程和

现状。

重点难点：

资产管理的 CMA、MMMF、不同类型的证券投资基金。

3 3

63

第九章

第一节

第二节

第三节

投资银行的风险管理

投资银行的风险来源

投资银行的风险管理

投资银行的监管

基本要求：

掌握投资银行的风险来源、投资银行的风险管理策

略和风险管理工具、投资银行的监管。熟悉典型的风

险管理案例。

重点难点：

如何运用现代化的风险管理计量技术进行风险管

理。

2 2

合计 34 34

四、课程考核

课程类别： □必修（考试）课程

□除体育类、短学段开设、实践教学类以外的必修（考查）课程

■选修课程 □体育类必修（考查）课程

□短学段开设的必修（考查）课程 □实践教学类必修（考查）课程

平时成绩占____100___%，期末成绩占______%（见下表）。

平时成绩考核项目参照表

考核项目

课堂考勤/

课堂互动

课外作业

阶段测验

(口语测试)

期中测验

课程论文/

案例分析

课程实验 课题展示

项目选择 √ √ √ √

考核次数 6 1 1 1

考核分值 30 10 40 20

注：1.教师可根据课程特点在“其他”选项中加入适合本课程的考核项目；

2.考核项目至少应包括课外作业和课堂考勤；

3.根据各考核项目的重要性及《上海立信会计金融学院课程平时成绩评定实施办法》确

定合适的考核次数和考核分值。

平时成绩考核评定依据与标准:

1.考勤随机，共 4 次，课堂互动随机，共 2 次，总计 5 次，每次 5 分，共 30 分。

2.作业共收 1 次，满分 10 分。

3.课堂展示 1 次，满分 20 分

64

4.课程论文 1 次，满分 40 分。

五、教材与参考文献

教材：

马晓军，投资银行学——理论与案例，机械工业出版社，2017 年 7 月第 2 版

参考文献：

俞姗，投资银行业务，北京大学出版社，2013 年 2 月

朱保丛，投资银行业务，中国金融出版社，2017年 5月

（美） 罗森鲍姆，（美）珀尔著，刘振山，曹建海译，投资银行：估值、杠杆收购、兼

并与收购，机械工业出版社，2014年 9月

(美)斯托厄尔，黄嵩，赵鹏等译，投资银行、对冲基金和私募股权投资，机械工业出版

社，2013年 4月

远志投资，投资银行业入门必读书，人民邮电出版社出版，2015年 10月

唐礼智，罗婧，投资银行学，清华大学出版社，2014年 03月

制定人签名：

教研室或专业负责人签名：

20 年 月 日修订

65

“课程思政教学改革”试点课程

《信用评级》

本 科 教 学 大 纲

课程编号：120800220

上 海 立 信 会 计 金 融 学 院

66

课程教学大纲编写说明

1．课程类别，是指制订教学大纲时所针对的课程所属类别，包括通识类必

修课、学科基础课、专业必修课、通识类选修课、学科基础选修课、专业选修课、

专业实验课等。

2．选用教材、按作者姓名，《书名》，出版社，出版年份，版次顺序。

3．预修课程，一般填列 2 门左右。

4．课程性质、目的，说明本课程在学科体系中所处的地位，在专业人才培

养中的作用，课程的主要内容，通过本课程的教学在知识、能力培养方面应达到

的目的。字数控制在 150 字左右。

5．基本要求，明确本课应掌握、熟悉和了解的内容。

6．实践教学课时，是指课程中的实验、上机、听力等形式的教学课时。

7．参考文献资料，包括参考教材、论文、网站。其中论文不必列太多，按

下列格式列出：作者.论文名.期刊名.年份。

8．课程考核，说明以下情况：

（1）考核方式（考试/考查）

（2）期末考核形式（课程试卷/课程论文；开卷/闭卷；题型等）

（3）成绩评定（期末与平时比例）

9. 平时成绩考核评定范例：

平时成绩考核项目参照表

考核项目 课堂考勤/课堂互动 课外作业 阶段测验 期末测验

考核次数 15 5 2 1

考核分值 15 15 30 40

平时成绩考核评定依据与标准

1.每周考勤一次(随机)，共 15 次，每次 1 分，共 15 分。

2.作业共收 12 次，其中 5 次记分（随机），每次满分 3 分，共 15 分。

3.阶段测验 2 次，利用课外时间（测验时间 60 分钟）（开卷），满分 15 分，共 30 分

4.期末测验，利用课外时间（测验时间 90 分钟）（开卷），满分 40 分。

67

《信用评级》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：信用评级

英文名称：Credit Rating

课程编号：120800220

课程类别：专业选修课

预修课程：信用管理学、财务管理

开设部门：金融学院

适用专业：金融学

学 分：2

总 课 时：34 其中理论课时：32 ，实践课时：2

二、课程性质、目的

信用评级又称资信评级，是资本市场、信贷市场发展到一定阶段的产物。信用评级是金

融体系中特殊的中介服务，决定债券发行的定价权，它通过对企业和政府的信用风险进行评

价，引导金融资本投资和经济决策，作用于金融产品市场交易价格、信贷市场利率、国家汇

率等，影响一个国家金融体系的内部运行机制。与此同时，信用评级还能影响金融市场主体

——金融机构，由于金融机构是靠自身信用吸引资金并对资金进行有效管理而生存，其信用

评级状况不仅直接关系其自身成本，而且直接关系到一国金融资本的稳定和金融体系的安

危。信用评级是保障资本市场和信贷市场有效运行的制度性安排。

本课程可挖掘的德育元素。信用评级的核心就是信用主体的信用能力和信

用意愿进行评价。而信用意愿就是组织或个人的还款意愿，其本质就是对组织

或个人的价值观的判断。社会主义核心价值观作为社会主义核心价值体系的内

核，体现社会主义核心价值体系的根本性质和基本特征，反映社会主义核心价

68

值体系的丰富内涵和实践要求，是社会主义核心价值体系的高度凝练和集中表

达。与信用意愿的本质高度契合。

本课程主要研究信用评级及其应用，从国外研究和国内研究的角度研究信用评级的现实

意义、理论基础、体系，探讨信用评级在现实中的应用。本课程的教学关注信用评级发展趋

势和最新理论研究成果，结合信用评级的实践和我国经济运行实际，采用灵活多样、启发性

的教学方式，利用现代化的教学手段，增加学生自学的课外内容，培养学生的独立思考能力

与写作表达能力。

信用评级所教授的内容与社会主义核心价值观与中华优秀传统文化是完全

可以有机融合。社会主义核心价值观与中华优秀传统文化是信用评级课程的道

德引领，信用评级是社会主义核心价值观与中华优秀传统文化是具体实践。

三、教学内容、基本要求、课时分配

章 节 教 学 内 容

课时数分配

总 课

时 数

理 论

课 时

实 验

课 时

第一章

第一节

第二节

第三节

第四节

┊

信用评级概述

信用评级的概念

信用评级的意义

信用评级的种类

信用评级机构

基本要求：

掌握信用评级的概念与内涵、种类

熟悉国内外知名的信用评级机构

了解国内外信用评级业概况及现实需求

融入社会主义核心价值观中的“公正”“诚信”，

解释信用评级的概念与内涵。利用相关案例融

入教学。

重点难点：

信用评级的概念与内涵、信用评级的种类

3

3

0

69

第二章

第一节

第二节

第三节

┊

信用评级程序及结果

信用评级程序

信用等级设置

信用评级报告

基本要求：

掌握信用评级的一般程序

熟悉信用等级的设置

了解信用评级报告的基本格式和撰写原则

融入社会主义核心价值观中的“公正”“法治”，

解释信用评级的程序。利用相关案例、互联网

内容融入教学。

重点难点：

信用评级的一般程序、信用报告的撰写

3

3

0

第三章

第一节

第二节

第三节

第四节

信用评级方法

信用评级的原则

信用评级指标体系

信用评级基本方法

信用评级模型

基本要求：

掌握信用评级原则和信用评级基本方法

熟悉信用评级指标体系和信用评级模型

了解中外评级技术的差异

融入社会主义核心价值观中的“公正”“诚信”

“富强”解释信用评级的指标体系。利用相关

案例、互联网、视频内容融入教学。

重点难点：

信用评级基本方法和信用评级指标体系

3

3

0

70

第四章

第一节

第二节

第三节

主权信用评级

主权信用评级概述

主权信用评级方法

主权信用评级要素

基本要求：

掌握主权信用评级的概念及基本分析方法

熟悉三大评级公司的主权评级框架

了解已有的国家风险分析方法

融入社会主义核心价值观中的“公平”

“富强”解释主权信用评级的结果。利用相

关案例、视频内容融入教学。

重点难点：

主权信用评级的基本分析方法、三大评级公司主权评

级方法的基本框架

3

3

0

71

第五章

第一节

第二节

第三节

第四节

工商企业信用评级

工商企业评级概述

工商企业信用评级指标体系

大型工商企业信用评级一一以集团企业为例

小微企业信用评级

基本要求：

掌握工商企业信用评级的评级方法

熟悉工商企业信用评级指标体系

了解不同类型的企业信用评级的特点

融入资本论中“三重支付、三重回流”解释资

本流向特点。利用相关案例、互联网内容融入

教学。

重点难点：

工商企业信用评级的评级方法、工商企业信用评级指

标体系

5

4

1

72

第六章

第一节

第二节

第三节

第四节

金融机构信用评级

商业银行信用评级

证券公司信用评级

保险公司信用评级

担保公司信用评级

基本要求：

掌握商业银行、证券公司、保险公司和担保公司信用

评级的基本原则与分析框架

熟悉商业银行、证券公司、保险公司和担保公司信用

评级的方法

了解商业银行、证券公司、保险公司和担保公司的主

要业务

融入社会主义核心价值观中的“公正”

“诚信”“富强”解释金融机构信用评级的主

要思想。利用相关案例、视频内容融入教

学。

重点难点：

商业银行信用评级、担保公司信用评级

3

3

0

73

第七章

第一节

第二节

第三节

债项信用评级

债券信用评级

商业票据信用评级

资产证券化信用评级

基本要求：

掌握普通债券资信评级和可转换债券的评级体系

熟悉商业票据和资产证券化信用评级的内容

了解债项信用评级的意义

融入社会主义核心价值观中的“公正”

“诚信”“法治”解释债项信用评级的主要思

想。利用相关案例、互联网内容融入教学。

重点难点：

普通债券资信评级和可转换债券的评级体系、保证条

款与债券评级的关系、融资结构风险分析

4

3

1

第八章

第一节

第二节

第三节

个人信用评级

个人信用评级的含义

个人征信与个人信用调查

个人信用评级

基本要求：

掌握个人信用评级的概念与内涵

熟悉个人信用评分模型和个人信用报告解读

了解我国个人征信市场的发展现状与前景

融入社会主义核心价值观中的 “诚信”

“敬业”解释个人信用评级的主要思想。利

用相关案例、互联网内容融入教学。

重点难点：

个人信用评分模型、个人信用报告

3

3

0

74

第九章

第一节

第二节

第三节

信用评级质量

信用评级质量的含义

信用评级质量的验证

信用评级质量控制

基本要求：

掌握信用评级质量检验的主要方法

熟悉评级质量的衡量标准和控制框架

了解信用评级机构对评级结果检验的实践

融入社会主义核心价值观中的 “公平”

“公正”，实践是检验真理的唯一标准等解释

信用评级质量的主要内涵。利用相关案例、

视频内容融入教学。

重点难点：

信用评级质量检验的主要方法

3

3

0

第十章

第一节

第二节

第三节

信用评级的制度安排

信用评级与社会信用体系

关于信用评级的法律法规

政府对信用评级业的监管

基本要求：

掌握信用评级业的监管框架

熟悉各国信用评级相关的法律法规

了解信用评级在社会信用体系建设中的作用

融入社会主义核心价值观中的“公正”

“法治”解释信用评级监管的主要思想。利

用相关案例、视频内容融入教学。

重点难点：

信用评级业的监管框架

4

4

0

合计 34 32 2

75

四、课程考核

课程类别： □必修（考试）课程

□除体育类、短学段开设、实践教学类以外的必修（考查）课程

■选修课程 □体育类必修（考查）课程

□短学段开设的必修（考查）课程 □实践教学类必修（考查）课程

平时成绩占__100___%（见下表）。

平时成绩考核项目参照表

考核项目

课堂考勤/

课堂互动

课外作业 阶段测验 期末测验

课程论文/

案例分析

课程实验 其他

项目选择 √ √ √ √

考核次数 6 3 1 1

考核分值 30 30 10 30

注：1.教师可根据课程特点在“其他”选项中加入适合本课程的考核项目；

2.考核项目至少应包括课外作业和课堂考勤；

3.根据各考核项目的重要性及《上海立信会计金融学院课程平时成绩评定实施办法》确

定合适的考核次数和考核分值。

平时成绩考核评定依据与标准:

1.每 2-3 周考勤一次(随机)，共 6 次，每次 5 分，共 30 分。

2.作业共收 6 次，其中 3 次记分（随机），每次满分 10 分，共 30 分。

3.期末测验，论文。

4.阶段测验，共 1 次，满分 10 分。

五、教材与参考文献

教材：刘定平等，信用评级，高等教育出版社，2015 年 10 月第 1 版

参考文献：

1.谢多，信用评级，中国金融出版社，2014 年 9 月第 1 版

2.朱荣恩，资信评级，中国时代经济出版社，2006 年

3.洪玫，资信评级，中国人民大学出版社，2006 年

4.毛振华等， 信用评级前沿理论与实践，中国金融出版社，2007 年

制定人签名：李杰群

教研室或专业负责人签名：

2018年 10 月 30 日修订

76

“课程思政教学改革”试点课程

《银行管理》

本 科 教 学 大 纲

课程编号：120810213

上 海 立 信 会 计 金 融 学 院

77

《银行管理》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：银行经营管理

英文名称： Bank Management

课程编号：120810213

课程类别：专业必修课

预修课程：经济学、金融学

开设部门：金融学院

适用专业：金融学(国际金融方向)

学 分：3

总 课 时： 45 学时 其中：理论教学课时：28 学时，实践教学课时 4 学时

二、课程性质、目的

银行管理是研究货币信用经济条件下银行营运机制与管理规律的一门课程。通过本课

程的学习，可以使学生掌握银行经营管理的基本理论知识和初步的实践操作本领，包括了

解银行的经营原则，熟悉商业银行各项业务，懂得银行产品与服务定价的原理等，并能运

用所学的理论、知识和方法分析商业银行经营中的相关问题，评价银行经营业绩，把握银

行经营发展趋势。

银行管理课程思政课程性质与目的：金融是现代经济的核心，银行是金融的核心，而

银行管理人员又是银行的核心。银行管理掌握在什么样的人手中决定着社会主义市场经济

的方向和命脉。因此，在银行管理教学中进行课程思政教育和开展社会主义核心价值观及

中华优秀传统文化教育就显得尤为重要。通过课程思政建设让学生掌握和运用马克思主义

世界观和方法论，教育学生辩证地学习西方国际银行有用和先进的科学文化知识，唾弃西

方一些糟粕的思想观点，培养学生全面树立社会主义核心价值观，为社会主义市场经济建

设培养又红又专的国际化、复合型、应用型的合格金融人才。

三、教学内容、基本要求、课时分配

章 节 教 学 内 容 课时数分配

总 课

时 数

理 论

课 时

实 验

课 时

第 1

篇

第 1 篇 银行业务及金融服务管理简介

第一章 变化中的金融服务部门概览

1.1 什么是银行

1.2 金融系统以及竞争性金融机构

1.3 银行与其竞争者向公众提供的服务

1.4 影响所有金融机构的主要趋势：危机、变革、转变

思政课程元素：中美银行业发展对比

第 2 章 政府政策及监管对银行业和金融服务业的影响

2.1 银行监管

2.2 主要的银行法规

2.3 《多德-弗兰克金融改革法案》《巴塞尔协议》和世

界各地的其他规则

8

新 增

加 思

政 课

程 元

素 2

课时

8 0

78

2.4 对与银行竞争的非银行金融机构的监管

2.5 中央银行体系对银行及其他金融机构决策和政策的

影响习题

思政课程元素：中美两国立法体制比较

第 3 章 银行及金融服务业的组织与结构

3.1 商业银行业的组织与结构

3.2 银行公司的组织结构与银行业组织结构和类型概览

3.3 跨州银行业以及 1994 年的《瑞格尔-尼尔跨州银行

和分行效率法案》

3.4 两种适应 21 世纪的银行组织类型：金融控股公司和

银行子公司

3.5 兼并和收购正在重塑金融服务部门的组织结构

3.6 银行主要竞争者组织结构的变化

3.7 规模与效率：大型金融机构能以更低的成本经营吗

3.8 金融机构的目标及其对经营成本、效率和业绩的影

响

第 4 章 设立银行、分支机构、自动柜员机以及开通电

话银行服务和网上银行业务

4.1 特许设立新金融服务机构与美国银行特许程序

4.2 新特许设立银行的数量和特点与业绩

4.3 设立全方位服务分支机构：选址与设计

4.4 自动有限服务设施的设立和监管

4.5 家庭银行与办公室银行

4.6 未来金融服务设施

基本要求：掌握银行的性质与原则；银行监管原因与法

规；了解银行的结构与模式

重点难点：银行监管的原因与法规

第 2

篇

第二篇 金融机构的业绩和财务报表

第 5 章 银行及其主要竞争者的财务报表

5.1 银行资产负债表和利润表概述

5.2 资产负债表（经营状况报表）

5.3 利润表的构成

5.4 主要非银行金融机构的财务报表

5.5 财务报表的主要特点

附录 5A 金融服务业的信息来源

第 6 章 银行及其主要竞争对手绩效的测量与评估

6.1 银行绩效评估

6.2 银行主要竞争对手的绩效指标

6.3 规模对绩效的影响

附录 6 A 利用财务杠杆和其他分析工具追踪金融机构绩

效：银行业绩统一报告和银行控股公司绩效报告

基本要求：掌握财务报表分析方法；掌握银行结算账户与

负债工具；

重点难点：负债工具与结构；银行绩效评估

7 5 2

79

第 3

篇

第三篇 资产-负债管理技术与风险规避

第 7 章 变动利率风险管理：资产-负债管理和久期技术

7.1 资产-负债管理策略

7.2 利率风险：最严峻的管理挑战之一

7.3 利率风险规避的目标之一

7.4 作为风险管理工具的久期概念

7.5 利用久期规避利率风险

7.6 久期缺口管理的局限性

第 8 章 金融期货、期权、互换和其他风险规避工具在

资产-负债管理中的运用

8.1 衍生合同的使用

8.2 金融期货合约：以事先确定的价格在未来进行证券

交易

8.3 利率期权

8.4 利率互换

8.5 利率上限、利率下限与利率上下限

第 9 章 使用资产支持证券、贷款出售、备用信用证与

信用衍生工具进行风险管理

9.1 贷款及其他资产的证券化

9.2 出售贷款用以筹集资金和降低风险

9.3 备用信用证可降低不支付或不履约的风险

9.4 信用衍生工具：降低资产负债表上信用风险敞口的

合约

基本要求：掌握资产-负债管理策略；贷款及其他资产的

证券化

重点难点：利率缺口管理；久期缺口管理

3 1 2

第 4

篇

第四篇 银行及其主要竞争者的投资组合与流动性头寸

管理

第 10 章 银行的投资功能与金融服务管理

10.1 金融机构可以利用的投资工具

10.2 常见的货币市场投资工具

10.3 常见的资本市场投资工具

10.4 近年来出现的投资工具

10.5 银行实际持有的投资证券

10.6 影响投资证券选择的因素

10.7 投资期限策略

10.8 期限管理工具

第 11 章 流动性与准备金管理策略及政策

11.1 流动性的需求和供给

11.2 为什么金融机构要经常面对重大的流动性问题

11.3 流动性管理策略

11.4 预测流动性需求

3 3 0

80

11.5 法定准备金管理

基本要求：掌握金融机构投资工具；掌握流动性的需求和

供给，流动性管理策略

重点难点：期限管理工具；法定准备金管理

第 5

篇

第五篇 银行及其主要竞争者对资金来源的管理

第 12 章 存款服务的管理和定价

12.1 存款机构提供的存款服务类型

12.2 不同类型存款的利率

12.3 存款相关服务的定价

12.4 存款的成本加利润定价法

12.5 采用边际成本确定存款利率

12.6 有条件的存款定价（价格表定价）法

12.7 基于与客户整体关系的存款定价法

12.8 基本（生命线）银行服务：对低收入客户的重要服

务

第 13 章 非存款负债的管理

13.1 负债管理和客户关系原则

13.2 可利用的各种非存款资金来源

13.3 其他非存款资金来源的选择

第 14 章 投资银行业务、保险及其他费用收入来源

14.1 日益发展壮大的非利息收入业务

14.2 投资银行业务与投资产品销售

14.3 费用收入来源之信托服务

14.4 保险相关类产品的销售

14.5 金融服务多元化的好处

14.6 金融机构内部的信息流

第 15 章 资本管理

15.1 资本的职能

15.2 资本和风险

15.3 资本的类型

15.4 银行史上的一个重大问题：究竟需要多少资本

15.5 关于国际资本标准的《巴塞尔协议》：发达国家之

间不断发展的历史性协议

15.6 美国资本标准的变迁

15.7 如何满足资本要求

基本要求：掌握存款相关服务的定价；非存款收入来源；

资本的职能

重点难点：掌握存款相关服务的定价；资本风险管理

6 5 1

81

第 6

篇

第六篇 为企业和消费者提供贷款

第 16 章 贷款政策与程序

16.1 贷款的种类

16.2 信贷监管

16.3 贷款的程序

16.4 信用分析：优良贷款的决定因素

16.5 贷款客户的信息来源

16.6 典型贷款协议的构成

16.7 贷款审查

16.8 问题贷款处理

第 17 章 企业贷款和定价

17.1 企业贷款简史

17.2 企业贷款的种类

17.3 短期企业贷款

17.4 长期企业贷款

17.5 企业贷款申请分析

17.6 客户财务报表的财务比率分析

17.7 比较企业客户的绩效与其所在行业的整体绩效

17.8 根据企业财务报表编制现金流量表

17.9 企业贷款定价

第 18 章 消费信贷、信用卡和房地产贷款

18.1 个人和家庭贷款的种类

18.2 消费信贷的特点

18.3 消费信贷申请评估

18.4 消费信贷申请范例

18.5 消费信贷的信用评分

18.6 消费信贷适用的法律法规

18.7 房地产贷款

18.8 新的联邦破产法规

18.9 消费信贷和房地产贷款定价：贷款利率及其他条款

的

基本要求：掌握贷款的程序；企业贷款定价；房地产贷款

重点难点：企业贷款定价；消费信贷的信用评分

6 5 1

82

第 7

篇

第七篇 未来金融业的全球管理

第 19 章 金融服务业中的收购与兼并

19.1 兼并方兴未艾

19.2 金融服务业内兼并迅速发展的动因

19.3 选择合适的兼并对象

19.4 通向增长的兼并之路

19.5 完成兼并交易的方式

19.6 美国的银行兼并法规

19.7 欧洲与亚洲银行兼并新规则

19.8 如何成功兼并

19.9 金融机构兼并的研究

第 20 章 国际银行和银行金融服务业的未来

20.1 国际银行的组织形式

20.2 国际银行监管

20.3 银行在国际市场上提供的服务

20.4 国际银行未来面临的问题

20.5 银行和金融服务业的未来

基本要求：掌握兼并交易的方式；国际银行的组织形式；

银行和金融服务业的未来

重点难点：兼并交易的方式；国际银行监管

思政课程元素：亚投行与金砖国家银行

6

新 增

加 思

政 课

程 元

素 2

课时

6 0

第 8

篇

第 21 章 中国金融机构和金融市场

21.1 中国金融机构

21.2 中国金融市场

21.3 中国商业银行

基本要求：掌握中国金融机构的类型；银行间市场；中国

商业银行的改革

重点难点：中国商业银行的改革

思政课程元素：世界十大银行与中国四大行

6

新 增

加 思

政 课

程 元

素 2

课时

6 0

Total 45 39 6

四、课程考核

1.考核方式：考试。本课程成绩总分为 100 分，平时和期末考试各占 50%。

2.成绩评定：平时成绩占 50%，期末考试成绩占 50%。平时成绩评定标准和比例如下表：

银行管理课程思政考核：

1.小组讨论与辩论活动。通过指定选题与辩论，判断学生色价值观与世界

观；

2.组织喜闻乐见的课程思政及相关思政元素测试活动来考核；

课堂考勤

（20%）

团队学习

（30%）

课堂互动

（40%）

课外拓展

（ 10%） 加分（10%） 总分≦100

83

3.在课程平时作业和考试测验中增加一定课程思政元素测试题；

4.开展诚信金融爱心捐赠支付活动来考核，考核重点不是捐赠的多少二是

爱心的温度。

五、教材与参考文献

课程教材：Peter S. Rose,Commercial Bank Management, Irwin/McGraw-Hill，2012.

参考教材：Timothy W. Koch, Steven Scott MacDonald，Bank Management,7th edtion,，Cengage Learning, 2010.

教研室或专业负责人签名：

2018 年 5 月修订

84

Bank Management

S y l l a b u s Course Number：04055023

S h a n g h a i L i x i n U n i v e r s i t y o f C o m m e r c e

I. Basic course information

Course name：Bank Management

Course number：04055023

Course category：Major Required Subjects

Preparatory courses： Economics, Finance

School：School of Finance

Students：Undergraduates of International Finance

Credit：2

Total teaching hours： 32

II. Course character and goal

Bank Operation and Management focus on operation mechanism and management

law of commercial bank under the monetary and credit economy. After the study of the

course, the students should understand the basic principles and theories of commercial

bank, master the skills of practical operations which consist of bank’s operation

principles, business, the pricing of products and services. And the most important thing

is that the students can use all the knowledge they have mastered to analyze the

problems which perplex the operation of a bank, to evaluate the performance of a bank

and to hold the development trend of the global banking industry .

III. Basic contents and time allocation

Part &

Chapte

r

Teaching contents Teaching hours

allocation

Tot

al

Academi

c

Experim

ent

85

PART

1

Part1 Introduction to Banking and Financial Services

Chapter1 An Overview of the Changing Financial-

Services Sector

1.1 What Is a Bank?

1.2 The Financial System and Competing Financial-

Service Institutions

1.3 Old and New Services Offered to the Public

1.4 Key Trends Affecting All Financial-Service Firms

1.5 The plan of the book

Chapter2 The Impact of Government Policy and

Regulation on the Financial-Services Industry

2.1 The Principal Reasons for Banking and Financial-

Services Regulation

2.2 Major Financial-Services Regulators and Laws

2.3 FINREG is passed into law to avoid severe disruption in the

financial system and deal with systemic risk

2.4 Some Key Regulatory Issues Left Unresolved

2.5 The Central Banking System

Chapter3 The Organization and Structure of Banking

and the Financial-Services Industry

3.1 The Organization and Structure of Banks and the Banking

Industry

3.2 The Array of Organizational Structures in Banking: Unit,

Branch, Holding Company, and Electronic Services

3.3 Interstate Banking and the Riegle-Neal Act

3.4 The Financial Holding Company (FHC)

3.5 Mergers and Acquisitions

3.6 Banking Structure and Organization in Europe and Asia

3.7 The Changing Organization and Structure of Banking’s

Principal Competitors

3.8 Economies of Scale and Scope and Expense Preference

Behavior

Chapter4 Establishing New Banks, Branches, ATMs,

Telephone Services, and Websites

4.1 Chartering New Financial-Service Institutions

4.2 The Performance of New Banks

4.3 Establishing Full-Service Branches and In-Store Branching

4.4 Establishing Limited-Service Facilities

4.5 ATMs and Telephone Centers

4.6 The Internet and Online Banking

Basic requirement：Chartering New Financial-Service

Institutions; Reasons for Banking Regulation; The Organization

and Structure of Banks and the Banking Industry

8 8 0

86

Important and Difficult Points：Reasons for Banking

Regulation and regulation requirments

PART

2

Part2 Financial Statements and Financial-Firm

Performance

Chapter5 The Financial Statements of Banks and Their

Principal Competitors

5.1 An Overview of the Balance Sheets and Income Statements of

Banks

5.2 The Balance Sheet or Report of Condition

5.3 The Report of income

5.4 Components of the Income Statement: Revenues and

Expenses

5.5 The characteristic of financial statements

Appendix: Sources of Information on the Financial-Services

Industry

Chapter6 Measuring and Evaluating the Performance of

Banks and Their Principal Competitors

6.1Stock Values and Profitability Ratios

6.2Measuring Credit, Liquidity, and Other Risks

6.3Measuring Operating Efficiency

6.4Performance of Competing Financial Firms

6.5Size and Location Effects

Appendix: Using Financial Ratios and Other Analytical Tools to

Track Financial Firm Performance—The UBPR and BHCPR

Basic requirement：The characteristic of financial

statements；Measuring Operating Efficiency；Measuring Credit,

Liquidity, and Other Risks

Important and Difficult Points ： Measuring Operating

Efficiency；Measuring Risks

7 5 2

PART

3

Part3 Tools for Managing and Hedging against Risk

Chapter7 Risk Management for Changing Interest

Rates: Asset-Liability Management and Duration

Techniques

7.1 Asset, Liability, and Funds Management

7.2 Market Rates and Interest Rate Risk

7.3 Interest-Sensitive Gap Management

7.4 Duration Gap Management

7.5 Limitations of Interest Rate Risk Management Techniques

Chapter8 Risk Management: Financial Futures, Options,

Swaps, and Other Hedging Tools

8.1 The Use of Derivatives

8.2 Financial Futures Contracts: Purpose and Mechanics

3 1 2

87

8.3 Interest-Rate Options: Types of Contracts and Mechanics

8.4 Interest-Rate Swaps

8.5 Caps, Floors, and Collars

Chapter9 Risk Management: Asset-Backed Securities,

Loan Sales, Credit Standbys, and Credit Derivatives

9.1 The Securitization Process

9.2 Sales of Loans: Nature and Risks

9.3 Standby Credits: Pricing and Risks

9.4 Credit Derivatives and CDOs—Benefits and Risks

Basic requirement：Asset, Liability, and Funds

Management；The Securitization Process

Important and Difficult Points：Interest Gap Management;

Duration Gap Management

PART

4

Part4 Managing Investment Portfolios and Liquidity

Positions for Financial Firms

Chapter10 The Investment Function in Financial-Services

Management

10.1 Nature and Functions of Investments

10.2 Popular Money Market Investment Instruments

10.3 Popular Capital Market Investment Instruments

10.4 Investment Securities Available: Advantages and

Disadvantages

10.5 Investment Securities Held by Banks

10.6 Factors Affecting Choice of Investment Securities

10.7 Investment Maturity Strategies

10.8 Maturity Management Tools

Chapter11 Liquidity and Reserves Management:

Strategies and Policies

11.1 Sources of Demand for and Supply of Liquidity

11.2 Why Financial Firms Have Liquidity Problems

11.3 Liquidity Management Strategies

11.4 Estimating Liquidity Needs

11.5 Legal Reserves and Money Management

Basic requirement：Nature and Functions of Investments；

Sources of Demand for and Supply of Liquidity；Liquidity

Management Strategies

Important and Difficult Points：Maturity Management

Tools；Legal Reserves Management

3 3 0

PART

5

Part5 Managing Sources of Funds for a Financial Firm

Chapter12 Managing and Pricing Deposit Services

12.1 Types of Deposit Accounts Offered

12.2 The Changing Mix of Deposits and Deposit Costs

6 5 1

88

12.3 Pricing Deposit Services

12.4 Pricing Deposits at Cost Plus Profit Margin

12.5 Using Marginal Cost to Set Interest Rates on Deposits

12.6 Conditional Deposit Pricing

12.7 Pricing Based on the Total Customer Relationship

12.8 Lifeline Banking

Rules for Deposit Insurance Coverage

Chapter13 Managing Nondeposit Liabilities

13.1 Liability Management and Customer Relationship Doctrine

13.2 Alternative Nondeposit Funds Sources

13.3 Choosing among Different Funds Sources

Chapter14 Investment Banking, Insurance, and Other Sources

of Fee Income

14.1 The Ongoing Search for Fee Income

14.2 Investment Banking Services

14.3 Trust Services

14.4 Sales of Insurance-Related Products

14.5 Benefits of Product-Line Diversification

14.6 Information Flows and Customer Privacy

Chapter15 The Management of Capital

15.1 The Many Tasks of Capital

15.2 Capital and Risk Exposures

15.3 Types of Capital In Use

15.4 Capital as the Centerpiece of Regulation

15.5 Basel I and Basel II

15.6 Capital Regulation in the Wake of the Great

Recession/Basel III

15.7 Planning to Meet Capital Needs

Basic requirement：Pricing Deposit Service； Fee Income；

Capital and Risk Exposures

Important and Difficult Points：Pricing Deposit Service；

Capital and Risk Exposures

PART

6

Part5 Providing Loans to Businesses and Consumers

Chapter16 Lending Policies and Procedures: Managing

Credit Risk

16.1 Types of Loans Banks and Competing Lenders Make

16.2 Regulation of Lending

16.3Steps in the Lending Process

16.4 Factors Affecting the Mix of Loans Made

16.5 Finding Prospective Loan Customers

16.6 Parts of a Typical Loan Agreement

16.7 Loan Review and Loan Workouts

16.8 the process of recovering funds from a problem loan

6 5 1

89

situation

Chapter17 Lending to Business Firms and Pricing

Business Loans

17.1 Brief History of Business Lending

17.2 Types of Business Loans

17.3 Short-Term Loans to Business Firms

17.4 Long-Term Loans to Business Firms

17.5 Analyzing Business Loan Requests

17.6 Financial Ratio Analysis of a Customer’s Financial

Statements

17.7 Comparing a Business Customer’s Performance to the

Performance of Its Industry

17.8 Preparing Statements of Cash Flows from Business

Financial Statements

17.9 Pricing Business Loans

Chapter18 Consumer Loans, Credit Cards, and Real

Estate Lending

18.1 Types of Loans for Individuals and Families

18.2 Unique Characteristics of Consumer Loans

18.3 Evaluating a Consumer Loan Request

18.4 An example: How to Qualify for a Consumer Loan

18.5 Credit Cards and Credit Scoring

18.6 Laws and Regulations Applying to Consumer Loans

18.7 Real Estate Loans

18.8 A Revised Federal Bankruptcy Code as Bankruptcy Filings

Soar

18.9 Pricing Consumer and Real Estate Loans: Determining the

Rate of Interest and Other Loan Terms

Basic requirement：Steps in the Lending Process；Pricing

Business Loans；Real Estate Loans：

Important and Difficult Points：Pricing Business Loans；

Credit Cards and Credit Scoring

90

PART

6

Part6 Acquisitions and Mergers in Financial- Services

Management

Chapter19 Merger Trends in the United States and

Abroad

19.1 Merger Trends in the United States and Abroad

19.2 Motives for Merger

19.3 Selecting a Suitable Merger Partner

19.4 The Merger and Acquisition Route to Growth

19.5 Methods of Consummating Merger Transactions

19.6 U.S. banking Merger Rules

19.7 European and Asia banking Merger Rules

19.8 Making a Merger Successful

19.9 Research on Merger Motives and Outcomes

Chapter20 International Banking and the Future of

Banking and Financial Services

20.1 Types of International Banking Organizations

20.2 Regulation of International Banking

20.3 Services Provided by International Banks

20.4 Challenges for International Banks in Foreign Markets

20.5 The Future of Banking and Financial Services

Basic requirement：Methods of Consummating Merger

Transactions；Types of International Banking

Organizations；The Future of Banking and Financial Services

Important and Difficult Points：

Methods of Consummating Merger Transactions；Regulation of

International Banking

6 5 1

PART7 Chapter21 Financial institutions & markets in China

21.1 Financial institutions in China

21.2 Financial markets in China

21.3 Commercial banks in China

Basic requirement：The types of Financial institutions in

China; Interbank market in China; The Commercial bank reform

in China

Important and Difficult Points：The Commercial bank reform

in China

6 6 0

Tota

l 45 39 6

91

IV. Course Assessment

1.test method：Examination

2..Grade assessment：Assignments(50%)，final test (50%).

Assignments(50%) is given as following table:

Attendance

（20%）

Team learning,

（30%）

classroom intera

ction（40%）

Extracurricular expandi

nglearning（ 10%）

awarded marks

（10%）

Total sc

ore≦100

V. Course Book:

Textbook: Peter S. Rose,Commercial Bank Management, Irwin/McGraw-Hill，2009.

Reference Book: Timothy W. Koch, Steven Scott MacDonald，Bank Management,7th edtion,，Cengage Learning, 2010.

Dean of teaching-research section：

May 20, 2018

92

“课程思政教学改革”试点课程

《国际征信体系（全英）》

本 科 教 学 大 纲

课程编号：120920223

上 海 立 信 会 计 金 融 学 院

93

《 国际征信体系 （全英）》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：国际征信体系（全英）

英文名称：Credit Reporting Systems（English）

课程编号：120920223

课程类别：专业必修课

预修课程：金融学、信用管理学

开设部门：金融学院

适用专业：信用管理专业、金融学专业

学 分：2

总 课 时： 30 学时 其中理论课时：30 学时，实践教学课时 0 学时。

二、课程性质、目的

本课程全面总结世界征信体系发展情况。征信体系是发达国家金融体系的重要组成部分，

但是在发展中国家一般较薄弱。本课程通过发展中国家和发达国家的实际操作案例，介绍了

征信影响金融市场的理论和实证经验。通过本课程的学习，使学生了解和掌握征信在预测潜

在借款人的违约风险中发挥的重要作用，熟悉征信业发展过程中公共政策的作用，包括中央

银行管理的公共征信部门的作用，以及法律、监管和制度等因素与征信发展的相关理论与实

务操作。

本课程强调培养学生诚实守信的道德品质，从信用管理这一专业领域出发，体现我校

“立信”的校训精神，引导学生发扬中华民族一直以来“信”为“五常”之一的社会伦理要，

融会贯通“诚信”这一社会主义核心价值观的教育。

94

三、教学内容、基本要求、课时分配

章 节 教 学 内 容

课时数分配

总 课

时 数

理 论

课 时

实 验

课 时

第一章

第一节

第二节

第三节

全球征信系统

公共征信系统与私营征信公司现状

文献回顾和术语定义

世界范围内征信业的发展

基本要求：

掌握公共征信系统及私人征信公司概念

熟悉公共征信系统及私人征信公司共同点及

区别

了解 当前主要公共征信系统类型

重点难点：

公共征信系统及私人征信公司共同点及区别

案例分析：中国社会信用体系现状

6 6

0

第二章

第一节

第二节

第三节

公共征信系统

欧洲的公共征信系统

公共征信系统的作用

结论和政策问题

基本要求：

掌握欧洲公共征信体系发展状况

熟悉欧洲主要国家征信体系发展异同

重点难点：

德国等主要欧洲国家征信体系特点

4 4 0

95

第三章

第一节

第二节

第三节

第四节

私营征信系统

征信机构概况

征信机构的历史

当前美国征信行业的结构和特点

发展中及转轨经济中的征信机构

基本要求：

掌握征信机构发展历史

熟悉美国征信行业发展特点

重点难点：

发展中国家征信体系特点

4 4 0

第四章

第一节

第二节

信用信息与市场运作的关系

信息共享与信贷市场

发展中国家的案例分析

基本要求：

掌握信用信息运行机制

了解发展中国家信用信息运用与管理特点

重点难点：

信用信息的市场运作

案例分析：中国征信体系的运行

3 3 0

第五章

第一节

第二节

第三节

美国私营企业信息交换机制

美国私营正规信息交换的制度结构

正规信息交换机制理论

正规信息交换机制的实证经验

基本要求：

掌握美国私营征信机构信息收集及传播特点

熟悉美国信用信息交换机制

重点难点：

信息交换机制的实证研究

案例分析：中国历史上的信用文化

3 3 0

96

第六章

第一节

第二节

第三节

公共征信信息在评估资本和坏账准备金中的

作用

金融系统债务人中心数据库的历史

坏账准备金、资本金要求和信用风险

按照贷款分类计算坏账准备金

基本要求：

熟悉坏帐准备金资本金等基本概念

了解坏账准备金的作用

重点难点：

分类计算

3 3 0

第七章

第一节

第二节

第三节

政府政策对征信的影响

综合信用报告的价值

隐私保护和征信数据的使用

个人数据保护和征信公司监管

基本要求：

掌握信用报告的价值

熟悉数据保护及监管措施

重点难点：

隐私保护

案例分析：中国政府与信用体系建设

3 3 0

第八章

世界各地的征信机构

案例分析：中国信用体系的优缺点 2 2

复习与测试 2 2

合 计 30 30

四、课程考核

3． 必修（考试）课程

4． 成绩评定：平时成绩占 50%，期末成绩占 50%（见下表）。

平时成绩考核项目参照表

考核项目

课堂考勤/

课堂互动

课外作业

阶段测验

(口语测试)

期中测验

课程论文/

案例分析

课程实验 课堂演讲

项目选择 √ √ √ √

考核次数 10 3 1 1

97

考核分值 20 30 40 10

注：1.教师可根据课程特点在“其他”选项中加入适合本课程的考核项目

2.考核项目至少选定 4 个，应包括课外作业和课堂考勤；

3.根据各考核项目的重要性及《上海立信会计学院课程平时成绩评定实施办法》确定合

适的考核次数和考核分值。

五、教材与参考文献

教材: 《Did You Know? the Truth about the Credit Reporting World》，Mark

Guerrero，出版社: Xlibris Corporation ，2011年 5月 27日。

参考文献：

[1]Margaret J. Miller. Credit Reporting Systems and the International

Economy

[2]World Bank Group. GLOBAL CREDIT REPORTING PROGRAM (GCRP) 2015

[3]Margaret J. Miller. Credit Reporting Systems Around the Globe: The State

of the Art in Public Credit Registries and Private Credit Reporting Firms

[4]Kenneth Lipartito. Mediating Reputation: Credit Reporting Systems in

American History

[5]Nicola Jentzsch. Financial Privacy: An International Comparison of

Credit Reporting Systems

[6]Federico Ferretti. A HISTORICAL PRIMER ON CONSUMER CREDIT REPORTING

SYSTEMS: A LESSON FOR EU POLICY MAKERS?

98

International Credit

Reporting systems(English)

S y l l a b u s

Course Number：120920223

S h a n g h a i L i x i n U n i v e r s i t y o f

A c c o u n t i n g a n d F i n a n c e

99

International Credit Reporting Systems(English)

Syllabus

I Basic course information

Course name：Credit Reporting Systems(English)

Course number：120920223

Course category： Required major course

Preparatory courses：Finance，theory of credit management

School：School of Finance

Students：Majoring in Credit Management

Credit：2

Total teaching hours： 30

II Course character and goal

As a must major course of finance, this course introduces the worldwide development of credit

reporting system. By introducing cases from both developed and developing countries, provide

students with the basic knowledge of credit reporting system, and how does it contributing to

modern financial system. Through this course, students will understand the importance of using the

credit reporting system to predict the potential default risk of borrowers, they will learn the

importance of public policies in the development of credit registry business, and they will also learn

some basic theory and empirical experiences in related laws, supervisions and institutions. The

course aims to help students learn the basic theory and practice of credit reporting system.

Credit reporting system has become a critical element of the institutional framework necessary

to support a well-functioning and modern financial system. This course introduces the worldwide

development of credit reporting system. By introducing cases from both developed and developing

countries, provide students with the basic knowledge of credit reporting system, and how does it

100

contributing to modern financial system. Through this course, students will understand the

importance of using the credit reporting system to predict the potential default risk of borrowers,

they will learn the importance of public policies in the development of credit registry business, and

they will also learn some basic theory and empirical experiences in related laws, supervisions and

institutions.

The course aims to help students learn the basic theory and practice of credit reporting system.

III Basic contents and time allocation

Chapter Teaching contents

Teaching hours allocation

Total

Teachin

g Hours

Acade

mic

Hours

Experi

mental

Hours

Chapter 1

Section 1

Section 2

Section 3

Introduction of Global Credit

Reporting Systems.

Current Situation of Public and Private

Credit Reporting Agencies.

Literature Review and Concepts.

The Development of World Credit

Reporting System.

Basic requirement：

Master the definition of PCR and private

registry

Be familiar with the current situation

of both public and private reporting

firms.

Important and Difficult Points：

The characteristics and differences of

both public and private credit reporting

firms

6 6

0

101

Chapter 2

Section 1

Section 2

Section 3

Public Credit Reporting System.

European Credit Reporting System.

The Value of Public Credit Reporting

System.

Conclusions and Policy Issues.

Basic requirement：

Master the development of European

Credit Reporting System

Be familiar with the differences of the

current development of credit reporting

system in several European countries

Important and Difficult Points：

current development of credit reporting

system in several European countries

4 4 0

Chapter 3

Section 1

Section 2

Section 3

Section 4

Private Credit Reporting System.

Introduction of Credit Registry Agency.

History of Credit Registry Agency.

The Structure and Features of Current

Credit Reporting in the United States.

Credit Registry Agencies in Developing

Countries.

Basic requirement：

Master the history of credit reporting

system

Be familiar with the characteristics of

credit reporting system in America

Important and Difficult Points：

the characteristics of credit reporting

system in developing countries

4 4 0

102

Chapter 4

Section 1

Section 2

The Relationship Between Credit

Information and Market Function.

Information Sharing and Credit Market.

Case Study about Developing Countries.

Basic requirement：

Master the circulation of the credit

information

Be familiar with the usage and

management of credit information in

developing countries

Important and Difficult Points：

The market operation of credit

information

3 3

Chapter 5

Section 1

Section 2

Section 3

Private Business Information Exchange

in the United States.

The Institutional Structure of Private

Formal Information Exchange in the U. S.

The Theory of Formal Information

Exchange.

Empirical Evidence on Formal

Information Exchange.

Basic requirement：

Master the characteristics of credit

information collection and distribution

of private registry in America

Be familiar with the theory of

information exchange

Important and Difficult Points：

The empirical research of credit

information exchange

3 3

103

Chapter 6

Section 1

Section 2

Section 3

The Use of Public Credit Registry

Information in the Estimation of

Appropriate Capital and Provisioning

Requirements.

The History of the Central Database.

Provision, Capital Requirements, and

Credit Risk.

Calculating Provisions as a Function of

Loan Classification.

Basic requirement：

Master the conception of provisioning

and capital.

Be familiar with the effect of

provisioning.

Important and Difficult Points：

Calculating Provision

3 3 0

Chapter 7

Section 1

Section 2

Section 3

The Impact of Public Policies on Credit

Reporting.

The Value of Comprehensive Credit

Reports.

Private Restrictions and the use of Data at

Credit Registry.

Regulation of Personal Data Protection and

of Credit Reporting Firms.

Basic requirement：

Master the value of the credit report

Be familiar with data protection and

relevant supervisory actions

Important and Difficult Points：

Privacy protection

3 3 0

Chapter 8 Introduction of the Credit Registry

Agencies of the world. 2 2

104

Test/Review 2 2

Total 30 30

IV Course Assessment

1．Assessing methods：mid-semester exam and final exam.

2．Assessing contents：basic theory, methods and policies of credit

reporting system.

3． Total score： usual score accounts 50% and the final score

accounts50%.

V Course Book: 《Did You Know? the Truth about the Credit Reporting World》，

Mark Guerrero，出版社: Xlibris Corporation ，2011年 5月 27日。

Reference Books & Articles:

[1]Margaret J. Miller. Credit Reporting Systems and the International

Economy

[2]World Bank Group. GLOBAL CREDIT REPORTING PROGRAM (GCRP) 2015

[3]Margaret J. Miller. Credit Reporting Systems Around the Globe: The State

of the Art in Public Credit Registries and Private Credit Reporting Firms

[4]Kenneth Lipartito. Mediating Reputation: Credit Reporting Systems in

American History

[5]Nicola Jentzsch. Financial Privacy: An International Comparison of

Credit Reporting Systems

[6]Federico Ferretti. A HISTORICAL PRIMER ON CONSUMER CREDIT REPORTING

SYSTEMS: A LESSON FOR EU POLICY MAKERS?

105

“课程思政教学改革”试点课程

《金融理财学》

本 科 教 学 大 纲

课程编号：120470310

上 海 立 信 会 计 金 融 学 院

106

《金融理财学》教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：金融理财学思政教学改革课程

英文名称：Financial Planning Study

课程编号：120470310

课程类别：专业必修课

预修课程：政治思想理论课、金融理财学

开设部门：金融学院金融理财系

适用专业：金融学

学 分：1

总 课 时：8 其中理论课时：8 ，实践课时：0

二、课程性质、目的

金融理财学思政教学改革课程是金融学专业（金融理财方向）的一门专业方向必修

课，主要介绍：金融理财学思政教学改革课程的含义、意义、内容与实现路径，马克思主

义认识问题、分析问题的哲学观、认识论与方法论及用马克思主义的立场、观点和方法解

读进入新时代的经济金融形势与政策，金融理财行业合规管理的相关法律法规与监管政策

规定，金融理财行业从业人员职业道德与 职业操守等。通过教学和学习，将金融理财学专

业课程的德育资源、育人元素作为思想政治工作的载体，落实立德树人和全程全方位育人

的理念，实现金融理财学专业课程的德育功能，全面提高学生的政治思想素养和道德水

平，使学生能够认知、恪守、自觉践行社会主义核心价值观，培养用马克思主义的立场、

观点、方法正确认识、理解、执行党和国家经济金融工作的各项方针政策的能力，牢固树

立“四个意识”和坚定“四个自信”；使学生掌握、熟悉与金融行业和金融理财职业相关的

各项法律法规规定与监管政策规定，培养学生法治法律观念和遵纪守法意识及自觉维护、

模范执行各项社规民约、管理规章制度与监管法律法规规定的理念和观念；培养学生诚实

守信、与人友善的道德品质和爱岗敬业、忠于职守的职业精神，成为有文化、守纪律、精

107

专业的新时代中国特色社会主义事业的合格建设者和可靠接班人，实现让学生成为德才兼

备、全面发展的人才的培养目标。

三、教学内容、基本要求、课时分配

章节 教学内容 课时数分配

总课时数 理论课时 实验课时

一、概

述

基本要求：

概述主要介绍金融理财学思政教学改革

课程的含义、意义、内容与实现路径。通

过学习，要准确理解金融理财学思政教学

改革课程的含义和意义，了解金融理财学

思政教学改革课程的内容，掌握金融理财

学思政教学改革课程的实现路径。

重点难点：

本部分教学重点是金融理财学思政教学

改革课程的含义和意义、金融理财学思政

教学改革课程的内容；教学难点是如何理

解金融理财学思政教学改革课程的含义

及金融理财学思政教学改革课程的内容。

1.1金融理财学思政教学改革课程的含义

1.1.1什么是高校课程思政教学改革

高校课程思政教学改革是按照“坚持把立

德树人作为中心环节，把思想政治工作贯

穿教育教学全过程，实现全程育人、全方

位育人”的要求，在专业课程中充分挖掘

专业课程知识点的德育资源、育人元素，

并将专业课程知识点的德育元素有机融

入专业课程教学，实现、释放专业课程的

思想政治教育和德育功能的一项专业课

程教学和思政课程教学创新。

1.1.2 什么是金融理财学思政教学改革课

程

金融理财学思政教学改革课程是指围绕

2

2

108

二、经

济金融

形势与

政策解

读

高校课程思政教学改革的总体要求，以全

过程全方位育人为目标，以课堂教学为主

渠道，实现金融理财学课程的德育功能和

形成全课程育人格局的创新型课程。

1.2金融理财学思政教学改革课程的意义

1.2.1实现以立德树人引领课程教学改革

1.2.2 锻造和培养一支德才兼备的合格师

资队伍

1.2.3 形成专业知识教育与思政教育的协

同效应

1.2.4 推动金融理财学课程建设向纵深推

进

1.3金融理财学思政教学改革课程的内容

1.3.1经济金融形势与政策解读

1.3.2金融理财行业合规管理

1.3.3 金融理财行业从业人员职业道德与

职业操守

1.4 金融理财学思政教学改革课程的实现

路径

1.4.1科学、准确挖掘德育育人因素

1.4.2创新课堂教学方式

1.4.3创建完备的教学条件

1.4.4建立和完善课程考核与评价机制

基本要求：

经济金融形势与政策解读主要介绍马克

思主义认识问题、分析问题的哲学观、认

识论与方法论，经济金融形势分析方法，

进入新时代的经济金融形势与政策解读。

通过学习，要掌握马克思主义认识问题、

分析问题的哲学观、认识论与方法论的基

本内容，树立用马克思主义科学理论认识

2

2

109

问题、分析问题的理念、观念和意识，能

够用马克思主义的立场、观点和方法正确

认识、理解党和国家有关经济金融的各项

方针政策；掌握经济金融形势分析的具体

方法和步骤；能够认识、把握进入新时代

的经济形势的特征和科学、准确理解进入

新时代的经济政策及其逻辑；能够认识、

把握进入新时代的金融形势的特征和科

学、准确理解进入新时代的金融政策及其

逻辑。

重点难点：

本部分教学重点是马克思主义认识问题、

分析问题的哲学观、认识论与方法论的基

本内容，进入新时代的经济形势的特征和

科学、准确理解进入新时代的经济政策取

向及其逻辑，进入新时代的金融形势的特

征和科学、准确理解进入新时代的金融政

策取向及其逻辑。教学难点是如何理解马

克思主义认识问题、分析问题的哲学观、

认识论与方法论的内容和科学性以及对

认识事物、分析问题的指导、启示意义，

怎样认识进入新时代的金融形势的特征

和科学、准确理解进入新时代的金融政策

取向及其逻辑。

2.1马克思主义认识问题、分析问题的哲

学观、认识论与方法论

2.1.1辩证唯物论

辩证唯物论是由马克思所主张的历史学

说，是与唯心论相对立的世界观和方法

论。它是关于世界的物质性学说、关于

110

物质和意识的辩证关系学说 , 它采用辩

证法的观点研究世界的本质，所要说明

的是世界的本质“是什么”的问题。

2.1.2唯物辩证法

唯物辩证法是与形而上学相对立的世界

观。它是关于自然界、人类社会以及人

类思维领域发展最一般规律的科学，它

在坚持唯物论观点的基础上，研究世界

的运行状况、形态和发展规律，进一步

回答客观世界究竟“怎么样”的问题。

2.1.3辩证唯物主义认识论

辩证唯物主义认识论是辩证唯物主义的

重要组成部分，是关于人类的认识来

源、认识能力、认识形式、认识过程和

认识真理性问题的科学认识理论。

2.1.4马克思主义的人生观、价值观

马克思主义的人生观、价值观亦称无产

阶级的人生观、价值观，它倡导为人民

服务的人生目的和积极进取的人生态

度，倡导“主要看奉献”的人生价值标

准。

2.2经济金融形势分析方法

2.2.1什么是经济金融形势分析

经济金融形势分析是指用马克思主义认

识世界和事物的立场、观点和方法，对国

民经济和宏观金融运行状况、过程各个方

面的描述、评价、判断、分析和预测或展

望，为宏观经济金融管理和制定政策服

务。

2.2.2经济金融形势分析的基本任务

综合说明国民经济、宏观金融运行的基本

状况；分析国民经济、宏观金融运行的主

导方面及其成因；对比计划指标，分析计

111

划指标执行过程中的问题；分析国民经

济、宏观金融运行的热点问题；对国民经

济、宏观金融运行的趋势做出预测和展

望，并给出对策和政策建议。

2.2.3经济金融形势分析的基本方法

既要分析总量，也要分析结构；既要分析

宏观，也要分析微观；既要分析区内，也

要分析区外；既要分析现状，也要分析趋

势；既要定性分析，也要定量分析；既要

纵向分析，也要横向分析。

2.2.4经济金融形势分析的步骤

确定分析对象和主要目的；初步调研；

收集、整理和计算统计数据；开展分析

研究工作；撰写和形成分析报告。

2.3进入新时代的经济形势与政策

2.3.1新时代经济形势的基本特征

我国社会主要矛盾发生了历史性的转

变；经济发展进入了新常态；经济运行

总体平稳；经济下行压力和经济运行中

的困难依然较大；抑制增长的体制性因

素仍较突出；就业压力巨大。

2.3.2基于新时代经济形势基本特征的

政策取向

全力推动供给侧改革，努力保持经济长

期中高速增长；创新宏观调控思路和方

式，力保经济在合理区间运行；进一步

深化改革，着力推进简政放权、放管结

合、优化服务，着力解决不适应新常态

的体制机制问题；改造提升传统增长引

擎，增加公共产品和公共服务等有效投

资；实施创新驱动发展战略，深入推进

大众创业、万众创新，积极培育经济新

增长点；推进新一轮高水平对外开放，

打造“一带一路”和国际产能合作大舞

112

三、金

融理财

行业合

规管理

台；加大保障和改善民生力度。

2.4进入新时代的金融形势与政策

2.4.1新时代金融形势的基本特征

金融改革开放不断深化；我国跨境资金

流出压力明显减轻，人民币汇率基本稳

定；货币供应量增速走低，社会融资规

模增长平稳；金融市场利率走升并向实

体经济融资成本形成一定传导；美欧政

治经济形势不确定性致使国际金融市场

持续稳定仍有变数；M2走势与社会融资

规模相背离，作为中间目标的导向作用

减弱；银行资金压力上升，融资成本易

上难下；防范金融风险任务艰巨。

2.3.2基于新时代金融形势基本特征的政

策取向

继续稳妥推进金融业改革；保持政策的

连续性和稳定性，维持金融去杠杆的政

策压力；加强价格型调控，维持利率水

平与人民币汇率基本稳定；保持银行体

系流动性平稳；完善和发展多层次资本

市场体系；完善金融管理制度，坚守不

发生系统性金融风险底线。

基本要求：

金融理财行业合规管理主要介绍涉及金

融行业和金融理财职业的法律法规与监

管政策规定，包括相关法律、行政法

规、部门规章、司法解释等不同类别。

通过学习，要增强法制意识与树立遵纪

守法观念和合规理念，了解、熟悉涉及

金融行业和金融理财职业的法律法规和

监管政策规定的不同类别，理解涉及金

融行业和金融理财职业的综合性法律法

规规定、银行与信托业法律法规规定、

2

2

113

证券期货业法律法规规定、保险业法律

法规规定、票据法律法规规定、金融理

财行业监管法律法规规定的基本内容和

要求。

重点难点：

本部分教学重点是涉及金融行业和金融

理财职业的法律法规和监管政策规定有

哪些不同类别，涉及金融行业和金融理

财职业的综合性法律法规规定、银行与

信托业法律法规规定、证券期货业法律

法规规定、保险业法律法规规定、票据

法律法规规定、金融理财行业监管法律

法规规定的基本内容和要求。教学难点

是金融理财行业监管涉及的法律法规与

监管政策规定的基本内容和要求。

3.1综合性法律法规规定

3.1.1《中华人民共和国刑法》

3.1.2《中华人民共和国公司法》

3.1.3《中华人民共和国担保法》

3.1.4《中华人民共和国合同法》

3.1.5《中华人民共和国物权法》

3.2银行与信托业法律法规规定

3.2.1《中华人民共和国中国人民银行

法》

3.2.2《中华人民共和国商业银行法》

3.2.3《中华人民共和国外汇管理条例》

3.2.4《贷款通则》

3.2.5《非法金融机构和非法金融业务活

动取缔办法》

3.2.6《金融违法行为处罚办法》

3.2.7《中华人民共和国人民币管理条

例》

3.2.8《金融资产管理公司条例》

3.2.9《农村商业银行管理暂行规定》

114

3.2.10《中华人民共和国银行业监督管

理法》

3.2.11《银行业金融机构衍生产品交易

业务管理暂行办法》

3.2.12《中国银监会行政处罚办法》

3.2.13《中华人民共和国反洗钱法》

3.2.14《金融机构反洗钱规定》

3.2.15《金融机构大额交易和可疑交易

报告管理办法》

3.2.16《个人外汇管理办法》

3.2.17《同业拆借管理办法》

3.2.18《商业银行信息披露办法》

3.2.19《融资性担保公司管理暂行办

法》

3.2.20《最高人民法院关于审理非法集

资刑事案件具体应用法律若干问题的解

释》

3.2.21《商业银行杠杆率管理办法》

3.2.22《商业银行资本管理办法（试

行）》

3.2.23《金融租赁公司管理办法》

3.2.24《中华人民共和国信托法》

3.2.25《信托公司治理指引》

3.2.26《信托公司管理办法》

3.3证券期货业法律法规规定

3.3.1《中华人民共和国证券法》

3.3.2《最高人民法院关于审理证券市场

因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干

规定》

3.3.3《最高人民法院关于审理期货纠纷

案件若干问题的规定》

3.3.4《中华人民共和国证券投资基金

法》

3.3.5《首次公开发行股票并上市管理办

115

法》

3.3.6《期货交易管理条例》

3.3.7《证券公司监督管理条例》

3.3.8《证券公司风险处置条例》

3.3.9《证券公司合规管理试行规定》

3.3.10《首次公开发行股票并在创业板

上市管理暂行办法》

3.3.11《证券公司分类监管规定》

3.3.12《证券投资基金参与股指期货交

易指引》

3.3.13《证券公司参与股指期货交易指

引》

3.3.14《证券投资顾问业务暂行规定》

3.3.15《证券公司定向资产管理业务实

施细则》

3.3.16《证券公司代销金融产品管理规

定》3.3.17《证券公司客户资产管理业

务管理办法》

3.3.18《证券公司集合资产管理业务实

施细则》

3.3.19《证券发行与承销管理办法》

3.3.20《证券公司融资融券业务管理办

法》

3.4保险业法律法规规定

3.4.1《中华人民共和国保险法》

3.4.2《中华人民共和国外资保险公司管

理条例》

3.4.3《保险资产管理公司管理暂行规

定》

3.5票据与支付结算法律法规规定

3.5.1《中华人民共和国票据法》

3.5.2《支付结算办法》

3.5.3《最高人民法院关于审理票据纠纷

案件若干问题的规定》

116

3.6金融理财行业监管法律法规规定

3.6.1《商业银行个人理财业务管理暂行

办法》

3.6.2《商业银行个人理财业务风险管理

指引》

3.6.3《商业银行开办代客境外理财业务

管理暂行办法》

3.6.4《关于商业银行开办个人理财业务

风险提示的通知》

3.6.5《关于商业银行开办代客境外理财

业务有关问题的通知》

3.6.6《关于调整商业银行代客境外理财

业务境外投资范围的通知》

3.6.7《关于进一步调整商业银行代客境

外理财业务境外投资有关规定的通知》

3.6.8《关于调整商业银行个人理财业务

管理有关规定的通知》

3.6.9《关于进一步规范商业银行个人理

财业务有关问题的通知》

3.6.10《关于进一步加强商业银行代客

境外理财业务风险管理的通知》

3.6.11《关于进一步规范商业银行个人

理财业务报告管理有关问题的通知》

3.6.12《关于进一步规范商业银行个人

理财业务投资管理有关问题的通知》

3.6.13《关于进一步规范银信合作有关

事项的通知》

3.6.14《关于规范信贷资产转让及信贷

资产类理财业务有关事项的的通知》

3.6.15《关于印发银行业个人理财业务

突发事件应急预案的通知》

3.6.16《关于规范银信理财合作业务有

关事项的的通知》

3.6.17《关于进一步规范银行业金融机

117

四、金

融理财

业从业

人员职

业道德

与职业

操守

构信贷资产转让业务的通知》

3.6.18《关于进一步规范银信理财合作

业务的通知》

3.6.19《关于规范银信理财合作业务转

表范围和方式的通知》

3.6.20《商业银行理财产品销售管理办

法》

3.6.21《关于进一步加强商业银行理财

业务风险管理有关问题的通知》

3.6.22《国务院办公厅关于加强影子银

行监管有关问题的通知》

3.6.23《关于规范商业银行理财业务投

资运作有关问题的通知》

3.6.24《关于全国银行业理财信息登记

系统（一期）运行工作有关事项的通

知》

3.6.25《关于进一步做好全国银行业理

财信息登记系统运行工作有关事项的通

知》

3.6.26《关于全国银行业理财信息登记

系统（二期）上线运行有关事项的通

知》

3.6.27《关于加强农村中小金融机构非

标准化债权资产投资业务监管有关事项

的通知》

3.6.28《关于完善银行理财业务组织管

理体系有关事项的通知》

3.6.29《商业银行理财业务监督管理办

法（2016年征求意见稿）》

3.6.30《商业银行表外业务风险管理指

引（征求意见稿）》

3.6.31《关于规范金融机构资产管理业

务的指导意见（征求意见稿）》

2

2

118

基本要求：

金融理财业从业人员职业道德与职业操

守主要介绍职业道德与职业操守的含

义，金融行业和金融理财职业的职业道

德与职业操守的规范要求，包括金融行

业从业人员基本职业道德与职业操守、

银行业从业人员以及证券期货业从业人

员、保险业从业人员和金融理财业从业

人员的职业道德与职业操守等。通过学

习，要培养学生良好的思想道德品质和

职业道德素质，树立真诚服务客户、正

确对待岗位与利益的职业道德和职业操

守，使学生能够树立文明礼貌、爱岗敬

业、诚实守信、与人友善、办事公道、

忠诚廉洁、勤俭节约、遵纪守法、团结

互助、开拓创新的道德品质和干一行爱

一行、恪尽职守、忠于企业文化的职业

精神，培养模范遵守各项管理规章制度

的自觉性和深厚的自律特质。

重点难点：

本部分教学重点是如何理解职业道德与

职业操守、金融行业从业人员基本职业

道德与职业操守、银行业从业人员以及

证券期货业从业人员、金融理财业从业

人员职业道德与职业操守等。教学难点

是金融理财业从业人员职业道德与职业

操守的内容与要求。

4.1职业道德的含义

4.1.1什么是职业道德

职业道德是指同人们的职业活动紧密联

系的符合职业特点所要求的道德准则、道

德情操与道德品质的总和。它既是对本职

人员在职业活动中的行为规范、标准和要

求，又是职业对社会所负的道德责任与义

119

务。

4.1.2职业道德的内容

忠于职守、乐于奉献；实事求是、不弄虚

作假；依法行事、严守秘密；公正透明、

服务社会。

4.1.3职业道德的特征

具有适用范围的有限性；具有实践性；具

有发展的历史继承性；具有表达形式的多

种多样性；兼有强烈的纪律性。

4.1.4职业道德的作用

调节职业交往中从业人员内部以及从业

人员与服务对象间的关系；有助于维护和

提高本行业的信誉；促进本行业的发展；

有助于提高全社会的道德水平。

4.2职业操守的含义

4.2.1什么是职业操守

职业操守是指人们在从事职业活动中必

须遵从的最低道德底线和行业规范。

4.2.2职业操守的内容

诚信的价值观；遵守所在机构法规；确保

所在机构资产安全；诚实地制作工作报

告；不要泄密给竞争对手。

4.2.3 良好的职业操守在职业岗位上的体

现

4.3 金融行业从业人员基本职业道德与职

业操守

4.3.1爱岗敬业、忠于职守

4.3.2遵守法规、依法办事

4.3.3廉洁奉公、不谋私利

4.3.4认真服务、耐心服务

4.3.5保守秘密、诚实可信

4.3.6客观公正、无私奉献

4.4银行业从业人员职业道德与职业操守

4.5证券业从业人员职业道德与职业操守

120

4.6保险业从业人员职业道德与职业操守

4.7 金融理财业从业人员职业道德与职

业操守

4.7.1 认真贯彻执行党和国家有关经济金

融工作的各项方针政策，自觉遵守各项法

律法规、监管部门的各项监管规定要求及

所在机构的各项内部管理规章制度，遵守

社会公德，服从监管部门的监督和管理及

所在机构的管理，遵守行业自律规则，履

行社会责任，树立合规理念和合规意识，

弘扬合规文化。

4.7.2 遵守正直诚信原则，维护客户和其

他相关方的合法利益,勤勉尽责，不弄虚

作假。要廉洁奉公，不利用执业便利为自

己谋取不正当利益和从事内幕交易或利

益输送，拒绝任何形式的商业贿赂，不强

迫或诱骗客户购买理财产品，不散布虚假

信息，扰乱市场秩序。

4.7.3 执业要恪尽职守，设计、销售和推

荐理财产品要做好尽职调查，使产品符合

市场、客户的风险收益偏好，全面、客观、

充分揭示风险因素，对非固定收益产品不

向客户承诺保本保收益，或与客户以口头

或书面形式约定利益分成或亏损分担。不

销售非所属机构代理的产品，不诋毁其他

机构的理财产品或销售人员，不接受客户

全权委托，私自代理客户进行理财产品认

购、申购、赎回等交易，不挪用客户交易

资金或理财产品，准确、完整执行客户交

易指令。

4.7.4 坚持客观公正和客户至上原则，一

切从客户的利益出发，了解客户需求、财

务状况及风险承受能力，为客户设计、推

荐合适的产品或服务，作出合理、谨慎的

121

专业判断，为客户提供清晰的产品要素说

明、准确的市场分析与预测、科学的资产

组合配置策略、有效和高效的投资管理等

专业服务，主动管理风险。对于客户的各

项委托尽职尽责，确保客户的利益最大化

和得到最好保障。

4.7.5 具备专业胜任能力，在执业前取得

相关执业资格并具备足够的专业知识与

技能。要加强业务学习，参加行业监管部

门和所在机构的各类岗位培训、持续教育

和考核考试，不断提高业务技能和业务素

质。

4.7.6 树立专业精神和职业荣誉感，公平

竞争，具备良好的团队协作素养，共同维

护和提升行业的声誉和公众形象及服务

质量。

4.7.7 严格保守国家秘密、所在机构与客

户的商业秘密及个人隐私。

合计

8 8

四、课程考核

课程类别： ■必修（考试）课程

□除体育类、短学段开设、实践教学类以外的必修（考查）课程

□选修课程 □体育类必修（考查）课程

□短学段开设的必修（考查）课程 □实践教学类必修（考查）课程

平时成绩占_40_%，期末成绩占_60_%（见下表）。

平时成绩考核项目参照表

考核项目

课堂考勤 /

课堂互动

课外作业 阶段测验 期中测验

课程论文/

案例分析

课程实验 其他

项目选择 √ √ √

考核次数 8×2 2 2

考核分值 20+20=40 20 40

注：1.教师可根据课程特点在“其他”选项中加入适合本课程的考核项目；

122

2.考核项目至少应包括课外作业和课堂考勤；

3.根据各考核项目的重要性及《上海立信会计金融学院课程平时成绩评定实施办法》确

定合适的考核次数和考核分值。

平时成绩考核评定依据与标准：

1.每周考勤一次(随机)，共 8 次，每次 2.5 分，计 20 分；每周提问一次，共 8 次，每次

2.5 分，计 20 分。课堂考勤与课堂互动共计 40 分。

2.课外作业共收 2 次，每次满分 10 分，共 20 分。

3.阶段测验 2 次，每次测验时间 45 分钟（开卷），满分 20 分，共 40 分。

期末考试要求：

1.期末考试为闭卷考试。

2.期末考试试卷题型及分数分布：单项选择题 10 题 10 分、多项选择题 10 题 10 分、判

断题 10 题 10 分、问答题 5 题 50 分、论述题 1 题 20 分。

五、教材与参考文献

教材：艾正家编《金融理财学思政教学改革课程讲义》，2017 年 11 月;

参考文献：

〔1〕新华社：《立德树人，为民族复兴提供人才支撑——学习贯彻习近平总书记在全国高校

思想政治工作会议上的重要讲话》，2016年 12月 08 日；

〔2〕人民网：中共中央、国务院《关于加强和改进新形势下高校思想政治工作的意见》，2017

年 02月 28日；

〔3〕上海立信会计金融学院：《立德树人——新形势下思想政治工作探索与实践》，2017年

7月；

〔4〕徐启贤：《国际职业资格培训教程——职业道德》，蓝天出版社，2001年版；

〔5〕刘建民：《职业道德与法律基础》，立信出版社，2005年版；

〔6〕张福记、李纪岩：《高校思想政治教育研究》，四川教育出版社，2009年版；

〔7〕艾正家、殷林森：《金融理财学》，复旦大学出版社，2013年版；

〔8〕张 峰：《社会主义核心价值观与大学生价值观教育》，湖北人民出版社，2015年版；

〔9〕中国法制出版社：《金融法律适用全书》，中国法制出版社，2014年版。

制定人签名：艾正家

教研室或专业负责人签名：

2017 年 11 月

123

“课程思政教学改革”试点课程

《金融投资分析技术与技巧》

本 科 教 学 大 纲

课程编号：120500310

上 海 立 信 会 计 金 融 学 院

124

课程教学大纲编写说明

1．课程类别，是指制订教学大纲时所针对的课程所属类别，包括通识类必

修课、学科基础课、专业必修课、通识类选修课、学科基础选修课、专业选修课、

专业实验课等。

2．选用教材、按作者姓名，《书名》，出版社，出版年份，版次顺序。

3．预修课程，一般填列 2 门左右。

4．课程性质、目的，说明本课程在学科体系中所处的地位，在专业人才培

养中的作用，课程的主要内容，通过本课程的教学在知识、能力培养方面应达到

的目的。字数控制在 150 字左右。

5．基本要求，明确本课应掌握、熟悉和了解的内容。

6．实践教学课时，是指课程中的实验、上机、听力等形式的教学课时。

7．参考文献资料，包括参考教材、论文、网站。其中论文不必列太多，按

下列格式列出：作者.论文名.期刊名.年份。

8．课程考核，说明以下情况：

（1）考核方式（考试/考查）

（2）期末考核形式（课程试卷/课程论文；开卷/闭卷；题型等）

（3）成绩评定（期末与平时比例）

9. 平时成绩考核评定范例：

平时成绩考核项目参照表

考核项目 课堂考勤/课堂互动 课外作业 阶段测验 期中测验

考核次数 15 5 2 1

考核分值 15 15 30 40

平时成绩考核评定依据与标准

1.每周考勤一次(随机)，共 15 次，每次 1 分，共 15 分。

2.作业共收 12 次，其中 5 次记分（随机），每次满分 3 分，共 15 分。

3.阶段测验 2 次，利用课外时间（测验时间 60 分钟）（开卷），满分 15 分，共 30 分

4.期中测验，利用课外时间（测验时间 90 分钟）（开卷），满分 40 分。

125

《 金融投资分析技术与技巧 》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：金融投资分析技术与技巧

英文名称：

课程编号：120500310

课程类别：专业方向必修课

预修课程：金融学、投资学

开设部门：金融学院金融理财系

适用专业：金融、国际金融、金融理财、投资等

学 分：3

总 课 时：45 其中理论课时： 39 ，实践课时：6

二、课程性质、目的

《金融投资分析技术与技巧》是针对金融学（金融理财方向）人才培养的一门专业课程，

课程从理论和实践的不同角度 ，对金融投资中涉及的基本分析、技术分析、投资者心理分

析及投资者行为分析等方面进行了详细介绍，使学生能够通过本课程的学习获得金融投资分

析的专业技能，并结合实战案例讲授以及配套习题的训练掌握金融理财分析的实战技巧，为

其今后的金融理财职业素养打下坚实基础。《金融投资分析技术与技巧》课程教学过程中，

要使学生能够认知、恪守、自觉践行社会主义核心价值观，能够正确认识、理解、执行国家

经济金融建设的各项方针政策，树立在金融理财行业为国家富强贡献才智进而实现人生价

值的人生观和远大理想；使学生牢固树立法治法律观念和遵纪守法意识，能够自觉维护、模

范执行各项管理规章制度与监管规定；使学生能够树立诚实守信、与人友善的道德品质和爱

岗敬业、忠于职守的职业道德，成为有文化、守纪律、精专业的社会主义现代化建设事业的

可靠接班人。课程分为四个内容部分讲授，第一部分为金融投资基本分析技术与技巧，分别

126

从宏观经济分析、行业分析、公司分析三个模块介绍基本分析的内容和技巧；第二部分为金

融投资技术分析与技巧，分别从技术分析概述、K线理论、量价关系、切线理论、形态理论、

技术指标理论六个模块介绍技术分析的内容和技巧；本课程在全面介绍金融投资中的分析方

法的同时，将密切结合我国金融理财市场迅速发展的实际来讲授，力求做到体系较为完整，

讲授深入浅出，内容新颖，简明扼要，既具有较强的理论性，又具有较强的实用性和操作性。

三、教学内容、基本要求、课时分配

章 节 教 学 内 容

课时数分配

总

课

时

数

理

论

课

时

实

验

课

时

第 一 章

金 融 投

资 基 本

分 析 概

述

第一节

第二节

第 三 节

第四节

金融投资如同购买其他任何商品一样，如果缺乏对于购买

对象的基本特征、现状和未来可能前景的了解，只能导致盲目

的投资，其最终失败的结果也在所难免。金融投资分析是理性

地系统地、对证券进行估值的知识体系和技巧运用。金融投资

分析也是一门专业化的学问，包括投资理论、方法、策略、投

资组合等具体内容，其在投资过程中的重要性也是不言而喻的。

本章通过分析金融投资的重要性，了解金融投资分析基本过程

和步骤，对金融投资的基本分析内容如宏观经济分析、行业分

析和公司分析初步了解。

基本要求：

掌握┄┄金融投资分析的重要性、基本分析的主要内容

熟悉┄┄基本分析简介

了解┄┄基本分析理论流派的发展演变

重点难点：

【教学重点】金融投资分析的重要性，基本分析的主要内容

【教学难点】基本分析理论流派的发展演变

5

5

0

127

第二章

宏观经

济分析

技术与

技巧

第一节

第二节

第三节

经济运行与发展是一个抽象的过程，宏观分析的首要步骤

就是熟悉反映宏观经济运行状况的各项指标。本章分析了国民

经济发展状况的各项主要指标，如国民生产总值、国民收入、

物价总指数、工农业总产值等等有充分的了解。如果要分析货

币形势与货币政策就需要熟悉货币供应量、金融机构贷款、居

民储蓄存款等等金融指标。教学中结合中国最新经济发展动态，

传递社会主义核心价值观，强化国富民强的爱国理念。

基本要求：

掌握┄┄宏观经济分析的基本变量、宏观经济分析内容

熟悉┄┄宏观经济分析的基本方法

了解┄┄宏观经济分析的意义

重点难点：

【教学重点】宏观经济分析的基本变量

【教学难点】宏观经济分析的内容

9

6

3

第三章

行业分

析技术

与技巧

第一节

第二节

第三节

行业是宏观经济整体与微观个体公司之间的一个概念，宏

观经济分析为金融投资提供了背景条件，但是具体投资对象的

选择还要从行业分析开始。本章从行业分析的含义与作用开始，

分别阐述了行业的划分方法、行业的特征分析与行业分析的技

巧。梳理国家最新产业规划和振兴政策，深入理解中国社会主

义经济下的产业结构状态。引导学生理解经济建设各个环节。

基本要求：

掌握┄┄行业的划分方法、行业的市场结构分析

熟悉┄┄行业兴衰的影响因素分析、行业分析技巧

了解┄┄行业分析的含义、行业分析的作用

重点难点：

【教学重点】行业的特征

【教学难点】行业分析技巧

5

5

0

128

第四章

公司分

析技术

与技巧

第一节

第二节

第三节

第四节

对投资者来说，必须要懂得一定的财务知识才能在正确选

择投资对象。公司尤其是上市公司的发展，对于中国经济发展

有着至关重要的影响，上市公司更是起到了晴雨表的作用，对

上市公司的现状分析是把握社会主义经济建设命脉的关键。本

章介绍了公司分析的内涵与重要性，并对公司基本分析技巧及

公司财务分析技巧展开阐述。公司财务分析是公司分析的关键，

财务分析是指以财务报表和其他资料为依据和起点，采用专门

方法，系统分析和评价企业的过去和现在的经营成果、财务状

况及其变动，目的是了解过去、评价现在、预测未来，帮助利

益关系集团改善决策。

基本要求：

掌握┄┄公司综合分析、公司产品分析、公司的资产重组、公

司的关联交易

熟悉┄┄上市公司经营能力分析、公司财务分析

了解┄┄上市公司成长性分析、公司分析的意义

重点难点：

【教学重点】公司基本分析，公司财务分析

【教学难点】公司财务分析

9 6 3

第五章

金融投

资技术

分析概

述

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

第七节

通过本章的学习，从总体上了解金融投资技术分析的基本

问题，包括准确理解技术分析的含义与理论基础，掌握技术分

析的要素与分类，正确认识技术分析与基本分析的关系，了解

对技术分析影响较大的几个理论与技术分析的常用名词，为技

术分析的学习奠定基础。

基本要求：

掌握┄┄技术分析的要素、技术分析方法应用时应注意的问题

熟悉┄┄技术分析方法的分类、技术分析与基本分析的关系

了解┄┄对证券投资技术分析影响较大的几个理论、技术分析

的缺陷

重点难点：

【教学重点】公司基本分析，公司财务分析

【教学难点】公司财务分析

3 3 0

129

第 六 章

K 线 理

论 分 析

技 术 与

技巧

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

K 线理论是金融投资技术分析中应用最为广泛的分析工

具，是研究价格趋势变化，确认行情是否发生转变的最基本方

法。通过本章的学习，理解 k 线含义，熟悉它的基本形态，掌

握单一 K 线、两条 K线组合和三条以上 K 线组合的图形及其行

情分析，在 K 线理论实战分析的基础上，学会灵活应用 K 线理

论对价格趋势进行研判。

基本要求：

掌握┄┄单一 K线的图形及其行情分析、K线缺口实战技法

熟悉┄┄K线应用时应注意的问题、K线缺口

了解┄┄K线的含义

重点难点：

【教学重点】K线理论的实战与分析、K线缺口实战技法

【教学难点】K线理论的实战与分析

3 3 0

第七章

量价关

系分析

技术与

技巧

第一节

第二节

第三节

第四节

成交量的大小直接关系到趋势的强弱，价量变化是研究股

价波动的核心，通过本章的学习，理解价量逆时针曲线，熟悉

传统的价量关系，掌握经典价量关系实战要领，学会分析大盘

底部价量特征、上升阶段价量特征、头部阶段价量特征、下跌

阶段价量特征，以帮助我们进行有效的股价波动分析。

基本要求：

掌握┄┄价量逆时针曲线、传统价量关系

熟悉┄┄不同价量形态组合

了解┄┄最基本的价量配合关系

重点难点：

【教学重点】不同价量形态组合模式、最基本的价量配合关系

【教学难点】经典价量关系实战要领

3

3

0

130

第八章

切线理

论分析

技术与

技巧

第一节

第二节

第三节

第四节

技术分析的核心就是研究趋势，通过本章的学习，了解趋

势线、黄金分割线、百分比线、速度线、甘氏线、支撑线和阻

力线、交叉线、通道线、波浪线、对称角度线以及量度切线等

一系列切线基本概念，学会各类切线的画法，正确使用它们的

运用原则，掌握一系列切线的分析技巧，从而对走势做出判断。

基本要求：

掌握┄┄趋势线的画法、趋势线的种类、趋势线的支撑和阻力

作用的应用技巧、趋势线被突破反转、趋势线的应用要点

熟悉┄┄支撑线和阻力线、通道线

了解┄┄波浪线

重点难点：

【教学重点】各种趋势线研判

【教学难点】趋势线实战技巧

3 3 0

第九章

形态理

论分析

技术与

技巧

第一节

第二节

第三节

形态理论是技术分析入门的基本功。通过本章的学习，了

解形态分析的五个要素和价格波动的两种基本形态类型，掌握

持续整理形态中双底及双头形态、头肩顶及头肩底、复合头肩

形、圆弧顶及圆弧底、喇叭口与楔形、潜伏底与 V 形反转和菱

形，以及反转突破形态中矩形整理、三角形整理和旗形整理等

形态特征与分析要点，熟悉缺口的判市意义，通过研究图形形

态，判断市场格局、及时把握趋势变化，第一时间做出买卖决

策。

基本要求：

掌握┄┄形态分析五要素、价格波动的两种基本形态类型、双

底及双头形态、头肩顶及头肩底

熟悉┄┄圆弧顶及圆弧底

了解┄┄整理形态

重点难点：

【教学重点】各种趋势线研判

【教学难点】趋势线实战技巧

3 3 0

131

第十章

技术指

标理论

分析技

术与技

巧

第一节

第二节

第三节

技术指标法是技术分析中极为重要的分支。通过本章的学

习，理解技术指标的本质，熟悉应用技术指标必须考虑的六个

方面，掌握移动平均线分析的特点，以及趋向类指标、概率类

指标、能量类指标的主要研判技巧，学会在实战应用中指标之

间的互相参考，将它们进行优势互补，以便对行情作出较准确

的判断。

基本要求：

掌握┄┄技术指标概述、移动平均线

熟悉┄┄应用技术指标的几点说明

了解┄┄产生技术指标的方法

重点难点：

【教学重点】各种指标的含义

【教学难点】各种指标实战技巧

2 2 0

合计 45 39

6

四、课程考核

（1）考核方式：考试

（2）期末考核形式：课程试卷；开卷；问答，分析应用等。

（3）成绩评定：期末 50%，平时 50%

课程类别：√必修（考试）课程

□除体育类、短学段开设、实践教学类以外的必修（考查）课程

□√选修课程 □体育类必修（考查）课程

□短学段开设的必修（考查）课程 □实践教学类必修（考查）课程

平时成绩占__50_____%，期末成绩占__50___%（见下表）。

平时成绩考核项目参照表

考核项目

课堂考勤 /

课堂互动

课堂讨论 阶段测验 期中测验

课程论文 /

案例分析

课程实验 其他

项目选择 √ √ √ √ √

考核次数 15 1 1 1 1

考核分值 30 20 10 20 20

注：1.教师可根据课程特点在“其他”选项中加入适合本课程的考核项目；

2.考核项目至少应包括课外作业和课堂考勤；

132

3.根据各考核项目的重要性及《上海立信会计金融学院课程平时成绩评定实施办法》确

定合适的考核次数和考核分值。

平时成绩考核评定依据与标准:

1.每周考勤一次(随机或以课堂互动方式代替点名)，共 15 次，每次 2 分，共 30 分。

2 课堂讨论，满分 1 分，共 20 分。

3.阶段测验 1 次，可利用课外时间（测验时间 60 分钟）（开卷），满分 10 分，共 10 分

4.期中测验，可利用课外时间（测验时间 90 分钟）（开卷），满分 20 分。

5.课程论文及案例分析报告 1 次，满分 20 分。

五、教材与参考文献

《金融投资分析技术与技巧》，欧阳莹主编、章劼、殷林森副主编，复旦大学出版社，2010

年 12月第一版

制定人签名：欧阳莹

教研室或专业负责人签名：

2018年 7 月 8 日修订

133

“课程思政教学改革”试点课程

《商业银行学》

本 科 教 学 大 纲

课程编号：120530310

上 海 立 信 会 计 金 融 学 院

134

课程教学大纲编写说明

1．课程类别，是指制订教学大纲时所针对的课程所属类别，包括通识类必

修课、学科基础课、专业必修课、通识类选修课、学科基础选修课、专业选修课、

专业实验课等。

2．选用教材、按作者姓名，《书名》，出版社，出版年份，版次顺序。

3．预修课程，一般填列 2 门左右。

4．课程性质、目的，说明本课程在学科体系中所处的地位，在专业人才培

养中的作用，课程的主要内容，通过本课程的教学在知识、能力培养方面应达到

的目的。字数控制在 150 字左右。

5．基本要求，明确本课应掌握、熟悉和了解的内容。

6．实践教学课时，是指课程中的实验、上机、听力等形式的教学课时。

7．参考文献资料，包括参考教材、论文、网站。其中论文不必列太多，按

下列格式列出：作者.论文名.期刊名.年份。

8．课程考核，说明以下情况：

（1）考核方式（考试/考查）

（2）期末考核形式（课程试卷/课程论文；开卷/闭卷；题型等）

（3）成绩评定（期末与平时比例）

9. 平时成绩考核评定范例：

平时成绩考核项目参照表

考核项目 课堂考勤/课堂互动 课外作业 阶段测验 期中测验

考核次数 15 5 2 1

考核分值 15 15 30 40

平时成绩考核评定依据与标准

1.每周考勤一次(随机)，共 15 次，每次 1 分，共 15 分。

2.作业共收 12 次，其中 5 次记分（随机），每次满分 3 分，共 15 分。

3.阶段测验 2 次，利用课外时间（测验时间 60 分钟）（开卷），满分 15 分，共 30 分

4.期中测验，利用课外时间（测验时间 90 分钟）（开卷），满分 40 分。

135

《商业银行学》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：商业银行学

英文名称：Commercial Banking Management

课程编号：120530310

课程类别：专业必修

预修课程：经济学、金融学

开设部门：金融学院

适用专业：金融学、信用管理、保险学 、财务管理等

学 分：3

总 课 时：48 其中理论课时：40 实践课时：8（讨论、课内实验、考

试）

二、课程性质、目的

《商业银行学》是金融专业的专业主干课程，也是一门理论与实践相结合特色

非常鲜明的应用性学科。该课程以商业银行的业务经营、管理机制为主要研究对象，以

我国现行的法律法规和国际准则为依据，主要讲授商业银行营运架构和经营环境，商业

银行的负债业务、资产业务、中间业务和金融创新业务，商业银行资本金管理、资产负

债管理、风险管理和绩效管理等。课程教学中，通过吸收国外商业银行先进的管理理念、

管理技术和最新的理论研究成果，同时结合我国商业银行的最新改革实践和现行做法，

通过政策、法规的贯彻，采用案例教学和讨论式教学，综合培养学生分析问题和解决问

题的能力，缩短理论与实际的磨合期，使学生真正成为应用型、复合型、创新型和具有

国际视野的专业人才以及具有爱国、敬业、诚信、友善等良好品质的现代公民。

136

三、教学内容、基本要求、课时分配

章 节 教 学 内 容

课时数分配

总 课

时 数

理 论

课 时

实 验

课 时

第一章

第一节

第二节

第三节

第四节

商业银行概论

商业银行的职能和地位

商业银行的组织形式

商业银行的人力资源管理

商业银行的经营原则

基本要求：

掌握商业银行的组织管理和经营原则

熟悉商业银行人力资源管理的重要性，了解银行业关

于个人职业道德方面的要求

了解商业银行发展的历史过程以及商业银行在国民

经济中的地位和作用

重点难点：商业银行的组织形式、商业银行的经营原

则、商业银行公司治理结构

3

3

第二章

第一节

第二节

第三节

商业银行的负债业务

商业银行的存款业务

商业银行的非存款业务

存款保险制度

基本要求：

掌握存款负债的管理

熟悉存款保险制度

了解银行负债的种类及其构成

重点难点：商业银行的存款业务、存款成本控制

3

3

137

第三章

第一节

第二节

第三节

商业银行的现金和证券业务

商业银行流动性的需求与供给

商业银行现金资产管理

证券投资业务

基本要求：

掌握适度现金资产管理以及证券投资的管理

熟悉现金资产的构成和证券投资的对象

了解商业银行的流动性需求和流动性供给

重点难点：现金资产管理、证券投资收益与风险、商

业银行流动性管理

3

3

第四章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

商业银行的贷款业务

贷款业务概述

企业贷款管理

消费信贷管理

票据贴现

贷款风险分类与贷款风险管理

基本要求：

掌握企业贷款和消费者贷款管理的要点

熟悉贷款管理的基本制度和程序、银行贷款风险分类

和贷款风险的处理

了解商业银行贷款业务的种类

重点难点：企业贷款管理、消费者贷款管理、贷款新

规、贷款风险管理

4

4

138

第五章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

第七节

商业银行的中间业务（一）

支付结算业务

代理业务

信用卡业务

现金管理业务

个人理财业务

投资银行类业务

资产托管业务

基本要求：

掌握各种中间业务的操作与管理要点

熟悉我国商业银行开展中间业务的重要性

了解商业银行中间业务中无风险或风险较低的业务

品种，其概念和特点

了解信用卡违约等背后的个人信用问题

重点难点：信用卡业务、现金管理、个人理财

3 3

第六章

第一节

第二节

第三节

商业银行的中间业务（二）

担保业务

承诺业务

金融衍生产品交易业务

基本要求：

掌握各种业务的操作与管理要点

熟悉各种业务的概念、品种

了解商业银行中间业务中有风险的业务品种

重点难点：担保业务、承诺业务、金融衍生产品交易

业务

3 3

139

第七章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

商业银行的国际业务

国际业务的组织与特点

国际结算业务

跨境贸易人民币结算业务

贸易融资与国际贷款

外汇买卖业务

离岸金融

基本要求：

掌握银行外汇业务和国际结算业务要点

熟悉国际贸易融资和国际贷款的操作流程

了解商业银行国际业务的发展

重点难点：贸易融资、外汇买卖业务、国际结算业务

3 3

第八章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

商业银行的电子银行业务

电子银行概述

网上银行业务

电话银行

手机银行

电子银行业务的风险及监管

基本要求：

掌握电子银行的风险及其防范

熟悉电子银行的监管

了解电子银行的特点和种类

重点难点：网上银行业务、电话银行业务、手机银行

业务

3 2 1

140

第九章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

商业银行的资本金管理

资本金的作用

资本工具

资本适度标准的演变

巴塞尔资本协议与银行监管

我国对商业银行资本的管理

基本要求：

掌握巴塞尔《新资本协议》、巴塞尔协议Ⅲ的主要内

容以及我国商业银行对资本的管理

熟悉资本金的概念、主要的资本工具

了解商业银行资本充足率标准的演变

重点难点：资本工具、我国对资本的管理、

巴塞尔新资本协议、巴塞尔协议Ⅲ

4 4

第十章

第一节

第二节

第三节

商业银行资产负债管理

资产管理

负债管理

资产负债综合管理

基本要求：

掌握资产负债管理方法

熟悉资产负债管理的一般理论

了解商业银行资产负债管理的发展历程

重点难点：负债管理、利率敏感性管理和持续期缺口

管理

4 3

1（实

验）

141

第十一

章

第一节

第二节

第三节

第四节

商业银行风险管理

商业银行的风险

商业银行风险的管理

商业银行合规管理

商业银行的内部控制

基本要求：

掌握商业银行风险管理流程

熟悉商业银行内部控制基本概念、方法和内部稽核

了解商业银行风险的分类、风险的成因

从银行风险管理案例出发，了解作为大学生要学会自

我管理、应对困难；诚实守信、勤勉尽责。

重点难点：商业银行风险管理流程、内部控制

4 4

第十二

章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

商业银行的财务分析与绩效管理

商业银行财务报表

财务分析

成本管理

绩效评价

商业银行的绩效管理

基本要求：

掌握商业银行成本构成、成本控制的方法

熟悉商业银行绩效管理的主要内容

了解商业银行三大财务报表的基本结构和重点项目，

能够对商业银行财务报表进行简单分析

重点难点：商业银行的财务分析、成本控制

4 2

2

（实

验）

142

第十三

章

第一节

第二节

第三节

第四节

商业银行的竞争与并购

商业银行的经营环境

银行业务的竞争

银行并购

商业银行的战略管理

基本要求：

掌握商业银行各项业务竞争的基本原理

熟悉外资银行和非银行金融机构对银行业竞争的影

响、银行并购

了解商业银行的经营环境

重点难点：外资银行的进入、银行业务竞争、银行并

购

2 1 1（讨

论）

第十四

章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

我国商业银行的改革与创新

我国银行业改革回顾

我国银行改革的目标和主要内容

金融创新理论

金融创新的内容和方法

金融创新与金融监管

基本要求：

掌握商业银行创新的方法和工具

熟悉我国银行改革的目标和内容、银行创新与金融监

管的关系。

了解我国银行业改革与发展的历程、商业银行的金融

创新动因

重点难点：商业银行的改革、商业银行的创新工具、

银行创新的风险与监管

1 1

143

第十五

章

第一节

第二节

第三节

商业银行的企业文化与社会责任

商业银行企业文化建设

商业银行品牌形象

商业银行的社会责任

基本要求：

掌握银行社会责任的内涵以及履行要求，了解银行从

业人员社会责任的要求

熟悉银行品牌形象的内容

了解商业银行企业文化的特点和内容

重点难点：商业银行企业文化建设、商业银行社会责

任的内涵

1 1

考试 3 3

合计 48 43 5

四、课程考核

课程类别： □√必修（考试）课程

□除体育类、短学段开设、实践教学类以外的必修（考查）课程

□选修课程 □体育类必修（考查）课程

□短学段开设的必修（考查）课程 □实践教学类必修（考查）课程

平时成绩占 40 %，期末成绩占 60 %（见下表）。

平时成绩考核项目参照表

考核项目

课堂考勤/

课堂互动

课外作业

阶段测验

(口语测试)

期中测验

课程论文/

案例分析

课程实验 其他

项目选择 √ √ √ √

考核次数 20 1 1 1

考核分值 20 20 30 30

注：1.教师可根据课程特点在“其他”选项中加入适合本课程的考核项目；

2.考核项目至少应包括课外作业和课堂考勤；

3.根据各考核项目的重要性及《上海立信会计金融学院课程平时成绩评定实施办法》确

定合适的考核次数和考核分值。

平时成绩考核评定依据与标准:

144

1.每学期考勤 20 次(随机)，课堂考勤加课堂互动共 20 分。缺勤 1 次扣 1 分，迟到、早

退、请假等等 1 次扣 0.5 分。缺勤达 2/3，本项目不得分。

2.作业共收 3 次，其中 1 次记分（随机），满分 20 分

3.课程讨论 2 次，其中 1 次记分（随机），满分 30 分

4.期中测验 1 次，满分 30 分

五、教材与参考文献

戴小平，《商业银行学》，复旦大学出版社，2018年，第三版

参考教材：

1.彼得 S.罗斯著，刘园译，《商业银行管理》（第七版）[M].机械工业出版社 2007年.

2.庄毓敏，《商业银行业务与经营》（第三版）[M].中国人民大学出版社 2010年

3.戴国强主编，《商业银行经营学》（第三版）[M].高等教育出版社 2010年.

4.史建平、吴治民主编，《商业银行业务与经营》（第二版），中国人民大学出版社 2010

年.

5.俞乔等，《商业银行管理学》（第二版）[M].上海人民出版社 2007年.

6.唐旭、戴小平编著，《商业银行经营管理》[M]. 西南财经大学出版社 2000年.

7.吴念鲁编著，《商业银行经营管理》[M].高等教育出版社 2004年.

制定人签名：戴小平、潘慧

教研室或专业负责人签名：

2018年 9 月 1 日修订

145

“课程思政教学改革”试点课程

《外汇交易实务》

本 科 教 学 大 纲

课程编号：121190220

上 海 立 信 会 计 金 融 学 院

146

课程教学大纲编写说明

1．课程类别，是指制订教学大纲时所针对的课程所属类别，包括通识类必

修课、学科基础课、专业必修课、通识类选修课、学科基础选修课、专业选修课、

专业实验课等。

2．选用教材、按作者姓名，《书名》，出版社，出版年份，版次顺序。

3．预修课程，一般填列 2 门左右。

4．课程性质、目的，说明本课程在学科体系中所处的地位，在专业人才培

养中的作用，课程的主要内容，通过本课程的教学在知识、能力培养方面应达到

的目的。字数控制在 150 字左右。

5．基本要求，明确本课应掌握、熟悉和了解的内容。

6．实践教学课时，是指课程中的实验、上机、听力等形式的教学课时。

7．参考文献资料，包括参考教材、论文、网站。其中论文不必列太多，按

下列格式列出：作者.论文名.期刊名.年份。

8．课程考核，说明以下情况：

（1）考核方式（考试/考查）

（2）期末考核形式（课程试卷/课程论文；开卷/闭卷；题型等）

（3）成绩评定（期末与平时比例）

9. 平时成绩考核评定范例：

平时成绩考核项目参照表

考核项目 课堂考勤 课外作业 课程实验 期末论文

考核次数 10 1 1 1

考核分值 20 10 20 50

平时成绩考核评定依据与标准

1.每周考勤一次(随机)，共 10 次，每次 2 分，共 20 分。

2.课外作业为 100 道实盘操作选择题 10 分。

3.课程实验 2 次，其中 1 次记分（随机），每次满分 10 分，共 10 分。

4.期末论文，满分 50 分。

147

《 外汇交易实务 》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：外汇交易实务

英文名称：FX Trading --A Guide to Trading Foreign Exchange (2nd Edition )

课程编号：121190220

课程类别：专业选修课

预修课程：《国际金融学》、《金融学》

开设部门：金融学院

适用专业：金融学

学 分：2

总 课 时：34 其中理论课时：20 ，实践课时： 14

二、课程性质、目的

本课程为专业选修课，主要介绍外汇交易主体、平台、分析、策略等。本课程的已修课

程应至少包括国际金融学、货币银行学、投资学、会计学、西方经济学等。教学基本要求：

掌握外汇交易平台、主体的基础知识；初步独立进行外汇交易分析、操盘。

外汇交易实务是一门实务性较强的课程。以学习该课程为引子、着力点，首先，融会贯

通学生已学国际金融学、货币银行学、投资学、会计学、西方经济学等理论知识；其次，引

导学生关心、分析当前汇率热点问题，理论联系实践；再次，敦促学生进行外汇实务操盘，

加强动手能力，强化就业导向。

教学注重采取汇率热点分析讨论、课堂提问、课后关注的方式，培养独立思考能力，为

以后进一步学习或工作打下理论、能力基础。

148

三、教学内容、基本要求、课时分配

章 节 教 学 内 容

课时数分配

总 课

时 数

理 论

课 时

实

验

课

时

第 1章

资金管

理概论

外汇交易实务在经济学、国际金融学中的地位 2 2 0

第 2章

什么是

外汇交

易

市场组成：外汇批发市场及其客户、经纪商 4

为什么各报价系统的高低点不同 5

交易量数据 5

外汇市场简史 7

欧洲的统一步伐及欧元的诞生 10

人民币的崛起 12

2008年全球金融危机及货币市场 14

欧洲的压力及欧元 16

优质的外汇交易资讯数据源 17

【课后思考题】

1. 为什么要人民币国际化？人民币国际化的难点

是什么？

2. 英国脱离欧盟对人民币汇率有什么影响？

3. 人民币现在面临贬值压力吗？为什么央行不让

人民币大幅贬值？

2 2 0

第 3章

货币简

介

你应该交易哪些货币 21

【课后思考题】

1. 人民币是怎么进行离岸交易的？

2 0 2

149

第 4章

交易

细节

定价者和受价者 24

做多与做空 25

点数 26

大数 28

档（位） 28

买入价和卖出价 29

价差 31

报价方法——哪种货币在左侧 33

直接报价法与间接报价法 34

外汇交易的盈亏计算 35

影响盈亏的其他因素 37

牛方与熊方 38

倒置图表 39

地区性的媒体报道 39

【课后思考题】

英镑是怎么标价的？

2 0 2

第 5章

外汇市

场的参

与者

为什么存在外汇交易 41

外汇市场的三大类参与者 41

还有别的吗 52

【课后思考题】

1. 你是哪类交易者？

2 2 0

第 6章

零售

交易者

的交易

平台

选择网上外汇保证金交易服务商 55

选择经纪商时要问的问题 66

外汇保证金交易服务商的盈利模式 67

2 2

0

150

第 7章

影响

外汇市

场的因

素

供给和需求 72

国际收支 72

利率和货币供给政策 74

通胀与通缩 75

资产价格 76

商品价格和贸易条件 76

政府预算和财政政策 78

信用评级 78

货币管制 80

政治和战争 81

劳资关系、社会不稳定和自然因素 82

市场情绪 83

大额交易 84

数据公布、讲话和会议纪要 85

基本上，这还只是个开始 90

【课后思考题】

1.人民币汇率的影响因素有哪些？

2 2 0

151

第 8章

技术

面分析

什么是技术面分析 91

技术面分析的假设 95

短期图表分析 96

长期图表分析 99

图表形态 105

趋势追踪指标 109

摆动指标 112

MACD 113

布林带 114

蜡烛图 115

Ichimoku图 117

货币通常方向一致地运行 118

交易市场，而不是交易你的市场观点 120

使用需要日线图收盘价数据的工具 121

识别市场活动的当前类型 122

从大级别图表开始 123

交易量 124

保持简单 124

4 2 2

第 9章

外汇

基本面

分析

汇率是如何确定的 126

汇率决定理论 127

经济指标 134

经济报告 135

例行经济报告 141

经济信息来源 143

【课后思考题】

1. 对你的人民币汇率模拟盘进行技术面和基本面

分析？你的分析指导你的操盘了吗？如果没有，你的

操盘依据何在？

4 2 2

152

第 10

章

外汇

交易的

“大玩

家”

什么是机构外汇交易 146

市场参与者 147

21世纪的外汇经纪和交易 157

机构网页版交易、电子经纪商的增多 159

大块头其实和我们一样——只是块头大一点而已

161

2 2 0

第 11

章

外汇

交易策

略介绍

趋势追踪 163

区间交易 164

交易窄幅区间的突破 165

均值回归 167

枢轴点 170

展期、远期点和套息交易 171

套息交易 175

期权 177

期权损益图 180

【课后思考题】

1.人民币 NDF 与在岸市场怎么套息？

2 2 0

第 12

章

资金管

理的基

本原则

固定分数法 187

未平仓头寸的风险管理 191

外汇风险计算器 193

2 2 0

第 13

章 全

球背景

下的财

富管理

接受这一点，你生活在一个货币波动巨大的世界 194

三面押注 195

资产和债务的错搭 196

全球背景下的财富创造、保护及转移 197

第一步：了解你的需求 198

财富管理的益处 199

下一步怎么做？一览表 202

总结 203

1 1 0

153

第 14

章

新技

术

交易平台 206

后端技术 207

虚拟专用服务器 207

算法交易 208

交易社交网络 209

交易社交网络的前景 210

1 1 0

合计 30 22 8

四、课程考核

课程类别：选修课程

平时成绩占__50__%，期末论文成绩占_50_%（见下表）。

平时成绩考核项目参照表

考核项目 课堂考勤 课外作业 课程实验 期末论文

考核次数 10 1 1 1

考核分值 20 10 20 50

平时成绩考核评定依据与标准

1.每周考勤一次(随机)，共 10 次，每次 2 分，共 20 分。

2.课外作业为 100 道实盘操作选择题 10 分。

3.课程实验 2 次，其中 1 次记分（随机），每次满分 10 分，共 10 分。

4.期末论文，满分 50 分。

五、教材与参考文献

外汇交易:由入门到精通，[澳]亚历克斯• 道格拉斯等，机械工业出版社，2013.11

国际金融新编（第五版），姜波克，复旦大学出版社，2012.11

制定人签名：胡华锋

教研室或专业负责人签名：

2019年 11 月 9日修订

154

《金融风险管理 》

本 科 教 学 大 纲

课程编号：120440310

上 海 立 信 会 计 金 融 学 院

155

课程教学大纲编写说明

1．课程类别，是指制订教学大纲时所针对的课程所属类别，包括通识类必

修课、学科基础课、专业必修课、通识类选修课、学科基础选修课、专业选修课、

专业实验课等。

2．选用教材、按作者姓名，《书名》，出版社，出版年份，版次顺序。

3．预修课程，一般填列 2 门左右。

4．课程性质、目的，说明本课程在学科体系中所处的地位，在专业人才培

养中的作用，课程的主要内容，通过本课程的教学在知识、能力培养方面应达到

的目的。字数控制在 150 字左右。

5．基本要求，明确本课应掌握、熟悉和了解的内容。

6．实践教学课时，是指课程中的实验、上机、听力等形式的教学课时。

7．参考文献资料，包括参考教材、论文、网站。其中论文不必列太多，按

下列格式列出：作者.论文名.期刊名.年份。

8．课程考核，说明以下情况：

（1）考核方式（考试/考查）

（2）期末考核形式（课程试卷/课程论文；开卷/闭卷；题型等）

（3）成绩评定（期末与平时比例）

9. 平时成绩考核评定范例：

平时成绩考核项目参照表

考核项目 课堂考勤/课堂互动 课外作业 阶段测验 期中测验

考核次数 15 5 2 1

考核分值 15 15 30 40

平时成绩考核评定依据与标准

1.每周考勤一次(随机)，共 15 次，每次 1 分，共 15 分。

2.作业共收 12 次，其中 5 次记分（随机），每次满分 3 分，共 15 分。

3.阶段测验 2 次，利用课外时间（测验时间 60 分钟）（开卷），满分 15 分，共 30 分

4.期中测验，利用课外时间（测验时间 90 分钟）（开卷），满分 40 分。

156

《金融风险管理》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：金融风险管理

英文名称： Financial Risk Management

课程编号：120440310

课程类别：必修课

预修课程：微积分、概率论、统计学、计量经济学、微观经济学和宏观经济学等

开设部门：金融学院

适用专业：金融工程、金融学、信用管理、金融科技、国际经济与贸易、金融数学

保险学、精算学、会计学、财务管理、审计学、资产评估、电子商务等

学 分：3

总 课 时：48 其中理论课时：40 ，实践课时：8

二、课程性质、目的

本课程将采取故事性讲解模式详细而生动地回顾历史上由于金融从业人员的未遵

守行业规范、违反职业操守等个人行为直接造成的大型金融机构濒临破产甚至倒闭的风

险事件，最为严重的情况会波及整个金融市场乃至动摇经济体系，以及金融资产大幅下

跌等诸如此类的金融危机案例。在剖析每次危机复杂成因的过程中，激发同学们想要深

入了解金融从业人员职业操守的好奇心，从而发挥他们对金融知识学习的主观能动性。

从宏观层面我们的教学队伍将实现“如何培养金融人才、为谁培养金融人才的问题”；

从微观层面上，我们为学生讲解为什么职业操守如此重要，在未来的人生道路和职业生

涯中向哪方面努力。对于即将步入金融行业工作岗位的大学生，金融知识是否深厚和能

力的强弱关乎他们能“走多快”，而金融风险意识和职业素养关乎他们能“走多远”。基于

此本课程思政真正做到将金融知识传授与社会主义价值观引领相结合。

157

三、教学内容、基本要求、课时分配 （小四号黑体）

章 节 教 学 内 容

课时数分配

总 课

时 数

理 论

课 时

实 验

课 时

第一章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

金融风险管理概述

课程概览和考核标准、参考资料

概述本课程需要掌握的定量方法

市场风险简介

信用风险简介

操作风险与综合风险简介

“魔鬼交易员”系列课程（13个案例）介绍

基本要求：

掌握：本课程的考核标准和教学目的；在第六节课程

中精炼指出交易员错误的市场观和职业道德观，并引

导学生在本课程的学习中，不仅需要掌握风险管理方

法和熟悉风险类型，同时帮助学生树立正确的道德

观、法治观、职业观等。

熟悉：市场风险、信用风险和操作风险（包括：国家

风险、模型风险）的简单定义和特征及粗略的产生原

因；

了解：对于学有余力的同学将推荐电影和书籍作为课

后学习资料，并建立交流群与同学一起交流观影、读

书的心得体验（酌情纳入平时成绩的考核）。

重点难点：

重点：本课程其实就是金融从业人员的“思政教育”，

因而除了定量章节，每个章节都涵盖了大量的思政点

映射点。

难点：与一般的市场经济类“课程思政”不同，本课

程涵盖了大量的数理方法。对于未来金融从业者职业

观和诚信观的培养润物细无声地体现在案例、作业和

补充材料中，但是同学对数量工具的掌握还需要课后

学习小组和更多的相关课程相结合，从而在教与学的

默契配合中达到寓道于教的目的。

1.5

1

0.5

158

第二章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

第七节

第八节

第九节

需要掌握的定量分析方法

理解自然对数、微分和泰勒展开式，区分期望与均值

计量经济学的方法论、模型的设定、解释与有效检验

概率与概率分布

重要的概率分布

推断性统计：估计与假设检验

线性回归、假设检验

多元回归：估计与假设检验

VAR模型中波动率的定量计算

蒙特卡洛模拟与极值理论

基本要求：

掌握：回报均值回归的含义以及回报波动率预测长期

VAR 的含义资产收益分布是如何偏离正态分布的；解

释在回报分布中厚尾的存在性，并分析厚尾对收益分

布的影响；重要的分布全部需要掌握；最普通的最小

二乘估计过程；定义并解释随机误差项等。

熟悉：贝叶斯定理；概率分布各类统计检验；同方差

和异方差等

了解：边际概率密度函数；蒙特卡洛模拟和拔靴法

(bootstapping)及二者区别。

重点难点：

1、在 1 至 9 节讨论的定量方法都是金融风险管理中

的必备定量知识，但是时间有限对于学生的理解是很

大的挑战；

2、涉及到大三才学到的定量方法，但是本课程重点

并非定量分析，但是本章是本课程的基础，所以需要

学生课后也花费相应时间；

3、在后续章节：市场风险、信用风险与操作风险中

主动回忆起本章讲解的定量方法。

6

6

0.5

0.5

0.5

1

0.5

0.5

1

1

0.5

159

第三章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

第七节

第八节

第九节

第十节

十一节

十二节

市场风险度量与管理——衍生品定价与风险分析

期货对冲策略

远期及期货定价

利率期货

互换

股票期权

期权的交易策略

二叉树

BSM模型

商品远期和期货

案例 1：案例：法国兴业银行凯维·埃尔

案例 2：德国金属公司

案例 3：“中航油”事件

基本要求：

掌握：

案例 1 思政点映射：“投机取巧”虽然短期可能带来

收益，但是长期会造成重大亏损。本课程的金融风险

案例着眼于由金融从业人员的违规操作，导致的金融

机构重大损失甚至公司倒闭和多米诺骨牌式的金融

危机。使得学生们对未来金融工作的职业道德规范和

社会主义价值观有充分的理解，从而落实本校“立德

树人”高水平应用型本科教育的宗旨。金融风险管理

“课程思政”起到“润物细无声”地将金融职业道德

规范渗透到学生的思想中，进而向学生传播社会主义

核心价值观。

案例 3 思政点映射：管理层风险意识淡薄，企业没有

建立起防火墙机制，在遇到巨大的金融投资风险时，

没有及时采取措施进行对冲交易来规避风险，使风险

无限量扩大直至被逼仓。引导学生树立正确的“金融

行业竞争观”，创收时仍需兼顾风控红线。

了解：

案例 2 思政点映射：风险点在于与客户长期远期合同

的空头与其短期期货合同的多头的期限搭配不合理，

注意工作细节：相关法规和会计准则。

8

6

0.5

1

0.5

0.5

0.5

1

0.5

1

0.5

2

1

0.5

0.5

160

重点难点：

理论与实际相结合，在同学听过“故事”之后仍能记

得课程重点和难点。

161

第三章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

第七节

第八节

第九节

市场风险度量与管理——固定收益证券

债券价格、贴现因子及套利

债券价格，即期、远期利率

到期收益率

价格敏感性的单因素度量

基于收益率平行移动的价格敏感性度量

关键利率法与木桶法下的风险敞口

期限结构

案 例 ： Chase Manhattan Bank & Drysdale

Securities

案例 5：大和证券固定收益交易员井口俊英

基本要求：

掌握：

1、债券定价、套利原理；

2、案例 5思政映射点：在内控体系不完善的情况下，

该交易员隐瞒了 11 年的违规交易与 11 亿美元的巨

额亏损。我们知道中国目前的金融风控还在大力构建

中，从业人员应当有正确的“竞争观”，意识到金牌

交易员也有亏损的可能，而不是用一个错误掩盖另一

个错误，并且认识到“权利越大责任越大”对公司造

成的影响也越大。

3、凸度、久期

熟悉：美国国债的构成、

了解：学有余力的同学阅读《告白─震惊美日千亿日

元金融弊案始末》、案例：Kidder Peabody 公司

(1994)吉特。

重点难点：

本课程都是在讨论风险案例，十分沉重，很难达到寓

教于乐的效果，很多案例往往透出一些“黑色幽默”，

某种程度上也可以给同学们留下较为深刻的印象。

6.5

5.5

1

1

0.5

1

1

0.5

0.5

1

0.5

0.5

162

第三章

第一节

第二节

第一节

第二节

第三节

第四节

市场风险度量与管理——风险价值（VAR）

VAR方法

压力测试

市场风险度量与管理——外汇风险

外汇风险

压力测试

案例 6：爱尔兰联合银行外汇交易员约翰·拉斯纳克

案例 7：中信泰富炒汇巨亏事件

基本要求：

掌握：案例 7 思政映射点：随着我国金融市场的发

展，在中国金融市场走向国际化的同时，中国本土金

融企业面对的风险也更加复杂，同时，荣智健主政的

中信泰富参与澳元期权的对赌，发生了 155亿港元的

巨额亏损。在此案的基础上引导学生形成较为完善的

“金融产业观”，无论是规模和影响力大小，无论从

业者的职位和背景如何，都不能对风控掉以轻心。虽

然大多数同学在毕业之后从事前台业务，但是在追求

高额收益的同时也要想想本门课程接触到的让人扼

腕叹息的风险损失案例，时刻为自己敲响警钟。

熟悉：压力测试的方法、案例 6“围剿伦敦鲸”的案

发过程。

了解：外汇风险及其度量、管控方法。

重点难点：

VAR方法的拓展与第二章 VAR的基本算法相联系，课

前需要同学复习 VAR的基本算法。

3

2

0.5

0.5

0.5

0.5

1

0.5

0.5

163

第四章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

第七节

第八节

第九节

第十节

信用风险度量与管理——估计信用敞口

信用风险：个体贷款风险

国家主权风险

案例 8：LTCM 与俄罗斯金融危机

外部和内部评级

违约风险：定量方法

违约损失

贷款组合与预期损失

非预期损失

组合效应：风险贡献率及非预期损失

交易对手方信用风险及其经济资本

基本要求：

掌握：

1、信用风险的含义、特点；

2、违约概率、违约损失率和风险敞口的含义和计算

信用风险度量方法；

3、案例 8思政映射点：在不完备信息环境下，“聪明

的代价”；也有专家认为其策略并不无问题而是“权

利斗争”。总之，（1）俄罗斯主权债违约的启示小我

做起，养成诚信品质，进一步树立国家层面的文化自

信；（2）虽然资本逐利，善良的本心可能不能让你“走

得更快”，但是良好的人际关系、正直的品格会让你

“走得更远。”

熟悉：案例的风险点；国家风险

了解：学有余力的同学，课下了解“越南”国家风险

重点难点：

在讲解 LTCM 雄厚的背景时，需要引出至少 9 位创始

人的从业经历和介绍金融机构所罗门兄弟。以及与私

募相关的概念等，本节课相关背景知识的介绍会占用

大量时间。

7

6.5

0.5

0.5

0.5

1

0.5

1

0.5

1

1

0.5

0.5

164

第四章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

第七节

第八节

信用风险度量与管理——管理信用风险

信用风险及信用衍生品

合成结构

信用风险组合模型

信用风险管理及战略资本配置

信用衍生品

证券化

次级信用贷款中的证券化

案例 9：雷曼兄弟破产

基本要求：

掌握：次级信用贷款证券化过程；案例 9 思政映射

点：受次贷危机的影响和自身在不熟悉的业务中发展

过快、杠杆过高。中国的房地产市场尚未走完一个周

期银行和地产公司财务部门的同事很难预估风险的

规模和时间，这就对风控工作提出了不小的挑战，因

而在此行情下，培养学生养成终身学习的习惯，在不

确定性较高的市场中也可做出相对理性的判断。

熟悉：合成结构。

了解：推荐书目《大而不倒》；电影“Too Big to

Fail”

重点难点：

本章节难度和重要性兼具，将理论与实际相结合要求

教师在讲授案例时紧密结合理论知识，避免二者脱

节。

6

5.5

0.5

1

1

1

0.5

0.5

1

0.5

0.5

165

第五章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

第七节

操作风险和综合风险管理

将 VAR方法扩展到操作风险中

损失分布方法

技术风险与其他操作风险

模型风险

案例 10：住友银行交易员滨中泰男

新巴塞尔协议中的操作风险与萨班斯-奥克斯利法案

404条款

深发展 15亿元贷款无法收回

基本要求：

掌握：案例 10思政映射点：“铜先生”企图在金属期

货市场大量做多推高全球铜价，掌控全球 5%的铜交

易量，结果以失败告终，住友银行因此亏损 26 亿美

元。操作风险体现在利用公司的名义以私人账户进行

期铜交易。分析案例风险时整合合规操作与金融从业

人员职业操守；此外，在其试图操纵铜价时，市场上

的其他交易者发生恐慌情绪和政治斗争最终导致铜

价 24 小时之内，从每吨 2165 美元跌至两年来的最

低点每吨 1860 美元。

熟悉：损失分布方法；模型风险成因等。

了解：新巴塞尔协议中的操作风险与萨班斯-奥克斯

利法案 404 条款；了解每次巴塞尔协议修订的部分。

重点难点：在讲解期货交易时，由于大部分学生没有

实操经验，较难意识到期货交易的风险，因而尽量开

设期货交易实验课程与金融风险管理课程相互配合。

5.5

4

1

1

1

0.5

0.5

1.5

0.5

1

166

第六章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

第七节

综合风险管理

公司范围风险管理：理论与实务

案例 11：巴林银行尼克里森

投资者与风险管理

风控与公司创收

金融集团的风险评估、风险管理及资本充足率

流动风险的确认、评估和管控

案例 12：阿莫雷罗斯顾问公司对冲基金进行天然气

期货和期权的交易

基本要求：

掌握：尼克·里森造成巴林银行倒闭的交易策略

（“豪赌”日经指数上升），案例 11思政映射点：以

尼克·里森为反面风险案例，从这个风险案例中学到

的经验教训、银行破产的主要原因，并将金融从业人

员职业操守灌输给学生；金融衍生工具的“杠杆”特

性决定了其成倍放大投资回报率的同时也成倍放大

了投资风险。逆势加仓以及巴林银行公司治理制度问

题，即交易与清算角色的混淆，共同导致“百年老

店”倒闭。引导学生正确的“市场竞争观”，试图使

学生认识到：在中国传统文化中，道德与法律并重，

加强社会主义法治建设，不在金融市场中考验人性是

建立社会主义市场经济的重大进步。

熟悉

了解：学有余力的同学，课下自行了解“光大乌龙

指”事件；参考《尼克李森自传－－我如何弄垮巴林

银行》和电影“Rogue Trader”，将体会发至交流群

中。

重点难点：

课程涉及到的案例都需要同学们选择自己喜欢的方

式进行预习，从而保证课上的学习质量。

4.5

3.5

1

0.5

0.5

0.5

1

1

0.5

0.5

合计 六章 48 40 8

167

四、课程考核

适当调整期末考试成绩和平时成绩的占比，比例一般为 50%和 50%，其中，期末考

试为闭卷考试；平时成绩中，课堂参与和出勤率占比 30%；布置 1 次家庭作业，占平时成绩

的 10%；一次案例分析占平时成绩的 30%，一次期中考试占平时成绩的 30%。

课程类别： 必修（考试）课程

□除体育类、短学段开设、实践教学类以外的必修（考查）课程

□选修课程 □体育类必修（考查）课程

□短学段开设的必修（考查）课程 □实践教学类必修（考查）课程

平时成绩占___50__%，期末成绩占__50__%（见下表）。

平时成绩考核项目参照表

考核项目

课堂考勤/

课堂互动

课外作业

阶段测验

(口语测试)

期中测验

课程论文/

案例分析

课程实验 其他

项目选择 √ √ √ √

考核次数 15 1 1 1

考核分值 15 5 15 15

注：1.教师可根据课程特点在“其他”选项中加入适合本课程的考核项目；

2.考核项目至少应包括课外作业和课堂考勤；

3.根据各考核项目的重要性及《上海立信会计金融学院课程平时成绩评定实施办法》确

定合适的考核次数和考核分值。

平时成绩考核评定依据与标准:

1. 课程考勤/课程互动 1 分/次；

2. 课外作业 5 分/次；

3. 案例分析 15 分/次；

4. 期中测验 15 分/次。

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五、教材与参考文献

1. Hull J. Risk management and financial institutions,+ Web Site[M]. John Wiley &

Sons, 2012.

2. GARP (2014) Financial Risk Manager (FRM) Part I. Financial Markets and Products.

Boston, MA: Pearson

3. GARP (2014) Financial Risk Manager (FRM) Part I. Valuation and risk models.

Boston, MA: Pearson

4. GARP (2014) Financial Risk Manager (FRM) Part II. Market Risk Measurement and

Management. Boston, MA: Pearson

5. Leeson N. Rogue trader[M]. Sphere, 2015.

6. Miller M B. Quantitative Financial Risk Management[M]. Wiley, 2018.

7. Stern G H, Feldman R J. Too big to fail: The hazards of bank bailouts[M]. Brookings

Institution Press, 2004.

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20 年 月 日修订