bloque 4 modulo 3 blanqueo de capitales

8/3/2019 BLOQUE 4 MODULO 3 BLANQUEO DE CAPITALES

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16N DEL BLA

: Bienvenida

Bienvenido al curso sobrePREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALESAI finalizar el curso debes saber:

Como detectar un blanqueo de capital .Como actuar ante un blanqueo de capital.Cual es tu responsabilidad como personal de Correosante una situaci6n de estas caracteristicas.

A 10largo del tema te propondremos algunas actlvidadesmuy sencillas para que puedas comprobar si alcanzas losobjetivos al finalizar el curso.Pulsa en Segulr para empezar ...


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e-learning ~'f)~OtCS05 - PREVENCI6.N DE L B~ANQUIEO DE CAIPITALE5

c> Menu de Contenjdos

M enU ! de Corn tenh :::Io$


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"PREV DEL B~ANQUIEO DE.CAIPITALESC > Melll!ldeCOII~en[d~

Menu de Cordenido5

~ iQue es el b la nq ue o d e d lin er n?II l.O ua l es e' l pFOQeSO de b 'l an q ue o d e c :; Ip ii la le s 7iQuieril Viigila y controla ,ellblianqti:e() decapitalss 'e n i!:spafil


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PREV DEL BlANQUIEO DE.CAIPITALES~ Menu de Ccntenldos

G l.Qu& m ed lid as Ile ga le $s e h an a do pta de p am p re ve nlr e sta p ra olic a?c &A Qu ie rn a f e ol a I !a n o r rn a ti v( lJ $OO f fi p re v en ti on d e b l~ nQu: eo d e ca p it al le s ?


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o r ; . PRE.v~NCl6N DEL BILANQUEO DE.CAPITALESe Melliu de Contentdos

C l,Q Uie nes fo rm an p aF ile d e 1


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P R EV IE NC l6 .N DE L IUANQU IEO DE CA IP If ALES Meillui de CQII~eindos

G l,C6m() a fe ct a. l: a I FlU :e Va I le gi sla ci6 nl a I FlU I9 S lr o nabaiodlario?(Ii i,Qli:e s ,u ce d !e G u aM o s a r o m uF ll i c a u na operaelon $ o s , p e c n o $ s . ?


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N DEL BlANQUIEQ m. CAPITAL!::::>() ~ntroducoi611" 1


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"PREVENCI6N DEL B ILANQUIEO DE CA'PlfALESCl ~ll I t rOOll f i~Cli61 l1


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e-learning ~,p l'Ow :lm s - e o PIREV~NCl6N DEL BLANQUIEQ DE CAPrTALESop [lI lrOOl~cd6n." la prevencion de blanquec de capitales

'.


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e-leaming ~,,,I'OU'SOS - e o PIREV~NCI6N DEL BLANQUIEO DE CAPnALES

op [lI lrodltfiCCIioll."1 < 1prevencion d e b la nq ue c d e c ap it ale s

'. l.Cuiil es 81 proceso del bl,arnqueode capibles?1 : .1b la n qu e os e l u! il iz a p a .t < lJe limi na r t od a CO Il i! !l x, i6 ne n tr e , el ld emo en s f y e l (Iillie lU , o cu lita llld 'o d e e sa m an 'e rn laf il le fl il !e d el id iv a d e I ~o ~ (l fl O( )~ . c l p li UCeSOI Ul il iz a di o ti en e, p o r 1 0 g e n e ra l, I t'e ~ e la p < 'l ~.C-Q rrI!5~eloPlllS6fldo en c ao a e la pa :

Etapa de'CO lOCACION -

Eta,pa deENCIJBIRIM~ENTO----------------------------------------E ta J, pa d eINTEG'RACION

o Se r ea li za fl m u cl li ss transa.(;eiQnes 'Ieonvet$iornes, pa ir s. d i s ,i pat l osr as tr oa q u e p u ed ls .r ilconduci lr l a 1 1 3 den ti fi ~a c i6 1 1 l d e l d ! el it o o:riglinaJI.o Ello p od ln s. in dlillir la s Ira fisW e fic iss d e d in ero " la s co mp ra s, d e b ie ne s ys e:r vi cio s" , el l~ nj e d ie ( ;i1 e q .l U, eS , l u so d e ;, ta ri ol Sd he q ,l Ues d e meno rCiLiaf i lt fa.para. [pagla. runa tran~ferelli(;rlt llt)aflcaria, al(;.

B


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o PREVE DEL B ILANQU IEQ DE CA'P1TALES~ l li lr od luc ;d6 1 1 1 l a prevencion de blanqueo de capi tales

'. l.Cl.lal es IIproceso del blalil:ql,leo die capirnles?1 : .1b la n qu e o s e u tl ll za para 'e llim im r te da c on ex Jl( J:ne ntr e e l d elitn e n s f y e l d inero , ocultando de esa rnenera laf i ,U; ! i ll tede l ic l iva d~e liOs f(lnOo!;;. E ll p ro c e s. QI U li li za d 'o t ie .n e " p o r 1 0 g e n e ra l, I re s e ta pS. 5.CO r il oc e lo P i Jl sa n d~oen ~aoa e ta p .a :

E ta p.a d eCOlOCACI6N -

Etapa de IE N C IJ'B RIM IE!I'IIITO

Etapa de IINTEGRACION

o Se l Ie v a a ~aoo ' o u an d o. e l d 'e li nC ! le n te v il ie li ve a i nt ro d 'l ,l ic il r1 1 0 $o n dO$ enla econorn la coauna f ;l lrOcedE l ln c iaa .p .: ;l lr e ll it eme r il tel egJ tima . .o E ntre 1 0$ 'e je mp lo sd e e llo se p ue de n o ila r 1 1 13 :8.l l 'lVefSi( l I les ei l l l, l inae rn pre sa , la a dq U lis ic io ll d e b le ne s ln rn ue ble s; b ie llle s s un tu os os , 'e tc .

~ I'


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l,Quien vigila y controla el blanqueo de capitales en Espana?En Espana el control y vigilancia de los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales corresponds alServicio Ejecutivo de la Comision de Prevenclen del Blanqueo de Capitales eInfracciones Monetarias (SEPBLAC). 6rgano dependiente del Minister io de Economfa y Hacienda.

U - : ' ; " A C I~- I _ .. - - = - - =. .. . .- - . -- . - .- ... . -

._---_-www.sepblac.es
http://www.sepblac.es/http://www.sepblac.es/


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e-leaming ~,PI'OU:SOS - e o PIREV~NCl6N DEL BLANQUIEQ DE CAPrTALES

O P Actlvl dades

'. ActividadEI p mc es o d e b la rilq ue oa e c ap ita l iie ne una s f ases , Co l' oc a s e gim 10apreMliaO' hasta ahara cada elapa e tl S UI$,i[iO.

a} Eild!elincuente introduce eildinero en efectkvo dentro del siisteimalflinandero.

b),1:1delincuente realliUllllllcihastranS30ciones yconversionesde capital,.

e) E ll d!elin,cuente vuelve 3 intJi"oducil"1 1 0 5 f'OliIdosen la eeenemtacon una procedencia .arparent:ellle[niteegitima.

Etapa deEN CUBRIMI,ENTO Etapa deINIEGRACION I Etapa deCOLOGACI'ON I

Recur"" inleractivo: Arrastra cad. .. unn de los elemBn I


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~ N DEL BLANQUIEO DE CA'PrrALE5~ Actlvid ades

Actividacl1 :. 1p ro ce so d e b la l1 l qu eo d e capital i lene Ul1IaS r ases. O t )I !o ca segu r . 1 0 ap re f l: dl :d () hasta ahora cada elapa. en SU Is i l i o .

a} Elld9lincuente introduoe ell dinero en efeclilVo dernltrodell sislermalflinanetero,

b) 1 :1 delincuente realiza muehastransaecienes y converr:sionesdecapil:al.

e] Elld9lim~uente vllelve a intli"oducil"Ilosrondos enlla eeenemtacon una procedencial aparentemernlte legitima.

Etapa de ICOLOCACI6N

Etapa de IENCUBRIMIENTO

Etapa de IINTEQRACI6N

cernprebar

Recur50 inleradiyo: Arrastra cad...unod~ I". elemBnIll.


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DR BILANQUEO DE.CA'P~TALESI .Aclividad1 :.1p ro ce so d e b la aq ue od e c ap ita IIlie ne U lrila $f as es , C olo ca s eg ilm 1 0 a pre nd ld o h asta a ho ra ca da e la pa . e n S U I$.i[io.

a} 1 :1d9ili incliente ilntr lOduce eil dlneroen efect ivo denlt ro del slistema,finanelero,

b} 1 :1delinclUleliite rea,lim Ill llclilastransaociones yconver:sionesdecalpitat

c) 1 :1d!eliliincliente vllIelve a intli"odilLlcil" IlOsfomdos enilaeconollliacen una procedencial .alParent:e1ll8n1telegl[tima.

Etapa deCOLOCAClbN

Etapa deENCUBRIMIENTO

Etapa deINTEGRACl6N

Inhofab'llieIHI!C on( lc es a 1 1 0 1> e rl ie cd 6 n l a s d li ~8 f n. te s e ta p as d e b ls nq ue o d e c ap it al"

Reour", inleradi",,: Arrastra cada uno deI". eiemBnlcs ~


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P IR E VlE NCI6 N DE L B IL ANQU IEO DE CA 'P rrA LE S~ M il 10) I'eg;ll 'di e ~


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~ PREV~NCI6N DEL B ILANQUIEO DE CAPnALES0;. M;;n,..Q legal d. ; 11 NOrimativa IniternaciQnal

L as d iis p0 5ic iio ne s Ile ga ie s in te tn aC io na le s q ue se han [it illl izsdo' como, r e fe r e l1 l c is pa r s, I'a elaboraci6 l1 l de la sleye\"; el l Is ma \ !, o r ! pSJr te d' e los paises son l a s s igu ien les "

La IDed< lr ; "c ' i6nde8as i il ea " ap l '< lbada e l , 2; 6 de d ic iemb rede 1 M3 . per e l Gom i le d 'e B : as il ea s o~r e Reg~! a di ~n yS'~pe'rv is iorl lBamcena

Ell in fornn~e,probado per e l lGrupode Acclon FinanderaI lr H~n ti ad onaJ[GA It 'I I) e l 6 d e f e br er o d f ;! 1 '990 , I,m Pa .n$, OQll40 reo!;l\tnelfl,d~oi:one$ anfl W~nlir , 1 ; 1 bl l~nq, ijeo decapital~, que fueron ~Gtual izadlas 'ern199(l_

EllC(lnvenlio del CQn !$~o dl;: Eijrop;3 sobre B IM~UOO,I ldenUf icec i6n, Eni lbe.rgo y C om ls o d e 1 0 0 Pr,O Ou .ctoodelDe l il 1 t ;i ,~ lb il ;H toa I~ f i lrma e l 6 de n o,"i~ blf !l d e 1 99 0 e nE,stta :$ !Ourgo.

L a D i re c ti va d e 'l C on s e j; o d e l as Comum id ade s IEu~o ;p e tl s"(911{30SfCEE), de 1 ( ) d e j~rJ io d e 1 00 1 , re la tiv a a 1 9 1p re v ,e n ei or ll d e I 'a ,u li !i lz a ~6n de l s is tema t ln a ne ie ro p a ra e lblsncueo de cap ii la ' ies .

D iroot iv< l : 2 0011971CE (d81 pelnlanngrnloEiuropeo y de lConse jr o . d i ! ;' l4de dh ; :iembre j .; po:r la qu.e se mod lf lc a IiaD i re c ti "~ 9 '1 1 3081CEEde l C ( lI fl $~O " r el ~l iv ~ a l a p re v eno i6nde I~ uti li iZ~c i6n del $ i !$~~nn~f inan! l; ! ie lfO;3nf1blanqueo deC!lpil< 'll~.

Dir~tiva : 20 0 5f 6 0/ CE ( d~ IPar r l!~menltoEUJrop~ y 01;:1C o ns ej ro . d i~ 2 6 d e o ot ub re d e 20(5), r el at lv a a l ap re v en c io n d~ I ia u l il ii Z ac i6 t i d e l s is tema f imander !; ) p a ra e liol~ltJqll.ieo1 ;:'G~pilt~:le$y Iiafinl~ltic:i~ci6ndelIerrorisrno.

~ I"


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o P RE VlE NC l6 N D EL BlANQUIEO DE CA IP IT A L ES'I) Mare o legal de la p~evend6:nde blanquec de capitales

i,Q ,I1 ,U ! memlida5legalesse han adoptado [para prevenir esta practica? :> No:rmativa NacionalEi l l d ic lembre de 1 988< E s pa ,i la c om~) miembw de la Unli6i11Eu ro p e- a, s e ;;'l:cHlinoa, I la, IDedi af ac i6n de B2 l! s il ea 1, Idel1tificar a I1IIJestl"OS cliel1tesDebemo s e x ig il r a todos lcs ollentes 'enel m em ento de efecfuar una transacclon {pago 0cobro) de dineroiin lte ma dia na ll6 ! p re se nta oo n d e d oe um e nto d e ld en tf lc ac lo n v alid o, IP cu ls ae n c ad a u ln a d e lo s c ua dro s p ara v erI ia d if er e: nc ia e nt re p er so n a f ls le a 'I p er so na j un ia l ea ;

C'Yand!Q 'e~eli enle S E I l ' O J ;PERSONA fislCAdeberra prasentar~191~lflode loss , i g ] I:!i:ent,8'Sdccumentes:

o DNIIII,o P e rm i so d e R es J:d en da e xp ed ld o p er 'e l M iln is te ri Q d el Ii nte rio r,o T a rle ta d e A s i'lo P oH tic o.o P as ap orte a lD ooum ento de ld entf lc ec lo n v alld o e n el pa is dep ro ce de nd ia q ue l nc or po re f ato gr af ~a d e s u titu la r,

RaGU ran I n te f" .a d i' il O , .


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PRIEVENC ION D IEILBLANQU~ODE CAPil 1 rA IL IES

Obligaciones :> 1. ~del1tificar a nuestl"os clielllt,esD e be mo s e xiig ilF a to do s ! !o s die nte s 'e n 1 3 1 m om en ta d e e te ctu er u na tra ns ac clo n {plll!):O ('.I ' oo b ro ) d ie d in e roirilterrnadio:nallal presentaeien de decurnento de ldentif lcaeion va l ido" IPIlJI'saencads un o de lo s cuadros psra vsrla dil 'erendia ern tre persona . f ~ si ca y persona, j iu lrl id ica:

CIUIOlindQ ~~ c l l i j ~Q ' : ! l e "'~iHI;PERSONA FislCAd ~berii "resE'maralquno de las'5 igU i:ent,E':;;dccumentoe: "l'

CIU'd'lrido e~ cl'ueliilerepresente d' I Qjn,~PERSONA JURIDICAd,elJera prase ntar ~os5igu f eruesdceumentos:

o ClIIIF0 ! NIlE , se gu in lo s e as es d e a eu erd o c on lia s d lis po siC io ne s v ig en te s"o Doc urmel n~o f e h ac le n te a c re d i la ti vo d e S!U dena m i na .c i6 n . 'o ~ rn a j u r rd ic a ,d!omiidiU:oy eb le to s o ei el . A s iim is !t 1 'l lo ,d e be ra n ac re d li te u l os p o de te s y l 'osd bc llJ me nto s d e id en liif ic ad 6n d e la s p ers on as q ue a cta en 'e n S'U .nombre,


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e-learnlng ~tIJ~OCe5~ - ~ N DEL BLANQUIEO DE CA'PrrALE5

~ N u es tr as o b llig


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eo PIRE.v~NCI6N DEL BILANQUIEO DE CA'PrrALE5op Nuestras oQ ll ig < l ci ones en miIte~i .. de Iwevem :: k\ 1 i1 de b la nq ue n d ie 'C:;l.pi~;l.I~$I .Obligaciones )0 1.ldentiflcar a nuestrO's clientes

PUls


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pPIREVENCl6N DEL BlANQUIEQ m. CA'PrrALESl!NLII;~,l'r;;l.~Qbll ig~.iones enmateria de prevencion de blanqueo dl;' !:;;;l.plil;;l.Ii;~

Obligaciones:> 1. Identificar a i"llilestil"OS clierdes

P erm iso d e CO n'1 dl1 Jlc lr

o E lc srn ec on su la r, e 'S un OQOU menm ql l! ieac red i ta la i fl l$ cr il pc i6 n d e u n ad e! er min ao a p ef oo :n a e n e l ~ xm $i ,! iI's do d ie ll p ais e n e 'l q li:et emp ( l~ lmei 'l l. e V< ' lY< ' l. f e$ i di r (I p em n l< 'ln e~ er. NQ e s lin dO ~lim e nt( l d ei iden l if i~aci6n v i li lido ,

Reo.m;o mter act,.." f


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~ PREVE 16N DEL BLA QUEQ DE APITAlESNuestras obl igaciones en materia de prevencion de blanqueo de capitales

Obligaciones > 1. Identificar a nuestros clientesDebemos tarnblen archivar una fotocopia de los documentos de identificaci6n. No es necesario realizar unafotocopia por operaci6n, siempre que se tenga la seguridad de que en la oficina se dispone de alguna procedentede una operaci6n anterior, cuyo plazo de validez este vigente.

Nota ImportanteTodos nuestros clientes de transacciones de dinerointernacional deben identificarse convenientemente.

Sigamos para conocer la segunda obligaci6n ... pulsa en Seguir ...


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P IR EV lEN Cl6 N D EL B LAN QU IE O D E C A'P IT ALES~ Nuestras obl igaciones en: rnaterla de prevencion de blanqueo d'e'caplilales

Obligaci,Qnes)o 2. CQnC;H;:>ef SU actividadEn I ls s,o ~ pe ra (l io fl le s q u e" s umadl s. $ a o lr as l re sl iz sd as p or e l r lr li $mo c ll ie nt e d iJ rs nl e e ll ll il im o I rime str 'e naiural,supe~ernlalcantidad d e 3 .0 0 0 E. Q en ope ra c io rne !S li u era de 10norma l 0 sospechosas, d e be rn o s i ll ~o ~mar al( :l lr :e nl e q u e e sl a o p er s. (: iQ .n e $ t s uj el a s Ir ne di id a s a d i~ ii ~n al es , d e i id en ti fi iC a eiQ I1 I q u e d e~emm if le n l a p ro oe d !e n ci ade l os to n do s e nv la do s:

lEI elienjs debera oumplirnfmlar el f01l'l lfl!!Jla~ioDecl'aracion de Activid 'ad Eccn&mica 0IProfesio:nsll ,(IDAE.)

Si ene l dOGLJmer rtod ie i :d ienl i~ icaGi6nP~enlado po~e ll d e n te l ig u ra 0 1 1 1 domlc ll lo an a ' iex t ra l1 l je ro , e f .l te d !ebaraapo rl ar c l. !a lQu l ie rdocumen to que acmad li teSLJ I lugar de es tanc ia , p~mla fle rr te 0 tempo ra l e n E sp a na . E ll d o cu rn emod iebe se~o r ,i g li na l e i nd ic a r e 'l l1 I o tt rn lb r eoomp l! e fw una d ir ecc i6 n , No se aCep ,l I' lr a Il is la de comreoscomo d !omici li o,

A lg un os d oc umEm lQ sa or :e dil ar l! iv os p ue de !n , s er : C er lif i! Ca do d !e em. pa dr on am ie nI Q, ! Co nl ra lo d e a llq ui le r d e V liv ie nd 'a 'iescri~ iJ l ra de v i ,v i end lai ale.


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Obligaciones> 2. Conocer su actividadPara ello contamos con la ayuda de las diferentes aplicaciones de env iofrecepci6n de dinero internac ional que,cuando detecten que el cl iente en curso ha superado el importe de 3000 en trirnestre natural, lnformaranmediante una alerta que debes solic itar al cl iente la cumplimentac i6n de la DAE.

Nota ImportanteLa efectividad de este proceso requiere que los datosidentif icativos que se incorporen a nuestras aplicaciones,recojan f ie lmente los datos que figuren en documentoacreditativo.

5igamos para conocer la tercera obJigaci6n ... pulsa en 5eguir ...


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' " PREVENCI6N DEL B~ANQUEO DE CAPJTALE5~ N L le st ri i~ ob'l~g.lI :;i ( ln:es en : l I iT1ii fer l i l de p re ve n c i on de hlan qu en d e C :iiP ita les

'. Obligaciones, > l.lnvesUgar determil1adas operacionesiba nl< ' lyo:r i.< ' ld e la s t ra rl sa cc io lli e~ s e r ea ll iz af l, p or rl fl Ot lv 05 s imp le s, y deb ie ra t il < ' ioe ra . iiglJna re la~ i6n : l ie f i~ t im< ' l ,a ,Pa re ,n le en li re e l d e s! if l' < 'l ta ll io y 'e l Fe rl fl il e: nl e, I liOobst < 'l nl e" ' en Ini nQ lOnmemento de lbemO$ ll im i la r iF ll jl est ro j lJ l i~ iocritico.

[PlIlsa en, cad .. lIno de 1m; numerm; para COfilQt:er tQdas las pregllntas]08008e- ~- I - 1- ~- 1-RecursD nteracuvt ,


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"PREV E N D EL B ~ANQUIEO D E . CAPlfAL ESC> N uest ras 00'1~ g ; lc iQ n e >e n m . ,l e ri ;i d e p r ev e n c iOIl d e b la n q ue en d 'e capitales

' . Obligaci,ones:> 3. InvesUgar d:etermil1adas opel'a!cionesLa rlr 1 ay o:n ra .e la s f ra ns ac clo ae s s e r ea liz an l p ar m o tiv os s im p le s, y d eb le ra h ab er a l'g uln a r ela elo n l eg ilim a .a lPare :n le 'en f re e l l des t if l '< ' lWl r lo y ell f f i r l r1 l i~e:nle,1 1 0 o bs ta nf e,. ,e ll n in g.l]n m ome n~ o d eb emO$ lli mi la r n ue str o jU ic iocFilt ico.Si una operi'ac:i6nte parece inusus' l 0 POOl)coherenlte debernos pregulnlamos:

l u d ie r a . .. h a . .b ,e . r . . a . .g I (U l . _ p . r .' . ' .pO . ' ' ' . 5. ,it.o 'C , 0 . m , _ . r . c i a . . .I, i .le ~ . 't .m o 0' I I ~ . ' I I . . .a,gun otro mettvo para, ill transacclon .[Puts a en, cada l l ' 1 J1o de les I'IlJrnerm; para ceneeer tQdas la s pregl.mtas]


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16N DEl BLABienvenida

: Bienvenida

Bienvenido at curso sobrePREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES

AI finalizar el curso debes saber:

C6mo detectar un blanqueo de capital.C6mo actuar ante un blanqueo de capital.Cual es iu responsabffidad como personal de Correosante una situaci6n de estas caracteristicas.

A 1 0 largo del tema te propondremos algunas actlvldadesmuy sencillas para que puedas comprobar si alcanzas losobjetivos al finalizar el ourso.Pulsa en Segulr para empezar ...


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. ; .PRE.VE DEL B ILA NQU lE O DE CA IP IT ALES~ Me . ll l! (i de CQrn~l;:in~do:s


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I'PREV~NCl6N DEL B LA NQ UIE O D E.CAPITALESC o Mer ll lC i de CC! I1 I t:e in~dos

G i,Q u:e e ~ el bl?i.ilI(jlue o de diin ,e ro?t,C lu al , es e ll I pr oceso c I ~ e o! lan(J l tl IeO die ca p i ita les?t ,Quie l1 i v l ig l il la Y cont re la ,el l o l! an( Jl ueo de ca .p li ta les ,en I~:s.pan !a .?


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P RE VIE NC I6 .N D EL B LA NQ UII:Q D E.CAPITALESC > Melll!(i de CQI1It:f';in~d~

G tQ ue m ecllidas Ilega ies 00 Ih an a do pla .d o p ar a p re ve nir e iS ta p ra otic a?t,A q uie n a fe ota lia n or rn atlv a s ob re p re ve nc i:6 n d e b l'3 n qu e- I) d ec a.p iita lle s?


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'" PREVE DEL BLANQUIEO DE . CAIPITALESIIIMerlll(i de CQrnt'~nDdoo

iQ uie riles f'O rm an p arte d e la ,e sbiu otlJ i ra c l! e p wev .e no i6 :n c l~ eC3[pitales?iQ u:e e lS la G om iis i:a n d e Contr ol?i,Qu :e e i! ;; e l GI 'iUpO ,de As is te lf l: ci a p;:1it3 la [P re ve rn ci:6 :n ,d e B la lf lq ue o d e C ap :ita ll~ es {APc[BC)?i ,Q u:e 1iUnc io l1 ltie n en ,e l[ p ers on sl d ie O fic iln a?


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.. PREVENCl6N DEL BLANQUIEO DE CAIPITALESCo M e lllu d e CQI1I~f;in iaO's

eli i ,C6miC)arecla I~ InU:eV~legi$ladofil ~ InUe$lrotr~bajooi~no?i,Que suced~ecualFld~oseCQmmll ica UI1 i~operaoi6n sQ:spedhosa.1


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P IR V IE NC I6 N D EL B IL AN QU IE Q D E. CAP~TALES

1::1blanqueo d,ecapi~al,es.e s eiproooso en v i , n i U c I Id el c ua i lo s o :ie ne s6 e o rig eiF l clie lic iiv o s le lin te gra n ,e n elS i ts tema 'e< : ( J. n6mi IOOI ,ega loQn apa l1 i ,e iF lc iao ,e haber s ldoo ib te ni:o os d e fOrrtr ll8 Illciita.

PSraJ c on ee er c l!J sl @ ,se l P'fOC8S0 de bl ls li 1 q l! Jeo de cap li ta l s610 ' ll :l enes q ll le pu l! s ar Seg ll ll lr r .. ..


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'" P IR EV lE NC I6 N D EL B LA NQ U IE Q D E C AH T AL ES!Ill ~llItrodl!llcd61l1~ 1 < j I Jprevencion d e b l a n q u e o d e C~IP~t~res,

'. i.C l [ J I i 1 as 1 01plr,oos


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PIREV~NCI6NDR BLANQUIEQ DE. CA~prrAlES Midf3 ,MiM4' !"M

18 l.CWlal es el prOCe


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P IR E.V ~N CI6 N D EL BLANQUIE:O DE.CAPr rALES(l ~l1Itro>dlll l~d6111~ 1 < j I 1]~~~n~~Q:n de bl.1mqu~o de I;~p~t~r!;~, '@fll,M'tW4'1IiM

o Se r ea liz ar n mu ch lo 9 s t r 3 1 f l 1 s a e e i o r n e s y e O l f l v e r s i o r n e s am . d lis ilp ar lo sr a$ ~rO! $Que p 1 ue dlo 9 .nCOn:O i( ic iira la i:o e:n til'ic ac i6 n d el '0 o :n glin lo 9.ll.o E lIo p odlf ia ilnd li(iiir las lran lsfe re n:cias de d lin ero , las cam pras d e bie ne s yse :rv ic io s, ,e ll ca ln ~e d ~e crle qlu es , e l u so d e v ariO l$ d ne qltlle s d e m en orwanlUs pa ra . pagl sr Un lS t FB Jns fe :Fe Ii lG iaIban: csm ia , etc,

'8 l,CWlal es 01 plr,Qceso del b l . a l 1 1 q l u e o , de eapitales?E I b lan qu eo se u tiliza pa m ,ellim ilna r to da co ne xli6 :n en tre ,elld eillito e n $ 1 y e l d lin ,e ro , (I Ci( illtaM ~o d e e sa ma lil,em laf i( ie nlte d elic liv a d ~e l os f on :Oo s . E ll p :FOoe .s ou tiliz ad ~o tie ne " p o:r lo ge ne ra ll, tf ,e s e ta po 9.s .C Ol1 ocelo pulsaM lo en cada etapa;

~tapa deCOlOCACII:O 'N -

E t a l P , a deENe U ; S I R 1 1 M~E i r N ll O-----------------------------------------

EtalP ' i' ide1N lT E G IR A C 1 0 N l


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P IR EV lE NC I6 N D EL B ILANQU II::Q DE .CAPrrALES

La o bllig ac i6 :n q ue lim pO lile Iia L ey e lF lC U la nto a oomu nic ac i:o ne s e sc e s um lS lim po rlla nc ia . S u c um plim lie nlO e x:im ed e r,e sp on ss .b ililid ad a to do s lo s ,e mp le ad os , s in e mll) arg o la n o c o:m Ul1 iic a6 i6 :n p ue de o Ol1 is id erS lf Se c om o. f aits m uygraIVie.

N@ita 1 m portantsSi tlenes duda scbre s li se ba de eomuoiesr 0nQ unaqper ao i6 :n ., d i ri ge~e a ll lI Di lf Cit or Q R esp onsa ble de 1 01 .1ficin apara que v,a,l~olfe5i proceee SIU notiifi:ca.d6:n"


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'" P IR ~.v IE NC I6 N D E L B IL ANQU[ EQ DE. C A PIT A LE S~ NLI~~;tr.;l:~Qb[[~:g';lI ;iQn:~~.en m.;l:I"e~lile pr~v~m;:liQn de blanqueo di~t;:.;l .pH.;l.I~~ 'meMWi,IIIM

L a L 'e y e xi ig e s bs te ne rs e d ie r ea liz ar cU .la lq [U lie ro pe ra clo ncon indiicios 0'eerteza de ester relaoionada con ell I tdanq ueode capi it al les "r N l O ' obstante, cuande esta abstenoien rro se a pos.iib1le0p ue da d ii~ io ulta r l! aperseouelon de [ lo s i !1 l 1 lp ll iic a~ dosn l !aqperaci io :n .; IS !Ley aelsra que estase podra re alliza rcornu! i ! icando ilnmedi'atarnent:e 5 1 ! . ! Irea[liizaciion"


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P IR E VEN Cl6 N D E L B IL ANQ UIE O D E .C A 'P ~fA LE S .Co Nuestras obll~g~u:;: iQn:es,n: ma!erli~ d e p re 'V ein d6 n d e blanqueo de ' 'capli~ales

ObHgaciones:> 5. Abstenerse de ejecuta.1r'opell"aciones de enviolrecepc~on de dinEroSe te:nc !l ri i en ,C l! Ie :n taque." Coneos - il 1 ilF(l in te:m!ac i~ "nal~y Wes te :m l I jn iO If l, c I~e lf l1 i rooe,'Upo lli ti ca deace iP t ac i6n decll i:elf ltes POi' rl fI :ot iwosde OOlflt l fTOloenesgo' de pi'eveillci:61f1de bl~lnQU:eo',Inoa.ceiptan I~ s ! igu ie i li le catego:n ia dec ll i: el fl tesen qperao ionesoe e fl lv f, o ded irne:ro;

C l i, en ~E! s q u e I Pr es e nt en d o oume! n ro s d e i !d ~ en ti li ic ao i6 n ( Jl lJ Jea lb e T gu e n d lJ Jd a :s s ab re s u l eg a ll i, da d .l le g i~ ilmi da :d ,In O Itifilani~ldaci6n stc.


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P RE Vi:N CI6 .N O 'E L IUANQUII:Q DE.CAIP ITALESjfl N~:~tr.jl~ Qbll~g(l~i{)'1:~ en lm~teli1i.(lde prf;\'~nc,li6n de bl;;l11:ql,lle9d~"~I:;iI'it.jlI~~

Obi i~gI3ci,cmes : > 5.Abstenerse dieejecWlta.1i 'olperacionesE sp8df lc am ,8 ~t e, WeS~e lr li 1 ilJInilan p l "oMbs I ll as :s "gu ien~8Is ops r ,a .a1o ln lSs:

Clie l l1 l~esqlue IIJI~i ll ice l l11ls~iGho IP"'F~.~ronSlf~r kindioooon f in es d ~ . ~ ue go ds sd e 0 h ae laE E U U _

C l ie n l~e sq lue ,d i iv i d9 in~mnsaec i( )n e5 en f r ra od iones con e l 1 ii n de e l lo uadl ra r se e rn liasI l imi ta [ ;ieonesI~a les esta l: 1 leo ida5.

Cl lelf ' ii leS ClIUe l UU 1 1 1 r e 1 f ' i 1 i se rv1c lDIpara ,oOOi lp r< id !ea .ooo il le9 . IbOI f 'i ;OS , ro l f' i! ! i05i ifiUIUQ5. oei l r r \ , ! \ B ; F5 i 16 n y con t r a t o sde seglum.


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fI' P RI:V E NC I6N D EL B ILA NQ U lEO D E. C AIP lf A LE SC> N~:~tr.jl~ Qbll~g(l~iQ'tE:$ en mijl~rli.(1de prf;\'~rH:;li6nde hl


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I'P R EV lE N Cl6 N D E L B LA NQU IE O D E .C A PIT A LE SC o Nuestras Qbll~g(lciorl:ei en m.iJrerli(lde pre\.'e;ncii6n de bl~l1:ql,lleQdec~p'H~les

'O'bUgaciones:> 7. Conserva.1i ' dOCWIl i11el i 'r jta.c: iolAGada o fi: cil 1 i3 0 d~ep3I 1 "t a.menl ~oe M lr a C ilu e mal1 ite :n er to do s lo s d OC Ulm e:n to so e s us c lie nlte ~, d Ulf3 1n te , e , 1 1pelr i, od o d ,e,d~eza l r n Q < 5 , oonliados a p3 1ritir de la realizack'lnl de la ope f'?ci6 11 i.

Re 'SQuaJ rdo de ll a oper ac ion l"eaJlizadia,.o OOpi ia de I la l iden ti fi ca . ci :on de l c li en te .

o [)ecllalr~Jdolii de A dv lid ad E co lilo :m ic aJ (DAE).o Acredit8ciolil de SU I ,domic i ll io pe li imal il l:n le 0 t :empo :r nle n IE. sp .a ln a.


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C l' P R E .V E NC l6N DEL B I . .A IN IQ U lE O DE CA IPI TALESCo Nue st ra s o b ll ~g (l ci ol i: es e n m~ r er 1 i( lde prf; \ 'e ir iClion de bl< ;lli:ql,lleQdeC ;,lI;)ii~.jI le$

< .Q ,W le sW lce de cu an d'Q se c'o ml[.m ic a 1 lI1 1 1ap erac io ns 'Q sp ecb Qsa ?rN J lJj,estrs00mumicac ii6 :n sera a~emdlidapm e l A IIf l'~ C do nd e s e a na liz ara to dls 1 '3docu mefi l tsci :6n [r ;emii tJ idaf sedecidir S i r ;

Existsn indicios de que la oparacion cornunlcada pudiera estar relaclonada OOfl i blanqueo de cspitalesy , consecuenterneme, gE!"stiorllC!lainrnediatarnente comunicacion al SEPB1AC,

Se desesnma realizar cualquier accion ya que 11 '0 parece haber retacion de ~soperacion con un posibleblanqueo de capitales, archivando el caSCI.

Se mares al cliente como, en segl l! Jl imDen~o para valorar SD.Jcomportamiento. E fli e st e supuesto sa realizaraun control exhaustive de los rnovlmlentos de dinero reailzadosa fin de que, corn 13 informacion obtenida,se declda 13comunicacion al SE:PB.LAC CIse archive el expediente ..Pulse en Veil' mas para conocer mas detalles ..

MENU Recurso Inleracthm ~


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'" PREVE DEL BLANQUIEO DE . CAIPITALESIII Nuestras Qb I IDg( lc iO ll :e5 en im 'i lr e rr ii (l de prevencion de bl


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'"PIREVi: N DR BLANQUlEO O~ CA. 'P~TAlE : SI I ; > Nuest ras ob ll~g~~ iQne .. " en 1mi;l:!erli.Ojie prevencion de b l ' o i ' I n q u e C i ' diec.;Lpli~.;LII;$

1 mENT~FmCAa tus ellentes1 CONOCE su aeuvldad3 ~NVESTIGA determtnadas cperaciones4 COMUN~CA operaciones sospechosas5 ABSiI"ENi I"E en elecuter determioedas operaciones

,6 Deber de CONF~DENcmAUDAD'7 CONSIERVA le docurnenteelon


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P IR V IE NC I6 N D EL B ILA NQUIE Q D E. CAP~TALES

Act.ivida,dRe,s ,p of uje ' V ,e ntlla dem (V ) 0 IF alls o ( F) a . I !aS S! iguienrles af lrmaoiones:

a] Seg lu n e ll tiip o d e c llie if lr te 1 I1 :0 Sp od etll os s alit ar e l ,d eb et d e cO fllf id elf le ii ali:d ad l.b ), E I b~ lan ,que o d~ eea p:ita lles ,e s e l p,ro ceso e n v lirrtu :d d el e Ju l3 1 1lo s b ie lf le s ,d eo l1 ' ig e lf l d el ic ti iv o se i ll 1 rt eg ra rn e rn , el l si is te :t lI 31 e col fl 6m ii eo l eg l3 1 1co rn apar ii en ei iade habet s ido obten idos de fO ntll3 1 Ilri"cita.

V Fo 0. a 0

,e) E l l pe :rS01 l11311ue u'abaja elfl lias ofi:c irnas es urna p:ieza fundam entall e:nr tl lMe :r ii a d e p re veneii6 1f 1 d e b l3 1 1f 1q ue o de ,c ap ita le s e rn 'C on eo s,. . a 0

d) E n e ll m om e:n ~o q llile ,e l e lie lf lte s lilp e:re la C 31 1 f1 tiid ad le 3.0lGE ern ,ell i l Il t irt l lOt !r ir tl leS~l \e cdebe l1 'a e u r~p :l in ti lH i' lt ar r e l f ormul 1 31no de Dee 1la l1 'ae iorn d~eAet i iv idadP to fe slo rn alo IE (.1O lf lomle a.. a 0

Comprobar


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I'P IR EV ~N CI6 N' D EL BILANQUIE:O DE . CA ' P ~TALESC o Achvidoldes

'. Act.ivid,a,aRe !S .p on :o e V ,e IT Il ao e: ro ( V) 0 I Fa ll so ( F) a. li as s ig ui en lt e! S, a fi rmaoio lll es :

a) Seg lu .n e ll tiip o ,d e c llie :n lt e lI1 :o s p od ef lillo s s al ita l' e l , de be t ,d e c or nf i( !le ne iia li :d ad l.b} EI b ~la nq ue o d e e ap :iita lle s ,e s e l p :ro ee so e n v iilr l:1 U :dd el e ua ll IIG S b ie ne s deo ll 'i ge n de li et ii vo se i ll 1 lt eg ll 'a rn le rn , el l si is te :f Ii lI al e e onom ii eo l eg la ll e o rn apar ii en e ii a( !Ie ll 'Ia be tS ,i( !lo o bte n i( !lo s d e fO tm la l I lli'e ita .

V F0 @'@ 0

,e) E ll pe :rso rn la ll q uetra ba ja en lia s o fi:cirna s es u na p:ie za f'U ln (! la men ta ll e nIf IilIa te :ri~ d e p ll'(! !v en eiio n d e b la ln qu eo ( !Ie ,c ap ita le s e n C on eo s,.d) l En e ll m ome :n ~o 'lIL lIe , el e li en te S l lIp e: I'I 'e la c aln H da di ( !Ie 3.000 ern ,ellU .lt il f l i llOt rilf lil le st! f\e d eb ell'a e U lf IilI pl im e rn ta lt e l f o,t mu lla ln o d e D e e1l a ll 'ae i6 rn d~eAe ti iv idadP l'o fe sio rn alo I Ee on om ie a.

,~ 0

Comproilar


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I'P IR EV lE NC l6 N D EL B IL AN QU IE O D E . CA 'P~TALESC o Ar.~ividades

Act.ivid,iJ,aRes po n, oe , V ,e nt lla oe :ro (V ) 0 I Fa ll: so (F)a. I !aSS! igu ien l les a f irmaoio l lles:

a) Seg lu n e ll t iipG , de c lli e: nl te 1 I 1 :0 So d e tll os s a lit 3! r e l , de b et , de c o rn fid e ne iia li: da d l.b } EI b ~la nC ilU eo de e ap :iW lle s ,e s e l p .ro ee so e n v liltU J:d d el e ua ll IIOS bienes deo rig en d elie tiiv o s e ill1 lte gra n e rn ,e ll siis te :tlIa l e eG n ~m iie o le gla ll e orn a pa riie ne iiad e Iila bets id o o bten id os d e fG ntlla l Illfe ita .'c ) E ll p e:rs oll1 la ll que tra ba ja e n lias of i:c irna s e s u na p :ie za fu nd am en ta ll e nItlIa te :riia d e p re ve ne ii~ n d e b la ln qu eo d e ,c .a pita le s e n C :o :rte os ,.0)1 E n e ll m ome:n ~o 'lIllie ,e l e l ie nte S llIp e:f ie la c aln ti:d ad l d e 3.00G ern ,ell i lI lti lt llot! riltlle S ~re d eb e~ a eU l~ ~lim e rnW lt e l f otm u lla ln o d e D e e1 la ra eio rn d ~e Ae tiiv id adP to fe slo rn alo IE C .1 G n ome a.

V F.0 @'@ 0

i :e:SPllIe:st.aColirec::ta!I l. o est ss na [; ie :ndo t 1 I1 uyb ii en ,


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APITAl[S

Cuestionario Final de Evaluaci6n

hOT; b ,Has lIegado al f inal del tema.Antes de empezar con el cuestionario de evaluacionfinal te recomendamos que revises aquellascuestiones donde creas que tienes alguna duda.Si ya estas preparado solo tienes que tirar adelante.ISuerte!

bloque 4 modulo 3 blanqueo de capitales

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