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UNIPOL GRUPPO FINANZIARIO
RISULTATI CONSOLIDATI AL 30 GIUGNO 2007
Bologna, 13 Settembre 2007
2
Agenda
Settore Assicurativo3
2 Sintesi dei Risultati Consolidati
Settore Bancario4
5 Sintesi del Conto Economico Consolidato
Presentazione di Unipol Gruppo FinanziarioPresentazione di Unipol Gruppo Finanziario11
3
Unipol Gruppo Finanziario dal 1° Settembre 2007
SETTORE ASSICURATIVO
SETTORE ASSICURATIVO
SETTORE BANCASSICURAZ.
SETTORE BANCASSICURAZ.
100%50%
51%100%
Quota stabile: 50,2% delleazioni ordinarie (31% del capitale totale)
HOPAP&V Group(BE)
JP MORGAN(USA)
BNPPARIBAS
MPS
5,40% 1,43%4,50%
HOLMO
FINSOE
~ 100%Altre assicurazioni
13,0%
71,07%
SETTORE BANCARIO
SETTORE BANCARIO
100%
86,175%
84,53%
100%
MERCATO
4,59%
49,8% delle azioni ordinarie100% delle azioni privilegiate
4
Agenda
Settore Assicurativo3
22 Sintesi dei Risultati ConsolidatiSintesi dei Risultati Consolidati
Settore Bancario4
5 Sintesi del Conto Economico Consolidato
Presentazione di Unipol Gruppo Finanziario 1
5
Principali dati Consolidati di Unipol Gruppo Finanziario
33.889
36.47637.350
1°sem. '06 31/12/2006 1° sem. '07
EUR/mln
TOTALE INVESTIMENTI
2.110
2.007
2.935
3.592
1° sem. '06 1° sem. '07
RACCOLTA ASSICURATIVA (Raccolta diretta – principi italiani)
5.0455.599EUR/mln
Vita
Danni
-9,9%
-18,3%
+5,1%
+7,1%
+2,6%
RACCOLTA E IMPIEGHIUNIPOL BANCA
EUR/mln
6.833
8.658
7.912
7.257
26.853
26.354
25.030
6.031
6.251
1° sem. '06 31/12/2006 1° sem. '07
Raccolta diretta Raccolta indiretta Impieghi
RISULTATO CONSOLIDATO
EUR/mln
260197
33
26
1° sem. '06 1° sem. '07
Utile di Gruppo Utile di Terzi
230
286 +24,2%
-21,8%
+31,9%
+1,9%
+9,3%-8,3%
6
Agenda
Settore AssicurativoSettore Assicurativo33
2 Sintesi dei Risultati Consolidati
Settore Bancario4
5 Sintesi del Conto Economico Consolidato
Presentazione di Unipol Gruppo Finanziario1
7
Raccolta Premi Vita
Raccolta Assicurativa e Premi Vita
Bancassicurazione 2.133 +12,4%
Raccolta per società
EUR/mln
2.935
3.592
2.629
1.862
1° sem. '06 1° sem. '07Principi Italiani Premi IAS
-18,3%
EUR/mln
Raccolta per canale
EUR/mln
Agenzie 427 -43,5% 14,6%
Sportelli Bancari 2.314 +13,4% 78,9%
Promotori finanziari 25 - 45,9% 0,8%
% sul totale
Direzione/Broker 5,7%166 -77,6%
Unipol 420 - 62%
Aurora 382 - 36%
Capitalizzazioni: 8%(30/06/06: 40%)
Index/Unitlinked: 66%(30/06/06: 21%)
Fondi Pensione: 1%(30/06/06: 1%)
Tradizionali: 25%(30/06/06: 38%)
8
Embedded Value e margini vita
Embedded Value Vita
EUR/mln
Margini sulla Nuova Produzione
1° sem. ‘0731/12/06
1.483
366
1.075
393
-20,6%
+7,4%
-27,5%
1.8491.468
In-Force ValueNAV
1° sem. ‘0731/12/06
17%14%
61 57
Valore Nuova Produzione (EUR/mln)
Valore Nuova Produzione / A.P.E.
IPOTESI ADOTTATE:
- Tasso di sconto: 6,50% - Tasso di rendimento: 4,25% - Tax-rate: 35%
I valori della Nuova Produzione e di Embedded Value
Vita sono al netto di tasse, importi a beneficio degli
assicurati, costo del capitale e terzi.
+300 b.p.
9
62%14%
10%
9%
5%
Auto
Infortuni/Malattia
Incendio/Altri Danni
RCG
Altro
1.256 1.301
752 809
1° sem. '06 1° sem. '07
Auto Non Auto
Raccolta Premi Danni
Unipol 747 +5,4%
Altre societàdel Gruppo
252 +6,0%
EUR/mln
Raccolta per società Raccolta per canale
EUR/mln
Agenzie 1.816 +5,1% 86%
Broker 130 -6,7% 6%
Canale diretto 88 +0,6% 4%
% sul totale
Direzione 4%77 +42,4%Aurora 1.111 +4,7%
EUR/mln
Premi Diretti Danni
2.1102.007
+7,7%
+3,6%
+5,1%
10
Combined Ratio Danni
73,1%21,9% 22,1%
74,4% 74,6%
1° sem. '06 1° sem. '07
expense ratio
loss ratio
Combined Ratio di Gruppo
96,3% 96,7%
(netto riassicurazione)
+40 b.p.
11
Agenda
Settore Assicurativo3
2 Sintesi dei Risultati Consolidati
Settore BancarioSettore Bancario44
5 Sintesi del Conto Economico Consolidato
Presentazione di Unipol Gruppo Finanziario1
12
22.894 24.204 24.702
2.1362.151 2.150
1° sem. '06 31/12/2006 1° sem. '07
Amministrata Gestita
Unipol Banca – Principali dati finanziari
RACCOLTA INDIRETTAEUR/mln
SOFFERENZE
1° sem. ‘06 1° sem. ‘07
Copertura delle sofferenze 63,3% 62,5%
0,58% 0,66%
Sofferenze Nette 35 41
EUR/mln
Impieghi 6.031 6.251
Incidenza Sofferenze Nette su Impieghi
31/12/2006
58,6%
0,84% **
57
6.833
25.030 26.354 26.853
Var. su 31/12/06
+1,9%
** Sistema: 1,18% (Fonte ABI, apr. 07)
RACCOLTA DIRETTA E IMPIEGHIEUR/mln
1° sem. '06 31/12/2006 1° sem. '07
3.529(41%)
2.627(33%) 1.582
(22%)
8.6587.912
7.257 6.833
6.031
6.251
Raccolta dir. Clientela (terzi)Raccolta dir. (Gruppo)Impieghi
5.129(59%)
5.285(67%) 5.675
(78%)
13
UTILE NETTOEUR/mln
Unipol Banca – Principali dati finanziari
MARGINE DI INTERMEDIAZIONE
121,2139,8 +15,3%
EUR/mln
1° sem. ‘071° sem. ‘06
22,0
16,0
1°sem. '06 1° sem. '07
+37,3%
COST / INCOME RATIO
66,7%66,5% -20 b.p.
1° sem. ‘071° sem. ‘06
RETE DISTRIBUTIVA
Filiali
PromotoriFinanziari
Negozi Fin.ri 415
38
273
1° sem. ‘07
418
39265
31/12/06
di cui 158 integrate
con agenzie ass.ve
di cui 146 integrate
con agenzie ass.ve
14
Agenda
Settore Assicurativo3
2 Sintesi dei Risultati Consolidati
Settore Bancario4
55 Sintesi del Conto Economico ConsolidatoSintesi del Conto Economico Consolidato
Presentazione di Unipol Gruppo Finanziario1
15
Sintesi conto economico consolidato per settori
16
Adriano Donati
Francesco Fronzoni
Silvia Tonioli
Investor Relations
Unipol Gruppo Finanziario - Via Stalingrado 45, Bologna
Tel. +39.051.507.6166
Tel. +39.051.507.6563
Tel. +39.051.507.7933
Contatti
17
AVVISO
Nella presentazione sono contenute informazioni relative a
previsioni di dati, risultati ed eventi che riflettono l’attuale
visione del management, ma che potrebbero anche
parzialmente discostarsi da quanto effettivamente si
realizzerà a causa di eventi, rischi, fattori di mercato non noti
o non prevedibili allo stato attuale.
Maurizio Castellina, Dirigente preposto alla redazione dei
documenti contabili societari, dichiara, ai sensi dell’articolo
154-bis, secondo comma, del “Testo Unico delle disposizioni in
materia di intermediazione finanziaria” che la Relazione
Semestrale Consolidata al 30 giugno 2007 e gli ulteriori dati
contabili contenuti nel comunicato stampa corrispondono alle
risultanze documentali, ai libri e alle scritture contabili.