caixabank pymes 10, f.t. · vi. ajustes por periodificaciones 0082 1082 1. comisiones 0083 1083 2....

CAIXABANK PYMES 10, F.T.

BONOS DE TITULIZACIÓNIMPORTE 3.325.000.000 EUROS

EMISIÓN 27/11/2018SERIES: A y B

SECURITISATION BONDSAMOUNT 3.325.000.000 EUROS

CLOSING DATE 27/11/2018SERIES: A and B

INFORME TRIMESTRALSEGUNDO TRIMESTRE - 2020

QUARTERLY MONTHLY REPORTSECOND QUARTER - 2020

CAIXABANK TITULIZACIÓN, S.G.F.T., S.A.U.


INFORME_TRIMESTRALQUARTERLY MONTHLY REPORTÍndice: / Index

1. Informes Contables / Financial Statements 1.1. Balance de Situación / Balance Sheet 1.2. Cuenta de Pérdidas y Ganancias / Income Statement 1.3. Origen y Aplicación de Fondos Disponibles / Available Funds Source and Application

2. Informes sobre los Préstamos Titulizados / Securitised Loans Reports 2.1. Clasificación de la Cartera de Préstamos / Classification of the Loan Portfolio 2.1.1. Fecha de Formalización de Préstamos / Classification by Origination Date 2.1.2. Tipo de Empresa / Classification by Firm Type 2.1.3. Tipos de Interés Nominales / Classification by Nominal Interest Rates 2.1.4. Principal Pendiente / Classification by Outstanding Principal 2.1.5. Indice de Referencia del Tipo de Interés / Classification by Reference Indexes 2.1.6. Fecha de Amortización Final / Classification by Final Maturity Date 2.1.7. Geográfica / Geographic classification by Region 2.1.8. Garantía / Classification by Types of Collateral 2.1.9. C.N.A.E. / Classification by Economic Sectors 2.1.10. Periodo de Facturación / Classification by Payment Frequency 2.1.11. Relación Principal - Valor de Tasación / Classification by LTV Distribution 2.1.12. Clasificación por Veinte Mayores Deudores / Classification by Top Twenty Obligors 2.2. Situación de la Cartera de Préstamos Titulizados / Analysis of the Securitised Loan Portfolio 2.2.1. Amortizaciones: Movimiento Mensual / Amortizations: monthly report 2.2.2. Amortizaciones Anticipadas y Tasas de Prepago / Prepayments and Prepayments Rate 2.2.3. Movimiento Mensual Impagados / Monthly Arrears Report 2.2.4. Movimiento Mensual Operaciones Morosas / Monthly Delinquencies Report 2.2.5. Movimiento Mensual Operaciones Fallidas / Monthly Defaults Report 2.2.6. Impagados Clasificación por Antigüedad Deudores / Delinquency loans - Classification by Aging

3. Informes sobre los Bonos de Titulización / Securitisation Bonds Reports 3.1. Situación de los Bonos / Bond Series Analysis 3.2. Vida Media Residual y Amortización Final Estimada / Average residual life and estimated maturity

Correo electrónico de contacto / Contact email

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INFORMES CONTABLESFINANCIAL STATEMENTS

S.01

Denominación del Fondo: CAIXABANK PYMES 10, F.T.Denominación del compartimento:Denominación de la gestora: CAIXABANK TITULIZACION, S.G.F.T., S.A.UEstados agregados: NOPeriodo: 2º Trimestre

BALANCE (miles de euros) Periodo actual

30/06/2020

Periodo anterior31/12/2019

ACTIVO

A) ACTIVO NO CORRIENTE 0001 1.492.569.634,70 1001 1.760.146.843,12

I. Activos financieros a largo plazo 0002 1.492.569.634,70 1002 1.760.146.843,12

1. Activos titulizados 0003 1.492.569.634,70 1003 1.760.146.843,12

1.1 Participaciones hipotecarias 0004 10041.2 Certificados de transmisión de hipoteca 0005 10051.3 Préstamos hipotecarios 0006 10061.4 Cédulas hipotecarias 0007 10071.5 Préstamos a promotores 0008 10081.6 Préstamos a PYMES 0009 1.477.739.266,58 1009 1.749.246.166,981.7 Préstamos a empresas 0010 10101.8 Préstamos corporativos 0011 10111.9 Cédulas territoriales 0012 10121.10 Bonos de tesorería 0013 10131.11 Deuda subordinada 0014 10141.12 Créditos AAPP 0015 10151.13 Préstamos consumo 0016 10161.14 Préstamos automoción 0017 10171.15 Cuotas de arrendamiento financiero (leasing) 0018 10181.16 Cuentas a cobrar 0019 10191.17 Derechos de crédito futuros 0020 10201.18 Bonos de titulización 0021 10211.19 Cédulas internacionalización 0022 10221.20 Otros 0023 10231.21 Intereses y gastos devengados no vencidos 0024 10241.22 Activos dudosos -pricipal- 0025 23.294.533,39 1025 18.134.856,271.23 Activos dudosos -intereses y otros- 0026 10261.24 Correcciones de valor por deterioro de activos (-) 0027 -8.464.165,27 1027 -7.234.180,131.25 Ajustes por operaciones de cobertura 0028 1028

2. Derivados 0029 1029

2.1 Derivados de cobertura 0030 10302.2 Derivados de negociación 0031 1031

3. Otros activos financieros 0032 1032

3.1 Valores representativos de deuda 0033 10333.2 Instrumentos de patrimonio 0034 10343.3 Garantías financieras 0035 10353.4 Otros 0036 10363.5 Correcciones de valor deterioro de activos (-) 0037 1037Pro-memoria, pignorados o gravados en garantías 0038 1038

II. Activos por impuesto diferido 0039 1039

III. Otros activos no corrientes 0040 1040

S.01



30/06/2020


B) ACTIVO CORRIENTE 0041 737.771.261,37 1041 931.756.003,61

IV. Activos no corrientes mantenidos para la venta 0042 1042

V. Activos financieros a corto plazo 0043 468.169.853,82 1043 552.629.101,63

1. Activos titulizados 0044 468.169.853,82 1044 552.629.101,63

1.1 Participaciones hipotecarias 0045 10451.2 Certificados de transmisión de hipoteca 0046 10461.3 Préstamos hipotecarios 0047 10471.4 Cédulas hipotecarias 0048 10481.5 Préstamos a promotores 0049 10491.6 Préstamos a PYMES 0050 456.091.559,05 1050 540.431.467,311.7 Préstamos a empresas 0051 10511.8 Préstamos corporativos 0052 10521.9 Cédulas territoriales 0053 10531.10 Bonos de tesorería 0054 10541.11 Deuda subordinada 0055 10551.12 Créditos AAPP 0056 10561.13 Préstamos consumo 0057 10571.14 Préstamos automoción 0058 10581.15 Cuotas de arrendamiento financiero (leasing) 0059 10591.16 Cuentas a cobrar 0060 10601.17 Derechos de crédito futuros 0061 10611.18 Bonos de titulización 0062 10621.19 Cédulas internacionalización 0063 10631.20 Otros 0064 10641.21 Intereses y gastos devengados no vencidos 0065 4.468.381,43 1065 6.120.717,741.22 Intereses vencidos e impagados 0066 30.756,86 1066 62.212,151.23 Activos dudosos -principal- 0067 11.716.685,02 1067 9.839.651,751.24 Activos dudosos -intereses- 0068 188.138,39 1068 166.681,711.25 Correcciones de valor por deterioro de activos (-) 0069 -4.325.666,93 1069 -3.991.629,031.26 Ajustes por operaciones de cobertura 0070 1070


2.1 Derivados de cobertura 0072 10722.2 Derivados de negociación 0073 1073

3. Otros activos financieros 0074 1074

3.1 Valores representativos de deuda 0075 10753.2 Instrumentos de patrimonio 0076 10763.3 Deudores y otras cuentas a cobrar 0077 10773.4 Garantías financieras 0078 10783.5 Otros 0079 10793.6 Correcciones de valor deterioro de activos (-) 0080 1080Pro-memoria: cedidos, pignorados o gravados en garantía 0081 1081

VI. Ajustes por periodificaciones 0082 1082

1. Comisiones 0083 10832. Otros 0084 1084

VII. Efectivo y otros activos líquidos equivalentes 0085 269.601.407,55 1085 379.126.901,98

1. Tesorería 0086 269.601.407,55 1086 379.126.901,982. Otros activos líquidos equivalentes 0087 1087

TOTAL ACTIVO 0088 2.230.340.896,07 1088 2.691.902.846,73

S.01



30/06/2020


PASIVO

A) PASIVO NO CORRIENTE 0089 1.770.026.341,24 1089 2.143.503.869,82

I. Provisiones a largo plazo 0090 1090

1. Provisión garantías financieras 0091 10912. Provisiones por margen de intermediación 0092 10923. Otras provisiones 0093 1093

II. Pasivos financieros a largo plazo 0094 1.770.026.341,24 1094 2.143.503.869,82

1. Obligaciones y otros valores emitidos 0095 1.677.905.571,10 1095 1.985.212.203,14

1.1 Series no subordinadas 0096 1.145.905.571,10 1096 1.453.212.203,141.2 Series subordinadas 0097 532.000.000,00 1097 532.000.000,001.3 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0098 10981.4 Intereses y gastos devengados no vencidos 0099 10991.5 Ajustes por operaciones de cobertura 0100 1100

2. Deudas con entidades de crédito 0101 92.120.770,14 1101 158.291.666,68

2.1 Préstamo subordinado 0102 93.060.248,34 1102 158.291.666,682.2 Credito línea de líquidez dispuesta 0103 11032.3 Otras deudas con entidades de crédito 0104 11042.4 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0105 -939.478,20 11052.5 Intereses y gastos devengados no vencidos 0106 11062.6 Ajustes por operaciones de cobertura 0107 1107


3.1 Derivados de cobertura 0109 11093.2 Derivados de negociación 0110 11103.3 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0111 1111

4. Otros pasivos financieros 0112 1112

4.1 Garantías financieras 0113 11134.2 Otros 0114 11144.3 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0115 1115

III. Pasivos por impuesto diferido 0116 1116

B) PASIVO CORRIENTE 0117 460.314.554,83 1117 548.398.976,91

IV. Pasivos vinculados con activos no corrientes mantenidos para la venta 0118 1118

V. Provisiones a corto plazo 0119 1119

1. Provisión garantías financieras 0120 11202. Provisión por margen de intermediación 0121 11213. Otras provisiones 0122 1122

VI. Pasivos financieros a corto plazo 0123 460.218.243,33 1123 544.734.792,09

1. Obligaciones y otros valores emitidos 0124 459.236.961,00 1124 542.947.451,03

1.1 Series no subordinadas 0125 455.764.578,00 1125 539.844.108,261.2 Series subordinadas 0126 11261.3 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0127 11271.4 Intereses y gastos devengados no vencidos 0128 3.472.383,00 1128 3.103.342,771.5 Intereses vencidos e impagados 0129 11291.6 Ajustes por operaciones de cobertura 0130 1130

2. Deudas con entidades de crédito 0131 981.282,33 1131 1.778.577,77

2.1 Préstamo subordinado 0132 141.666,67 1132 283.333,332.2 Credito linea de líquidez dispuesta 0133 11332.3 Otras deudas con entidades de crédito 0134 11342.4 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0135 11352.5 Intereses y gastos devengados no vencidos 0136 839.615,66 1136 1.495.244,442.6 Intereses vencidos e impagados 0137 11372.7 Ajustes por operaciones de cobertura 0138 1138


3.1 Derivados de cobertura 0140 11403.2 Derivados de negociación 0141 11413.3 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0142 1142

4. Otros pasivos financieros 0143 1143 8.763,29

4.1 Acreedores y otras cuentas a pagar 0144 1144 8.763,294.2 Garantías financieras 0145 11454.3 Otros 0146 11464.4 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0147 1147

VII. Ajustes por periodificaciones 0148 96.311,50 1148 3.664.184,82

1. Comisiones 0149 96.311,50 1149 3.664.184,82

1.1 Comisión sociedad gestora 0150 96.311,50 1150 119.238,771.2 Comisión administrador 0151 35.548,54 1151 43.777,871.3 Comisión agente financiero/pagos 0152 11521.4 Comisión variable 0153 1153 3.501.168,181.5 Otras comisiones del cedente 0154 11541.6 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0155 -35.548,54 11551.7 Otras comisiones 0156 1156

2. Otros 0157 1157

C) AJUSTES REPERCUTIDOS EN BALANCE DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS 0158 0,00 1158 0,00

VIII. Activos financieros disponibles para la venta 0159 1159

IX. Coberturas de flujos de efectivo 0160 1160

X. Otros ingresos/ganancias y gastos/pérdidas reconocidos 0161 1161

TOTAL PASIVO 0162 2.230.340.896,07 1162 2.691.902.846,73

S.02


CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS (miles de euros) P. corriente

actual(2º trimestre)

P. corriente

anterior(2º trimestre)

Acumulado

actual30/06/2020

Acumulado

anterior30/06/2019

1. Intereses y rendimientos asimilados 0201 10.134.308,40 1201 16.633.110,01 2201 22.031.484,35 3201 33.823.559,50

1.1 Activos Titulizados 0202 10.134.308,40 1202 16.633.110,01 2202 22.031.484,35 3202 33.823.559,501.2 Otros activos financieros 0203 1203 2203 3203

2. Intereses y cargas asimilados 0204 -5.801.780,20 1204 -7.748.591,08 2204 -11.284.517,38 3204 -16.063.347,32

2.1 Obligaciones y otros valores emitidos 0205 -4.596.206,40 1205 -5.746.386,22 2205 -8.592.337,13 3205 -12.080.548,712.2 Deudas con entidades de crédito 0206 -1.205.573,80 1206 -2.002.204,86 2206 -2.692.180,25 3206 -3.982.798,612.3 Otros pasivos financieros 0207 1207 2207 3207

3. Resultado de operaciones de cobertura de flujos de efectivo (neto) 0208 1208 2208 3208

A) MARGEN DE INTERESES 0209 4.332.528,20 1209 8.884.518,93 2209 10.746.966,97 3209 17.760.212,18

4. Resultado de operaciones financieras (neto) 0210 0,00 1210 0,00 2210 0,00 3210 0,00

4.1 Resultados de derivados de negociación 0211 1211 2211 32114.2 Otros ajustes de valoración en carteras a VR con cambios en PyG 0212 1212 2212 32124.3 Activos financieros disponibles para la venta 0213 1213 2213 32134.4 Otros 0214 1214 2214 3214

5. Diferencias de cambio (neto) 0215 1215 2215 3215

6. Otros ingresos de explotación 0216 1216 2216 3216

7. Otros gastos de explotación 0217 1.355.104,63 1217 -5.020.423,90 2217 124.789,64 3217 -9.532.246,80

7.1 Servicios exteriores 0218 -2.974,00 1218 -6.462,28 2218 4.600,60 3218 -11.937,337.1.1 Servicios de profesionales independientes 0219 -2.974,00 1219 -6.462,28 2219 4.600,60 3219 -11.937,337.1.2 Servicios bancarios y similares 0220 1220 2220 32207.1.3 Publicidad y propaganda 0221 1221 2221 32217.1.4 Otros servicios 0222 1222 2222 3222

7.2 Tributos 0223 0,00 1223 0,00 2223 0,00 3223 0,007.3 Otros gastos de gestión corriente 0224 1.358.078,63 1224 -5.013.961,62 2224 120.189,04 3224 -9.520.309,47

7.3.1 Comisión sociedad gestora 0225 -138.157,99 1225 -205.195,84 2225 -288.365,52 3225 -413.008,347.3.2 Comisión administrador 0226 -50.958,38 1226 -68.260,45 2226 -106.221,58 3226 -142.535,467.3.3 Comisión agente financiero/pagos 0227 -5.000,00 1227 -5.000,00 2227 -10.000,00 3227 -5.000,007.3.4 Comisión variable 0228 1.552.195,00 1228 -4.735.505,33 2228 524.776,14 3228 -8.959.765,677.3.5 Otras comisiones del cedente 0229 1229 2229 32297.3.6 Otros gastos 0230 1230 2230 3230

8. Deterioro de activos financieros (neto) 0231 -6.662.659,57 1231 -3.864.095,03 2231 -11.846.783,35 3231 -8.227.965,38

8.1 Deterioro neto de activos titulizados 0232 -6.662.659,57 1232 -3.864.095,03 2232 -11.846.783,35 3232 -8.227.965,388.2 Deterioro neto de otros activos financieros 0233 1233 2233 3233

9. Dotaciones a provisiones (neto) 0234 0,00 1234 0,00 2234 0,00 3234 0,00

9.1 Dotación provisión por garantías financieras 0235 1235 2235 32359.2 Dotación provisión por margen de intermediación 0236 1236 2236 32369.3 Dotación otras provisiones 0237 1237 2237 3237

10. Ganancias (pérdidas) de activos no corrientes en venta 0238 1238 2238 3238

11. Repercusión de pérdidas (ganancias) 0239 975.026,74 1239 0,00 2239 975.026,74 3239 0,00

B) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS 0240 0,00 1240 0,00 2240 0,00 3240 0,00

12. Impuesto sobre beneficios 0241 1241 2241 3241

C) RESULTADO DEL PERIODO 0242 0,00 1242 0,00 2242 0,00 3242 0,00

1/ Origen de Fondos / Funds Source:

▪ Cuenta Tesorería / Treasury Account 20/04/2020 299.161.188,83– Fondo de Reserva / Reserve Fund 101.002.252,46

Total 299.161.188,832/ Aplicación de Fondos / Funds Application:

▪ Gastos Ordinarios y Extraordinarios / Ordinary and Extraordinary Expenses 0,00▪ Comisión Gestora / Management Company Fee 146.462,73▪ Comisión Agencia de Pagos / Paying Agent Fee 5.000,00▪ Intereses Bonos A / Interests A Bonds 2.771.493,90▪ Amortización Bonos A / Amortisation A Bonds 183.981.892,50▪ Dotación Fondo de Reserva / Replenishment of the Reserve Fund 92.706.081,66▪ Intereses Bonos B / Interests B Bonds 1.161.888,00▪ Amortización Bonos B / Amortisation B Bonds 0,00▪ Dotación Fondo de Reserva Postergado / Replenishment of the Deferred Reserve Fund 0,00▪ Intereses Préstamo Subordinado Gastos Constitución / Interests on Start-up Subordinated Loan 4.297,22▪ Amortización Préstamo Subordinado Gastos de Constitución / Start-up Subordinated Loan repayment 70.833,33▪ Intereses Préstamo Subordinado Fondo Reserva / Interests on Reserve Fund Subordinated Loan 1.276.556,25▪ Amortización Préstamo Subordinado Fondo Reserva / Reserve Fund Subordinated Loan principal repayment 8.296.170,80▪ Comisión Administración / Servicing Fee 53.934,44▪ Comisión Intermediación Pendiente de Pago / Outstanding Intermediation Fee at 27/01/2020 0,00▪ Comisión Intermediación Pagada a Cuenta / Intermediation Fee paid at 27/04/2020 1.300.946,00

Total 291.775.556,833/ Situación de la Cuenta de Tesorería / Treasury Account Analysis:

▪ Saldo Cuenta Tesorería después de Aplicación Fondos 100.091.713,66Treasury Account Balance after Application

– Fondo de Reserva / Reserve Fund 92.706.081,66Total 100.091.713,66


ORIGEN Y APLICACIÓN DE FONDOS DISPONIBLES A FECHA DE PAGO DE 27 DE ABRIL DE 2020

AVAILABLE FUNDS SOURCE AND APPLICATION AT PAYMENT DATE OF 27th APRIL 2020

CUENTA DE TESORERÍA / TREASURY ACCOUNT

▪ Fondo Reserva Inicial / Initial Reserve Fund 22/11/2018 157.937.500,00▪ Fondo Reserva Mínimo Requerido / Minimum Required Reserve Fund 27/04/2020 92.706.081,66▪ Fondo Reserva Actual / Current Reserve Fund 27/04/2020 92.706.081,66

CONTROL FONDO RESERVA/ RESERVE FUND CONTROL

CAIXABANK PYMES 10, F.T

INFORMES DE LA CARTERA DE PRÉSTAMOSLOAN PORTFOLIO REPORTS

CLASIFICACIÓN DE LA CARTERACLASSIFICATION OF THE PORTFOLIO

CAIXABANK PYMES 10, F.T.Cartera de Operaciones Titulizadas al día 30/06/2020

Loan Portfolio at 30/06/2020Clasificación por Fecha Formalización / Distribution by Origination Date

Tipos Límites Vida ResidualInterest Rates Residual Life

Intervalo Fechas Formalización Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Arrangement Date Intervals Number % OutstandingPrincipal % Nominal

Interest Rate Spread Minimum Maximum Month Date

Del 01/01/2002 al 30/06/2002 12 0,03 776.405,77 0,04 0,845573 0,648587 0,400000 4,296000 101,476658 13/12/2028

Del 01/07/2002 al 31/12/2002 11 0,03 2.529.984,46 0,13 0,466641 0,437401 0,375000 4,400000 111,693036 20/10/2029

Del 01/01/2003 al 30/06/2003 15 0,04 802.269,24 0,04 2,575978 2,532238 0,697000 4,296000 137,550484 16/12/2031

Del 01/07/2003 al 31/12/2003 22 0,05 725.978,05 0,04 1,409963 1,224032 0,446000 4,498000 107,472185 14/06/2029

Del 01/01/2004 al 30/06/2004 47 0,11 1.833.008,20 0,09 1,146557 1,012840 0,500000 5,112000 126,485258 13/01/2031

Del 01/07/2004 al 31/12/2004 79 0,19 3.424.102,18 0,17 1,191358 1,023303 0,446000 4,432000 121,989460 30/08/2030

Del 01/01/2005 al 30/06/2005 113 0,26 3.892.648,50 0,20 1,212672 1,030431 0,243000 4,400000 127,789627 22/02/2031

Del 01/07/2005 al 31/12/2005 128 0,30 5.406.294,86 0,28 1,020135 0,938830 0,200000 5,046000 116,069282 02/03/2030

Del 01/01/2006 al 30/06/2006 263 0,62 9.329.035,35 0,47 1,255950 1,013879 0,250000 5,248000 127,061507 31/01/2031

Del 01/07/2006 al 31/12/2006 326 0,76 13.633.773,47 0,69 1,282701 1,029866 0,171000 5,682000 141,982542 29/04/2032

Del 01/01/2007 al 30/06/2007 435 1,02 34.266.477,02 1,74 1,045082 0,940688 0,069000 6,832000 124,450924 12/11/2030

Del 01/07/2007 al 31/12/2007 395 0,93 41.767.544,59 2,13 0,986568 0,915099 0,200000 6,832000 146,421803 11/09/2032

Del 01/01/2008 al 30/06/2008 578 1,35 37.784.710,39 1,92 1,150963 0,936378 0,200000 5,998000 118,032244 01/05/2030

Del 01/07/2008 al 31/12/2008 413 0,97 21.170.282,53 1,08 1,549447 1,176548 0,196000 5,998000 134,996831 29/09/2031

Del 01/01/2009 al 30/06/2009 448 1,05 24.574.811,28 1,25 1,633501 1,467296 0,197000 6,411000 104,361244 11/03/2029

Del 01/07/2009 al 31/12/2009 419 0,98 24.056.733,13 1,22 1,714047 1,599270 0,000000 6,411000 98,903252 26/09/2028

Del 01/01/2010 al 30/06/2010 657 1,54 28.486.399,92 1,45 1,623262 1,456888 0,212000 8,100000 109,184593 05/08/2029

Del 01/07/2010 al 31/12/2010 549 1,29 21.946.708,42 1,12 1,775003 1,362149 0,161000 10,000000 93,130196 03/04/2028

Del 01/01/2011 al 30/06/2011 520 1,22 20.166.160,65 1,03 2,066746 1,748461 0,228000 8,100000 105,570576 17/04/2029

Del 01/07/2011 al 31/12/2011 289 0,68 13.849.720,57 0,70 2,622562 2,221070 0,716000 12,000000 82,646439 20/05/2027

Del 01/01/2012 al 30/06/2012 244 0,57 8.272.333,22 0,42 3,084400 2,249041 0,494000 14,000000 112,724060 21/11/2029







Del 01/07/2012 al 31/12/2012 335 0,79 12.637.005,31 0,64 2,949439 2,266081 0,900000 11,000000 82,353361 11/05/2027

Del 01/01/2013 al 30/06/2013 354 0,83 9.859.146,15 0,50 3,908921 3,289646 0,650000 15,000000 91,889423 25/02/2028

Del 01/07/2013 al 31/12/2013 897 2,10 17.649.897,91 0,90 4,080654 2,902690 0,750000 15,000000 69,987356 30/04/2026

Del 01/01/2014 al 30/06/2014 663 1,55 27.575.353,67 1,40 3,296008 2,819791 0,750000 12,000000 58,180622 05/05/2025

Del 01/07/2014 al 31/12/2014 1.081 2,53 49.155.310,42 2,50 2,727202 2,319776 0,593000 13,000000 59,508763 15/06/2025

Del 01/01/2015 al 30/06/2015 2.658 6,23 98.812.971,97 5,03 2,395493 1,947815 0,450000 13,400000 60,512852 15/07/2025

Del 01/07/2015 al 31/12/2015 902 2,11 33.880.570,87 1,72 2,035275 1,598630 0,643000 12,000000 66,766304 22/01/2026

Del 01/01/2016 al 30/06/2016 158 0,37 22.402.116,72 1,14 1,569872 1,227864 0,755000 14,000000 110,888661 26/09/2029

Del 01/07/2016 al 31/12/2016 159 0,37 56.063.439,69 2,85 1,439609 0,848342 0,650000 11,500000 74,186219 05/09/2026

Del 01/01/2017 al 30/06/2017 276 0,65 44.410.194,16 2,26 1,767336 1,094555 0,000000 20,000000 77,498024 14/12/2026

Del 01/07/2017 al 31/12/2017 8.545 20,03 347.929.029,15 17,71 2,192017 0,999944 0,000000 20,000000 77,630026 18/12/2026

Del 01/01/2018 al 30/06/2018 16.938 39,70 716.566.533,61 36,47 2,265470 1,009087 0,000000 15,000000 68,506581 16/03/2026

BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK















Del 01/07/2018 al 31/12/2018 3.740 8,77 208.994.252,47 10,64 1,908012 0,919297 0,000000 15,000000 69,822674 25/04/2026

Total Cartera / Total 42.669 100,00 1.964.631.203,90 100,00



Media Ponderada / Weighted Average: 2,102960 1,191718 78,422707 11/01/2027

Media Simple / Arithmetic Average: 46.043,53 3,516340 1,132647 42,639357 17/01/2024

Mínimo / Minimum: 50,82 0,000000 0,000000 0,000000 01/05/2020

Máximo / Maximum: 19.078.453,15 20,000000 10,000000 338,301370 01/09/2048


BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANKTipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente. / Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal


Loan Portfolio at 30/06/2020Clasificación por Tipo de Empresa / Classification by Firm Type


Tipo de Empresa Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Firm Type Number % OutstandingPrincipal % Nominal


PERSONA FISICA 22.457 52,63 484.471.376,13 24,66 2,842420 1,532721 0,000000 15,000000 94,843626 25/05/2028

MEDIANA EMPRESA 213 0,50 79.703.743,16 4,06 1,400194 1,027695 0,000000 10,450000 76,534497 15/11/2026

MICROEMPRESA 14.039 32,90 553.577.229,75 28,18 2,349362 1,240283 0,000000 20,000000 81,548561 17/04/2027

PEQUEÑA EMPRESA 5.958 13,96 833.180.441,65 42,41 1,599552 0,984926 0,000000 11,000000 67,702905 19/02/2026

GRAN EMPRESA 1 0,00 13.683.991,01 0,70 0,700000 0,700000 0,700000 0,700000 42,082192 01/01/2024

OTRO TIPO EMPRESA 1 0,00 14.422,20 0,00 1,650000 1,650000 1,650000 1,650000 7,101370 01/02/2021






Mínimo / Minimum: 50,82 0,000000 0,000000 0,000000 01/05/2020

Máximo / Maximum: 19.078.453,15 20,000000 10,000000 338,301370 01/09/2048




Loan Portfolio at 30/06/2020Clasificación por Tipos de Interés Nominales / Classification by Nominal Interest Rates


Intervalo del Tipo Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Interest Rate Interval Number % OutstandingPrincipal % Nominal


0,00 0,49 6.313 14,80 33.378.626,36 1,70 0,325626 0,449879 0,000000 0,497000 98,768437 22/09/2028

0,50 0,99 1.959 4,59 310.757.150,27 15,82 0,758778 0,600174 0,500000 0,997000 85,978869 29/08/2027

1,00 1,49 3.250 7,62 521.741.268,07 26,56 1,179160 0,834975 1,000000 1,497000 80,837836 26/03/2027

1,50 1,99 3.238 7,59 363.823.549,24 18,52 1,668021 1,204809 1,500000 1,997000 82,813310 25/05/2027

2,00 2,49 2.411 5,65 169.616.444,17 8,63 2,116437 1,406537 2,000000 2,497000 81,797706 24/04/2027

2,50 2,99 2.759 6,47 155.374.515,89 7,91 2,603176 1,920725 2,500000 2,996000 82,317482 10/05/2027

3,00 3,49 2.364 5,54 91.459.916,39 4,66 3,066886 2,344117 3,000000 3,498000 77,921181 27/12/2026

3,50 3,99 1.956 4,58 77.863.798,69 3,96 3,612173 1,990981 3,500000 3,998000 85,206808 06/08/2027

4,00 4,49 3.691 8,65 69.714.604,16 3,55 4,082137 2,584070 4,000000 4,498000 54,951510 27/01/2025

4,50 4,99 1.698 3,98 33.703.551,39 1,72 4,672661 2,182276 4,500000 4,986000 55,558286 15/02/2025

5,00 5,49 1.164 2,73 20.419.940,96 1,04 5,141265 2,481708 5,000000 5,498000 54,033775 30/12/2024

5,50 5,99 5.835 13,68 66.221.166,47 3,37 5,898109 0,336185 5,500000 5,999000 40,711845 21/11/2023

6,00 6,49 713 1,67 8.010.770,97 0,41 6,111538 1,843327 6,000000 6,495000 37,038282 01/08/2023

6,50 6,99 436 1,02 4.499.897,57 0,23 6,658989 1,498530 6,500000 6,985000 48,637708 19/07/2024

7,00 7,49 2.166 5,08 18.798.683,86 0,96 7,405269 0,247455 7,000000 7,488000 38,243228 07/09/2023

7,50 7,99 319 0,75 1.549.975,27 0,08 7,689719 2,291937 7,500000 7,997000 30,148903 03/01/2023

8,00 8,49 293 0,69 2.273.600,10 0,12 8,111281 0,835321 8,000000 8,491000 34,977414 30/05/2023

8,50 8,99 846 1,98 6.142.606,39 0,31 8,920259 0,109283 8,500000 8,970000 37,920492 28/08/2023

9,00 9,49 183 0,43 1.253.184,58 0,06 9,146926 0,301807 9,000000 9,458000 31,382828 10/02/2023

9,50 9,99 33 0,08 228.941,28 0,01 9,707756 0,152300 9,500000 9,950000 35,881160 27/06/2023

10,00 10,49 859 2,01 6.956.886,96 0,35 10,443927 0,002151 10,000000 10,450000 36,019451 01/07/2023


Loan Portfolio at 30/06/2020Clasificación por Tipos de Interés Nominales / Classification by Nominal Interest Rates


Intervalo del Tipo Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Interest Rate Interval Number % OutstandingPrincipal % Nominal


10,50 10,99 37 0,09 247.628,54 0,01 10,799192 0,011439 10,500000 10,950000 59,109232 03/06/2025

11,00 11,49 13 0,03 61.300,00 0,00 11,166163 0,000000 11,000000 11,450000 40,193573 05/11/2023

11,50 11,99 7 0,02 54.548,59 0,00 11,748457 0,000000 11,500000 11,950000 50,838421 24/09/2024

12,00 12,49 60 0,14 118.419,55 0,01 12,147356 0,078953 12,000000 12,450000 17,319848 09/12/2021

12,50 12,99 16 0,04 70.928,61 0,00 12,666618 0,000000 12,500000 12,850000 35,351635 11/06/2023

13,00 13,49 17 0,04 106.453,35 0,01 13,033470 0,000000 13,000000 13,450000 52,548627 15/11/2024

13,50 13,99 10 0,02 83.617,38 0,00 13,593669 0,000000 13,500000 13,600000 40,991538 29/11/2023

14,00 14,49 9 0,02 61.094,98 0,00 14,014726 0,000000 14,000000 14,250000 28,941263 27/11/2022

15,00 15,49 12 0,03 29.888,70 0,00 15,000000 0,000000 15,000000 15,000000 19,516128 14/02/2022

20,00 20,49 2 0,00 8.245,16 0,00 20,000000 0,000000 20,000000 20,000000 23,392249 12/06/2022






Mínimo / Minimum: 50,82 0,000000 0,000000 0,000000 01/05/2020

Máximo / Maximum: 19.078.453,15 20,000000 10,000000 338,301370 01/09/2048




Loan Portfolio at 30/06/2020Clasificación por Principal Pendiente / Classification by Outstanding Principal


Intervalo del Principal Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Principal Intervals Number % OutstandingPrincipal % Nominal


0,00 49.999,99 35.737 83,75 414.683.351,10 21,11 3,810679 1,465326 0,000000 20,000000 51,653736 19/10/2024

50.000,00 99.999,99 3.744 8,77 261.199.129,23 13,30 2,365439 1,701827 0,161000 10,950000 86,594657 17/09/2027

100.000,00 149.999,99 1.111 2,60 134.109.100,56 6,83 1,924237 1,363796 0,250000 8,700000 88,137127 03/11/2027

150.000,00 199.999,99 533 1,25 92.170.475,03 4,69 1,810403 1,250250 0,171000 6,500000 84,723085 22/07/2027

200.000,00 249.999,99 348 0,82 78.038.964,91 3,97 1,739015 1,150637 0,400000 5,498000 76,528545 15/11/2026

250.000,00 299.999,99 222 0,52 60.663.752,43 3,09 1,748919 1,253434 0,200000 5,270000 72,821851 25/07/2026

300.000,00 349.999,99 161 0,38 51.934.325,50 2,64 1,499515 1,003302 0,234000 3,750000 84,006736 30/06/2027

350.000,00 399.999,99 126 0,30 47.015.763,84 2,39 1,546632 1,072413 0,244000 4,776000 82,148512 05/05/2027

400.000,00 449.999,99 78 0,18 33.154.862,21 1,69 1,459574 0,983789 0,317000 4,220000 79,812471 23/02/2027

450.000,00 499.999,99 63 0,15 29.791.230,79 1,52 1,434671 0,894724 0,250000 4,000000 85,326342 10/08/2027

500.000,00 549.999,99 60 0,14 31.342.023,75 1,60 1,533814 1,032339 0,287000 3,500000 77,264400 07/12/2026

550.000,00 599.999,99 44 0,10 25.370.158,78 1,29 1,295018 0,834134 0,344000 3,000000 76,269896 07/11/2026

600.000,00 649.999,99 58 0,14 36.120.202,77 1,84 1,378183 0,875012 0,500000 3,650000 72,384911 12/07/2026

650.000,00 699.999,99 35 0,08 23.589.031,00 1,20 1,369757 0,943623 0,750000 2,750000 78,809537 23/01/2027

700.000,00 749.999,99 36 0,08 26.138.333,42 1,33 1,400883 0,918491 0,650000 3,000000 70,383851 12/05/2026

750.000,00 799.999,99 30 0,07 23.142.137,84 1,18 1,320607 0,567436 0,450000 2,950000 83,588114 18/06/2027

800.000,00 849.999,99 18 0,04 14.871.603,50 0,76 1,446831 0,998464 0,650000 3,500000 96,676081 20/07/2028

850.000,00 899.999,99 24 0,06 20.952.922,31 1,07 1,430822 0,753837 0,600000 3,000000 92,549039 16/03/2028

900.000,00 949.999,99 17 0,04 15.706.997,93 0,80 1,282870 0,943389 0,400000 2,500000 91,203866 05/02/2028

950.000,00 999.999,99 16 0,04 15.599.071,94 0,79 1,626114 1,358304 0,750000 5,214000 70,602866 18/05/2026

1.000.000,00 1.049.999,99 16 0,04 16.237.523,54 0,83 1,248425 0,830081 0,500000 3,000000 76,089935 01/11/2026







1.050.000,00 1.099.999,99 10 0,02 10.727.078,80 0,55 1,611108 1,261894 0,800000 3,650000 86,933708 28/09/2027

1.100.000,00 1.149.999,99 14 0,03 15.753.327,57 0,80 1,273518 0,619207 0,600000 2,100000 83,896763 27/06/2027

1.150.000,00 1.199.999,99 8 0,02 9.336.490,49 0,48 1,224628 0,473874 1,000000 1,500000 81,825002 25/04/2027

1.200.000,00 1.249.999,99 8 0,02 9.723.728,92 0,49 1,320434 0,765240 0,631000 2,250000 97,855166 25/08/2028

1.250.000,00 1.299.999,99 8 0,02 10.177.904,41 0,52 1,510259 0,546850 0,800000 2,500000 94,104294 03/05/2028

1.300.000,00 1.349.999,99 13 0,03 17.244.573,60 0,88 1,276266 0,966347 0,247000 2,150000 89,001699 29/11/2027

1.350.000,00 1.399.999,99 5 0,01 6.855.299,41 0,35 1,565452 0,942272 0,400000 4,000000 77,536484 16/12/2026

1.400.000,00 1.449.999,99 4 0,01 5.709.409,32 0,29 2,322611 0,371355 1,400000 4,580000 61,960399 28/08/2025

1.450.000,00 1.499.999,99 6 0,01 8.834.375,81 0,45 1,275836 0,873383 0,750000 1,750000 86,794785 23/09/2027

1.500.000,00 1.549.999,99 6 0,01 9.075.111,00 0,46 1,217356 0,686750 0,800000 1,700000 68,076370 03/03/2026

1.550.000,00 1.599.999,99 6 0,01 9.519.281,69 0,48 1,124629 0,401896 0,550000 1,500000 56,198938 06/03/2025

1.600.000,00 1.649.999,99 3 0,01 4.850.832,52 0,25 1,261531 1,364721 1,050000 1,439000 143,887622 26/06/2032

1.650.000,00 1.699.999,99 1 0,00 1.657.142,86 0,08 1,485000 1,650000 1,485000 1,485000 22,126027 04/05/2022

1.700.000,00 1.749.999,99 5 0,01 8.612.092,60 0,44 1,058762 0,199532 0,850000 1,500000 92,647163 19/03/2028

1.750.000,00 1.799.999,99 6 0,01 10.679.875,67 0,54 1,060471 0,291749 0,650000 1,850000 67,209571 04/02/2026

1.800.000,00 1.849.999,99 2 0,00 3.640.780,88 0,19 1,131672 0,444959 0,755000 1,500000 43,592374 16/02/2024

1.850.000,00 1.899.999,99 1 0,00 1.861.159,90 0,09 1,500000 1,500000 1,500000 1,500000 107,112329 03/06/2029

1.900.000,00 1.949.999,99 3 0,01 5.792.381,43 0,29 1,185049 0,368193 0,800000 1,650000 41,992068 30/12/2023

1.950.000,00 1.999.999,99 1 0,00 1.964.466,66 0,10 0,850000 0,000000 0,850000 0,850000 38,071233 01/09/2023

2.000.000,00 2.049.999,99 3 0,01 6.063.154,84 0,31 1,587253 1,272119 0,950000 2,500000 92,745208 22/03/2028

2.050.000,00 2.099.999,99 1 0,00 2.067.934,11 0,11 1,350000 0,000000 1,350000 1,350000 48,065753 02/07/2024







2.100.000,00 2.149.999,99 3 0,01 6.360.687,11 0,32 2,170716 1,440496 0,300000 4,000000 78,477550 13/01/2027

2.150.000,00 2.199.999,99 4 0,01 8.674.213,81 0,44 1,240925 0,536815 0,800000 2,000000 115,710274 19/02/2030

2.200.000,00 2.249.999,99 2 0,00 4.473.231,75 0,23 1,999063 1,999063 1,750000 2,250000 126,367821 10/01/2031

2.250.000,00 2.299.999,99 2 0,00 4.537.831,47 0,23 1,526006 0,952547 1,150000 1,900000 42,135507 03/01/2024

2.300.000,00 2.349.999,99 2 0,00 4.624.250,69 0,24 0,938464 0,938464 0,375000 1,500000 100,101997 01/11/2028

2.350.000,00 2.399.999,99 4 0,01 9.494.266,91 0,48 1,009956 0,248333 0,750000 1,290000 78,885421 26/01/2027

2.400.000,00 2.449.999,99 3 0,01 7.260.666,21 0,37 1,033065 0,414283 0,850000 1,250000 80,311173 10/03/2027

2.500.000,00 2.549.999,99 1 0,00 2.515.454,13 0,13 1,500000 1,500000 1,500000 1,500000 113,128767 03/12/2029

2.550.000,00 2.599.999,99 1 0,00 2.580.308,02 0,13 0,800000 0,000000 0,800000 0,800000 43,101370 01/02/2024

2.600.000,00 2.649.999,99 3 0,01 7.869.605,20 0,40 1,171325 0,447721 0,550000 2,150000 80,187635 06/03/2027

2.650.000,00 2.699.999,99 2 0,00 5.365.259,40 0,27 1,850197 1,850197 1,200000 2,500000 53,061502 01/12/2024

2.800.000,00 2.849.999,99 3 0,01 8.518.175,65 0,43 1,700502 0,533531 0,600000 3,500000 120,141846 04/07/2030

2.850.000,00 2.899.999,99 1 0,00 2.852.278,57 0,15 1,250000 1,250000 1,250000 1,250000 18,641096 18/01/2022

2.950.000,00 2.999.999,99 2 0,00 5.948.409,89 0,30 0,977159 0,977159 0,700000 1,250000 99,926116 27/10/2028

3.050.000,00 3.099.999,99 2 0,00 6.137.566,93 0,31 0,625120 0,625120 0,500000 0,750000 49,089742 02/08/2024

3.200.000,00 3.249.999,99 1 0,00 3.200.000,00 0,16 2,900000 2,900000 2,900000 2,900000 3,057534 01/10/2020

3.300.000,00 3.349.999,99 1 0,00 3.300.000,00 0,17 1,000000 1,000000 1,000000 1,000000 96,098630 03/07/2028

3.400.000,00 3.449.999,99 3 0,01 10.273.241,41 0,52 1,031631 0,534916 0,400000 1,490000 92,971993 29/03/2028

3.450.000,00 3.499.999,99 1 0,00 3.488.696,03 0,18 1,750000 0,000000 1,750000 1,750000 145,150685 04/08/2032

3.550.000,00 3.599.999,99 3 0,01 10.706.862,80 0,54 0,707092 0,707092 0,500000 1,050000 108,962781 29/07/2029

3.600.000,00 3.649.999,99 1 0,00 3.605.815,20 0,18 0,650000 0,000000 0,650000 0,650000 48,065753 02/07/2024







3.950.000,00 3.999.999,99 1 0,00 3.966.423,04 0,20 0,800000 0,800000 0,800000 0,800000 54,115068 02/01/2025

4.000.000,00 4.049.999,99 2 0,00 8.000.000,00 0,41 1,675000 1,675000 0,850000 2,500000 43,117808 02/02/2024

4.150.000,00 4.199.999,99 1 0,00 4.159.869,60 0,21 1,100000 1,100000 1,100000 1,100000 137,128767 03/12/2031

4.250.000,00 4.299.999,99 1 0,00 4.250.000,00 0,22 1,580000 1,580000 1,580000 1,580000 9,041096 01/04/2021

4.600.000,00 4.649.999,99 1 0,00 4.615.918,57 0,23 1,250000 1,250000 1,250000 1,250000 153,139726 04/04/2033

4.900.000,00 4.949.999,99 3 0,01 14.782.904,07 0,75 1,083302 1,083302 0,750000 1,450000 114,588430 16/01/2030

5.000.000,00 5.049.999,99 1 0,00 5.000.000,00 0,25 1,900000 1,900000 1,900000 1,900000 29,753425 22/12/2022

5.250.000,00 5.299.999,99 1 0,00 5.254.010,87 0,27 1,250000 0,000000 1,250000 1,250000 60,065753 02/07/2025

5.500.000,00 5.549.999,99 1 0,00 5.530.729,19 0,28 1,500000 1,500000 1,500000 1,500000 120,098630 03/07/2030

5.650.000,00 5.699.999,99 1 0,00 5.687.500,00 0,29 1,700000 1,700000 1,700000 1,700000 72,131507 04/07/2026

5.750.000,00 5.799.999,99 1 0,00 5.775.825,71 0,29 1,250000 1,250000 1,250000 1,250000 148,175342 04/11/2032

5.850.000,00 5.899.999,99 1 0,00 5.885.999,89 0,30 1,250000 1,250000 1,250000 1,250000 158,169863 04/09/2033

6.000.000,00 6.049.999,99 1 0,00 6.000.000,00 0,31 1,900000 1,900000 1,900000 1,900000 29,753425 22/12/2022

6.050.000,00 6.099.999,99 1 0,00 6.095.952,36 0,31 1,750000 1,750000 1,750000 1,750000 276,197260 06/07/2043

6.100.000,00 6.149.999,99 1 0,00 6.124.999,99 0,31 1,400000 1,400000 1,400000 1,400000 133,117808 03/08/2031

6.500.000,00 6.549.999,99 1 0,00 6.500.000,00 0,33 0,653000 0,900000 0,653000 0,653000 157,150685 04/08/2033

6.600.000,00 6.649.999,99 1 0,00 6.614.957,22 0,34 1,500000 0,000000 1,500000 1,500000 141,139726 03/04/2032

7.050.000,00 7.099.999,99 2 0,00 14.151.566,23 0,72 1,604767 0,680647 1,360000 1,850000 184,681078 20/11/2035

7.300.000,00 7.349.999,99 1 0,00 7.329.152,07 0,37 2,000000 2,000000 2,000000 2,000000 36,032877 01/07/2023

7.350.000,00 7.399.999,99 1 0,00 7.379.831,87 0,38 1,100000 1,100000 1,100000 1,100000 87,090411 02/10/2027

7.600.000,00 7.649.999,99 1 0,00 7.601.097,92 0,39 1,000000 1,000000 1,000000 1,000000 149,161644 04/12/2032







7.650.000,00 7.699.999,99 2 0,00 15.354.346,55 0,78 2,500705 0,749471 1,500000 3,500000 126,145629 03/01/2031

7.700.000,00 7.749.999,99 1 0,00 7.700.000,00 0,39 1,589000 1,850000 1,589000 1,589000 37,052055 01/08/2023

7.850.000,00 7.899.999,99 1 0,00 7.885.472,32 0,40 1,250000 0,000000 1,250000 1,250000 27,057534 01/10/2022

12.850.000,00 12.899.999,99 1 0,00 12.898.607,89 0,66 1,300000 1,300000 1,300000 1,300000 36,032877 01/07/2023

13.550.000,00 13.599.999,99 1 0,00 13.559.408,33 0,69 0,650000 0,650000 0,650000 0,650000 186,180822 04/01/2036

13.650.000,00 13.699.999,99 1 0,00 13.683.991,01 0,70 0,700000 0,700000 0,700000 0,700000 42,082192 01/01/2024

19.050.000,00 19.099.999,99 1 0,00 19.078.453,15 0,97 1,000000 0,000000 1,000000 1,000000 76,109589 02/11/2026


BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK




Mínimo / Minimum: 50,82 0,000000 0,000000 0,000000 01/05/2020

Máximo / Maximum: 19.078.453,15 20,000000 10,000000 338,301370 01/09/2048


BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANKTipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente. / Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal


Loan Portfolio at 30/06/2020Clasificación por Indice de referencia del tipo de interés / Classification by Reference Indexes


IndiceNúmero

OPPrincipalPendiente

TipoNominal

Márgens/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Reference Indexes Number % OutstandingPrincipal %

NominalInterest

RateSpread Minimum Maximum Month Date

Indice 053 I.R.P.H. CONJUNTO ENTIDADES 704 1,65 18.506.846,68 0,94 4,107090 0,553448 1,484000 7,932000 143,489621 14/06/2032

Indice 171 EURIBOR - A LAS 11 HORAS 12.722 29,82 902.083.336,35 45,92 1,877900 1,884302 0,069000 10,000000 62,540947 15/09/2025

Indice 142 IRPH CONJ. ENTIDADES (B.HERRERO) 47 0,11 1.456.189,73 0,07 3,618849 1,751132 1,765000 5,825000 117,278385 08/04/2030

Indice 173 EURIBOR OFICIAL 5.469 12,82 390.832.296,65 19,89 1,527812 1,582704 0,000000 7,250000 135,335179 10/10/2031

Indice 000 TIPO FIJO 23.505 55,09 644.359.440,54 32,80 2,695240 0,000000 0,000000 20,000000 64,441932 12/11/2025

Indice 468 ICO SGR 2012 VARIABLE SEMESTRAL 14 0,03 730.123,75 0,04 4,939214 1,042372 4,095000 6,204000 67,513218 13/02/2026

Indice 190 JUNTA EXTREMADURA - FIN. INVERSION 12 0,03 1.066.435,13 0,05 0,625000 0,000000 0,625000 0,625000 113,990594 29/12/2029

Indice 309 PRESTAMO NEGOCIOS BONIFICADO 7.5%. 26 0,06 11.724,50 0,00 8,699119 1,199119 7,500000 12,000000 0,718044 21/07/2020

Indice 268 TIPO REF. ICO 2010 VARIABLE REVISI 147 0,34 3.736.233,68 0,19 3,133175 1,560247 1,834000 4,519000 44,022309 29/02/2024

Indice 634 TIPO FIJO 3 0,01 817.571,72 0,04 1,990756 1,963340 1,700000 2,500000 125,995307 29/12/2030

Indice 731 EXPLOTACIONES AGRARIAS LA RIOJA 20 5 0,01 162.567,99 0,01 2,420000 2,500000 2,420000 2,420000 38,589594 17/09/2023












Loan Portfolio at 30/06/2020Clasificación por Indice de referencia del tipo de interés / Classification by Reference Indexes


IndiceNúmero

OPPrincipalPendiente

TipoNominal

Márgens/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Reference Indexes Number % OutstandingPrincipal %

NominalInterest

RateSpread Minimum Maximum Month Date

Indice 530 REF.ICO 2012 VAR.SIN CARENCIA REV. 15 0,04 868.437,18 0,04 4,972599 1,737052 4,021000 7,091000 82,914360 28/05/2027






Mínimo / Minimum: 50,82 0,000000 0,000000 0,000000 01/05/2020

Máximo / Maximum: 19.078.453,15 20,000000 10,000000 338,301370 01/09/2048




Loan Portfolio at 30/06/2020Clasificación por Fecha Amortización Final / Classification by Final Maturity Date


Intervalo Fechas Amortización Final Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Final Maturity Interval Number % OutstandingPrincipal % Nominal


Del 01/01/2020 al 30/06/2020 4 0,01 22.708,70 0,00 2,334168 1,759413 1,000000 7,500000 -0,672331 09/06/2020

Del 01/07/2020 al 31/12/2020 5.206 12,20 17.404.608,99 0,89 2,676579 1,707761 0,000000 15,000000 2,925941 27/09/2020

Del 01/01/2021 al 30/06/2021 7.344 17,21 57.487.405,69 2,93 2,765578 1,356513 0,000000 15,000000 8,868850 26/03/2021

Del 01/07/2021 al 31/12/2021 3.622 8,49 58.954.411,72 3,00 2,461886 1,281616 0,000000 15,000000 14,384382 10/09/2021

Del 01/01/2022 al 30/06/2022 2.562 6,00 75.752.659,78 3,86 2,371209 1,424006 0,000000 20,000000 20,717059 22/03/2022

Del 01/07/2022 al 31/12/2022 2.299 5,39 96.523.075,22 4,91 2,218289 1,124567 0,000000 20,000000 27,105181 03/10/2022

Del 01/01/2023 al 30/06/2023 3.616 8,47 151.338.260,66 7,70 2,336608 1,115906 0,000000 15,000000 32,931755 29/03/2023

Del 01/07/2023 al 31/12/2023 3.064 7,18 165.036.242,19 8,40 2,431913 1,077662 0,250000 14,000000 37,693009 21/08/2023

Del 01/01/2024 al 30/06/2024 3.911 9,17 173.044.528,36 8,81 2,856037 0,986470 0,212000 14,250000 44,403280 12/03/2024

Del 01/07/2024 al 31/12/2024 2.211 5,18 116.439.154,07 5,93 2,562496 0,986663 0,366000 13,600000 49,928384 27/08/2024

Del 01/01/2025 al 30/06/2025 913 2,14 111.844.480,21 5,69 1,559715 0,984411 0,196000 13,600000 56,644175 20/03/2025

Del 01/07/2025 al 31/12/2025 610 1,43 89.675.972,80 4,56 1,623479 1,064844 0,171000 9,192000 61,963384 29/08/2025

Del 01/01/2026 al 30/06/2026 745 1,75 74.549.170,87 3,79 1,938126 1,518597 0,478000 8,100000 68,288687 09/03/2026

Del 01/07/2026 al 31/12/2026 494 1,16 65.377.919,70 3,33 1,782061 1,222033 0,462000 11,750000 74,333765 09/09/2026

Del 01/01/2027 al 30/06/2027 388 0,91 28.513.312,71 1,45 2,284150 2,066410 0,069000 7,200000 80,441262 14/03/2027

Del 01/07/2027 al 31/12/2027 288 0,67 34.251.770,41 1,74 1,899931 1,655415 0,247000 5,748000 86,531413 15/09/2027

Del 01/01/2028 al 30/06/2028 343 0,80 40.756.983,18 2,07 1,772285 1,174627 0,296000 8,204000 92,510382 15/03/2028

Del 01/07/2028 al 31/12/2028 202 0,47 21.481.590,94 1,09 1,815700 1,393432 0,250000 13,000000 97,405731 11/08/2028

Del 01/01/2029 al 30/06/2029 217 0,51 28.941.754,28 1,47 1,943408 1,738884 0,196000 8,700000 104,848080 26/03/2029

Del 01/07/2029 al 31/12/2029 321 0,75 31.288.680,10 1,59 1,988208 1,685203 0,212000 6,750000 111,308647 08/10/2029

Del 01/01/2030 al 30/06/2030 433 1,01 53.428.158,32 2,72 1,903088 1,666388 0,212000 5,765000 116,600053 19/03/2030







Del 01/07/2030 al 31/12/2030 339 0,79 35.748.520,84 1,82 1,896052 1,597210 0,161000 10,950000 121,361976 10/08/2030

Del 01/01/2031 al 30/06/2031 260 0,61 24.442.062,59 1,24 1,592490 1,352645 0,217000 5,236000 129,086550 03/04/2031

Del 01/07/2031 al 31/12/2031 188 0,44 23.176.590,52 1,18 1,671434 1,349104 0,394000 6,705000 134,530754 15/09/2031

Del 01/01/2032 al 30/06/2032 197 0,46 27.885.686,87 1,42 1,696424 1,011667 0,267000 6,918000 140,627071 19/03/2032

Del 01/07/2032 al 31/12/2032 259 0,61 66.429.564,99 3,38 1,877352 0,922221 0,294000 7,090000 147,215407 05/10/2032

Del 01/01/2033 al 30/06/2033 395 0,93 72.554.991,08 3,69 1,849973 0,854468 0,366000 6,411000 153,048354 01/04/2033

Del 01/07/2033 al 31/12/2033 309 0,72 50.339.538,95 2,56 1,679048 1,157465 0,247000 7,534000 157,426448 12/08/2033

Del 01/01/2034 al 30/06/2034 174 0,41 13.742.640,43 0,70 1,694247 1,163309 0,644000 6,500000 164,098322 03/03/2034

Del 01/07/2034 al 31/12/2034 153 0,36 10.226.458,64 0,52 1,554888 1,374680 0,478000 4,932000 169,911335 27/08/2034

Del 01/01/2035 al 30/06/2035 157 0,37 11.103.446,86 0,57 1,584012 1,438211 0,378000 6,150000 176,673021 21/03/2035

Del 01/07/2035 al 31/12/2035 143 0,34 8.289.677,04 0,42 1,661475 1,465547 0,446000 5,900000 181,891526 27/08/2035

Del 01/01/2036 al 30/06/2036 199 0,47 28.360.543,98 1,44 1,107345 1,027426 0,196000 7,000000 187,378553 10/02/2036

Del 01/07/2036 al 31/12/2036 179 0,42 10.963.154,52 0,56 1,659171 1,350081 0,261000 5,998000 194,815955 23/09/2036

Del 01/01/2037 al 30/06/2037 183 0,43 9.735.278,95 0,50 1,185736 1,061431 0,234000 6,832000 201,378285 11/04/2037

Del 01/07/2037 al 31/12/2037 181 0,42 12.156.514,47 0,62 1,389195 1,070631 0,212000 6,224000 206,456092 13/09/2037

Del 01/01/2038 al 30/06/2038 198 0,46 30.224.771,04 1,54 1,724048 0,834770 0,228000 5,796000 213,407140 12/04/2038

Del 01/07/2038 al 31/12/2038 116 0,27 9.803.858,08 0,50 1,114720 0,730235 0,328000 5,690000 217,722707 21/08/2038

Del 01/01/2039 al 30/06/2039 75 0,18 6.990.062,20 0,36 1,231421 0,826774 0,196000 5,851000 224,060216 02/03/2039

Del 01/07/2039 al 31/12/2039 31 0,07 3.367.455,19 0,17 1,480725 0,605845 0,161000 4,432000 231,668643 20/10/2039

Del 01/01/2040 al 30/06/2040 30 0,07 3.970.066,64 0,20 2,273263 1,451606 0,196000 4,349000 236,260730 08/03/2040

Del 01/07/2040 al 31/12/2040 13 0,03 856.619,88 0,04 1,615035 1,406249 0,494000 4,804000 242,034167 30/08/2040







Del 01/01/2041 al 30/06/2041 14 0,03 732.005,79 0,04 3,402539 1,434359 1,462000 5,100000 248,031151 01/03/2041

Del 01/07/2041 al 31/12/2041 12 0,03 930.832,29 0,05 2,052196 2,186666 1,000000 5,417000 256,136927 03/11/2041

Del 01/01/2042 al 30/06/2042 28 0,07 704.159,68 0,04 1,331064 0,918891 0,712000 6,101000 260,991308 30/03/2042

Del 01/07/2042 al 31/12/2042 6 0,01 493.758,20 0,03 2,293066 1,209031 1,250000 3,825000 268,665352 19/11/2042

Del 01/01/2043 al 30/06/2043 1 0,00 37.819,35 0,00 0,750000 0,750000 0,750000 0,750000 270,246575 06/01/2043

Del 01/07/2043 al 31/12/2043 6 0,01 6.443.091,56 0,33 1,775324 1,763619 1,638000 4,650000 276,204125 06/07/2043

Del 01/01/2044 al 30/06/2044 4 0,01 915.988,51 0,05 2,566908 1,978882 2,000000 3,228000 285,665118 19/04/2044

Del 01/01/2045 al 30/06/2045 2 0,00 78.146,56 0,00 3,233525 3,438271 3,144000 5,682000 298,189867 06/05/2045

Del 01/07/2045 al 31/12/2045 2 0,00 1.232.386,92 0,06 2,249997 2,250238 2,247000 2,250000 301,251227 07/08/2045

Del 01/01/2046 al 30/06/2046 6 0,01 162.076,40 0,01 2,933715 3,066692 0,000000 3,500000 308,939590 29/03/2046

Del 01/07/2046 al 31/12/2046 8 0,02 45.148,96 0,00 1,859480 2,134425 1,478000 3,234000 314,473294 13/09/2046

Del 01/01/2047 al 30/06/2047 3 0,01 74.552,83 0,00 2,453381 0,763795 2,390000 2,644000 321,673751 20/04/2047

Del 01/07/2047 al 31/12/2047 3 0,01 76.459,56 0,00 3,176196 0,216494 1,739000 3,350000 327,219668 06/10/2047

Del 01/01/2048 al 30/06/2048 1 0,00 152.515,89 0,01 3,350000 0,000000 3,350000 3,350000 330,279452 07/01/2048














Del 01/07/2048 al 31/12/2048 1 0,00 71.908,74 0,00 3,350000 0,000000 3,350000 3,350000 338,301370 08/09/2048






Mínimo / Minimum: 50,82 0,000000 0,000000 0,000000 01/05/2020

Máximo / Maximum: 19.078.453,15 20,000000 10,000000 338,301370 01/09/2048




Loan Portfolio at 30/06/2020Clasificación Geográfica / Geographic Classification by Region


Provincia/Comunidad Autónoma Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Region Number % OutstandingPrincipal % Nominal


04 ALMERIA 348 0,82 12.590.889,12 0,64 2,112956 1,162560 0,000000 10,450000 72,570362 17/07/2026

11 CADIZ 1.114 2,61 25.527.417,74 1,30 2,724049 1,230097 0,000000 15,000000 87,649902 19/10/2027

14 CORDOBA 679 1,59 30.191.595,90 1,54 1,713477 1,202125 0,000000 11,300000 78,173057 04/01/2027

18 GRANADA 794 1,86 18.460.149,99 0,94 2,760990 1,752049 0,000000 13,600000 70,842868 26/05/2026

21 HUELVA 600 1,41 22.258.495,90 1,13 2,373497 1,237701 0,000000 12,450000 76,200191 05/11/2026

23 JAEN 819 1,92 23.837.568,38 1,21 2,326333 1,712745 0,000000 13,100000 62,760177 22/09/2025

29 MÁLAGA 698 1,64 34.007.445,34 1,73 2,185287 1,319321 0,000000 13,600000 71,910943 27/06/2026

41 SEVILLA 2.232 5,23 54.586.104,12 2,78 2,654255 1,222426 0,000000 15,000000 81,422322 13/04/2027

ANDALUCIA 7.284 17,07 221.459.666,49 11,27 2,458068 1,342253 0,000000 15,000000 77,055791 01/12/2026

22 HUESCA 250 0,59 15.872.029,13 0,81 1,617051 1,180259 0,000000 12,000000 52,425322 11/11/2024

44 TERUEL 84 0,20 3.080.744,73 0,16 1,736115 0,893975 0,000000 10,450000 60,274519 08/07/2025

50 ZARAGOZA 596 1,40 27.549.299,87 1,40 1,814646 1,211991 0,000000 13,450000 70,635593 19/05/2026

ARAGON 930 2,18 46.502.073,73 2,37 1,754436 1,174737 0,000000 13,450000 64,804520 23/11/2025

33 ASTURIAS 327 0,77 9.217.111,32 0,47 2,435081 1,227948 0,000000 12,700000 67,292408 07/02/2026

PRINCIPADO DE ASTURIAS 327 0,77 9.217.111,32 0,47 2,435081 1,227948 0,000000 12,700000 67,292408 07/02/2026

07 BALEARES 1.895 4,44 123.877.215,27 6,31 1,885741 1,288388 0,000000 12,550000 102,285479 07/01/2029

BALEARES 1.895 4,44 123.877.215,27 6,31 1,885741 1,288388 0,000000 12,550000 102,285479 07/01/2029

35 LAS PALMAS 601 1,41 40.620.176,94 2,07 2,539784 0,621799 0,000000 12,000000 92,536849 16/03/2028

38 TENERIFE 785 1,84 23.667.323,91 1,20 2,612617 1,338501 0,000000 14,000000 70,558478 17/05/2026

CANARIAS 1.386 3,25 64.287.500,85 3,27 2,581035 1,027723 0,000000 14,000000 80,088781 03/03/2027

39 SANTANDER 350 0,82 11.893.982,59 0,61 2,139377 1,077032 0,000000 12,000000 63,552515 16/10/2025







CANTABRIA 350 0,82 11.893.982,59 0,61 2,139377 1,077032 0,000000 12,000000 63,552515 16/10/2025

02 ALBACETE 236 0,55 11.550.881,41 0,59 1,894154 1,110903 0,000000 10,450000 64,251008 06/11/2025

13 CIUDAD REAL 453 1,06 24.194.586,75 1,23 1,289560 1,085548 0,000000 12,800000 125,785415 23/12/2030

16 CUENCA 130 0,30 5.048.501,34 0,26 1,775753 1,549323 0,000000 10,450000 67,446385 11/02/2026

19 GUADALAJARA 281 0,66 6.349.883,68 0,32 2,046548 1,283192 0,000000 10,450000 84,890296 27/07/2027

45 TOLEDO 474 1,11 20.801.764,74 1,06 1,800900 1,169850 0,000000 12,000000 63,882901 26/10/2025

CASTILLA-LA MANCHA 1.574 3,69 67.945.617,92 3,46 1,709495 1,188325 0,000000 12,800000 85,798430 24/08/2027

05 AVILA 94 0,22 1.973.870,71 0,10 2,038749 1,171232 0,000000 10,750000 71,378046 11/06/2026

09 BURGOS 596 1,40 24.192.291,58 1,23 2,065106 1,364262 0,000000 13,000000 55,110032 01/02/2025

24 LEON 267 0,63 7.605.028,27 0,39 2,157752 1,101159 0,000000 10,450000 64,140638 03/11/2025

34 PALENCIA 170 0,40 6.608.263,78 0,34 2,052026 1,262014 0,000000 9,500000 50,843750 24/09/2024

37 SALAMANCA 139 0,33 5.160.300,78 0,26 1,758259 1,119949 0,000000 10,450000 56,214470 07/03/2025

40 SEGOVIA 90 0,21 8.063.821,83 0,41 1,677603 0,638221 0,000000 12,000000 63,448387 13/10/2025

42 SORIA 44 0,10 1.374.093,85 0,07 1,779133 0,856567 0,000000 10,450000 38,107570 02/09/2023

47 VALLADOLID 349 0,82 14.704.445,23 0,75 1,721088 0,841147 0,000000 14,000000 49,882439 26/08/2024

49 ZAMORA 83 0,19 1.899.897,03 0,10 2,017550 1,419350 0,000000 10,450000 64,723957 21/11/2025

CASTILLA Y LEON 1.832 4,29 71.582.013,06 3,64 1,959165 1,142967 0,000000 14,000000 56,389772 12/03/2025

08 BARCELONA 7.555 17,71 455.677.744,55 23,19 2,208312 1,318954 0,000000 15,000000 86,719753 21/09/2027

17 GIRONA 1.284 3,01 65.222.374,07 3,32 1,999172 1,028770 0,000000 15,000000 63,602736 17/10/2025

25 LLEIDA 1.164 2,73 49.130.981,03 2,50 2,318638 1,605541 0,000000 12,500000 62,284200 07/09/2025

43 TARRAGONA 1.400 3,28 55.895.427,06 2,85 2,447227 1,078779 0,000000 14,000000 78,873687 25/01/2027







CATALUNYA 11.403 26,72 625.926.526,71 31,86 2,225357 1,286046 0,000000 15,000000 80,659091 21/03/2027

06 BADAJOZ 693 1,62 16.645.399,86 0,85 1,954609 1,335195 0,000000 12,000000 84,848161 26/07/2027

10 CACERES 312 0,73 9.393.512,13 0,48 1,858755 1,378486 0,000000 10,450000 78,779421 22/01/2027

EXTREMADURA 1.005 2,36 26.038.911,99 1,33 1,924851 1,348635 0,000000 12,000000 82,964134 30/05/2027

15 LA CORUÑA 776 1,82 25.802.135,61 1,31 2,351748 1,055590 0,000000 12,800000 59,893485 27/06/2025

27 LUGO 157 0,37 4.506.970,73 0,23 2,086989 1,139856 0,000000 10,450000 72,290635 09/07/2026

32 ORENSE 145 0,34 7.715.795,58 0,39 1,834573 1,214361 0,000000 10,450000 89,394309 11/12/2027

36 PONTEVEDRA 659 1,54 30.961.541,28 1,58 2,060950 1,007669 0,000000 15,000000 65,560410 16/12/2025

GALICIA 1.737 4,07 68.986.443,20 3,51 2,174319 1,058279 0,000000 15,000000 65,626632 18/12/2025

28 MADRID 5.199 12,18 209.489.135,91 10,66 2,350185 1,336313 0,000000 20,000000 88,427239 12/11/2027

COMUNIDAD DE MADRID 5.199 12,18 209.489.135,91 10,66 2,350185 1,336313 0,000000 20,000000 88,427239 12/11/2027

30 MURCIA 947 2,22 46.020.558,02 2,34 1,928665 1,193358 0,000000 15,000000 71,655639 20/06/2026

REGION DE MURCIA 947 2,22 46.020.558,02 2,34 1,928665 1,193358 0,000000 15,000000 71,655639 20/06/2026

31 NAVARRA 773 1,81 52.763.213,88 2,69 1,559307 0,949768 0,000000 10,450000 69,792803 24/04/2026

COMUNIDAD FORAL DE NAVARRA 773 1,81 52.763.213,88 2,69 1,559307 0,949768 0,000000 10,450000 69,792803 24/04/2026

01 ALAVA 179 0,42 9.942.456,52 0,51 1,872651 0,922664 0,000000 12,000000 76,088577 01/11/2026

20 GUIPUZCOA 399 0,94 26.074.915,46 1,33 1,689156 1,042883 0,000000 13,000000 61,927169 27/08/2025

48 VIZCAYA 687 1,61 36.482.586,73 1,86 2,005556 1,175186 0,000000 15,000000 82,491652 15/05/2027

PAIS VASCO 1.265 2,96 72.499.958,71 3,69 1,886952 1,097723 0,000000 15,000000 75,099257 02/10/2026

26 LA RIOJA 244 0,57 11.828.358,61 0,60 1,592227 0,695511 0,000000 10,450000 53,128247 03/12/2024

LAS RIOJA 244 0,57 11.828.358,61 0,60 1,592227 0,695511 0,000000 10,450000 53,128247 03/12/2024







03 ALICANTE 1.472 3,45 73.853.030,99 3,76 1,814395 0,670775 0,000000 14,000000 70,577137 18/05/2026

12 CASTELLON 491 1,15 19.890.184,16 1,01 2,245107 1,004164 0,000000 10,875000 58,101745 03/05/2025

46 VALENCIA 2.500 5,86 139.440.100,39 7,10 1,736343 0,956049 0,000000 15,000000 64,718475 20/11/2025

COMUNIDAD VALENCIANA 4.463 10,46 233.183.315,54 11,87 1,818058 0,867252 0,000000 15,000000 65,922852 27/12/2025

51 CEUTA 42 0,10 846.314,44 0,04 2,743862 1,725967 0,000000 10,450000 50,483210 13/09/2024

CEUTA 42 0,10 846.314,44 0,04 2,743862 1,725967 0,000000 10,450000 50,483210 13/09/2024

52 MELILLA 13 0,03 283.285,66 0,01 1,854930 1,259873 0,000000 10,650000 30,430122 12/01/2023

MELILLA 13 0,03 283.285,66 0,01 1,854930 1,259873 0,000000 10,650000 30,430122 12/01/2023






Mínimo / Minimum: 50,82 0,000000 0,000000 0,000000 01/05/2020

Máximo / Maximum: 19.078.453,15 20,000000 10,000000 338,301370 01/09/2048




Loan Portfolio at 30/06/2020Clasificación por Garantías / Distribution by Type of Collateral


Garantías Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Types of Security Number % OutstandingPrincipal % Nominal


1 HIPOTECARIA 7.097 16,63 620.439.158,36 31,58 1,741478 1,248421 0,000000 9,192000 130,422727 13/05/2031

HIPOTECARIO 7.097 16,63 620.439.158,36 31,58 1,741478 1,248421 0,000000 9,192000 130,422727 13/05/2031

2 OTRAS GARANTIAS REALES 951 2,23 119.483.547,64 6,08 2,202608 1,908000 0,400000 6,000000 91,907045 26/02/2028

3 DEPOSITOS DINERARIOS 1.129 2,65 98.321.692,14 5,00 1,953232 1,130487 0,000000 11,000000 68,815801 25/03/2026

4 GARANTIAS DE TERCEROS 1.627 3,81 102.105.843,25 5,20 2,163681 1,833980 0,250000 7,650000 87,104230 03/10/2027

5 OTRAS GARANTIAS PERSONALES 31.865 74,68 1.024.280.962,51 52,14 2,318619 1,015670 0,000000 20,000000 45,511479 15/04/2024

PERSONAL 35.572 83,37 1.344.192.045,54 68,42 2,296834 1,080598 0,000000 20,000000 49,393863 11/08/2024






Mínimo / Minimum: 50,82 0,000000 0,000000 0,000000 01/05/2020

Máximo / Maximum: 19.078.453,15 20,000000 10,000000 338,301370 01/09/2048




Loan Portfolio at 30/06/2020Clasificación por CNAE / Classification by Economic Sector


CNAE Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Sectors Number % OutstandingPrincipal % Nominal


01-Agricultura, ganadería, caza y servic 5.461 12,80 196.573.223,52 10,01 2,118427 1,702839 0,000000 11,300000 69,171859 05/04/2026

02-Silvicultura y explotación forestal. 87 0,20 1.738.973,31 0,09 3,478011 1,997508 0,000000 10,450000 49,663451 19/08/2024

03-Pesca y acuicultura. 150 0,35 7.306.746,35 0,37 2,245354 1,555120 0,243000 14,000000 60,665037 20/07/2025

05-Extracción de antracita, hulla y lign 8 0,02 52.923,56 0,00 0,607538 0,739697 0,000000 0,616000 136,407352 11/11/2031

07-Extracción de minerales metálicos. 5 0,01 376.828,18 0,02 1,051289 0,000000 0,000000 10,450000 83,563619 17/06/2027

08-Otras industrias extractivas. 56 0,13 2.836.929,61 0,14 1,954298 1,311251 0,000000 10,450000 37,752766 23/08/2023

10-Industria de la alimentación. 1.088 2,55 76.709.684,37 3,90 1,512733 0,927158 0,000000 12,000000 67,438243 11/02/2026

11-Fabricación de bebidas. 110 0,26 11.270.216,43 0,57 1,758319 0,970728 0,000000 10,450000 56,675407 21/03/2025

12-Industria del tabaco. 4 0,01 101.582,26 0,01 3,775039 1,884776 0,000000 5,595000 49,743751 22/08/2024

13-Industria textil. 158 0,37 7.040.222,05 0,36 1,651523 0,823056 0,000000 14,000000 39,943664 28/10/2023

14-Confección de prendas de vestir. 111 0,26 1.925.654,94 0,10 3,668835 1,506632 0,000000 12,000000 39,062379 01/10/2023

15-Industria del cuero y del calzado. 75 0,18 2.879.622,99 0,15 1,905539 0,885387 0,000000 10,450000 77,512238 15/12/2026

16-Industria de la madera y del corcho, 170 0,40 6.850.426,92 0,35 2,112189 1,129746 0,000000 15,000000 71,570055 17/06/2026

17-Industria del papel. 63 0,15 9.050.991,87 0,46 1,236814 0,597489 0,000000 7,450000 36,500551 15/07/2023

18-Artes gráficas y reproducción de sopo 270 0,63 10.451.369,43 0,53 2,321339 1,355867 0,000000 10,950000 47,664530 19/06/2024

19-Coquerías y refino de petróleo. 2 0,00 34.795,02 0,00 2,526271 0,000000 1,500000 5,500000 15,109829 02/10/2021

20-Industria química. 113 0,26 17.104.746,30 0,87 1,276663 0,576739 0,000000 10,450000 44,971989 29/03/2024

21-Fabricación de productos farmacéutico 10 0,02 1.291.047,07 0,07 1,632124 0,911674 0,000000 9,000000 51,604777 17/10/2024

22-Fabricación de productos de caucho y 137 0,32 26.421.894,10 1,34 1,110579 0,460142 0,000000 8,950000 51,092610 02/10/2024

23-Fabricación de otros productos minera 137 0,32 9.484.821,00 0,48 1,953247 1,183735 0,000000 10,450000 52,634544 18/11/2024

24-Metalurgia, fabricación de productos 101 0,24 11.340.803,66 0,58 1,454664 0,643541 0,000000 10,450000 55,903263 25/02/2025







25-Fabricación de productos metálicos, e 451 1,06 29.821.334,17 1,52 1,688012 0,915892 0,000000 10,450000 47,569460 16/06/2024

26-Fabricación de productos informáticos 46 0,11 2.198.365,80 0,11 1,741308 0,723844 0,000000 9,500000 46,890591 27/05/2024

27-Fabricación de material y equipo eléc 57 0,13 2.801.152,11 0,14 1,999436 0,858633 0,000000 10,450000 35,782858 24/06/2023

28-Fabricación de maquinaria y equipo n. 185 0,43 13.925.819,04 0,71 1,687351 0,859157 0,000000 20,000000 39,871132 26/10/2023

29-Fabricación de vehículos de motor, fa 38 0,09 2.588.825,18 0,13 1,553281 0,587353 0,000000 5,950000 36,012778 01/07/2023

30-Fabricación de otro material de trans 18 0,04 279.617,68 0,01 3,351149 1,477604 0,000000 7,450000 49,417389 12/08/2024

31-Fabricación de muebles. 156 0,37 4.292.532,75 0,22 2,750983 1,299389 0,000000 15,000000 52,639922 18/11/2024

32-Otras industrias manufactureras. 123 0,29 3.428.699,19 0,17 2,698764 1,118265 0,000000 10,450000 55,938497 26/02/2025

33-Reparación e instalación de maquinari 166 0,39 6.127.772,94 0,31 2,442553 0,788552 0,000000 10,700000 71,625242 19/06/2026

35-Suministro de enegía eléctrica, gas, 191 0,45 15.477.117,07 0,79 1,863802 1,667323 0,000000 10,450000 66,275126 07/01/2026

36-Captación, depuración y distribución 16 0,04 4.540.258,21 0,23 2,649418 0,713814 0,900000 5,950000 34,644112 20/05/2023

37-Recogida y tratamiento de aguas resid 12 0,03 618.135,74 0,03 1,701895 1,037345 0,000000 10,450000 80,350036 11/03/2027

38-Recogida, tratamiento y eliminación d 52 0,12 5.636.060,01 0,29 1,352872 0,714119 0,000000 8,950000 45,778998 23/04/2024

39-Actividades de descontaminación y otr 9 0,02 421.439,38 0,02 1,647645 0,773764 0,000000 7,060000 93,329817 09/04/2028

41-Construcción de edificios. 1.122 2,63 91.399.417,61 4,65 1,971403 1,407808 0,000000 15,000000 99,881011 26/10/2028

42-Ingeniería civil. 96 0,22 4.340.919,70 0,22 2,671458 1,342219 0,000000 9,000000 75,823857 24/10/2026

43-Actividades de construcción especiali 1.830 4,29 40.105.307,87 2,04 2,761014 1,156776 0,000000 15,000000 72,841482 26/07/2026

45-Venta y reparaciónde vehículos de mot 1.111 2,60 35.053.768,61 1,78 2,325266 1,017107 0,000000 13,600000 66,361613 09/01/2026

46-Comercio al por mayor e intermediario 2.566 6,01 144.140.225,14 7,34 1,877063 0,982703 0,000000 15,000000 53,926273 27/12/2024

47-Comercio al por menor, excepto de veh 5.844 13,70 160.171.173,01 8,15 2,488010 1,100813 0,000000 15,000000 93,049935 01/04/2028

49-Transporte terrestre y por tubería. 2.868 6,72 105.835.820,01 5,39 2,985579 2,125474 0,000000 15,000000 86,213399 06/09/2027







50-Transporte marítimo y por vías navega 84 0,20 2.664.821,98 0,14 3,050903 0,876210 0,000000 10,900000 99,141504 03/10/2028

51-Transporte aéreo. 4 0,01 892.984,43 0,05 2,005284 1,924762 1,650000 5,950000 43,285047 07/02/2024

52-Almacenamiento y actividades anexas a 322 0,75 20.079.598,27 1,02 2,338905 1,293780 0,000000 10,650000 62,241525 06/09/2025

53-Actividades postales y de correos. 88 0,21 884.619,92 0,05 5,360167 0,999397 0,000000 10,450000 43,792750 22/02/2024

55-Servicios de alojamiento. 652 1,53 151.772.181,82 7,73 1,692235 0,985823 0,000000 11,000000 104,411562 13/03/2029

56-Servicios de comidas y bebidas. 4.965 11,64 96.380.172,51 4,91 3,134727 1,238373 0,000000 15,000000 77,689524 20/12/2026

58-Edición. 73 0,17 1.797.139,36 0,09 2,947733 1,777039 0,000000 10,450000 63,801714 23/10/2025

59-Actividades cinematográficas, de víde 73 0,17 2.797.875,31 0,14 2,761204 1,070675 0,000000 10,450000 52,807832 23/11/2024

60-Actividades de programación y emisión 32 0,08 914.939,60 0,05 3,086583 2,296593 0,000000 7,900000 85,923439 28/08/2027

61-Telecomunicaciones. 131 0,31 2.217.129,26 0,11 3,516186 1,591991 0,000000 14,000000 56,964344 29/03/2025

62-Programación, consultoría y otras act 298 0,70 8.455.667,38 0,43 2,807157 1,277396 0,000000 10,450000 59,803631 24/06/2025

63-Servicios de información. 185 0,43 9.460.524,97 0,48 1,492687 1,104732 0,000000 10,450000 91,121839 02/02/2028

64-Servicios financieros, excepto seguro 57 0,13 33.837.580,37 1,72 1,238233 1,162202 0,000000 8,950000 47,181825 05/06/2024

65-Seguros, reaseguros y fondos de pensi 32 0,08 320.455,49 0,02 4,948796 0,876055 0,000000 10,450000 43,170788 04/02/2024

66-Actividades auxiliares a los servicio 131 0,31 3.448.565,69 0,18 3,769506 1,091943 0,000000 13,000000 49,340183 09/08/2024

68-Actividades inmobiliarias. 2.028 4,75 264.445.148,55 13,46 1,596249 1,015092 0,000000 13,600000 98,522995 14/09/2028

69-Actividades jurídicas y de contabilid 685 1,61 26.405.046,50 1,34 2,168578 1,308154 0,000000 12,000000 94,906912 27/05/2028

70-Actividades de las sedes centrales, a 327 0,77 28.780.172,98 1,46 1,641254 0,712330 0,000000 10,450000 59,288261 08/06/2025

71-Servicios técnicos de arquitectura e 375 0,88 15.169.701,39 0,77 2,271679 1,357207 0,000000 11,000000 75,449738 13/10/2026

72-Investigación y desarrollo. 34 0,08 3.324.643,73 0,17 1,720691 0,372820 0,000000 9,000000 61,144027 04/08/2025

73-Publicidad y estudios de mercado. 210 0,49 6.384.973,22 0,32 2,472661 1,213293 0,000000 10,450000 83,534623 16/06/2027







74-Otras actividades profesionales, cien 1.147 2,69 21.528.078,07 1,10 3,423309 1,391102 0,000000 13,600000 77,717542 21/12/2026

75-Actividades veterinarias. 83 0,19 2.118.123,99 0,11 2,517109 1,117939 0,000000 10,450000 92,593109 18/03/2028

77-Actividades de alquiler. 243 0,57 9.100.370,72 0,46 2,528803 1,196668 0,000000 10,450000 37,922901 28/08/2023

78-Actividades relacionadas con el emple 22 0,05 527.806,47 0,03 2,924982 1,606049 0,712000 10,450000 51,041362 30/09/2024

79-Actividades de agencias de viajes, op 146 0,34 2.910.518,09 0,15 3,074400 0,839378 0,000000 10,450000 82,900597 28/05/2027

80-Actividades de seguridad e investigac 30 0,07 916.361,34 0,05 3,211513 2,152828 1,750000 9,000000 40,788923 23/11/2023

81-Servicios a edificios y actividades d 279 0,65 5.490.362,01 0,28 3,236106 0,896879 0,000000 15,000000 88,089788 02/11/2027

82-Actividades administrativas de oficin 202 0,47 12.381.941,23 0,63 2,268441 1,728293 0,000000 10,450000 58,366257 11/05/2025

84-Administración Pública y defensa, Seg 7 0,02 117.595,71 0,01 3,784645 3,670211 0,000000 10,450000 54,887640 25/01/2025

85-Educación. 609 1,43 19.145.326,09 0,97 2,593027 1,165038 0,000000 11,750000 84,231075 07/07/2027

86-Actividades sanitarias. 1.024 2,40 54.351.227,34 2,77 1,992395 0,946294 0,000000 10,450000 88,647898 19/11/2027

87-Asistencia en establecimientos reside 62 0,15 8.475.159,63 0,43 1,813716 1,469746 0,000000 10,950000 71,185224 05/06/2026

88-Actividades de servicios sociales sin 79 0,19 3.057.416,14 0,16 2,431732 1,190971 0,000000 8,950000 89,473311 14/12/2027

90-Actividadse de creación, artísticas y 161 0,38 3.992.230,77 0,20 2,918999 0,492534 0,000000 10,450000 145,128160 03/08/2032

91-Actividades de bibliotecas, archivos, 11 0,03 405.941,09 0,02 2,488541 2,071098 0,750000 12,000000 118,051968 02/05/2030

92-Actividades de juegos de azar y apues 102 0,24 4.822.895,83 0,25 2,500677 1,166466 0,000000 10,450000 58,102422 03/05/2025

93-Actividades deportivas, recreativas y 520 1,22 21.744.558,24 1,11 2,552173 1,407787 0,000000 12,550000 74,783872 23/09/2026

94-Actividades asociativas. 113 0,26 2.209.222,43 0,11 3,221874 0,784598 0,000000 11,950000 51,290169 08/10/2024

95-Reparación de ordenadores, efectos pe 144 0,34 2.170.843,76 0,11 2,977577 0,855028 0,000000 12,000000 66,739518 21/01/2026

96-Otros servicios personales. 1.584 3,71 34.135.820,87 1,74 2,498538 1,024063 0,000000 13,100000 91,870256 25/02/2028

97-Actividades de los hogares como emple 25 0,06 315.407,30 0,02 2,878426 0,920086 0,000000 7,450000 62,040943 31/08/2025







99-Actividades de organizaciones y organ 17 0,04 232.789,89 0,01 3,013723 0,568281 0,000000 10,450000 63,212083 06/10/2025






Mínimo / Minimum: 50,82 0,000000 0,000000 0,000000 01/05/2020

Máximo / Maximum: 19.078.453,15 20,000000 10,000000 338,301370 01/09/2048




Loan Portfolio at 30/06/2020Clasificación por Período Facturación / Classification by Payment Frequency


Periodo Facturación Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Payment Frequency Number % OutstandingPrincipal % Nominal


MENSUAL 38.841 91,03 1.658.343.376,12 84,41 2,180897 1,164215 0,000000 20,000000 81,040566 01/04/2027

TRIMESTRAL 589 1,38 130.150.759,04 6,62 1,534997 1,089511 0,000000 10,100000 59,349106 10/06/2025

SEMESTRAL 766 1,80 75.630.750,58 3,85 1,644273 1,420584 0,375000 10,650000 55,990747 28/02/2025

ANUAL 2.473 5,80 100.506.318,16 5,12 1,897670 1,605651 0,000000 15,000000 77,857645 25/12/2026






Mínimo / Minimum: 50,82 0,000000 0,000000 0,000000 01/05/2020

Máximo / Maximum: 19.078.453,15 20,000000 10,000000 338,301370 01/09/2048




Loan Portfolio at 30/06/2020Clasificación por Relación Principal / Valor Tasación / Classification by LTV Distribution


Intervalo de la Relación Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

PrincipalTasación

Interval Ranking Number % OutstandingPrincipal % Nominal

Interest Rate Spread Minimum Maximum Month Date LTV

000.00 004.99 980 2,30 22.298.298,73 1,13 2,318943 2,016564 0,193000 8,447000 62,032513 31/08/2025 3,195786

005.00 009.99 1.203 2,82 48.817.014,83 2,48 2,074004 1,705421 0,171000 8,583000 94,591736 18/05/2028 7,426319

010.00 014.99 1.014 2,38 68.423.183,33 3,48 1,845534 1,400964 0,212000 9,192000 117,195832 06/04/2030 12,563381

015.00 019.99 685 1,61 44.586.647,17 2,27 1,867158 1,482127 0,196000 9,154000 126,116755 02/01/2031 17,599381

020.00 024.99 549 1,29 31.942.587,18 1,63 1,945311 1,461252 0,069000 6,846000 127,704007 19/02/2031 22,362565

025.00 029.99 406 0,95 42.911.493,31 2,18 1,591360 1,249187 0,197000 7,839000 124,466344 13/11/2030 27,462227

030.00 034.99 335 0,79 34.707.311,91 1,77 1,448921 1,303500 0,310000 6,432000 147,481884 13/10/2032 32,572350

035.00 039.99 263 0,62 62.228.835,74 3,17 1,722631 1,000570 0,161000 5,800000 164,857216 26/03/2034 37,860598

040.00 044.99 305 0,71 36.419.706,93 1,85 1,426533 1,317428 0,217000 5,960000 147,088972 02/10/2032 42,887725

045.00 049.99 301 0,71 22.346.208,60 1,14 1,642352 1,379486 0,217000 6,411000 137,446513 13/12/2031 47,027595

050.00 054.99 243 0,57 61.643.070,24 3,14 1,489940 0,927011 0,212000 6,918000 99,046649 30/09/2028 52,797486

055.00 059.99 341 0,80 55.778.844,18 2,84 1,800961 0,947792 0,311000 6,150000 144,184228 05/07/2032 57,663652

060.00 064.99 218 0,51 35.721.997,97 1,82 1,862452 1,024531 0,467000 6,351000 156,172668 05/07/2033 62,025465

065.00 069.99 122 0,29 16.594.560,27 0,84 1,810409 1,160840 0,000000 5,690000 169,969892 29/08/2034 67,633002

070.00 074.99 55 0,13 14.686.756,55 0,75 1,632291 0,627155 0,200000 5,072000 197,172909 04/12/2036 71,401344

075.00 079.99 29 0,07 4.902.439,01 0,25 1,680574 1,456525 0,747000 4,586000 170,963676 28/09/2034 77,530822

080.00 084.99 19 0,04 7.303.010,43 0,37 0,846848 0,708791 0,500000 3,550000 78,128106 03/01/2027 81,197382

085.00 089.99 7 0,02 738.269,28 0,04 1,721244 1,149110 1,484000 5,682000 136,602252 17/11/2031 87,051489

090.00 094.99 1 0,00 640.957,25 0,03 1,744000 2,100000 1,744000 1,744000 157,150685 04/08/2033 91,102326

095.00 099.99 2 0,00 2.720.514,52 0,14 0,881130 0,766716 0,800000 2,750000 132,611481 19/07/2031 98,920275

100.00 104.99 2 0,00 482.855,02 0,02 2,484298 2,084825 2,196000 3,932000 101,351597 09/12/2028 103,526333


Loan Portfolio at 30/06/2020Clasificación por Relación Principal / Valor Tasación / Classification by LTV Distribution


Intervalo de la Relación Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

PrincipalTasación

Interval Ranking Number % OutstandingPrincipal % Nominal

Interest Rate Spread Minimum Maximum Month Date LTV

120.00 124.99 1 0,00 1.142.416,15 0,06 2,100000 0,000000 2,100000 2,100000 233,194521 05/12/2039 120,111588

135.00 139.99 1 0,00 242.945,31 0,01 2,250000 0,000000 2,250000 2,250000 158,169863 04/09/2033 139,542694

140.00 144.99 6 0,01 2.504.028,38 0,13 1,500000 1,500000 1,500000 1,500000 86,104110 02/09/2027 142,226044

165.00 169.99 4 0,01 14.414,91 0,00 5,682000 1,750000 5,682000 5,682000 160,175342 04/11/2033 165,956277

180.00 184.99 2 0,00 11.167,68 0,00 0,494000 0,850000 0,494000 0,494000 100,142466 03/11/2028 183,439750

190.00 194.99 1 0,00 494.353,28 0,03 2,000000 2,000000 2,000000 2,000000 97,117808 03/08/2028 193,864031

210.00 214.99 1 0,00 22.629,69 0,00 6,650000 2,750000 6,650000 6,650000 60,065753 02/07/2025 211,294169

520.00 524.99 1 0,00 112.640,51 0,01 2,211000 2,550000 2,211000 2,211000 123,123288 03/10/2030 524,323931

Total Cartera / Total 7.097 100,00 620.439.158,36 100,00

BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK


Media Ponderada / Weighted Average: 2,102960 1,191718 78,422707 11/01/2027 37,125539

Media Simple / Arithmetic Average: 46.043,53 3,516340 1,132647 42,639357 17/01/2024 17,766788

Mínimo / Minimum: 50,82 0,000000 0,000000 0,000000 01/05/2020 0,040883

Máximo / Maximum: 19.078.453,15 20,000000 10,000000 338,301370 01/09/2048 524,323931


BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANKTipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente. / Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal


Cartera de Operaciones Titulizadas al día 30/06/2020Loan Portfolio at 30/06/2020

Clasificación por Veinte Mayores Deudores / Classification by Top Twenty Obligors

Deudor Principal Pendiente %

Obligor Outstanding Principal %

1 19.078.453,15 0,97

2 13.683.991,01 0,70

3 13.559.408,33 0,69

4 12.898.607,89 0,66

5 7.885.472,32 0,40

6 7.700.000,00 0,39

7 7.682.583,89 0,39

8 7.671.762,66 0,39

9 7.663.473,15 0,39

10 7.601.097,92 0,39

11 7.544.751,92 0,38

12 7.379.831,87 0,38

13 7.329.152,07 0,37

14 7.082.510,57 0,36

15 7.069.055,66 0,36

16 6.500.000,00 0,33

17 6.242.566,81 0,32

18 6.163.213,80 0,31

19 6.124.999,99 0,31

20 6.115.409,00 0,31

Total: 172.976.342,01 8,80

Principal Pendiente Total de la Cartera / Portfolio Total Outstanding Principal 1.964.631.203,90

INFORMES DE LA CARTERA DE PRÉSTAMOSLOAN PORTFOLIO REPORTS

SITUACIÓN DE LA CARTERAPORTFOLIO ANALYSIS


Movimiento Mensual Cartera de Préstamos Loan Repayments

Amortizaciones / Repayments Principal Pendiente / Outstanding Principal

Fecha Ordinarias (1) Anticipaciones (2) Importe % Sobre Inicial Num. Op.

Date Ordinary Prepayment Amount % Over Initial Balance Number

Saldo Anterior / Previous Balance 758.650.716,13 251.271.321,10 2.314.032.306,68 69,6168 48.705

31/01/2020 66.958.869,45 13.126.824,45 2.233.946.612,78 67,2075 47.784

29/02/2020 44.622.006,19 9.374.443,86 2.179.950.162,73 65,5830 46.810

31/03/2020 43.172.998,52 7.748.749,39 2.129.028.414,82 64,0511 45.823

30/04/2020 51.212.168,39 6.592.450,54 2.071.223.795,89 62,3120 44.845

31/05/2020 40.586.369,48 6.661.488,92 2.023.975.937,49 60,8906 43.842

30/06/2020 46.231.414,66 13.113.318,93 1.964.631.203,90 59,1052 42.669

1.051.434.542,82 307.888.597,19

Notas / Notes: (1) Incluye cuotas de principal vencidas y no cobradas. / Includes overdue instalments.(2) Cuotas de principal con vencimiento en el mes de la anticipación se incluyen en amortización ordinaria.Principal instalments maturing on the prepayment month are included in the ordinary amount.


Amortización Anticipada y Tasa de PrepagoPrepayments and Prepayments Rate

Datos del Mes Datos de 3 meses Datos de 6 meses Datos de 12 meses

Monthly Quatertly Semi Annually Annual

Fecha Principal Pendiente (1) % Sobre Inicial

Amortización dePrincipal Anticipada

(Prepago) (2) % TMC (3) % TAE (4) % TMC % TAE % TMC % TAE % TMC % TAE

Date Outstanding Principal % Over Initial Balance Prepayment Amount % CMR (3) % APR (4) % CMR % APR % CMR % APR % CMR % APR

31/07/2019 2.646.695.320,63 79,62490 19.254.059,35 0,70350 8,12294 0,70838 8,17705 0,64945 7,52093

31/08/2019 2.577.483.034,42 77,54267 20.204.957,97 0,76340 8,78582 0,72406 8,35094 0,67679 7,82584

30/09/2019 2.520.959.319,56 75,84218 9.450.133,44 0,36664 4,31206 0,61133 7,09430 0,64682 7,49163

31/10/2019 2.446.081.553,46 73,58951 18.350.356,87 0,72791 8,39358 0,61948 7,18563 0,66394 7,68266 0,61554 7,14152

30/11/2019 2.380.044.170,79 71,60279 17.999.168,18 0,73584 8,48130 0,61028 7,08246 0,66719 7,71887 0,65680 7,60302

31/12/2019 2.314.032.306,68 69,61685 18.042.206,69 0,75806 8,72689 0,74060 8,53404 0,67599 7,81698 0,65290 7,55948

31/01/2020 2.233.946.612,78 67,20750 13.126.824,45 0,56727 6,59883 0,68709 7,94056 0,65329 7,56386 0,65137 7,54240

29/02/2020 2.179.950.162,73 65,58304 9.374.443,86 0,41964 4,92102 0,58175 6,76193 0,59602 6,92234 0,63641 7,37519

31/03/2020 2.129.028.414,82 64,05107 7.748.749,39 0,35546 4,18305 0,44749 5,23972 0,59416 6,90145 0,62049 7,19700

30/04/2020 2.071.223.795,89 62,31204 6.592.450,54 0,30965 3,65312 0,36159 4,25384 0,52448 6,11530 0,59423 6,90228

31/05/2020 2.023.975.937,49 60,89061 6.661.488,92 0,32162 3,79191 0,32891 3,87632 0,45541 5,33013 0,56136 6,53213

30/06/2020 1.964.631.203,90 59,10524 13.113.318,93 0,64790 7,50363 0,42651 4,99978 0,43701 5,11984 0,55657 6,47813

(1) Saldo de Fin de Mes/ Balance at the end of the month(2) Amortización de principal realizada durante el mes menos amortización de principal esperada al inicio del mes. / Monthly Principal repayment less monthly expected principal repayment.(3) % TMC. % Tasa Mensual Constante. / % CMR. % Constant Monthly Rate.(4) % TAE. % Tasa Anual Equivalente. / % APR. % Annual Percentage Rate.


Movimiento Mensual ImpagadosMonthly Arrears Report

Incorporaciones / Incoming Arrears Recuperaciones / Recoveries SALDO / BALANCE

Fecha Principal Intereses Total Principal Intereses Total Principal Intereses Total

Date Principal Interests Total Principal Interests Total Principal Interests Total

Saldo anterior / Previous Balance 10.870.467,92 1.266.354,31 12.136.822,23 8.296.288,38 901.251,94 9.197.540,32 3.619.835,63 508.572,13 4.128.407,76

31/01/2020 1.215.631,03 139.172,14 1.354.803,17 576.632,49 95.528,13 672.160,62 4.258.834,17 552.216,14 4.811.050,31

29/02/2020 878.041,55 111.218,97 989.260,52 922.271,47 119.371,92 1.041.643,39 4.214.604,25 544.063,19 4.758.667,44

31/03/2020 1.154.945,68 132.063,46 1.287.009,14 727.711,52 94.625,98 822.337,50 4.641.838,41 581.500,67 5.223.339,08

30/04/2020 1.494.671,18 184.959,85 1.679.631,03 1.016.182,54 114.734,99 1.130.917,53 5.120.327,05 651.725,53 5.772.052,58

31/05/2020 898.319,91 120.930,44 1.019.250,35 1.261.041,18 164.579,11 1.425.620,29 4.757.605,78 608.076,86 5.365.682,64

30/06/2020 674.371,56 90.168,15 764.539,71 1.221.137,20 171.063,89 1.392.201,09 4.210.840,14 527.181,12 4.738.021,26

17.186.448,83 2.044.867,32 19.231.316,15 14.021.264,78 1.661.155,96 15.682.420,74

Nota: El concepto "Impagados" incluye las operaciones no pagadas a partir de un día hasta su entrada a fallidos.Note: the term "Arrears" includes the unpaid loans from one day until the day they are considered as default.


Movimientos Mensual Operaciones MorosasMonthly Delinquencies Report

Incorporaciones / Incoming Delinquencies Recuperaciones / Recoveries SALDO / BALANCE Provisiones/ Provisions

Fecha Principal Intereses Total Principal Intereses Total Principal Intereses Total Importe

Date Principal Interests Total Principal Interests Total Principal Interests Total Amount

Saldo anterior / Previous Balance 6.921.771,43 949.043,51 7.870.814,94 3.889.294,85 500.477,26 4.389.772,11 3.032.476,58 446.359,98 3.478.836,56 11.225.809,16

31/01/2020 791.281,70 101.657,84 892.939,54 434.570,51 74.085,77 508.656,28 3.389.187,77 473.932,05 3.863.119,82 11.366.382,70

29/02/2020 740.820,96 90.277,67 831.098,63 651.854,41 94.432,62 746.287,03 3.478.154,32 469.777,10 3.947.931,42 11.375.740,99

31/03/2020 762.013,05 112.554,89 874.567,94 541.421,82 81.533,86 622.955,68 3.698.745,55 500.798,13 4.199.543,68 12.013.277,45

30/04/2020 934.715,25 118.658,44 1.053.373,69 706.422,01 91.894,99 798.317,00 3.927.038,79 527.561,58 4.454.600,37 12.267.781,06

31/05/2020 855.008,54 123.679,69 978.688,23 718.235,69 112.297,78 830.533,47 4.063.811,64 538.943,49 4.602.755,13 12.835.362,55

30/06/2020 753.298,24 99.245,52 852.543,76 933.250,79 141.111,29 1.074.362,08 3.883.859,09 496.424,26 4.380.283,35 12.789.832,20

11.758.909,17 1.595.117,56 13.354.026,73 7.875.050,08 1.095.833,57 8.970.883,65

Nota: El concepto "Morosas" incluye las operaciones impagadas a partir de más de noventa días hasta su entrada a fallidos.Note: The term "Delinquencies" includes the unpaid loans from more than ninety days until the day they are considered as default.


Movimiento Mensual Fallidos / Monthly Defaults Report

Incorporaciones / IncomingDefaults Recuperaciones / Recoveries SALDO / BALANCE

SALDO INMUEBLES ADJUDICADOS / BALANCEPROPERTIES

Fecha Activos Susp. Rendim. Susp Activos Susp Rendim. Susp Activos Susp Rendim. Susp TotalValor

Adjudicación (1)ValorVenta

DeudaTotal Resultado (2)

Date Defaulted Ass.DefaultedReturns Defaulted Ass.

DefaultedReturns Defaulted Ass.

DefaultedReturns Total

RepossessionVal.

SaleProceed

TotalDebt Outcome

Saldo anterior / Previous Balance 9.110.497,25 600.992,79 -217.420,90 0,00 8.893.076,35 600.992,79 9.494.069,14 0,00 0,00 0,00 0,00

31/01/2020 1.284.776,87 144.617,50 -25.582,67 0,00 10.152.270,55 745.610,29 10.897.880,84 0,00 0,00 0,00 0,00

29/02/2020 1.684.781,33 165.156,06 -77.534,62 0,00 11.759.517,26 910.766,35 12.670.283,61 0,00 0,00 0,00 0,00

31/03/2020 1.722.622,31 165.343,28 -144.093,79 0,00 13.338.045,78 1.076.109,63 14.414.155,41 0,00 0,00 0,00 0,00

30/04/2020 1.422.700,63 175.196,10 -92.428,16 0,00 14.668.318,25 1.251.305,73 15.919.623,98 0,00 0,00 0,00 0,00

31/05/2020 2.181.579,05 216.250,04 -227.268,66 0,00 16.622.628,64 1.467.555,77 18.090.184,41 0,00 0,00 0,00 0,00

30/06/2020 2.685.040,48 242.337,33 -19.414,16 0,00 19.288.254,96 1.709.893,10 20.998.148,06 0,00 0,00 0,00 0,00

20.091.997,92 1.709.893,10 -803.742,96 0,00

(1) Importe Acumulado de los Inmuebles AdjudicadosCumulative amount of repossessed properties

(2) Resultado: Valor Venta menos la Deuda Total de los préstamos con inmuebles vendidos ( Beneficio(+) / Pérdida(-) de las ventas )Outcome: Sale Proceed less the Total Debt of foreclosed loans with properties sold ( Benefit(+) / Loss(-) on sale)


Impagados al / Loans in Arrears at 30/06/2020Clasificación por Antigüedad. Primera Cuota Vencida y no Pagada

Classification by Aging. First Overdue Instalment

Total Impagados / Total Delinquency Importe Impagado / Overdue Amount

Antigüedad Deuda Nº Activos Principal InteresesOrdinarios Total Principal Pendiente

no Vencido Deuda Total

Aging Number Principal OrdinaryInterests Total Principal Not Due Total Debt

HASTA 1 MES / Up to 1 month 291 113.341,08 9.240,29 122.581,37 3.295.422,83 3.418.004,20DE 1 A 2 MESES / From 1 to 2 months 175 139.216,73 17.357,22 156.573,95 3.167.700,42 3.324.274,37DE 2 A 3 MESES / From 2 to 3 months 67 74.423,24 4.159,35 78.582,59 613.479,10 692.061,69DE 3 A 6 MESES / From 3 to 6 months 1040 1.640.537,01 226.317,83 1.866.854,84 17.378.157,24 19.245.012,08DE 6 A 12 MESES / From 6 to 12 months 962 2.243.322,08 270.106,43 2.513.428,51 13.749.202,08 16.262.630,59DE 12 A 18 MESES / From 12 to 18 months 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00DE 18 A 2 AÑOS / From 18 months to 2 years 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00DE 2 A 3 AÑOS / From 2 to 3 years 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00MAS DE 3 AÑOS / More than 3 years 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Totales / Totals 2535 4.210.840,14 527.181,12 4.738.021,26 38.203.961,67 42.941.982,93

Impagado con Garantía Real / Mortgage-Backed Delinquency Importe Impagado / Overdue Amount

Antigüedad Deuda Nº Activos Principal InteresesOrdinarios Total Principal Pendiente

no Vencido Deuda Total Valor Garantía % Deuda / v. Tasación

Aging Number Principal OrdinaryInterests Total Principal Not Due Total Debt Appraisal value % Debt /

AppraisalHASTA 1 MES / Up to 1 month 26 16.478,82 2.552,18 19.031,00 1.524.065,99 1.543.096,99 10.209.646,64 15,11411DE 1 A 2 MESES / From 1 to 2 months 21 11.253,25 3.536,26 14.789,51 1.045.577,43 1.060.366,94 6.344.764,43 16,71247DE 2 A 3 MESES / From 2 to 3 months 3 430,65 86,50 517,15 46.916,85 47.434,00 739.730,40 6,41234DE 3 A 6 MESES / From 3 to 6 months 106 251.857,22 61.140,04 312.997,26 6.637.257,26 6.950.254,52 52.723.539,51 13,18245DE 6 A 12 MESES / From 6 to 12 months 127 122.009,42 21.984,00 143.993,42 4.992.561,04 5.136.554,46 68.805.117,33 7,46537DE 12 A 18 MESES / From 12 to 18 months 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00000DE 18 A 2 AÑOS / From 18 months to 2 years 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00000DE 2 A 3 AÑOS / From 2 to 3 years 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00000MAS DE 3 AÑOS / More than 3 years 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00000

Totales / Totals 283 402.029,36 89.298,98 491.328,34 14.246.378,57 14.737.706,91 138.822.798,31 10,61620Nota: Los intervalos se entenderán excluido el inicio e incluido el final.Note: The intervals exclude the beginning of the period and include the ending.

INFORMES DE LOS BONOS DE TITULIZACIÓNSECURITISATION BONDS REPORTS


Bonos de Titulización Serie ASeries A Bonds

Número de Bonos / Number of Bonds: 27.930

Código ISIN / ISIN Code: ES0305380000

FechaPago

PaymentDate

% Tipointerés

Nominal %

NominalInterest

Rate

Cupón por Bono Coupon

Intereses Totales Total Interest

Amortización por Bono Amortization per Bond

Amortizacion Total Total Amortization Principal

DevengadoAmortización Principal Due

PrincipalAmortizado Principal

Repaid

DéficitAmortización Amortization

deficitBruto Gross

Neto Net

Pagados Paid

Impagados Unpaid

Amortizado Repaid

PrincipalPendiente

OutstandingPrincipal

% SobreEmisión % Issue

Amortizado Repaid

PrincipalPendiente


27/04/2020 0,61400 % 99,23 80,38 2.771.493,90 0,00 6.587,25 57.345,87 57,35 % 183.981.892,50 1.601.670.149,10 183.981.892,50 183.981.892,50 0,00

27/01/2020 0,59800 % 111,42 90,25 3.111.960,60 0,00 7.425,86 63.933,12 63,93 % 207.404.269,80 1.785.652.041,60 207.404.269,80 207.404.269,80 0,00

25/10/2019 0,62700 % 126,65 102,59 3.537.334,50 0,00 7.682,95 71.358,98 71,36 % 214.584.793,50 1.993.056.311,40 214.584.793,50 214.584.793,50 0,00

25/07/2019 0,68900 % 152,09 123,19 4.247.873,70 0,00 8.283,53 79.041,93 79,04 % 231.358.992,90 2.207.641.104,90 231.358.992,90 231.358.992,90 0,00

25/04/2019 0,72200 % 298,83 242,05 8.346.321,90 0,00 12.674,54 87.325,46 87,33 % 353.999.902,20 2.439.000.097,80 353.999.902,20 353.999.902,20 0,00

27/11/2018 100.000,00 2.793.000.000,00

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK


Bonos de Titulización Serie BSeries B Bonds

Número de Bonos / Number of Bonds: 5.320

Código ISIN / ISIN Code: ES0305380018

FechaPago

PaymentDate

% Tipointerés

Nominal %

NominalInterest

Rate

Cupón por Bono Coupon

Intereses Totales Total Interest

Amortización por Bono Amortization per Bond

Amortizacion Total Total Amortization Principal

DevengadoAmortización Principal Due

PrincipalAmortizado Principal

Repaid

DéficitAmortización Amortization

deficitBruto Gross

Neto Net

Pagados Paid

Impagados Unpaid

Amortizado Repaid

PrincipalPendiente


% SobreEmisión % Issue

Amortizado Repaid

PrincipalPendiente


27/04/2020 0,86400 % 218,40 176,90 1.161.888,00 0,00 0,00 100.000,00 100,00 % 0,00 532.000.000,00 0,00 0,00 0,00

27/01/2020 0,84800 % 221,42 179,35 1.177.954,40 0,00 0,00 100.000,00 100,00 % 0,00 532.000.000,00 0,00 0,00 0,00

25/10/2019 0,87700 % 224,12 181,54 1.192.318,40 0,00 0,00 100.000,00 100,00 % 0,00 532.000.000,00 0,00 0,00 0,00

25/07/2019 0,93900 % 237,36 192,26 1.262.755,20 0,00 0,00 100.000,00 100,00 % 0,00 532.000.000,00 0,00 0,00 0,00

25/04/2019 0,97200 % 402,30 325,86 2.140.236,00 0,00 0,00 100.000,00 100,00 % 0,00 532.000.000,00 0,00 0,00 0,00

27/11/2018 100.000,00 532.000.000,00


Bonos de Titulización al día / Securitisation Bonds at 30/06/2020Vida media residual (3) y amortización final estimados según diferentes tasas constantes de amortización anticipada.

Average residual life and final maturity according to constant prepayment rates.

TASA AMORTIZACIÓN ANTICIPADA / CPR(2)

% mensual constante / % constant monthly rate 0.00 0.56 0.75 1.00 1.25 1.50 1.75 2.00 % anual equivalente / % annual percentage rate 0.00 6.48 8.64 11.36 14.01 16.59 19.09 21.53

BONOS SERIE A / SERIES A BONDS

Sin ejercicio amortización opcional/Without optional redemptionVida media / Average life 2.38 1.71 1.58 1.45 1.34 1.26 1.18 1.11

Amortización Final / Final maturity 26/10/2026 25/01/2024 25/10/2023 25/04/2023 25/01/2023 25/01/2023 25/10/2022 25/07/2022Con ejercicio amortización opcional/With optional redemption (1)

Vida media / Average life 2.38 1.71 1.58 1.45 1.34 1.26 1.18 1.11Amortización Final / Final maturity 26/10/2026 25/01/2024 25/10/2023 25/04/2023 25/01/2023 25/01/2023 25/10/2022 25/07/2022

BONOS SERIE B / SERIES B BONDS

Sin ejercicio amortización opcional/Without optional redemptionVida media / Average life 17.64 5.90 5.10 4.42 3.95 3.59 3.32 3.11

Amortización Final / Final maturity 27/04/2048 25/07/2029 25/01/2028 27/07/2026 27/10/2025 25/04/2025 25/10/2024 25/04/2024Con ejercicio amortización opcional/With optional redemption (1)

Vida media / Average life 9.99 4.97 4.47 3.85 3.56 3.30 3.07 2.87Amortización Final / Final maturity 27/01/2031 25/07/2025 27/01/2025 25/04/2024 25/01/2024 25/10/2023 25/07/2023 25/04/2023

(1) Amortización a opción de la Sociedad Gestora, cuando el importe del principal pendiente de amortización de los Préstamos sea inferior al 10% inicial / Optional clean-up call when the amount of the outstanding balance of the securitised loans is less than 10% of the initial outstanding balance.(2) CPR: Constant Prepayment Rate.(3) Otros datos utilizados: Tasa Morosidad - 1,7783 %, Tasa Recuperación Morosidad - 66,7243 %, Tasa Fallidos - 0,9797 %, Tasa Recuperación Fallidos - 4,6174 % / Other used information source: Delinquency Rate - 1,7783 %, Delinquency Recoveries Date - 66,7243 %, Default Rate - 0,9797 % and Default Recoveries Date - 4,6174 % .

caixabank pymes 10, f.t. · vi. ajustes por periodificaciones 0082 1082 1. comisiones 0083 1083 2....

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