กองทนเปดซไอเอมบ-พรนซเพล เอเชย แปซฟก ไดนามก อนคม อควตเพอการเลยงชพ 30 เมษายน 2562

กองทนเปดซไอเอมบ-พรนซเพล เอเชย แปซฟก ไดนามก อนคม อควตเพอการเลยงชพ CIMB-Principal Asia Pacific Dynamic Income Equity Retirement Mutual Fund 30 เมษายน 2562

ขอมลกองทน ชอยอ CIMB-PRINCIPAL APDIRMF ระดบความเสยง 6 (เสยงสง) ประเภทโครงการ กองทนรวมหนวยลงทนประเภท Feeder Fund,

กองตราสารทน, กองทนรวมเพอการเลยงชพ วนทจดทะเบยนกองทน 26 ธนวาคม 2557 นโยบายการลงทนตางประเทศ ม การปองกนความเสยงจาก ขนอยกบดลยพนจของผจดการกองทน อตราแลกเปลยน จานวนเงนลงทนของโครงการ 1,000 ลานบาท จานวนเงนลงทนของโครงการ 69.43 ลานบาท ปจจบน มลคาทรพยสนสทธ/หนวย 12.1751 บาท ความเสยงทเกยวของ 1. ความเสยงดานตลาด

2. ความเสยงของประเทศทลงทน 3. ความเสยงดานสภาพคลอง 4. ความเสยงจากความสามารถในการชาระเงนตน และดอกเบยของผออกตราสาร 5. ความเสยงของอตราแลกเปลยน 6. ความเสยงจากการทาสญญาซอขายลวงหนา

นโยบายจายเงนปนผล ไมม ผดแลผลประโยชน ธนาคาร สแตนดารดชารเตอรด (ไทย) จากด

(มหาชน) นายทะเบยน บลจ. พรนซเพล จากด ประเภทกองทนรวมตามท Asia Pacific ex Japan แสดงในขอมลทใชเปรยบเทยบ ผลการดาเนนงานของกองทน รวม ณ จดขาย …………………………………………………………………………………… คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผถอหนวยลงทน (% ของมลคาหนวยลงทน)* คาธรรมเนยมขาย ไมเกน 1.07% (ยกเวน) คาธรรมเนยมการรบซอคน ไมเกน 1.07% (ยกเวน) คาธรรมเนยมการสบเปลยน ตามเงอนไขการขาย และรบซอคนหนวยลงทน *คาธรรมเนยมเปนอตราทรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษอนใด ในทานองเดยวกนไวแลว …………………………………………………………………………………… คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม (% ตอปของ NAV)* คาธรรมเนยมการจดการ ไมเกน 1.61% (ปจจบน 1.605%) ผดแลผลประโยชน ไมเกน 0.11% (ปจจบน 0.032%) นายทะเบยน ไมเกน 0.75% (ปจจบน 0.535%) คาใชจายอนๆ ไมเกน 2.47% (ปจจบน 0.067%) รวมคาใชจายทงหมด ไมเกน 5.35% (ปจจบน 2.239%) *ขอมล 1 ธ.ค. 60 - 30 พ.ย.61; คาธรรมเนยมเปนอตราทรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษอนใดในทานองเดยวกนไวแลว ……………………………………………………………………………………

นโยบายการลงทน กองทนมนโยบายเนนลงทนในหนวยลงทนของกองทน CIMB-Principal Asia Pacific Dynamic Income Fund ทจดทะเบยนในประเทศมาเล เซยเพยงกองทนเดยว ซงกองทนหลก (Master Fund) มนโยบายจดมงหมายในการบรหารจดการผลตอบแทนของกองทนใหมเสถยรภาพและเชงบวกจากการลงทนในภมภาคเอเชยแปซฟก (ยกเวนประเทศญปน) กองทนจะลงทนในบรษทจดตง, จดทะเบยน, และ/หรอ มการดาเนนการสวนใหญในภมภาคเอเชยแปซฟก (ยกเวนประเทศญปน) ในสวนของบรษทจดทะเบยน จะตองมการซอขายในตางประเทศทเปนสมาชกของ WFE ดวยเชนกน โดยกองทนรวมจะมงลงทนในหนทมการจายเงนปนผลสงและใหผลตอบแทนทนาสนใจ มการจายเงนปนผลสมาเสมอ มแนวโนมในการเตบโตสงเมอเทยบกบตลาดโดยรวม นอกจากน กองทนอาจลงทนในบรษททมศกยภาพในการเตบโตทด และผจดการกองทนไดเลงเหนถงการจายเงนปนผล/ผลตอบแทนทดในอนาคต อยางไรกตามในกรณทตลาดตราสารทนมความผนผวนหรอในชวงทสถานการณไมเหมาะสมตอการลงทนในตราสารทน เชน การเปลยนแปลงทางการเมอง เปนตน ผจดการกองทนอาจปรบสดสวนการลงทน ไปลงทนในตราสารทางการเงน และ/หรอตราสารหนอนๆไดไมเกนรอยละ 15 ของมลคาทรพยสนสทธ โดยตราสารหนทกองทนลงทนจะตองไดรบการจดอนดบความนาเชอถอจากสถาบนการจดอนดบความนาเชอถอไมตากวา BBB โดย Fitch หรอเทยบเทาS&P หรอ Moody’s โดยผจดการกองทนจะปรบลดสดสวนการลงทนของตราสารทมความเสยงสง เชน ตราสารทน และเพมสดสวนการลงทนในตราสารทมสภาพคลอง เชน ตราสารทางการเงน และ/หรอเงนฝาก เพอเปนการปกปองเงนลงทนของกองทน กลยทธการจดสรรการลงทนของกองทน ดงน • สดสวนการลงทนในตราสารทนอยระหวางรอยละ 70-98 ของมลคา ทรพยสนสทธ • สดสวนการลงทน ในตราสารห นสงสด ไม เกน รอยละ 15 ของมลค า ทรพยสนสทธ • สดสวนการลงทนในสนทรพยทมสภาพคลองอยางนอยรอยละ 2 ของมลคาทรพยสนสทธเพอรกษาสภาพคลองของกองทน ทงน กองทนจะลงทนในหรอมไวซงหนวยลงทนของกองทน CIMB-Principal Asia Pacific Dynamic Income Fund ทจดทะเบยนในประเทศมาเลเซยโดยเฉลยในรอบปบญชไมนอยกวารอยละ 80 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน และนาเงนไปลงทนในซงจะสงผลใหกองทนม Net Exposure ในหนวย CIS ของกองทนดงกลาว โดยเฉลยในรอบปบญชไมนอยกวารอยละ 80 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน .…………………………………………………………………………………… ขอมลการซอ/ขายหนวยลงทน วนทาการซอ ทกวนทาการ ตงแตเวลาเรมทาการ ถงเวลา 15.30 น. มลคาขนตาของการซอ 5,000 บาท วนทาการขายคน ทกวนทาการ ตงแตเวลาเรมทาการ ถงเวลา 15.00 น. มลคาขนตาของการขาย ไมกาหนด ยอดคงเหลอขนตา ไมกาหนด รบเงนคาขายคน ภายใน 5 วนทาการ นบจากวนคานวณ NAV

(ปจจบน T+6) เฉพาะบญชธนาคาร CIMBT/ SCB/ KBANK/ BAY/ TMB/ BBL/ LHBANK/ KK/ TBANK

……………………………………………………………………………………

รองรบกองทนสารองเลยงชพ

กองทนเปดซไอเอมบ-พรนซเพล เอเชย แปซฟก ไดนามก อนคม อควตเพอการเลยงชพ 30 เมษายน 2562

สดสวนของประเภททรพยสนทกองทนรวมลงทน ผลการดาเนนงาน *ผลการดาเนนงานในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลการดาเนนงานในอนาคต หมายเหต : เปนขอมล ณ วนท 30 เมษายน 2562 ทงน ผลงทนสามารถดขอมล ทเปนปจจบนไดท www.principal.th

ชอทรพยสนและการลงทนสงสด 5 อนดบแรก

ผลงทนสามารถสอบถามขอมลเพมเตมรบหนงสอชชวน โครงการ และขอผกพนไดทบรษทจดการและผสนบสนนการขายและรบซอคนหนวยลงทน ไดท โทร 0-2686-9595 ตงแต 8.30 น. ถง 17.00 น. วนจนทร-ศกร (ยกเวนวนหยดนกขตฤกษ)

บรษทหลกทรพยจดการกองทน พรนซเพล จากด 44 อาคาร ซไอเอมบ ไทย ชน 16 ถนนหลงสวน แขวง ลมพน เขตปทมวน กรงเทพฯ 10330 โทร 0-2686-9595 เวบไซต: www.principal.th

• การลงทนในหนวยลงทน มใชการฝากเงน และมความเสยงของการลงทน ผลงทนอาจไดรบเงนลงทนคนมากกวาหรอนอยกวาเงนลงทนเรมแรกกได ดงนน ผลงทนควรลงทนในกองทนน เมอเหนวาการลงทนในกองทนรวมน เหมาะสมกบวตถประสงคการลงทนของผลงทน และผลงทนยอมรบความเสยงทอาจเกดขนจากการลงทนได

• ในสถานการณไมปกต ผถอหนวยลงทนอาจไมสามารถขายคนหนวยลงทน หรออาจไดรบชาระคาขายคนหนวยลงทนลาชากวาระยะเวลาทกาหนดไวในหนงสอชชวน • ผลงทนควรศกษาขอมลในหนงสอชชวนใหเขาใจและควรเกบหนงสอชชวนไวเปนขอมล เพอใชอางองในอนาคต และเมอมขอสงสยใหสอบถามผตดตอกบผลงทนให

เขาใจกอนซอหนวยลงทน • ผลงทนควรทาความเขาใจลกษณะสนคา(กองทนรวม) เงอนไข ผลตอบแทนและความเสยงกอนตดสนใจลงทน • เอกสารฉบบนจดทาขนเพอวตถประสงคในการเผยแพรขอมลเปนการทวไป โดยไมมงหมายใหถอเปนคาเสนอหรอการเชญชวนใหบคคลใดทาการซอ และ/หรอ

ขายผลตภณฑดานการลงทนประเภทตาง ๆ ตามทปรากฏในเอกสารฉบบน และไมถอเปนการใหคาปรกษาหรอคาแนะนาเกยวกบการทาธรกรรมทเกยวของกบผลตภณฑดานการลงทนของบรษทตาง ๆ ตามทระบไวในเอกสารนแตอยางใด

1. Unit Trust Foreign Equity- US Dollar 94.72% 2. บญชเงนฝากออมทรพย – ลงทน 5.28%

ชอทรพยสนและการลงทนสงสด 5 อนดบแรก % ของ NAV CIMB-Principal Asia Pacific Dynamic Income Fund 94.72 ธนาคารสแตนดารดชารเตอรด (ไทย) จากด (มหาชน) - เงนฝากออมทรพย 4.64

ธนาคารสแตนดารดชารเตอรด (ไทย) จากด (มหาชน) – เงนฝากออมทรพย (USD) 0.64

หมายเหต : เปนขอมล ณ วนท 30 เมษายน 2562 ทงน ผลงทนสามารถด ขอมลทเปนปจจบนไดท www.principal.th

ผลการดาเนนงานยอนหลง 3 เดอน 6 เดอน 1 ป1 3 ป1 ตงแตจดตงกองทน1

APDIRMF (%) 5.47 10.85 -5.09 8.20 4.63 Benchmark (%)* 8.09 10.98 -1.77 7.72 4.25 Information Ratio2 -1.65 -0.05 -0.45 0.06 0.03 ความผนผวนของผลการดาเนนงาน (%) 6.97 10.40 11.75 10.60 11.37 1% ตอป (Annualized Return) หากกองทนจดตงมาแลว 1 ปขนไป 2Information Ratio: แสดงความสามารถของผจดการกองทนในการสรางผลตอบแทนเมอเทยบกบความเสยง *เกณฑมาตรฐานทใช : MSCI AC Asia Pacific ex Japan (THB) 100.00% (source: Bloomberg ณ วนท 30 เมษายน 2562) **ผลการดาเนนงานในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลการดาเนนงานในอนาคต

CIMB-Principal Asia Pacific Dynamic Income Equity Retirement Mutual Fund 30 April 2019

CIMB-Principal Asia Pacific Dynamic Income Equity Retirement Mutual Fund 30 April 2019

Fund Features Fund Name (short) CIMB-PRINCIPAL APDIRMF Risk Level 6 (High Risk) Fund Type Equity Fund, Feeder Fund, RMF Inception Date 26 December 2014 Foreign Investment Yes Policy FX Hedging Policy According to the discretion of fund

manager Registered fund size 1,000 MTHB Net Asset Value 69.43 MTHB Net Asset Value Per Unit 12.1751 THB Risk Involve 1. Market Risk 2. Country Risk 3. Liquidity Risk 4. Credit Risk 5. Currency Risk 6. Derivative Risk Dividend Policy None Trustee Standard Chartered Bank (Thai) Plc. Registrar Principal Asset Management Co., LTD. AIMC Category Asia Pacific ex Japan ……………………………………………………………………………………

Purchase/ Redemption Subscription Period Every business day from bank business

hours to 3.30 pm Minimum Subscription 5,000 THB Redemption Period Every business day from bank business

hours to 3.00 pm Minimum Redemption Not defined Minimum Balance Not defined Redemption Policy Within 5 business days from NAV

calculation date (Currently T+6) for bank account CIMBT / SCB / KBANK / BAY / TMB / BBL/ LHBANK/ KK/ TBANK only

…………………………………………………………………………………… Fees to Unitholder (% of Trading Value)* Front-end fee Not more than 1.07% (Waived) Back-end fee Not more than 1.07% (Waived) Switching Fee According to the conditions of sale and

redemption of investment units *Fee included VAT. …………………………………………………………………………………… Fund Fee (% of NAV)* Management Fee Not more than 1.61% p.a. (Currently 1.605%) Trustee Fee Not more than 0.11% p.a. (Currently 0.032%) Registrar Fee Not more than 0.75% p.a. (Currently 0.535%) Other Expense Not more than 2.47% p.a. (Currently 0.067%) Total Expense (TER) Not more than 5.35% p.a. (Currently 2.239%) *as of 1 Dec 17 - 30 Nov 18., Fee included VAT. ……………………………………………………………………………………

Investment policy The fund has a policy to invest in the investment units only of CIMB-Principal Asia Pacific Dynamic Income Fund (the master fund) registered in Malaysia. The Master Fund has a policy of aiming to manage the return of the fund to be stable and positive from investment in the Asia-Pacific region (except Japan). The master Fund will invest in a company established, registered, and/or operated mainly in the Asia-Pacific region (Except Japan). In the part of listed companies, there must be a trade in foreign country that is a member of WFE as well. The master fund will invest in stocks with high dividend payouts and attractive return with consistent dividend payment and with high growth trend when compared to the overall market. In addition, the master fund may invest in companies that have good growth potential and the fund manager foresees the good dividend payment/return in the future. However, in the event that the equity market is volatile or when the situation is not suitable for investment in equity instruments such as political changes, etc., the fund manager may adjust the investment proportion to invest in financial instruments and/or other debt instruments not exceeding 15% of the net asset value. The debt instruments that the fund invest must receive a credit rating from the credit rating institution not less than BBB by Fitch or equivalent, S&P or Moody’s. The fund manager will reduce the investment proportion of high-risk instruments such as equity instruments and increase the proportion of investment in instruments with liquidity such as financial instruments and/or deposits in order to protect the fund's principal investment Investment allocation strategy of the fund as follows • Proportion of investment in equity instruments is between 70-98 percent of the net asset value. • Proportion of investment in debt instruments up to 15% of net asset value • Proportion of investment in assets with liquidity of at least 2% of net asset value in order to maintain liquidity of the fund. The fund will invest in or hold investment units of CIMB-Principal Asia Pacific Dynamic Income Fund, registered in Malaysia, on an average of not less than 80% of the net asset value of the fund which will result in net exposure in the CIS unit of such master fund which has the average in the fiscal year that is not less than 80% of the net asset value of the fund. ……………………………………………………………………………………

Support Provident Fund

CIMB-Principal Asia Pacific Dynamic Income Equity Retirement Mutual Fund 30 April 2019

Asset Allocation

Fund Performance VS Benchmark *Past performance of the fund is not a guarantee for future performance. Remark: Data as of 30 April 2019. The investors can verify daily asset value at www.principal.th

Top 5 Holdings

Inquiry of Additional Information: Please contact our Client Service at (662) 686 9595 from 8.30 a.m. to 5.00 p.m. Mondays to Fridays (except on public holidays) for a personal investment consultation or any general investment queries.

Principal Asset Management Company Limited 44 CIMB THAI Bank Building, 16th Floor Langsuan Road, Lumpini Pathumwan, Bangkok 10330 Tel +(662) 686 9595 Website: www.principal.th

• Investing in Investment Units is not a deposit and there is a risk of investment, Investors may receive more or less return investment than the initial investment. Therefore, investors should invest in this fund when seeing that investing in this fund suitable for investment objectives of investors and investors accept the risk that may arise from the investment.

• In an unusual situation unitholder may not be able to redeem the investment units or may receive the redemption money later than the period that specified in the prospectus.

• Investors should study the information in the prospectus to understand and should keep the prospectus as information for future reference and when in doubt, please contact the selling agent before investing.

• Investors should understand product characteristics (mutual funds), conditions of return and risk before making an investment decision. • This document is for the purpose of dissemination of information in general, without the intention of making a proposal or inviting any person to

purchase and/or sell investment products of the type described in this document. And not considered as consultancy or advice regarding any transaction involving the investment products of the companies mentioned herein.

1. Unit Trust Foreign Equity- US Dollar 94.72% 2. Savings account Bank – Invest 5.28%

Securities % of NAV Unit Trust Foreign Equity-US Dollar : CIMB- Principal Asset Management Berhad 94.72

Savings account Bank - Invest : STANDARD CHARTERED BANK (THAI) PUBLIC COMPANY LIMITED

4.64

Savings account Bank - Invest : STANDARD CHARTERED BANK (THAI) PUBLIC COMPANY LIMITED (USD)

0.64

Remark : Data as of 30 April 2019. The investors can verify daily asset value at www.principal.th

Fund Performance 3M 6M 1Y1 3Y1 Since Inception1

APDIRMF (%) 5.47 10.85 -5.09 8.20 4.63 Benchmark (%) 8.09 10.98 -1.77 7.72 4.25 Information Ratio2 -1.65 -0.05 -0.45 0.06 0.03 Standard Deviation (%) 6.97 10.40 11.75 10.60 11.37

1Returns of any periods longer than one year are annualized and displayed as percentage per year 2Information Ratio: Show fund managers’ ability to generate returns compare to risk *Benchmark : MSCI AC Asia Pacific ex Japan (THB) 100.00% (source: Bloomberg as of 30 April 2019) **Past performance of the fund is not a guarantee for future performance

ขอมลกองทนหลก (Master Fund)

ขอมล Master Fund (CIMB-Principal Asia Pacific Dynamic Income Fund – Class USD) ณ วนท 31 มนาคม 2562

ขอมล ณ วนท 30 เมษายน 2562

ขอมลเปรยบเทยบผลการดาเนนงานของกองทนภายในกลมกองทนประเภทเดยวกน ภายใตขอกาหนดของสมาคมบรษทจดการลงทน (AIMC)

0

กองทนเปดซไอเอมบ-พรนซเพล เอเชย แปซฟก ไดนามก อนคม อควตเพอการเลยงชพ

CIMB-Principal Asia Pacific Dynamic Income Equity Retirement Mutual Fund

CIMB-PRINCIPAL APDIRMF

กองทนตราสารทน

กองทนรวมเพอการเลยงชพ (Retirement Mutual Fund : RMF)

กองทนรวมหนวยลงทนประเภท Feeder Fund (Feeder Fund )

กองทนรวมทเนนลงทนแบบมความเสยงตางประเทศ

ขอมล ณ วนท 31 ธนวาคม 2561

คณกาลงจะลงทนอะไร?

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

บรษทหลกทรพยจดการกองทน พรนซเพล จากด

การเขารวมตอตานทจรต : ไดรบการรบรอง CAC

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

การลงทนในกองทนรวมไมใชการฝากเงน

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

คาธรรมเนยม

ผลการดาเนนงาน

ขอมลอนๆ

หนงสอชชวนสวนสรปขอมลสาคญ

รองรบกองทนสารองเลยงชพ

การลงทนในกองทนรวมไมใชการฝากเงน

1

นโยบายการลงทน

กองทนมนโยบายเนนลงทนในหนวยลงทนของกองทน CIMB-Principal Asia Pacific Dynamic Income Fund ทจดทะเบยน

ในประเทศมาเลเซย เพยงกองทนเดยว ซงกองทนหลก (Master Fund) มนโยบายจดมงหมายในการบรหารจดการ

ผลตอบแทนของกองทนใหมเสถยรภาพและเชงบวกจากการลงทนในภมภาคเอเชยแปซฟก (ยกเวนประเทศญป น) กองทนจะ

ลงทนในบรษทจดตง, จดทะเบยน, และ/หรอ มการดาเนนการสวนใหญในภมภาคเอเชยแปซฟก (ยกเวนประเทศญป น) ในสวน

ของบรษทจดทะเบยน จะตองมการซอขายในตางประเทศทเปนสมาชกของ WFE ดวยเชนกน โดยกองทนรวมจะมงลงทนใน

หนทมการจายเงนปนผลสงและใหผลตอบแทนทนาสนใจ มการจายเงนปนผลสมาเสมอ มแนวโนมในการเตบโตสงเมอเทยบ

กบตลาดโดยรวม นอกจากน กองทนอาจลงทนในบรษททมศกยภาพในการเตบโตทด และผจดการกองทนไดเลงเหนถงการ

จายเงนปนผล/ผลตอบแทนทดในอนาคต

อยางไรกตามในกรณทตลาดตราสารทนมความผนผวนหรอในชวงทสถานการณไมเหมาะสมตอการลงทนในตราสารทน เชน

การเปลยนแปลงทางการเมอง เปนตน ผจดการกองทนอาจปรบสดสวนการลงทน ไปลงทนในตราสารทางการเงน และ/หรอ

ตราสารหนอนๆไดไมเกนรอยละ 15 ของมลคาทรพยสนสทธ โดยตราสารหนทกองทนลงทนจะตองไดรบการจดอนดบ

ความนาเชอถอจากสถาบนการจดอนดบความนาเชอถอไมตากวา BBB โดย Fitch หรอเทยบเทา S&P หรอ Moody’s โดย

ผจดการกองทนจะปรบลดสดสวนการลงทนของตราสารทมความเสยงสง เชน ตราสารทน และเพมสดสวนการลงทนในตรา

สารทมสภาพคลอง เชน ตราสารทางการเงน และ/หรอเงนฝาก เพอเปนการปกปองเงนลงทนของกองทน

กลยทธการจดสรรการลงทนของกองทนหลก ดงน

• สดสวนการลงทนในตราสารทนอยระหวางรอยละ 70-98 ของมลคาทรพยสนสทธ

• สดสวนการลงทนในตราสารหนสงสดไมเกนรอยละ 15 ของมลคาทรพยสนสทธ

• สดสวนการลงทนในสนทรพยทมสภาพคลองอยางนอยรอยละ 2 ของมลคาทรพยสนสทธเพอรกษาสภาพคลองของ

กองทน

ทงน กองทนจะลงทนในหรอมไวซงหนวยลงทนของกองทน CIMB-Principal Asia Pacific Dynamic Income Fund

ทจดทะเบยนในประเทศมาเลเซยซงจะสงผลใหกองทนม Net Exposure ในหนวย CIS ของกองทนดงกลาวโดยเฉลยในรอบป

บญชไมนอยกวารอยละ 80 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน และนาเงนไปลงทนในตางประเทศโดยเฉลยในรอบปบญชไม

นอยกวารอยละ 80 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน

กลยทธในการบรหารกองทน

ลงทนในหนวยลงทนของกองทน CIMB-Principal Asia Pacific Dynamic Income Fund (“กองทนหลก”) เพอใหได

ผลตอบแทนเทยบเคยงกบกองทนหลก

คณกาลงจะลงทนอะไร?

2

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

กองทนรวมนไมเหมาะกบใคร - ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจานวนเงนทแนนอนหรอรกษาเงนตนใหอยครบ

ทาอยางไรหากยงไมเขาใจนโยบาย และความเสยงของกองทนน - อานหนงสอชชวนฉบบเตมหรอสอบถามผสนบสนนการขายและบรษทจดการ

- อยาลงทนหากไมเขาใจลกษณะและความเสยงของกองทนรวมนดพอ

- ผลงทนทสามารถรบความผนผวนของราคาหนทกองทนรวมไปลงทน ซงอาจจะปรบตวเพมสงขน หรอลดลงจนตากวา

มลคาทลงทนและทาใหขาดทนได

- ผทสามารถลงทนในระยะยาว โดยคาดหวงผลตอบแทนในระยะยาวทดกวาการลงทนในตราสารหนทวไป

- ผทตองการแสวงหาโอกาสในการสรางผลตอบแทนจากการลงทนในตราสารทน โดยเขาใจความผนผวนและรบความเสยง

ของการลงทนในตางประเทศได

- ผทมเงนได แตยงไมไดใชสทธประโยชนในการหกลดหยอนภาษจากการลงทน (สงสดไมเกน 15% ของเงนไดสทธ โดยเมอ

รวมกบเงนสะสมเขากองทนสารองเลยงชพ หรอ กบข. แลวไมเกน 5 แสนบาท) หรอยงใชสทธประโยชนไมเตมท

- ผทตองการนาเงนคาซอหนวยลงทนของ RMF ไปหกลดหยอนภาษ และ ตองการลงทนในกองทนรวมหนตางประเทศ

- ผทตองการลงทนเพอเตรยมไวสาหรบหลงเลกทางานหรอเกษยณ

3

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

- กองทนหลกลงทนกระจกตวในประเทศฮองกง ผลงทนจงควรพจารณาการกระจายความเสยงของพอรตการลงทนโดยรวม

ของตนเองดวย

- การเปลยนแปลงของอตราแลกเปลยนเงนตราตางประเทศ โดยกองทนอาจลงทนในสญญาซอขายลวงหนา (Derivatives)

เพอปองกนความเสยงทเกยวของกบอตราแลกเปลยนเงนตรา ทอาจเกดขนไดจากการลงทนในตางประเทศตามความ

เหมาะสมและสภาวการณในแตละขณะขนอยกบดลยพนจทผจดการกองทนเหนเหมาะสม ซงกองทนอาจไดรบผลขาดทน

จากอตราแลกเปลยนหรอไดรบเงนคนตากวาเงนลงทนเรมแรกได

- กองทนหลกมแนวทางการบรหารจดการเชงรก (Active Management) โดยมเปาหมายชนะดชนมาตรฐาน กองทนจงม

ความเสยงทกลยทธการลงทน การวเคราะหหลกทรพยทลงทน และปจจยอนๆทมผลตอการตดสนใจลงทนของผจดการ

กองทน อาจทาใหไมบรรลวตถประสงคดงกลาว รวมถงการคดเลอกหลกทรพยทกองทนจะลงทน (Security selection risk)

ซงมโอกาสทหลกทรพยทลงทนมราคาลดลง เนองจากการวเคราะหหลกทรพย ธรกจอตสาหกรรม แนวโนมภาวะเศรษฐกจ

และตลาดทน หรอศกยภาพโดยเปรยบเทยบกบหนอนๆไมเปนไปตามทไดประเมนไว

- กองทนหลกอาจลงทนในหลกทรพย หรอตราสารทมอนดบความนาเชอถอ ตากวาทสามารลงทนได ตราสารทไมไดรบการ

จดอนดบความนาเชอถอ และหนทไมไดจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยเกนกวาทหลกเกณฑทประเทศไทยกาหนด รวมถง

ลงทนในหลกทรพย หรอตราสารตามผออกแตละราย รวมกนแลวเกนกวาทหลกเกณฑทประเทศไทยกาหนด อยางไรกตาม

บรษทจดการจะควบคมสดสวนดงกลาวใหเปนไปตามทเกณฑไทยกาหนด

- ผลงทนควรศกษาขอมลเกยวกบสทธประโยชนทางภาษทระบไวในคมอการลงทนในกองทนรวมดงกลาวดวย หากไมปฏบต

ตามเงอนไขการลงทน ผลงทนจะไมไดรบสทธประโยชนทางภาษ และจะตองคนสทธประโยชนทางภาษ

- เนองจากกองทนมนโยบายลงทนในตางประเทศ กองทนอาจมความเสยงดานอตราแลกเปลยน ผลงทนอาจขาดทนหรอ

ไดรบกาไรจากอตราแลกเปลยน/หรอไดรบเงนคนตากวาเงนลงทนเรมแรกได

- ผถอหนวยลงทนไมสามารถนาหนวยลงทนของกองทนรวมเพอการเลยงชพไปจาหนาย จาย โอน จานา หรอนาไปเปน

หลกประกน

4

ปจจยความเสยงทสาคญ

ความเสยงจากความผนผวนของราคาหลกทรพย

ความผนผวนของผลการดาเนนงาน (SD)

*คาSD แสดงความผนผวนของกองทนยอนหลง 5 ป (หรอตงแตจดตงกองทน กรณยงไมครบ5ป)

ความเสยงจากการเปลยนแปลงของอตราแลกเปลยน

การปองกนความเสยง FX

ความเสยงจากการกระจกตวลงทนในผออกรายใดรายหนง

การกระจกตวลงทนในผออกตราสาร

(High Issuer Concentration Risk)

<5% 5-10% 10-15% 15-25% >25%

ตา สง

ทงหมด/เกอบทงหมด บางสวน ดลยพนจ ไมปองกน ตา สง

≤10% 10-20% 20-50% 50-80% >80%

5

ชอทรพยสน %ของ

NAV

CIMB-Principal Asia Pacific Dynamic Income Fund 92.92

ธนาคารสแตนดารดชารเตอรด (ไทย) จากด (มหาชน) 7.01

ธนาคารสแตนดารดชารเตอรด (ไทย) จากด (มหาชน) -

USD 0.08

ชอทรพยสน %ของ

NAV

AIA Group Ltd 4.25

Industrial and Commercial Bank 3.49

Samsung Electronics Co. Ltd 3.45

Ping An Insurance Group Co. -H 3.28

Taiwan Semiconducter Manuf 3.14

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

หมายเหต : เปนขอมล ณ วนท 31 ธนวาคม 2561

หมายเหต : เปนขอมล ณ วนท 30 พฤศจกายน 2561

ชอทรพยสนและการลงทนสงสด 5 อนดบแรก

CIMB-Principal APDIRMF

*เปนขอมล ณ วนท 31 ธนวาคม 2561

CIMB-Principal Asia Pacific Dynamic Income Fund

*เปนขอมล ณ วนท 30 พฤศจกายน 2561

6

รายการ สงสดไมเกน ปจจบน

คาธรรมเนยมการขาย ไมนอยกวารอยละ 1.07 ไมเรยกเกบ

คาธรรมเนยมการรบซอคน ไมนอยกวารอยละ 1.07 ไมเรยกเกบ

คาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทน ตามเงอนไขการขายและรบซอคนหนวย

ลงทน

ตามเงอนไขการขายและรบซอคนหนวย

ลงทน

คาธรรมเนยมการโอนหนวย ตามทนายทะเบยนเรยกเกบ ตามทนายทะเบยนเรยกเกบ

คาธรรมเนยมการออกเอกสารแสดงสทธ

ในหนวยลงทน ตามทนายทะเบยนเรยกเกบ ตามทนายทะเบยนเรยกเกบ

หมายเหต: คาธรรมเนยมเปนอตราทรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษอนใดในทานองเดยวกนไวแลว

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม (% ตอปของ NAV)**

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผถอหนวย (% ของมลคาซอขาย)

คาธรรมเนยม

*คาธรรมเนยมมผลกระทบตอผลตอบแทนทคณจะไดรบ

ดงนน คณควรพจารณาการเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาวกอนการลงทน *

7

4. ความผนผวนของผลการดาเนนงาน (Standard Deviation) คอ 11.70% ตอป *กรณกองทนจดตงไมครบ 5 ป จะแสดงคาทเกดขนนบตงแตจดตงกองทน

6. ประเภทกองทนรวมเพอใชเปรยบเทยบผลการดาเนนงาน ณ จดขาย คอ Asia Pacific Ex Japan

5. ความผนผวนของสวนตางผลการดาเนนงานและดชนชวด (Tracking Error : TE) คอ 7.80% ตอป

* ผลการดาเนนงานในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลการดาเนนงานในอนาคต *

3. กองทนนเคยมผลขาดทนสงสดในชวงเวลา 5 ป คอ -21.32% *กรณกองทนจดตงไมครบ 5 ป จะแสดงคาทเกดขนนบตงแตจดตงกองทน

2. ตวชวดทใชเปรยบเทยบผลการดาเนนงานของกองทน :

ดชน MSCI AC Asia-Pacific ex Japan โดยอตราผลตอบแทนจะปรบดวยอตราแลกเปลยนเพอคานวณ

ผลตอบแทนเปนสกลบาท ณ วนทคานวณผลตอบแทน

ผลการดาเนนงานในอดต

1. แบบยอนหลงตามปปฏทน

8

Calendar Year Performance

Cumulative Performance (%)

7. ผลการดาเนนงานยอนหลงแบบปกหมด

8. ผลการดาเนนงานยอนหลงของกองทนหลก

กองทน YTD 3 เดอน 6 เดอน 1 ป ตงแตจดตง

ผลตอบแทนกองทนหลก -11.19 -8.59 -12.43 -7.94 29.55

ผลตอบแทนตวชวด 7.31 1.94 3.92 8.00 25.97

*ขอมล ณ วนท 30 พฤศจกายน 2561 คณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท www.principal.th

กองทน YTD 3 เดอน Percentile 6 เดอน Percentile 1ป Percentile 3ป Percentile ตงแตจดตง

กองทน

ผลตอบแทนกองทนรวม -15.26% -9.20% 75 -11.43% 50 -15.29% 50 4.44% 50 2.28%

ผลตอบแทนตวชวด -14.49% -8.56% 50 -11.82% 50 -14.53% 25 3.24% 50 1.77%

ควาผนผวนของกองทน 13.98% 16.23% 25 14.06% 5 13.98% 25 11.29% 25 11.70%

ความผนผวนของตวชวด 13.86% 17.49% 50 14.35% 25 13.86% 5 11.92% 25 13.37%

*เปนขอมล ณ วนท 31 ธนวาคม 2561 คณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท www.principal.th

ผลตอบแทนทมอายเกนหนงป จะแสดงเปนผลตอบแทนตอป

9

นโยบายการจายเงนปนผล

ผดแลผลประโยชน

วนทจดทะเบยน

อายโครงการ

จานวนเงนลงทนของโครงการ

ไมม

ธนาคาร กรงเทพ จากด (มหาชน)

26 ธนวาคม 2557

ไมกาหนด

1,000 ลานบาท (ปจจบน 62.96 ลานบาท)

ซอและขายคนหนวยลงทน

(บรษทจดการกาหนดใหวนทาการซอขายหนวยลงทนเปน

วนทาการของธนาคารพาณชยไทย และวนทาการของ

ประเทศทเกยวของกบการลงทน (ถาม) และวนทาการท

บรษทจดการไมไดรบผลกระทบจากการรบชาระคาซอขาย

หลกทรพยทลงทน (ถาม) หรอธรกรรมอนๆทเกยวของกบ

การลงทนในตางประเทศของกองทน (ถาม))

วนทาการซอหนวยลงทน :

ทกวนทาการตงแตเวลาเรมทาการถงเวลา 15:30 น.

มลคาขนตาของการซอครงแรก : 5,000 บาท

มลคาขนตาของการซอครงถดไป : 5,000 บาท

วนทาการขายคนหนวยลงทน:

ทกวนทาการตงแตเวลาเรมทาการถงเวลา 15.00 น.

มลคาขนตาของการขายคน : ไมกาหนด

ยอดคงเหลอขนตา : ไมกาหนด

ระยะเวลาการรบเงนคาขายคน : ภายใน 5 วนทาการ นบจากวนคานวณราคา

รบซอคนหนวยลงทน (ปจจบน T+6 คอ 6 วนทาการหลงจากวนทารายการขาย

คน) เฉพาะบญชธนาคาร CIMBT/SCB/KBANK/BAY/TMB/BBL/ LHBANK /

KK/ TBANK

คณสามารถตรวจสอบมลคาทรพยสนรายวนไดท www.principal.th

รายชอผจดการกองทน

รายชอ วนทเรมบรหารกองทน

คณวน พรหมแพทย วนทเรมบรหาร 1 กนยายน 2558

คณวทยา เจนจรสโชต วนทเรมบรหาร 23 กรกฎาคม 2553

คณวรยา โภไคศวรรย วนทเรมบรหาร 2 พฤษภาคม 2560

คณปณธ จตรโภชน วนทเรมบรหาร 29 พฤศจกายน 2560

คณธนา เชนะกล วนทเรมบรหาร 17 เมษายน 2561

คณวรณ ทรพยทวกล วนทเรมบรหาร 2 พฤษภาคม 2561

PTR 0.0249

กรณกองทนรวมทจดทะเบยนจดตงไมถง 1 ป จะแสดงคาทเกดขนจรงในชวงเวลาตงแตวนท

จดทะเบยนถงวนทรายงาน

ผสนบสนนการขายหรอรบซอคน ธนาคาร ซไอเอมบ ไทย จากด (มหาชน)

บรษทหลกทรพยจดการกองทน พรนซเพล จากด

หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนท บลจ.พรนซเพล แตงตง

ตดตอสอบถามรบหนงสอชชวน

รองเรยน

บรษทหลกทรพยจดการกองทน พรนซเพล จากด

ทอย : ทอย 44 อาคาร ซไอเอมบ ไทย ชน 16 ถนนหลงสวน

แขวงลมพน เขตปทมวน กรงเทพฯ 10330

โทรศพท : 0-2686-9500 หรอ 0-2686-9595

Website : www.principal.th

ธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทาง

ผลประโยชน

คณสามารถตรวจสอบธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน

ไดท www.principal.th

ขอมลอน ๆ

10

- การลงทนในหนวยลงทนไมใชการฝากเงน รวมทงไมไดอยภายใตความคมครองของสถาบนคมครองเงนฝาก จงมความเสยง

จากการลงทนซงผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนเตมจานวน

- ไดรบอนมตจดตง และอยภายใตการกากบดแลของสานกงาน ก.ล.ต.

- การพจารณารางหนงสอชชวนในการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมนมไดเปนการแสดงวาสานกงาน ก.ล.ต. ไดรบรอง

ถงความถกตองของขอมลในหนงสอชชวนของกองทนรวม หรอไดประกนราคาหรอผลตอบแทนของหนวยลงทนทเสนอขายนน

ทงน บรษทจดการกองทนรวมไดสอบทานขอมลในหนงสอชชวนสวนสรปขอมลสาคญ ณ วนท 31 ธนวาคม 2561 แลวดวยความ

ระมดระวงในฐานะผรบผดชอบในการดาเนนการของกองทนรวมและขอรบรองวาขอมลดงกลาวถกตองไมเปนเทจ และไมทาให

ผอนสาคญผด

11

ความเสยงจากความผนผวนของราคาหลกทรพย (Market Risk)

กรณกองทนรวมตราสารทน หมายถง ความเสยงทมลคาของหลกทรพยทกองทนรวมลงทนจะเปลยนแปลงเพมขนหรอลดลงจากปจจย

ภายนอก เชน สภาวะเศรษฐกจการลงทน ปจจยทางการเมองทงในและตางประเทศ เปนตน ซงพจารณาไดจากคา standard deviation (SD)

ของกองทนรวม หากกองทนรวมมคา SD สง แสดงวากองทนรวมมความผนผวนจากการเปลยนแปลงของราคาหลกทรพยสง

ความเสยงจากการเปลยนแปลงของอตราแลกเปลยน (Currency Risk) หมายถง การเปลยนแปลง ของอตราแลกเปลยนมผลกระทบตอ

มลคาของหนวยลงทน เชน กองทนรวมลงทนดวยสกลเงนดอลลาร ในชวงทเงนบาทออน แตขายทากาไรในชวงทบาทแขง กองทนรวมจะได

เงนบาทกลบมานอยลง ในทางกลบกนหากกองทนรวมลงทนในชวงทบาทแขงและขายทากาไรในชวงทบาทออน กอาจไดผลตอบแทนมากขน

กวาเดมดวยเชนกน ดงนน การปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยนจงเปนเครองมอสาคญในการบรหารความเสยงจากดงกลาว ซงทาได

ดงตอไปน

- ปองกนความเสยงทงหมด/หรอเกอบทงหมด : ผลงทนไมมความเสยงจากอตราแลกเปลยน

- ปองกนความเสยงบางสวน โดยตองระบสดสวนการปองกนความเสยงไวอยางชดเจน : ผลงทนอาจมความเสยงจากอตราแลกเปลยน

- อาจปองกนความเสยงตามดลยพนจของผจดการกองทนรวม : ผลงทนอาจมความเสยงจากอตราแลกเปลยน เนองจากการปองกนความ

เสยงขนอยกบดลยพนจของผจดการกองทนรวมในการพจารณาวาจะปองกนความเสยงหรอไม

- ไมปองกนความเสยงเลย: ผลงทนมความเสยงจากอตราแลกเปลยน

ความเสยงของประเทศทลงทน (Country Risk)

เนองจากกองทนจะลงทนในหนวยลงทนของกองทนของประเทศมาเลเซย ทมการลงทนในหลกทรพยตราสารทนของบรษทจดทะเบยนใน

ประเทศในภมภาคเอเชยแปซฟก กองทนจงมความเสยงของประเทศทลงทน เชน การเปลยนแปลงของปจจยพนฐาน สภาวะทางเศรษฐกจ

การเมอง คาเงน และนโยบายตางประเทศ โดยปจจยเหลานอาจมผลกระทบตอราคาหลกทรพยทกองทนลงทน

ความเสยงดานสภาพคลอง (Liquidity Risk)

เปนความเสยงทเกดจากการทไมสามารถขายตราสารทกองทนไดลงทนไวได หรอขายตราสารไดแตไมไดตามราคาหรอตามระยะเวลาท

กาหนดไวได หรอตราสารทมสภาพคลองนอย ทงนสภาพคลองของตราสารอาจจะขนอยกบสภาพขนาดของตลาดตราสารทนของแตละ

ประเทศทกองทนเขาไปลงทน

ความเสยงจากการทาสญญาซอขายลวงหนา (Derivatives)

สญญาซอขายลวงหนาบางประเภทอาจมการขนลงผนผวน (Volatile) มากกวาหลกทรพยพนฐาน ดงนน หากกองทนมการลงทนในสญญาซอ

ขายลวงหนาดงกลาวยอมทาใหสนทรพยมความผนผวนมากกวาการลงทนในหลกทรพยพนฐาน (Underlying Security)

ผลขาดทนสงสดทเกดขนจรง 5 ป (Maximum Drawdown)

เปนผลขาดทนสะสมสงสดทเกดจากการลงทนจรงของกองทนรวมยอนหลงเปนระยะเวลาอยางนอย 5 ป นบแตวนทรายงาน (หรอตงแตจดตง

กองทนรวมกรณยงไมครบ 5 ป) โดยมวธการคานวณดงน

คาอธบายเพมเตม /คาเตอน

12

คาความผนผวนของผลการดาเนนงาน (Standard Deviation : SD)

เปนความผนผวนของผลตอบแทนกองทน โดยคานวณจากผลตอบแทนของกองทนรวมซงมวธการคานวณเปนไปตามหลกเกณฑของสมาคม

บรษทจดการลงทนวาดวยมาตรฐานการวดและนาเสนอผลการดาเนนงานของกองทนรวม ใชการเปดเผยคา SD ของกองทนรวมยอนหลง

เปนระยะเวลา 5 ป นบแตวนทรายงาน แสดงเปน % ตอป

คาความผนผวนของสวนตางของผลตอบแทนเฉลยของกองทนรวมและผลตอบแทนของดชนชวด (Tracking Error)

Tracking Error คอ ความผนผวนของสวนตางของผลตอบแทนเฉลยของกองทนรวมและผลตอบแทนของดชน

ชวดซงสะทอนใหเหนถงประสทธภาพในการเลยนแบบดชนชวดของกองทนรวมวามการเบยงเบนออกไปจากดชนชวดมากนอยเพยงใด เชน

หากกองทนรวมมคา TE ตา แสดงวาอตราผลตอบแทนของกองทนมการเบยงเบนออกไปจากดชนชวดในอตราทตา ดงนน กองทนรวมจงม

ประสทธภาพในการเลยนแบบดชนอางอง ในขณะทกองทนรวมทมคาสง แสดงวาอตราผลตอบแทนของกองทนรวมมการเบยงเบนออกจาก

ดชนชวดในอตราทสง ดงนน โอกาสทผลตอบแทนการลงทนจะเปนไปตามผลตอบแทนของ benchmark กจะลดนอยลง เปนตน

อตราสวนหมนเวยนการ ลงทนของกองทนรวม (Portfolio Turnover Ratio : PTR)

เปนคาทแสดงเพอใหผลงทนทราบถงปรมาณการซอขายทรพยสนของกองทน และชวยสะทอนกลยทธการลงทนของผจดการกองทนไดด

ยงขน โดยคานวณจากมลคาทตากวาระหวางผลรวมของมลคาการซอทรพยสนกบผลรวมของมลคาการขายทรพยสนทกองทนรวมลงทนใน

รอบระยะเวลาผานมายอนหลง 1 ป หารดวยมลคาทรพยสนสทธเฉลยของกองทนรวมในรอบระยะเวลาเดยวกน ดงแสดงในตาราง

13

ขอมลกองทนหลก กองทน CIMB-Principal Asia Pacific Dynamic Income

ชอ : CIMB-Principal Asia Pacific Dynamic Income Fund

ประเภท : กองทนตราสารทน

อายโครงการ : ไมกาหนด

วนจดตงกองทน : 9 กนยายน 2558

ประเทศทจดทะเบยน : มาเลเซย

สกลเงนของกองทน : ดอลลารสหรฐอเมรกา (USD)

ซอขาย Dealing : ทกวนทาการของประเทศมาเลเซย

บรษทจดการลงทน : CIMB-Principal Asset Management Berhad (3040 78-K)

Trustee : HSBC (Malaysia) Trustee Berhad (1281-T)

Benchmark : 8% ตอป

นโยบายการลงทน

กองทนมจดมงหมายในการบรหารจดการผลตอบแทนของกองทนใหมเสถยรภาพและเชงบวกจากการลงทนในภมภาคเอเชยแปซฟก

(ยกเวนประเทศญปน) กองทนจะลงทนในบรษทจดตง, จดทะเบยน, และ/หรอ มการดาเนนการสวนใหญในภมภาคเอเชยแปซฟก

(ยกเวนประเทศญปน) ในสวนของบรษทจดทะเบยน จะตองมการซอขายในตางประเทศทเปนสมาชกของ WFE ดวยเชนกน โดย

กองทนรวมจะมงลงทนในหนทมการจายเงนปนผลสงและใหผลตอบแทนทนาสนใจ มการจายเงนปนผลสมาเสมอ มแนวโนมในการ

เตบโตสงเมอเทยบกบตลาดโดยรวม นอกจากน กองทนอาจลงทนในบรษททมศกยภาพในการเตบโตทด และผจดการกองทนได

เลงเหนถงการจายเงนปนผล/ผลตอบแทนทดในอนาคต

ขอมลกองทนหลก