Åtgärder mot
penningtvätt och
terrorismfinansiering
Nathalie Persson
20 maj, GRC 2015
Vem är jag?
© T
ran
scen
den
t G
rou
p S
veri
ge
AB
2015
Mål med passet
• Reda ut begrepp - vad är vad?
– Utgår från lärdomar och
vanliga missförstånd
• Förändringar i lagen om åtgärder
mot penningtvätt och
finansiering av terrorism
– Riskbedömning
– PEP
© T
ran
scen
den
t G
rou
p S
veri
ge A
B 2
015
Definition
• Penningtvätt
• Finansiering av terrorism
© T
ran
scen
den
t G
rou
p S
veri
ge A
B 2
015
Vad är vad?
© T
ran
scen
den
t G
rou
p S
veri
ge A
B 2
015
FATF – 40 rekommendationer
Tredje penningtvättsdirektivet
Nationell lag
Föreskrifter från finansinspektionen
Internadokument
Fjärde penningtvättsdirektivet
© T
ran
scen
den
t G
rou
p S
veri
ge A
B 2
015
FATF – reviderade rekommendationer
Fjärde penningtvättsdirektivet
Nationell lag
Föreskrifter från finansinspektionen
Internadokument
Fjärde
FATF – reviderade 40 rekommendationer och utrett Sverige
Tredje penningtvättsdirektivet
Nationell lag – förslag på ändring från 1 augusti
Föreskrifter från finansinspektionen
Internadokument
Vad är på gång idag?
© T
ran
scen
den
t G
rou
p S
veri
ge A
B 2
015
Förordning information vid
elektronisk överföring
Inte bara direktiv
© T
ran
scen
den
t G
rou
p S
veri
ge A
B 2
015
Förordning om
sanktioner
FATF – 40 rekommendationer
Tredje penningtvättsdirektivet
Nationell lag
Föreskrifter från finansinspektionen
Interna dokument
Glöm inte bort finansiering av terrorism
Penningtvätt och finansiering av terrorism är internationella problem som utgör
hot mot det finansiella systemets stabilitet och trovärdighet samt i förlängningen
den reala ekonomin. Förtroendet för det finansiella systemet kan snabbt skadas om dess institutioner förknippas med illegala tillgångar och penningtvätt samt finansiering av terrorism. Länder måste därför vidta förebyggande åtgärder på detta område. Åtgärderna
måste vidtas såväl nationellt som i samarbete med andra länder. (bakgrund i
Regeringens proposition 2014/15:8 Införande av vissa internationella
standarder i penningtvättslagen)
© T
ran
scen
den
t G
rou
p S
veri
ge
AB
2015
Fjärde penningtvättsdirektivet
© T
ran
scen
den
t G
rou
p S
veri
ge A
B 2
015
Riskbaserad metod
Det slås i direktivet fast att användningen av en riskbaserad
metod är ett effektivt sätt att kartlägga och minska risker för
det finansiella systemet och den ekonomiska stabiliteten på
den inre marknaden. Ansvariga enheter vars verksamhet
omfattas av direktivet skulle åläggas kartlägga, inse och minska
sina risker samt dokumentera och uppdatera sina
riskbedömningar.
© T
ran
scen
den
t G
rou
p S
veri
ge A
B 2
015
Förenklade och skärpta krav på
kundkännedom
Enligt förslaget skulle ansvariga enheter åläggas skärpta kontroller
när riskerna är större och få göra förenklade kontroller när riskerna
bevisligen är mindre.
• Undantag tas bort
• PEP omfattar även inhemska viktiga offentliga funktioner samt
de som arbetar för internationella organisationer
© T
ran
scen
den
t G
rou
p S
veri
ge A
B 2
015
Uppgifter om faktiska
ägare
I det ändrade direktivet föreslås nya
åtgärder för att skapa större klarhet
om och tillgång till uppgifter om
faktiska ägare. Identifiering av den
faktiska ägaren och rimliga åtgärder
för styrkande av dennes identitet ska
krävas.
© T
ran
scen
den
t G
rou
p S
veri
ge A
B 2
015
Förändringar i lagen
© T
ran
scen
den
t G
rou
p S
veri
ge A
B 2
015
Förändringar i lagen
• Förändring gällande PEP (person i politisk utsatt ställning)
• Situationer som kan påverka risken: nya produkter och affärsmetoder samt användning av ny teknik
• Behandling av personuppgifter och tystnadsplikt
• Riskbedömning
© T
ran
scen
den
t G
rou
p S
veri
ge A
B 2
015
PEP – person i politiskt
utsatt ställning
• Krav att inhämta information om
PEP har lyfts in i paragraf om
grundläggande kundkännedom.
• Det finns inte längre någon
skillnad på inhemsk och utländsk
PEP.
© T
ran
scen
den
t G
rou
p S
veri
ge A
B 2
015
Riskbedömning
• Verksamhetsutövare ska
kartlägga och bedöma riskerna
för penningtvätt och finansiering
av terrorism i verksamheten.
• Riskbedömningen ska
dokumenteras och hållas
uppdaterad.
© T
ran
scen
den
t G
rou
p S
veri
ge A
B 2
015
Riskbedömning
Lag och föreskrifter
Policy
Risk-bedömning
Rutin -KYC
Sanktion
PEP
© T
ran
scen
den
t G
rou
p S
veri
ge A
B 2
015
Riskbedömning och den röda tråden
Riskbedömning och externa regler
Policy och instruktion
Rutiner
© T
ran
scen
den
t G
rou
p S
veri
ge A
B 2
015
Riskanpassade
Riskanpassade
Har ni frågor?
E-post: [email protected]
Tel: 072-172 97 78
© T
ran
scen
den
t G
rou
p S
veri
ge A
B 2
015
www.transcendentgroup.com