Download - Mlk1 Sistem Lemb Keu
Rencana Materi Pembahasan
11 2 2SISTEM PERBANKAN DI INDONESIA Kondisi Perbankan Indonesia Kelembagaan Perbankan Asas, Fungi dan Tujuan Perbankan Indonesia Dasar Hukum dan Jenis Bank
SISTEM KEUANGAN DAN LEMBAGA KEUANGAN Sistem Keuangan Sebagai Tatanan Perekonomian Peran Lembaga Keuangan
3 3
4 4
MANAJEMEN PERBANKAN Pengertian dan Fungsi Manajemen Bank Sistem Operasional Bank Struktur Organisasi Bank
KELEMBAGAAN DAN KEGIATAN USAHA BANK Kelembagaan Bank di Indonesia Kegiatan Usaha Bank Sentral, BU, BPR Produk Jasa Bank
5 5
MANAJEMEN DANA BANK DAN PERMODALAN BANK
6 6 8 8
MANAJEMEN KREDIT
UJIAN TENGAH SEMESTER
7 7
MANAJEMEN AKTIVA-PASIVA
MANAJEMEN LEMBAGA KEUANGAN (KEBIJAKAN MONETER DAN PERBANKAN) EDISI 5 DAHLAN SIAMAT PENERBIT : FEUI
9 9
RAHASIA, TINGKAT KESEHATAN DAN PEMBINAAN BANK
11 11
MANAJEMEN LEMBAGA PEMBIAYAAN : FACTORING, LEASSING,
11 0 0
MANAJEMEN BANK SYARIAH
13 13
MANAJEMEN LEMBAGA ASURANSI, DANA PENSIUN DAN PEGADAIAN
12 12
MANAJEMEN LEMBAGA PEMBIAYAAN : PEMBIAYAAN KONSUMEN, KARTU KREDIT
14 14
MANAJEMEN MODAL VENTURA & PASAR MODAL
15 15
LEMBAGA KEUANGAN INTERNASIONAL Kelembagaan Struktur dan Organisasi Fungsi dan Tugas Pokok 16 UJIAN AKHIR SEMESTER 16 Sumber Dana dan Alokasi Dana Sistem Moneter Internasional 1Ekonomi Moneter ( 1. Boediono ; dan 2. BAHAN BACAAN Ponirin Ph.D Jilid I & II). 2Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya (1. Juli Irmayanto, dkk ; 2. Y. Sri Susilo, dkk ;3. Kasmir). 3Bank dan Lembaga Keuangan Syariah (Heri Sudarsono) 4Manajemen Lembaga Keuangan (Dahlan Siamat) 5Manajemen Perbankan (1. Kasmir; 2. Faisal Abdullah) 6Undang-undang R.I. Tentang Perbankan : UU No. 7 Tahun 1992 ; UU No. 10 Tahun 1998 ; UU No. 23 Tahun 1999.
SISTEM KEUANGAN & LEMBAGA KEUANGAN
TIK : Mahasiswa dapat memahami sistem keuangan dan lembaga keuangan yang ada di Indonesia POKOK BAHASAN * Pengertian Sistem Keuangan * Sistem Keuangan di Indonesia * Tugas dan Fungsi Sistem Keuangan * Jenis-Jenis Intermdiasi Keuangan * Pengertian Lembaga Keuangan * Lembaga Keuangan di Indonesia
SISTEM KEUANGAN Pengertian :
Sistem keuangan merupakan tatanan perekonomian suatu negara yang mempunyai peran terutama menyediakan jasa-jasa bidang keuangan oleh lembaga keuangan dan lembaga penunjang lainnya, misalnya pasar uang dan pasar modal (Dahlan Siamat, 2004) Sistem Keuangan merupakan kumpulan pasar, institusi, peraturan-peraturan, teknik-teknik dimana surat berharga diperdagangkan, tingkat bunga ditentukan, jasa-jasa keuangan dihasilkan dan ditawarkan keseluruh bagian dunia(Peter S. Rose, 1997)
SISTEM KEUANGAN DI INDONESIA
SISTEM KEUANGAN INDONESIA SISTEM LEMBAGA KEUANGAN BUKAN BANK DEPARTEMEN KEUANGANLEMBAG A PEMBIAY AAN PERASURA NSIAN PERSH. MODAL VENTUR A DAN A PENS IUN PAS AR MO DAL PEGAD AIAN PERUSA HAAN PENJAMI NAN
SISTEM MONETER/ PERBANKAN BANK INDONESIA (UU.23/99)BANK UMUM BPR
TUGAS UTAMA SISTEM KEUANGAN
PEMERINTAH PERUSAHAAN RUMAH TANGGA
PASAR UANG PASAR MODAL
PEMERINTAH PERUSAHAAN RUMAH TANGGA
UNIT SURPLUS/ PENABUNG
SISTEM KEUANGAN
UNIT DEFISIT/ PEMINJAM o Beli barang/jasa o Investasi Meningkatkan standar kehidupan masyarakat
FUNGSI SISTEM KEUANGAN1. Fungsi Tabungan, menyediakan instrumen tabungan untuk menghimpun dana masyarakat 2. Fungsi Penyimpanan Kekayaan, menyediakan instrume penyimpan kekayaan masa kini untuk kebutuhan masa depan tanpa mengurangi nilainya 3. Fungsi Likuiditas, kekayaan yang disimpan melalui sistem keuangan dapat dicairkan dengan mudah 4. Fungsi Kredit, menyediakan dana kredit untuk membiayai kebutuhan konsumsi dan investasi 5. Fungsi Pembayaran, menyediakan mekanisme pembayaran atas transaksi barang/jas 6. Fungsi Risiko, menawarkan proteksi terhadap risiko investasi, kesehatan, dan jiwa. 7. Penyimpanan Kebijakan, dapat digunakan oleh pemerintah untuk melakukan kebijakan menstabilkan ekonomi melalui kebijakan moneter
METODE TRANSFER DANA DALAM SISTEM KEUANGAN
1
Pembiayaan Langsung (Direct Finance)Terjadi jika Penabung (Unit Surplus) bertemu langsung dengan Terjadi jika Penabung (Unit Surplus) bertemu langsung dengan peminjam dana untuk mempertukarkan dana dengan asset finansial. peminjam dana untuk mempertukarkan dana dengan asset finansial. Sekuritas Primer Unit Unit Defisit DefisitArus Dana
Unit Unit Surplus Surplus
Kelemahan: Kelemahan: 1. Peminjam dan Pemilik dana harus mempunyai keinginan yang sama 1. Peminjam dan Pemilik dana harus mempunyai keinginan yang sama (jumlah dana & jangka waktu peminjaman). (jumlah dana & jangka waktu peminjaman). 2. Biaya informasi untuk saling bertemu dan negosiasi. 2. Biaya informasi untuk saling bertemu dan negosiasi. 3. Peminjam 3. Peminjam harus harus menghubungi menghubungi banyak banyak unit unit surplus surplus untuk untuk menawarkan surat utangnya. menawarkan surat utangnya. 4. Surat bukti utang sangat beresiko. 4. Surat bukti utang sangat beresiko.
2
Pembiayaan Semi Langsung
Proses pertukaran uang terjadi antara Unit Surplus dan Unit Defisit Proses pertukaran uang terjadi antara Unit Surplus dan Unit Defisit dilakukan melalui jasa intermediasi keuangan sebagai pihak ketiga dilakukan melalui jasa intermediasi keuangan sebagai pihak ketiga (dealer, broker, investment bank) (dealer, broker, investment bank) Sekuritas Primer Sekuritas Sekunder Unit Unit Defisit DefisitArus Dana Lembaga Intermediasi Keuangan. Perusahaan Efek Pasar Modal & Pasar Uang
Unit Unit Surplus SurplusArus Dana
PERBEDAAN BROKER DAN DEALER : Broker : individu atau lembaga keuangan yang mempertemukan pembeli dan penjual SB dan tidak mengambil resiko apapun : individu atau lembaga keuangan yang membeli surat-surat berharga untuk kemudian menjualnya kembali dengan harga lebih tinggi
Dealer
3
Pembiayaan Tidak Langsung
Proses pemindahan dana dari Unit Surplus ke Unit Defisit melalui jasa Proses pemindahan dana dari Unit Surplus ke Unit Defisit melalui jasa lembaga intermediasi keuangan dengan menawarkan berbagai alternatif lembaga intermediasi keuangan dengan menawarkan berbagai alternatif produk dan jasa keuangan produk dan jasa keuanganSekuritas Primer
Unit Unit Defisit DefisitArus Dana
Lembaga Intermediasi Keuangan Bank-bank Persh. Asuransi Dana Pensiun Persh. Efek Reksadana
Sekuritas Sekunder
Unit Unit Surplus Surplus
Arus Dana
1. Intermediasi DOMINASI 1. Intermediasi DOMINASI :: Lembaga Intermediasi menghimpun dana Lembaga Intermediasi menghimpun dana dalam jumlah kecil-kecil dan kemudian dalam jumlah kecil-kecil dan kemudian menyalurkannya berupa berupa kredit kredit dalam dalam menyalurkannya jumlah besar. jumlah besar. 2. Intermediasi RESIKO 2. Intermediasi RESIKO : : Lembaga intermediasi akan menanggung Lembaga intermediasi akan menanggung resiko tidak tidak dibayarnya dibayarnya kredit kredit oleh oleh resiko debitur. debitur.
JENIS-JENIS JENIS-JENIS INTERMEDIASI INTERMEDIASI KEUANGAN KEUANGAN
3. Intermediasi JATUH TEMPO 3. Intermediasi JATUH TEMPO : : Lembaga intermediasi menerima simpanan Lembaga intermediasi menerima simpanan dan penabung dalam jangka pendek, dan penabung dalam jangka pendek, kemudian memberikan pinjaman dalam kemudian memberikan pinjaman dalam jangka waktu lebih panjang. jangka waktu lebih panjang. 4. Intermediasi INFORMASI 4. Intermediasi INFORMASI :: Lembaga intermediasi menyediakan Lembaga intermediasi menyediakan informasi yang relevan dengan kondisi informasi yang relevan dengan kondisi pasar & peluang-peluangnya. pasar & peluang-peluangnya. 5. Intermediasi MATA UANG 5. Intermediasi MATA UANG : : Lembaga intermediasi menerima dana Lembaga intermediasi menerima dana pada berbagai jenis mata uang dan pada berbagai jenis mata uang dan menyalurkannya dalam berbagai jenis menyalurkannya dalam berbagai jenis mata uang. mata uang.
PERTIMBANGAN DALAM PROSES INTERMEDIASI KEUANGAN
1. Keamanan dan Resiko Kredit
Mengurangi resiko tidak dibayarnya simpanan Produk / jasa yang ditawarkan liquid mudah ditarik setiap saat. Mudah untuk menabung / meminjam dalam jumlah kecil maupun besar. Memberikan jasa-jasa transaksi keuangan
2. Likuiditas 3. Aksesbilita s 4. Kemudahan
LEMBAGA KEUANGAN
PENGERTIAN LEMBAGA KEUANGAN PENGERTIAN LEMBAGA KEUANGAN
Badan usaha yang kekayaannya terutama dalam bentuk aset keuangan atau tagihan (claims) dibandingkan aset non finansial atau aset riil (Dahlan, 2004)FUNGSI LEMBAGA KEUANGAN INTERMEDIASI KEUANGAN
PENGALIHAN ASET
TRANSAKSI
LIKUIDASI
RELOKASI PENDAPATAN
KLASIFIKASI LEMBAGA KEUANGAN
LEMBAGA KEUANGAN
LEMBAGA KEUANGAN DEPOSITORI
LEMBAGA KEUANGAN NON DEPOSITORI
BANK
BANK
BANK
LEMBAGA LEMBAGA LEMBAGA KEUANGAN KEUANGAN KEUANGAN KONTRAKTUAL INVESTASI LAINNYA