fact sheet-แบบใหม่ scbff1yg5 word ver เก่า · pdf...

1

กองทุนเปดไทยพาณิชยตราสารหนี้ ตางประเทศ 1YG5

SCB Foreign Fixed Income Fund 1YG5 (SCBFF1YG5)

(กองทุนรวมตราสารหนี้)

(กองทุนรวมที่เนนลงทุนแบบมีความเสี่ยงตางประเทศ)

หนังสือช้ีชวนสวนสรุปขอมูลสําคัญ

บริษัทหลักทรัพยจัดการกองทุน ไทยพาณิชย จํากัด การเขารวมการตอตานทุจริต : ไดรับการรับรอง CAC

คุณกําลังจะลงทุนอะไร?

กองทุนรวมน้ีเหมาะกับใคร?

คุณตองระวังอะไรเปนพิเศษ?

สัดสวนของประเภททรัพยสินท่ีลงทุน

ผลการดําเนินงาน

คาธรรมเนียม

ขอมูลอ่ืนๆ

การลงทุนในกองทุนรวมไมใชการฝากเงิน

ขอมูล ณ วันที่ 28 สิงหาคม 2560

2

กองทุนจะลงทุนในหลักทรัพยหรือทรัพยสินอันเปนหรือเก่ียวของกับตราสารแหงหน้ีท่ีเสนอขายในตางประเทศ โดยจะลงทุนในตราสารหน้ีภาครัฐและหรือรัฐวิสาหกิจและหรือสถาบันการเงินและหรือภาคเอกชนรวมถึงตราสารหน้ีอื่นใดท่ีเสนอขายในตางประเทศและ/หรือเงินฝากตางประเทศและมีการลงทุนท่ีสงผลใหมี net exposure ท่ีเก่ียวของกับความเส่ียงตางประเทศโดยเฉล่ียในรอบปบัญชีมากกวาหรือเทากับกวารอยละ 80 ของมูลคาทรัพยสินสุทธิของกองทุน

ท้ังน้ี กองทุนจะเขาทําสัญญาซื้อขายลวงหนา (Derivatives) โดยมีวัตถุประสงคเพื่อปองกันความเสี่ยง (Hedging) จากอัตราแลกเปล่ียน (Foreign Exchange Rate Risk) ท้ังจํานวน

กองทุนมีกลยุทธการลงทุนคร้ังเดียว (buy-and-hold)

ผูลงทุนท่ีคาดหวังผลตอบแทนท่ีสูงกวาเงินฝาก และยอมรับผลตอบแทนท่ีอาจตํ่ากวาหุนได

กองทุนรวมนี้ไมเหมาะกับใคร

ผูลงทุนท่ีคาดหวังผลตอบแทนสูงหรือรักษาเงินตนใหอยูครบ

ผูลงทุนท่ีตองการไถถอนหนวยลงทุนเพื่อรับเงินกอนครบอายุโครงการ ประมาณ 1 ป

ทําอยางไรหากยังไมเขาใจนโยบาย และความเส่ียงของกองทุนนี้

อานหนังสือชี้ชวนฉบับเต็ม หรือสอบถามผูสนับสนุนการขายและบริษัทจัดการ

อยาลงทุนหากไมเขาใจลักษณะและความเส่ียงของกองทุนรวมน้ีดีพอ

กองทุนรวมน้ีเหมาะกับใคร?

คุณกําลังจะลงทุนอะไร?

3

ความเส่ียงจากการผิดนัดชําระหนี้ของผูออกตราสาร

อันดับความนาเช่ือถือสวนใหญของกองทุนรวม

ต่ํา สูง

GOV/AAA AA,A BBB non-investment

grade/ unrated

ความเส่ียงจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย

อายุเฉล่ียของทรัพยสินที่ลงทุน


ตํ่ากวา 3 เดือน 3 เดือนถึง 1 ป 1 ป ถึง 3 ป 3 ป ถึง 5 ป มากกวา 5 ป

ความผันผวนของผลการดําเนินงาน (SD)


<5% 5-10% 10-15% 15-25% >25%

ความเส่ียงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปล่ียน

การปองกันความเส่ียง fx ต่ํา สูง

ทั้งหมด/เกือบทั้งหมด บางสวน ดุลยพินิจ ไมปองกัน

คุณตองระวังอะไรเปนพิเศษ? แผนภาพแสดงตําแหนงความเสี่ยงของกองทุนรวม

ปจจัยความเสี่ยงท่ีสําคัญ

*คุณสามารถดูขอมูลเพิ่มเติมไดที่ WWW.SCBAM.COM

4

คาธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวม

รายการ สูงสุดไมเกิน เก็บจริง คาธรรมเนียมการขาย ไมม ี ไมม ีคาธรรมเนียมการรับซื้อคืน ไมม ี ไมม ีคาธรรมเนียมการสับเปล่ียนหนวยลงทุน ไมม ี ไมม ีการโอนหนวย 10 บาท ตอ 1,000 หนวยลงทุน 10 บาท ตอ 1,000 หนวยลงทุน

หมายเหตุ : คาธรรมเนียมดังกลาวรวมภาษีมลูคาเพิ่ม ภาษธีรุกิจเฉพาะหรือภาษีอื่นใดแลว

* คาธรรมเนียมมีผลกระทบตอผลตอบแทนที่คุณจะไดรับ ดังนั้น คุณควรพิจารณาการเรียกเก็บคาธรรมเนียมดังกลาวกอนการลงทุน *

คาธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวม (% ตอปของมูลคาหนวยลงทุนที่จําหนายไดในครั้งแรก)

คาธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากผูถือหนวย (% ของมูลคาซื้อขาย)

คาธรรมเนียม

5

ดัชนี (benchmark) ของกองทุนรวม : ไมมี เน่ืองจากเปนกองทุนรวมตราสารหน้ีแบบกําหนดระยะเวลาลงทุน มีกลยุทธการลงทุนในตราสารหนี้ท่ีระบุในโครงการแบบลงทุนคร้ังเดียวและถือครองจนครบอายุโครงการ (Buy and Hold) โดยมีการประมาณการผลตอบแทนไว

ดัชนีชี้วัด/อางอิง (Benchmark)

ประเภทกองทนุรวมเพ่ือใชเปรียบเทียบผลการดําเนนิงาน ณ จุดขาย คือ -

6

ขอมูลอ่ืน ๆ

ไมม ีธนาคารกสิกรไทย จํากัด (มหาชน) 5 กันยายน 2560 ประมาณ 1 ป (โดยไมตํ่ากวา 11 เดือน และไมเกิน 1 ป 1 เดือน)

วันทําการซ้ือ : เสนอขายคร้ังเดียวในชวงเปดเสนอขาย IPO ระหวาง วันท่ี 29 สิงหาคม - 4 กันยายน 2560

มูลคาข้ันต่ําของการซ้ือครั้งแรก : 10,000 บาท มูลคาข้ันต่ําของการซ้ือครั้งถัดไป : ไมกําหนด

วันทําการขายคืน : รับซื้อคืนหนวยลงทุนโดยอัตโนมัติ ณ วันครบอายุโครงการ มูลคาข้ันต่ําของการขายคืน : ไมกําหนด ยอดคงเหลือข้ันต่ํา : ไมกําหนด ระยะเวลาการรับเงินคาขายคืน : ภายใน 5 วันทําการถัดจากวันทําการขายคืน

(ปจจุบัน ณ วันครบอายุโครงการ บริษัทจัดการจะนําเงินลงทุนคงเหลือท้ังหมดไปลงทุนตอยังกองทุนเปดไทยพาณิชยตราสารหน้ีระยะส้ัน (SCBSFF) หรือกองทุนรวมตลาดเงินอื่นท่ีอยูภายใตการบริหารของบริษัทจัดการ)

คุณสามารถตรวจสอบมูลคาทรัพยสินรายวันไดที่ : - www.scbam.com ทุกวันทําการแรกของเดือน

- Call Center 0-2777-7777 กด 0 กด 6

รายชื่อ ขอบเขตหนาที ่ วันที่เริ่มบริหารกองทุนนี ้

1. นายอาชวิณ อัศวโภคิน ผูชวยกรรมการผูจัดการ และหัวหนากลุมผลิตภัณฑและตราสารหน้ีตางประเทศ

วันที่จดทะเบียนกองทุน

2. นางสาวอรวี อุดมพาณิชย ผูอํานวยการและหัวหนาฝายการลงทุนตราสารหน้ีตางประเทศ


นโยบายการจายเงินปนผล ผูดูแลผลประโยชน วันที่จดทะเบยีน อายุโครงการ

ซื้อและขายคืนหนวยลงทุน

รายชื่อผูจดัการกองทุน

7

บริษัทหลักทรพัยจัดการกองทุน ไทยพาณิชย จํากัด ที่อยู : ไทยพาณิชย ปารค พลาซา อาคาร 1 ชั้น 7 – 8

เลขท่ี 18 ถนนรัชดาภิเษก แขวงจตุจักร เขตจตุจักร กรุงเทพฯ 10900

โทรศัพท : 0-2777-7777 กด 0 กด 6 website : www.scbam.com

การลงทุนในหนวยลงทุนไมใชการฝากเงิน รวมท้ังไมไดอยูภายใตความคุมครองของสถาบันคุมครองเงินฝาก จึงมีความเส่ียงจากการลงทุนซึ่งผูลงทุนอาจไมไดรับเงินลงทุนคืนเต็มจํานวน

ไดรับอนุมัติจัดต้ัง และอยูภายใตการกํากับดูแลของสํานักงาน ก.ล.ต การพิจารณารางหนังสือช้ีชวนในการเสนอขายหนวยลงทุนของกองทุนรวมนี้มิไดเปนการแสดงวาสํานักงาน ก.ล.ต. ไดรับรองถึงความ

ถูกตองของขอมูลในหนังสือชี้ชวนของกองทุนรวม หรือไดประกันราคาหรือผลตอบแทนของหนวยลงทุนที่เสนอขายน้ัน ทั้งนี้ บริษัทจัดการกองทุนรวม ไดสอบทานขอมูลในหนังสือชี้ชวนสวนสรุปขอมูลสําคัญ ณ วันที่ 28 สิงหาคม 2560 แลวดวยความระมัดระวังในฐานะผูรับผิดชอบในการดําเนินการของกองทุนรวมและขอรับรองวาขอมูลดังกลาวถูกตอง ไมเปนเท็จ และไมทําใหผูอื่นสําคัญผิด

เพื่อประโยชนสูงสุดของการบริหารจัดการกองทุนเปดไทยพาณิชยตราสารหน้ีตางประเทศ 1YG5 (“กองทุน”) การเสนอขายหนวยลงทุนของกองทุนหรือการสับเปล่ียนหนวยลงทุนของกองทุน ใหอยูในดุลยพินิจของบริษัทจัดการแตเพียงผูเดียว โดยบริษัทจัดการขอสงวนสิทธิที่จะรับ/ปฏิเสธท่ีจะเสนอขายหนวยลงทุนของกองทุนหรือรับ/ปฏิเสธการสับเปล่ียนหนวยลงทุนของกองทุนใหแกบุคคลใดก็ได โดยบุคคลที่บริษัทจัดการมี วัตถุประสงคที่จะไมเสนอขายหนวยลงทุนของกองทุนการสับเปล่ียนหนวยลงทุนของกองทุนใหนั้น รวมถึงแตไมจํากัดเพียงพลเมืองสหรัฐอเมริกาผูที่มีถ่ินฐานอยูในสหรัฐอเมริกา บุคคลซ่ึงปกติมีถ่ินที่อยูในสหรัฐอเมริกา รวมถึงกองทรัพยสินของบุคคลดังกลาว และบริษัทหรือหางหุนสวนซ่ึงจัดใหมีขึ้นและดําเนินกิจกรรมในสหรัฐอเมริกา

ในกรณีที่บริษัทจัดการมีพันธสัญญา หรือขอตกลงกับรัฐตางประเทศ หรือหนวยงานของรัฐตางประเทศ หรือมีความจําเปนจะตองปฏิบัติตามกฎหมายของรัฐตางประเทศ ไมวาที่เกิดขึ้นแลวในขณะนี้หรือจะเกิดขึ้นในอนาคต เชน ดําเนินการตาม Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) ของประเทศสหรัฐอเมริกา เปนตน ผูถือหนวยลงทุนไดรับทราบและตกลงยินยอมใหสิทธิแกบริษัทจัดการที่จะปฏิบัติการและดําเนินการตางๆ เพื่อใหเปนไปตามพันธสัญญา หรือขอตกลง หรือกฎหมายของรัฐตางประเทศนั้น ซ่ึงรวมถึงการเปดเผยขอมูลตางๆ ของผูถือหนวยลงทุน การหักภาษี ณ ที่จายจากเงินไดของผูถือหนวยลงทุน ตลอดจนมีสิทธิดําเนินการอื่นใดเทาที่จําเปนสําหรับการปฏิบัติตามพันธสัญญา หรือขอตกลงหรือกฎหมายของรัฐตางประเทศ

ธนาคารไทยพาณิชย จํากัด (มหาชน) ผูสนับสนุนการขายหรือรับซือ้คืนหนวยลงทุนท่ีบริษัทจัดการแตงต้ังขึ้น (ถามี)

ผูสนับสนุนการขาย หรือรับซือ้คืน

ติดตอสอบถาม รับหนังสือชี้ชวน รองเรียน

สามารถตรวจสอบธุรกรรมท่ีอาจกอใหเกิดความขัดแยงทางผลประโยชนไดท่ีทางเว็บไซต www.scbam.com

ธุรกรรมที่อาจกอใหเกิดความขัดแยงทางผลประโยชน

รายชื่อผูจดัการกองทุน รายชื่อ ขอบเขตหนาที ่ วันทีเริ่มบริหารกองทุนนี ้

3. นางสาวกมลรัตน ต้ังธนะวัฒน ผูอํานวยการ ฝายการลงทุนตราสารหนี้ตางประเทศ


4. นายพฤทธิ์ มงคลโกศล ผูจัดการอาวุโส ฝายการลงทุนตราสารหนี้ตางประเทศ


8

ความเสี่ยงที่เกิดจากการผิดนัดชําระหนี้ของผูออกตราสาร (Credit Risk) หมายถึง การพิจารณาจากอันดับความนาเชื่อถือของตราสารท่ีลงทุน (credit rating) ซึ่งเปนขอมูลบอกระดับความสามารถในการชําระหน้ี โดยพิจารณาจากผลการดําเนินงานท่ีผานมาและฐานะการเงินของผูออกตราสาร credit rating ของหุนกูระยะยาวมีความหมายโดยยอ ดังตอไปน้ี

ระดับการลงทุน TRIS Fitch Moody’s S&P คําอธิบาย

ระดับที่นาลงทุน

AAA AAA(tha) Aaa AAA อันดับเครดิตสูงที่สุด มีความเส่ียงตํ่าที่สุด ที่จะ ไมสามารถชําระหน้ีไดตามกําหนด

AA AA(tha) Aa AA อันดับเครดิตรองลงมาและถือวา มีความเส่ียง ตํ่ามากที่จะไมสารมารถชําระหนี้ไดตามมกําหนด

A A(tha) A A ความเส่ียงตํ่าที่ จะไมสามารถชําระห น้ี ได ตามกําหนด

BBB BBB(tha) Baa BBB ความเส่ียงปานกลางที่จะไมสามารถชําระหนี้ไดตามกําหนด

ระดับที่ตํ่ากวานาลงทุน ตํ่ากวาา BBB

ตํ่ากวาา

BBB ตํ่ากวาา

BBB(tha)

ตํ่ากวา

BBB ความเส่ียงสูง ที่จะไมสามารถชําระหนี้ ได ตามกําหนด

ความเส่ียงจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย (Market Risk)

กรณีกองทุนรวมตราสารหน้ี เกิดจากการเปล่ียนแปลงของอัตราดอกเบี้ยซึ่งขึ้นกับปจจัยภายนอก เชน สภาวะเศรษฐกิจการลงทุน ปจจัยทางการเมืองท้ังในและตางประเทศ เปนตน โดยราคาตราสารหน้ีจะเปล่ียนแปลงในทิศทางตรงขามกับการเปล่ียนแปลงของอัตราดอกเบี้ย เชน หากอัตราดอกเบี้ยในตลาดเงินมีแนวโนมปรับตัวสูงขึ้น อัตราดอกเบี้ยของตราสารหน้ีท่ีออกใหมก็จะสูงขึ้นดวย ดังน้ันราคาตราสารหน้ีท่ีออกมากอนหนาจะมีการซื้อขายในระดับราคาท่ีตํ่าลงโดยกองทุน รวมท่ีมีอายุเฉล่ียของทรัพยสินท่ีลงทุน (portfolio duration) สูงจะมีอกาศเผชิญกับการเปลี่ยนแปลงของราคามากกวากองทุนรวมท่ีมี portfolio duration ตํ่ากวา

ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน (Currency Risk) หมายถึงการเปล่ียนแปลงของอัตราแลกเปล่ียนมีผลกระทบตอมูลคาของหนวยลงทุน เชน กองทุนรวมลงทุนดวยสกุลเงินดอลลารในชวงท่ีเงินบาทออน แตขายทํากําไรในชวงท่ีบาทแข็ง กองทุนรวมจะไดเงินบาทกลับมานอยลง ในทางกลับกันหากกองทุนรวมลงทุนในชวงท่ีบาทแข็งและขายทํากําไรในชวงท่ีบาทออนก็อาจไดผลตอบแทนมากขึ้นกวาเดิมดวยเชนกัน ดังน้ัน การปองกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปล่ียนจึงเปนเคร่ืองมือสําคัญในการบริหารความเสี่ยงจากดังกลาว

ปองกันความเสี่ยงท้ังหมดหรือเกือบท้ังหมด : ผูลงทุนไมมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปล่ียน

คําอธิบายเพิ่มเติม

9

ความเส่ียงจากการขาดสภาพคลองของหลักทรัพย (Liquidity Risk) คือ ความเส่ียงท่ีเกิดจากการที่ตราสารหน้ีหรือตลาดตราสารหน้ีท่ีกองทุนไปลงทุนไวขาดสภาพคลองในการซื้อขาย

ความเส่ียงของประเทศที่ลงทุน (Country Risk) หากมีเงินลงทุนในตางประเทศ คือ ความเส่ียงท่ีเกิดจากการเปล่ียนแปลงภายในประเทศท่ีกองทุนเขาไปลงทุน เชน การเปล่ียนแปลงผูบริหาร การเปล่ียนแปลงนโยบายทางดานเศรษฐกิจ หรือสาเหตุอื่นๆ จนทําใหไมสามารถชําระหน้ีไดตรงตามระยะเวลาท่ีกําหนด

ความเส่ียงจากขอจํากัดการนําเงินลงทุนกลับประเทศ (Repatriation Risk) เน่ืองจากการลงทุนในตางประเทศ กองทุนจะตองปฏิบัติตามกฎหมาย หลักเกณฑ กฎระเบียบของประเทศท่ีเก่ียวของกับการลงทุนซึ่งอาจแตกตางจากท่ีบังคับใชในประเทศไทย ซึ่งโดยหลักการปฏิบัติงาน บริษัทจัดการฯ จะมีการศึกษาถึงกฎหมาย ระเบียบ กระบวนการหรือขั้นตอนในการทําธุรกรรมเพื่อลงทุน ตลอดจนประเด็นความเส่ียงตางๆท่ีเก่ียวของกอนการลงทุน แตในภาวะการณลงทุนจริง กองทุนอาจเผชิญกับเหตุการณอันไมสามารถคาดการณได หรือนอกเหนือความควบคุมเน่ืองจากการเปล่ียนแปลงใดๆ ท่ีกระทบตอการลงทุน อาทิเชน การเปล่ียนแปลงกฎเกณฑหรือกฎระเบียบของประเทศท่ีเก่ียวของกับการลงทุน การเปล่ียนแปลงนโยบายของผูควบคุมกฎระเบียบของแตละประเทศ ซึ่งกระทบตอตนทุน คาใชจาย ภาระทางภาษี ทําใหไมไดรับผลตอบแทนตามท่ีคาดการณ หรืออาจมีการจํากัดการโอนเงินออกนอกประเทศ หรือจํากัดหรือหามแลกเปล่ียนเงินตรา ทําใหไมสามารถนําเงินลงทุนกลับเขาประเทศหรือแปลงกลับเปนสกุลเงินบาทได เปนตน ในกรณีดังกลาวอาจสงผลกระทบในเชิงลบตอมูลคาเงินลงทุน รวมถุงผลกระทบตอสภาพคลองของกองทุน

10

ประมาณการผลตอบแทน

ตราสารที่กองทุนคาดวาลงทนุ

อันดับความนาเชื่อถือระยะยาวของผูออกตราสาร

(FITCH)

สัดสวนการลงทุน

ประมาณการผลตอบแทน (ตอป)

จากตราสาร* จากการลงทุน

บัตรเงินฝาก ธ. China Construction Bank (CCB) สาขา

ฮองกง - จีน A 15.00% 1.70% 0.26%

บัตรเงินฝาก ธ. Bank of China (BOC) สาขาซิดนีย - จีน A 15.00% 1.70% 0.26%

บัตรเงินฝาก ธ. Agricultural Bank of China (ABC) สาขา

ฮองกง - จีน A 15.00% 1.70% 0.26%

Medium Term Note (MTN) ธ. Malayan bank (MAYBANK)

- มาเลเซีย A- 15.00% 1.60% 0.24%

บัตรเงินฝาก ธ. Bank of Communications (BOCOM) - จีน A 10.00% 1.65% 0.17%

บัตรเงินฝาก ธ. China Merchants Bank (CMB) สาขาฮองกง

- จีน BBB 10.00% 1.68% 0.17%

เงินฝาก ธ. Union National Bank (UNB) - สหรัฐอาหรับเอ

มิเรตส A+ 10.00% 1.67% 0.17%

Euro Medium Term Note (EMTN) ธ. ICICI Bank (ICICI) -

อินเดีย BBB- 10.00% 1.70% 0.17%

รวม 1.70%

หัก คาใชจาย (โดยประมาณ)** 0.30%

ผลตอบแทนโดยประมาณ ตามระยะเวลาการลงทุนประมาณ 1 ป 1.40%

หมายเหตุ : - บริษัทจัดการจะใชดุลพินิจในการในการเปล่ียนแปลงทรัพยสินที่ลงทุนหรือสัดสวนการลงทุนไดตอเม่ือเปนการดําเนินการภายใตสถานการณที่จําเปนและสมควรเพื่อรักษาผลประโยชนของผูลงทุนเปนสําคัญ โดยไมทําใหความเส่ียงของทรัพยสินที่ลงทุนเปล่ียนแปลงไปอยางมีนัยสําคัญ - ปจจุบัน S&P จัดอันดับความนาเช่ือถือในตราสารหนี้ระยะยาวของประเทศไทยสกุลเงินตราตางประเทศ และสกุลเงินบาท อยูที่ระดับ BBB / Stable - ตราสารท่ีกองทุนพิจารณาลงทุนไดผานขั้นตอนการวิเคราะหความเส่ียงดานความนาเช่ือถือของผูออกตราสาร (Credit Risk) แลว แตอาจยังมีความเส่ียงที่เกิดขึ้นจากการเปล่ียนแปลงของเหตุการณไมคาดคิดที่มีนัยสําคัญตอนโยบายในการดําเนินงานของผูออกตราสารหนี้ (Event risk) อยู - บริษัทขอสงวนสิทธิในการปดขายหนวยลงทุนกอนระยะเวลาท่ีกําหนดได ในกรณีที่มียอดจําหนายหนวยลงทุนเทากับหรือมากกวาจํานวนเงินลงทุนโครงการ - เฉพาะผูลงทุนประเภทบุคคลธรรมดาอัตราผลตอบแทนไมตองเสียภาษี ณ ที่จาย 15% * ประมาณผลตอบแทนของหลักทรัพยปรับดวยราคาซ้ือขายลวงหนาของอัตราแลกเปล่ียนจาก Bloomberg ณ วันที่ 28 สิงหาคม 2560 ** คาใชจายที่กองทุนเรียกเก็บอาจเปล่ียนแปลงตามความเหมาะสม โดยเก็บในอัตราไมเกินจากท่ีระบุไวในหนังสือชี้ชวนเสนอขายหนวยลงทุน

เอกสารประกอบการขาย 11

ผลตอบแทนประมาณ 1.40% ตอปและไมตองเสียภาษี (3)

กองทุนเปดไทยพาณิชย

ณ วันครบอายุโครงการ บริษัทจะนําเงินลงทุนคงเหลือทั้งหมดของผูถือหนวยลงทุน ไปลงทุนตอยั งกองทุน เปดไทยพาณิชยตราสารหนี้ ระยะสั้ น (SCBSFF) ซึ่งเปนไปตามที่ระบุไวในหนังสือชี้ชวนฯ โดยผูถือหนวยลงทุนสามารถทําการสับเปลี่ยนหรือขายคืนหนวยลงทุนไดทุกวันทําการ

คําเตือน :

(1) บริษัทขอสงวนสิทธิในการปดขายหนวยลงทุนกอนระยะเวลาท่ีกําหนดได ในกรณีท่ีมียอดจําหนายหนวยลงทุนเทากับหรือมากกวาจํานวนเงินลงทุนโครงการ (2) กองทุนจะเขาทําสัญญาซ้ือขายลวงหนาเพ่ือปดความเสี่ยงจากอัตราแลกเปล่ียน (Hedging) ท้ังจํานวน (3) เฉพาะผูลงทุนประเภทบุคคลธรรมดา กําไรจากการขายคืนหนวยลงทุนไมตองเสียภาษี อัตราผลตอบแทนไมตองเสียภาษี ณ ท่ีจาย 15% (4) ประมาณผลตอบแทนของหลักทรัพยปรับดวยราคาซ้ือขายลวงหนาของอัตราแลกเปล่ียนจาก Bloomberg ณ วันท่ี 28 สิงหาคม 2560 (5) คาใชจายท่ีกองทุนเรียกเก็บอาจเปล่ียนแปลงตามความเหมาะสม โดยเก็บในอัตราไมเกินจากท่ีระบุไวในหนังสือช้ีชวนเสนอขายหนวยลงทุน

*บริษัทขอสงวนสิทธิในการเปล่ียนแปลงทรัพยสินท่ีลงทุนหรือสัดสวนการลงทุนไดเฉพาะเม่ือมีความจําเปนและสมควรเพ่ือรักษาผลประโยชนของผูลงทุนเปนสําคัญ โดยการเปล่ียนแปลงน้ันตองไมทําใหความเสี่ยงของทรัพยสินท่ีลงทุนเปล่ียนแปลงไปอยางมีนัยสําคัญ

หมายเหตุ :

กองทุนรวมนี้เหมาะสําหรับผูลงทุนทั่วไป ลงทุนข้ันตํ่า 10,000 บาท โดยเนนลงทุนในตราสารทางการเงิน

และ/หรือ เงินฝากทั้งในและตางประเทศ เพ่ือโอกาสรับผลตอบแทนมากกวาเงินฝากประจํา

อายุโครงการประมาณ 1 ป

(SCBFF1YG5) (2)SCB Foreign Fixed Income Fund 1YG5

ตราสารหนี้ตางประเทศ1YG5

ตราสารที่กองทุนคาดวาลงทุนอันดับความนาเชื่อถือ

ระยะยาวของผูออกตราสารสัดสวนการลงทุน

ประมาณการผลตอบแทน (ตอป)

( FITCH ) จากตราสาร (4) จากการลงทุน

บัตรเงินฝาก ธ. China Construction Bank (CCB) สาขาฮองกง - จีน A 15.00% 1.70% 0.26%บัตรเงินฝาก ธ. Bank of China (BOC) สาขาซิดนีย - จีน A 15.00% 1.70% 0.26%

บัตรเงินฝาก ธ. Agricultural Bank of China (ABC) สาขาฮองกง - จีน A 15.00% 1.70% 0.26%Medium Term Note (MTN) ธ. Malayan bank (MAYBANK) - มาเลเซีย A- 15.00% 1.60% 0.24%

บัตรเงินฝาก ธ. Bank of Communications (BOCOM) - จีน A 10.00% 1.65% 0.17%บัตรเงินฝาก ธ. China Merchants Bank (CMB) สาขาฮองกง - จีน BBB 10.00% 1.68% 0.17%เงินฝาก ธ. Union National Bank (UNB) - สหรัฐอาหรับเอมิเรตส A+ 10.00% 1.67% 0.17%

Euro Medium Term Note (EMTN) ธ. ICICI Bank (ICICI) - อินเดีย BBB- 10.00% 1.70% 0.17%รวม 1.70%

หัก คาใชจาย (โดยประมาณ)(5) 0.30% ผลตอบแทนโดยประมาณ ตามระยะเวลาการลงทุนประมาณ 1 ป 1.40%

ที่มา สมาคมบริษัทจัดการลงทุน ณ วันที่ 30 มิ.ย. 2560มลคาทรัพยสินสทธิ 1,322 ลานลานบาท

1. China Construction Bank (CCB) CCB เปนธนาคารที่ใหญเปนอันดับสองในประเทศจีน CCB เปนธนาคารใหญเปนอันดับสองรองจากธนาคาร ICBC เทาน้ัน นอกจากน้ี CCB ยังเปนธนาคารที่มีสินทรัพยขนาดใหญเปนอันดับที่ 2 ของโลก กอต้ังข้ึนในป ค.ศ. 1954 มีสํางานใหญต้ังอยูในเมืองปกก่ิง สาธารณรัฐประชาชนจีน ณ 31 ธันวาคม 2559 ธนาคารมีสินทรัพยรวมประมาณ 3.0 ลานลานดอลลารสหรัฐฯ เปนบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพยในฮองกง และ เซ่ียงไฮ มีรัฐบาลจีนเปนผูถือหุนรายใหญ รัฐบาลจีนถือหุน CCB ผาน Central Huijin Investment (Huijin)ซ่ึงเปนบริษัทเพื่อการลงทุนของรัฐบาลจีนที่อยูภายใตการควบคุมของกระทรวงการคลังของรัฐบาลจีน คิดเปนรอยละ 57 มีคุณภาพสินทรัพยที่ดี ธนาคารมีสินทรัพยที่ไมกอใหเกิดรายได (NPL) อยูในระดับตํ่า โดยมีอัตราสวนสินทรัพยที่ไมกอใหเกิดรายได (NPL ratio) อยูที่รอยละ 1.52 รวมทั้งไดมีการต้ังสํารองครอบคลุมสินเชื่อที่ไมกอใหเกิดรายไดไวทั้งหมดแลว โดยมีอัตราสวนการต้ังสํารองตอสินเชื่อที่ไมกอใหเกิดรายได (NPL Coverage ratio) อยูที่รอยละ 150.36 ผลการดําเนินงานที่มีกําไรอยางตอเน่ือง ในป 2558 ธนาคารมีกําไรสุทธิ 33,856 ลานดอลลารสหรัฐฯ ในป 2559 ธนาคารมีกําไรสุทธิ 35,149 ลานดอลลารสหรัฐฯ ธนาคารมีฐานเงินทนุทีแ่ข็งแกรง ณ 31 ธันวาคม 2559 ธนาคารมีดํารงเงินกองทนุข้ันที่ 1 ตอสินทรัพยเสี่ยง (Tier 1 ratio) เทากับรอยละ 13.15 และ ดํารงเงินกองทุนตอสินทรัพยเสี่ยง (CAR) เทากับรอยละ 14.94 / Source: Credit Research (SCBAM) / Last updated: 18 May 2017

2. Bank of China (BOC) BOC เปนธนาคารที่มีขนาดใหญเปนอันดับ 4 ในประเทศจีน BOC ถือเปนธนาคารที่ใหญเปนอันดับ 4 ในประเทศจีน รองมาจากธนาคาร Industrial and Commercial Bank of China (ICBC), ธนาคาร China Construction Bank (CCB) และธนาคาร Agricualtural Bank of China (ABC) กอต้ังข้ึนเม่ือป ค.ศ. 1912 ปจจุบัน BOC เปนบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพยในฮองกงและเซ่ียงไฮ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 ธนาคารมีสินทรัพยรวมประมาณ 2.6 ลานลานดอลลารสหรัฐฯ BOC เปน 1 ใน 4 ธนาคารใหญที่รัฐบาลถือหุนอยูรัฐบาลจีนถือหุน BOC ผาน Central Huijin Investment (Huijin) ซ่ึงเปนบริษัทเพื่อการลงทุนของรัฐบาลจีนที่อยูภายใตการควบคุมของกระทรวงการคลังของรัฐบาลจีน คิดเปนรอยละ 64 ของหุนทั้งหมด มีคุณภาพสินทรัพยที่ดี ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 ธนาคารมีอัตราสวนสินทรัพยที่ไมกอใหเกิดรายได (NPL ratio) อยูในระดับที่รอยละ 1.46 และมีอัตราสวนสํารองหน้ีสินตอสินเชื่อที่ไมกอใหเกิดรายได (NPL coverage ratio) เพียงพออยูที่รอยละ 162.82 ในป 2558 ธนาคารมีกําไรสุทธิ 26,912 ลานดอลลารสหรัฐฯ ในป 2559 ธนาคารมีกําไรสุทธิ 21,031 ลานดอลลารสหรัฐฯ ธนาคารมีฐานเงินทุนที่แข็งแกรง ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 ธนาคารมีดํารงเงินกองทุนข้ันที่ 1 ตอสินทรัพยเสี่ยง (Tier 1 ratio) เทากับรอยละ 12.28 และ ดํารงเงินกองทุนตอสินทรัพยเสี่ยง (BIS ratio) เทากับรอยละ 14.28 / Source: Credit Research (SCBAM) / Last updated: 18 May 2017

3. Agricultural Bank of China (ABC) : ABC เปนธนาคารที่มีขนาดใหญเปนอันดับ 3 ในประเทศจีน ABC เปนธนาคารที่ใหญเปนอันดับ 3 ในประเทศจีน รองจากธนาคาร Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) และธนาคาร China Construction Bank (CCB) กอต้ังข้ึนในป ค.ศ. 1951 และเปนบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพยฮองกง และ เซ่ียงไฮ ณ 31 ธันวาคม 2559 ธนาคารมีสินทรัพยรวมประมาณ 2.8 ลานลานดอลลารสหรัฐฯ รัฐบาลจีนเปนผูถือหุนรายใหญ รัฐบาลจีนถือหุนของธนาคาร ABC อยูถึงรอยละ 79 โดยถือผานกระทรวงการคลังจีน และ Central Huijin Investment (Huijin) ซ่ึงเปนบริษัทเพื่อการลงทุนของรัฐบาลจีนที่อยูภายใตการควบคุมของกระทรวงการคลังของรัฐบาลจีน มีคุณภาพสินทรัพยอยูในระดับที่ดีณ 31 ธันวาคม 2559 ธนาคารมีอัตราสวนสินทรัพยที่ไมกอใหเกิดรายได (NPL ratio) อยูในระดับที่รอยละ 2.37 และมีอัตราสวนสํารองหน้ีสินตอสินเชื่อที่ไมกอใหเกิดรายได (NPL coverage ratio) อยูที่รอยละ 173 ผลการดําเนินงานที่มีกําไรอยางตอเน่ือง ในป 2558 ธนาคารมีกําไรสุทธิ 29,135 ลานดอลลารสหรัฐฯ ในป 2559 ธนาคารมีกําไรสุทธิ 27,667 ลานดอลลารสหรัฐฯ ธนาคารมีฐานเงินทุนที่แข็งแกรง ณ 31 ธันวาคม 2559 ธนาคารดํารงเงินกองทนุข้ันที่ 1 ตอสินทรัพยเสี่ยง (Tier 1 ratio) เทากับรอยละ 11.06 และ ดํารงเงินกองทนุตอสินทรัพยเสี่ยง (BIS ratio) เทากับรอยละ 13.04 / Source: Credit Research (SCBAM) / Last updated: 18 May 2017


รายละเอียดผูออกตราสาร (Issuer Information) ของกองทุน SCBFF1YG5

คําเตือน :

NEG WATCH (Negative Watch) : มีความเปนไปไดประมาณรอยละ 50 ที่อาจจะมีการปรับความนาเชื่อถือลงภายใน 90 วัน เน่ืองจากเกิดเหตุการณนอกเหนือความคาดหมายข้ึน NEG OUTLOOK (Negative Outlook) : มีความเปนไปไดที่อาจจะมีการปรับความนาเชื่อถือลงภายในเวลา 6 เดือนถึง 2 ปNEG FIN (Negative Financial Strength) : อาจมีความตองการท่ีจะระดมทุนเพิม่เติมในอนาคต เพือ่เพิม่ความแข็งแกรงทางดานการเงิน

ปจจุบัน S&P จัดอันดับความนาเชื่อถือในตราสารหน้ีระยะยาวของประเทศไทยสกุลเงินตราตางประเทศ และสกุลเงินบาท อยูที่ระดับ BBB / Stable ตราสารที่กองทุนพิจารณาลงทุนไดผานข้ันตอนการวิเคราะหความเส่ียงดานความนาเชื่อถือของผูออกตราสาร (Credit risk) แลวแตอาจยังมีความ

เสี่ยงที่เกิดข้ึนจากการเปลี่ยนแปลงของเหตุการณไมคาดคิดที่มีนัยสําคัญตอนโยบายในการดําเนินงานของผูออกตราสารหน้ี (Event risk) อยู

ที่มา สมาคมบริษัทจัดการลงทุน ณ วันที่ 30 มิ.ย. 2560มูลคาทรัพยสินสุทธิ 1,322 ลานลานบาท

4. Bank of Communications (BOCOM) Bank of Communications หรือ BOCOM เปนธนาคารที่ใหญเปนอันดับ 5 ในประเทศจีน รองจากธนาคาร Industrial and Commercial Bank of China (ICBC), China Construction Bank (CCB), Agricultural Bank of China (ABC) และ Bank of China (BOC) กอต้ังข้ึนในป ค.ศ. 1908 และเปนบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพยฮองกง และ เซ่ียงไฮ ณ 31 ธันวาคม 2559 ธนาคารมีสินทรัพยรวมประมาณ 1.26 ลานลานดอลลารสหรัฐฯ รัฐบาลจีนเปนผูถือหุนรายใหญ รัฐบาลจีนถือหุนของธนาคาร BOCOM อยูถึงรอยละ 47 โดยถือผานกระทรวงการคลังจีน และ Nation Social Security Fund ซ่ึงเปนบริษัทเพื่อการลงทุนของรัฐบาลจีนที่อยูภายใตการควบคุมของกระทรวงการคลังของรัฐบาลจีน มีคุณภาพสินทรัพยอยูในระดับที่ดี ณ 31 ธันวาคม 2559 ธนาคารมีอัตราสวนสินทรัพยที่ไมกอใหเกิดรายได (NPL ratio) อยูในระดับที่รอยละ 1.52 และมีอัตราสวนสํารองหน้ีสินตอสินเชื่อที่ไมกอใหเกิดรายได (NPL coverage ratio) อยูที่รอยละ 151 ผลการดําเนินงานที่มีกําไรอยางตอเน่ือง ในป 2555 ธนาคารมีกําไรสุทธิ 9,366 ลานดอลลารสหรัฐฯ ในป 2556 ธนาคารมีกําไรสุทธิ 10,289 ลานดอลลารสหรัฐฯ ในป 2557 ธนาคารมีกําไรสุทธิ 10,612 ลานดอลลารสหรัฐฯ ในป 2558 ธนาคารมีกําไรสุทธิ 10,245 ลานดอลลารสหรัฐฯ ในป 2559 ธนาคารมีกําไรสุทธิ 9,661 ลานดอลลารสหรัฐฯ ธนาคารมีฐานเงินทุนที่แข็งแกรง ณ 31 ธันวาคม 2559 ธนาคารดํารงเงินกองทุนข้ันที่ 1 ตอสินทรัพยเสี่ยง (Tier 1 ratio) เทากับรอยละ 12.16 และ ดํารงเงินกองทุนตอสินทรัพยเสี่ยง (BIS ratio) เทากับรอยละ 14.02 / Source: Credit Research (SCBAM) / Last updated: 12 Jun 2017

5. China Merchants Bank (CMB) CMB เปนธนาคารที่มีขนาดใหญเปนอันดับ 7 ในประเทศจีน กอต้ังข้ึนเม่ือป ค.ศ. 1987 มีสํานักงานใหญต้ังอยูที่เมืองเซินเจ้ิน สาธารณรัฐประชาชนจีน ปจจุบันธนาคารเปนบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพยในฮองกงและเซ่ียงไฮ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 ธนาคารมีสินทรัพยรวมประมาณ 8.8 แสนลานดอลลารสหรัฐฯ มีจํานวนสาขา 1,921 สาขาใน 113 ประเทศ China Merchants Group เปนผูถือหุนใหญในธนาคารอยูที่รอยละ 30 China Merchants Group (CMG) เปนกลุมรัฐวิสาหกิจ ต้ังอยูในประเทศฮองกง โดยมีรัฐบาลจีนเปนผูถือหุนผานสํานักงานคณะกรรมการดูแลและจัดการทรัพยสินของภาครัฐ (State-owned Assets Supervision and Administration Commission of the State Council – SASAC) ปจจุบัน CMG มีสินทรัพยภายใตการบริหารกวา 6.81 ลานลานหยวนจีน หรือ 1 ลานลานดอลลารสหรัฐฯ CMB มีคุณภาพสินทรัพยอยูในเกณฑที่ดี ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 ธนาคารมีอัตราสวนสินทรัพยที่ไมกอใหเกิดรายได (NPL ratio) อยูในระดับที่ตํ่า รอยละ 1.87 และมีอัตราสวนสํารองหน้ีสินตอสินเชื่อที่ไมกอใหเกิดรายได (NPL coverage ratio) ในระดับที่สูง รอยละ 180.02 ผลการดําเนินงานที่มีกําไรมาโดยตลอดในป 2558 ธนาคารมีกําไรสุทธิ 9,182 ลานดอลลารสหรัฐฯ ในป 2559 ธนาคารมีกําไรสุทธิ 9,348ลานดอลลารสหรัฐฯ ธนาคารมีฐานเงินทุนที่เพียงพอณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 ธนาคารมีดํารงเงินกองทุนข้ันที่ 1 ตอสินทรัพยเสี่ยง (Tier 1 ratio) เทากับรอยละ 10.09 และมีดํารงเงินกองทุนตอสินทรัพยเสี่ยง (BIS ratio) เทากับรอยละ 12 /Source: Credit Research (SCBAM) / Last updated: 24 July 2017

6. Malayan Banking Berhad : Maybank เปนธนาคารที่มีขนาดใหญที่สุดในประเทศมาเลเซีย Maybank เปนธนาคารที่ใหญที่สุดในประเทศมาเลเซีย และใหญเปนอันดับที่ 4 ในภูมิภาคเอเซียตะวันออกเฉียงใต ธนาคารดําเนินธุรกิจหลักใน 3 ประเทศ ไดแก มาเลเซีย สิงคโปร และอินโดนีเซีย กอต้ังข้ึนในป ค.ศ. 1960 และปจจุบันเปนบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพยมาเลเซีย ณ 31 ธันวาคม 2559 ธนาคารมีสินทรัพยรวม 164,019 ลานดอลลารสหรัฐฯ ธนาคารถือหุนหลักโดยหนวยงานรัฐบาล ธนาคารถือหุนโดยหนวยงานรัฐบาลที่เก่ียวของกับการลงทุน Permodalan Nasional Berhad (PNB) ซ่ึงเปนหน่ึงในบริษัทจัดการลงทุนที่ใหญสุดในประเทศมาเลเซีย โดยถือหุนทางตรงและทางออมรวมกันกวารอยละ 41 นอกจากนี้ธนาคารยังถือหุนโดย Employees Provident Fund Board อยูรอยละ 12.50 อีกดวย มีคุณภาพสินเชื่ออยูในเกณฑที่ดี ณ 31 ธันวาคม 2559 ธนาคารมีอัตราสวนสินทรัพยที่ไมกอใหเกิดรายได (NPL ratio) อยูในระดับที่รอยละ 2.28 และมีอัตราสวนสํารองหน้ีสินตอสินเชื่อที่ไมกอใหเกิดรายได (NPL coverage ratio) อยูที่รอยละ 72 ผลการดําเนินงานที่มีกําไรอยางตอเน่ือง ในป 2558 ธนาคารมีกําไรสุทธิ 1,759 ลานดอลลารสหรัฐฯ ในป 2559 ธนาคารมีกําไรสุทธิ 1,630 ลานดอลลารสหรัฐฯ ธนาคารมีฐานเงินทนุทีแ่ข็งแกรง ณ 31 ธันวาคม 2559 ธนาคารดํารงเงินกองทนุข้ันที่ 1 ตอสินทรัพยเสี่ยง (Tier 1 ratio) เทากับรอยละ 15.66 และ ดํารงเงินกองทุนตอสินทรัพยเสี่ยง (BIS ratio) เทากับรอยละ 19.29 /Source: Credit Research (SCBAM) / Last updated: 29 May 2017




7. Union National Bank (UNB) : UNB เปนสถาบันการเงินที่มีขนาดใหญเปนอันดับ 8 ของ UAE ธนาคารมีขนาดสินทรัพยใหญเปนอันดับ 8 ใน UAE มีสวนแบงตลาดรอยละ 5 ของสินทรัพยรวม โดย ณ 31 ธันวาคม 2559 มีสินทรัพยรวมทั้งสิ้น 28,292 ลานดอลลารสหรัฐฯ UNB กอต้ังข้ึนเม่ือป 1982 มีสาขาทั้งสิ้น 72 สาขา ในประเทศ และ ยังมีสาขาทั้งในอียิปต, คูเวต กาตาร และ จีน มีผูถือหุนใหญเปนรัฐบาลอาบูดาบีและรัฐบาลดูไบ ถือรวมรอยละ 60 UNB มีผูถือหุนใหญเปนรัฐบาลอาบูดาบี ถือผาน Abu Dhabi Investment Council และรัฐบาลดูไบ โดยถือรอยละ 50 และ 10 ตามลําดับ ไดรับการสนับสนุนดวยดีจากภาครัฐบาล โดยในชวงวิกฤตเศรษฐกิจป 2009 UNB ไดรับเงินสนับสนุนจากกระทรวงการคลังของสหรัฐอาหรับเอมิเรตสในรูปของเงินกูเปนจํานวน AED 3,236 ลานเหรียญ หรือประมาณ 880 ลานเหรียญสหรัฐฯ และ ไดรับการอัดฉีดเงินทุนจากรัฐบาลอาบูดาบีเปนจํานวน AED 2,000 ลานเหรียญ หรือประมาณ 545 ลานเหรียญสหรัฐฯ เนนการปลอยสินเชื่อภายในประเทศ UNB เนนการปลอยสินเชื่อภายในประเทศถึงรอยละ 90 ของสินเชื่อทั้งหมด โดยเนนการปลอยสินเชื่อใหบริษัทขนาดใหญรอยละ 38 และสินเชื่อเพื่อการอุปโภคบริโภครอยละ 17 คุณภาพสินเชื่ออยูในเกณฑที่ยอมรับได ณ 31 ธันวาคม 2559 UNB มีอัตราสินเชื่อที่ไมกอใหเกิดรายได (NPL ratio) อยูที่รอยละ 3.44 ลดลงจากที่ระดับรอยละ 3.53 ในป 2558 นอกจากน้ีธนาคารมีการต้ังสํารองหน้ีสินที่เพียงพอ โดยอัตราสวนสํารองหน้ีสินตอสินเชื่อที่ไมกอใหเกิดรายได (NPL Coverage ratio) ที่รอยละ 108.31 ผลการดําเนินงานที่มีกําไรอยางตอเน่ือง ในป 2555 ธนาคารมีกําไรสุทธิ 436 ลานดอลลารสหรัฐฯ ในป 2556 ธนาคารมีกําไรสุทธิ 475 ลานดอลลารสหรัฐฯ ในป 2557 ธนาคารมีกําไรสุทธิ 545 ลานดอลลารสหรัฐฯ ในป 2558 ธนาคารมีกําไรสุทธิ 508 ลานดอลลารสหรัฐฯ ในป 2559 ธนาคารมีกําไรสุทธิ 428 ลานดอลลารสหรัฐฯ มีฐานเงินทุนที่แข็งแกรง ณ 31 ธันวาคม 2559 UNB มีอัตราสวนเงินทุนข้ันที่ 1 ตอสินทรัพยเสี่ยง (Tier 1 ratio) เทากับรอยละ 17.76 และมีอัตราสวนเงินทุนทั้งหมดตอสินทรัพยเสี่ยง (Capital Adequacy Ratio) เทากับรอยละ 18.90 อันดับความนาเชื่อถือของธนาคาร Moody’s: A1 / P-1 /Negative S&P: n.a.FITCH: A+ / F1 / Stable /Source: Credit Research (SCBAM) / Last updated: 18 May 2017

8. ICICI Bank (ICICI) ICICI เปนธนาคารเอกชนที่ใหญที่สุดในประเทศอินเดีย ICICI Bank Ltd กอต้ังในป พ.ศ. 2498โดยเริ่มแรกมีวัตถุประสงคเพื่อพัฒนาสถาบันการเงิน (Development Finance Institution) ICICI Bank Ltd มีขนาดสินทรัพยเทากับ 152.05 พันลานเหรียญดอลลารสหรัฐ หรือประมาณ 5.22ลานลานบาท ณ วันที่ 31 มีนาคม 2560 เปนธนาคารเอกชนที่ใหญที่สุดในประเทศอินเดีย และเปนธนาคารที่ใหญเปนอันดับ 2 ในประเทศอินเดีย มีสาขาอยูในประเทศอินเดียทั้งสิ้น 4,850 สาขา และอีก 18 ประเทศทั่วโลก มีขนาดสินทรัพยคิดเปน 1.78 เทาของสินทรัพยของธนาคารไทยพาณิชย ICICI Bank Ltd เปนธนาคารพาณชิยที่เนนการใหสินเชื่อเพื่อรายยอย ICICI Bank Ltd เปนธนาคารพาณิชยที่เปนผูนําทางดานธนาคารเพื่อรายยอย (Retail Banking) นอกจากน้ี ICICI Bank Ltd ยังมีกลยุทธเนนธุรกิจดานวาณิชธนกิจ (Investment Banking), ประกัน (Insurance) และการจัดการลงทุน (Asset Management) คุณภาพของสินเชื่ออยูในเกณฑที่ควบคุมได ณ วันที่ 31 มีนาคม 2560 ICICI Bank Ltd มีอัตราสวนสินเชื่อที่ไมกอใหเกิดรายไดตอสินเชื่อ (NPL ratio) อยูที่ 8.2% ของสินเชื่อรวม ถึงแมวาจะอยูในระดับสูง แตก็ยังคงตํ่าวาคาเฉลี่ย NPL ของธนาคารในประเทศอินเดียที่ระดับ 9.35% รวมทั้งไดมีการต้ังสํารองครอบคลุมไวเรียบรอยแลว (Coverage ratio) อยูที่ 40% โดยคาเฉลี่ย Coverage ratio ของธนาคารในประเทศอินเดียอยูที่ 47% ICICI Bank Ltd มีกําไรอยางตอเน่ืองมาโดยตลอด สําหรับปสิ้นสุด ณ มี.ค. พ.ศ. 2556 ธนาคารมีกําไรสุทธิอยูที่ 1,769.27 ลานเหรียญดอลลารสหรัฐ สําหรับปสิ้นสุด ณ มี.ค. พ.ศ. 2557 ธนาคารมีกําไรสุทธิอยูที่ 1,840.07 ลานเหรียญดอลลารสหรัฐ สําหรับปสิ้นสุด ณ มี.ค. พ.ศ. 2558 ธนาคารมีกําไรสุทธิอยูที่ 1,959.58 ลานเหรียญดอลลารสหรัฐ สําหรับปสิ้นสุด ณ มี.ค. พ.ศ. 2559 ธนาคารมีกําไรสุทธิอยูที่ 1,536.66 ลานเหรียญดอลลารสหรัฐ สําหรับปสิ้นสุด ณ มี.ค. พ.ศ. 2560 ธนาคารมีกําไรสุทธิอยูที่ 1,571.07 ลานเหรียญดอลลารสหรัฐ ICICI Bank Ltd มีฐานเงินทุนที่เพียงพอ ณ วันที่ 31 มีนาคม 2560 ICICI Bank Ltd มีอัตราสวนเงินทุนข้ันที่ 1 ตอสินทรัพยเสี่ยง (Tier 1 ratio) ที่แข็งแกรงอยูที่ 14.36% และมีอัตราสวนเงินกองทุนตอสินทรัพยเสี่ยง (Capital Adequacy Ratio--CAR) อยูที่ 17.39% อันดับความนาเชื่อถือของ ICICI Bank Ltd Moody’s : Baa3 / P-3 / Stable S&P : BBB- / A3 / Stable Fitch : BBB- / F3 / Stable / Last updated: 7 Aug 2017




1. บลจ.ไทยพาณิชยและธนาคารไทยพาณิชยมิไดประกันความเสี่ยงท่ีเกิดจากการผิดนัดชําระหน้ีเงินตนและดอกเบี้ยของผูออกตราสาร (Credit Risk / Default Risk) ซึ่งความเสี่ยงดังกลาว หมายถึง ความเสี่ยงท่ีเกิดจากการผิดนัดชําระหน้ีเงินตนและ/หรือดอกเบี้ยของผูออกตราสาร และหรือผูรับรอง ผูอาวัล ผูค้ําประกัน หรือคูสัญญาในการทําธุรกรรม (Counter Party) เน่ืองมาจากผูออกตราสาร และ/หรือผูรับรอง ผูอาวัล ผูค้ําประกัน หรือคูสัญญาในการทําธุรกรรม มีผลการดําเนินงานและฐานะการเงินท่ีดอยลง จึงขาดสภาพคลองท่ีจะจายเงินตามภาระผูกพันเม่ือครบกําหนดเวลา สงผลใหผูลงทุนไมไดรับชําระเงินตนและ/หรือดอกเบี้ยตามเวลาท่ีกําหนดไว

2. ในสวนท่ีลงทุนในตางประเทศ กองทุนจะใชเคร่ืองมือปองกันความเสี่ยงดานอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราตางประเทศท้ังจํานวน โดยกองทุนจะลงทุนในสัญญาซื้อขายลวงหนากับคูสัญญาท่ีเปนธนาคารพาณิชยท่ีอยูภายใตกรอบการลงทุนของบริษัท อยางไรก็ตาม ในกรณีท่ีคูสัญญาไมสามารถดาํเนินการไดตามสัญญา ผูลงทุนอาจไมไดรับผลตอบแทนตามท่ีกําหนดไว

3. กองทุนจะนําเงินไปลงทุนในตางประเทศไมนอยกวารอยละ 80 ของมูลคาทรัพยสินสุทธิของกองทุน (ตามนโยบายการลงทุน) กองทุนจะเขาทําสัญญาซื้อขายลวงหนา โดยมีวัตถุประสงคเพื่อปองกันความเสี่ยง จากอัตราแลกเปลี่ยน (Foreign Exchange Rate Risk) ท้ังจํานวน

4. ในกรณีท่ีผูลงทุนไดรับการจัดสรรหนวยลงทุน ผูลงทุนรับทราบและยินยอมเขาผูกพันตามรายละเอียดโครงการจัดการกองทุนรวม ท่ีไดรับอนุมัติจากสํานักงานและท่ีแกไขเพิ่มเติมโดยชอบดวยกฎหมาย ตลอดจนขอผูกพันระหวางบริษัทจัดการกองทุนรวมและผูถือหนวยลงทุนท่ีจัดทําขึ้นโดยชอบดวยกฎหมายและลงนามโดยผูดูแลผลประโยชนของกองทุนรวม

การท่ีสํานักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.ไดอนุมัติใหจัดตั้งและจัดการกองทุนเปดไทยพาณิชยตราสารหน้ีตางประเทศ 1YG5 เมื่อวันท่ี 24 สิงหาคม 2560 มิไดเปนการแสดงวาคณะกรรมการ ก.ล.ต. คณะกรรมการกํากับตลาดทุน หรือสํานักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ไดรับรองถึงความครบถวนและถูกตองของขอมูลในการเสนอขาย และมิไดประกันราคาและผลตอบแทนของกองทุนรวม

ขาพเจา ........................................................................................................................................................... รับทราบ และไดศึกษาขอมูลของการลงทุนในกองทุนเปดไทยพาณิชยตราสารหน้ีตางประเทศ 1YG5 (SCBFF1YG5) ซึ่งปรากฏอยูในหนังสือช้ีชวน ท่ีขาพเจาไดรับทราบไปกอนหนาน้ี เปนอยางดีแลว

ความเสี่ยงที่สําคัญของกองทุนเปดไทยพาณิชยตราสารหน้ีตางประเทศ 1YG5

ขาพเจาขอยืนยันตอ บลจ.ไทยพาณิชย วา ขาพเจารับทราบ กองทุนรวมท่ีระบุไวในเอกสารฉบับน้ีอาจเปนกองทุนรวมท่ีมีระดับความเส่ียงสูงกวาระดับความเสี่ยงท่ีขาพเจาสามารถลงทุนได และขาพเจาไดรับคําช้ีแจงเพิ่มเติมเกี่ยวกับระดับความเสี่ยงของกองทุนรวมท่ีระบุไวในเอกสารฉบับน้ีแลว


ลายมือช่ือสั่งซื้อหนวยลงทุน.....................................................................................................ช่ือ-นามสกุลตัวบรรจง พรอมประทับตราบริษัท (หากมี)...................................................................................................

วันท่ี....................................................................................................


1. สิทธิที่จะไดรับขอมูลที่ถูกตอง 1.1 ผูบริโภคมีสิทธิไดรับเอกสารสรุปขอมูลสาระสําคัญของผลิตภัณฑดานหลักทรัพยท่ีลงทุน (Fact Sheet) เชน หนังสือช้ีชวนสวนสรุปขอมูลสําคัญ สําหรับกองทุนรวม สวนสรุปขอมูลสําคัญของตราสาร สําหรับตราสารหน้ี ท่ีมีรูปแบบตามท่ีสํานักงาน ก.ล.ต. กําหนด เปนตน

1.2 ผูบริโภคมีสิทธิไดรับขอมูลท่ีเปนสาระสําคัญ เชน “การลงทุนในกองทุนมีความเสี่ยงจากการไดรับเงินตนคืนไมเต็มจํานวนเม่ือไถถอน ตางจากการฝากเงินท่ีไดรับความคุมครองเงินตนตามจํานวนท่ีกฎหมายท่ีเกี่ยวของกําหนด” หรือ “การลงทุนมีความเสี่ยง ผูลงทุนควรศึกษาขอมูลกอนการตัดสินใจ”

1.3 ผูบริโภคมีสิทธิไดรับขอมูลการโฆษณาหรือสื่อทางการตลาดท่ีบลจ.ไทยพาณิชย ธนาคารไทยพาณิชย หรือผูสนับสนุนการขาย ใชในการสงเสริมการขายผลิตภัณฑดานหลักทรัพย

2. สิทธิที่จะเลือกซื้อผลิตภัณฑและบริการทางการเงินไดอยางอิสระ2.1 ผูบริโภคมีสิทธิตัดสินใจลงทุนอยางอิสระและสามารถปฏิเสธการซื้อผลิตภัณฑดานหลักทรัพยได2.2 ผูบริโภคมีสิทธิปฏิเสธการซื้อผลิตภัณฑดานหลักทรัพยควบคูกับผลิตภัณฑของธนาคารไทยพาณิชย หรือผูสนับสนุนการขาย และ

ตองใหสิทธิแกผูบริโภคในการเลือกซื้อหรือไมซื้อผลิตภัณฑดังกลาว2.3 ผูบริโภคมีสิทธิใหคํายินยอมหรือปฏิเสธการเปดเผยขอมูล ตามเอกสารหนังสือใหความยินยอม ซึ่งแยกออกจากสัญญา

ซื้อผลิตภัณฑ

3. สิทธิที่จะรองเรียนเพ่ือความเปนธรรม3.1 ผูบริโภคมีสิทธิรองเรียนผาน บลจ.ไทยพาณิชย หรือ SCBAM Call Center หรือสาขาของธนาคารไทยพาณิชย หรือ

ผูสนับสนุนการขายทุกราย และผูบริโภคตองไดรับหลักฐานวาเจาหนาท่ีไดรับเร่ืองรองเรียนดังกลาวแลว3.2 ผูบริโภคสามารถสอบถามขอมูลเพิ่มเติมเพื่อใหเกิดความเขาใจในผลิตภัณฑดานหลักทรัพยไดท่ี SCBAM Call Center

0 2777 7777 กด0 กด6 ในระหวางวันและเวลาทําการ

4. สิทธิที่จะไดรับการพิจารณาคาชดเชยหากเกิดความเสียหายผูบริโภคมีสิทธิไดรับการชดเชยตามความเหมาะสม หากพิสูจนแลววาบลจ.ไทยพาณิชย ธนาคารไทยพาณิชย หรือผูสนับสนุน

การขาย ไมปฏิบัติตามแนวการขายผลิตภัณฑท่ีดี โดยจงใจหรือประมาทเลินเลอ เปนเหตุใหผูบริโภคไดรับความเสียหาย

สิทธิข้ันพื้นฐานของผูบริโภค


fact sheet-แบบใหม่ scbff1yg5 word ver เก่า · pdf...

Documents