LA COMUNICACIÓN INSTITUCIONAL

herramienta vital en la prevención

del crimen financiero

Juan Alejandro Baptista

Seminario Virtual

Experto Facilitador

Noviembre 2012

Objetivos del Seminario

• Entiendan la importancia de incorporar la comunicación en la lucha ALD / CFT. • Comprendan cómo las comunicaciones pueden fortalecer la prevención. • Aprendan cuáles son los elementos de una Estrategia Comunicacional de Prevención

del Lavado. • Conozcan al “público externo” de la empresa cuyo riesgo debe ser mitigado. • Combatan los delitos mucho antes de que el “cliente delincuente” llegue a su empresa. • Puedan identificar los recursos necesarios para una estrategia comunicacional. • Apliquen una nueva arma contra el fraude interno, la complicidad y la ceguera

voluntaria.

Conviértase en un Especialista Certificado en Antilavado de Dinero

CAMS le ayuda a destacarse en su posición actual, le hace más productivo y valioso proporciona oportunidades de crecimiento profesional

Los profesionales certificados CAMS ganan en promedio 14% más que sus colegas no certificados

CAMS demuestra a los examinadores su firme compromiso a la excelencia de ALD y es la reconocida norma de oro tanto en el sector público como privado

CAMS ayudará a mitigar los riesgos de su organización y a satisfacer rigurosos requisitos de capacitación

Operación

Detección

Reporte

Suje

to O

blig

ado

Proceso Inicial de Lucha ALD / CFT

Prevención

Operación

Detección

Reporte

Proceso Optimizado de Lucha ALD / CFT Su

jeto

Obl

igad

o

• Tema Restringido al área ALD

• No es un valor institucional

• Las responsabilidades de cumplimiento aumentan

Características del Cumplimiento ALD / CFT

Entorno social (Público Externo) y los

actores claves :

El autor intelectual: creador del riesgo

El (cliente) delincuente: introduce el

riesgo en la empresa regulada

Actores (ignorados) de “alto riesgo”:

Acciones necesarias

• Sacar el ALD de la burbuja de “secretismo” corporativo

• Adoptar una Estrategia Comunicacional de Prevención ALD

Prevención

Operación

Detección

Reporte

Proceso Optimizado de Lucha ALD / CFT

Suje

to O

blig

ado

DIVULGACIÓN = EFECTOS

Suje

to O

blig

ado EFECTOS DIRECTOS

Cliente honesto

Cliente delincuente

EFECTOS DIRECTOS

Cliente honesto

Fortalecimiento de la imagen corporativa

Empresa con alto compromiso social

Solidaridad

Confianza en la empresa

EFECTOS DIRECTOS

Cliente delincuente

La empresa representará un “riesgo elevado”

Sentirá rechazo por la empresa

Buscará opciones más seguras

Directiva

RR.PP

ALD Estrategia Comunicacional

de Prevención del Lavado

de dinero

-¿El gerente del departamento de comunicaciones, prensa o RR.PP. participa en comités ALD?

-¿El encargado de cumplimiento ALD se reúne al año con el encargado de comunicaciones?

-¿Han sido impartidos cursos internos de capacitación antilavado especialmente enfocados al personal de comunicaciones institucionales?

¿El departamento de comunicaciones conoce los principios básicos de la estrategia ALD?

Preguntas Iniciales

SI alguna respuesta es “NO”... entonces hay que hacer ajustes

020406080

100

No tienen Sí tienen No sabe Nocontesto

15%

41%

8% 9% 1%

15% 0% 1%

PrivadosPúblicos

Pregunta

¿Su empresa cuenta con un equipo de comunicaciones, prensa y/o relaciones públicas?

%

33% 13% 13% 11% 14%

3% 0% 4% 6% 3% 0

20406080

100

1-2 Jornadas 3 o másjornadas

Ninguna No sabe No contesto

Privados Públicos

Pregunta Durante los últimos 12 meses, ¿cuántos entrenamientos antilavado ha recibido el personal

de comunicación institucional o prensa de su empresa?

%

14%

34%

18%

15%

6%

6%

5%

2%

0 20 40 60 80 100

Sí

No

No sabe

No contesto

PúblicosPrivados

Pregunta ¿Algún consultor antilavado le ha sugerido o señalado la necesidad de entrenar al personal

de comunicación institucional / prensa / RR.PP. de su empresa?

1. Capacitación focalizada al personal de comunicaciones. Deben conocer:

• Principios ALD

• Cultura ALD de la empresa

• Riesgos y amenazas: daño reputacional, metodologías del sector, etc.

Pasos de una Estrategia Comunicacional de Prevención

2. Identificar público meta (target group) en materia de prevención antilavado de dinero. Todo sujeto obligado tiene cuatro públicos claves:

• Criminales: autores intelectuales de todos los esquemas de crimen financiero.

Pasos de una Estrategia Comunicacional de Prevención

• Clientes: actores principales y ejecutores del proceso de lavado.

• Reguladores / Autoridades: contemplar a quienes nos regulan y vigilan.

• Empleados: gran cantidad de los casos de delitos corporativo involucra a los empleados.

Pasos de una Estrategia Comunicacional de Prevención

3. Seleccionar al representante / interlocutor del mensaje

Pasos de una Estrategia Comunicacional de Prevención

Elemento clave

Cultura Corporativa

“TONO de Cumplimiento”

Junta Directiva

4. Definir los elementos de la estrategia comunicacional antilavado.

5. Fijar objetivos generales y específicos de acuerdo a cada “target group”.

6. Identificar recursos

• Disponibles: ¿Qué hay disponible en la empresa?

• Necesarios: ¿Qué se necesita para ejecutar la estrategia?

Pasos de una Estrategia Comunicacional de Prevención

7. Planificar y producir los recursos de la estrategia comunicacional:

• Recursos impresos: folletos, revistas, afiches, etc.

• Recursos multimedia: videos, micros, anuncios de

TV / Radio, etc.

Pasos de una Estrategia Comunicacional de Prevención

• Recursos electrónicos: website, mensajes de email, etc.

8. Ejecutar en base a la planificación.

9. Evaluar y ajustar.

Pasos de una Estrategia Comunicacional de Prevención

• Resolución de crisis: preparar una estrategia de respuesta y atención de crisis:

o Público interno: empleados y contratistas

o Público Externo: clientes, reguladores y medios de comunicación

o Canal de comunicación: debe tenerse contemplado (y debe respetarse) el canal de comunicación directa entre la gerencia y el departamento de comunicaciones y el departamento ALD para resolver situaciones de crisis.

Elemento complementario

-Prevenir antes de la prevención ALD. Comenzamos a combatir el crimen desde que se planifica el delito.

-Prestigio y reconocimiento social. La empresa será reconocida como una firma comprometida en la lucha contra el LD / FT por los clientes, asociados y por la comunidad en general.

-Respaldo regulatorio. Ante los reguladores la empresa tendrá una imagen de “alto compromiso con el cumplimiento ALD”, lo cual puede beneficiar al momento de las inspecciones.

Beneficios de una Estrategia Comunicacional de Prevención del Lavado

-Confianza de los inversionistas. Las personas serias prefieren relacionarse con empresas que tienen un fuerte apego a las leyes y regulaciones. Esto minimiza sus riesgos.

-Menos riesgo de pérdida por fraude o complicidad. Los empleados y proveedores también entenderán que a empresa tiene un elevado compromiso de combate del crimen y que cuenta con sistemas efectivos de monitoreo.

Beneficios de una Estrategia Comunicacional de Prevención del Lavado

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del ALD/CFT.

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del crimen financiero

Juan Alejandro Baptista

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Experto Facilitador

Noviembre 2012