laporan penerapan tata kelola pt. bpr mentari …mentariterang.com/images/kinerja/tatakelola/laporan...

Laporan Penerapan Tata Kelola tahun 2017 PT.BPR Mentari Terang 1

LAPORAN PENERAPAN TATA KELOLA

PT. BPR MENTARI TERANG

TAHUN 2017

I. PENDAHULUAN

Bank merupakan lembaga intermediasi yang berfungsi menghimpun dana dari masyarakat dalam

bentuk simpanan dan menyalurkannya kepada masyarakat dalam bentuk kredit atau bentuk-bentuk

lainnya dalam rangka meningkatkan taraf hidup rakyat banyak. Dari definisi Bank tersebut di atas

dapat diambil sebuah kesimpulan bahwa Bank dalam menjalankan kegiatan usahanya bergantung

pada tingkat kepercayaan masyarakat untuk bersedia menyimpan dana pada Bank tersebut. Pada

dewasa ini kompleksitas kegiatan usaha Bank semakin meningkat seiring perkembangan teknologi

informasi dan perkembangan jenis produk dan jasa. Peningkatan kompleksitas kegiatan usaha Bank

memberikan dampak yang sangat besar terhadap eksposur risiko yang akan dihadapi oleh Bank,

sehingga untuk itu diperlukan kompetensi semua organ organisasi yang ada pada Bank dalam

melakukan upaya untuk memitigasi risiko kegiatan usaha Bank. Suatu Bank yang tidak dikelola

dengan baik, sudah pasti akan memicu munculnya satu atau lebih risiko dari antara 3( tiga ) risiko

yang dihadapi Bank dan akan mengakibatkan kerugian pada Bank serta kepada pihak-pihak yang

berkepentingan pada Bank (stakeholders).

Dalam rangka meningkatkan kinerja Bank, melindungi kepentingan stakeholders, dan meningkatkan

kepatuhan terhadap peraturan perundang-undangan yang berlaku serta nilai-nilai etika yang berlaku

umum pada industri perbankan, Bank wajib melaksanakan kegiatan usahanya dengan berpedoman

pada prinsip Good Corporate Governance (GCG) sebagaimana yang disebut di dalam POJK No.

4/POJK.03/2015 Tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Perkreditan Rakyat, yang pelaksanaanya

diatur dalam Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 5/POJK.03/2016 tanggal 10 Maret 2016

Tentangl : Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Perkreditan Rakyat. Dimana mewajibkan semua Bank

melaksanakan prinsip-prinsip GCG dalam setiap kegiatan usahanya, pada seluruh tingkatan atau

jenjang organisasi meliputi seluruh pengurus dan karyawan Bank, mulai dari Dewan Komisaris,

Direksi sampai dengan pengawai tingkat pelaksana.

II. RUANG LINGKUP TATA KELOLA PERUSAHAAN

1. PENGERTIAN UMUM

Suatu tata kelola Bank yang menerapkan prinsip-prinsip Keterbukaan (Transparancy),

Akuntabilitas (Accountability), Pertanggungjawaban (Responsibility), Independensi

(Independency), dan kewajaran (Fairness).

Dari pengertian atau definisi sebagaimana tersebut di atas memberikan gambaran yang jelas

bahwa agar pengelolaan usaha BPR dapat berjalan dengan baik maka BPR wajib

melaksanakan Prinsip-prinsip Tata Kelola (Good Corporate Governance) didalam setiap

kegiatan usahanya pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi. Penerapan prinsip-prinsip

dasar GCG dimaksud termasuk pula pada saat penyusunan Visi, Misi, Rencana Strategis,


Pelaksanaan Kebijakan dan langkah - langkah Pengawasan Internal pada seluruh jenjang

organisasi.

2. TUJUAN PENERAPAN TATA KELOLA

a. Meningkatkan Kinerja PT. BPR Mentari Terang

b. Melindungi kepentingan stakesholder PT. BPR Mentari Terang

c. Meningkatkan Kepatuhan Manajemen dan Karyawan PT. BPR Mentari Terang terhadap

Peraturan Perundang-undangan

3. KOMITMEN PT. BPR MENTARI TERANG DALAM PENERAPAN TATA KELOLA PERUSAHA

a. PT. BPR Mentari Terang telah berkomitmen untuk melakukan internalisasi prinsip-

prinsip GCG kedalam kebijakan-kebijakan operasional yang berlaku. PT. BPR Mentari

Terang menyadari internalisasi prinsip-prinsip GCG yang lebih luas secara berkelanjutan

perlu dilakukan untuk meningkatkan kualitas dan cakupan implementasi GCG di setiap

aspek kegiatan PT. BPR Mentari Terang.

b. PT. BPR Mentari Terang berkomitmen untuk senantiasa melakukan penyelarasan

pelaksanaan GCG sesuai dengan standar Tata Kelola yang telah ditetapkan oleh Otoritas

Jasa Keuangan, sehingga PT. BPR Mentari Terang dapat meningkatkan performa Tata

Kelola Perusahaan yang Baik dan memiliki daya saing tinggi.

c. PT. BPR Mentari Terang juga berkomitmen untuk terus mempraktekkan Penerapan Tata

Kelola Perusahaan yang baik untuk menjadikan PT. BPR Mentari Terang sebagai

perusahaan yang sehat dan turut menjadi bagian dalam membangun industri

perbankan di Indonesia.

4. PRINSIP-PRINSIP YANG DITERAPKAN OLEH PT. BPR MENTARI TERANG

Prinsip penerapan GCG di PT. BPR Mentari Terang mengacu pada Peraturan Otoritas Jasa

Keuangan No.04/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Penerapan Tata Kelola bagi

Bank Perkreditan Rakyat (BPR) berdasarkan pada 5 Prinsip Dasar Tata Kelola Perusahaan

yang meliputi : Transparansi (Transparency), Akuntabilitas (Akuntability),

Pertanggungjawaban (Resposibility), Independensi (Independency) dan Kewajaran

(Fairness).

III. STRUKTUR TATA KELOLA PT. BPR MENTARI TERANG

Struktur Tata Kelola Perusahaan PT. BPR Mentari Terang telah merujuk pada Peraturan

Otoritas Jasa Keuangan tentang Penerapan Good Corporate Governance Bagi Bank

Perkreditan Rakyat. Berdasarkan ketentuan OJK perihal Asset dan Modal Inti BPR dalam

Penerapan GCG di BPR, maka dapat disampaikan data Per 31 Desember 2017, posisi Asset PT.

BPR Mentari Terang yang beralamat di Jl. Sudirohusodo No. 95 , Tuban adalah sebesar Rp

345.195.739 ribu, dengan Modal Inti sebesar Rp 84.002.567 ribu,. Adapun struktur tata kelola

PT. BPR Mentari Terang berdasarkan asset dan modal inti dapat dijabarkan sebagai berikut :


STRUKTUR ORGANISASI PT.BPR MENTARI TERANG

1. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI PT. BPR MENTARI TERANG

Direksi PT. BPR Mentari Terang diangkat oleh RUPS tertanggal 11 November 2017

berdasarkan Akta No. 08 Tanggal 11 November 2017 pada Notaris Mudji Wahaju, SH

dengan susunan Direksi per 31 Desember 2017 sebagai berikut :

Keterangan : Jumlah Direksi telah terpenuhi sesuai ketentuan Tidak ada perangkapan jabatan di perusahaan/lembaga lain

TUGAS & TANGGUNG JAWAB DIREKSI 1. Bertanggungjawab penuh atas pelaksanaan kepengurusan BPR

2. Mengelola BPR sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar BPR dan peraturan perundang-undangan

3. Menerapkan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di seluruh tingkatan atau jenjang organisasi

4. Menunjuk Pejabat Eksekutif yang melaksanakan:

a. Fungsi Audit Intern; b. Fungsi Manajemen Risiko; dan c. Fungsi Kepatuhan

(PE fungsi Audit Intern bertanggung jawab langsung kepada Direktur Utama dan PE fungsi Kepatuhan bertanggung jawab kepada Direksi yang membawahi Fungsi

Kepatuhan. PE fungsi Kepatuhan harus independen terhadap operasional BPR (dalam hal ini penyaluran kredit dan penghimpunan dana). Seorang PE Kepatuhan dapat merangkap pekerjaan bidang SDM, Manajemen Risiko dan APU-PPT)

5. Menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern BPR, auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya.

Nama Masa Jabatan No. Sertifikat Kompetensi Masalaku s.d

SKOLASTIKA KARMILA LILIS, SE, MM 11 Nov 2017 - Sekarang 65100 1210 618572013 30 Des 2018

DIDIK NURCAHYO, SE 11 Nov 2017 - Sekarang 64127 1120 609372018 25 Jan 2023

MUDHOFAR, SE 11 Nov 2017 - Sekarang 64127 1120 609952018 25 Jan 2023


6. Memastikan terpenuhinya jumlah sumber daya manusia yang memadai, antara lain dengan adanya:

a. Pemisahan tugas dan tanggung jawab antara satuan atau unit kerja yang menangani pembukuan, operasional, dan kegiatan penunjang operasional; dan

b. Penunjukan pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern, dan independen terhadap unit kerja lain

7. Mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada pemegang saham dalam

RUPS sesuai dengan peraturan perundang-undangan. 8. Mengungkapkan kebijakan BPR yang bersifat strategis di bidang kepegawaian kepada

pegawai.

9. Menyediakan data dan informasi yang akurat, relevan, dan tepat waktu kepada Dewan Komisaris.

DATA RIWAYAT PENDIDIKAN DAN PENGALAMAN KERJA DIREKSI PT. BPR MENTARI TERANG PER 31 Desember 2017

Nama Direksi Pendidikan Terakhir Pengalaman Kerja

SKOLASTIKA KARMILA LILIS, SE, MM S2 MANAJEMEN Manajer Rumah Makan Taman Sari

UGM Pengawas Intern BPR Mentari Terang

Direktur Utama BPR Mentari Terang

DIDIK NURCAHYO, SE S1 EKONOMI Marketing Kredit PT. BPR Mentari Terang

BHAYANGKARA SPI PT. BPR Mentari Terang

Dir. Operasional PT. BPR Mentari Terang

MUDHOFAR, SE S1 EKONOMI Marketing

STIE Muhammadiyah Kabag Kredit dan Pemasaran

Dir. Kredit & Pemasaran PT. BPR Mentari Terang

PELATIHAN/TRAINING DIREKSI PT. BPR MENTARI TERANG PADA TAHUN LAPORAN 2017 Anggota Direksi PT. BPR Mentari Terang telah melakukan pembelajaran secara berkelanjutan

untuk meningkatkan pengetahuan guna mendukung pelaksanaan tugas dan tanggungjawabnya dengan mengikuti training /pelatihan/ seminar/ workshop/ lokakarya/

sosialisasi antara lain :

Nama Direksi Tema Tahun Lembaga

Penyelenggara

SKOLASTIKA KARMILA LILIS, SE, MM Be A Great Leader, Win 2016 Krisenko

Bussines & Risk Management 2016 Krisenko

Time To Change 2016 Krisenko

DIDIK NURCAHYO, SE Pedoman Pemberian Kredit BPR 2002 Perbarindo

Sertifikasi Profesi Direktur 2012 Yapindo

Inhouse Training Manajemen Resiko Kredit 2012 Perbarindo


MUDHOFAR, SE Sertifikasi profesi Kabag. Kredit BPR 2009

Sertifikasi profesi Direktur 2012 Yapindo

Inhouse Training Manajemen resiko Kredit 2012 Perbarindo



2. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS PT. BPR MENTARI

TERANG

Dewan Komisaris PT. BPR Mentari Terang diangkat oleh RUPS tertanggal 11 November 2017

berdasarkan Akta No. 08 Tanggal 11 November 2017 pada Notaris Mudji Wahaju, SH

dengan susunan Dewan Komisaris Per 31 Desember 2017 sebagai berikut :

Nama Masa Jabatan No. Sertifikat Kompetensi Masalaku s.d

NANIK MEGAWATI, SH 03 Mei 2016 - Sekarang 65100 1210 6 18232015 02 Okt 2020

DIDIE MURSITO 11 Nov 2017 - Sekarang 65100 1210 6 24202015 14 Des 2020

Keterangan :

Jumlah Komisaris belum terpenuhi sesuai ketentuan Tidak ada perangkapan jabatan di perusahaan/lembaga lain

TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS

1. Memastikan terselenggaranya penerapan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di

seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.

2. Melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi

serta memberikan nasihat kepada Direksi.

3. Dalam melaksanakan pengawasan, Dewan Komisaris wajib mengarahkan, memantau,

dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategis BPR.

4. Dalam melaksanakan pengawasan, Dewan Komisaris dilarang ikut serta dalam

pengambilan keputusan mengenai kegiatan operasional BPR, kecuali terkait dengan:

a. Penyediaan dana kepada pihak terkait sebagaimana ketentuan yang mengatur

mengenai batas maksimum pemberian kredit BPR; dan

b. Hal-hal lain yang ditetapkan dalam peraturan perundang-undangan

5. Memastikan bahwa Direksi menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan

kerja atau pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern BPR,

auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau

otoritas lainnya.

6. Memberitahukan kepada Otoritas Jasa Keuangan:

a. Pelanggaran peraturan perundang-undangan di bidang keuangan dan perbankan;

dan/atau

b. Keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan kelangsungan usaha

BPR;

DATA RIWAYAT PENDIDIKAN DAN PENGALAMAN KERJA DEWAN KOMISARIS PT. BPR

MENTARI TERANG PADA TAHUN LAPORAN 2017

Nama Anggota Dekom Pendidikan Terakhir Pengalaman Kerja

NANIK MEGAWATI, SH S1 Hukum Universitas Narotama BCA Veteran

BCA Sidoarjo

BCA TUBAN

Komisaris Utama BPR Mentari Terang

DIDIE MURSITO, SE S1 Ekonomi Manajemen Ubaya BNI Gresik

BNI Tuban

Komisaris BPR Mentari Terang


PELATIHAN/TRAINING DEWAN KOMISARIS PT. BPR MENTARI TERANG PADA TAHUN

LAPORAN 2017

Anggota Dewan Komisaris telah melakukan pembelajaran secara berkelanjutan untuk

meningkatkan pengetahuan guna mendukung pelaksanaan tugas dan tanggungjawabnya

dengan mengikuti training/pelatihan/seminar/workshop antara lain :

Nama Komisaris Tema Tahun Lembaga

Penyelenggara

NANIK MEGAWATI, SH Manajement Risiko Tingkat I 2007 BSMR & Garp

Forum Pemimpin KCP 2009 PT. Layanan Prima

BCA Challenge In Our Service Industri 2010 PT. BCA, Tbk

Sertifikasi Komisaris 2015 Badan Nasional

Sertifikasi Profesi

DIDIE MURSITO, SE Pelatihan Dedicated Collection 2014 PT. Bank Negara

Indonesia (Persero)

Pelatihan Analisa Kredit Konsumer (khusus BWU) 2014 PT. Bank Negara

Indonesia (Persero)

Sertifikat Kompetensi Komisaris BPR 2015 Badan Nasional

Sertifikasi Profesi

3. KELENGKAPAN DAN PELAKSANAAN TUGAS ATAU FUNGSI KOMITE

Sebagai tindak lanjut dari Penerapan Tata Kelola, kelengkapan dan pelaksanaan fungsi

kepatuhan, fungsi audit intern telah dibentuk dan dalam proses pengajuan kepada Otoritas

Jasa Keuangan, dan fungsi manajemen risiko pada BPR Mentari Terang masih dalam proses

pembentukan.

IV. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DIREKSI SERTA HUBUNGAN KEUANGAN DAN/ATAU

HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DIREKSI DENGAN ANGGOTA KOMISARIS, ANGGOTA

DIREKSI LAIN DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT. BPR MENTARI TERANG

1. KEPEMILIKAN SAHAM DIREKSI DI PT. BPR MENTARI TERANG DAN BPR LAIN

Hubungan kepemilikan dan/atau pengendalian di sektor jasa keuangan akan mempengaruhi

kelangsungan usaha lembaga jasa keuangan yang disebabkan oleh eksposur risiko yang

timbul baik secara langsung maupun tidak langsung dari kegiatan usaha yang tergabung

dalam suatu Kelompok Group Usaha Keuangan.

Kepemilikan saham anggota Direksi PT. BPR Mentari Terang dan Group BPR pada tahun 2017

adalah sebagai berikut :

Nama Direksi Jabatan Kepemilikan Saham

PT. BPR Mentari Terang BPR Lain

SKOLASTIKA KARMILA LILIS, SE, MM Direktur Utama 20,00% 5,00%

DIDIK NURCAHYO, SE Direktur Operasional 0,00% 0,00%

MUDHOFAR, SE Dir. Kredit & Pemasaran 0,00% 0,00%

Keterangan : Direktur Utana memiliki saham sebesar 20% pada BPR Mentari Terang dan, Memiliki saham sebesar 5% pada perusahaan lain didalam Group yang sama yaitu BPR.

Gunung Rizki


2. HUBUNGAN KEUANGAN ANGGOTA DIREKSI DENGAN ANGGOTA KOMISARIS, ANGGOTA DIREKSI LAIN DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT. BPR MENTARI TERANG

Nama Direksi Jabatan

Hubungan Keuangan

Dewan Komisaris

Direksi Lain

Pemegang Saham

SKOLASTIKA KARMILA LILIS, SE, MM Direktur Utama Tidak ada Tidak ada Tidak ada

DIDIK NURCAHYO, SE Direktur Operasional Tidak ada Tidak ada Tidak ada

MUDHOFAR, SE Dir. Kredit & Pemasaran Tidak ada Tidak ada Tidak ada

Keterangan : Seluruh anggota Direksi tidak memiliki keuangan sampai dengan derajat kedua dengan anggota Dekom, Anggota Direksi lain, Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan BPR, yang dapat

mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen

3. HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DIREKSI DENGAN ANGGOTA KOMISARIS, ANGGOTA

DIREKSI LAIN DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT. BPR MENTARI TERANG

Nama Direksi Jabatan

Hubungan Keluarga

Dewan Komisaris

Direksi Lain

Pemegang Saham

SKOLASTIKA KARMILA LILIS, SE, MM Direktur Utama Tidak ada Tidak ada ada

DIDIK NURCAHYO, SE Direktur Operasional Tidak ada Tidak ada Tidak ada

MUDHOFAR, SE Dir. Kredit & Pemasaran Tidak ada Tidak ada Tidak ada

Keterangan : Direktur Utama memiliki hubungan keluarga dengan pemegang saham BPR Mentari Terang

V. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DEWAN KOMISARIS SERTA HUBUNGAN KEUANGAN DAN/ATAU HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN, ANGGOTA DIREKSI DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT. BPR

MENTARI TERANG PADA TAHUN LAPORAN 2017

1. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DI PT. BPR MENTARI TERANG DAN

GROUP Kepemilikan saham anggota Dewan Komisaris di PT. BPR Mentari Terang dan Group BPR

pada tahun adalah sebagai berikut :

Nama Anggota Dewan Komisaris Jabatan Kepemilikan Saham

PT. BPR Mentari Terang BPR Lain

NANIK MEGAWATI, SH Komisaris Utama 0,00% 0,00%

DIDIE MURSITO Komisaris 0,00% 0,00%

Keterangan : Seluruh anggota Dekom tidak memiliki hubungan kepemilikan saham dengan anggota Dekom Lain,

Anggota Direksi, Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan BPR Mentari Terang, yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen.


2. HUBUNGAN KEUANGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN, ANGGOTA DIREKSI DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT. BPR MENTARI

TERANG

Nama Anggota Dewan Komisaris Jabatan

Hubungan Keuangan

Dewan Komisaris

Direksi Lain Pemegang Saham

NANIK MEGAWATI, SH Komisaris Utama Tidak ada Tidak ada Tidak ada

DIDIE MURSITO Komisaris Tidak ada Tidak ada Tidak ada

Keterangan : Mayoritas anggota Dekom tidak memiliki hubungan keuangan dengan anggota Dekom Lain, Anggota Direksi, Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan BPR Mentari Terang, yang dapat

mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen.

3. HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN, ANGGOTA DIREKSI DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT. BPR MENTARI TERANG

Nama Anggota Dewan Komisaris Jabatan

Hubungan Keluarga

Dewan Komisaris

Direksi Lain Pemegang Saham

NANIK MEGAWATI, SH Komisaris Utama Tidak ada Tidak ada Tidak ada

DIDIE MURSITO Komisaris Tidak ada Tidak ada Tidak ada

Keterangan :

Seluruh anggota Dekom tidak memiliki hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua dengan anggota Dekom Lain, Anggota Direksi, Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan BPR, yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen.

VI. PAKET/KEBIJAKAN REMUNERASI DAN FASILITAS LAIN BAGI DIREKSI DAN DEWAN

KOMISARIS PT. BPR MENTARI TERANG PADA TAHUN LAPORAN 2017

No. Jenis Remunerasi & Fasilitas Lain

Jumlah Yang Diterima Selama 1(satu) Tahun

Dewan Komisaris Direksi

Jml Orang

Rp.000,- Jml Orang

Rp.000,-

1 Jumlah keseluruhan gaji 2 120.000 3 624.000

2 Tunjangan - - - -

3 Tantiem - - 3 60.000

4 Kompensasi berbasis saham - - 1 4.400.0

00

5

Remunerasi bagi pengurus PT. BPR Mentari Terang yang ditetapkan berdasarkan RUPS dengan memperhatikan tugas, wewenang, tanggung

jawab, dan risiko dari masing-masing anggota Direksi dan Dewan Komisaris 2 - 3 -

6 Fasilitas lain yang diterima tidak dalam bentuk uang, antara lain perumahan, transportasi, dan asuransi kesehatan

Transportasi Transportasi Komunikasi Asuransi


VII. RASIO GAJI TERTINGGI DAN TERENDAH DI PT. BPR MENTARI TERANG PADA TAHUN LAPORAN 2017

No. Uraian Rasio

1 Rasio Gaji Pegawai Tertinggi dan Terendah 6 1

2 Rasio Gaji Direksi Tertinggi dan Terendah 1,25 1

3 Rasio Gaji Komisaris Tertinggi dan Terendah 1 1

4 Rasio Gaji Direksi Tertinggi dan Komisaris Tertinggi 4 1

5 Rasio Gaji Direksi Tertinggi dan Pegawai Tertinggi 1,6 1

Keterangan : Gaji yang diperbandingkan dalam rasio gaji termaksud di atas, adalah imbalan yang diterima oleh anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi dan pegawai per bulan. Yang dimaksud dengan pegawai

adalah pegawai tetap BPR Mentari Terang sampai batas pelaksana. Kriteria gaji pegawai yang dimasukkan sebagai pembanding adalah Pegawai Tetap .

VIII. FREKUENSI RAPAT DEWAN KOMISARIS PT. BPR MENTARI TERANG PADA TAHUN LAPORAN

2017

Nama Anggota Dekom Jabatan Jml Rapat Jml Kehadiran % Kehadiran

NANIK MEGAWATI, SH Komisaris Utama 4 4 100%

DIDIE MURSITO Komisaris 1 1 100%

Keterangan :

Dalam rapat komisaris yang diadakan oleh BPR, Anggota Komisaris memenuhi seluruh undangan rapat.

IX. JUMLAH PENYIMPANGAN INTERN (INTERNAL FRAUD) DI PT. BPR MENTARI TERANG

Internal Fraud Dalam 1(satu) Tahun

Jumlah Kasus Yang Dilakukan Oleh

Dewan Komisaris

Direksi Pegawai

Tetap Pegawai

Tidak Tetap

2016 2017 2016 2017 2016 2017 2016 2017

Total Fraud - - - - - - - -

Telah diselesaikan - - - - - - - -

Dalam Proses Penyelesaian di Internal BPR - - - - - - - -

Belum diupayakan penyelesaiannya - - - - - - - -

Telah ditindaklanjuti melalui Proses Hukum - - - - - - - -

Keterangan : Selama tahun 2017, tidak terdapat penyimpangan internal yang dilakukan oleh Dewan Komisaris, Direksi dan pegawai tidak tetap di BPR Mentari Terang.


X. JUMLAH PERMASALAHAN HUKUM DI PT. BPR MENTARI TERANG PADA TAHUN LAPORAN 2017

Permasalahan Hukum Jumlah

Perdata Pidana

Telah Selesai (Telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap)

Rp.10 juta s.d Rp.100 juta - -

Diatas Rp.100 juta - -

Dalam Proses Penyelesaian

Rp.10 juta s.d Rp.100 juta - -

Diatas Rp.100 juta - -

TOTAL - -

Keterangan :

Tidak terdapat permasalahan hokum yang dialami oleh BPR dalam waktu per 2017 XI. TRANSAKSI YANG MEMILIKI BENTURAN KEPENTINGAN DI PT. BPR MENTARI TERANG PADA

TAHUN LAPORAN 2017 Dalam hal terjadi benturan kepentingan, anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris, dan

Pejabat Eksekutif dilarang mengambil tindakan yang dapat merugikan BPR atau mengurangi keuntungan BPR dan wajib mengungkapkan benturan kepentingan dimaksud dalam setiap

keputusan. Tabel Transaksi Pengurus dan Pejabat PT. BPR Mentari Terang Tahun 2017 :

Nama & Jabatan yang memiliki benturan kepentingan

Nama & Jabatan Pengambil Keputusan

Jenis Transaksi

Nilai Transaksi (Rp.000)

Keterangan

- - - - -

- - - - -

- - - - -

Keterangan : Dalam tahun 2016, tidak ada transaksi yang mengandung benturan kepentingan.

XII. PEMBERIAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL DAN KEGIATAN POLITIK

Secara garis besar, Program kegiatan sosial PT. BPR Mentari Terang selama tahun 2017

adalah sebagai berikut :

Nama Penerima Jumlah (Rp,-) Tanggal Tujuan Penggunaan

- - - -

- - - -

- - - -


XIII. LAPORAN PENILAIAN SENDIRI (SELF ASSESSMENT) PENERAPAN TATA KELOLA PT. BPR MENTARI TERANG POSISI 31 DESEMBER 2017

TABULASI SELF ASSESSMENT

No. Kriteria / Indikator

Skala Penerapan

Struktur

(S)

Proses

(P)

Hasil

(H) S+P+H

Nilai Bobot

Faktor

1 Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi 1,08 0,95 0,24 0,51 0,51

2 Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris 1,22 1,05 0,30 0,36 0,36

3 Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas atau Fungsi Komite 2,00 1,60 0,40 0,11 0,11

4 Penanganan Benturan Kepentingan 1,00 1,20 0,40 0,29 0,29

5 Penerapan Fungsi Kepatuhan 1,30 1,20 0,30 0,31 0,31

6 Penerapan Fungsi Audit Intern 1,40 1,30 0,23 0,33 0,33

7 Penerapan Fungsi Audit Ekstern 1,00 0,80 0,30 0,06 0,06

8 Penerapan Manajemen Risiko 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

9 Batas Maksimum Pemberian Kredit 1,50 1,20 0,30 0,25 0,25

10 Rencana Bisnis 1,00 0,80 0,20 0,17 0,17

11 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan 1,50 0,90 0,30 0,23 0,23

Nilai Komposit 2,60

KESIMPULAN

HASIL PENILAIAN SENDIRI PENERAPAN TATA KELOLA DI PT. BPR MENTARI TERANG

NILAI KOMPOSIT PERINGKAT KOMPOSIT

2,60 Baik

ANALISIS

- Ketentuan Otoritas Jasa Keuangan tentang persyaratan Jumlah, Komposisi, Kriteria dan Independensi serta Integritas, Kompetensi dan Reputasi Keuangan Dewan Komisaris maupun Direksi dapat dipenuhi oleh Bank

- Struktur Permodalan Bank semakin kuat dengan mengikuit ketentauan Permodalan sebagaimana diatur dalam POJK tentang Kebutuhan Penyediaaan Modal Minimum BPR.

-

Fundamental Bank sekarang ini jauh lebih kuat dibanding tahun sebelumnya ditandai dengan menurunnya Kredit yang Bermasalah, Kredit bermasalah yang relatif sangat kecil dan menurun, disamping penyaluran kredit yang lebih mandiri (bukan kepada Pihak Terkait) demikian juga dengan adanya Penambahan Modal semakin memperkokoh fundamental Bank.

Tuban, 27 April 2018

Skolastika Karmila Lilis, SH, MM Direktur Utama

Nanik Megawati, SH Komisaris Utama

laporan penerapan tata kelola pt. bpr mentari …mentariterang.com/images/kinerja/tatakelola/laporan...

Documents