ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ «ТАМБОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»

ИМ. Г.Р. ДЕРЖАВИНА

АКАДЕМИЯ ЭКОНОМИКИ И УПРАВЛЕНИЯ

ПРОГРАММА ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ

Учебно - методическое пособие для студентов 4-го курса Академии

экономики и предпринимательства специальности

08.01.05 «Финансы и кредит»

специализации «Банковское дело»

ТАМБОВ 2010

1

Составители:

кандидат экономических наук, доцент Н.В. Коротаева

доктор экономических наук, профессор И.И. Смагин

кандидат экономических наук, доцент Ю.П. Рябов

Программа производственной практики: Учебно - метод. пособие для студентов 4 курса Академии экономики и предпринимательства, обучающихся по специальности 08.01.05 « Финансы и кредит» специализации « Банковское дело»/ Сост. Н.В. Коротаева, И.И. Смагин, Ю.П. Рябов. Тамбов: Изд- во ТГУ им. Г.Р. Державина, 2010

В пособии рассматриваются вопросы, связанные с процессом организации и прохождения студентами Академии экономики и управления производственной практики в кредитно- финансовых учреждениях. Учебно- методическое пособие разработано преподавателями кафедры финансов Тамбовского государственного университета им. Г.Р. Державина и предназначено для студентов 4 курса Академии экономики и предпринимательства Тамбовского государственного университета им. Г.Р. Державина, обучающихся по специальности 08.01.05 «Финансы и кредит» специализации « Банковское дело».

Тамбовский государственный университет им. Г.Р. Державина, 2010

2

КРАТКАЯ АННОТАЦИЯ

В учебно-методическом пособии определены основные цели и задачи производственной практики студентов, составлена программа производственной практики, порядок организации и контроля прохождения производственной практики, даны некоторые рекомендации студенту, способствующие успешному вхождению его в рабочий коллектив финансово-кредитной организации на время практики, а также успеху в сборе необходимых документов и материалов.

В заключительном разделе пособия даны предложения по подготовке, написанию и защите «Отчета о прохождении производственной практики»

Учебно- методическое пособие включает четыре приложения.

Приложение 1 - форма титульного листа «Отчета о прохождении производственной практики;

Приложение 2 - форма «График прохождения производственной практики»;

Приложение 3 - форма «Дневник прохождения производственной практики»;

Приложение 4 - форма «Характеристика»;

3

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Производственная практика является неотъемлемой частью учебного процесса.Базой (местом) прохождения производственной практики студентов 4 курса Академии экономики и предпринимательства специальности 08.01.05 « Финансы и кредит» специализации « Банковское дело» служат коммерческие банки, их отделения и филиалы, финансово - инвестиционные компании и другие финансово-кредитные организации.

Базой (местом) производственной практики с учетом интересов студента, может быть избрано предприятие или организация, не являющееся коммерческим банком или его отделением, филиалом, финансово - инвестиционной компанией, другой финансово-кредитной организацией в случае, если оно располагает финансово-экономической службой, способной обеспечить студенту полноценную стажировку в соответствии с основными требованиями к срокам, объему и глубине проработки последним вопросов практической работы в финансово-экономических и аналитических сферах деятельности предприятия. Решение о пригодности такого предприятия в качестве места прохождения производственной практики студента принимает кафедра финансов.

Производственная практика студентов организуется и проводится в полном соответствии с настоящими рекомендациями, разработанными кафедрой финансов и утвержденными руководством Академии экономики и управления.

2. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ СТУДЕНТОВ

Основными целями производственной практики являются: ознакомление студентов с практической деятельностью кредитных организаций; приобретение опыта анализа и оценки результатов деятельности банков и других финансово-кредитных организаций; закрепление и обогащение теоретических знаний практикой.

В задачи производственной практики входят: личное участие студента по возможности непосредственно на рабочем месте в деятельности коммерческого банка или его отделения, филиала, в финансово-инвестиционной компании, другой финансово-кредитной организации, в которые он принят для прохождения производственной практики, в форме выполнения реальных заданий и поручений его руководства; изучение процессов и формирование результатов (финансовых, маркетинговых, и др.) деятельности кредитной организации (компании, учреждения), в которой проходит производственная практика

4

студента, а также факторов, влияющих на эти результаты; изучение и анализ материалов официальной отчетности; по возможности участие студента в качестве соавтора в аналитической работе.

В результате прохождения практики студенты должны приобрести практические навыки, а именно: составлять аналитические таблицы, характеризующие деятельность коммерческих банков; читать и анализировать балансы, оценивать состояние активов и пассивов кредитных учреждений; оценивать эффективность использования имеющихся ресурсов коммерческих банков; прогнозировать эффективность деятельности кредитной организации в соответствии с принятыми решениями; оформлять необходимую экономическую документацию в соответствии с принятыми нормами; составлять бухгалтерскую и статистическую отчетность; эффективно использовать автоматизированное рабочее место и новые информационные технологии.

3. ПРОГРАММА ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ СТУДЕНТОВ

Производственная практика студентов 4 курса Академии экономики и управления, обучающихся по специальности 08.01.05 « Финансы и кредит» специализации « Банковское дело» проводится в соответствии с учебным планом в VIII семестре, рассчитана на 4 недели ( при 8 – часовом рабочем дне и 5 рабочих днях)

Направлениями программы производственной практики студентов являются: анализ и оценка финансового состояния банка (компании, учреждения) с разработкой соответствующих предложений; анализ ресурсной базы финансово-кредитной организации, структуры и качества активов и пассивов с разработкой соответствующих предложений; анализ доходов, расходов и прибыли финансово-кредитной организации с оценкой уровня прибыльности и предложением мер по повышению доходности отдельных видов операций; анализ баланса финансово-кредитной организации, составление заключения с предложениями по повышению его ликвидности; анализ портфеля ценных бумаг финансово-кредитной организации;

5

анализ и оценка перспектив развития отдельных операций финансово-кредитной организации, таких как лизинговые, трастовые, валютные и др.

В случае если базой (местом) производственной практики избрано предприятие или организация, не являющееся коммерческим банком или его отделением, филиалом, финансово-инвестиционной компанией программа прохождения производственной практики может содержать иные разделы. В этом случае решение о составе программы производственной практики студента принимает его научный руководитель по согласованию с руководством кафедры финансов.

Направлениями программы производственной практики студентов в данном случае может быть: анализ взаимоотношений предприятия с коммерческим банком; порядок кассового обслуживания предприятия в кредитном учреждении; использование на предприятии банковских векселей, вексельной формы расчетов; порядок оформления, получения и возврата кредита предприятием; анализ и оценка кредитоспособности предприятия; проведение предприятием депозитных операций в банке; анализ банковских услуг юридическим лицам.

При сборе материалов и написании отчета о производственной практике следует учитывать, что многие цифровые и другие фактические данные могут представлять для финансово-кредитной организации (компании, учреждения) банковскую (коммерческую) тайну. Поэтому для работы с такими материалами следует получить разрешение у одного из первых руководителей базы производственной практики (например, Председателя Правления Банка или его заместителя).

Если такое разрешение получить невозможно, то по согласованию с научным руководителем и руководством финансово-кредитной организации (компании, учреждения), следует рассчитать и использовать относительные показатели, полученные путем трансформации фактических показателей субъекта изучения, которые уже не будут представлять банковской (коммерческой) тайны: коэффициенты, проценты, усредненные показатели, показатели, пересчитанные с применением условных коэффициентов и единиц и т.п., а также получить ксерокопии договоров, соглашений, инструкции, положений, различных бланков управленческого учета и т.д. без реквизитов банка (компании, учреждения) и его клиентов.

6

4.ОРГАНИЗАЦИЯ И РУКОВОДСТВО ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ

Производственная практика студентов проходит в соответствии с установленными сроками ее проведения, а также в соответствии графиком прохождения производственной практики, утвержденным руководителем студента от кафедры финансов и руководителем от базы производственной практики. (Порядок составления и бланк графика прохождения студентом производственной практики представлен в Приложении 2 ).

Принимающая студента на производственную практику финансово-кредитная организация (компания, учреждение) закрепляет персонально за ним официального руководителя производственной практики (руководитель от базы производственной практики) из числа своих высококвалифицированных сотрудников подразделений, соответствующих профилю производственной практики.

Научно-методическое руководство производственной практикой студента осуществляет научный руководитель, назначаемый решением кафедрой из ведущих преподавателей кафедры.

В обязанности научного руководителя входит: составление совместно со студентами программы производственной практики с определением сроков выполнения отдельных ее задач и этапов; разработка графика прохождения производственной практики в соответствии с программой практики; консультирование в процессе производственной практики студента при выполнении индивидуальных заданий и программы производственной практики; составление и проверка индивидуальных заданий; консультирование в процессе проведения студентом анализа и оценки результатов деятельности финансово-кредитной организаций (компании, учреждения); консультирование в процессе проведения студентом изучения процессов формирования результатов (финансовых, маркетинговых, и др.) деятельности финансово-кредитной организации (компании, учреждения) в целом и ее подразделений, а также факторов, влияющих на эти результаты; консультирование в процессе проведения студентом изучения и анализа материалов официальной отчетности финансово-кредитной организации (компании, учреждения); консультирование в процессе сбора, систематизации и анализа данных, сведений, документов и материалов; консультирование и контроль подготовки и защиты отчета студента о итогах прохождении производственной практики осуществление контакта с руководством финансово-кредитной организации (компании, учреждения) по вопросам предоставления студенту тех или иных документов, материалов, а также оргтехники и других

7

возможностей для выполнения программы производственной практики, обеспечения нормальных условий труда студента на период его производственной практики.

Руководитель от базы производственной практики работает в тесном контакте с научным руководителем от кафедры финансов университета. В его обязанности входит: ознакомление студента с финансово-кредитной организацией (компанией, учреждением), ее структурой и экономикой, а также с руководством и коллективом того структурного подразделения, в котором будет проходить производственная практика студента; определение и закрепление за студентом на все время производственной практики оборудованного необходимой оргтехникой рабочего места, отвечающего требованиям охраны труда; проведение инструктажа о порядке прохождения производственной практики в части правил внутреннего распорядка, охраны труда на конкретном рабочем месте, ознакомление студента с предоставляемым в его распоряжение оборудованием, техническими средствами и их эксплуатацией; проведение инструктажа о принципах корпоративной культуры финансово-кредитной организации; проведение инструктажа о составе банковской (коммерческой) тайны, основных правилах и обязанностях ее соблюдения, принятых в финансово-кредитной организации (компании, учреждении); обеспечение доступа студента, в случае необходимости, в помещения других структурных подразделений финансово-кредитной организации (компании, учреждения), а также доступа к необходимой для его работы информации, материалам и документам; оказание помощи в освоении студентом новых видов работ и консультирование по всем вопросам, возникающим у студента в процессе прохождения производственной практики; осуществление контроля за работой студента, выполнения им правил внутреннего распорядка финансово-кредитной организации (компании, учреждения); оказание помощи в составлении и визирование отчета о производственной практике, визирование дневника прохождения производственной практики студента; составление и оформление характеристики (отзыва) на студента по результатам его работы в финансово-кредитной организации (компании, учреждении) в период прохождения производственной практики.

По прибытию к месту прохождения производственной практики студент обязан незамедлительно сообщить в университет и своему научному руководителю о том, что он приступил к прохождению производственной практики, а в случае опоздания - его причины. В случае возникновения для студента каких-либо проблем или трудностей стороны финансово-кредитной организации (компании, учреждения), в которою он направлен для прохождения производственной практики, он также незамедлительно (по

8

возникновению трудностей) обязан сообщить о них в университет и своему научному руководителю.

Студент при прохождении производственной практики обязан: в течение всего срока производственной практики подчиняться требованиям внутреннего распорядка финансово-кредитной организации (компании, учреждения), находиться в ее помещении полный рабочий день и выполнять задания, соответствующие должностной инструкции того рабочего места, на котором он проходит производственную практику, и нести всю полноту ответственность за выполненную работу и ее результаты наравне со штатными работниками финансово-кредитной организации (компании, учреждения); изучить и строго соблюдать правила техники безопасности на своем рабочем месте; полностью выполнить задания, предусмотренные программой производственной практики; участвовать в исследовательской работе по заданию кафедры и, по согласованию с научным руководителем, в аналитической и исследовательской работе финансово-кредитной организации (компании, учреждения); вести дневник прохождения производственной практики по установленной форме; представить научному руководителю производственной практики и успешно защитить письменный отчет о выполнении производственной практики.

Студент должен проявлять сдержанность и скромность в отношении сотрудников финансово-кредитной организации (компании, учреждения). Памятуя о требованиях соблюдения банковской (коммерческой) профессиональной тайны, студент должен также проявлять сдержанность и скромность при сборе тех или иных данных, сведений, документов и материалов, которые выходят за рамки должностных прав и обязанностей его рабочего места.

Для получения таких данных и сведений студент должен получить официальное (устное или письменное) разрешение непосредственного у руководителя того рабочего места, на котором он проходит производственную практику или у официального руководителя базы производственной практики, а в случае необходимости, через его посредничество, у руководства финансово-кредитной организации (компании, учреждения). Необходимость получения тех или иных данных и сведений студент должен согласовать со своим научным руководителем.

Вопросы возможной оплаты труда студента за период прохождения производственной практики целиком находятся в компетенции финансово-кредитной организации (компании, учреждения), предоставляющей студенту место для прохождения производственной практики.

5. СОСТАВЛЕНИЕ И ЗАЩИТА ОТЧЕТОВ О

9

ПРОХОЖДЕНИИ ПРИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ СТУДЕНТА

По окончании производственной практики студент составляет письменный отчет («Отчет о прохождении производственной практики»), визирует его у руководителя от базы производственной практики и сдает своему научному руководителю. К «Отчету» прикладывается «Дневник прохождения производственной практики» завизированный руководителем от базы производственной практики и «Характеристика» (отзыв), подписанная руководителем финансово-кредитной организации (компании, учреждения), в которой проходила производственная практика. «Характеристика» (отзыв) должна быть заверена печатью финансово-кредитной организации (компании, учреждения).

Отчет о производственной практике должен включать в себя следующие составные части:

1) титульный лист (см. Приложение 1)2) оглавление с указанием страниц, позволяющее облегчить поиск

необходимого раздела;3) введение, в котором кратко излагается основной материал о практике;4) основная часть;5) заключение, подводящее итоги по изложенному материалу в форме

выводов и предложений;6) список используемой литературы;7) приложения. К рукописи отчета устанавливаются следующие требования:

рукопись отчета о производственной практике сдается на кафедру соответствующему преподавателю в сроки, установленные учебным планом в одном экземпляре. текст печатается на стандартной белой односортной бумаге формата А4 (размер 210х297 мм), с применением печатающих устройств ПЭВМ или пишущей машинки. В отдельных случаях допускается оформление отчета в рукописном варианте. текст печатается на одной стороне листа через 1,5 интервала, шрифт - 2,7 мм, число знаков в строке - 60-65, число строк на одной странице - 28-30. Размер полей на странице: верхних и нижних - не менее 20 мм, левых - не менее 20-30 мм, правых - не менее 10 мм. Размер абзацного отступа - три знака. Заголовки отделяются от текста, сверху и снизу пробелом в три интервала. Переносы в заголовках не допускаются. Общий объем текстовой части рукописи отчета должен составлять не менее 30 и не более 40 страниц. используемые по тексту сноски располагаются в нижней части страницы и не должны переноситься на следующую страницу. формулы и символы вписываются от руки (если этого нельзя сделать с помощью ПЭВМ или пишущей машинки) черными чернилами.

10

в основной части отчета о производственной практике дается краткое описание и характеристика финансово-кредитной организации (компании, учреждения), в которой проходила производственная практика студента, отражаются основные виды и этапы работ, в которых участвовал студент. Основная часть содержит также и аналитический материал в соответствии с программой производственной практики, описание способов и методов изучения и обработки собранного материала, полученные результаты и прочее; в приложениях, как правило, помещают аналитические материалы, которые дополняют и иллюстрируют основной текст отчета: копии документов, справочные таблицы, протоколы проведенных экспериментов, инструкции, методики, описания алгоритмов и программ, иллюстрации вспомогательного характера и так далее. Приложения оформляются как продолжение отчета на его последующих страницах, располагаясь в порядке появления на них ссылок в тексте отчета. Каждое приложение должно начинаться с новой страницы и иметь содержательный заголовок, напечатанный в правом верхнем углу, например: Приложение 1. Нумерация материалов приложения производится в соответствии с общей нумерацией рукописи отчета. на титульном листе «Отчета о прохождении производственной практики» студент должен поставить свою подпись и дату окончания его составления, (см. Приложение 1)

К «Отчету о прохождении производственной практики», кроме характеристики (отзыва) руководителя базы производственной практики, прилагаются: График прохождения производственной практики (см. Приложение 2); Дневник студента (см. Приложение 3); Характеристика (отзыв) от финансово-кредитной организации (компании, учреждения) - базы прохождения производственной практики (см. Приложение 4). График заверяется подписями научного руководителя и руководителя от базы прохождения производственной практики. Дневник заверяется подписью руководителя от базы прохождения производственной практики и печатью финансово-кредитной организации (компании, учреждения).

Студенты, проходящие производственную практику по месту основной трудовой деятельности, составляют более подробный «Отчет о прохождении производственной практики» по тематике того участка, где проходила их производственная практика с углубленным отражением этих вопросов во всех разделах Отчета.

Защита «Отчета о прохождении производственной практики» проводится в университете перед комиссией, составленной из преподавателей кафедры финансов, в том числе научного руководителя производственной практики. В процессе защиты выявляется круг вопросов, изучению которых уделялось

11

внимание во время прохождения производственной практики, качество проведенной аналитической и другой исследовательской работы, инициативность студента, существо разработанных им предложений и мер по улучшению работы финансово-кредитной организации. Оценка результатов производственной практики определяется в процессе защиты и вносится в приложение к диплому об окончании университета.

Форма титульного листа12

Приложение 1ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«ТАМБОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТИМ. Г.Р. ДЕРЖАВИНА»

Академия экономики и предпринимательства

Кафедра финансов «Утверждаю» Зав. кафедрой ______________Смагин И.И.«_____»____________20__ г.

ОТЧЕТ

о прохождении производственной практики

Студент (ка) 4 курса_____группыАкадемии экономики и предпринимательстваТГУ им. Г.Р.Державина специальности 08.01.05«Финансы и кредит»Специализация «___________________________»______________________________

(фамилия, имя, отчество)

Научный руководитель

_____________________________(Ф.И.О., ученая степень, звание)

Работа защищена «_____»____________20__ г.

Оценка ____________________

Представитель организации (базы практики)

_____________________________________________(Ф.И.О., должность, ученая степень, звание) м.п.

ТАМБОВ 2010

13

Форма графикаПриложение 2

ГРАФИКпрохождения производственной практики

студентом_________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество)

_______курса, группы ____, Академии экономики и предпринимательства ТГУ им. Г.Р. Державина

№ Этапыи разделы

производственной практики

Управление, отдел финансово-

кредитной организации

Выполняемая работа

Количество дней, отведенных для выполнения

работы

-

,

Научный руководитель____________________

Руководитель от базы производственной практики __________________________________________________________________

Форма дневника.

14

Приложение 3

ДНЕВНИК ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ

студент _____________________________________________________ (фамилия, имя, отчество)

___курса, группы ____, Академии экономики и предпринимательства ТГУ им. Г.Р. Державина

направляется на (в) ___________________________________________

____________________(учреждение, предприятие)_________________

1. Календарные сроки производственной практики:

По учебному плану начало ______ конец ______

Дата прибытия на производственную практику «____»_________20__г.

Дата окончания производственной практики «____»_________20__г.

2. Научный руководитель студента:

Кафедра _____________________________________________________

Ученая степень, звание_________________________________________

Фамилия и инициалы___________________________________________

3. Руководитель от базы производственной практики

Должность____________________________________________________

Фамилия и инициалы___________________________________________

Продолжение приложения 3

15

ЕЖЕДНЕВНЫЕ ЗАПИСИ СТУДЕНТА О ПРОХОЖДЕНИИ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ

ДатаОписание работы, выполненной

студентом

Отметка руководителя о качестве

выполненной работы и подпись руководителя

от базы практики

,

Форма характеристики

Приложение 416

ХАРАКТЕРИСТИКА (отзыв)*На студента _________________________________

(фамилия и инициалы)____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Должность ______________________ _________ _______________

(подпись) (Ф.И.О.)М.П. «___»________20__г.*) Характеристика (отзыв) о работе студента при прохождении им производственной практики составляется руководителем производственной практики от финансово-кредитной организации (компании, учреждения) и заверяется ее печатью.

17