Кредитные продукты:

Индустриальный парк

Инвестиционное кредитование

Проектное финансирование

Технополис

Продукт «Индустриальный парк»: основные термины

2

Индустриальный парк –

промышленные производства

Технологический парк – производство научно-технической

продукции

Виды проектов индустриальных

парков

Индустриальный парк типа greenfield – предполагает покупку и / или аренду незастроенного земельного участка с целью строительства улучшений в соответствии со специализацией Индустриального парка и потребностями его резидентов.

Индустриальный парк типа brownfield – предполагает покупку и / или аренду существующих зданий, строений и сооружений инфраструктуры, в отношении которых проведены / планируются к проведению реконструкция/капитальный ремонт в соответствии со специализацией Индустриального парка и потребностями его резидентов.

Категории Клиентов Индустриальные парки, Технопарки, Технополисы,

Агропромпарки, Особые экономические зоны

Заемщики

Собственник имущества парка (Инвестор)

Управляющая компания (с правами собственника)

Застройщик

Цели

кредита

Приобретение/реконструкция/строительство объектов недвижимости, инженерной и/или транспортной инфраструктуры Индустриального парка

Возмещение ранее понесенных затрат по Проекту

Рефинансирование кредитов других банков

Стандартные условия Доля собственных средств СРОК

- для всех проектов без господдержки 25% 12 лет

Для проектов с государственной поддержкой Доля собственных средств СРОК

софинансирование (субсидирование) из целевых адресных программ РФ, субъектов РФ, муниципальных образований

25% 14 лет

20% 12 лет

Продукт Сбербанка «Индустриальный парк»

Клиентский

сегмент

Крупный, средний и крупнейший бизнес (Частные парки)

Региональный госсектор (Гос. парки или Корпорации развития регионов)

3

Обеспечение

Залог прав требования на строящиеся объекты недвижимости и инфраструктуры

Залог активов проекта - земля, помещения, инфраструктура. 100% акций (долей)

Гос. гарантии, гарантии субъектов РФ, имущество залоговых фондов, поручительства

Основные УСЛОВИЯ Специализированного продукта «Индустриальный парк»

Требования к Проекту

Разработаны совместно с Ассоциацией

индустриальных парков России

4

1. Место реализации – РФ2. Соответствие перечню обязательных требований (концепция > срока кредитования, срока действия договора аренды земельного участка, подтверждение права управляющей компании распоряжаться имуществом индустриального парка и т.).3. Резиденты - наличие подтверждений от потенциальных резидентов на ≥ 50% арендопригодных площадей парка.4. Сбербанк - единственный кредитор

1. Место реализации – РФ2. Соответствие перечню обязательных требований (концепция > срока кредитования, срока действия договора аренды земельного участка, подтверждение права управляющей компании распоряжаться имуществом индустриального парка и т.).3. Резиденты - наличие подтверждений от потенциальных резидентов на ≥ 50% арендопригодных площадей парка.4. Сбербанк - единственный кредитор

5. Экономическая эффективность проекта:NPV >0, IRR >ставки кредитования/дисконтирования

Возврат кредита за счет средств, генерируемых проектом с коэффициентом покрытия долга: ≥ 1,5 - для проектного финансирования;

≥ 1,4 - для инвестиционного кредитования

5. Экономическая эффективность проекта:NPV >0, IRR >ставки кредитования/дисконтирования

Возврат кредита за счет средств, генерируемых проектом с коэффициентом покрытия долга: ≥ 1,5 - для проектного финансирования;

≥ 1,4 - для инвестиционного кредитования

Обеспечениепо Проекту

залоговой стоимостью ≥

лимита кредитования и %

за 6 месяцев

Обязательное в том числе:

Залог имущественных прав на строящиеся Объекты (на инвестиционной фазе)

Залог законченных строительством Объектов

Залог земельного участка/ права аренды зем. участка

Залог 100% долей/акций

Поручительства контролирующих компаний/бенефициаров

Иные возможные виды:

Госгарантии, залог существующих объектов парка, поручительства компаний-резидентов, залог иного ликвидного имущества, не связанного с проектом

Бизнес план и мастер план

Написание в соответствии с разработанными рекомендациями Банка

5

Индустриальный парк «Заволжье» (Ульяновск) Корпорация развития Ульяновской области

Характеристика парка

Поддержка со стороны Ульяновской области

Информация о проекте

• Доля собственных средств - 21,5%

• Цель кредитования - строительство инфраструктуры

• Срок кредитования – 10 лет

• Тип парка - greenfield

• Общая площадь – 623 га

• Резиденты – 19 компаний крупного и Среднего бизнеса

• Годовая выручка резидентов – 14 млрд. руб.

• Кол-во работающих – 1 050 чел.

• Общий объем инвестиций – 58 млрд. руб.

• БЕСПРЕЦЕДЕНТНЫЕ меры поддержки со стороны региональных властей

• Инициатор проекта: Правительство Ульяновской области в лице Корпорации развития Ульяновской области

• ЛЬГОТЫ по налогам региональные - Налог на прибыль организаций, налог на имущество организаций, предоставлении субсидий инвесторам на возмещение затрат в связи с производством (реализацией) товаров, выполнением работ и оказанием услуг, транспортный налог.

• В качестве обеспечения по кредитам предоставлена Гарантия Ульяновской области

• Субсидируются % ставки по кредитам Индустриальных парков за счет местного бюджета в размере 100% ставки по кредиту

6

Индустриальный парк «Ворсино» (Калуга) Корпорация развития Калужской области

Характеристика парка

Поддержка со стороны Калужской области

Информация о проекте• 1. Финансирование проекта «Строительство подъездных

автомобильных дорог и магистральных коллекторов по отводу дождевых вод в рамках развития инфраструктуры индустриального парка «Ворсино».

• 2. финансирование проекта «Строительство системы водоснабжения и хозяйственно-бытовой канализации промплощадок Восточная 1, Восточная 2, Центральная в рамках программы по развитию инфраструктуры индустриального парка «Ворсино»

• Структура финансирования:

• 1 проект - Сбербанк России финансирует 65.21% стоимости проекта заемщик – 34.79% стоимости

• 2 проект - Сбербанк России финансирует 49,16% стоимости проекта заемщик – 50,84% стоимости проекта

• Назначение парка: размещение предприятий различной отраслевой направленности

• Площадь: 1917 га, в том числе:

71 га выделено под коридоры коммуникаций; 1064 га предоставлено инвесторам; 782 га свободно для размещения инвесторов (в

том числе 207 га под малоэтажное строительство).• Инвестиции: 75 млрд. руб.

• Рабочие места: на сегодняшний день создано 3 779, планируется создать 7 847 рабочих мест

• Компании - резиденты – 33 компании крупного и среднего бизнеса.

• Инициатор проекта: Правительство Калужской области в лице регионального министерства экономического развития совместно с Корпорацией развития Калужской области

• Принято постановление Калужской области от 25.03.2013 года об инвестиционной стратегии КО до 2020 года

• ЛЬГОТЫ по налогам региональные - Налог на прибыль организаций, налог на имущество организаций, предоставлении субсидий инвесторам на возмещение затрат в связи с производством (реализацией) товаров, выполнением работ и оказанием услуг, транспортный налог.

• В качестве обеспечения по кредитам предоставлена Гарантия МО Боровский район в сумме 150 млн.руб.

7

Основные виды инвестиционных кредитов

Возврат вложенных средств и получение доходов осуществляются на этапе эксплуатации проекта преимущественно из потока денежных средств, генерируемого самим проектом.

Объемы кредитования сопоставимы с объемами текущей деятельности клиента, погашение значительной части кредита возможно за счет потоков от текущей деятельности.

Инвестиционное кредитование и проектное финансирование

Инвестиционное кредитование

Проектное финансирование

Цели

кредита

Клиентский

сегментКрупный, средний и крупнейший бизнес

Расширение производства, техническое перевооружение, модернизация производства, развитие новых направлений деятельности.

Развитие новых направлений деятельности, в случае когда объемы вложений значительно превышают показатели текущей деятельности.

Принцы подразделения

продуктов

Стандартные условия

Доля собственных средств – 20 %

Срок кредитования – 10 летДоля собственных средств – 30 %

Срок кредитования – 10 лет

Инвестиционное кредитование и проектное финансирование – основные условия

Требования к Проекту

8

Объем кредитования определяется на основании стоимости проекта с учетом доли собственных вложений, коэффициента покрытия и оценки предлагаемого обеспечения по кредиту

Объем кредитования определяется на основании стоимости проекта с учетом доли собственных вложений, коэффициента покрытия и оценки предлагаемого обеспечения по кредиту

Обязательным условием финансирования является эффективность проекта; продолжительность срока окупаемости менее возможных сроков кредитования. DSCR ≥ 1,5 - для проектного финансирования;

≥ 1,4 - для инвестиционного кредитования

Обязательным условием финансирования является эффективность проекта; продолжительность срока окупаемости менее возможных сроков кредитования. DSCR ≥ 1,5 - для проектного финансирования;

≥ 1,4 - для инвестиционного кредитования

Обеспечениепо Проекту

Обязательное в том числе:

Структура обеспечения определяется индивидуально в зависимости от риска проекта.

При этом: залоговая стоимость ≥ лимита кредитования и % за 6 месяцев

9

Контактные лица со стороны Сбербанка (Иркутское отделение № 8586):

Михалецкий Александр  Сергеевич

Заместитель начальника ОКМ

Тел.: 3952 26-36 -71 

Сот.89148985242

Контактная информация