Управление денежными средствами

инструменты оптимизации и повышения эффективности финансовой политикив сфере жилищно-коммунального хозяйстваи совершенствования системы платежей

ОАО «Альфа-Банк» 2014г.

Потребители

Формирование фондов капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах Региональным операторами

Деятельность Региональных операторов по финансированию капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах

Региональные операторы Физические лица – собственники общего имущества в многоквартирных домах

Направление

Продукты

Организация работы с Фондом содействия реформированию ЖКХ по направлению формирования фондов капитального ремонта на расчетных счетах Региональных операторов

Организация комплексного расчетного обслуживания Региональных операторов

Первый этап

Второй этап

Открытие р/счетов Региональным операторам в ОАО «АЛЬФА-БАНК (ограничения по количеству р/счетов, открываемым Региональным оператором, отсутствуют)

Подключение системы банк-клиент – Альфа-Клиент On-line Возможность заключения соглашений о начислении процентов на суммарные остатки на расчетных

счетах Региональных операторов

Организация финансирования Региональных операторов

Этапы внедрения решений

Формирование фонда капитального ремонта на расчетных счетах Региональных операторов

Ежемесячные платежисобственников жилыхпомещений в МКД по статье «на капитальный ремонт»

Возможность открытия расчетных счетов Региональным операторам (РО) в ОАО «Альфа-Банк» для обеспечения «капитального ремонта» жилых помещений и МКД

Действующие и индивидуальные решения по кредитованию Региональных операторов для обеспечения финансирования капитального ремонта общего имущества многоквартирных домов (Овердрафт, кредитная линия, факторинг, лизинг)

ОАО «Альфа-Банк» готов предоставить комплекс услуг по расчетному обслуживанию для Региональных операторов.

Банк готов предложить выгодные условия размещения средств как на определенный срок, так и «до востребования».

Альфа-Банк предлагает расчетное обслуживание на индивидуальных условиях:

Переводы в российских рублях

Расчеты осуществляются текущим днем Осуществление внешних платежных поручений по системе “Альфа-Клиент On-Line”до 17.30 Прием внутрибанковских платежей до 23.30 Расчеты с клиентами Альфа-Банка по всей территории России бесплатно в режиме реального времени Переводы в режиме реального времени получателям других российских банков по системе БЭСП Персональный менеджер счета, который поможет оперативно решить все вопросы и осуществить нестандартные операции.

Постоянные поручения

Платежное поручение клиента на перечисление денежных средств в валюте РФ на счет резидента, исполняемое банком на регулярной основе, в указанные клиентом сроки без дополнительного обращения в банк

Возможность осуществлять перечисления денежных средств с заданной периодичностью на определенную или вычисляемую сумму — еженедельно, один раз в две недели, ежемесячно, ежеквартально и др.

ежемесячные платежи на фиксированные суммы - аренда, оплата по постоянным договорам и т.д.

ежедневное перечисление % от доступного остатка по счету — перечисление собственных средств или их части на внешние счета

между компаниями

на счет главной компании

внешний платеж

Расчеты реестрами требований

Преимущества для клиента

• Упрощение технологии расчетов: один реестр = все требования;

• Ускорение получения денежных средств за счет электронного документооборота;

• Гибкий подход: Плательщик может иметь счет в любом банке;

• Удобный инструмент, не требующий изменений бизнес-процессов и договорных

документов с плательщиками;

• Комплексное расчетное решение: идентификация входящих платежей от плательщиков;

• Предоставление услуги по всей территории России.

Регулярные расчеты компании с контрагентами - плательщиками

Компания

Расчетный счетКлиент 1 АБ

Расчетный счетКлиент 2 АБ

Расчетный счетКлиент 3 АБ

Платежные требования

Альфа-Банк

Расчетный счет Компании

Платежные требования

Расчетный счет Клиент 1др. банка

Расчетный счет Клиент 2др. банка

Расчетный счет Клиент 3др. банка

Реестр требований

Компания формирует Реестр требований с определенной периодичностью к расчетным счетам постоянных плательщиков на свой расчетный счет и передает в электронном виде по интернет-банку.Сумма платежа в Реестре определяется Компанией самостоятельно на основании Договора с плательщиком.Реестр содержит требования к расчетным счетам плательщиков как в Альфа-Банке, так и в сторонних банках. Оплата требований осуществляется после его акцепта плательщиком при получении или при заранее данном акцепте.

Автоматический контроль исполнения бюджета

Реестр лимитов (РЛ)

КБ статьи РЛ Финансовый план (лимит)

Возможность превышения

лимита

01 01 7 000 000 руб. Да

01 02 5 000 000 руб. Да

01 03 8 000 000 руб. Нет

Платежи для отправки

2 000 000 руб.

6 000 000 руб.

9 000 000 руб.

исполнено автоматически

не исполнено

исполнено с «АКЦЕПТОМ»

Альфа-Клиент On-line

Отчет об исполнении бюджета

Когда это нужно? когда данный процесс не реализован на стороне Клиента создание бюджета под проект дополнительный контроль дочернего предприятия за расходами

Автоматический контроль исполнения бюджета

ON-LINE отчет об исполнении бюджета

Уровни доступа в «Альфа-Клиент On-line»

«АКЦЕПТ»

Дополнительная 3-я подпись

«Акцептант» может отсутствовать в Карточке с образцами подписей, а так же не быть сотрудником компании

Когда это нужно?Контроль деятельности подотчетных организацийВОЗМОЖНОСТЬ КОНТРОЛЯ 3-ей СТОРОНОЙ (РЕГУЛЯТОРОМ/СУБЪЕКТОМ РФ)

Уровни доступа в «Альфа-Клиент On-line»

«Альфа-Клиент On-line»

«ОПЕРАТОР» 1-я подпись + 2-я подпись

«АКЦЕПТ»

Уровни можно комплектовать по-разному под организационную структуру Клиента

реальный р/с 40702.810.Х.ХХХХ.ХХХХХХХ

1 500 000 руб.

3 000 000 руб.

1 000 000 руб.

Идентификация входящих платежей

Бухгалтерская программа (1С, SAP, Axapta и др.)

Выписка по счету в формате 1С или CSV

Дебитор 13 000 000 руб.

Дебитор 21 500 000 руб.

Дебитор 31 000 000 руб.

40702.810.х.999.ххх.00001 40702.810.х.999.ххх.00002 40702.810.х.999.ххх.00003

00003

00002

00001

выписка

• Дебитор 1

• Дебитор 2

• Дебитор 3

• Дебитор 4

Оплачено

Оплачено

Оплачено

Не оплачено

Идентификация входящих платежей

Клиент Код Дебитора

4 0 7 0 2 8 1 0 X 999 ХХХ ХХХХХ Валюта Код услуги Ключ

Структура Счета-идентификатора

Балансовый счет

Пример кодирования дебитора:

- Регион 1, Дебитор 1

- Регион 10, Дебитор 5, Договор 2

Валюта Номер счетаКлючБалансовый счет

Структура номера расчетного счета в Банке

4 0 7 0 2 8 1 0 X 0 0 0 0 0 0 5 4 3 2 1

4 0 7 0 2 . 8 1 0 . 1 . 9 9 9 . 1 1 1 . 0 1 0 0 1

4 0 7 0 2 . 8 1 0 . 5 . 9 9 9 . 1 1 1 . 10 5 0 2

Идентификация входящих платежей

Преимущества:- идентификация происходит не по ИНН, а по 5 – значному коду- возможность «зашить» в 5 – значный код № региона, № услуги, № договора- значительное сокращение времени на разноску платежей

Обычно компании идентифицируют входящий платеж по ИНН (разноска 51 счета)

КЛИЕНТ51 счетза охрану склада

обслуживание пожарной охраны

за охрану офиса

Ручная работа по разноске платежей – необходимость большого штата сотрудников

Плательщик № 1

Плательщик № 1

Плательщик№ 1

Когда это нужно? большой поток входящих платежей компания на каждую свою услугу выставляет отдельный счет / заключает договор, т.е. клиент

платит по нескольким счетам

География присутствия

ЕДИНАЯПЛАТЕЖНАЯСИСТЕМА

АнгарскАрхангельскБарнаулБелгородБузулукВладивостокВолгоградВолжскийВоронеж

ЕкатеринбургЖелезногорскИжевскИркутскКазаньКалининградКемеровоКраснодарКрасноярскКурган

ЛипецкМагнитогорскМегионМоскваМурманскНабережные ЧелныНижневартовскНовокузнецкНовосибирскНовотроицк

ОмскОренбургОрскПензаПермьРостов-на-ДонуСанкт-ПетербургСаратовСтавропольСургут

ТомскТулаТюменьУфаЧебоксарыЧелябинскЮжно-СахалинскЯрославль

Владимирские коммунальные системы "Городской расчетный центр г.Новороссийск"

Воронежская ТСК(бывш. Квадра) "Центр-СБК" Нижний НовгородВычислительный центр "Инкомус" Санкт-Петербург (ВЦКП)Газпром межрегионгаз Тюмень (ТРИЦ)Городской расчетный центр Набережные Челны ГОУП "Мурманскводоканал"Городской расчетный центр Набережные Челны (долг) ЖКС Октябрьского районаДонСтрой Эксплуатация За ЖКУ в ЗАО "ВК Комфорт"ЕИРЦ г.Самара Севжилсервис в г.МурманскЖКУ Москвы (Оплата по ЕПД) ЗАО "УК Мурманремстрой"ЖКХ г.Ростов-на-Дону ЗАО "ЮУЭСК"За ЖКУ ООО "Городское коммунальное управление" г.Ясный "Квартплата 24"За ЖКУ ООО "Урожай-2006" Краснодар (ГУК-Краснодар)За услуги "МУП ЖКХ" г. Гай МУП "ЖКУ" г. ГлазовИРЦ Воронеж МУП "Мурманский регистрационно-

информационно-вычислительный центр"ИРЦ-Прикамье Пермь Эллис-Кубань (Краснодар)Королевский расчетно-кассовый центр АНО ОАО "МТЭЦ"Курганрегионгаз ОАО "Мурманоблгаз"МОСОБЛГАЗ ОАО "Оренбургэнергосбыт"- внешний

переводМП ЕРКЦ г.Магнитогорск Томский филиал "ТГК-11"МУП г. Сочи "ГорИВЦ" ИРЦ БалашихаМУП ЕРКЦ г.Калуги Октябрьское ЖЭУ №11МУП МИВЦ Воронеж Октябрьское ЖЭУ №12МУП РИВЦ "Симплекс" г. Калининград Октябрьское ЖЭУ №3МУП "Ивановская городская теплосбытовая компания" Октябрьское ЖЭУ №5МУП "Расчетный центр" г.Мытищи Октябрьское ЖЭУ за газНогинский РЦ Октябрьское ЖЭУ за квартплатуООО "Единый РКЦ" Октябрьское ЖЭУ за электричествоООО "ЕРЦ" - в г.Мурманск ООО "ЕРЦ-Финансовая логистика" -

внешний переводООО "РКЦ Доверие" в г.Ижевск ООО "ЖилКомИнвест"Региональный Информационный Центр г. Ульяновска

Оплата услуг ООО "КРЭС" (Коларегионэнергосбыт)

РКЦ Технолгии Финансов Перми (через РЦ) ЖКУ ООО Жилсервис п.ЭнергетикРЦ ЖКХ г. Казань ООО "Медногорск-Водоканал"-

внешнийпереводСамарагаз ТО ВДГО ООО "МУ ЖСК"Самарагаз (платеж за газ) ООО "Черемушки-1"- внешний переводСМУП ЖКО "Комфорт" Оплата ЖКУ в адрес УК "СМУ-7"СМУП "ТСП" ПИК-КомфортСочиВодоканал ТСЖ "Урожай-2000Средневолжская газовая компания (платеж за газ) УК Мурманремстрой 1ТИТАНЖИЛКОМ в г. Сосновый бор УК Мурманремстрой 2УК РЦ "Уютный дом" г. Казань УК Мурманремстрой 3УК "Агентство эксплуатации недвижимости" в г. Сосновый Бор "УК РусьДом" г. НовосибирскУправдом г. Ярославль "Управляющая компания" г.ГлазовУправление жилищного хозяйства г. Одинцово Химки ("Чистый город")Ярославльлифт Газпром межрегионгаз (Москва)ИРЦ Балашиха - Оплата газоснабжения ЕРКЦ ДОМУСЕИРЦ Ростов-на-Дону

Реализованные решения в сфере ЖКХ(доступные услуги в личном кабинете)

НАШИ КЛИЕНТЫ, РАБОТАЮЩИЕ В СФЕРЕ ЖКХ

НАШИ ПАРТНЕРЫ В СЕГМЕНТЕ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ

м

Любой из представленных продуктов Альфа-Банка сможет существенно изменить Ваш подход к ЖКХ, изменить Ваш бизнес!