НЕЗАКОННОЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРЕДИТА Киреев А.Е.

209

8.2. О ПОНЯТИИ И СТРУКТУРЕ КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЙ

ХАРАКТЕРИСТИКИ НЕЗАКОННОГО ПОЛУЧЕНИЯ

КРЕДИТА Киреев Алексей Евгеньевич, аспирант. Место учебы: Московская академия экономики и права. E-mail: ki-reev@nota-bank.ru Аннотация: В статье рассматриваются предпри-

нятые в научной литературе подходы к определе-нию понятия и структуры криминалистической ха-рактеристики незаконного получения кредита. По итогам анализа предлагается собственный вариант содержания этой криминалистической категории. Ключевые слова: криминалистическая характе-ристика; незаконное получение кредита; перво-начальные следственные ситуации; способы подготовки, совершения и сокрытия преступле-ний; обстановка преступления; следы преступ-ной деятельности; характеристика личности преступника.

ABOUT CONCEPT AND STRUCTURE OF THE CRIMINALISTIC CHARACTERISTIC OF ILLEGAL RECEPTION

OF THE CREDIT

Kireev Aleksey Evgenievich, postgraduate student. Plase of study: Moscow Academy of Economy and Law. E-mail: ki-reev@nota-bank.ru

Annotation: The article is dedicated to consideration of existing positions to definition of concept and structure of the criminalistic characteristic of illegal reception of the credit. The author's variant of the content of this criminalis-tic category as a result is offered. Keywords: the criminalistic characteristic; illegal re-ception of the credit; initial investigatory situations; ways of preparation, execute and concealment of crimes; crime conditions; traces of criminal activity; the characteristic of the person of the criminal. Из года в год незаконное получения кредита стано-

вится все более распространенным преступлением. Согласно статистическим данным, с 1997 по 2008 гг. количество преступлений, предусмотренных ст. 176 УК РФ, возросло на 609,8%1. При этом в 2009 году коли-чество таких преступлений увеличилось почти вдвое2. Соответствующим образом выглядят рост и размер

материального ущерба, причиненного незаконным по-лучением кредитов – если в 2000 г. совокупный мате-риальный ущерб от данного преступления составлял 177 882 тыс. рублей, то в 2008 г. он возрос до 1 089 008 тыс. рублей (рост 612,2%)3. Однако больше удручают оценки экспертов, соглас-

но которым содержащиеся в сведениях уголовной и судебной статистики данные о материальном ущербе от преступлений в сфере банковской деятельности от-ражают не более 20% реальных материальных потерь

1 Якоби С. Противодействие преступности в сфере банковской

деятельности: криминологические и уголовно-правовые пробле-мы. Дис. …канд. юрид. наук. М., 2009. С. 31.

2 Алиева М.М. Уголовная ответственность за преступления, связанные с подлогом документов. Дис. …канд. юрид. наук. М., 2011. С. 129.

3 Якоби С. Указ. соч. С. 35.

от их совершения4. То есть, для того, чтобы составить

реальное представление как о количестве названных преступлений, так и об их материальных последстви-ях, вышеуказанные статистические данные следует умножить, как минимум, в пять раз. При этом к одной из наиболее существенных особенностей незаконного получения кредита исследователи относят чрезвычай-ную сложность их выявления и расследования, что в конечном итоге и не позволяет уголовной статистике репрезентативно отражать фактическое состояние изучаемой преступности. Очевидно, указанные обстоятельства диктуют необ-

ходимость разработки и последующего внедрения в следственную практику адаптированной к современ-ным условиям частной методики расследования пре-дусмотренных ст. 176 УК РФ преступлений5, для чего, в свою очередь, требуется уточнение её содержания и структуры. Во вновь создаваемых частных криминалистических

методиках различные структурные единицы представ-лены в весьма широком диапазоне. При этом в соот-ветствии с позицией большинства

6 ученых-криминалистов, в числе неотъемлемых элементов традиционно рассматривается криминалистическая характеристика преступления. Мы также убеждены, что данная категория должна быть обязательным со-ставным компонентом методики расследования любо-го вида преступлений, в том числе – связанных с неза-конным получением кредита7. Интересно, что, несмотря на весьма длительный пе-

риод существования (с 70-х годов ХХ в.), в учении о криминалистической характеристике до настоящего времени окончательно не разрешен целый ряд ключе-вых вопросов, в том числе – о сущности криминали-стической характеристики, ее соотношении с другими научными категориями (механизмом преступления,

4 Там же. См. также Иншаков С.М. Латентная преступность как

показатель эффективности уголовной политики // Российский следователь. – 2008. - № 14. – С. 20.

5 Данная статья содержит признаки двух самостоятельных и одного квалифицированного составов преступлений. В ч. 1 ст. 176 УК РФ установлена уголовная ответственность за получение индивидуальным предпринимателем или руководителем органи-зации кредита либо льготных условий кредитования путем пред-ставления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии инди-видуального предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб, а в ч. 2 ст. 176 УК РФ определен ква-лифицированный вид этого преступления (незаконное получение государственного целевого кредита) и самостоятельный состав преступления – использование государственного целевого креди-та не по прямому назначению.

6 См., напр.: Васильев А.Н., Яблоков Н.П. Предмет, система и теоретические основы криминалистики. М.: Изд-во Моск. ун-та, 1984. С. 116; Возгрин И.А. Научные основы криминалистической методики расследования преступлений. Ч. 1. СПб., 1992. С. 57; Колесниченко А.Н. Общие положения методики расследования отдельных видов преступлений. Харьков, 1976. С. 19; Танасевич В.Г., Образцов В.А. Методика расследования и криминалистиче-ская классификация преступлений // Криминалистические харак-теристики в методике расследования преступлений. Вып. 69. Свердловск, 1978. С. 22; Чурилов С.Н. Принципы разработки и построения частных криминалистических методик (по материа-лам военно-следственных органов). Автореф. дис. ... канд. юр. наук. М., 1981. С. 12 и др.

7 Ради объективности следует сказать о существовании иных взглядов на этот вопрос (см., напр.: Криминалистика. /Под ред. С.П. Митричева. М., 1976. С. 383-384; Криминалистика. /Под ред. И.Ф. Пантелеева, Н.А. Селиванова. М., 1984. С. 370; Селиванов Н.А. Советская криминалистика: система понятий. М., 1982. С. 112 и др.), что, однако, составляет предмет отдельного обсужде-ния.

3'2012 Пробелы в российском законодательстве

210

предмет доказывания и др.)8. В связи с этим проблемы структуры, задач криминалистической характеристики в формировании частных криминалистических методик также открыты для обсуждения. Мы не ставим перед собой цель разрешить указан-

ные в предыдущем абзаце проблемы на фундамен-тальном теоретическом уровне, что, однако, не устра-няет потребности рассмотрения некоторых из них в рамках разработки отдельной (частной) криминали-стической методики. Представляется, что первостепенной задачей явля-

ется определить содержание криминалистической ха-рактеристики незаконного получения кредита, которая, по нашему мнению, разработана неполно. Стоит отме-тить, что попытки решить эту задачу предпринимаются далеко не в каждом из немногочисленных исследова-ний, посвященных проблемам расследования кредит-ных преступлений9. По мнению Е.И. Ложкиной, криминалистическую ха-

рактеристику рассматриваемого уголовно-наказуемого составляет совокупность следующих элементов: све-дения об обстановке совершения преступления; о ли-цах, совершающих преступление; о предмете преступ-ного посягательства, о способе совершения преступ-ления; о мотивах и целях преступного деяния10. При этом автор не приводит собственного определения понятия криминалистической характеристики преступ-лений отдельных видов, а соглашается с тем, что предложено в учебнике по криминалистике под редак-цией В.А. Образцова, и в соответствии с которым кри-миналистическая характеристика определенных кате-горий преступлений представляет собой систематизи-рованное описание и объяснение следственно и криминалистически значимого комплекса признаков данного объекта, его связей и отношений, существен-ных для научного и практического решения проблемы выявления и раскрытия соответствующей категории преступлений

11. Несложно заметить, что фактически предложенный

Е.И. Ложкиной вариант есть ничто иное, как уголовно-процессуальный предмет доказывания – обстоятель-ства, которые в соответствии со ст. 73 УПК РФ подле-жат доказыванию по уголовному делу12. Безусловно, предмет доказывания обязательно должен учитывать-ся при разработке частных методик расследования преступлений отдельных видов, являясь своего рода «процессуально-методическим ориентиром»13. В то же

8 См., напр.: Антонов О.Ю. К вопросу о понятиях механизма и

криминалистической характеристики (модели) преступлений и преступной деятельности // Вестник Удмурдского Университета. Экономика и право. 2011. Вып. 2. С. 111; Чурилов С.Н. Кримина-листическое понятие, ставшее неприемлемым // Вестн. кримина-листики / отв. ред. А.Г. Филиппов. М.: Спарк, 2006. Вып. 3 (19). С. 44 и др.

9 Например, мы не обнаружили этого в диссертационном ис-следовании Е.А. Ерахтиной (См.: Ерахтина Е.А. Видовая методи-ка по расследованию незаконного получения банковского кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженно-сти. Дис. …канд. юрид. наук. Красноярск, 2006. 194 С.).

10 Ложкина Е.И. Правовые основы и тактика расследования не-законного получения кредита. Дис. …канд. юрид. наук. М., 1999. С. 68 – 69.

11 См.: Криминалистика. Под ред. Образцова В.А., М., 1995. С. 39.

12 Одним из первых такой подход разрабатывал Л.Я. Драпкин (См.: Драпкин Л.Я. Предмет доказывания и криминалистическая характеристика преступлений // Криминалистические характери-стики в методике расследования преступлений. Свердловск, 1978. С. 17 – 18).

13 См.: Журавлев С.Ю. Понятийные «метаморфозы» предмета доказывания и проблема его конкретизации в методиках рассле-

время, входящие в него обстоятельства характеризу-ются высоким уровнем обобщения, рассчитаны на лю-бое преступление. Содержание рассматриваемой ха-рактеристики предполагает не конкретизацию предме-та доказывания, а рассмотрение особенностей производства по делу применительно к виду или груп-пе преступлений14. Мы поддерживаем позицию тех ученых, которые счи-

тают, что обстоятельства, подлежащие доказыванию, не являются самостоятельным элементом, входящим в содержание криминалистической характеристики преступления, так как предмет доказывания оказывает влияние на методику в целом. Вместе с тем, предмет доказывания в большей степени несет уголовно-процессуальную нагрузку, так как относится к теории судебных доказательств и выражает необходимую со-вокупность существенных обстоятельств, подлежащих доказыванию по уголовному делу. Следовательно, криминалистическая характеристика преступлений и предмет доказывания - это самостоятельные катего-рии, принадлежащие криминалистике и науке уголов-ного процесса15. Л.В. Галанова в учебном пособии, посвященном рас-

следованию «экономических» преступлений, кримина-листическую характеристику незаконного получения кредита раскрывает при помощи универсальной схе-мы, разработанной авторами пособия применительно ко всем преступлениям, совершаемым в сфере эконо-мической деятельности. В соответствии с этим, в со-став рассматриваемой категории вошли: характери-стика способов совершения преступления; характери-стика обстоятельств, способствовавших совершению преступления, характеристика типичной исходной ин-формации о преступлении (о признаках преступления, на основе которых может быть принято решение о возбуждении уголовного дела)16. Безусловно, эти фак-торы являются объективными признаками незаконного получения кредита, однако, по нашему мнению, для решения обозначенных ранее задач вряд ли допусти-мо довольствоваться результатами шаблонного под-хода (универсальной схемы), примененного в данном случае. Одной из наиболее разработанных в методическом

плане выглядит позиция О.А. Петрухиной, которая к криминалистической характеристике относит инфор-мацию, аккумулирующую сведения о наиболее суще-ственных параметрах преступления, важных с точки зрения его раскрытия и расследования. Исходя из это-го, в криминалистической характеристике незаконного получения кредита автор выделяет данные: о подго-товке к совершению противоправного деяния; о спосо-

дования экономических преступлений // Справочно-правовая сис-тема «КонсультантПлюс».

14 См.: Вандышев В.В. Теоретические и практические аспекты взаимосвязи криминалистики и виктимологии: Дисс. ... докт. юрид. наук. М., 1989. С. 20.

15 См., напр.: Аббасова И.С. Криминалистические характеристи-ки преступлений в системе юридических знаний. Иркутск, 1991. С. 9; Лузгин И.М. Некоторые аспекты криминалистической характе-ристики и место в ней данных о сокрытии преступлений // Крими-налистическая характеристика преступлений. М., 1984. С. 26-27; Николайчик Н.И. О соотношении понятий «криминалистическая характеристика преступлений» и «предмет доказывания» // Кри-миналистическая характеристика преступлений. М., 1984. С. 82; Быков В.М. Криминалистическая характеристика групповых пре-ступлений // Криминалистическая характеристика преступлений. М., 1984. С. 85.

16 См. Расследование преступлений, совершаемых в сфере экономической деятельности: Учебное пособие / Под ред. Е.П. Фирсова. М.: Издательство «Юрлитинформ», 2005. С. 104 – 110.

НЕЗАКОННОЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРЕДИТА Киреев А.Е.

211

бах совершения преступления; о способах сокрытия преступного деяния; об обстановке совершения пре-ступления (месте, времени и других обстоятельствах); о предмете преступных посягательств; о личностных свойствах субъектов незаконного получения кредита17. Отмечая взвешенность подхода О.А. Петрухиной,

позволим обратить внимание на следующие обстоя-тельства. Во-первых, мы убеждены в том, что в со-держание любой криминалистической характеристики обязательно должны быть включены исходные дан-ные, в том числе – обстоятельства обнаружения пре-ступления. Подробная аргументация этой идеи разра-ботана Р.С. Белкиным, чей вклад в развитие учения о криминалистической характеристике по праву призна-ется одним из самых существенных

18. В литературе можно встретить возражения против

включения исходных данных в состав криминалисти-ческой характеристики, суть которых состоит в том, что эта категория характеризует процесс расследова-ния преступления, а не его совершение

19. По нашему мнению, причина такого подхода кроется в буквальном толковании термина «криминалистическая характери-стика преступления»20, при котором её объем жестко ограничивается словом «преступление», одновремен-но искажая смысл изначальной задачи, состоящей в аккумулировании криминалистически значимой ин-формации. На наш взгляд, криминалистическая характеристика

должна не оставаться искусственной «вещью в себе», а являть собой гибкую информационную систему, в которой познающий субъект (следователь), распола-гая одним или несколькими из её элементов, имеет реальную возможность с достаточно высокой степе-нью вероятности предполагать о существовании дру-гих, еще не известных. Во-вторых, мы находим справедливыми высказан-

ные в криминалистической литературе утверждения о том, что предмет посягательства, наряду с характери-стикой технических средств, применяемых преступни-ком, условиями и обстоятельствами, способствовав-шие совершению преступления и др., не является са-мостоятельным элементом криминалистической характеристики преступления, поскольку данные о нем поглощаются иными элементами21. В нашем случае предмет посягательства (кредит) представляет инте-рес, скорее, с уголовно-правовой точки зрения, нежели с криминалистической. Учитывая изложенное, содержание криминалистиче-

ской характеристики незаконного получения кредита должны составлять, по нашему мнению, следующие основные элементы:

17 Петрухина О.А. Методика расследования незаконного полу-

чения кредита. Дис. …канд. юрид. наук. М., 2006. С. 44 – 45. 18 См., напр., Белкин Р.С. Курс криминалистики: в 3 т. Т. 3: Кри-

миналистические средства. Приемы и рекомендации. М.:Юристъ, 1997. С. 306 – 319.

19 Антонов О.Ю. Там же. 20 Разночтения это термина не раз рассматривались в крими-

налистической и криминологической литературе (см., напр., Алек-сандров И.В. Теоретические и практические проблемы расследо-вания налоговых преступлений: Дис. ... д-ра, юрид. наук. - Екате-ринбург, 2003. - С. 89; Ястребов В.Б. К вопросу о понятии криминологической характеристики преступлений // Вопросы борьбы с преступностью. - М., 1982. Вып. 37. - С. 15).

21 См., напр.: Васильев А.Н., Яблоков Н.П. Предмет, система и теоретические основы криминалистики. М., 1984. С. 84; Евстигнее-ва О.В. Особенности расследования преступлений, совершенных с ис-пользованием взрывных устройств: Дисс… канд. юрид. наук. Саратов, 2001. С. 25 – 27.

типичные первоначальные следственные ситуации, под которыми понимается характер исходных данных, включая обстоятельства обнаружения преступления; система данных о типичных способах подготовки,

совершения и сокрытия преступлений; обстановка преступления; комплекс криминалистически значимых сведений о

типичных следах преступной деятельности, механизме их образования и фиксации; характеристика личности преступника. Список литературы: Алиева М.М. Уголовная ответственность за преступ-

ления, связанные с подлогом документов. Дис. …канд. юрид. наук. М., 2011. С. 129. Вандышев В.В. Теоретические и практические аспек-

ты взаимосвязи криминалистики и виктимологии: Дисс. ... докт. юрид. наук. М., 1989. С. 20. Журавлев С.Ю. Понятийные «метаморфозы» пред-

мета доказывания и проблема его конкретизации в ме-тодиках расследования экономических преступлений // Справочно-правовая система «КонсультантПлюс». Иншаков С.М. Латентная преступность как показа-

тель эффективности уголовной политики // Российский следователь. – 2008. - № 14. – С. 20. Криминалистика. Под ред. Образцова В.А., М., 1995.

С. 39. Ложкина Е.И. Правовые основы и тактика расследо-

вания незаконного получения кредита. Дис. …канд. юрид. наук. М., 1999. С. 68 – 69. Петрухина О.А. Методика расследования незаконно-

го получения кредита. Дис. …канд. юрид. наук. М., 2006. С. 44 – 45. Расследование преступлений, совершаемых в сфере

экономической деятельности: Учебное пособие / Под ред. Е.П. Фирсова. М.: Издательство «Юрлитинформ», 2005. С. 104 – 110. Якоби С. Противодействие преступности в сфере

банковской деятельности: криминологические и уго-ловно-правовые проблемы. Дис. …канд. юрид. наук. М., 2009. С. 31.

Рецензия на статью аспиранта Московской академии экономи-

ки и права Киреева Алексея Евгеньевича «О понятии и структуре криминалистической характеристики неза-конного получения кредита» Актуальность избранной темы А.Е.Киреевым обу-

словлена тем, что незаконное получение кредита по своему механизму, субъектам, способам совершения и сокрытия имеет определенную специфику, характери-зуется высоким уровнем латентности и низким уров-нем раскрываемости. Разработка криминалистической характеристики не-

законного получения кредита на основе обобщения практики и научного прогнозирования, направлена на вооружение правоохранительных органов научно обоснованными рекомендациями по расследованию рассматриваемого вида экономических преступлений, призвана активизировать работу правоохранительных органов по борьбе с данным преступным посягатель-ством. Автором анализируются различные точки зрения

ученых-криминалистов по содержанию криминалисти-ческой характеристики преступлений, вырабатывается собственная позиция относительно содержания кри-миналистической характеристики применительно к рассматриваемому им составу преступления.

3'2012 Пробелы в российском законодательстве

212

При написании статьи автор использовал широкий круг юридических источников, показал умение их ана-лизировать, делать обоснованные выводы и предло-жения. Статья имеет логически обоснованную структуру. В

нем содержится комплекс выводов, совокупность ко-торых свидетельствует о достаточном уровне теоре-тического мышления автора, способности формиро-вать свою позицию по спорным проблемам и отстаи-вать ее. Вывод: Киреева Алексея Евгеньевича «О понятии и

структуре криминалистической характеристики неза-конного получения кредита»рекомендуется для опуб-ликования в журнале «Пробелы в российском законо-дательстве». Проректор по научной работе МАЭП Заслуженный деятель науки РФ, доктор юридических

наук, профессор О.А. Зайцев