č ť , d.s.s., a. s. pros - dsspabk.sk · okrem de využívať fi ... ebo zaručené členským...

Dô

ôchodkov

PROS

Ročná

vá správc

PERITA a

správa o h

covská sp

akciový n

hospodáre

k

poločnos

negaranto

ení s majet

k 31.12.201

sť Poštov

ovaný dô

tkom v dôc

17

vej banky,

ôchodkov

chodkovom

, d.s.s., a

vý fond

m fonde

a. s.

DôchodPROSP

a) Informáa informá Rok 2017spoločnosa niekoľkosvojich kanajvyššiu v Akcie boli zložky. Aa nezamesindikátorocmenovej pčo pomáhakciových Z geografieurópske americkýmspomínanýenergetick Najväčší vostala uvotlakov, čo ceny inveekonomikápolovici rov rámci kvhlavné refčo sa prejdo pásmaprinášali d

OčakávanV roku 201o niečo zlestability. Ptrhy budú úrokové sapolitika amrýchlejší nbyť ďalšiemesiacoch

1. Hláse

dková spráPERITA ak

ácie o najvýznácie o jeho oča

priniesol úspesť Poštovej banonásobne prekotegóriách. Akcivýkonnosť v ka

top favoritom Akciám sa dastnanosť vo vch akými sú napolitiky, aby zabalo individuálny trhoch bola pockého hľadiskaa japonské akc

m. Emerging ých rozvíjajúcickému sektoru, p

vplyv na dlhopoľnená, postupn celkovo prispieerzne klesali. ách po prudšom

oka pokles výnovantitatívneho uinančné operácavilo v náraste

a 1,25-1,50%. Vdlhopisy s riziko

ný vývoj 18 očakávame epšil, trh práce Počas roka môžmať opäť centradzby. Investor

merického prezinárast inflácie. Ee kroky Európsh stále nízka, čo

enie o najvýz

ávcovská kciový nega

namnejších skuakávanom vývo

ešné zhodnoteky. Všetkým naonať infláciu. Foiový fond PROS

ategórii akciovýc

pre rok 2017,arilo najmä vďvyspelých krajinapríklad priemysbránili možnémym firmám genčas celého rokaa rástli všetky aciové indexy za

markets sach sa krajín viedpričom všetky s

isové trhy malane však dochádevalo k nárastuVýnos 10-roč

m náraste v preosov na dlhopisouvoľňovania (Qcie na 0%). Na výnosov amer

Výnos americkéovou prirážkou,

pokračovanie pje v dobrej konže však dochádrálne banky, ktori budú pozorneidenta Trumpa,Európu čaká poskej centrálnej o dáva pozitívn

znamnejších

spoločnosarantovan

utočnostiach, oji v nasledujú

nia pre sporiteašim trom dôchoondy dosahovaSPERITA dosiach dôchodkovýc

vďaka čomu ďaka vhodnémnách klesala. selná produkcia

mu prehrievaniunerovať zisky. Ra pomerne nízkakciové regiónyaostávali, častoa podarilo pdol ázijský regióektory tiež dosi

a menová politzalo k jej sprísň

u výnosov bezpného nemeckédchádzajúcom och. Európska

QE). Úrokové sdruhej strane A

rických dlhopisoého 10-ročnéhokorporátne dlho

pozitívnej náladdícii a miera infdzať k častejšímoré by mali zniže sledovať geop, protekcionizmokračovanie vyjbanky. Napriey signál pre ďa

h skutočnos

2

sť Poštoveý dôchodk

ktoré ovplyvnúcom období

eľov v druhom odkovým fondo

ali nové maximáahol najvyššiu

ých fondov.

najvyššie výkomu makroekoDobré dáta z

a či tržby. Centu ekonomík. ÚvRastúce ceny aka. y. Americké ako sa spomínalaprekonať vyspón. Zo sektoroviahli kladnú roč

tika najvýznamňovaniu vzhľadpečných dlhopisého dlhopisu roku mierne sp centrálna banksadzby ponechAtlantiku Ameriov s kratšou spo dlhopisu bol opisy a darilo s

dy na akciovýchflácie sa postupm a rozsiahlejšžovať objem dopolitické riziká.

mus, rýchlejšie uyjednávaní o Brek všetkým rizialší vývoj najmä

stiach dôcho

ej banky, dkový fond

nili hospodáren

pilieri, ktorí saom sa za rok 20á hodnoty dôchvýkonnosť spo

onnosti zaznamnomickému p predstihových rálne banky vh

very a iné typy akcií posunuli v

kciové indexy da ich atraktivita pelé trhy, k v sa darilo najmčnú výkonnosť.

mnejších centráom na solídny sov. Výnosy nesa zvýšil na

pomalila, zníženka (ECB) postuphala na nezmecká centrálna bplatnosťou. Zákna konci roka a výkonnostiam

h trhoch. Výhľapne približuje k ím korekciám.

odávanej likviditRizikami ostáva

uťahovanie sadrexite, talianskeikám je pravde

ä rizikových aktí

odkového fo

d.s.s., a. s.

nie s majetkom

rozhodli pre D017 podarilo doshodkovej jednotmedzi našich d

menali fondy s vrostrediu. Gloindikátorov sa

odne reagovali financovania osvaluácie na vys

osahovali svoje vzhľadom na čomu prispieä informačným

lnych bánk. Meekonomický rasemeckých štátn

úroveň 0,423né inflačné očapne znižovala onených úrovnia

banka Fed zdvihkladná úroková na úrovni 2,40

m dlhopisov z kr

d pre rast najvä cieľovým úrovnNajväčší vplyv ty a postupne vajú napríklad Č

dzieb Americkoue parlamentné vepodobnosť recv na finančných

ondu

.,

m v dôchodkov

Dôchodkovú spsiahnuť kladné tky a poprednédôchodkových f

vyšším podielobálna ekonoma odzrkadlili a postupným sp

ostali stále relatsoké úrovne. V

e historické manižšie valuácieeval slabší

m technológiám

enová politika st a odvrátenie nych dlhopisov 3%. Inflácia v akávania spôsobobjem nakupovaach (úroková shla sadzby celk sadzba Fed-u

054%. Vyššie zrajín emerging

äčších ekonomniam pre udržanv na akciové aj v ďalšom obdobČína a jej ekonou centrálnou bavoľby, či prekvacesie v nasledh trhoch.

vom fonde

právcovskú výkonnosti

é priečky vo fondov a aj

om akciovej mika rástla aj v tvrdých rísňovaním tívne lacné, Volatilita na

aximá. Hoci e oproti tým

dolár. Zo a najmenej

v eurozóne deflačných rástli – ich najväčších bili v druhej aných aktív sadzba pre kovo trikrát, sa dostala hodnotenia markets.

mík sveta sa nie cenovej dlhopisové bí zvyšovať omický rast, ankou Fed, apivé môžu dujúcich 12

DôchodPROSP

Dodatočna výpočte

Celkové rivystavenýderivátov da pákový eCP obsahuOkrem devyužívať fiprostrednípravidiel oV období rcieľom bol

b) Grafick

Grafické


né náležitosti pe celkového riz

iziko derivátov , nesmie prekrodrahého kovu aefekt, ktoré sú gujúcich derivát rivátov drahéhoinančné derivátíctvom identifikáobmedzenia a roroka 2017 dôchlo/je výlučne zm

ké znázornenie

é znázornen


podľa §33 odszika v dôchodk

drahého kovu očiť 15 % čistejalebo derivátov generované podrahého kovu ao kovu alebo dty len za účelomácie, merania aozloženia rizikahodková správcmierňovať a riad

e vývoja hodno

ie za rok 20

spoločnosarantovan

. 3 a ods. 4 Okových fondoc

alebo derivátoj hodnoty majet indexu drahýcužívaním deriváalebo derivát inerivátov indexu

m obmedzenia aa sledovania riza podľa zákona covská spoločnodiť menové rizik

oty dôchodkov

17

3


patrenia NBS ch

ov indexu drahtku v dôchodko

ch kovov, ktorémátov drahého k

ndexu drahých ku drahých kovoa zmiernenia trzika využívajúc a štatútu dôchoosť využívala leko. Úroveň páko

vej jednotky


č. 5/2013 Z. z.

ých kovov, ktoovom fonde. DSmu je dôchodkokovu alebo derivkovov, t.j. záväzov, môže DSS rhového rizika. c metódy a posodkového fonduen finančné derového efektu po

d.s.s., a. s.

o systéme ria

orému je majetoSS vypočítava ový fond vystavvátov indexu drzkovým prístuppri správe majeSprávca riadi ritupy záväzkovéu. riváty naviazanéočas roku 2017

.,

adenia rizík, m

ok v dôchodko celkové riziko tvený, ako dodatrahých kovov, apom. etku dôchodkoviziko týkajúce sého prístupu, p

é na cudzie me7 bola rovná nu

meraní rizík

ovom fonde týkajúce sa točné riziko a to vrátane

vého fondu sa derivátov pri dodržaní

eny, ktorých le.

DôchodPROSP

Členenie podľa

Druh ma

a

Čistá hodnota m

Objem záväzkov

Hodnota majetk

Objem pohľadá

Iný majetok

Cenné papiere,

Cenné papiere,

Pohľadávky a zá

Cenné papiere z

Peňažné pros

bežných ú

vkladových účt

81 ods. 1 písm

Nástroje peňa

podľa § 81 ods

záko

Cenné papie

zahraničných

kolektívneho in

podľa § 81 ods

zákon

Podielové listy

podielových fon

papiere zah

subjektov ko

investovania po

1 písm. c)

Dlhopisy a iné d

papie

Kapitálové cen

obdobné cen

2. Hláse


trhov

ajetku

Prijaté na

Prijaté na

štáte

Prijaté na

priestoru,

Z nových e

papierov

roka od dá

Prijaté na

Prijaté na

štáte

Prijaté na

priestoru,

Z nových e

papierov

roka od dá

Prijaté na

Prijaté na

štáte

Prijaté na

priestoru,

Z nových e

papierov

roka od dá

Prijaté na

Prijaté na

štáte

Prijaté na

priestoru,

Z nových e

papierov

roka od dá

Vydané al

Vydané al

Vydané al

Vydané al

Vydané al

Vydané al

Vydané al

nástrojov

na bežnom

na vklado

na bežnom

inom člen

zahraničn

prostriedk

sídlom v S

pobočky z

majetku v dôchodkovom

v dôchodkového fondu c

ku v dôchodkovom fond

ávok dôchodkového fond

ktoré nie sú prijaté na o

s ktorými sa prestalo ob

väzky vznikajúce pri obc

z nových emisií, ktoré ne

striedky na

čtoch a

toch podľa §

m. f) zákona

ažného trhu

s. 1 písm. e)

na

ere iných

subjektov

nvestovania

s. 1 písm d)

na

y otvorených

ndov a cenné

raničných

lektívneho

odľa § 81 ods.

zákona

dlhové cenné

ere

né papiere a

né papiere

enie o stave


obchodovanie na trhu k


obchodovanie na inom

, a ktorý je uvedený v zo

emisií cenných papierov

na obchodovanie na reg

átumu vydania emisie ce






















lebo zaručené Ministers

lebo zaručené členským

lebo zaručené centrálno

lebo zaručené orgánmi m

lebo zaručené ECB, EÚ, E

lebo zaručené emitento

lebo zaručené finančným

peňažného trhu prevzal

m účete u depozitára

vom účete u depozitára

m účte v banke alebo zah

nskom štáte alebo nečlen

ej banky podlieha dohľa

ky na vkladovom účte v b

SR, v inom členskom štát

zahraničnej banky podli

m fonde

celkom

de

du celkom

obchodovanie na regulov

bchodovať na regulovano

chodoch určených výlučn

esplnili podmienku podľ

majetku v d

spoločnosarantovan

kótovaných cenných pap


regulovanom trhu so síd

zname zverejnenom Eur

v, ak emisné podmienky

gulovanom trhu a zo všet

enných papierov







enných papierov







enných papierov







enných papierov

tvom financií SR alebo N

štátom a jeho centrálny

ou bankou členského štá

miestnej správy členskéh

EIB, IBRD, IFA, CEB, IADB,

m, ktorého cenné papie

mi inštitúciami so sídlom

la záruku finančná inštitú

hraničnej banke konajú

nskom štáte, ak táto ban

adu

banke alebo zahraničnej

te alebo nečlenskom štá

eha dohľadu

vanom trhu

om trhu cenných papiero

ne na obmedzenie úroko

ľa § 81 ods. 1 písm. b) zák

dôchodkovo

4


Členenie

b

pierov burzy cenných pap

pierov zahraničnej burzy

dlom v štáte, ktorý je súč

rópskou komisiou

obsahujú záväzok, že bu

tkých okolností je zrejmé




rópskou komisiou






rópskou komisiou






rópskou komisiou



Národnou bankou Sloven

ymi orgánmi

tu

ho štátu

, ADB, AFDB, CDB, NIB, E

ere boli prijaté na obcho

m v členskom štáte alebo

úcia

cej prostredníctvom pob

nka alebo zahraničná ban

j banke konajúcej prost

te, ak táto banka alebo z

ov podľa § 83 ods. 1 záko

ového rizika, menového

kona a neboli prijaté na

om fonde


pierov

cenných papierov so síd

časťou Európskeho hosp

ude podaná žiadosť o pri

é, že sa toto prijatie usku

pierov





pierov





pierov





nska

EBRD, EIF, IMF, BIS, MIGA

dovanie na regulovanom

o nečlenskom štáte; to pl

bočky zahraničnej banky

nka konajúca prostredníc

redníctvom pobočky zah

zahraničná banka konajú

ona

rizika alebo iného rizika

obchodovanie na regulo

d.s.s., a. s.

č

dlom v členskom

odárskeho

ijatie cenných

utoční do jedného

dlom v členskom

odárskeho

ijatie cenných

utoční do jedného

dlom v členskom 1

odárskeho 1

ijatie cenných

utoční do jedného 1

1

dlom v členskom 1

odárskeho 1

ijatie cenných

utoční do jedného 1

1

1

1

2

A 2

m trhu 2

latí, ak za splatenie 2

2

2

y so sídlom v SR, v

ctvom pobočky 2

hraničnej banky so

úca prostredníctvom 2

2

2

3

3

3

3

3

3

3

a podľa § 81 ods. 1

ovanom trhu do 1

,

č.r.Hodnota

v tis. eur

P

dôc

c 1

1 167

2 19 890

3

4

5 18

6

7

8

9

10 28 937

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24 2 652

25

26 928

27

28

29

30

31

32

33 12

34 52 604

35 88

36 52 516

Podiel na majetku v

chodkovom fonde v %

2

0,3175

37,8108

0,0000

0,0000

0,0342

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

55,0091

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

5,0414

0,0000

1,7641

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

0,0000

0,0228

100,0000

0,1673

99,8327

5

Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s., PROSPERITA akciový negarantovaný dôchodkový fond

Členenie podľa emitentov

objem

v tis. eur

podiel

v %

objem

v tis. eur

podiel

v %

objem

v tis. eur

podiel

v %

objem

v tis. eur

podiel

v %

objem

v tis. eur

podiel

v %

objem

v tis. eur

podiel

v %

objem

v tis. eur

podiel

v %

objem v tis.

eurpodiel v %

objem

v tis. eur

podiel

v %

objem

v tis. eur

podiel

v %

a b 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

0 CELKOM

1 ABBVIE INC 688 1,3079 688 1,3079 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

2 AIR FRANCE‐KLM 810 1,5398 810 1,5398 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

3 AIXTRON SE 619 1,1767 619 1,1767 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

4 ALIGN TECHNOLOGY INC 655 1,2452 655 1,2452 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

5 AMS AG 674 1,2813 674 1,2813 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

6 BOEING CO/THE 577 1,0969 577 1,0969 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

7 CARDINAL HEALTH INC 711 1,3516 706 1,3421 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 5 0,0095

8 CECONOMY AG 203 0,3859 203 0,3859 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

9 DASSAULT AVIATION SA 689 1,3098 689 1,3098 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

10 DEUTSCHE LUFTHANSA‐REG 738 1,4029 738 1,4029 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

11 DISCOVERY COMMUNICATIONS‐C 811 1,5417 811 1,5417 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

12 FIAT CHRYSLER AUTOMOBILES NV 697 1,3250 697 1,3250 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

13 FORD MOTOR CO 676 1,2851 676 1,2851 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

14 GEDI GRUPPO EDITORIALE SPA 2 0,0038 2 0,0038 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

15 GENERAL MOTORS CO 692 1,3155 692 1,3155 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

16 GREEN REIT PLC 0 0,0000 0 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

17 HOME DEPOT INC 727 1,3820 727 1,3820 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

18 ILLUMINA INC 654 1,2433 654 1,2433 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

19 KONINKLIJKE PHILIPS NV 2 0,0038 2 0,0038 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

20 MICRON TECHNOLOGY INC 601 1,1425 601 1,1425 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

21 MYLAN NV 782 1,4866 782 1,4866 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

22 NVIDIA CORP 715 1,3592 715 1,3592 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

23 PEUGEOT SA 685 1,3022 685 1,3022 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

24 PRIMARY HEALTH PROPERTIES 71 0,1350 71 0,1350 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

25 PROGRESSIVE CORP 732 1,3915 732 1,3915 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

26 PROSIEBENSAT.1 MEDIA SE 729 1,3858 729 1,3858 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

27 RENAULT SA 688 1,3079 688 1,3079 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

28 SIGNET JEWELERS LTD 734 1,3953 734 1,3953 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

29 SILTRONIC AG 726 1,3801 726 1,3801 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

30 STMICROELECTRONICS NV 665 1,2642 665 1,2642 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

31 TATRY MOUNTAIN RESORTS AS 6 167 0,3175 167 0,3175 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

32 UNIPER SE 737 1,4010 737 1,4010 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

33 VIACOM INC‐CLASS B 742 1,4105 738 1,4029 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 4 0,0076

34 WESTERN DIGITAL CORP 669 1,2718 667 1,2680 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 2 0,0038

35 Ministerstvo financií SR 18 0,0342 0,0000 18 0,0342 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

36 BlackRock Asset Management 2928 5,5661 0,0000 0,0000 2 928 5,5661 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

37 BNP Paribas Asset Management 2575 4,8951 0,0000 0,0000 2 575 4,8951 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

38 db x‐trackers 2677 5,0890 0,0000 0,0000 2 677 5,0890 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

39 Deutsche bank AG XTRACKERS 4927 9,3662 0,0000 0,0000 4 927 9,3662 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

40 FIL Investment Management LUX 4132 7,8549 0,0000 0,0000 4 132 7,8549 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

41 iShares 4936 9,3833 0,0000 0,0000 4 935 9,3814 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 1 0,0019

42 LYXOR 603 1,1463 0,0000 0,0000 603 1,1463 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

43 NN Investment Partners Luxembourg 1370 2,6044 0,0000 0,0000 1 370 2,6044 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

44 SMT Fund Services Ireland Ltd. 493 0,9372 0,0000 0,0000 493 0,9372 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

45 State Street Global Advisors Ltd 2664 5,0643 0,0000 0,0000 2 664 5,0643 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

46 THEAM 1633 3,1043 0,0000 0,0000 1 633 3,1043 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

47 ČSOB, A.S. 2652 5,0414 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 2 652 5,0414 0,0000 0,0000 0,0000

48 SLSP, A.S. 928 1,7641 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 928 1,7641 0,0000 0,0000 0,0000

Pohľadávky dôchodkového

fonduIný majetok

Pohľadávky a záväzky

vznikajúce pri obchodoch

určených výlučne na

obmedzenie úrokového

rizika, menového rizika

alebo iného rizika

Peňažné prostriedky na BÚ a

VÚNPT

Emitenti/Bankyčís.r.

CP IZSKIPL OPF a CP ZSKIDlhopisy a iné dlhové CPKapitálové CP a obdobné CPSpolu

6


Členenie podľa

sektorového hľadiska

č. r .

Sekcie klasifikácie

ekonomických

činností

objem

v tis. eur

podiel

v %

objem

v tis. eur

podiel

v %

objem

v tis. eur

podiel

v %

objem

v tis. eur

podiel

v %

objem

v tis. eur

podiel

v %

objem

v tis. eur

podiel

v %

objem

v tis. eur

podiel

v %

reálna

hodnota v tis.

eur

podiel

v %

objem

v tis. eur

podiel

v %

objem

v tis. eur

podiel

v %

a b 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

0 CELKOM

1 1820 1 471 2,7964 1 467 2,7888 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 4 0,0076

2 2120 1 399 2,6595 1 394 2,6500 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 5 0,0095

3 2441 734 1,3953 734 1,3953 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

4 2910 3 438 6,5356 3 438 6,5356 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

5 3030 1 266 2,4067 1 266 2,4067 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

6 3511 737 1,4010 737 1,4010 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

7 4799 727 1,3820 727 1,3820 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

8 5110 1 548 2,9427 1 548 2,9427 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

9 6391 2 0,0038 2 0,0038 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

10 6622 732 1,3915 732 1,3915 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

11 7211 654 1,2433 654 1,2433 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

12 7219 5 527 10,5068 5 525 10,5030 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 2 0,0038

13 8560 811 1,5417 811 1,5417 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

14 8690 782 1,4866 782 1,4866 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

15 6810 0 0,0000 0 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

16 2751 2 0,0038 2 0,0038 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

17 6832 71 0,1350 71 0,1350 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

18 9311 167 0,3175 167 0,3175 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

19 8411 18 0,0342 0,0000 18 0,0342 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

20 6499 32 518 61,8166 0,0000 0,0000 28 937 55,0091 0,0000 0,0000 3 580 6,8056 0,0000 0,0000 1 0,0019

Pohľadávky dôchodkového

fonduDlhopisy a iné dlhové CPKapitálové CP a obdobné CPSpolu PL OPF a CP ZSKI CP IZSKI NPT

Peňažné prostriedky na BÚ a

VÚ

Pohľadávky a záväzky vznikajúce pri

obchodoch určených výlučne na

obmedzenie úrokového rizika,

menového rizika alebo iného rizika

Iný majetok

7


Členenie podľa geografického hľadiska

objemv tis. eur

podielv %

objemv tis. eur

podielv %

objemv tis. eur

podielv %

objemv tis. eur

podielv %

objemv tis. eur

podielv %

objemv tis. eur

podielv %

objemv tis. eur

podielv %

reálna hodnota v tis.

eur

podielv %

objemv tis. eur

podielv %

objemv tis. eur

podielv %

a b 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

0a Členské štáty 51870,00 98,6047 19323,00 36,7329 18,00 0,0342 28937,00 55,0091 0,00 0,0000 0,00 0,0000 3580,00 6,8056 0,00 0,0000 0,00 0,0000 12,00 0,0228

0b Nečlenské štáty 734,00 1,3953 734,00 1,3953 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000

0 CELKOM

1 AT 674 1,2813 674 1,2813 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

2 BM 734 1,3953 734 1,3953 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

3 DE 6 212 11,8090 3 751 7,1306 0,0000 2 461 4,6784 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

4 FR 3 476 6,6079 2 873 5,4616 0,0000 603 1,1463 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

5 GB 71 0,1350 71 0,1350 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

6 IE 13 486 25,6368 0 0,0000 0,0000 13 485 25,6349 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 1 0,0019

7 IT 2 0,0038 2 0,0038 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

8 NL 2 147 4,0814 2 147 4,0814 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

9 SK 3 764 7,1553 166 0,3156 18 0,0342 0,0000 0,0000 0,0000 3 580 6,8056 0,0000 0,0000 0,0000

10 US 9 650 18,3446 9 639 18,3237 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 11 0,0209

11 LU 12 388 23,5495 0,0000 0,0000 12 388 23,5495 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

Iný majetokPohľadávky

dôchodkového fonduč.r.

Dlhopisy a iné dlhové CPKapitálové CP a obdobné

CPSpolu

Štáty

PL OPF a CP ZSKI CP IZSKI NPTPeňažné prostriedky na

BÚ a VÚ

Pohľadávky a záväzky vznikajúce pri obchodoch

určených výlučne na obmedzenie úrokového rizika, menového rizika

alebo iného rizika

8


Členenie podľa menového hľadiska

objemv tis. eur

podielv %

objemv tis. eur

podielv %

objemv tis. eur

podielv %

objemv tis. eur

podielv %

objemv tis. eur

podielv %

objemv tis. eur

podielv %

objemv tis. eur

podielv %

reálna hodnota v tis. eur

hodnota podkladového

nástroja v tis. eur

podielv %

objemv tis. eur

podielv %

objemv tis. eur

podielv %

a b c 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21

0a CELKOM EUR 36904,00 70,1544 8156,00 15,5045 18,00 0,0342 26038,00 49,4981 0,00 0,0000 0,00 0,0000 2692,00 5,1175 0,00 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000

0b CELKOM USD 14939,00 28,3990 11156,00 21,2075 0,00 0,0000 2899,00 5,5110 0,00 0,0000 0,00 0,0000 872,00 1,6577 0,00 0,00 0,0000 0,00 0,0000 12,00 0,0228

0c CELKOM CZK 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000

0d CELKOM HUF 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000

0e CELKOM PLN 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000

0f CELKOM JPY 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000

0g CELKOM OSTATNÉ 761,00 1,4467 745,00 1,4162 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000 16,00 0,0304 0,00 0,00 0,0000 0,00 0,0000 0,00 0,0000

1 EUR NA 36886,00 70,1201 8156 15,5045 0,0000 26038 49,4981 0,0000 0,0000 2692 5,1175 0,0000 0,0000 0,0000

2 OCM8 NA 761,00 1,4467 745 1,4162 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 16 0,0304 0,0000 0,0000 0,0000

3 USD NA 14939,00 28,3990 11156 21,2075 0,0000 2899 5,5110 0,0000 0,0000 872 1,6577 0,0000 0,0000 12 0,0228

4 EUR R1PR3 18,00 0,0342 0,0000 18 0,0342 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000

Zostatková fixácia

úrokových mierMenač.r.

CP IZSKIPL OPF a CP ZSKIDlhopisy a iné dlhové

CPKapitálové CP a

obdobné CPSpolu

Pohľadávky dôchodkového fondu

Iný majetok

Pohľadávky a záväzky vznikajúce pri obchodoch určených výlučne na

obmedzenie úrokového rizika, menového rizika alebo iného rizika

Peňažné prostriedky na BÚ a VÚ

NPT

DP

3

sp

Dôchodková spPROSPERITA a

3. Hlásenie o výv

1 2

9281 43

Obje

príspev

v eurách

Počet

poriteľov

spolu

právcovská spakciový negara

voji počtu sporite

3

350057

Objem pen

v eurách spo

m

vkov

spolu

poločnosť Poštantovaný dôch

eľov v dôchodkov

4

18 4930

muži

Počet spor

pohále

olu

tovej banky, d.hodkový fond

vom fonde

5

0 4351

ženy

riteľov podľa

hlavia

9

.s.s., a. s.,

6 7

7666

pasívaktívny

Počet sporiteľov pod

spôsobu prispievan

prírastky

7 8

1615

medzi Dvny

dľa

nia

úbytky

9

27 53

DF vrámci DSS

Zme

prírastky úb

10

88

z DSS do inej DS

ena stavov sporiteľov

bytky

11 12

309

úmrtSS

6

tia

DôchodPROSP

Označena

1.a)b)c)d)

e)

f)

2.a)

3.

4. Výkaz


nie

Záväzkyzáväzky vozáväzky z uzáväzky vozáväzky z d

záväzky vo

záväzky z vostatné závVlastné imdôchodkovzisk alebo sPasíva spol

z pasív dôch


oči bankám ukončenia dôchoči dôchodkovderivátových o

oči bankám z re

vypožičania finväzky

manievé jednotky nastrata za účtovlu

hodkového f

spoločnosarantovan

Polob

hodkového spej správcovske

operácií

epoobchodov

nančného maje

a osobných dôvné obdobie

fondu

10


ožkab

poreniaej spoločnosti

tku

chodkových ú


účtoch sporiteľ

d.s.s., a. s.

ľov

.,

č. r. Hodnoc12345

6

789101112

ota v tis. eur1

88

1766

552 51648 3174 199

52 604

8

76

56794

DôchodPROSP

Označen

a

1.

a)

b)

c)

d)

2.

3.

4.

a)

b)

c)

d)

5.

a)

b)

c)

d)

6.

7.

8.

9.

10.

I.

11.

a)

b)

12.

a)

b)

II.

13.

III.

14.

15.

a)

b)

c)

IV.

5. Výkaz


ie

Výnosy z úro

z peňažný

z peňažný

z dlhopiso

z nástrojo

Výnosy z pod

Výnosy z div

Výnosy z ope

z kapi tá lo

z dlhopiso

z nástrojo

z podielov

Náklady na o

kapi tá lov

dlhopisy a

nástroje p

podielové

Zisk/strata z

Zisk/strata z

Zisk/strata z

Zisk/strata z

Zisk/strata z

Výnos z maje

Transakčné n

náklady n

poplatky p

Bankové a in

bankové o

burzové o

Čistý výnos z

Náklady na f

Čistý zisk/st

Iné výnosy

Náklady na o

náklady n

náklady n

náklady n

Zisk/strata d

z výnosov a


okov a obdobné

ých prostriedko

ých prostriedko

ov a obdobných

ov peňažného t

dielových listov

vidend a iných po

erácií s cennými

ových cenných p

ov a iných dlho

ov peňažného t

vých l i s tov a ob

operácie s cenný

é cenné papie

a iné dlhové ce

peňažného trhu

é l i s ty a obdob

z operácií s cenn

z operácií s devíz

z derivátov

z operácií s drah

z operácií s iným

etku

náklady

a transakcie s

pri nákupe a p

né poplatky

odplaty a popl

dplaty a popla

z majektu vo fon

financovanie dô

rata zo správy m

odplaty

a odplatu za s

a odplatu za z

a iné odplaty

dôchodkového fo

nákladov d

spoločnosarantovan

Polo

b

výnosy

ov na bežnom ú

ov na vkladovo

h dlhových cen

trhu

a obdobné výno

odielov na zisku

i papiermi a pod

papierov a obd

ových cenných p

trhu

bdobných cenn

ými papiermi a

re a obdobné

enné papiere

u

né cenné papi

nými papiermi a

zami

ými kovmi

m majetkom

CP platené de

redaji CP plate

atky

atky

nde

ôchodkového fon

majetku

správu DF

zhodnotenie m

ondu za účtovné

ôchodkovéh

11


ožka

b

účte

m účte

nných papierov

osy

u

dielmi

dobných cennýc

papierov

ných papierov

podielmi

cenné papiere

iere

podielmi

epozi tárovi

ené tretej s tran

ndu

majetku v DF

é obdobie

ho fondu


v

ch papierov

e

ne

d.s.s., a. s.

č

.,

č. r. Hodno

c

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26

27

28

29

30

31

32

33

34

35

36

37

38

ota v tis. eur

1

1

1

279

293

12 223

7 268

4 955

6 805

3 810

1

2 994

5 418

‐1 678

214

4 527

143

45

98

1

1

4 383

4 383

184

146

27

11

4 199

1

1

9

3

3

8

5

5

0

1

4

8

8

4

7

3

5

8

1

1

3

3

4

6

7

1

9

DôchodPROSP

Ozna-čenie

a

x

I.

1.

a)

b)

2.

a)

b)

3.

a)

b)

c)

d)

4.

a)

b)

5.

a)

b)

c)

d)

6.

a)

b)

7.

8.

II.

9.

10.

6. Účtov


Investičný

Dlhopisy oc

bez kupóno

s kupónmi

Dlhopisy oc

bez kupóno

s kupónmi

Akcie a pod

obchodovat

neobchodov

podiely v obnemajú formobstaranie obchodnýchPodielové li

otvorených

ostatné

Krátkodobé

krátkodobé

krátkodobéktorých máiné

obrátené re

Dlhodobé p

dlhodobé vk

dlhodobé pôv ktorých mDeriváty

Drahé kovy

Neinvestič

Peňažné proprostriedkoOstatný ma

vná závierka


POL

Aý majetok (

ceňované um

ov

ceňované reá

ov

diely v obcho

teľné akcie

vateľné akcie

bchodných smu cennéhoneobchodovh spoločnoststy

podielových

é pohľadávky

vklady v ba

pôžičky obc fond majet

epoobchody

pohľadávky

klady v bank

ôžičky obchomá fond maje

y

čný majetok

ostriedky a eov ajetok

Aktív

a dôchodkov

spoločnosarantovan

SÚVA

LOŽKA

b

ktíva súčet položi

morovanou h

álnou hodno

odných spolo

e

spoločnostiaco papiera ateľných akc

tiach

h fondov

y

ankách

chodným spokový podiel

kách

odným spoloetkový podie

k (súčet polo

ekvivalenty

va spolu

vého fondu

12


AHA K 31.1

ek 1 až 8)

hodnotou

tou

očnostiach

ch, ktoré

cií a podielov

oločnostiam,

očnostiam, el

ožiek 9 a 10

peňažných


2.2017

Bežnéob

4

v v

, v

0)

5

d.s.s., a. s.

é účtovné bdobie

1

x

49 024 908

0

18 444

0

18 444

20 056 932

20 056 932

28 937 480

28 937 480

12 052

0

0

12 052

0

0

3 579 609

3 579 609

0

52 604 517

.,

Bezprostpredchádúčtovné o

2

x

45 0

14

14

30

30

1 4

1

46 5

tredne dzajúce obdobie

079 321

0

19 340

19 340

422 079

422 079

611 442

611 442

0

26 460

0

26 460

0

477 370

477 345

25

556 691

13


Ozna-čenie POLOŽKA Bežné účtovné

obdobie

Bezprostredne predchádzajúce účtovné obdobie

a b 1 2

x Pasíva x x

I. Záväzky (súčet položiek 1 až 7) 88 207 69 883

1. Záväzky voči bankám

2. Záväzky z vrátenia podielov/ z ukončenia sporenia/ ukončenia účasti 17 241 31 277

3. Záväzky voči správcovskej spoločnosti 66 169 33 514

4. Deriváty (0) 0

5. Repoobchody

6. Záväzky z vypožičania finančného majetku

7. Ostatné záväzky 4 797 5 092

II. Vlastné imanie 52 516 310 46 486 808

8. Podielové listy/Dôchodkové jednotky/ Doplnkové dôchodkové jednotky, z toho 52 516 310 46 486 808

a) zisk alebo strata za účtovné obdobie 4 198 930 253 302

Pasíva spolu 52 604 517 46 556 691

14


VÝKAZ ZISKOV A STRÁT

Ozna-čenie POLOŽKA Bežné účtovné

obdobie

Bezprostredne predchádzajúce účtovné obdobie

a b 1 2

1. Výnosy z úrokov 1 069 130 574

1.1. úroky 1 069 130 574

1.2./a. výsledok zaistenia

1.3./b. zníženie hodnoty príslušného majetku/ zrušenie zníženia hodnoty príslušného majetku

2. Výnosy z podielových listov 293 136 221 276

3. Výnosy z dividend a z iných podielov na zisku 279 465 81 446

3.1. dividendy a iné podiely na zisku 279 465 81 446

3.2. výsledok zaistenia

4./c. Zisk/strata z operácií s cennými papiermi a podielmi 5 418 328 74 306

5./d. Zisk/strata z operácií s devízami (1 678 289) (7 564)

6./e. Zisk/strata z derivátov 213 609 34 748

7./f. Zisk/strata z operáciami s drahými kovmi

8./g. Zisk/strata z operácií s iným majetkom 0 0

I. Výnos z majetku vo fonde 4 527 318 534 786

h. Transakčné náklady (45 003) (33 830)

i. Bankové poplatky a iné poplatky (99 037) (112 449)

II. Čistý výnos z majetku vo fonde 4 383 278 388 507

j. Náklady na financovanie fondu 0 0

j.1. náklady na úroky

j.2. zisky/straty zo zaistenia úrokov

j.3. náklady na dane a poplatky 0 0

III. Čistý zisk/strata zo správy majetku vo fonde 4 383 278 388 507

k. Náklady na (173 508) (125 912)

k.1. odplatu za správu fondu (146 534) (125 912)

k.2. odplatu za zhodnotenie majetku v dôchodkovom fonde (26 974) 0

l. Náklady na odplaty za služby depozitára (10 840) (9 293)

m. Náklady na audit účtovnej závierky

A. Zisk alebo strata za účtovné obdobie 4 198 930 253 302

DôchodPROSP

Názov dôchodk

Ozna-čenieI. Investi1. Dlhopia) bez kb) s kup2. Dlhopia) bez kb) s kup3. Akcie a) obchb) neobc) podied) obsta4. Podiela) otvorb) ostat5. Krátkoa) krátkb) krátkc) inéd) obrát

6. Dlhodo

a) dlhod

b) dlhod

7. Derivá8. Drahé II. Neinve9. Peňažn10. Ostatn

I. Záväzk1. Záväzk2. Záväzk3. Záväzk4. Záväzk5. Záväzk6. Záväzk7. OstatnII. Vlastn1. Dôchoa) zisk /

Ozna-čenie

1. Výnos2. Výnos3. Výnos4. Zisk / s5. Zisk / s6. Zisk / s7. Zisk / s8. Zisk / sI. Výnos 9. Transa10. BankovII. Čistý v11. NákladIII. Čistý z12. NákladIV. Zisk /

Dôchodková sp

7. Skráte


kového fondu

ičný majetokisy oceňované umorovkupónovpónmiisy oceňované reálnoukupónovpónmia podiely v obchodnýc

hodovateľnébchodovateľnéely v obchodných spoaranie neobchodovateové listyrených podielových fotné odobé pohľadávky

kodobé vklady v bankákodobé pôžičky obcho

tené repoobchody

obé pohľadávky

dobé vklady v bankác

dobé pôžičky obchodn

átykovy

estičný majetokné prostriedky a ekvivný majetok

kyky voči bankám ky z ukončenia dôchodky voči dôchodkovej sky z derivátových opeky z repoobchodovky z vypožičania finanné záväzkyné imanieodkové jednotky na os/ strata za účtovné obd

V

y z úrokov y z podielových listovy z dividend a z inýchstrata z operácií s cennstrata z operácií s devístrata z derivátovstrata z operácií s drahstrata z operácií s inýmz majetku

akčné nákladyvé a iné poplatkyvýnos z majetku dy na financovanie dôzisk / strata zo správydy na odplatystrata dôchodkového

právcovská spoločnos

ená verzia ro


Výkaz aktív a pasív

P

vanou hodnotou

u hodnotou

ch spoločnostiach

oločnostiach, ktoré neeľných akcií a podielov

fondov

áchodným spoločnostiam,

ch

ným spoločnostiam, v

alenty peňažných pro

Akt

dkového sporeniasprávcovskej spoločnerácií

nčného majetku

sobných dôchodkovýcdobie

Pas

Výkaz výnosov a nákla

P

vh podielov na ziskunými papiermiízami

hými kovmim majetkom

chodkového fonduy majetku

fondu za účtovné obdo

Sk

ť Poštovej banky, d.s.

očnej správ

spoločnosarantovan

v dôchodkového fond

oložka

majú formu ceného pav v obchodných spolo

v ktorých má dôchod

v ktorých má dôchodko

striedkov

tíva spolu

osti

ch účtoch sporiteľov,

íva spolu

adov dôchodkového f

oložka

obie

krátená verzia ročnej

s., a. s., PROSPERITA

y o hospodá

15


du

apieraočnostiach

dkový fond majetkový

ový fond majetkový p

z toho

fondu

správy o hospodárení

A akciový negarantov

árení s maje


č. r.

1234567891011121314151617

podiel 181920

21

22

odiel 232425262728

293031323334353637383940

41

č. r.

12345678910111213141516

s majetkom v dôchodk

vaný dôchodkový fond

etkom v dôc

d.s.s., a. s.

Hodnota v tis. eur k 31.12.2017

49 025000

180

1820 05720 057

000

28 93828 938

012

00

120

0

0

000

3 5793 579

0

52 604

880

17660005

52 51652 5164 199

52 604

Hodnota v tis. eur k 31.12.2017

1293279

5 418-1 678

21400

4 527-45-99

4 3830

4 383-184

4 199

kovom fonde

hodkovom f

.,

Hodnota v tis. eur k31.12.2016

45 080000

190

1914 42214 422

000

30 61230 612

027

00

270

0

0

000

1 4771 477

0

46 557

700

31340005

46 48746 487

253

46 557

Hodnota v tis. eur k31.12.2016

1312218174-83500

534-34

-112388

0388-135253

fonde

Stav ku dňu31.12.20

k Hodnota v tis. eur 31.12.2015

42 730000

8 2800

8 2804 5864 586

000

29 61329 613

0251

00

2510

0

0

000

1 3231 323

0

44 053

480

16290003

44 00544 005

411

44 053

k Hodnota v tis. eur 31.12.2015

330354257-86465

-13800

1 182-32-69

1 0810

1 081-670411

017

k

00000006600033010010

0

0

000330

3

80690003551

3

k

0476580022910101

č ť , d.s.s., a. s. pros - dsspabk.sk · okrem de využívať fi ... ebo zaručené členským...

Documents