escola de finanças pessoais

EFP - Escola de Finanças Pessoais

APRESENTAÇÃO ↗

FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA FINANÇAS

COMPORTAMENTAIS

↗ Portugal atravessa uma grave crise económica e financeira, despoletada pelo fácil acesso ao crédito, pelo excesso de consumo e por um elevado desconhecimento das famílias portuguesas.

↗ A EFP – Escola de Finanças Pessoais tem vindo a desenvolver conteúdos e a aperfeiçoar formações que se destinam a colmatar as lacunas de conhecimento e a induzir a reflexão para a alteração de comportamentos.

A nossa visão da Educação Financeira:

↗ Induzir a reflexão informada sobre o consumo e os hábitos de vida, procurando disponibilizar conteúdos e informação financeira sólida e válida, quer em termos teóricos quer em termos práticos.

Conceito de Base


COMPORTAMENTAIS

A NOSSA MISSÃO

Dotar todas as pessoas de uma sólida Educação financeira, transmitindo-lhes ferramentas que possibilitem a melhoria da sua qualidade de vida.

OS NOSSOS VALORES

Excelência – Transmitir sólidos conhecimentos que são resultado de vários anos de experiência profissional e académica.

Proximidade – Procura constante da satisfação das necessidades dos formandos, tanto em termos de conteúdos financeiros como focando variáveis humanas e comportamentais adequados a cada um.

Independência – Todo o conhecimento e aconselhamento é isento de qualquer conflito de interesses, procurando-se sempre a satisfação das necessidades dos formandos.

Missão e Valores


COMPORTAMENTAIS

Serviços

PRODUÇÃO DE CONTEÚDOS

A realização de formações e o estudo continuado dos temas de finanças pessoais levam-nos a produzir conteúdos únicos e de elevada qualidade, distribuídos nos vários formatos.

FORMAÇÃO À MEDIDA/ WORKSHOPS

A formação dedicada, visa a adequação da nossa oferta às necessidades específicas de cada cliente.

Para tal, a EFP - Escola de Finanças Pessoais disponibiliza uma equipa de consultores que apoia os responsáveis de formação a definir o melhor Plano de Formação para a sua empresa.

INTERVENÇÃO E ACONSELHAMENTO PERSONALIZADO

Os nossos formadores/consultores da dedicam-se – em exclusivo – à situação concreta de uma família, procurando uma intervenção prática na sua vida financeira (apoio personalizado, renegociação de créditos, corretagem de seguros).


COMPORTAMENTAIS

Organização das Finanças

↗ Balanço e Orçamento;

↗ Negócio Bancário;

↗ Desendividamento;

↗ Educação financeira da família.

Poupanças / Investimentos

↗ Classificação de Investimentos;

↗ Acções, Obrigações e Outros Investimentos;

↗ Estratégia de Investimento familiar;

↗Poupança para a Reforma.

Manual


COMPORTAMENTAIS

MANUAL DA POUPANÇA

↗ Definição de prioridades;

↗ Construção do Orçamento Familiar;

↗ Funcionamento do negócio bancário;

↗ Truques e dicas de poupança.

MANUAL DA REFORMA (data de publicação a definir)

↗ Preparação financeira e não financeira da reforma;

↗ Visão integrada da Riqueza;

↗ Estratégias de Investimento;

↗ Várias classes de activos e suas potencialidades.

Manuais em Edição


COMPORTAMENTAIS

PAIS

↗ Crise mundial e o estado do país;

↗ O dinheiro, sua importância e princípios básicos a transmitir;

↗ O consumo, o consumismo e os presentes;

↗ Mesada, contas poupança e mealheiro;

↗ Coordenação entre vários agentes do processo educativo;

↗ A carreira dos filhos.

FILHOS

↗ Crise mundial;

↗ O que é o dinheiro;

↗ Quem são os bancos, a conta bancária e como a movimentar;

↗ O crédito e os juros;

↗ A poupança, porque é importante e como te podem ajudar os bancos;

↗ A importância do estudo e a tua carreira.

Manual do dinheiro para Pais e Filhos


COMPORTAMENTAIS

Principais Clientes Empresariais


COMPORTAMENTAIS

Com o intuito de promover os nossos conteúdos e conhecimentos, temos desenvolvido diversos projectos junto dos Media. Destacamos:

SIC Mulher – Programa Mais Mulher:

Rubrica quinzenal, dedicada a transmitir de forma evolutiva um conjunto de assuntos relacionados directamente com a gestão das finanças pessoais.

TVI – Diário da Manhã (Terças-Feiras):

Rubrica semanal dedicada à transmissão de um conjunto de conteúdos na vertente financeira, bem como a resposta a dúvidas e questões colocadas no site da Agência Financeira.

Nota: As participações nos dois canais foram temporariamente suspensas.

Presença nos Media


COMPORTAMENTAIS

Formação

Orçamento Familiar e Poupança Investimentos

Colónias de Férias Educação Financeira das Crianças


COMPORTAMENTAIS

Desenvolvemos formações estruturadas para períodos de três a quatro horas, numa abordagem teórico-prática. Abordamos temas como:

↗ A situação actual do país e a necessidade de mudança;

↗ A definição de prioridades e a construção do orçamento familiar;

↗ O funcionamento do negócio bancário – Endividamento e cuidados a ter;

↗ Mecanismos de redução do endividamento familiar;

↗ Regras e princípios básicos de promoção da poupança;

↗ A educação financeira das crianças;

↗ A poupança para a reforma – Noções essenciais e principais produtos.

Orçamento Familiar e Poupança

Estrutura de uma Formação


COMPORTAMENTAIS

Desenvolvemos formações estruturadas para períodos de três a quatro horas, numa abordagem teórico-prática. Abordamos temas como:

↗ A situação actual do país e a necessidade de mudança;

↗ A importância da poupança;

↗ Os básicos dos investimentos – Risco, Retorno e Liquidez;

↗ As várias classes de activos – Riscos e Oportunidades;

↗ A elaboração de uma estratégia de investimento;

↗ Onde investir;

↗ Finanças Comportamentais – Riscos a evitar

Estrutura de uma Formação

Investimentos


COMPORTAMENTAIS

Dada a importância da temática financeira e da necessidade de apreensão destes conhecimentos desde cedo, estruturámos conteúdos e formamos formadores para acompanhar a realização de colónias de férias em empresas. Temas abordados:

↗ A importância do dinheiro;

↗ A importância da poupança – Financeira e Ecológica;

↗ Os juros e os bancos;

↗ O empreendedorismo;

↗ A construção do orçamento familiar – Como podemos ajudar em casa

Os conteúdos são apreendidos na dinâmica da colónia, sendo o contexto e conteúdos desenhados pela EFP – Escola de Finanças Pessoais. Quer-se a apreensão de conteúdos num carácter lúdico e descontraído, atribuindo ao dinheiro apenas a importância que realmente tem.

Colónias de Férias

Formação Financeira para Jovens


COMPORTAMENTAIS

Desenvolvemos formações estruturadas para períodos de uma hora, numa abordagem e de debate, onde abordamos temas como:

↗O dinheiro, sua importância e princípios básicos a transmitir;

↗O consumo, o consumismo e o critério no momento de dar presentes;

↗A mesada, as contas poupança e o mealheiro;

↗A importância da poupança.

Os conteúdos são transmitidos em auditório e visam passar as principais ideias de formação financeira, com o intuito de prepararmos os pais para falarem sobre dinheiro com os seus filhos.

Procuramos trazer ao debate os problemas que atravessamos actualmente e induzir a alteração de comportamentos.

Educação Financeira das Crianças

Formação de Pais


COMPORTAMENTAIS

Pedro Nunes Jaba Recordati ↗ HR Manager “ De forma inteligente e muito bem estruturada, com uma linguagem simples e acessível e utilizando uma abordagem actual e pragmática, a Escola de Finanças Pessoais do João Morais Barbosa trouxe a todos nós, colaboradores da Jaba Recordati, SA, uma visão de gestão das nossas finanças pessoais, desenvolvendo as competências de gestão orçamental, quer numa perspectiva pessoal, quer na perspectiva da família, transmitindo-nos também algumas ferramentas práticas para ajudar a compreender e a enfrentar os actuais contextos, sempre numa perspectiva de potenciar o nosso bem-estar económico, social e familiar e de promover a sustentabilidade das nossas finanças pessoais.”

”A preocupação da Escola em ajustar os conteúdos programáticos à realidade dos colaboradores da Companhia e a interacção criada em sala, foi um factor diferenciador para o sucesso da apresentação.”

Testemunho dos nossos Formandos


COMPORTAMENTAIS

Cristina Ramalho Galvão Portugal Telecom ↗ Direcção de Desenvolvimento e Liderança

“A PT tem vindo a dinamizar algumas iniciativas de “Formação Social” que ajudem os colaboradores a utilizar ferramentas que lhes permitam “viver de forma mais tranquila”, numa perspectiva de valorização pessoal e perante a sociedade. Enquadrada nesta dinâmica e face à situação atual do país, foram delineadas sessões de formação social orientadas ao tema “Poupar e Investir”. É um programa desenvolvido pela PT em parceria com a “Escola de Finanças Pessoais” para ajudar os colaboradores a gerir melhor o orçamento familiar e incrementar o sentimento de poupança para o futuro. (…) Esta iniciativa tem respondido de forma muito positiva às expetativas dos colaboradores, por se transmitir de forma clara e objetiva algumas dicas que contribuem para uma mudança de hábitos no comportamento ao nível do consumo e poupança. Mesmo quando julgamos conhecer todos os “truques” para sermos bons gestores do nosso orçamento e das nossas poupanças, deparamo-nos com novas ideias, novos alertas, que nos ajudam a ser ainda mais conscientes e mais disciplinados….essa é sem dúvida uma mais valia destas sessões. Os colaboradores ficam agradados com o que aprendem e expressaram essa satisfação no inquérito que é realizado após cada ação, tendo até à data um índice de satisfação de 3,6 numa escala de 1 a 4. Considero que quer como responsável do departamento de Responsabilidade Social Interna da PT, área que dinamiza esta formação, quer enquanto participante na própria formação, esta iniciativa foi claramente uma aposta certa. Parabéns ao João Morais Barbosa pela forma assertiva como passou as mensagens e pela forma como se foi adaptando ao universo de participantes PT.”

Testemunho dos nossos Formandos


COMPORTAMENTAIS

Intervenção e Aconselhamento Personalizado

Equipa e Serviços

Modelo operacional Ferramenta de gestão da informação


COMPORTAMENTAIS

↗ Contamos com uma equipa multidisciplinar, que une numa mesma plataforma as competências únicas e complementares, ao nível da formação, diagnóstico e correção de problemas de excesso de endividamento, num modelo testado e de sucesso comprovado;

↗ A nossa vasta experiência bancária desenvolveu uma vocação própria na pesquisa, negociação e obtenção das melhores soluções para suprir as necessidades financeiras das famílias, no âmbito da gestão dos seus créditos e dívidas;

↗ Presentes no mercado desde 2006, o nosso grupo desenvolveu relações institucionais fortes com as principais instituições financeiras em Portugal, conferindo-nos uma posição privilegiada para o sucesso da nossa atividade;

↗ Apoiamos e aconselhamos os nossos clientes nas seguintes fases:

↗ Consolidação de créditos;

↗ Renegociação de créditos e dívidas;

↗ Corretagem de seguros;

↗ Apoio e ação jurídica (com recurso a escritórios de advogados externos).

Equipa e Serviços


COMPORTAMENTAIS

↗ Reunião presencial com o cliente:

↗ Avaliação do perfil financeiro e enquadramento socioeconómico;

↗ Recolha de documentação e obtenção de procuração;

↗ Diagnóstico de problemas e identificação das suas causas;

↗ Encaminhamento interno para intervenção:

↗ Área de Crédito, onde a dívida poderá ser consolidada num crédito hipotecário;

↗ Área de Negociação, onde as dívidas serão renegociadas com os credores, procurando-se reduções de taxas, prolongamento dos prazos ou perdão de capital e/ou juros;

↗ Área Jurídica, apoiada por escritórios externos, nos casos em que seja necessário um contacto com os tribunais (redução de penhoras, pedidos de insolvência ou apresentação de planos de pagamento judiciais).

Modelo Operacional


COMPORTAMENTAIS

↗ Comunicação e Resolução:

↗ Numa segunda reunião presencial, serão comunicadas ao colaborador as alternativas para a solução dos seus problemas, sendo explicados os vários caminhos e as suas implicações;

↗ Caso o processo seja encaminhado para os tribunais, continuaremos a apoiar o colaborador até ao final do processo.

↗ Gestão processual:

↗ A cada colaborador será afeto um consultor específico, que será o seu contacto em todas as fases do processo.

Modelo Operacional


COMPORTAMENTAIS

Desenvolvemos uma ferramenta de gestão baseada numa plataforma web, para permitir o controlo pelo cliente de todas as fases do processo, numa forma customizada e consoante as necessidades do cliente.

Ferramenta de gestão da informação


COMPORTAMENTAIS

EFP – Escola de Finanças Pessoais

Rua Adelaide Cabete, nº 3, 3ºC

1500 Lisboa

Tel: 916668911

E-mail: [email protected]

Web.: http://www.escoladefinancaspessoais.com

Contactos

mailto:[email protected]

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