exportního financování do zemí sns

Exportního financování Exportního financování do zemí SNSdo zemí SNS

Petr ŠirůčekPetr Širůček

26. ledna 200526. ledna 2005

Kdo je BAWAG Bank CZ a.s. ?Kdo je BAWAG Bank CZ a.s. ? 100% akcionář – BAWAG P.S.K. – třetí největší 100% akcionář – BAWAG P.S.K. – třetí největší

rakouská finanční skupina s celkovou bilanční rakouská finanční skupina s celkovou bilanční sumou přesahující 50 mld. EUR (dlouhodobý sumou přesahující 50 mld. EUR (dlouhodobý rating A2 od ratingové agentury rating A2 od ratingové agentury Moody's)Moody's)

2004 – akvizice Dresdner Bank Česká republika 2004 – akvizice Dresdner Bank Česká republika na základě kupní smlouvy mezi BAWAG a na základě kupní smlouvy mezi BAWAG a německou Dresdner Bank německou Dresdner Bank

Od 1.dubna 2005 – spojení BAWAG Bank CZ a.s. Od 1.dubna 2005 – spojení BAWAG Bank CZ a.s. s bývalou Dresdner Bank Česká republika (od s bývalou Dresdner Bank Česká republika (od 1.10.2004 fungující pod jménem BAWAG Bank 1.10.2004 fungující pod jménem BAWAG Bank International CZ a.s.)International CZ a.s.)

Naše službyNaše služby Komplexní bankovní služby pro privátní klienteluKomplexní bankovní služby pro privátní klientelu

Komplexní bankovní služby pro firemní klientelu – Komplexní bankovní služby pro firemní klientelu – poskytování úvěrů, financování nemovitostí, exportní poskytování úvěrů, financování nemovitostí, exportní a obchodní financovánía obchodní financování

Exportní a obchodní financování Exportní a obchodní financování – – BAWAG Bank CZ a.s. jedna z nejaktivnějších bank na BAWAG Bank CZ a.s. jedna z nejaktivnějších bank na

českém trhučeském trhu

Hlavní zaměření v oblasti exportního a obchodního Hlavní zaměření v oblasti exportního a obchodního financování– financování– financování středně- a dlouhodobých financování středně- a dlouhodobých projektů s pojištěním státní exportní pojišťovny projektů s pojištěním státní exportní pojišťovny EGAPEGAP a případně s využitím ostatních zahraničních a případně s využitím ostatních zahraničních pojišťoven při realizaci mezinárodních projektůpojišťoven při realizaci mezinárodních projektů

Co Vám můžeme nabídnout ?Co Vám můžeme nabídnout ?

Středně- a dlouhodobé financování formouStředně- a dlouhodobé financování formouodběratelských úvěrůodběratelských úvěrů s pojištěním EGAP: s pojištěním EGAP:

Bankovní úvěr KupujícímuBankovní úvěr Kupujícímu– možnosti zajištění:– možnosti zajištění:

i) i) platební záruka lokální banky kupujícíhoplatební záruka lokální banky kupujícího

ii) ii) platební záruka třetího subjektuplatební záruka třetího subjektu

iii) iii) zástava dodané technologie, zástava dodané technologie, movitého/nemovitého majetku, systém svěřeneckých účtůmovitého/nemovitého majetku, systém svěřeneckých účtů

iv) iv) záruka administrace (např. Leningradské oblasti)záruka administrace (např. Leningradské oblasti)

v) v) státní zárukastátní záruka

Co Vám můžeme nabídnout?Co Vám můžeme nabídnout?

Mezibankovní úvěr lokální bance /Mezibankovní úvěr lokální bance /

Rámcová mezibankovní úvěrová linkaRámcová mezibankovní úvěrová linka

Možnosti zajištění:Možnosti zajištění:

i)i) Bez zajištění (v případě bonitních bank)Bez zajištění (v případě bonitních bank)

ii)ii) Zajištění formou přistoupení k závazku (v případě Zajištění formou přistoupení k závazku (v případě slabších bank nebo nedostatečného pojistného / slabších bank nebo nedostatečného pojistného / úvěrového limitu na banku)úvěrového limitu na banku)

Co Vám můžeme nabídnout?Co Vám můžeme nabídnout?

Krátko- a střednědobé financování formouKrátko- a střednědobé financování formou

Dodavatelských úvěrů:Dodavatelských úvěrů:

Odkupy akreditivů s odloženou splatností (s / bez pojištění Odkupy akreditivů s odloženou splatností (s / bez pojištění EGAP)EGAP)

Odkupy pohledávek (faktur) krytých platební zárukou Odkupy pohledávek (faktur) krytých platební zárukou lokální banky (s / bez pojištění EGAP)lokální banky (s / bez pojištění EGAP)

Odkupy pohledávek nekryté platební zárukou lokální Odkupy pohledávek nekryté platební zárukou lokální banky (pouze s pojištěním EGAP)banky (pouze s pojištěním EGAP)

Další standardní produkty pro Další standardní produkty pro vývozcevývozce Před-exportní úvěry (s / bez pojištění EGAP)Před-exportní úvěry (s / bez pojištění EGAP)

Exportní bankovní záruky (s / bez pojištění EGAP)Exportní bankovní záruky (s / bez pojištění EGAP)

Potvrzování exportních akreditivůPotvrzování exportních akreditivů

Před-financování exportních akreditivůPřed-financování exportních akreditivů

Konzultantská / poradenská činnost (tj. financování Konzultantská / poradenská činnost (tj. financování šitá na míru, strukturování obchodu a rizik, šitá na míru, strukturování obchodu a rizik, poradenství při vyjednávání exportního kontraktu, poradenství při vyjednávání exportního kontraktu, jednání s kupujícím a bankou kupujícího, s EGAP aj.)jednání s kupujícím a bankou kupujícího, s EGAP aj.)

Financování exportu do zemí SNSFinancování exportu do zemí SNS

Počet uzavřených transakcí v roce 2004:Počet uzavřených transakcí v roce 2004:66

Celková hodnota uzavřených transakcí za 2004: Celková hodnota uzavřených transakcí za 2004: cca 1 mld. Kč (EUR 20 mln + USD 17 mln)cca 1 mld. Kč (EUR 20 mln + USD 17 mln)

Teritoriální rozložení uzavřených transakcí za 2004:Teritoriální rozložení uzavřených transakcí za 2004:Rusko, UkrajinaRusko, Ukrajina

Teritoriální rozložení transakcí do zemí SNS:Teritoriální rozložení transakcí do zemí SNS:RuskoRusko

UkrajinaUkrajinaÁzerbajdžánÁzerbajdžánMoldávieMoldávie


Celkový počet a objem běžících transakcí Celkový počet a objem běžících transakcí (čerpání+splácení):(čerpání+splácení):

2323

cca 2,4 mld Kčcca 2,4 mld Kč

Mezibankovní úvěry s bankami SNS – konkrétní případy:Mezibankovní úvěry s bankami SNS – konkrétní případy:

Industry and Construction Bank (RF)Industry and Construction Bank (RF)

Moscow Industrial Bank (RF)Moscow Industrial Bank (RF)

NIKoil Bank (RF)NIKoil Bank (RF)

Bank Severnaya Kaznya (RF)Bank Severnaya Kaznya (RF)


Platební garance od lokálních bank SNS:Platební garance od lokálních bank SNS:

- Moscow Industrial Bank (RF)- Moscow Industrial Bank (RF)

- Vneshtorgbank (RF)- Vneshtorgbank (RF)

- PrivatBank (Ukrajina)- PrivatBank (Ukrajina)

- International Bank of Azerbaijan Republic (Ázerbajdžán)- International Bank of Azerbaijan Republic (Ázerbajdžán)

Garance lokálních vlád SNS:Garance lokálních vlád SNS:

-Leningradská oblast-Leningradská oblast

Finalizace exportního úvěru do Gruzie:Finalizace exportního úvěru do Gruzie:

Forma úvěru: Bank-to-Bank (TBC Bank), EUR 3,4 mlnForma úvěru: Bank-to-Bank (TBC Bank), EUR 3,4 mln

Vývozní kontrakt uzavřenVývozní kontrakt uzavřen

Záloha uhrazenaZáloha uhrazena

Mandát s vývozcem uzavřenMandát s vývozcem uzavřen

Jednání s lokální bankou o podmínkách financováníJednání s lokální bankou o podmínkách financování

Schvalování v rámci BAWAG, žádost o pojištění EGAPSchvalování v rámci BAWAG, žádost o pojištění EGAP

Exportní úvěr – Ruská federaceExportní úvěr – Ruská federaceVýchozí situace:Výchozí situace:

ProjektProjekt – výstavba závodu na výrobu nápojů, realizace 12 měsíců – výstavba závodu na výrobu nápojů, realizace 12 měsíců

Předmět vývozuPředmět vývozu – dodávka technologie včetně šéfmontáže a uvedení do – dodávka technologie včetně šéfmontáže a uvedení do provozuprovozu

Prodávající Prodávající – česká výrobní firma, zabývající se výrobou potravinářských – česká výrobní firma, zabývající se výrobou potravinářských zařízenízařízení

SubdodavateléSubdodavatelé – české výrobní firmy – české výrobní firmy

Kupující Kupující – státní regionální a.s. – státní regionální a.s.

Celková částka vývozuCelková částka vývozu – USD 12,000.000,-- – USD 12,000.000,--

Exportní úvěr – Ruská federaceExportní úvěr – Ruská federace

Požadavky kupujícíhoPožadavky kupujícího::

15% - akontace - z vlastních zdrojů kupujícího15% - akontace - z vlastních zdrojů kupujícího

85%85% - platba proti dodávkám zboží / služeb / prací – - platba proti dodávkám zboží / služeb / prací – financovánofinancováno

prostřednictvím střednědobého exportního prostřednictvím střednědobého exportního odběratelského úvěru v USDodběratelského úvěru v USD s s

pojištěním EGAP - pojištěním EGAP - splácení na 7 let (včetně 6-ti splácení na 7 let (včetně 6-ti měsíčního odkladu) + měsíčního odkladu) + čerpání na 12 měsícůčerpání na 12 měsíců


Požadavky prodávajícíhoPožadavky prodávajícího::

Najít bankuNajít banku schopnou zrealizovat financování a splnit schopnou zrealizovat financování a splnit požadavky kupujícíhopožadavky kupujícího

Obdržet finanční prostředkyObdržet finanční prostředky okamžitě při splnění dodávek okamžitě při splnění dodávek

Eliminovat rizikaEliminovat rizika nezaplacení nezaplacení

OptimalizaceOptimalizace – úspora nákladů hrazených prodávajícím – úspora nákladů hrazených prodávajícím

Financování výrobyFinancování výroby – před-exportní úvěr na cca 20% – před-exportní úvěr na cca 20% částky kontraktu na 6 měsícůčástky kontraktu na 6 měsíců


Varianty řešení exportního financování:Varianty řešení exportního financování:

I.I. Mezibankovní úvěrMezibankovní úvěr

II.II. Projektové financováníProjektové financování

III.III. Úvěr kupujícímuÚvěr kupujícímu

IV.IV. Úvěr kupujícímu se zárukou třetího Úvěr kupujícímu se zárukou třetího subjektusubjektu

Exportní úvěr - UkrajinaExportní úvěr - Ukrajina

Výchozí situace:Výchozí situace:

Projekt Projekt – rozšíření výrobních kapacit závodu na výrobu – rozšíření výrobních kapacit závodu na výrobu obalů pro potravinářský průmysl – dodávka, šéfmontáž, obalů pro potravinářský průmysl – dodávka, šéfmontáž, uvedení do provozu, realizace 6 měsícůuvedení do provozu, realizace 6 měsíců

Prodávající Prodávající – česká výrobní strojírenská firma– česká výrobní strojírenská firma

Kupující Kupující – soukromá ukrajinská firma– soukromá ukrajinská firma

Hodnota projektu / kontraktu Hodnota projektu / kontraktu – cca 10,000.000,-- USD– cca 10,000.000,-- USD


Požadavky prodávajícího:Požadavky prodávajícího:

Najít bankuNajít banku schopnou zrealizovat financování vývozu a schopnou zrealizovat financování vývozu a splnit požadavky kupujícíhosplnit požadavky kupujícího

Obdržet finanční prostředkyObdržet finanční prostředky okamžitě při splnění okamžitě při splnění dodávekdodávek

Eliminace rizikaEliminace rizika – přenést rizika na banku – přenést rizika na banku

Optimalizace nákladůOptimalizace nákladů, hrazených prodávajícím (bez , hrazených prodávajícím (bez akreditivu)akreditivu)


Požadavky kupujícího:Požadavky kupujícího:

15% projektu financováno prostřednictvím vlastních zdrojů15% projektu financováno prostřednictvím vlastních zdrojů

85% projektu financováno prostřednictvím střednědobého 85% projektu financováno prostřednictvím střednědobého exportního úvěru v USD na dobu 4,5 roku s pojištěním exportního úvěru v USD na dobu 4,5 roku s pojištěním EGAPEGAP


I.I. Mezibankovní odběratelský úvěrMezibankovní odběratelský úvěr

II.II. Odběratelský úvěr kupujícímuOdběratelský úvěr kupujícímu



I.I. Mezibankovní odběratelský úvěrMezibankovní odběratelský úvěr

II.II. Odběratelský úvěr kupujícímuOdběratelský úvěr kupujícímu

Výhody spolupráce s BAWAG Bank CZ Výhody spolupráce s BAWAG Bank CZ a.s. při vývozu do SNS:a.s. při vývozu do SNS:

Standardně - exportní úvěry pro banku Kupujícího („Bank-to-Standardně - exportní úvěry pro banku Kupujícího („Bank-to-Bank“)Bank“)

Možnosti a zkušenosti s exportními úvěry přímo Kupujícímu Možnosti a zkušenosti s exportními úvěry přímo Kupujícímu „Bank-to-Buyer“)„Bank-to-Buyer“)

Využití zástavních zajišťovacích instrumentů (zástava Využití zástavních zajišťovacích instrumentů (zástava dodaného zařízení, zástava movitého / nemovitého majetku, dodaného zařízení, zástava movitého / nemovitého majetku, zástava akcií, systém svěřeneckých účtů)zástava akcií, systém svěřeneckých účtů)

Akceptování rizik lokálních bankAkceptování rizik lokálních bank

Výhody spolupráce s BAWAG Bank CZ Výhody spolupráce s BAWAG Bank CZ a.s. při vývozu do SNSa.s. při vývozu do SNS

Schopnost zajistit financování mezinárodních projektů Schopnost zajistit financování mezinárodních projektů formou MULTISOURCING ve spolupráci s BAWAG P.S.K. a s formou MULTISOURCING ve spolupráci s BAWAG P.S.K. a s Bayerische LandesbankBayerische Landesbank

Schopnost posoudit riziko dlužníka/kupujícího/projektu i Schopnost posoudit riziko dlužníka/kupujícího/projektu i podle lokálních účetních standardůpodle lokálních účetních standardů

Možnost zapojení se do vývozního projektu od samého Možnost zapojení se do vývozního projektu od samého počátku vyjednávání (tendru) až po jeho zaplacenípočátku vyjednávání (tendru) až po jeho zaplacení

Účast na financování projektů od samého počátku až po Účast na financování projektů od samého počátku až po jeho zaplacení, podílet se na formování kontraktu, jednání jeho zaplacení, podílet se na formování kontraktu, jednání se zahraniční protistranouse zahraniční protistranou

exportního financování do zemí sns

Documents