riesgo de cartera (diapositiva)
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EL RIESGO
Puede ser contemplado como elemento de incertidumbre que puede
afectar a la actividad empresarial.
El riesgo supone un hecho externo al sujeto económico.
A diferencia de la incertidumbre, es posible calcular el riesgo para ello se
cuenta con datos históricos para establecer una distribución de
probabilidades.
PORTAFOLIO O CARTERA
Es una combinación de las inversiones realizadas por una institución o un
individuo.
La creación de una cartera sirve para:
Diversificar la inversión
Limitar el riesgo.
LOS ACTIVOS DEL PORTAFOLIO
Los activos del portafolio pueden ser:
Cuentas bancarias.
Acciones.
Bonos.
Certificados de oro.
Materias primas.
Las instalaciones de producción.
GESTIÓN DE UN PORTAFOLIO
La gestión de la cartera implica decidir qué activos incluir en el portfolio,
teniendo en cuenta las cambiantes condiciones económicas.
La selección consiste en decidir cuáles son los bienes a comprar y para
ello uno debe de hacerse las siguientes preguntas:
¿Cuántos comprar?
¿cuándo comprar?
¿En que activos desinvertir?
RIESGO DE CARTERA
El Riesgo de una cartera de inversión se refiere a las posibilidades de que
obtengas el retorno, beneficio o ganancia que esperas.
Toda inversión supone un riesgo, y cuánto más es lo que puedes ganar, mayor
es el riesgo.
Todo inversor sabe que debe asumir algún riesgo, porque es algo inherente a
la inversión. En caso contrario no podrás nunca tener ganancias.
Es el que podríamos llamar el riesgo inherente a un mercado, no afecta a
una acción o sector particular, sino al mercado en su totalidad.
Ejemplo:
En una gran crisis financiera o todas las acciones tienden a bajar de
manera simultánea.
Es un riesgo impredecible pero también imposible de evitar
completamente.
EL RIESGO SISTEMÁTICO
Es aquél que resulta de factores propios y específicos de cada
instrumento.
Ejemplo:
El descubrimiento de un nuevo producto o de una nueva técnica que
puede hacer “despegar” a una empresa. Es decir, situaciones que
afectan de manera particular a esa empresa y no al resto.
EL RIESGO NO SISTEMÁTICO
LA DIVERSIFICACIÓN
"no poner todos tus huevos en una cesta“
Es el primer método para reducir el "riesgo específico" dentro de tu portafolio.
No sólo necesitas ser el dueño de diferentes empresas, también necesitas ser
el dueño de empresas de diferentes sectores.
DÓNDE Y CÓMO INVERTIR SEGÚN EL RIESGO QUE SE ESTÉ DISPUESTO A ASUMIR
“Mundo de los negocios dice que no existe inversión sin riesgo, aunque
algunos productos financieros de inversión tienen más riesgo que
otros”.
Implica que cuanto más podremos ganar, más será la incertidumbre de
llegar a ese posible beneficio, mayor será el riesgo financiero que
estaremos corriendo o asumiendo.
CÓMO MINIMIZAR EL RIESGO EN EL PORTAFOLIO DE INVERSIÓN
Cuando un inversor está cerca de su retiro, esto se hace más importante para proteger los
bienes antes de arriesgarlos para seguir generando ganancias.
1. Detén la compra de valores: es mover las inversiones de las acciones y convertirlas en
activos tales como bonos o cuentas de efectivo a corto plazo.
CÓMO MINIMIZAR EL RIESGO EN EL PORTAFOLIO DE INVERSIÓN
1. Cambia tu mezcla de valores: Si un segmento particular del mercado está en una depresión,
puedes mover dinero de las acciones que son más vulnerables y en acciones con una visión
más fuerte.
2. Añade fondo de cobertura a tu portafolio: Puedes crear un colchón para tu cartera invirtiendo
una parte de tus activos en fondos de cobertura como los fondos de las materias primas.