una mirada al grupo old mutual · nuestra casa matriz, old mutual con experiencia de 169 años en...
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UNA MIRADA AL GRUPOOLD MUTUAL
Hagamos Grandes Cosas Juntos
INVERSIONES | SEGUROS | AHORRO | PENSIONES
A partir del 1 de enero de 2014 la familia Skandia México se alinéo a la marca de nuestra casa matriz, OLD MUTUAL con experiencia de 169 años en el sector. ¡Ahora somos Old Mutual!
Este gran paso representa la consolidación de nuestra empresa para mejorar nuestra propuesta de valor y mantener nuestra esencia: ser uno de los aliados más con�ables y apasionados por contribuir en el logro de los objetivos �nancieros de nuestros clientes, a lo largo de su vida.
Como resultado de ello, se fortalecerá aún más el posicionamiento de la compañía en el mercado bajo los atributos que nos caracterizan desde siempre: el ahorro a largo plazo; la educación �nanciera; innovación en protección, inversión y �deicomiso; programa de bienestar �nanciero; y asesoría �nanciera, así como la excelencia en el servicio y en el manejo de inversiones.
OLD MUTUAL es un conglomerado �nanciero internacional y es una compañía sólida y su posicionamiento en el mundo se ha visto fortalecido, en los últimos años. Ello ha generado una percepción positiva entre los analistas y en el sector �nanciero, gracias a su experiencia y trayectoria, además de su constante innovación para asegurar el futuro de la empresa y de sus clientes.
A la fecha, sus resultados han sido impecables, reportando activos en administración por 489 billones de dólares en el mundo a diciembre de 2013.
Nuestro equipo en México, ahora como OLD MUTUAL, cuenta con más de 250 empleados, 350 Asesores Financieros y 13 centros de asesoría, distribuidos en el D.F. y principales ciudades del país como Monterrey, Guadalajara, Chihuahua y Querétaro.
En México contamos con tres líneas de negocio fundamentales. La primera de ellas, enfocada a corporativos e industrias brindando servicios de administración de previsión social con más de 450 clientes corporativos y más de 250 mil cuentas individuales. La segunda línea está dirigida a un segmento denominado Af�uent (personas físicas con capacidad de ahorro) en el cual se ofrecen productos de ahorro e inversión con un concepto innovador, al combinar seguro de vida y �deicomiso en un mismo producto. La tercer línea de negocios constituida en el 2012 también para personas físicas pero en un segmento masivo de la población, se trata de productos de ahorro y protección muy accesibles y con la promesa de valor de que pagamos en las 48 horas.
OLD MUTUAL EN MÉXICOPertenecemos a un grupo altamente innovador en el mercado �nanciero de servicios y productos de largo plazo.
Lic. Julio Méndez, CEO de Old Mutual México
Nuestro compromiso es mejorar y evolucionar juntos. Por ello reiteramos nuestro compromiso ante usted y
tenga la certeza que ahora como Old Mutual, seguiremos siendo uno de los aliados más con�ables.
Folleto Corporativo 2013
Old Mutual plc
NUESTRA ESTRATEGIA
IntegridadRespetoResponsabilidadIr más allá de los límites
Contenido
Introducción
¿Qué hacemos?
¿Dónde lo hacemos?
Nuestro negocio a detalle
Resumen de nuestra estrategia actual
Nuestra estrategia a futuro
Empresa responsable
Nuestra Historia
Contáctenos
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Impulsar nuestro crecimiento estratégico a través del talento de nuestra gente y acelerando la colaboraciónentre nuestros negocios. Estamos enfocados en expandir nuestro negocio en Sudáfrica, África y otros mercados emergentes. También es importante crecer en los negocios Old Mutual Wealth y el de Administración de Activos en Estados Unidos.
NUESTRA VISIÓN
NUESTROS VALORES
Es ser uno de los aliados más con�ables y apasionados por contribuir en el logro de los objetivos �nancieros de nuestros clientes, a lo largo de su vida.
LO QUE HACEMOS EN EL GRUPO
Líneas de negocios del Grupo Old Mutual
Líneas de negocios en México
Af�uent –Personas FísicasProveemos soluciones de ahorro e inversión innovadoras, las cuales ofrecen protección y cumplimiento de objetivos �nancieros como la educación de los hijos, la compra de una vivienda, un negocio propio, el retiro o simplemente un patrimonio.Inversión - Seguro de vida y Fideicomisos
Corporativo
En empresas, administramos Planes de Previsión Social como planes de pensiones, caja y fondo de ahorro, primas de antigüedad, entre otros ofreciendo una plataforma de inversión y record - keeping de alto nivel, así como bienestar �nanciero entre los empreados.
Masivo – Personas FísicasProductos de ahorro y seguros accesibles y de bajo costo para este segmento en especí�co.
Ahorro a Largo Plazo e InversionesOfrecemos innovadoras soluciones de ahorro e inversión con seguro de vida enfocadas a necesidades especi�cas de nuestros clientescomo Retiro y Protección.
Ahorro a Largo Plazo
MercadosEmergentes
Old MutualWealth
SegurosOfrecemos soluciones en seguros en Sudáfrica a través de Mutual & Federal y Old Mutual.
Aprovechamos el uso de los recursos que tenemos dentro del Grupo, esto nos da la posibilidad de dar más valor a nuestros socios y accionistas.
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Banca
Clientes
La mayoría de nuestro capital se encuentra en Nedbank uno de los bancos líderes en Sudáfrica, el cual también tiene intereses bancarios en otros países del sur de África.
Resultados destacados del Grupo Old Mutual en el 2013
Más de 16 millones de clientes de todo el mundo confían en el Grupo Old Mutual para el cuidado de su dinero y el cumplimiento de sus objetivos �nancieros. Creemos que esto es resultado, gracias a la promesa del mismo hacia nuestros clientes, ya que se trata de hacer una diferencia positiva en ellos escuchándolos de manera directa.
ComunidadesEl Grupo Old Mutual invirtió más de £16.1 m en programas comunitarios (sin incluir las donaciones a los colaboradores). Nuestros colaboradores en el grupo continúan interesándose y participando en varios programas comunitarios locales en cada uno de los países donde operamos.
ReconocimientosOld Mutual forma parte de FTSE 100Financial Times.- Los 100 principales valores de la Bolsa de Londres (London Stock Exchange).Old Mutual se posiciona en FORBES 2000Empresa # 295 de 500 empresas (Market Cap) por el 301 en Ventas y 126 en activos.Old Mutual es FTSE 350de las compañías �nancieras ocupando la posición #5.
AccionistasOld Mutual ahora es un socio estratégico de World Economic Forum, un recolector internacional, clave de líderes mundiales.
Old Mutual Asset Management(Administración de Activos)Nuestro objetivo es hacer crecer el ahorro y capital de nuestros clientes ya sea a través de un manejo directo de sus recursos o brindando opciones de fondos y soluciones en las que nuestros clientes puedan elegir dónde invertir.
Somos un grupo internacional ofreciendo planes de ahorro y protección a largo plazo, servicios bancariosy de inversión.
Utilidades antes de impuestos
£1,612 millones de libras
$35 mil millones de pesos mexicanos
£293 mil millones de libras
US $489 mil millones de dólares
Activos bajo administración (al cierre 2013)
Número de empleados
2012: 54,368 2013: 57,000
Nuestro Grupo
Fuente: www.forbes.com.mx www.ftse.com www.londonstockexchange.com
4 Old Mutual plc Folleto corporativo 2013
EN DONDE LO HACEMOSNuestro negocio de Asset Management (Administración de activos) en Estados Unidos y Sudáfrica tienen múltiples unidades de negocio independientes.
Asia EuropaNorte y Sur de AméricaÁfrica
México“Mercados Emergentes”
Una combinación asociada a Agentes, Asesores Financieros Independientes, Distribución en banco, Asesores Institucionales y Financial Planners o Asesores Propios.
NUESTRO NEGOCIOA DETALLEAhorro e Inversiones a largo plazo
Nuestros negocios
Retail Af�uent (personas físicas): Ofrece una amplia variedad de productos de ahorro con protección, inversión (crecimiento de capital) para clientes con ingresos altos y medio-alto.
Negocio Masivo (personas físicas): Ofrece una amplia variedad de productos de ahorro y seguros, muy accesibles y de bajo costo para personas de bajo ingreso.
Corporativo: Se administra planes de previsión social para empresas grandes y PYMES. Algunos de los productos que ofrece son planes de pensiones, fondo y caja de ahorro, seguro de vida y accidentes, ahorro para el retiro, así como servicios administrativos y de consulta para los miembros del fondo de pensión.
Old Mutual Investment Group: Cuenta con toda la experiencia en Asset Management y ofrece a los clientes una amplia plataforma de inversión a través de los mejores instrumentos de inversión. Su mayor prioridad es obtener un óptimo desempeño en su plataforma.
Old Mutual Africa: Ofrece productos para proveer buenos desempeños en instrumentos de inversión y valor al dinero, todo esto se logra a través de una consultoría o asesoría �nanciera e�ciente para personas como organizaciones.
Old Mutual Colombia: Enfocado al mercado af�uent ofreciendo planes de pensiones obligatorios y voluntarios, soluciones de inversión y de ahorro, productos offshore y manejo de activos en administración para corporativos.
Old Mutual México: Enfocado al mercado af�uent, masivo y corporativo. Ofrece asesoría �nanciera especializada y plani�cación �nanciera para lograr los objetivos �nancieros de las personas. Ofrece productos de ahorro a largo plazo y de inversión para para personas físicas, así como seguros de vida en el segmento masivo. Se especializa en proveer soluciones de previsión social para corporativos como es el fondo de ahorro, cajas de ahorro y planes de pensiones.
AIVA: Ofrece una amplia gama de soluciones a clientes en Latinoamérica y la región del Caribe en wealth y risk managment como planeación para el retiro a través de una red de asesores �nancieros profesionales e independientes. Además ofrece servicios bancarios internacionales.
Old Mutual Guodian: Una importante compañía ya que se trata de una alianza estratégica 50/50 entre China y Guodian. Este negocio brinda soluciones de ahorro a largo plazo a los empleados de Goudian, opera una compañía de ventas telefónicas enfocados a clientes de bancos af�uent y cuenta con una amplia red de Asesores.Old Mutual Kotak Mahindra: Es una alianza estratégica en la India a través de Kotak Mahindra, la cual brinda seguros de vida, planes de retiro, de ahorro e inversión.
Distribución
Países
China, Colombia, Ghana, India, Kenya, Malawi, México, Namibia, Nigeria, Sudáfrica, Suazilandia, Uruguay y Zimbabue.
Lo que hacemos
Mercados Emergentes de Old Mutual opera en 13 países de África, Asia y América Latina. Ofrecemos productos de ahorro a largo plazo, protección e inversión tanto a personas físicas como empresas e instituciones.
Mercados Emergentes
Cobertura: En su mayoría son asesores �nancieros independientes y otros intermediarios a través de los propios canales de Old Mutual, también agentes externos que realizan operaciones de gran escala. Tenemos presencia en Europa, Este y Occidente de Asia, Latinoamérica y Sudáfrica.
NUESTRO NEGOCIOA DETALLE
6 Old Mutual plc Folleto corporativo 2013
Operación
Reino UnidoPosición en el mercado: Es líder en planes de protección, pensiones e inversión. Ofrece soluciones innovadoras para el crecimiento de capital a través de una amplia plataforma de inversión.
Negocio y línea de productos: En su mayoría son planes de inversión y pensiones a través de una amplia plataforma de inversión. Además ofrece protección.
Cobertura: Asesores �nancieros y banca privada.
Gestión de activos: £36.7 billones (plataforma de £22.6 billones) al 31 de diciembre de 2012; Flujo de efectivo £1.0 billón (plataforma de £2.2 billion) al 31 de diciembre de 2012.
InternacionalPosición en el mercado: Negocio de inversión que se especializa en cubrir las necesidades de personas con ingresos medio-alto alrededor del mundo cuidando sus intereses de las regularizaciones internacionales.
Negocio y línea de productos: Los productos que ofrecen son de cartera internacional de prima única y regular, fondos diversi�cados y contratos de inversión �exibles para clientes con ingresos medio-alto en mercados exclusivos alrededor del mundo.
Cobertura: Se lleva a cabo primordialmente por medio de canales locales, en su mayoría son Asesores Financieros, banca privadae intermediarios bancarios.
Gestión de activos: £14.1 billones al 31 de diciembre de 2012y �ujo de efectivo de £0.2 billón.
Old Mutual Wealth - EuropaPosición en el mercado: Ofrece soluciones de ahorro e inversióna clientes con ingresos altos. Es reconocido por ofrecer productos innovadores y servicio de alta calidad.
Negocio y línea de productos: La oferta de productos son en su mayoría pensiones e inversiones diversi�cadas dirigidas a clientes con ingresos altos, mediante una plataforma de inversión �exible lo que permite una gran variedad de opciones de inversión tanto locales como internacionales.
Cobertura: Se compone de Asesores Financieros, banca privada de mediana escala (dependiendo del mercado).
Gestión de activos: £10.6 billones al 31 de diciembre de 2012y �ujo de efectivo de £0.6 billones.
Old Mutual Inversiones GlobalesPosición en el mercado: Líder en el manejo de inversiones enfocadasa personas físicas. Tiene una importante trayectoria en el mercadoy cuenta con una fuerza de venta con mucha experiencia.
Negocio y líneas de producto: Ofrece una amplia gama de fondos de inversiones para inversionistas grandes y pequeños.
Gestión de activos: £13.5 billion al 31 de diciembre de 2012 y �ujo de efectivo de £0.2 billones.
Países
Reino Unido, Este de Asia, Medio Oriente, Latinoamérica y Sudáfrica.
Qué hacemos
Estamos orientados en ofrecer soluciones de inversión para ase-gurar futuros positivos de nuestros clientes, a través de una amplia plataforma de inversión con ópti-mos desempeños.
Old Mutual Wealth
Oferta de productos de Robos y Siniestros.
Seguro personal
Seguros comerciales
Seguros empresariales
Seguros para la agricultura
Países
Sudáfrica, Namibia, Botswanay Zimbabue.
Qué hacemos
Mutual & Federal ofrecen una gran variedad de productos y soluciones de seguros para cubrir necesidades personales, comerciales y corporativas. También ofrecemos coberturaen sectores como agricultura, ingeniería y marina.
Seguros
8 Old Mutual plc Folleto corporativo 2013
Nuestros negocios
A continuación se enlistan algunas de las diferentes especialidades que forman el negocio principal del Grupo Nedbank:
Nedbank CapitalFondos de inversión, soluciones de mercados internacionalesy de fondos públicos para clientes institucionales y corporativos.
Nedbank CorporatePréstamos, depósitos, banca transaccional y �nanciamientode bienes para corporaciones sudafricanas.
Nedbank Business BankBanca comercial que ofrece soluciones para PYMES. Bene�cios Holísticos para negocios, dueños de negocios y para empleados.
Nedbank RetailUn banco que cubre todas las necesidades �nancieras tanto para personas físicas como para PYMES. Ofrecemos productos y servicios de banca transaccional, tarjetas, préstamos, depósitos, manejo del riesgo e inversiones.
Nedbank WealthOfrecemos seguros, gestión de activos. Contamos con o�cinasen Sudáfrica, Londres, Isla de Man, Jersey, Guernsey y Medio Oriente.
Países
Sudáfrica, Reino Unido, Namibia, Malaui, Zimbabue, Swazilandia, Lesoto, Angola, Kenia, Mozambique, Canadá, Dubai, Isla de Man, Guernsey, Jersey.
Además de estos países, Nedbank tiene una alianza Africana con Ecobank Transnational Inc., conectando a clientes en más de 33 países africanos.
Qué hacemos
Nedbank es uno de los cuatro grupos bancarios más grandes en Sudáfrica y ofrece una amplia variedad de servicios bancarios tanto de gran escala como de intermediarios, seguros, manejoy gestión de activos.
Banca
NUESTRO NEGOCIOA DETALLE
Old Mutual (Asset Management)
Boston
Nuestras �liales
Acadian Asset Management
Países
Old Mutual Asset Management tiene su matriz en Boston, y cuenta conun alcance global.
Qué hacemos
Old Mutual Administración de Activos ofrece un portafolio diversi�cado de estrategias de inversión a través de nuestras empresas a�liadas.
Barrow, Hanley, Mewhinney & Strauss
The Campbell Group
Copper Rock Capital Partners
Echo Point Investment Management
Heitman LLC
ICM: Investment Counselors of Maryland
Rogge Global Partners
TS&W: Thompson, Siegel & Walmsley LLC
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RESUMEN DE NUESTRA ESTRATEGIA ACTUAL
Las cinco prioridades de nuestra estrategia
1. Siempre cumplir con nuestra promesa de valorSomos apasionados con el servicio que brindamos a nuestros clientes y con el cumplimiento de los cuatro ejes de nuestra promesa: ser más accesibles a través de la interacción cara a cara, y de manera digital; brindar soluciones que sin duda den resultados; ofrecer la mejor educación �nanciera, y asesoría; y brindar apoyo a las comunidades donde hacemos negocios.
2. Tener un crecimiento rentable en nuestros cuatro negocios principalesTenemos el compromiso de ofrecer un desempeño rentable y continuo en cada uno de nuestros negocios principales. Seguiremos creciendo en nuestra Casa Matriz en Sudáfrica, rápida expansión de nuestro negocio en África, crecimiento en otros mercados emergentes. En el hemisferio norte seguiremos creciendo con Old Mutual Wealth y mejoraremos nuestro negocio en la gestión de Administración de Activos en Estados Unidos.
3. Acelerar la colaboración en todo el grupoSeguiremos compartiendo nuestras habilidades y experiencia dentro del Grupo, con un particular énfasis en la colaboración de nuestro negocio de Administración de Activos entre África y Sudáfrica. El objetivo de esta colaboración es fortalecer nuestra ventaja competitiva para obtener mayores ingresos, ser más e�ciente en nuestros costos y ofrecer más ganancias a nuestros clientes.
4. Construir una cultura de excelencia dentro del GrupoTenemos muy claro la actitud que se requiere para cumplir nuestra estrategia. Tenemos plasmada la actitud de “ACTÚA AHORA”. La encuesta cultural Barrett nos permite medir año con año e identi�car líderes dentro del Grupo. Con esto lograremos un crecimiento continuo de nuestra cultura de excelencia a través de la capacitación, desarrollo y evaluación no sólo de nuestra gente sino en todos los aspectos de la organización al compartir este alto estándar laboral y de vida.
5. Continuar simpli�cando nuestra estructura organizacional para incrementar nuestro valorComo grupo continuamos simpli�cando y optimizando nuestra estructura al enfocarnos en nuestro negocio, en lo que sabemos hacer bien. Buscamos mejorar nuestra estructura por motivos estratégicos, regulatorios, de capitaly gubernamentales. Así mismo buscamos alianzas estratégicas que generenun valor y que ayuden al cumplimiento de nuestra estrategia de crecimiento.
Cost savings (£m)Run-rate achieved 2
150
12090
60
30
0
Chart heading
2.1
2010 2011 2012
2.02.5
2
1.5
2.0
20
15
10
5
0
20
%
10
5
0
2010 2011 2012
2.1 2.0
1
0.5
0
2.0
15
2
2.1 2.0 2.0
2.1 2.0 2.0
2.1 2.0 2.0
12.2 11.4
2.1 2.0 2.0
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Progreso desde 2010 Tendencia 2012� Mejoramos la segmentación y entendemos mejor a nuestros clientes, esto
nos permite responder mejor las necesidades de los mismos.
� Racionalizamos, mejoramos y expandimos nuestra oferta de productos en nuestro negocio de mercados emergentes y también mejoramos la experiencia de nuestros clientes.
� Expandimos nuestra cobertura en India, China, Latinoamérica, Kenia y Nigeria.
� Hicimos mejoras funcionales a nuestra plataforma y a nuestra oferta de productos en Reino Unido y a nivel internacional en nuestros negocios de capital.
� En Nedbank mejoramos la seguridad y la experiencia de nuestros clientes al desarrollar nuestra propia tecnología.
LTS customer numbers (millions)
8.01
2011 2012
8.210
86
4
2
0
� Alcanzamos por tres años consecutivos nuestras metas en costos y en RoE.� Nuestros ingresos antes de impuestos han tenido un crecimiento estable en
Nedbank, también continuamos adquiriendo nuevos clientes en el negocio Retail.� Tuvimos un aumento considerable en nuestro Reporte Anual de Operaciones
antes de impuestos en Sudáfrica tanto en ventas no planeadas, así como un crecimiento interesante en seguros de vida y fondos de inversión.
� Se logró un incremento en el margen de Old Mutual Administración de Activos, y alcanzamos valores positivos en nuestro �ujo de efectivo.
� Implementamos Basel III, así mismo nos preparamos para la implementación de Solvency 2.
14.2%14.3p
AOP EPS (pence) RoE%
2010 2011 2012
14.6%
15.7p
13.0%
17.5pP
Adjusted Operating Pro�t (AOP) Earnings Per Share (EPS) and RoE performance
� Se formó una alianza estratégica al subcontratar los servicios de TI tantode transferencia de voz como de datos entre Old Mutual Sudáfricay Mutual & Federal Nedbank.
� Expandimos nuestro alcance de mercado masivo fuera de Sudáfrica hacia México y Swazilandia e hicimos uso de nuestra experiencia en Sudáfrica para brindar asesoría y soporte al lanzamiento de nuevos productos en Colombia y México.
� Con iWYZE tuvimos un crecimiento gracias a la colaboración entre Old Mutual Sudáfrica y Mutual & Federal.
� Al combinar los esfuerzos de Old Mutual Administración de Activos en el Reino Unido y Skandia Grupo de Inversión se creó Old Mutual Inversiones Globales.
59
89
133
� Por segundo año consecutivo se llevó a cabo la encuesta cultural anual en todo el Grupo y haciendo ajustes para poder obtener año con año un progreso y �jar los siguientes pasos.
� Nedbank y Old Mutual Sudáfrica alcanzaron el nivel 2 de transformación de BBBEE por tercer año consecutivo y Old Mutual & Federal por primera ocasión.
Cultural entropy (%)
2011 2012
12.2 11.4
15
12
9
6
3
0
Positive trend
The weighted average of Cultural Entropy scores across the Group businesses. This is a measur e from the Culture Survey: the lower the score, thehealthier the culture, scores below 19% indicating a well-functioning organisation.
� Se pagaron dividendos de alrededor de £1bn por la venta del negocio de Países Nórdicos, y se pagó £1.5bn en reembolso de deuda.
� En el negocio de Administración de Activos en Estados Unidos se eliminaros las �liales que tenían diferentes funciones para así enfocarnos a nuestra actividad principal.
� Se redujo el riesgo de nuestros negocios con base en Bermuda por medio de una exitosa estrategia de prevención de riesgo.
Financial Groups Directive (FGD) surplus (£bn)
2.1 2.0 2.0
1 Restated to include Emerging Markets corporate customers.2 Numbers restated for discontinued operations.
Folleto corporativo 2013
12 Old Mutual plc
NUESTRA ESTRATEGIA A FUTURO 2013 – 2015Al ir creciendo enfocaremos nuestra estrategia donde creemos que tenemos una fuerte presencia en el mercado y capacidades bien desarrolladas.
Continuaremos construyendo nuestra fuerte presencia en Sudáfrica al mantener nuestro liderazgo y conquistarémos nuevos mercados.
Vamos a extender nuestro alcance al resto de África y otros mercados emergentes, los cuales representan un atractivo enfoque económico para nuestro negocio.
Haremos crecer nuestro negocio Old Mutual Wealth al �jarnos una meta de ingresos antes de impuestos de acuerdo a NIIF de £300 millones en el 2015.
Esperamos un fuerte crecimiento en nuestro negocio masivo, el cual representa una gran cantidad de sudafricanos y mexicanos incluyendo a quienes recién se incorporan por primera vez a la economía formal.
Mejoraremos nuestro oferta de nuestro negocio af�uent a través de Old Mutual Inversiones Globales, también mejoraremos de manera continua nuestra oferta de gestión de activos.Nedbank continuará con el crecimiento de su negocio retail a través de estrategias enfocadas al cliente y de esta manera crecer las ventas y así dirigir su portafolio hacia productos y servicio más rentables y con mayor margen de ganancia.
Mutual & Federal y nuestro negocio de Seguros continuará con la transformación y crecimiento de sus ofertas de nicho como los son iWYZE, que es nuestro negocio de seguros para el hogar y para vehículos.
En Sudáfrica nuestros tres negocios trabajarán más coordinadamente para lograr cubrir las necesidades de nuestros clientes.
África está teniendo un desarrollo importante debido al crecimiento del PIB en varios de sus países.
El crecimiento es sustentable a largo plazo debido a varios factores como el rápido crecimiento de su población, un mayor consumo, alta penetración de conectividad móvil, mejor salud y una creciente estabili-dad política.
Old Mutual está posicionado como líder de mercado en 8 países dando servicio a más de 1.3 millones de clientes.
Old Mutual Mercados Emergentes ha destinado R5 billones para invertir y expandirse en África en los próximos 3 y 5 años.
Old Mutual y Nedbank tendrán un crecimiento colaborativo en África a través del crecimiento de los negocios ya existentes, al trabajar con nuestras alianzas estratégicas como Ecobakn y con adquisición selectiva de otros negocios.
Concentramos nuestro negocio de administración de capital en una sola entidad moderna y verticalmente integrada que ofrezca tanto administración de recursos y soluciones de inversión.
Continuaremos dirigiéndonos a nuestro mercado meta en el Reino Unido y en países especí�cos de Europa, además tenemos planeado expandir y desarrollar nuestro alcance y así lograr una fuerte conectividad con todos nuestros clientes.
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Continuaremos mejorando y creciendo nuestro negocio de Gestión de Activos con una postura de apertura parcial a OPV cuando las condiciones sean favorables.
A través de todo el Grupo continuaremos dando valor a todos nuestros socios y accionistas.
En 2012 mejoramos signi�cativamente nuestro negocio en Estados Unidos, particularmente al mejorar nuestra ganancia operacional, �ujo de efectivo y nuestro margen de operación a través de varias iniciativas como la venta de �liales con un bajo desempeño y las que no estén enfocadas a nuestro negocio.
Continuaremos creciendo a través de las �liales concentradas en nuestro negocio las cuales ofrecen estrategias de inversión de activos con per�l institucional a través de recursos bien diversi�cados.
En todo El Grupo continuaremos poniendo a nuestros clientes como el eje central en las acciones que emprendamos, tendremos como principio nuestra �losofía de negocio responsable al comportarnos de una manera ética y al ser buenos ciudadanos en las comunidades a las que servimos, así mismo, daremos mayor valor a nuestro negocio por medio de una expansión estratégica, así como a las decisiones de venta �liales que no sean rentables y que salgan del negocio principal del Grupo.
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14 Old Mutual plc Folleto corporativo 2013
EMPRESARESPONSABLE
Mayor información consulte la página de internethttp://www.oldmutual.com/rb
Nuestra EmpresaResponsable en ResumenPara lograr el cumplimiento de nuestra �losofía de Empresa Responsable nos enfocamos en cinco áreas estratégicas.
Inversiones responsablesSer parte de los principios de inversión socialmente responsables de las Naciones Unidas al permitir que se haga una revisión de las prácticas de inversión actuales del Grupo.
Comprometernos con la creación de principios de inversión responsable que consideren criterios ambientales, sociales y gubernamentales para la toma de decisiones los cuales serán implementados en 2013.
Continuar involucrándonos en la implementación del Código de Inversiones Responsables de Sudáfrica (CRISA por sus siglas en inglés) por medio nuestra participación en el comité de CRISA.
Responsabilidad con nuestros clientesSe implementó un nuevo y mejorado sistema para obtener retroalimentación de nuestros clientes y de esta manera identi�car oportunidades que nos permitan llevar a cabo acciones para mejorar.
Se creó el Comité de Servicio a Cliente en dos de nuestros negocios de ahorro a largo plazo, de esta manera reforzaremos nuestra prioridad de siempre tratar a nuestros clientes de una manera justa y siempre estar mejorando al recibir su retroalimentación.
Continuar impartiendo educación �nanciera a nuestros clientes a través de nuestros programas educativos.
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Incluye parte de las acciones de inversión comunitaria de Nedbank, lo cual se ve re�ejado en el promedio de propiedad que tiene Old Mutual sobre Nedbank.Se aplica el mismo principio a todas empresas conjuntas de Old Mutual.El total de nuestras emisiones de dióxido de carbono están calculadas mediante la metodología Estándar Corporativo del Protocolo de Gases Invernadero. Estas cantidades están redondeadas a 1,000 tCO2e.
Para mayor información sobre las actividades y logros de nuestra Empresa Responsable por favor revise nuestro Reporte de Empresa Responsable 2013 en nuestra página de internet: www.oldmutual.com/reports2013.
El cumplir con éxito nuestra es-trategia de negocio y el poder llevar a cabo nuestra visión son consecuencia dela manera en la quehacemos negocios.Estamos comprometidos a operar de una manera responsable, a tomar decisiones que consideran el impacto que éstas causan a todo lo que nos rodea. Este enfoque debe ser parte de todo lo que hacemos, desde nuestras operaciones del día a día, nuestro comportamiento hacia nuestros clientes, la manera en la que invertimos nuestros fondos, el ayudar al desarrollo de las comunidades locales y el pago de nuestros impuestos.
Nuestro, presidente del Grupo tiene el compromiso de que Old Mutual opere de una manera responsable y es la función del Comité de Empresa Responsable o el hacer cumplir nuestra �losofía de Empresa Responsable y que quede implícito en todas nuestras actividades.
Responsible Business overview
El compromiso con nuestros empleados nos ha hecho acreedores dos veces al premio como Mejor Empresa para Trabajar en con Old Mutual Sudáfrica y Mutual & Federal.
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Continuamos dando apoyo acorde a las necesidades de las comunidades locales enfocándonos a la educación �nanciera.
Inversión de £13.4 millones (0.8% of antes de impuestos) en comunidades presentes en todo El Grupo a través de la Fundación Old Mutual y la Fundación Nedbank.
Desarrollo de un nuevo documento: Principios de Inversión en Comunidades el cual nos permitirá tomar decisiones de inversión estratégicas y que tengan un impacto a largo plazo.
Alcanzar el nivel 2 en B-BBEE (Broad-Based Black Economic Empowerment) en todos nuestros negocios sudafricanos.
Manejo responsable del medio ambiente
Desde el 2010 hemos logrado una reducción general del 13% en emisiones de CO2, es decir de 764,000 †CO2 en 2010 a 666,000 †CO2 en 2012.
Estar dentro del Índice de Liderazgo de Divulgación del Carbono por cuarto año consecutivo en la posición número 8 dentro del sector �nanciero.
Firma del Carbon Price Communiqué que es una coalición internacional de empresas lideres que piden a los gobiernos la regularización de una economía consiente del medio ambiente.
Responsabilidad hacia nuestros empleados
Llevamos la �losofía “ACTÚA AHORA” A todo el Grupo para poner en práctica los valores del Grupo Old Mutual.
Alcanzamos nuestra meta de incluir a dos mujeres como miembro del Consejo Directivo y seguimos en pie con nuestra meta de tener a tres mujeres en el Consejo.
NegocioResponsable
Empleados
Medio Am
bienteComunidadesInv
ersión
Clientes
Responsabilidad con nuestras comunidades
16 Old Mutual plc Folleto corporativo 2013
2004Old Mutual y Nedbank aparecen en el Índice de Inversionistas Socialmente Responsables de la Bolsa de Valores de Johannesburgo.
2003Skandia en México recibe la autorización para constituirse como Operadora de Sociedades de Inversión y prestar servicios de distribución de fondos tanto locales como internacionales.
2006Adquisición de Skandia.
2005El gobierno sudafricano lanza el programa Broad-Based Black Economic Empowerment siendo Old Mutual, Nedbank y Mutual & Federal las primeras compañías en adoptarlo cumpliendo de esta manera con su compromiso de empresa responsable a nivel nacional.
2007Posterior al cierre de Old Mutual Unclaimed Shares Trust se establece El Fondo Masisizane.
Se lanza el programa de promesa al cliente AskOnce de Nedbank.
Skandia anuncia el lanzamiento de Skandia Investment Group, un nuevo negocio de administración de inversiones con alcance global.
1895Se lanza Old Mutual en Zimbabue.
1953Se lanza Skandia en Colombia.
1845El escocés John Fairbairn funda The Mutual Life Assurance Society of the Cape of Good Hope sin contar con capital inicial, solo tenía la prima del seguro.
1920Se lanza Old Mutual en Namibia.
1902Se lanza Group Life Assurance. Los primeros clientes son Cape Railways y The JohannesburgPost Of�ce.
1855Se funda Skandia en Estocolmo.
John Fairbairn
Desde hace 169 años hemos estado cubriendo las necesidades de ahorro y asegurando futuros positivos de nuestros clientes locales y también a compañías.
Aquí mencionamos lo más destacadoa lo largo de nuestra historia.
NUESTRAHISTORIA
1930Se lanza Old Mutual en Kenia.
1954Se Lanza Old Mutual en Malaui.
1959Se lanza Skandia en México.
2001Se admite a Old Mutual como parte del Índice FTSE4Good, alcanzando de esta manera el reconocimiento de cumplir con estándares de responsabilidad social.
Julian Roberts se convierte en CEO de Old Mutual remplazando a Jim Sutcliffe.
1986Se adquiere la mayoría de las acciones de Nedbank que es el cuarto banco más grande en Sudáfrica.
1995
Se convierte en empresa pública y cotiza en las bolsas de LSE, JSE, MSE, NSX y ZSE. Se mueven las o�cinas centrales a Londres.
1999
2008Old Mutual se incorpora al Pacto Mundial de la ONU.
Old Mutual publica su primer Proyecto de Divulgación de Carbono.
Se lanza Old Mutual en Swazilandia.
2010Old Mutual celebra 165 años de brindar soluciones de ahorro, protección e inversióna sus clientes.
2011Venta de US Life.
2012Old Mutual vende Skandia Nordic a Skandia Liv.
Old Mutual refuerza su poder de cobertura con la adquisición de Aiva en Latinoamérica.
Old Mutual Administración de Activos y Skandia Investment Group se fusionan para formar Old Mutual Global Inverstors.
Old Mutual se vuelve parte del programa Principios de Inversión Socialmente Responsables de las Naciones Unidas.
2013Old Mutual inicia operaciones en Nigeriaa través de la adquisiciónde Oceanic Life.
2014México es Old Mutual.
Old Mutual adquiere en Ghana la compañía Provident Life Assurance Company of Ghana.
Skandia en México alinea su marca con casa matriz como Grupo Old Mutual-Skandia.
2009Se lanza en todo el grupo las Políticas de Empresa Responsablede Old Mutual.
1973Old Mutual adquiere acciones de Nedbank.
1979Se lanza Skandia en el Reino Unido y posteriormente se expande a otros países europeos.
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Skandia en México obtiene su registro, de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, como aseguradora en el ramo de vida.
18 Old Mutual plc Folleto corporativo 2013
1845Scotsman John Fairbairn Funda «The Mutual Life Assurance Society».
1870El logo de Old Mutual fue diseñado por nuestro jefe Charles Bell.
1959Skandia es fundada en México.
1959Old Mutual adquiere una mayoría de la holding Mutual & Federal
1973Old Mutual adquierela holding Nedbank.
1979Skandia comienza su operación en UK y más tarde en otros países europeos.
1990Inicio del Programa de Empoderamiento Económico Negro en en Sudáfrica
2001Skandia Méxicose forma como Operadora y Distribuidora de Fondos.
2005Old Mutual adquiere United Asset Managementen USA. 2006
Old Mutual adquiere Skandia en su totalidad.
2008Julian Roberts se convierte en Chief Executive y adoptala nueva estrategiadel grupo en 2010.
2012Venta del negocio Nórdico (Skandia).
1999Old Mutual se enlista en la bolsa.
1855Skandia es fundada en Estocolmo.
SKANDIA HISTORIAY RELACIÓN CON OLD MUTUAL
19 Old Mutual plc Folleto corporativo 2013
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Folleto corporativo 2013
20 Old Mutual plc
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RELACIÓN CON INVERSIONISTASPara mayor información de Old Mutual, por favor ingrese a nuestra página
Para mayor información sobre el desempeño y resultados del Grupo Old Mutual, lo invitamos a revisar nuestros Reportes Anuales.
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