Елена Виноградова: Технические аспекты внедрения...

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

Компания

объединенных

кредитных

карточек

Компания

Группы

Глобал

Пейментс

Инк.

A Global Payments Inc company

БИЗНЕС

САММИТFOOD BUSINESS

МОСКВА

2011

Технические

аспекты

внедрения

программ

лояльностиИли

нужно

ли

вновь

изобретать

велосипед?

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 1


План

презентации

1.

Цель

презентации; 2.

Давайте

познакомимся;

3. Немного

о

лояльности;4. Технические

возможности

компании, какими

инструментами

можно

и

нужно

начать

пользоваться;

ЦЕЛЬ:

Рассказать

о

возможностях

нашей

Компании

по

оказанию технологических

услуг

на

пути

внедрения

и

сопровождения

программ

лояльности

на

предприятиях

розничной

торговли

и убедить

использовать

уже

существующие

инструменты. Не

«изобретать

велосипед».

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 2

A Global Payments Inc company«Глобал

Пейментс

Инк.»

сегодня

Штаб-квартира

в

г. Атланте, штат

Джорджия, США

Является

ведущим

эквайрером/ процессором

малых

и

средних

предприятий

на

следующих

рынках:США, Канада, Великобритания, Европа, Россия

и

Азия

*

~4,700

сотрудников, живущих

более

чем

в

20

странах

мира

Получила

звание

Эквайрер

2010

года

(Cards International) ***

*11 стран

и

территорий** на

основании

сметных

расчетов

на

2010 финансовый

год

для

продолжающихся

операций*** Cards International –

ведущее

международное

издание

по

индустрии

платежей

Доходы

>$1.6

млрд.

**

США

Европа/ Россия

Азия*

Канада

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

Основные

бизнес-показатели «Глобал

Пейментс»


Количество

транзакций, обрабатываемых

в

год

>4

млрд.



по

всему

миру

~1,5 млн.

Годовой

оборот

по

эквайрингу

>$360

млрд.

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 5

КОРПОРАТИВНЫЙ

ПРОФИЛЬ

UCS

ЗАО

«Компания


кредитных

карточек»

(UCS) –

крупнейшая

в

России

независимая

процессинговая

компания. Наши

услуги

включают

выпуск

и

обслуживание

платежных

карт, в том

числе

ведущих

международных

платежных

систем.

Преимущества

UCS как

специализированного

процессора

позволяют

оказывать

наиболее

полный

сервис

всем

клиентам, для

которых выпуск

и

прием

карт

в

оплату

является

стратегически

важным.


www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

ИСТОРИЯ

РАЗВИТИЯ

UCS

6

1969 год.

Появление

первых

пластиковых

карт

(Diners Club, American Express) в

сети

гостиниц

и

магазинов

«Интурист»

сделки

по

которым

обслуживались

специально

организованным

подразделением

Интуриста

-

“Интуркредиткард”.

1992

год. На

базе

«Интуриста»

образовывается

юридически

самостоятельная

компания

АО

«Компания


кредитных

карточек»

(UCS).

1992 -

2000

год. UCS вместе

с

рынком

выпуска

и

обслуживания

пластиковых

карт

активно

развивается, охватывая

все

потребительские

секторы

–

и

прежде

всего

области

розничной

торговли, гостиничного

и

ресторанного

бизнеса.

2000

год.

UCS начинает


банковских

эмиссионных

программ, пройдя

сертификацию

в

VISA International

и

MasterCard International.


www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

ИСТОРИЯ

РАЗВИТИЯ

UCS

7

2009 год. Компания

Global Payments

приобретает

100%

акций

UCS

и с

апреля

2009 г.

UCS

становится

одной

из

компаний

группы

Global Payments

–

одного

из

крупнейших

мировых

процессоров.

2009 год. UCS

в

числе

первых

в

России

получает

сертификат

соответствия

стандарту

PCI DSS v. 1.2.


UCS

совместно

с

НКО

“ОРС”

становится

организатором

и

процессинговым

центром

Проекта

“Объединенная

расчетная

система”.


UCS

-

организатор

и

процессинговый

центр

системы

переводов

денежных

средств

по

поручению

физических

лиц

«АЛЛЮР». Система

представлена

более

чем

в

300

населенных

пунктах

в

России. Общая

численность

офисов, работающих

с

переводами

«АЛЛЮР», составляет

более

5.700

пунктов

в

России

и

за

ее

пределами.


www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

Разнообразие

предлагаемых

продуктов

и

услуг

•

Эквайринг

для

ТСП

•

Процессинг

транзакций

•

Управление

картами

•

Персонализация

карт

•

Установка/обслуживание

банкоматов

и

POS-терминалов

•

Подарочные

и

клубные

карты

•

Дополнительные

продукты

•

Интернет-торговля

•

Банки

•

Финансовые

компании

•

АЗС

•

Операторы

связи

•

Коммунальные

службы

•

Торгово-сервисные

предприятия

Продукты

& Услуги Клиенты


www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

UCS СЕГОДНЯ

–

общие

сведения

Клиентами

компании

являются

более

90

российских

и

иностранных

банков, деcять

из

которых

–

принципиальные

члены


платежных

систем

VISA

и

MasterCard.

Общий

объем

карт, выпущенных

банками-клиентами

UCS, –

свыше

5 млн.

Эмиссионный

оборот

по

выпущенным

картам

за

2010 г. составил

свыше

300 млрд.

рублей.


устройств, подключенных

и

обслуживающихся

через

UCS, в

2010 году

составило

более

5500 шт.


обработанных


в

2010 г.

превысило

280 млн.

Доля

UCS

на

рынке

приема

платежных

карт

в

оплату

составляет

около

25%.

По

итогам

2010 г.

общий

эквайринговый

оборот

UCS превысил

113 млрд.

руб.


транзакций, обработанных

UCS

в

розничной

торговле

за

2010 г. составило

свыше

45 млн.

Компания

обслуживает

более

50 тыс.

торгово-сервисных

точек, в которых

используются

POS-терминалы

и

электронные

кассы

для

расчетов

с

клиентами

с

по

платежным

картам.

ТОРГОВЫЙ

ЭКВАЙРИНГ

ЭМИССИЯ


www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 10

ГЕОГРАФИЯ

БИЗНЕСА

На

сегодняшний

день

UCS

располагает

16

региональными

отделениями,

на

которые

в

2010 г.

приходится

27,5%

общего

эквайрингового

оборота

компании

UCS.


www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 11

СТАНДАРТЫ

БЕЗОПАСНОСТИ

Как

организация, на

обслуживании

которой

находятся

десятки

банков

и тысячи

предприятий, Компания

UCS

находится

под

пристальным вниманием


платежных

систем

и

подвергается

регулярным аудитам

безопасности, предназначенным

для

организаций предоставляющих

следующий

сервис:

Персонализация

карт(Card Vendor Programs);

Обработка

ПИН-кодов(PCI PIN Security);

Обработка

данных

держателей

карт(PCI DSS);

Подключение

к

обслуживанию

банков

и

предприятий(Risk Assessment Programs).


www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

ТОРГОВЫЙ

ЭКВАЙРИНГ

12


www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

ТОРГОВЫЙ

ЭКВАЙРИНГ

Компания

UCS

–

крупнейший

независимый

эквайринговый

процессор

на

российском

рынке

с

более

чем

40 летним

опытом


платежных

карт, в т.ч. ведущих


платежных

систем:

Преимущества

сотрудничества

с

UCS

в

области

торгового

эквайринга

уже

оценили

ведущие

розничные

сети, отели

международного

уровня

и

многие

другие.

VISA International,

MasterCard Worldwide,

Diners Club International,

JCB International,

China UnionPay.


www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

ТОРГОВЫЙ

ЭКВАЙРИНГ

Эквайринговые

партнеры

UCS


www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 15

ТОРГОВЫЙ

ЭКВАЙРИНГ

Своим

партнерам

мы

предлагаем

максимально

комплексный

и широкий

набор

эквайринговых

сервисов, среди

них:

Установка

и


POS-терминалов

и

кассовых

решений, для

приема

карт.

Возможность

дистанционного


-

без

присутствия

клиента

и

без

предъявления

карты

(Mail / Telephone order)

с помощью Виртуального

терминала.

Круглосуточная

клиентская

поддержка

в

авторизационном

центре.

Возможность

сверять

и

отслеживать

взаиморасчеты

в

личном

кабинете

на

Интернет

сайте

UCS.

Обучение

персонала

в

учебном

центре

UCS.

Реализация

на

базе

эквайрингового

оборудования

программ

лояльности.

Эмиссия

и

поддержка

подарочных

карт, и

других

продуктов

prepaid.

Организация

приема

платежей

в

адрес

операторов

сотовой

связи.

Интернет

эквайринг

–

возможность

принимать

платежи

непосредственно

через

сайт

предприятия;


www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

ТОРГОВЫЙ

ЭКВАЙРИНГ. УЧЕБНЫЙ

ЦЕНТР

UCS

Один

из

обязательных

этапов

внедрения

системы

торгового


– обучение

специалистов

обслуживаемых


в

специально

созданном

для

этого

Учебном

центре

UCS.

16

В

учебном

центре

UCS

проходят

стажировку

сотрудники

компаний-клиентов

–

и, в

первую

очередь, продавцы-кассиры, работающие

с

платежными

картами.

Обучение

охватывает

как

сам

процесс

совершения

платежей

по

картам

различных

платежных

систем, так

и

безопасность

карточных

расчетов.

По

оценке

представителей

VISA International, MasterCard Worldwide и других

платежных

систем, сегодня

наша

учебная

программа

–

лучшая

на

восточно-европейском

рынке.


www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 17

ТОРГОВЫЙ

ЭКВАЙРИНГ

Используемые

типы

подключения

оборудования:

Кассовые

решения

EFT–

POS. EFT–

POS

-

Программно-аппаратный

комплекс, состоит

из

внешнего

устройства

(POS-терминал

/ PIN PAD)

и

программного

обеспечения

интегрированного

в

кассовую

систему. EFT–

POS

позволяет

обслуживать

карты

непосредственно

через

активные

контрольно-кассовые

аппараты.

DIAL UP

(с

использованием

аналоговых

телефонных

линий)

IP (с


сети

Интернет, выделенных

каналов

связи

и

т.д.)

GSM / GPRS

(подключение

через

одного

из

основных

операторов

мобильной

связи)


www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 18

ИНТЕРНЕТ-

ЭКВАЙРИНГ

Компания

UCS

предлагает

надежные

решения, связанные

с приемом

платежей

в

сети

Интернет:

сопровождение

электронной

коммерции

с

необходимым

уровнем

защиты

Интернет

-

транзакций;

Доля

Интернет

операций

в

общемобороте

UCS в

2010 году

составила

8,67%

сквозная

система

контроля

за

рисками, включая

услугу

фрод-мониторинга;

подключение


к

услугам

Интернет

-


осуществляется

с


протоколов

SSL и

3-D

Secure.


www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 19

ИНТЕРНЕТ-

ЭКВАЙРИНГ

В области Интернет

-


Компания

сотрудничает

со

следующими провайдерами

обеспечивающими

технологическое

взаимодействие

между

e-commerce

предприятиями

и

UCS:

АССИСТ

ХРОНОПЕЙ

ЮНИТЕЛЛЕР

СИРЕНА

ТРЭВЕЛ

На

сегодняшний

день, клиентами

компании

является

более

700

e-commerce предприятий,

принимающих

платежи

по

картам

в

сети

Интернет, среди

них:


www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 20

Программы


применяются

в

качестве

неотъемлемой

части

общей

стратегии

фирмы

в

области

своего

продвижения, привлечения

и

удержания

клиентов, а

также

для

максимизации

прибыли.

Далеко

не

все

уверены

в

целесообразности

дополнительных

расходов

( как

финансовых

так

и

временных) на

программы

лояльности. Ведь:Определяющим

фактором

при

принятии

решения

покупателем

о

покупке

является

цена. Но:Если

при

равной

цене

покупатель

получает

еще

какую-то

добавочную

ценность, вы

выделяетесь

из

массы

конкурентов

и

получаете

удовлетворенного

покупателя. В

роли

«добавочной

ценности»

могут

выступать

многие

факторы, в том числе и

программа



Немного

о

ЛОЯЛЬНОСТИ

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 21


Немного

о

ЛОЯЛЬНОСТИ

Многочисленные

исследования

показали, что

программы


приводят

к

уменьшению

текучести

покупателей

на

30% и

к

увеличению

оборотов

на

10%.Удержание

лишь

5% от

общего

количества

покупателей

приводит

к

50-85%-ому

увеличению

получаемой

от

них

прибыли. Расходы

на

завоевание

новых

клиентов

в

5-10 раз

превышают

расходы

на

укрепление

уже

существующей

клиентской

базы.

Удовлетворенный

покупатель:•Тратит

больше;•Рекламирует

ваш

магазин

среди

потенциальных

покупателей;•Требует

меньшего

к

себе

внимания

-

он

уже

сам

хорошо

ориентируется

и

с

каждым

годом

стоимость


постоянных

клиентов

уменьшается.

20% покупателей

обеспечивают

80% прибыли. Именно

на

удержание

этих 20% потребителей

и

должны

быть

рассчитаны

программы


www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 22


технические


компании, какими

инструментамиможно

и

нужно

начать

пользоваться

•Пластиковая

карта

–

очевидно

оптимальный

инструмент

для

функционирования

систем

лояльности; •Карты

приобрели

широкое

распространение

и

покупатели

и

кассиры

умеют

с

ними

работать; •Имеется

развитая

инфраструктура

работы

с

картами, которая

обеспечивает

учет

и

контроль, централизованную

обработку

данных, он

лайн

авторизацию, настраиваемую

отчетность.

Все

это

позволяет


наработанный

опыт

нашей

Компании

для организации

систем


для

наших

партнеров.

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 23




Компании, какими


и

нужно

начать


.

Использование

карт

с

магнитной

полосой

и

централизованных

Баз

Данных

(БД) позволяет

нашим

клиентам

внедрять

программы

лояльности, учитывающие

множество

различных

действий

клиентов

и

позволяющие

их

дифференцировано

поощрять, направляя

активность

клиентов

в

выгодное

для

магазина

русло.Логика

работы

программ


настраивается

в

зависимости

от

маркетинговых

задач

наших

партнеров.

Компания

UCS предлагает

эффективные

решения

для

розничных


по

поддержке

программ:• лояльности• выпуска

и



карт.

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 24


.

Текущие

ПРОЕКТЫ


КОМПАНИИ

Группа

проектов

«ДИСКОНТНО-БОНУСНАЯ»

и

«БОНУСНАЯ

КАРТА»

-

Северо-западная

ювелирная

компания, Эстель

Адони

, Клиника

Пластической

хирургии

«Искорнев

Андрей», коалиционный

проект

«Живая

Компания»

и др.

Группа

проектов

«ПОДАРОЧНАЯ

КАРТА» - Спортмастер, Zara,

Zara Home, Massimo Dutti,

Adidas Group (Reebok), Эстель

Адони, Иль

Де

Боте,

Старик

Хоттабыч,

Интимиссими, Гипер

–Глобус, Lacoste, Богемия, Московский

Ювелирный

Завод, Спорт+Мода

и

др.

Проект

«ТОПЛИВНАЯ

КАРТА»

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 25






и

нужно

начать


.Компанией

разработано

специальное

программное

обеспечение

для

организации

схем

начисления

бонусных

очков

в

зависимости

от

истории

операций, величины

транзакции, времени

и

месте


и

пр. Можно


и

совмещенные

варианты

настроек.Внедрив

проект

«Бонусная

карта»

вы

получите

функционально

насыщенную

бонусную

систему

для



ваших

покупателей, действующую

по

принципу

«перенастраиваемого

конструктора», что

позволяет

максимально

оптимизировать

поощрение

покупательской

активности.

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 26






и

нужно

начать


.

•

Начисление

бонусных

очков

происходит

автоматически, после

того

как

кассир

через

специальную

операцию

на

терминале

направляет

информацию

о

сумме

оплаты. При

этом


кредитование

бонусного

счёта

по

схеме

начисления, выбранной

Вами.

Для

совершения

платежа

Клиент

предоставляет

карту

кассиру. Платёж, по

выбору

Клиента

совершается

с

бонусного

счёта.

•

При

реализации

клиентом

своих

бонусов

по

установленным

Вами

правилам, кассир

выбирает

специальную

функцию

«Оплата

Бонусом», при

этом


стандартная

процедура

авторизации, с

запросом

к

бонусному

счету

данного

клиента

с

проверкой

состояния

бонусного

счёта

Клиента

в

режиме

он-лайн. Аналогично

банковским

платежам

вслед

за

авторизацией


списание

очков.

•

В

случае

возврата

товара

или

отказа

от

услуги

возврат

средств

и

соответствующее

списание

бонусов


по

оговорённой

схеме.

Схема

работы

бонусной

программы

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 27






и

нужно

начать


.Аналогично

бонусной, построена

логика

карты

с

накопительной

скидкой

(дисконтно

–

бонусная

программа), где

Компания

обеспечит

учёт

на

таких

картах

потраченных

ранее

сумм, и

исходя

из

данных

о

накоплениях, программа

рассчитает

автоматически

соответствующую

скидку

по

установленным

вами

заранее

правилам, например:

Накоплено:

Скидка:10 000р. 5%15 000р. 7%20 000р.

10%30 000р.

15%

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 28






и

нужно

начать


.

•

Инструментом

программы

является

карта

с

магнитной

полосой, выпущенная

в

соответствии

со

стандартами


платёжных

систем.•

Карта

может

выпускаться

с

заранее

определенным

либо

свободным

номиналом;•

На

карту

может

быть

установлено

ограничение

по

количеству

транзакций, например, картой

можно

платить

только

один

раз

(такая

мера

используется

для

стимулирования

держателя

карты


весь

номинал

или

доплачивать

недостающую

сумму

банковской

картой

либо

наличными);•

На

картах

может

быть

установлен

любой

срок

действия;•

Возможно

организовать

управление

картами

(при

необходимости, можно

выставлять

лимиты

покупки, блокировать

или

активировать

карты

по

Вашему

запросу);•

Эти

или

иные

настройки

реализовываются

по

Вашему

желанию.•

Схема

работы

карты

аналогична

приему

в

оплату


карт.

Схема

работы

и

функционал

Подарочной

карты

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 29






и

нужно

начать


Оборудование

для

приема

карт

Кассы

(PС-POS): при

наличии

интегрированного

решения

по

приему


карт

в

оплату

необходима

минимальная

адаптация

существующего

программного


( добавление

специальных

операций).

ПОС-Терминалы

(POS): настраиваются

путем

загрузки

обновлённого

ПО, включающего

функционал

для


всех

видов

карт.*

* При

условии

внедрения

только

стандартных

видов

операций.

Преимуществом

внедрения

одновременно

и

проекта

по

эквайрингу

и

проекта

по

обслуживанию

карт

программ


является

использование

единого

оборудования.

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 30






и

нужно

начать


Услуги

Компании-

Изготовление

и

персонализация

карт;-

Помощь

в

доработке

дизайна

карт, информационных

носителей.-

Консультирование

при

разработке

и

настройка

программы

согласно

описанию

ПартнераК

каждой

карте

будут

открыты

специальные

счета

и

запрограммирован

алгоритм

работыпрограммы.

-

Программирование

специального

оборудования

(POS-терминалы) либо

участие

втестировании

интерфейсов

(кассы);-

Процессинг

платежей, включая:- Он-лайн

авторизацию

и

при

необходимости

голосовую

авторизацию;

С

помощью

обращения

через

кассу, до

проведения

покупки, кассир

может

запросить

остаток

средств

имеющихся

на

карте.

Компания

UCS

обеспечит

проверку

состояния

счета

и

при

наличии

требуемой

суммы

средств

даст

авторизацию.-

Он-лайн

активацию

и

он-лайн

пополнение

карт

(для


карт)-

Репортинг.

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 31






и

нужно

начать


Сроки


программ

Разработка

программы

- 1 - 2 … неделиИзготовление

карт

- 4 недели

*

Внедрение

программы

- 3 неделиТестирование

и

запуск

программы

- 1 неделя

Общий

срок


программы

– 5 - 6 недель.

* Отсчёт

срока

изготовления

карт

ведётся

с

момента

утверждения

дизайна.

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 32


Заключение

Если

есть

инструменты

, их

не

нужно

изобретать

заново, а

следует


имеющиеся, образно: если

«велосипед»

уже

есть

и

Вы

знаете, что

он

есть, главное

решить

ехать

или

нет

и

если

ехать, то

куда, с

кем

и

какой

дорогой.

Нужно

помнить, что

Ваш

покупатель

является

Вашим

прежде

всего

из-за

вашего

товара

или

услуги

и

их

цены. Программа


-

лишь

способ

пытаться

дополнительно

удовлетворить

его

и

сделать

абсолютно

лояльным.

Поэтому

совет

-

следует

привлекать

покупателя

качественным

товаром, уникальной

услугой

и

ценами

на

них, а

уж

удержать

его

-

задача

программы


www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829 33

Спасибо

за

внимание!Контакты:

Россия

117449, МоскваНовочеремушкинская

ул., д. 10

Тел.:

+7 (495) 956 48 06 Факс: +7 (495) 956 01 36

www.ucs.su


БИЗНЕС

САММИТFOOD BUSINESS

Елена Виноградова: Технические аспекты внедрения...

Documents

ucs global payments

company ucs

ucsa global payments

company pos

food businessa global

company e

commerce ucs

ucs pci dss